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国寿安保货币E(511970)

加入自选基金吧

每万份单位收益:1.0051
2017-11-16
七日年化收益率:3.6970%

风险等级:低风险 投资类型:货币型 基金经理:黄力
申购状态:开放 赎回状态:开放 类型:ETF
基金规模:123,853.22万份 基金管理人:国寿安保基金管理有限公司
立即购买

中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

国寿安保货币:托管协议(修订后)

公告日期:2016-07-01

       国寿安保货币市场基金

             托管协议




基金管理人:国寿安保基金管理有限公司

基金托管人:中国工商银行股份有限公司



           二零一六年七月
  国寿安保货币市场基金                            托管协议


                              目 录



一、 基金托管协议当事人                                      1

二、 基金托管协议的依据、目的和原则                          3

三、 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查                  4

四、 基金管理人对基金托管人的业务核查                    10

五、 基金财产保管                                            11

六、 指令的发送、确认和执行                              14

七、 交易及清算交收安排                                  16

八、 基金资产净值计算和会计核算                          19

九、 基金收益分配                                        23

十、 信息披露                                            26

十一、 基金费用                                          28

十二、 基金份额持有人名册的保管                          31

十三、 基金有关文件和档案的保存                          32

十四、 基金管理人和基金托管人的更换                      33

十五、 禁止行为                                          36

十六、 基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算          37

十七、 违约责任                                          39

十八、 争议解决方式                                      40

十九、 基金托管协议的效力                                41

二十、 基金托管协议的签订                                42




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  国寿安保货币市场基金                                        托管协议


                         一、基金托管协议当事人
    (一)基金管理人
   名称:国寿安保基金管理有限公司
   住所:上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号
   办公地址:北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11、12 层
   法定代表人:刘慧敏
   成立时间:2013 年 10 月 29 日
   批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2013]1308 号
   注册资本:5.88 亿元人民币
   组织形式:有限责任公司
   经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
    存续期间:持续经营
    电话:4009-258-258
    传真:010-50850766
    联系人:耿馨雅
    (二)基金托管人
    名称:中国工商银行股份有限公司
    住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号
    法定代表人:姜建清
    电话:(010)66105799
    传真:(010)66105798
    联系人:赵会军
    成立时间:1984 年 1 月 1 日
    组织形式:股份有限公司
    注册资本:人民币 349,018,545,827 元
    批准设立机关和设立文号:国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职
能的决定》(国发[1983]146 号)
    存续期间:持续经营
    经营范围:办理人民币存款、贷款、同业拆借业务;国内外结算;办理票据


                                   1
  国寿安保货币市场基金                                        托管协议


承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务;代理资金清算;提供信用证服务及担保;
代理销售业务;代理发行、代理承销、代理兑付政府债券;代收代付业务;代理
证券投资基金清算业务(银证转账);保险代理业务;代理政策性银行、外国政
府和国际金融机构贷款业务;保管箱服务;发行金融债券;买卖政府债券、金融
债券;证券投资基金、企业年金托管业务;企业年金受托管理服务;年金账户管
理服务;开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务;资信调查、咨询、见
证业务;贷款承诺;企业、个人财务顾问服务;组织或参加银团贷款;外汇存款;
外汇贷款;外币兑换;出口托收及进口代收;外汇票据承兑和贴现;外汇借款;
外汇担保;发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券;自营、
代客外汇买卖;外汇金融衍生业务;银行卡业务;电话银行、网上银行、手机银
行业务;办理结汇、售汇业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。




                                  2
  国寿安保货币市场基金                                           托管协议


              二、基金托管协议的依据、目的和原则

    订立本协议的依据是《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金
法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券
投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理
办法》(以下简称《信息披露办法》)、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施
<货币市场基金监督管理办法>有关问题的规定》、《证券投资基金信息披露内容
与格式准则第 7 号〈托管协议的内容与格式〉》、《国寿安保货币市场基金基金合
同》(以下简称《基金合同》)及其他有关规定。
    订立本协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保管、
投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等有关事宜中的权利、义
务及职责,确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益。
    基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有
人合法权益的原则,经协商一致,签订本协议。
    除非本协议另有约定,本协议所使用的词语或简称与其在《基金合同》的释
义部分具有相同含义。




                                   3
  国寿安保货币市场基金                                       托管协议


           三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

   (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对下述基
金投资范围、投资对象进行监督。
    本基金将投资于以下金融工具:
   本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括
   现金;期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、
同业存单;剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资
工具、资产支持证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性
的货币市场工具。
   如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人
在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
    本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投
资工具。
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金
投融资比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金不得投资于以下金
融工具:
    1)股票;
    2)可转换债券、可交换债券;
    3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整
期的除外;
    4)信用等级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具;
    5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

     如法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,基金管理
人在履行适当程序后,则本基金的上述限制相应变更或取消。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以
下投资限制:
   1) 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天,平均剩余存续期不得

                                   4
国寿安保货币市场基金                                       托管协议


    超过 240 天;
 2) 本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金

    资产净值的比例合计不得低于 5%;
 3) 本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五

    个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于
    10%;到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限
    资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%;
 4) 本基金持有同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原

    始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、
    中央银行票据、政策性金融债券除外;本基金持有一家公司发行的证券,
    其市值不超过基金资产净值的 10%;本基金与由基金管理人管理的其他
    基金持有一家公司发行的证券,不得超过该证券的 10%;
 5) 本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的

    30%,但投资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比
    例限制;
 6) 本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存

    单占基金资产净值的比例合计不得超过 20%,投资于不具有基金托管人资
    格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得
    超过 5%;
 7) 在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不

    得展期;
 8) 除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易

    日累计赎回 30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的
    比例不得超过 20%;
 9) 通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过 397 天;

 10)    本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持
    续信用评级;本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定
    的 AAA 级或相当于 AAA 级;持有资产支持证券期间,如果其信用等级
    下降、不再符合投资标准,本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以


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  国寿安保货币市场基金                                         托管协议


