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国泰金泰灵活配置混合A(519020)

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投资类型:混合型 成立日期:1998-03-27 管理人:国泰基金... 基金经理:李海
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中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

国泰金泰:国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第二号)

公告日期:2019-12-31

国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金
          更新招募说明书
             (2019 年第二号)




      基金管理人:国泰基金管理有限公司

    基金托管人:中国工商银行股份有限公司
                                       国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)



                                                          目 录
重要提示........................................................................................................................ 2
第一部分          绪言............................................................................................................ 3
第二部分          释义............................................................................................................ 4
第三部分          基金管理人................................................................................................ 9
第四部分          基金托管人.............................................................................................. 25
第五部分          相关服务机构.......................................................................................... 30
第六部分          基金的沿革.............................................................................................. 44
第七部分          基金的存续.............................................................................................. 45
第八部分          基金份额的申购与赎回.......................................................................... 46
第九部分          基金的投资.............................................................................................. 57
第十部分          基金的业绩.............................................................................................. 71
第十一部分            基金的财产.......................................................................................... 73
第十二部分            基金资产估值...................................................................................... 73
第十三部分            基金的收益与分配.............................................................................. 79
第十四部分            基金费用与税收.................................................................................. 80
第十五部分            基金的会计与审计.............................................................................. 82
第十六部分            基金的信息披露.................................................................................. 83
第十七部分            风险揭示.............................................................................................. 89
第十八部分            基金合同的变更、终止与基金财产的清算...................................... 95
第十九部分            基金合同内容摘要.............................................................................. 97
第二十部分            托管协议内容摘要............................................................................ 112
第二十一部分              对基金份额持有人的服务............................................................ 126
第二十二部分              其他应披露事项............................................................................ 127
第二十三部分              招募说明书存放及查阅方式........................................................ 128
第二十四部分              备查文件........................................................................................ 128




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                       国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)



                                  重要提示

    国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)由国泰金泰
平衡混合型证券投资基金变更注册而来。自 2017 年 10 月 17 日至 2017 年 11 月
20 日,国泰金泰平衡混合型证券投资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会,
会议审议通过了《关于修改国泰金泰平衡混合型证券投资基金基金合同相关事项
的议案》,内容包括修改国泰金泰平衡混合型证券投资基金投资目标、投资范围、
投资策略、投资比例限制、业绩比较基准、收益分配、修订基金合同、更名为“国
泰金泰灵活配置混合型证券投资基金”等。上述基金份额持有人大会决议事项自
表决通过之日起生效。
    国泰金泰平衡混合型证券投资基金由金泰证券投资基金转型而成。依据中国
证监会 2012 年 11 月 22 日证监许可[2012]1549 号文核准的金泰证券投资基金基
金份额持有人大会决议,金泰证券投资基金由封闭式基金转为开放式基金、调整
存续期限、终止上市、调整投资目标、范围和策略以及修订基金合同,并更名为
“国泰金泰平衡混合型证券投资基金”。自 2012 年 12 月 24 日起,由原《金泰证
券投资基金基金合同》修订而成的《国泰金泰平衡混合型证券投资基金基金合同》
生效。
    中国证监会对金泰证券投资基金转型的核准及国泰金泰平衡混合型证券投
资基金变更为本基金的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对本基金的投资价值及
市场前景等作出实质性判断或者保证。
    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也要承担相应的投资风险。投资有
风险,投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书,全面认识本基金产品的风
险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对申购
基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金投资中的风险包括:市
场风险、管理风险、流动性风险、本基金的特有风险和其他风险等。
    本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于
科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票,基金资产并非必然投资于科


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                        国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


创板股票。
    本基金投资科创板股票时,会面临因投资标的、市场制度以及交易规则等差
异带来的特有风险,包括退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系统
性风险和政策风险等。
    本基金为混合型基金,混合型基金的风险高于债券型基金和货币市场基金,
低于股票型基金,属于预期风险和预期收益中等的品种。
    基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”
原则,在投资人作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,
由投资人自行负担。当投资人赎回时,所得或会高于或低于投资人先前所支付的
金额。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。
    投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息
披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。
    本招募说明书根据 2019 年 9 月 1 日生效的《信息披露办法》和《基金合同》、
《托管协议》的修订更新了相关章节,并更新了基金管理人章节的相关内容,上
述内容更新截止日为 2019 年 11 月 15 日。本招募说明书所载其他内容截止日为
2019 年 6 月 24 日,投资组合报告为 2019 年 1 季度报告,净值表现截止日为 2018
年 12 月 31 日。

                              第一部分 绪言


    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金
法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证
券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金
信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资
基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性规定》”)和其他有关法律法规的
规定以及《国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金
合同”)编写。