      全部卖出;
   11)    本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
      20%,中国证监会规定的特殊品种除外;本基金持有的同一(指同一信用
      级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的 10%;本基
      金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支
      持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
   12)    本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;
   13)    法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。
      基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例
符合基金合同的有关约定。《基金法》及其他有关法律法规或监管部门变更或取
消上述限制的,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,基金的上述限
制相应变更或取消。
      除投资资产配置外,基金托管人对基金的投资的监督和检查自本基金合同
生效之日起开始。
    (3)法规允许的基金投资比例调整期限
    除上述 2)、9)项外,由于证券市场波动、证券发行人合并或基金规模变动
等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例,不在限制之
内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要
求。法律法规另有规定的从其规定。
    基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下,至少提前 2 个工
作日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施,便于托管
人实施交易监督。
    3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金
投资禁止行为进行监督:
    根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列行为:
    (1)承销证券;
    (2)违反规定向他人贷款或提供担保;
    (3)从事可能使基金承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额,但法律法规或中国证监会另有规定的除外;


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  国寿安保货币市场基金                                       托管协议


    (5)向基金管理人、基金托管人出资。
    如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定,基金管理人在履行适当
程序后,本基金可不受上述规定的限制。
    4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。
    (1)基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手
资信风险控制措施进行监督。
    基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单,并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交
易结算方式。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。基金
管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新,名单
中增加或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知基金托管人,基金托管人于
2 个工作日内回函确认收到后,对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书
面确认后,被确认调整的名单开始生效,新名单生效前已与本次剔除的交易对手
所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。
    如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行
交易,应及时提醒基金管理人撤销交易,经提醒后基金管理人仍执行交易并造成
基金资产损失的,基金托管人不承担责任,发生此种情形时,托管人有权报告中
国证监会。
    (2)基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制
    基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时,需按交易对手名单
中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金
管理人没有按照事先约定的交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管
理人与交易对手重新确定交易方式,经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的,
基金托管人不承担责任。
     5、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。
    本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行
的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国
工商银行、中国建设银行、中国银行、中国农业银行和交通银行,本基金投资除
核心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时,先由

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  国寿安保货币市场基金                                         托管协议


基金管理人负责赔偿,之后有权要求相关责任人进行赔偿。基金管理人在通知基
金托管人后,可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。基金托
管人的监督责任仅限于根据已提供的名单,审核核心存款银行是否在名单内列明。
       (二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对
基金资产净值计算、各类基金份额的每万份基金净收益或每百份基金已实现收益
和 7 日年化收益率计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分
配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核
查。
       (三)基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、
《基金合同》、基金托管协议有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理人限
期纠正,基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对,并以书面形式向基
金托管人发出回函,进行解释或举证。
    在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报
告中国证监会。基金托管人应当督促基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致
使投资者遭受的损失。
    对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令,
基金托管人发现该投资指令违反有关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的,
应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并向中国证监会报告。
    对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投
资指令,基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的,
应当立即通知基金管理人,并报告中国证监会。
    基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,必须在规定时间内
答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按
照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相
关数据资料和制度等。
    基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时
通知基金管理人限期纠正。
    基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权,


                                   8
  国寿安保货币市场基金                                      托管协议


或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基金托管
人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。




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  国寿安保货币市场基金                                        托管协议


             四、基金管理人对基金托管人的业务核查

    基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限
于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基
金管理人计算的基金资产净值和基金份额的每万份基金净收益或每百份基金已
实现收益及 7 日年化收益率、根据管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监
督基金投资运作等行为。
    基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、
无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时,基金管理人应及时以
书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应及时核对确认并以
书面形式向基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进
行复查,督促基金托管人改正,并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的
违规事项未能在限期内纠正的,基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义
务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
    基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银行
业监督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。
    基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理
人并改正。
    基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权,
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基金管理
人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。




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  国寿安保货币市场基金                                        托管协议


                           五、基金财产保管

    (一)基金财产保管的原则
    1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
    2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令,不得自
行运用、处分、分配基金的任何财产。
    3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
    4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。
    对于因基金认(申)购、基金投资过程中产生的应收财产,应由基金管理
人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达
基金托管人处的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给
基金造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失,基金托管人
对此不承担责任。
    (二)募集资金的验证
    募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定,将认购资金划入基金管
理人在具有托管资格的商业银行开设的国寿安保基金管理有限公司基金认购专
户。该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满,募集的基金份额总额、基
金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,
由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报
告,出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上(含 2 名)中国注册会计师签字有
效。验资完成,基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管
人为基金开立的资产托管专户中,基金托管人在收到资金当日出具确认文件。
    若基金募集期限届满,未能达到《基金合同》生效的条件,由基金管理人
按规定办理退款事宜。
    (三)基金的银行账户的开立和管理
    基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户,保管基
金的银行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支
活动,均需通过基金托管人的资产托管专户进行。


                                 11
     国寿安保货币市场基金                                     托管协议


       资产托管专户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用基金
的任何银行账户进行本基金业务以外的活动。
       资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管
理暂行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算
办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。
       (四)基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
       基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公
司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。
       基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。
       基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不得
使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
       (五)债券托管账户的开立和管理
       1、《基金合同》生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全
国银行间同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基
金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营
账户,并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。
       2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市
场回购主协议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。
       (六)其他账户的开设和管理
       在本托管协议订立日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金
合同》约定的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由
基金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有
关账户。该账户按有关规则使用并管理。
       (七)基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保

       基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;


                                    12
  国寿安保货币市场基金                                       托管协议


其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有
限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购
买和转让,由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效
控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任应由基
金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的证券不
承担保管责任。
    (八)与基金财产有关的重大合同的保管
    由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金
托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与
基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5 个工作日内
通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应
存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。




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  国寿安保货币市场基金                                       托管协议


                    六、指令的发送、确认和执行

    (一)基金管理人对发送指令人员的书面授权
    基金管理人应向基金托管人提供预留印鉴和被授权人签字样本,事先书面
通知(以下称“授权通知”)基金托管人有权发送指令的人员名单,注明相应的
交易权限,并规定基金管理人向基金托管人发送指令时基金托管人确认有权发送
人员身份的方法。基金托管人在收到授权通知当日回函向基金管理人确认。基金
管理人和基金托管人对授权文件负有保密义务,其内容不得向授权人及相关操作
人员以外的任何人泄露。
    (二)指令的内容
    指令是基金管理人在运用基金资产时,向基金托管人发出的资金划拨及其
他款项支付的指令。基金管理人发给基金托管人的指令应写明款项事由、支付时
间、到账时间、金额、账户等,加盖预留印鉴并有被授权人签字。
    (三)指令的发送、确认和执行的时间和程序
    指令由“授权通知”确定的有权发送人(下称“被授权人”)代表基金管
理人用传真的方式或其他基金托管人和基金管理人书面确认过的方式向基金托
管人发送。基金管理人有义务在发送指令后及时与托管人进行确认,因管理人未
能及时与托管人进行指令确认,致使资金未能及时到账所造成的损失不由基金托
管人承担。基金托管人依照“授权通知”规定的方法确认指令有效后,方可执行
指令。对于被授权人发出的指令,基金管理人不得否认其效力。基金管理人应按
照《基金法》、有关法律法规和《基金合同》的规定,在其合法的经营权限和交
易权限内发送划款指令,发送人应按照其授权权限发送划款指令。基金管理人在
发送指令时,应为基金托管人留出执行指令所必需的时间。发送指令日完成划款
的指令,基金管理人应给基金托管人预留出距划款截至时点 2 小时的指令执行时
间。由基金管理人原因造成的指令传输不及时、未能留出足够划款所需时间,致
使资金未能及时到账所造成的损失由基金管理人承担。
    基金托管人收到基金管理人发送的指令后,应立即审慎验证有关内容及印
鉴和签名,复核无误后应在规定期限内执行,不得延误。指令执行完毕后,基金
托管人应将执行完毕的指令盖章回传给基金管理人。


                                 14
  国寿安保货币市场基金                                      托管协议


    基金管理人向基金托管人下达指令时,应确保基金银行账户有足够的资金
余额,对基金管理人在没有充足资金的情况下向基金托管人发出的指令,基金托
管人可不予执行,并立即通知基金管理人,基金托管人不承担因为不执行该指令
而造成损失的责任。
    基金管理人应将同业市场国债交易通知单加盖印章后传真给基金托管人。
    (四)基金管理人发送错误指令的情形和处理程序
    基金管理人发送错误指令的情形包括指令发送人员无权或超越权限发送指
令及交割信息错误,指令中重要信息模糊不清或不全等。
    基金托管人在履行监督职能时,发现基金管理人的指令错误时,有权拒绝
执行,并及时通知基金管理人改正。
    (五)基金托管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序
    基金托管人发现基金管理人发送的指令违反《基金法》、《基金合同》、
本协议或有关基金法规的有关规定,不予执行,并应及时以书面形式通知基金管
理人纠正,基金管理人收到通知后应及时核对,并以书面形式对基金托管人发出
回函确认,由此造成的损失由基金管理人承担。
    (六)基金托管人未按照基金管理人指令执行的处理方法
    基金托管人由于自身原因造成未按照或者未及时按照基金管理人发送的正
常有效指令执行,给基金管理人、基金份额持有人造成损失的,应负赔偿责任。
    (七)更换被授权人的程序
    基金管理人撤换被授权人员或改变被授权人员的权限,必须提前至少一个
交易日,使用传真或其他基金托管人和基金管理人书面确认过的方式向基金托管
人发出由授权人签字和盖章的被授权人变更通知,同时电话通知基金托管人。变
更通知应载明生效时间,并提供新的被授权人的签字样本。基金托管人收到变更
通知当日将回函书面传真基金管理人或通过电话向基金管理人确认。授权变更于
变更通知载明的生效时间生效。若变更通知载明的生效时间早于基金托管人收到
变更通知时间,则授权变更于基金托管人收到变更通知时生效。基金管理人在此
后三日内将被授权人变更通知的正本送交基金托管人。基金管理人更换被授权人
通知生效后,对于已被撤换的人员无权发送的指令,或被改变授权人员超权限发
送的指令,基金管理人不承担责任。


                                   15
  国寿安保货币市场基金                                       托管协议


                         七、交易及清算交收安排

    (一)选择代理证券买卖的证券经营机构的标准和程序
    基金管理人负责选择代理本基金证券买卖的证券经营机构。选择的标准是:
    1、资历雄厚,信誉良好。
    2、财务状况良好,经营行为规范,最近一年未发生重大违规行为而受到有
关管理机关的处罚。
    3、内部管理规范、严格,具备健全的内控制度,并能满足基金运作高度保
密的要求。
    4、具备基金运作所需的高效、安全的通讯条件,交易设施符合代理本基金
进行证券交易的需要,并能为本基金提供全面的信息服务。
    5、研究实力较强,有固定的研究机构和专门研究人员,能及时、定期、全
面地为本基金提供宏观经济、行业情况、市场走向、个券分析的研究报告及周到
的信息服务,并能根据基金投资的特定要求,提供专题研究报告。
    基金管理人负责根据以上标准以及内部管理制度对有关证券经营机构进行
考察后确定代理本基金证券买卖证券经营机构,并承担相应责任。基金管理人和
被选择的证券经营机构签订席位使用协议,由基金管理人通知基金托管人,并在
法定信息披露公告中披露有关内容。
    基金管理人应及时将基金专用交易单元号、佣金费率等基本信息以及变更
情况及时以书面形式通知基金托管人。
    (二)基金投资证券后的清算交收安排
    1、基金管理人和基金托管人在基金清算和交收中的责任
    基金管理人与基金托管人应根据有关法律法规及相关业务规则,签订《证
券交易资金结算协议》,用以具体明确基金管理人与基金托管人在证券交易资金
结算业务中的责任。
    对基金管理人的资金划拨指令,基金托管人在复核无误后应在规定期限内
执行并在执行完毕后回函确认,不得延误。
    本基金投资于证券发生的所有场内、场外交易的资金清算交割,全部由基
金托管人负责办理。