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                       国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料变更注册的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会变更注册。基金
合同是规定基金合同当事人之间权利、义务的基本法律文件,如本招募说明书内
容与基金合同有冲突或不一致之处,均以基金合同为准。基金投资人自依基金合
同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额
的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及
其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和
义务,应详细查阅基金合同。
    本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于
2020 年 9 月 1 日起执行。

                             第二部分 释义


    在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
    1、基金或本基金:指国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金,本基金由国
泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册而来,国泰金泰平衡混合型证券投资基
金由金泰证券投资基金转型而成
    2、金泰基金:指金泰证券投资基金,运作方式为契约型封闭式
    3、基金管理人:指国泰基金管理有限公司
    4、基金托管人:指中国工商银行股份有限公司
    5、基金合同:指《国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对
基金合同的任何有效修订和补充
    6、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国泰金泰灵活
配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
    7、招募说明书或本招募说明书:指《国泰金泰灵活配置混合型证券投资基
金招募说明书》及其更新
    8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、


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                         国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
       9、《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时
做出的修订
       10、《销售办法》:指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
       11、《信息披露办法》:指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
       12、《运作办法》:指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对
其不时做出的修订
       13、《流动性规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日
实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不
时做出的修订
       14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
       15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

       16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
       17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
       18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
       19、合格境外机构投资者:指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于
中国境内证券市场的中国境外的机构投资者
       20、人民币合格境外机构投资者:指符合现行有效的相关法律法规规定运用
来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外机构投资者
       21、投资人:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资人的合称


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       22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

       23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,销售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
       24、销售机构:指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其
他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理
基金销售业务的机构;以及可通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理基金
销售业务的会员单位
       25、会员单位:指具有基金销售业务资格、并经上海证券交易所和中国证券
登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员单位
       26、场内销售:指通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理的基金销售
业务
       27、场外销售:指不通过上海证券交易所开放式基金销售系统,而通过各销
售机构的柜台或其他交易系统办理的基金销售业务
       28、注册登记业务:指基金注册登记、存管、过户、清算和结算业务,具体
内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确
认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易
过户等
       29、注册登记机构:指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为国
泰基金管理有限公司或接受国泰基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务
的机构
       30、上海证券账户:指在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开设的
上海证券交易所人民币普通股票账户(简称“A 股账户”)或证券投资基金账户
(简称“基金账户”),投资人通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理申购、
赎回等业务时需持有上海证券账户
       31、开放式基金账户:指投资人以上海证券账户为基础、在中国证券登记结
算有限责任公司注册的开放式基金账户,投资人办理场外申购、赎回等业务时需
具有开放式基金账户
       32、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机


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                       国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


构办理申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动
及结余情况的账户
    33、基金合同生效日:指《国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
生效日,原《国泰金泰平衡混合型证券投资基金基金合同》自同一日起失效
    34、存续期:指自《金泰证券投资基金基金合同》生效之日起至《国泰金泰
灵活配置混合型证券投资基金基金合同》终止且基金财产清算结果报中国证监会
备案并公告之日止的不定期期限
    35、基金转型:指对包括金泰基金由封闭式基金转为开放式基金,调整存续
期限,终止上市,调整投资目标、范围和策略,修订基金合同,并更名为“国泰
金泰平衡混合型证券投资基金”等一系列事项的统称
    36、基金变更:指对包括国泰金泰平衡混合型证券投资基金修改投资目标、
投资范围、投资策略、投资比例限制、业绩比较基准、收益分配、修订基金合同、
更名为“国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金”等一系列事项的统称
    37、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
    38、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
    39、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
    40、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
    41、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
    42、《业务规则》:指上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司、国
泰基金管理有限公司的相关业务规则,包括但不限于《上海证券交易所开放式基
金业务管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订;上海证券交易所及中国证券
登记结算有限责任公司发布的相关通知、指引、指南
    43、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
    44、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人根据基金合同和招募说明书
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
    45、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件,在本基金份额与基金管理人管理的其他基金基金份额间的转换行为


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    46、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
    47、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申
购日、申购金额及扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
    48、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
    49、元:指人民币元
    50、基金份额分类:本基金根据销售服务费及赎回费收取方式的不同,将基
金份额分为不同的类别:A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额分设不
同的基金代码,并分别公布基金份额净值
    51、A 类基金份额:指收取申购费,不从本类别基金资产中计提销售服务费
的基金份额
    52、C 类基金份额:指不收取申购费,从本类别基金资产中计提销售服务费
的基金份额
    53、销售服务费:指从基金资产中计提的,用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
    54、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、票据投资收益、买
卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成
本和费用的节约
    55、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、
基金应收款项及其他资产的价值总和
    56、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
    57、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
    58、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
    59、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购