                                   16
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       本基金证券投资的清算交割,由基金托管人通过中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司/深圳分公司、其他相关登记结算机构及清算代理银行办理。
       如果因基金托管人原因在清算和交收中造成基金财产的损失,应由基金托
管人负责赔偿基金的损失;如果因为基金管理人违反法律法规的规定进行证券投
资或违反双方签订的《证券交易资金结算协议》而造成基金投资清算困难和风险
的,托管人发现后应立即通知基金管理人,由基金管理人负责解决,由此给基金
造成的损失由基金管理人承担。
       2、基金出现超买或超卖的责任认定及处理程序
       基金托管人在履行监督职能时,如果发现基金投资证券过程中出现超买或
超卖现象,应立即提醒基金管理人,由基金管理人负责解决,由此给基金及基金
托管人造成的损失由基金管理人承担。如果非因基金托管人原因发生超买行为,
基金管理人必须于 T+1 日上午 12 时之前划拨资金,用以完成清算交收。
       3、基金无法按时支付证券清算款的责任认定及处理程序
       基金管理人应确保基金托管人在执行基金管理人发送的指令时,有足够的
头寸进行交收。基金的资金头寸不足时,基金托管人有权拒绝基金管理人发送的
划款指令。基金管理人在发送划款指令时应充分考虑基金托管人的划款处理所需
的合理时间。如由于基金管理人的原因导致无法按时支付证券清算款,由此给基
金及基金托管人造成的损失由基金管理人承担。
       在基金资金头寸充足的情况下,基金托管人对基金管理人符合法律法规、
《基金合同》、基金托管协议的指令不得拖延或拒绝执行。如由于基金托管人的
原因导致基金无法按时支付证券清算款,由此给基金造成的损失由基金托管人承
担。
       (三)资金、证券账目及交易记录的核对
       对基金的交易记录,由基金管理人、基金托管人按日进行核对。每日对外
披露各类基金份额的每万份基金净收益或每百份基金已实现收益和 7 日年化收
益率之前,必须保证当天所有实际交易记录与基金会计账簿上的交易记录完全一
致。如果实际交易记录与会计账簿记录不一致,造成基金会计核算不完整或不真
实,由此导致的损失由基金的会计责任方承担。
       对基金的资金账目,由相关各方每日对账一次,确保相关各方账账相符。


                                   17
  国寿安保货币市场基金                                       托管协议


    对基金证券账目,由每周最后一个交易日终了时相关各方进行对账。
    对实物券账目,每月月末相关各方进行账实核对。
    对交易记录,由相关各方每日对账一次。
    (四)申购、赎回、转换开放式基金的资金清算、数据传递及托管协议当
事人的责任
    1、托管协议当事人在开放式基金的申购赎回、转换中的责任
    基金的投资者可通过基金管理人的直销中心和销售代理人的代销网点进行
申购和赎回申请,由基金管理人办理基金份额的过户和登记,基金托管人负责接
收并确认资金的到账情况,以及依照基金管理人的投资指令来划付赎回款项。
    2、开放式基金的数据传递
    基金管理人应于每个开放日 14:00 之前将前一个开放日经确认的基金申购
金额和赎回份额以书面形式并加盖业务专用章通知基金托管人。基金管理人应对
传递的申购、赎回数据的真实性、准确性和完整性负责。
    3、开放式基金的资金清算
    A 类/B 类基金份额的申购、赎回等款项采用轧差交收的结算方式,净额在
最晚不迟于 T+3 日上午 11:00 前在基金管理人总清算账户和资产托管专户之间
交收。
    如果当日 A 类/B 类基金份额的为净应收款,基金托管人应及时查收资金是
否到账,对于未准时到账的资金,应及时通知基金管理人划付。对于未准时划付
的资金,基金托管人应及时通知基金管理人划付,由此产生的责任应由基金管理
人承担。后果严重的基金托管人应向中国证监会报告。
    如果当日 A 类/B 类基金份额的为净应付款,基金托管人应根据基金管理人
的指令及时进行划付。对于未准时划付的资金,基金管理人应及时通知基金托管
人划付,由此产生的责任应由基金托管人承担。后果严重的基金管理人应向中国
证监会报告。
    E 类基金份额的申购、赎回等托管账户应收应付款依据中国证券登记结算有
限责任公司的业务规则处理。




                                 18
  国寿安保货币市场基金                                       托管协议


                     八、基金资产净值计算和会计核算

       (一)基金资产净值的计算
       1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序
       基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
       基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、
《证券投资基金会计核算办法》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的
每万份基金净收益或每百份基金已实现收益和 7 日年化收益率由基金管理人负
责计算,基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的每
万份基金净收益或每百份基金已实现收益和 7 日年化收益率并以双方认可的方
式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送
给基金管理人,由基金管理人予以公布。
       根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金资产净值、各类基金份额的
每万份基金净收益或每百份基金已实现收益和 7 日年化收益率,基金托管人复核、
审查基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金净收益或每百份基金已实现收
益和 7 日年化收益率。因此,本基金的会计责任方是基金管理人,就与本基金有
关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,
按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。法律法规以及监管部
门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规定估值。
       (二)基金资产估值方法
       1、估值对象
       基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负
债。
       2、估值方法
       本基金的估值方法为:
       本基金估值采用“摊余成本法”,即计价对象以买入成本列示,按照票面
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法摊
销,每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算
基金资产净值。


                                   19
  国寿安保货币市场基金                                       托管协议


    为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市
价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和
不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对
象进行重新评估,即“影子定价”。 当影子定价确定的基金资产净值与摊余成
本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到 0.25%时,基金管理人应当在 5
个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25%以内。当正偏离度绝对值达到 0.5%
时,基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值调整到
0.5%以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%时,基金管理人应当使用风险准备金或
者固有资金弥补潜在资产损失,将负偏离度绝对值控制在 0.5%以内。当负偏离
度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值方法
对持有投资组合的账面价值进行调整,或者履行适当程序后采取暂停接受所有赎
回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。
    如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
    相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按
国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通
知对方,共同查明原因,双方协商解决。
    (三)估值差错处理
    因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担,基金管理人
对不应由其承担的责任,有权向过错人追偿。
    当基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额每万份基金净收益或每
百份基金已实现收益和 7 日年化收益率已由基金托管人复核确认后公告的,由此
造成的投资者或基金的损失,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,
就实际向投资者或基金支付的赔偿金额,由基金管理人与基金托管人按照管理费
率和托管费率的比例各自承担相应的责任。
    由于一方当事人提供的信息错误,另一方当事人在采取了必要合理的措施
后仍不能发现该错误,进而导致基金资产净值、各类基金份额每万份基金净收益


                                 20
  国寿安保货币市场基金                                        托管协议


或每百份基金已实现收益和 7 日年化收益率计算错误造成投资者或基金的损失,
以及由此造成以后交易日基金资产净值、各类基金份额每万份基金净收益或每百
份基金已实现收益和 7 日年化收益率计算顺延错误而引起的投资者或基金的损
失,由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。
    由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗力
原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,
但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管
人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除
由此造成的影响。
    当基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益或
每百份基金已实现收益和 7 日年化收益率与基金托管人的计算结果不一致时,相
关各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对,如果最后仍无法达成一致,应以基
金管理人的计算结果为准对外公布,由此造成的损失以及因该交易日基金资产净
值计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任,基金托管人不负赔偿
责任。
    (四)基金账册的建立
    基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照相关各方约定的
同一记账方法和会计处理原则,分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册,
对相关各方各自的账册定期进行核对,互相监督,以保证基金资产的安全。若双
方对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。
    经对账发现相关各方的账目存在不符的,基金管理人和基金托管人必须及
时查明原因并纠正,保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不
符,暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金
管理人的账册为准。
    (五)基金定期报告的编制和复核
    基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的
编制,应于每月终了后 5 个工作日内完成。
    在《基金合同》生效后每六个月结束之日起 45 日内,基金管理人对招募说
明书更新一次并登载在网站上,并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上。


                                 21
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基金管理人在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并公告;在
会计年度半年终了后 60 日内完成半年报告编制并公告;在会计年度结束后 90
日内完成年度报告编制并公告。
    基金管理人在 5 个工作日内完成月度报告,在月度报告完成当日,对报告
加盖公章后,以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核;基金托管人在 3
个工作日内进行复核,并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在 7
个工作日内完成季度报告,在季度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复
核,基金托管人在收到后 7 个工作日内进行复核,并将复核结果书面通知基金管
理人。基金管理人在 30 日内完成半年度报告,在半年报完成当日,将有关报告
提供基金托管人复核,基金托管人在收到后 30 日内进行复核,并将复核结果书
面通知基金管理人。基金管理人在 45 日内完成年度报告,在年度报告完成当日,
将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人在收到后 45 日内复核,并将复核
结果书面通知基金管理人。
    基金托管人在复核过程中,发现相关各方的报表存在不符时,基金管理人
和基金托管人应共同查明原因,进行调整,调整以相关各方认可的账务处理方式
为准。核对无误后,基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出
具加盖托管业务部门公章的复核意见书,相关各方各自留存一份。如果基金管理
人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致,基金管理人
有权按照其编制的报表对外发布公告,基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
    基金托管人在对财务会计报告、半年报告或年度报告复核完毕后,需盖章
确认或出具相应的复核确认书,以备有权机构对相关文件审核时提示。
    基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金
管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。




                                 22
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                         九、基金收益分配

    (一)基金收益分配的原则
    1、本基金场外基金份额的收益分配应遵循下列原则:
    (1)本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权。
    (2)每日分配、按月支付。本基金采用 1.00 元固定份额净值交易方式,
自基金合同生效之日起每个开放日将净收益分配给基金份额持有人,参与下一日
基金收益分配,并按月结转到投资者基金账户,使基金份额净值始终保持 1.00
元。本基金收益每月集中支付一次,成立不满一个月不支付。
    (3)收益分配的方式约定为红利再投资,不收取再投资费用。如当期累计
分配的基金收益为正值,则为基金份额持有人增加相应的基金份额;如当期累计
分配的基金收益为负值,则为基金份额持有人缩减相应的基金份额。投资者可通
过赎回基金份额获取现金收益。
    (4)若投资者全部赎回基金份额时,基金管理人自动将投资者账户当前累
计收益全部结转并与赎回款一起支付给投资者;若投资者部分赎回其持有的基金
份额时,当基金份额未付收益为正时,未付收益不进行支付;当基金份额未付收
益为负时,其剩余的基金份额需足以弥补其当前未付收益为负时的损益,否则将
自动按比例结转当前未付收益,再进行赎回款项结算。
    (5)当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;
当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益。
    (6)在符合有关法律法规规定,并且不影响基金份额持有人利益情况下,
经与基金托管人协商一致后,基金管理人可酌情调整基金收益分配方式,此项调
整不需要基金份额持有人大会决议通过,基金管理人应于实施更改前依照有关规
定在中国证监会指定媒介上公告。
    (7)法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
    2、本基金场内 E 类基金份额的收益分配原则:
    (1)每份基金份额享有同等分配权。
    (2)“每日分配、利随本清”。 本基金采用 100 元固定份额净值交易方