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与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
     60、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份
额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益
不受损害并得到公平对待
     61、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站)等媒介
     62、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

     63、基金产品资料概要:指《国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金基金产
品资料概要》及其更新(基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等
内容,将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行)



                         第三部分 基金管理人


     一、基金管理人概况
     名称:国泰基金管理有限公司
     住所:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室
     办公地址:上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层
     成立时间:1998 年 3 月 5 日
     法定代表人:陈勇胜
     注册资本:壹亿壹仟万元人民币
     联系人:辛怡
     联系电话:021-31089000,400-888-8688
     股权结构:
                    股东名称                             股权比例


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                     国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


          中国建银投资有限责任公司                         60%

                意大利忠利集团                             30%

             中国电力财务有限公司                          10%

    二、基金管理人管理基金的基本情况
   截至 2019 年 11 月 15 日,本基金管理人共管理 119 只开放式证券投资基金:
国泰金鹰增长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金(包括
2 只子基金,分别为国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基
金)、国泰金马稳健回报证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹏
蓝筹价值混合型证券投资基金、国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金(由金鼎
证券投资基金转型而来)、国泰金牛创新成长混合型证券投资基金、国泰沪深 300
指数证券投资基金(由国泰金象保本增值混合证券投资基金转型而来)、国泰双
利债券证券投资基金、国泰区位优势混合型证券投资基金、国泰中小盘成长混合
型证券投资基金(LOF)(由金盛证券投资基金转型而来)、国泰纳斯达克 100 指
数证券投资基金、国泰价值经典灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、上证 180
金融交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证 180 金融交易型开放式指数证券
投资基金联接基金、国泰事件驱动策略混合型证券投资基金、国泰信用互利分级
债券型证券投资基金、国泰成长优选混合型证券投资基金、国泰大宗商品配置证
券投资基金(LOF)、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰灵活配置混合型证券
投资基金(由国泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册而来,国泰金泰平衡混
合型证券投资基金由金泰证券投资基金转型而来)、国泰民安增利债券型发起式
证券投资基金、国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合
型证券投资基金(LOF)(由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭
期届满转换而来)、上证 5 年期国债交易型开放式指数证券投资基金、纳斯达克
100 交易型开放式指数证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投资
基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金、国泰国证医药卫生行业指数分级证
券投资基金、国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金、国泰民益灵活配
置混合型证券投资基金(LOF)、国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金、
国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安康定期支付混合型证券投资基金
(由国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更名而来)、国泰金鑫股票型证


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                     国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


券投资基金(由金鑫证券投资基金转型而来)、国泰新经济灵活配置混合型证券
投资基金、国泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金、国泰深证 TMT50 指
数分级证券投资基金、国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉
灵活配置混合型证券投资基金、国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、国泰互
联网+股票型证券投资基金、国泰央企改革股票型证券投资基金、国泰全球绝对
收益型基金优选证券投资基金、国泰大健康股票型证券投资基金、国泰黄金交易
型开放式证券投资基金联接基金、国泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资基
金(LOF)(由国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来)、国泰国证
新能源汽车指数证券投资基金(LOF)(由国泰国证新能源汽车指数分级证券投
资基金转型而来,国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金由中小板 300 成长
交易型开放式指数证券投资基金转型而来)、国泰中证军工交易型开放式指数证
券投资基金、国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金、国泰创业
板指数证券投资基金(LOF)、国泰利是宝货币市场基金、国泰安益灵活配置混
合型证券投资基金、国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、国泰润利纯债债券
型证券投资基金、国泰润泰纯债债券型证券投资基金、国泰融信灵活配置混合型
证券投资基金(LOF)(由国泰融信定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来)、
国泰景气行业灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证航天军工指数证券投资基
金(LOF)、国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰中证申
万证券行业指数证券投资基金(LOF)、国泰策略价值灵活配置混合型证券投资
基金(由国泰保本混合型证券投资基金变更而来)、国泰量化收益灵活配置混合
型证券投资基金、国泰大农业股票型证券投资基金、国泰智能装备股票型证券投
资基金、国泰融安多策略灵活配置混合型证券投资基金、国泰智能汽车股票型证
券投资基金、上证 10 年期国债交易型开放式指数证券投资基金、国泰瞬利交易
型货币市场基金、国泰民安增益纯债债券型证券投资基金(由国泰民安增益定期
开放灵活配置混合型证券投资基金转型而来)、国泰中国企业信用精选债券型证
券投资基金(QDII)、国泰聚优价值灵活配置混合型证券投资基金、国泰可转债
债券型证券投资基金、国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基金、国泰江源优
势精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰聚利价值定期开放灵活配置混合型证
券投资基金、国泰量化成长优选混合型证券投资基金、国泰优势行业混合型证券


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                     国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


投资基金、国泰价值精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰瑞和纯债债券型证
券投资基金、国泰嘉睿纯债债券型证券投资基金、国泰恒生港股通指数证券投资
基金(LOF)、国泰聚禾纯债债券型证券投资基金、国泰丰祺纯债债券型证券投
资基金、国泰利享中短债债券型证券投资基金、国泰多策略收益灵活配置混合型
证券投资基金(由国泰新目标收益保本混合型证券投资基金变更而来)、国泰聚
享纯债债券型证券投资基金、国泰丰盈纯债债券型证券投资基金、国泰量化策略
收益混合型证券投资基金(由国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金变更而
来,国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金由国泰目标收益保本混合型证券
投资基金转型而来)、国泰鑫策略价值灵活配置混合型证券投资基金(由国泰鑫
保本混合型证券投资基金变更而来)、国泰价值优选灵活配置混合型证券投资基
金、国泰金鹿混合型证券投资基金(由国泰金鹿保本增值混合证券投资基金转型
而来)、国泰消费优选股票型证券投资基金、国泰惠盈纯债债券型证券投资基金、
国泰润鑫定期开放债券型发起式证券投资基金(由国泰润鑫纯债债券型证券投资
基金变更注册而来)、国泰惠富纯债债券型证券投资基金、国泰农惠定期开放债
券型证券投资基金、国泰信利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰
民福策略价值灵活配置混合型证券投资基金(由国泰民福保本混合型证券投资基
金保本期到期变更而来)、国泰沪深 300 指数增强型证券投资基金(由国泰结构
转型灵活配置混合型证券投资基金转型而来)、国泰中证生物医药交易型开放式
指数证券投资基金联接基金、国泰中证生物医药交易型开放式指数证券投资基金、
国泰 CES 半导体行业交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证 500 指数增强
型证券投资基金(由国泰宁益定期开放灵活配置混合型证券投资基金变更注册而
来)、国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰中证计算机主
题交易型开放式指数证券投资基金、国泰民安养老目标日期 2040 三年持有期混
合型基金中基金(FOF)、国泰民利策略收益灵活配置混合型证券投资基金(由
国泰民利保本混合型证券投资基金保本期到期变更而来)、国泰兴富三个月定期
开放债券型发起式证券投资基金、国泰惠丰纯债债券型证券投资基金、国泰惠融
纯债债券型证券投资基金、国泰中证全指通信设备交易型开放式指数证券投资基
金、国泰裕祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰中证全指通信设
备交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、国泰丰鑫纯债债券型证券投


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                       国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


资基金、国泰盛合三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰惠信三年定
期开放债券型证券投资基金、国泰鑫睿混合型证券投资基金。另外,本基金管理
人于 2004 年获得全国社会保障基金理事会社保基金资产管理人资格,目前受托
管理全国社保基金多个投资组合。2007 年 11 月 19 日,本基金管理人获得企业
年金投资管理人资格。2008 年 2 月 14 日,本基金管理人成为首批获准开展特定
客户资产管理业务(专户理财)的基金公司之一,并于 3 月 24 日经中国证监会
批准获得合格境内机构投资者(QDII)资格,囊括了公募基金、社保、年金、
专户理财和 QDII 等管理业务资格。
    三、主要人员情况
    1、董事会成员
    陈勇胜,董事长,硕士研究生,高级经济师。1982 年 1 月至 1992 年 10 月
在中国建设银行总行工作,历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经
理(主持工作)。1992 年 11 月至 1998 年 2 月任国泰证券有限公司国际业务部总
经理,公司总经理助理兼北京分公司总经理。1998 年 3 月至 2015 年 10 月在国
泰基金管理有限公司工作,其中 1998 年 3 月至 1999 年 10 月任总经理,1999 年
10 月至 2015 年 8 月任董事长。2015 年 1 月至 2016 年 8 月,在中建投信托有限
责任公司任纪委书记,2015 年 3 月至 2016 年 8 月,在中建投信托有限责任公司
任监事长。2016 年 8 月至 11 月,在建投投资有限责任公司、建投华文传媒投资
有限责任公司任监事长、纪委书记。2016 年 11 月起调入国泰基金管理有限公司
任公司党委书记,2017 年 3 月起任公司董事长、法定代表人。
    方志斌,董事,硕士研究生。2005 年 7 月至 2008 年 7 月,任职宝钢国际经
营财务部。2008 年 7 月至 2010 年 2 月,任职金茂集团财务总部。2010 年 3 月至
今,在中国建银投资有限责任公司工作,历任长期股权投资部助理业务经理、业
务经理,战略发展部业务经理、处长。2014 年 4 月至 2015 年 11 月,任建投华
科投资有限责任公司董事。2014 年 2 月至 2017 年 11 月,任中国投资咨询有限
责任公司董事。2017 年 12 月起任公司董事。
    张瑞兵,董事,博士研究生。2006 年 7 月起在中国建银投资有限责任公司
工作,先后任股权管理部业务副经理、业务经理,资本市场部业务经理,策略投
资部助理投资经理,公开市场投资部助理投资经理,战略发展部业务经理、组负
责人,战略发展部处长,现任战略发展部总经理助理。2014 年 5 月起任公司董