                                 23
  国寿安保货币市场基金                                       托管协议


式,根据每日基金收益情况,以每百份基金已实现收益为基准,为投资人每日计
算当日收益并分配,计入投资人收益账户,使基金份额净值始终保持 100 元。若
当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为
投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益。
    (3)收益分配方式为红利再投资,计入投资人收益账户,免收再投资的费
用。投资人收益账户里的累计未付收益和其持有的基金份额一起参加当日的收益
分配,并享有同等收益分配权。若基金份额持有人收益账户内的累计收益不低于
100 元时,则 100 元整数倍的累计收益将兑付为基金份额。
    (4)投资人赎回基金份额时,其对应比例的累计收益将立即结清,以现金
支付给投资人;若累计收益为负值,则从投资人赎回基金款中按比例扣除。投资
人卖出部分基金份额时,不支付对应的收益;但投资人份额全部卖出时,以现金
方式将全部累计收益与投资人结清。
    (5)当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;
当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;
    (6)当日买入的基金份额自买入当日起享有基金的收益分配权益;当日卖
出的基金份额自卖出当日起,不享有基金的收益分配权益;
    (7)在符合有关法律法规规定,并且不影响基金份额持有人利益情况下,
经与基金托管人协商一致后,基金管理人可酌情调整基金收益分配方式,此项调
整不需要基金份额持有人大会决议通过,基金管理人应于实施更改前依照有关规
定在中国证监会指定媒介上公告。
    (8)法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
    (二)基金收益分配方案的制定和实施程序
    本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金
份额的每万份基金净收益或每百份基金已实现收益和 7 日年化收益率。若遇法定
节假日,应于节假日结束后第二个自然日,披露节假日期间的每万份基金净收益
或每百份基金已实现收益和节假日最后一日的 7 日年化收益率,以及节假日后首
个开放日的每万份基金净收益或每百份基金已实现收益和 7 日年化收益率。经中
国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。
    本基金按日计算并分配收益,每月例行的场外基金份额收益结转及每日例


                                   24
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行的场内基金份额收益结转不再另行公告。




                                25
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                              十、信息披露

       (一)保密义务
       除按照《基金法》、《信息披露办法》、《基金合同》及中国证监会关于
基金信息披露的有关规定进行披露以外,基金管理人和基金托管人对基金运作中
产生的信息以及从对方获得的业务信息应恪守保密的义务。基金管理人与基金托
管人对基金的任何信息,除法律法规规定之外,不得在其公开披露之前,先行对
任何第三方披露。但是,如下情况不应视为基金管理人或基金托管人违反保密义
务:
       1、非因基金管理人和基金托管人的原因导致保密信息被披露、泄露或公开;
       2、基金管理人和基金托管人为遵守和服从法院判决、仲裁裁决或中国证监
会等监管机构的命令、决定所做出的信息披露或公开。
       (二)基金管理人和基金托管人在信息披露中的职责和信息披露程序
       基金管理人和基金托管人应根据相关法律法规、《基金合同》的规定各自
承担相应的信息披露职责。基金管理人和基金托管人负有积极配合、互相督促、
彼此监督、保证其履行按照法定方式和时限披露的义务。
       根据《信息披露办法》的要求,本基金信息披露的文件包括基金招募说明
书、《基金合同》、基金托管协议、基金份额发售公告、《基金合同》生效公告、
定期报告、临时报告、基金资产净值、各类基金份额每万份基金净收益或每百份
基金已实现收益和 7 日年化收益率等其他必要的公告文件,由基金管理人拟定并
负责公布。
       基金托管人应当按照相关法律、行政法规、中国证监会的规定和《基金合
同》的约定,对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额每万份基金净收
益或每百份基金已实现收益和 7 日年化收益率、基金业绩表现数据、基金定期报
告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基
金管理人出具书面文件或者盖章确认。
       基金年报中的财务报告部分,经有从事证券相关业务资格的会计师事务所
审计后,方可披露。
       基金管理人应当在中国证监会规定的时间内,将应予披露的基金信息通过


                                   26
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中国证监会指定的全国性报刊和基金管理人的互联网网站等媒介披露。根据法律
法规应由基金托管人公开披露的信息,基金托管人将通过指定报刊或基金托管人
的互联网网站公开披露。
    予以披露的信息文本,存放在基金管理人/基金托管人处,投资者可以免费
查阅。在支付工本费后可在合理时间获得上述文件的复制件或复印件。基金管理
人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
    (三)暂停或延迟信息披露的情形
    1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
    2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时;
    3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障
基金份额持有人的利益,已决定延迟估值;
    4、出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的
紧急事故的任何情况;
    5、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。




                                27
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                          十一、基金费用

    (一)基金管理费的计提比例和计提方法
    基金管理费按基金资产净值的 0.33%年费率计提。
    在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值 0.33%年费率计提。计算
方法如下:
        H=E×0.33%÷当年天数
        H 为每日应计提的基金管理费
        E 为前一日的基金资产净值
    (二)基金托管费的计提比例和计提方法
    基金托管费按基金资产净值的 0.10%年费率计提。
    在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。计
算方法如下:
        H=E×0.10%÷当年天数
        H 为每日应计提的基金托管费
        E 为前一日的基金资产净值
    (三)基金销售服务费的计提比例和计提方法
    本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,对于由 B 类基金份额降级
为 A 类基金份额的基金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作
日起适用 A 类基金份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,对于
由 A 类基金份额升级为 B 类基金份额的基金份额持有人,年销售服务费率应自其
升级后的下一个工作日起享受 B 类基金份额的费率。E 类基金份额的年销售服务
费率为 0.25%。三类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下:
    H=E×相应基金份额销售服务费年费率÷当年天数
    H 为该类份额每日应计提的基金销售服务费
    E 为该类份额前一日的基金资产净值
    (四)证券交易费用、基金信息披露费用、基金份额持有人大会费用、《基
金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费等根据有关法规、《基金合同》
及相应协议的规定,由基金托管人按基金管理人的划款指令并根据费用实际支出