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事。
       Santo Borsellino,董事,硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负
责经济研究;1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理,1995-1997
年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融
分析师;1999-2004 年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保险研
究员;2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙人;2005-2006 年在 CREDIT
SUISSE 任副总裁;2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员/基
金经理。2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。
2013-2019 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经理。2019 年 4 月起任
Investments & Asset Management Corporate Governance Implementation &
Institutional Relations 主管。2013 年 11 月起任公司董事。
       游一冰,董事,大学本科,英国特许保险学会高级会员(FCII)及英国特许
保险师(Chartered Insurer)。1989 年至 1994 年任中国人民保险公司总公司营业
部助理经理;1994 年至 1996 年任中国保险(欧洲)控股有限公司总裁助理;1996
年至 1998 年任忠利保险有限公司英国分公司再保险承保人;1998 年至 2017 年
任忠利亚洲中国地区总经理;2002 年至今任中意人寿保险有限公司董事;2007
年至今任中意财产保险有限公司董事;2007 年至 2017 年任中意财产保险有限公
司总经理;2013 年至今任中意资产管理有限公司董事;2017 年至今任忠利集团
大中华区股东代表。2010 年 6 月起任公司董事。
       丁琪,董事,硕士,高级政工师。1994 年 7 月至 1995 年 8 月,在西北电力
集团物资总公司任财务科职员。1995 年 8 月至 2000 年 5 月,在西北电力集团财
务有限公司任财务部干事。2000 年 6 月至 2005 年 8 月,在国电西北公司财务部
任成本电价处干事、资金运营处副处长。2005 年 8 月至 2012 年 10 月,在中国
电力财务有限公司西北分公司任副总经理(主持工作)、总经理、党组副书记。
2012 年 10 月至 2014 年 11 月,在中国电力财务有限公司华中分公司任总经理、
党组副书记。2014 年 11 月至今,在中国电力财务有限公司任副总经理、党组成
员、党委委员。2019 年 4 月起任公司董事。
       周向勇,董事,硕士研究生,23 年金融从业经历。1996 年 7 月至 2004 年
12 月在中国建设银行总行工作,先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。
2004 年 12 月至 2011 年 1 月在中国建银投资有限责任公司工作,任办公室高级

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业务经理、业务运营组负责人。2011 年 1 月加入国泰基金管理有限公司,任总
经理助理,2012 年 11 月至 2016 年 7 月任公司副总经理,2016 年 7 月起任公司
总经理及公司董事。
    王军,独立董事,博士研究生,教授。1986 年起在对外经济贸易大学法律
系、法学院执教,先后任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院
长、院长,兼任全国法律专业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融
法律研究所所长、中国法学会国际经济法学研究会副会长、中国法学会民法学研
究会常务理事、中国法学教育研究会第一届理事会常务理事、中国国际经济贸易
仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲裁委员会仲裁员、大连
仲裁委员会仲裁员等职。2013 年起兼任金诚信矿业管理股份有限公司(目前已
上市)独立董事,2015 年 5 月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。2010 年 6
月起任公司独立董事。

    常瑞明,独立董事,大学学历,高级经济师。1980 年起在工商银行工作,
历任河北沧州市支行主任、副行长;河北省分行办公室副主任、信息处处长、副
处长;河北保定市分行行长、党组副书记、书记;河北省分行副行长、行长、党
委书记;2004 年起任工商银行山西省分行行长、党委书记;2007 年起任工商银
行工会工作委员会常务副主任;2010 年至 2014 年任北京银泉大厦董事长。2014
年 10 月起任公司独立董事。
    黄晓衡,独立董事,硕士研究生,高级经济师。1975 年 7 月至 1991 年 6 月,
在中国建设银行江苏省分行工作,先后任职于计划处、信贷处、国际业务部,历
任副处长、处长。1991 年 6 月至 1993 年 9 月,任中国建设银行伦敦代表处首席
代表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月,任中国建设银行纽约代表处首席代表。1994
年 7 月至 1999 年 3 月,在中国建设银行总行工作,历任国际部副总经理、资金
计划部总经理、会计部总经理。1999 年 3 月至 2010 年 1 月,在中国国际金融有
限公司工作,历任财务总监、公司管委会成员、顾问。2010 年 4 月至 2012 年 3
月,任汉石投资管理有限公司(香港)董事总经理。2013 年 8 月至 2016 年 1 月,
任中金基金管理有限公司独立董事。2017 年 3 月起任公司独立董事。
    吴群,独立董事,博士研究生,高级会计师。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在
中国财政研究院研究生部会计教研室工作,历任讲师、副研究员、副主任、主任。
1991 年起兼任中国财政研究院研究生部(财政部财政科研所研究生部)硕士生