                                   28
  国寿安保货币市场基金                                          托管协议


金额支付,列入当期基金费用。
    (五)不列入基金费用的项目
    基金管理人与基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失、《基金合同》生效前的相关费用(包括但不限于验资费、会计师
和律师费、信息披露费用等费用)、处理与基金运作无关的事项发生的费用、其
他根据相关法律法规,以及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目不列
入基金费用。
    (六)基金管理费、基金托管费、基金销售服务费的调整
    基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商一致,酌情调低基金管
理费率、基金托管费率、基金销售服务费,无须召开基金份额持有人大会。提高
上述费率需经基金份额持有人大会决议通过。
    (七)基金管理费、基金托管费、基金销售服务费的复核程序、支付方式和
时间。基金托管人对不符合《基金法》、《运作办法》等有关规定以及《基金合同》
的其他费用有权拒绝执行。
    基金托管人对基金管理人计提的基金管理费、基金托管费、基金销售服务费
等,根据本托管协议和《基金合同》的有关规定进行复核。
    基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作
日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
    基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金托管人。
    基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人
向基金托管人发送基金销售服务费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 3
个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,并由基金管理人支付给各销
售机构。
    若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
    (八)如果基金托管人发现基金管理人违反有关法律法规的有关规定和《基
金合同》、本协议的约定,从基金财产中列支费用,有权要求基金管理人做出书


                                  29
  国寿安保货币市场基金                                     托管协议


面解释,如果基金托管人认为基金管理人无正当或合理的理由,可以拒绝支付。




                                30
  国寿安保货币市场基金                                         托管协议


                十二、基金份额持有人名册的保管

    基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括《基
金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年
6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须
包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
    基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和
保管,基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名
册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。
    基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册:
《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、
每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册
的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31
日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;《基金合同》生效日、
《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生
日后十个工作日内提交。
    基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘备
份,保存期限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。
    若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。




                                  31
  国寿安保货币市场基金                                        托管协议


                十三、基金有关文件和档案的保存

    基金管理人、基金托管人按各自职责完整保存原始凭证、记账凭证、基金账
册、交易记录和重要合同等,保存期限不少于 15 年,对相关信息负有保密义务,
但司法强制检查情形及法律法规规定的其它情形除外。其中,基金管理人应保存
基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料,基金托管人应保存
基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。
    基金管理人签署重大合同文本后,应及时将合同文本正本送达基金托管人处。
基金管理人应及时将与本基金账务处理、资金划拨等有关的合同、协议传真给基
金托管人。
    基金管理人或基金托管人变更后,未变更的一方有义务协助接任人接受基金
的有关文件。




                                 32
  国寿安保货币市场基金                                          托管协议


               十四、基金管理人和基金托管人的更换

       (一)基金管理人的更换
       1、基金管理人的更换条件
       有下列情形之一的,基金管理人职责终止:
       (1)被依法取消基金管理资格;
       (2)被基金份额持有人大会解任;
       (3)依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产;
       (4)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。
       2、更换基金管理人的程序
       (1)提名:新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有 10%以上(含
10%)基金份额的基金份额持有人提名;
       (2)决议:基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后 6 个月内对被提
名的基金管理人形成决议,该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的
三分之二以上(含三分之二)表决通过;
       (3)临时基金管理人:新任基金管理人产生之前,由中国证监会指定临时
基金管理人;
       (4)备案:基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须经中国证监会备
案;
       (5)公告:基金管理人更换后,由基金托管人在更换基金管理人的基金份
额持有人大会决议生效后 2 个工作日内在指定媒介公告;
       (6)交接:基金管理人职责终止的,基金管理人应妥善保管基金管理业务
资料,及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续,
临时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。新任基金管理人应与基金托管人
核对基金资产总值;
       (7)审计:基金管理人职责终止的,应当按照法律法规规定聘请会计师事
务所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案;
       (8)基金名称变更:基金管理人更换后,如果原任或新任基金管理人要求,
应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。


                                   33
  国寿安保货币市场基金                                          托管协议


       3、原任基金管理人职责终止后,新任基金管理人或基金临时管理人接受基
金管理业务前,原任基金管理人和基金托管人需采取审慎措施确保基金财产的安
全,不对基金份额持有人的利益造成损失,并有义务协助新任基金管理人或临时
基金管理人尽快恢复基金财产的投资运作。
       (二)基金托管人的更换
       1、基金托管人的更换条件
       有下列情形之一的,基金托管人职责终止:
       (1)被依法取消基金托管资格;
       (2)被基金份额持有人大会解任;
       (3)依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产;
       (4)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。
       2、更换基金托管人的程序
       (1)提名:新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有 10%以上(含
10%)基金份额的基金份额持有人提名;
       (2)决议:基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后 6 个月内对被提
名的基金托管人形成决议,该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的
三分之二以上(含三分之二)表决通过;
       (3)临时基金托管人:新任基金托管人产生之前,由中国证监会指定临时
基金托管人;
       (4)备案:基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须经中国证监会备
案;
       (5)公告:基金托管人更换后,由基金管理人在更换基金托管人的基金份
额持有人大会决议生效后 2 个工作日内在指定媒介公告;
       (6)交接:基金托管人职责终止的,应当妥善保管基金财产和基金托管业
务资料,及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续,新任基金托管人或者临
时基金托管人应当及时接收。新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值;
       (7)审计:基金托管人职责终止的,应当按照法律法规规定聘请会计师事
务所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案。
       3、原基金托管人职责终止后,新任基金托管人或临时基金托管人接受基金


                                   34
  国寿安保货币市场基金                                        托管协议


财产和基金托管业务前,原基金托管人和基金管理人需采取审慎措施确保基金财
产的安全,不对基金份额持有人的利益造成损失,并有义务协助新任基金托管人
或临时基金托管人尽快交接基金资产。
    (三) 基金管理人和基金托管人的同时更换程序
    1、提名:如果基金管理人和基金托管人同时更换,由单独或合计持有基金
总份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人;
    2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行;
    3、公告:新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托
管人的基金份额持有人大会决议生效后 2 个工作日内在指定媒介上联合公告。




                                 35
  国寿安保货币市场基金                                         托管协议


                            十五、禁止行为

       托管协议当事人禁止从事的行为,包括但不限于:
       (一)基金管理人、基金托管人将其固有财产或者他人财产混同于基金财
产从事证券投资。
       (二)基金管理人、基金托管人不公平地对待其管理或托管的不同基金财
产。
       (三)基金管理人、基金托管人利用基金财产为基金份额持有人以外的第
三人牟取利益。
       (四)基金管理人、基金托管人向基金份额持有人违规承诺收益或者承担
损失。
       (五)基金管理人、基金托管人对他人泄漏基金经营过程中任何尚未按法
律法规规定的方式公开披露的信息。
       (六)基金管理人在没有充足资金的情况下向基金托管人发出投资指令和
赎回、分红资金的划拨指令,或违规向基金托管人发出指令。
       (七)基金托管人对基金管理人的正常有效指令拖延或拒绝执行。
       (八)基金管理人、基金托管人在行政上、财务上不独立,其高级基金管
理人员相互兼职。
       (九)基金托管人私自动用或处分基金资产,根据基金管理人的合法指令、
基金合同或托管协议的规定进行处分的除外。
       (十)基金管理人、基金托管人不得利用基金财产用于下列投资或者活动:
(1)承销证券;(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;(3)从事承担无限责
任的投资;(4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;(5)向其
基金管理人、基金托管人出资;(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不
正当的证券交易活动;(7)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其
他活动。
       (十一)法律法规和基金合同禁止的其他行为,以及依照法律法规有关规
定,由中国证监会规定禁止基金管理人、基金托管人从事的其他行为。




                                   36
  国寿安保货币市场基金                                       托管协议


     十六、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算

    (一)托管协议的变更与终止
    1、托管协议的变更程序
    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的
托管协议,其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的
变更报中国证监会备案后生效。
    2、基金托管协议终止的情形
    发生以下情况,本托管协议终止:
    (1)《基金合同》终止;
    (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基
金资产;
    (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基
金管理权;
    (4)发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。
    (二)基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
    2、在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按
照《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
    3、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    4、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    5、基金财产清算程序:
    (1)《基金合同》终止后,由基金财产清算小组统一接管基金;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;


                                 37
  国寿安保货币市场基金                                       托管协议


    (3)对基金财产进行估值和变现;
    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
    (6)将清算报告报告中国证监会备案并公告;
    (7)对基金剩余财产进行分配。
    6、基金财产清算的期限为 6 个月。
    7、清算费用
    清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清
算费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。
    8、基金财产按下列顺序清偿:
    (1)支付清算费用;
    (2)交纳所欠税款;
    (3)清偿基金债务;
    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
    (三)基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于《基金合同》终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
    (四)基金财产清算账册及文件的保存
 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




                                  38
  国寿安保货币市场基金                                      托管协议


                         十七、违约责任

    (一)如果基金管理人或基金托管人的不履行本托管协议或者履行本托管协
议不符合约定的,应当承担违约责任。
    (二)因托管协议当事人违约给基金财产或者基金份额持有人造成损害的,
应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任,因共同行为给基金财产或者基金份额
持有人造成损害的,应当承担连带赔偿责任。但是发生下列情况,当事人可以免
责:
    1、不可抗力;
    2、基金管理人和/或基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规
定作为或不作为而造成的损失等;
3、基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则行使或不行使投资权而造成的
损失等。
    (三)托管协议当事人违反托管协议,给另一方当事人造成损失的,应承担
赔偿责任。
    (四)当事人一方违约,非违约方当事人在职责范围内有义务及时采取必要
的措施,防止损失的扩大。没有采取适当措施致使损失进一步扩大的,不得就扩
大的损失要求赔偿。非违约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。
    (五)违约行为虽已发生,但本托管协议能够继续履行的,在最大限度地保
护基金份额持有人利益的前提下,基金管理人和基金托管人应当继续履行本协议。
    (六)本协议所指损失均为直接损失。




                                 39
  国寿安保货币市场基金                                       托管协议


                         十八、争议解决方式

    (一)相关各方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,
除经友好协商可以解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有
效的仲裁规则进行仲裁,仲裁的地点在北京,仲裁裁决是终局性的并对相关各方
均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。
    (二)争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,
继续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务,维护基金份
额持有人的合法权益。
    (三)本协议受中国法律管辖。




                                   40
  国寿安保货币市场基金                                      托管协议


                     十九、基金托管协议的效力

    (一)基金管理人在向中国证监会申请发售基金份额时提交的本基金托管协
议草案,该等草案系经托管协议当事人双方盖章以及双方法定代表人或授权代表
签字,协议当事人双方可能不时根据中国证监会的意见修改托管协议草案。托管
协议以中国证监会注册的文本为正式文本。
    (二)基金托管协议自《基金合同》成立之日起成立,自《基金合同》生效
之日起生效。基金托管协议的有效期自其生效之日起至该基金财产清算结果报中
国证监会备案并公告之日止。
    (三)基金托管协议自生效之日对托管协议当事人具有同等的法律约束力。
    (四)基金托管协议正本一式四份,除上报有关监管机构一式一份外,基金
管理人持有二份,基金托管人持有一份,每份具有同等的法律效力。




                                41
  国寿安保货币市场基金                                      托管协议


                     二十、基金托管协议的签订

    本托管协议经基金管理人和基金托管人认可后,由该双方当事人在基金托管
协议上盖章,并由各自的法定代表人或授权代表签字,并注明基金托管协议的签
订地点和签订日期。




                                42
   本页无正文,为《国寿安保货币市场基金托管协议》签字页。



《托管协议》当事人盖章及法定代表人或授权代表签字、签订地、签订日




基金管理人:国寿安保基金管理有限公司(章)




法定代表人或授权代表:                   (签字)




基金托管人:中国工商银行股份有限公司(章)




法定代表人或授权代表:                   (签字)




签订地点:中国北京
签 订 日:      年   月   日




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