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导师。1999 年 1 月至 2003 年 6 月在沪江德勤北京分所工作,历任技术部/企业风
险管理部高级经理、总监,管理咨询部总监。2003 年 6 月至 2005 年 11 月,在
中国电子产业工程有限公司工作,担任财务部总经理。2014 年 9 月至 2016 年 7
月任中国上市公司协会军工委员会副会长,2016 年 8 月至 2018 年 1 月任中国上
市公司协会军工委员会顾问。2005 年 11 月至 2016 年 7 月在中国电子信息产业
集团有限公司工作,历任审计部副主任、资产部副主任(主持工作)、主任。2012
年 3 月至 2016 年 7 月,担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。2003 年
1 月至 2016 年 11 月,在中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个公
司担任董事、监事。2017 年 5 月起兼任首约科技(北京)有限公司独立董事。
2017 年 10 月起任公司独立董事。
    2、监事会成员
    梁凤玉,监事会主席,硕士研究生,高级会计师。1994 年 8 月至 2006 年 6
月,先后于建设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、
葫芦岛市分行计财部、葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计划财务部
工作,任业务经理、副行长、副总经理等职。2006 年 7 月至 2007 年 3 月在中国
建银投资有限责任公司财务会计部工作。2007 年 4 月至 2008 年 2 月在中国投资
咨询公司任财务总监。2008 年 3 月至 2012 年 8 月在中国建银投资有限责任公司
财务会计部任高级经理。2012 年 9 月至 2014 年 8 月在建投投资有限责任公司任
副总经理。2014 年 12 月起任公司监事会主席。
    Yezdi Phiroze Chinoy,监事,大学本科。1995 年 12 月至 2000 年 5 月在 Jardine
Fleming India 任公司秘书及法务。2000 年 9 月至 2003 年 2 月,在 Dresdner
Kleinwort Benson 任合规部主管、公司秘书兼法务。2003 年 3 月至 2008 年 1 月
任 JP Morgan Chase India 合规部副总经理。2008 年 2 月至 2008 年 8 月任 Prudential
Property Investment Management Singapore 法律及合规部主管。2008 年 8 月至 2014
年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 东南亚及南亚合规部主管。
2014 年 3 月 17 日起任 Generali Investments Asia Limited 首席执行官。2016 年 12
月 1 日起任 Generali Investments Asia Limited 执行董事。2014 年 12 月起任公司
监事。

    刘锡忠,监事,研究生。1989 年 2 月至 1995 年 5 月,中国人民银行总行稽
核监察局主任科员。1995 年 6 月至 2005 年 6 月,在华北电力集团财务有限公司

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工作,历任部门经理、副总经理。2005 年 7 月起在中国电力财务有限公司工作,
历任华北分公司副总经理、纪检监察室主持工作、风险管理部主任、资金管理部
主任、河北业务部主任,现任风险管理部主任。2017 年 3 月起任公司监事。
   邓时锋,监事,硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加盟国泰基金
管理有限公司,历任行业研究员、基金经理助理,2008 年 4 月至 2018 年 3 月任
国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金的基金经理,2009 年 5 月至 2018 年 3 月
任国泰区位优势混合型证券投资基金(原国泰区位优势股票型证券投资基金)的
基金经理,2013 年 9 月至 2015 年 3 月任国泰估值优势股票型证券投资基金(LOF)
的基金经理,2015 年 9 月至 2018 年 3 月任国泰央企改革股票型证券投资基金的
基金经理,2019 年 7 月起任国泰民安养老目标日期 2040 三年持有期混合型基金
中基金(FOF)的基金经理。2019 年 4 月起任投资总监(FOF)。2015 年 8 月起
任公司职工监事。
   吴洪涛,监事,大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003 年 7 月至
2008 年 1 月,任金鹰基金管理有限公司运作保障部经理。2008 年 2 月加入国泰
基金管理有限公司,历任信息技术部工程师、运营管理部总监助理、运营管理部
副总监,现任运营管理部总监。2019 年 5 月起任公司职工监事。
   宋凯,监事,大学本科。2008 年 9 月至 2012 年 10 月,任毕马威华振会计师
事务所上海分所助理经理。2012 年 12 月加入国泰基金管理有限公司,历任审计
部总监助理、纪检监察室副主任,现任审计部总监、风险管理部总监。2017 年 3
月起任公司职工监事。

    3、高级管理人员
    陈勇胜,董事长,简历情况见董事会成员介绍。
    周向勇,总经理,简历情况见董事会成员介绍。
    李辉,大学本科,19 年金融从业经历。1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职于上
海远洋运输公司,2000 年 4 月至 2002 年 12 月任职于中宏人寿保险有限公司,
2003 年 1 月至 2005 年 7 月任职于海康人寿保险有限公司,2005 年 7 月至 2007
年 7 月任职于 AIG 集团,2007 年 7 月至 2010 年 3 月任职于星展银行。2010 年 4
月加入国泰基金管理有限公司,先后担任财富大学负责人、总经理办公室负责人、
人力资源部(财富大学)及行政管理部负责人,2015 年 8 月至 2017 年 2 月任公
司总经理助理,2017 年 2 月起担任公司副总经理。

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    封雪梅,硕士研究生,21 年金融从业经历。1998 年 8 月至 2001 年 4 月任职
于中国工商银行北京分行营业部;2001 年 5 月至 2006 年 2 月任职于大成基金管
理有限公司,任高级产品经理;2006 年 3 月至 2014 年 12 月任职于信达澳银基
金管理有限公司,历任市场总监、北京分公司总经理、总经理助理;2015 年 1
月至 2018 年 7 月任职于国寿安保基金管理有限公司,任总经理助理;2018 年 7
月加入国泰基金管理有限公司,担任公司副总经理。
   李永梅,博士研究生学历,硕士学位,20 年金融从业经历。1999 年 7 月至
2014 年 2 月就职于中国证监会陕西监管局,历任稽查处副主任科员、主任科员、
行政办公室副主任、稽查二处副处长等;2014 年 2 月至 2014 年 12 月就职于中
国证监会上海专员办,任副处长;2015 年 1 月至 2015 年 2 月就职于上海申乐实
业控股集团有限公司,任副总经理;2015 年 2 月至 2016 年 3 月就职于嘉合基金
管理有限公司,2015 年 7 月起任公司督察长;2016 年 3 月加入国泰基金管理有
限公司,担任公司督察长,2019 年 3 月起转任公司副总经理。
   刘国华,博士研究生,25 年金融从业经历。曾任职于山东省国际信托投资公
司、万家基金管理有限公司;2008 年 4 月加入国泰基金管理有限公司,先后担
任产品规划部总监、公司首席产品官、公司首席风险官,2019 年 3 月起担任公
司督察长。

    倪蓥,硕士研究生,18 年金融从业经历。曾任新晨信息技术有限责任公司
项目经理;2001 年 3 月加入国泰基金管理有限公司,历任信息技术部总监、信
息技术部兼运营管理部总监、公司总经理助理,2019 年 6 月起担任公司首席信
息官。
    4、本基金的基金经理
    (1)现任基金经理
    李海,硕士研究生,8 年证券基金从业经历。2005 年 7 月至 2007 年 3 月在
中国银行中山分行工作。2008 年 9 月至 2011 年 7 月在中国人民大学学习。2011
年 7 月加入国泰基金管理有限公司,历任研究员和基金经理助理。2016 年 6 月
至 2019 年 1 月任国泰金鹿保本增值混合证券投资基金的基金经理,2017 年 1 月
起兼任国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金(由国泰金泰平衡混合型证券投资
基金变更注册而来)的基金经理,2017 年 8 月至 2019 年 8 月任国泰智能汽车股
票型证券投资基金的基金经理,2017 年 12 月起兼任国泰可转债债券型证券投资

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基金的基金经理,2019 年 1 月起兼任国泰金鹿混合型证券投资基金(由国泰金
鹿保本增值混合证券投资基金转型而来)的基金经理,2019 年 8 月起兼任国泰
消费优选股票型证券投资基金的基金经理。
    (2)历任基金经理
    自本基金成立以来至 2015 年 6 月 29 日由程洲担任本基金的基金经理,自
2015 年 6 月 30 日起至 2017 年 1 月 23 日由程洲和樊利安担任本基金的基金经理,
自 2017 年 1 月 24 日起至 2018 年 4 月 26 日由彭凌志和李海担任本基金的基金经
理,自 2018 年 4 月 27 日起由李海担任本基金的基金经理。
    5、本基金投资决策委员会成员
    本基金管理人设有公司投资决策委员会,其成员在公司高级管理人员、投研
部门负责人及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的
投资管理相关人员担任成员,督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会
会议。公司投资决策委员会主要职责是根据有关法规和基金合同,审议并决策公
司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基金大类资产配置原则,以及研究相
关投资部门提出的重大投资建议等。
    投资决策委员会成员组成如下:
    主任委员:
    周向勇:总经理
    执行委员:
    张玮:总经理助理
    委员:
    吴晨:固收投资总监、绝对收益投资(事业)部总监
    邓时锋:FOF 投资总监
    吴向军:海外投资总监、国际业务部总监
    胡松:养老金投资总监、养老金及专户投资(事业)部总监
    6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。
    四、基金管理人职责
    1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和注册登记事宜;


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    2、办理基金备案手续;
    3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
    4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配收益;
    5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    6、编制季度报告、中期报告和年度报告;
    7、计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格;
    8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
    9、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人
依法召集基金份额持有人大会;
    10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
    11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为;
    12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责。
    五、基金管理人承诺
    1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为,并承诺
建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《中华人民共和国证券法》行
为的发生。
    2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并承诺建立健全内部控
制制度,采取有效措施,防止下列行为发生:
    (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
    (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
    (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益;
    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
    (5)法律法规或中国证监会禁止的其他行为。
    3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
    (1)越权或违规经营;
    (2)违反基金合同或托管协议;


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    (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益;
    (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
    (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
    (6)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责;
    (7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有
关规定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事
相关的交易活动;
    (8)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,
扰乱市场秩序;
    (9)贬损同行,以抬高自己;
    (10)以不正当手段谋求业务发展;
    (11)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
    (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
    (13)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
    4、基金管理人承诺严格遵守基金合同的规定,并承诺建立健全内部控制制
度,采取有效措施,防止违反基金合同行为的发生。
    5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
    六、基金经理承诺
    1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益;
    2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益;
    3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息,且不利用该信息从事或者明示、暗示他人
从事相关的交易活动;
    4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
    七、基金管理人内部控制制度
    1、内部控制制度概述
    基金管理人为防范和化解经营运作中面临的风险,保证经营活动的合法合规


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和有效开展,制定了一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施,形成了
公司完整的内部控制体系。该内部控制体系涵盖了内部会计控制、风险管理控制
和监察稽核制度等公司运营的各个方面,并通过相应的具体业务控制流程来严格
实施。
    (1)内部风险控制遵循的原则
    1)全面性原则:内部风险控制必须覆盖公司所有部门和岗位,渗透各项业
务过程和业务环节;
    2)独立性原则:公司设立独立的稽核监察部门,稽核监察部门保持高度的
独立性和权威性,负责对公司各部门内部风险控制工作进行稽核和检查;
    3)相互制约原则:公司及各部门在内部组织结构的设计上形成一种相互制
约的机制,建立不同岗位之间的制衡体系;
    4)保持与业务发展的同等地位原则:公司的发展必须建立在风险控制制度
完善和稳固的基础上,内部风险控制应与公司业务发展放在同等地位上;
    5)定性和定量相结合原则:建立完备风险控制指标体系,使风险控制更具
客观性和操作性。
    (2)内部会计控制制度
    公司根据国家有关法律法规和财务会计准则的要求,建立了完善的内部会计
控制制度,实现了职责分离和岗位相互制约,确保会计核算的真实、准确、完整,
并保证各基金会计核算和公司财务管理的相互独立,保护基金资产的独立、安全。
    (3)风险管理控制制度
    公司为有效控制管理运营中的风险,建立了一整套完整的风险管理控制制度,
其内容由一系列的具体制度构成,主要包括:岗位分离和空间分离制度、投资管
理控制制度、信息技术控制、营销业务控制、信息披露制度、资料保全制度和独
立的稽核制度、人力资源管理以及相应的业务控制流程等。通过这些控制制度和
流程,对公司面临的投资风险和管理风险进行有效的控制。
    (4)监察稽核制度
    公司实行独立的监察稽核制度,通过对稽核监察部门充分授权,对公司执行
国家有关法律法规情况、以及公司内部控制制度的遵循情况和有效性进行全面的
独立监察稽核,确保公司经营的合法合规性和内部控制的有效性。


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    2、基金管理人内部控制制度要素
    (1)控制环境
    公司经过多年的管理实践,建立了良好的控制环境,以保证内部会计控制和
管理控制的有效实施,主要包括科学的公司治理结构、合理的组织结构和分级授
权、注重诚信并关注风险的道德观和经营理念、独立的监察稽核职能等方面。
    1)公司建立并完善了科学的治理结构,目前有独立董事 4 名。董事会下设
提名及资格审查委员会、薪酬委员会、考核委员会等专业委员会,对公司重大经
营决策和发展规划进行决策及监督;
    2)在组织结构方面,公司设立的执行委员会、投资决策委员会、风险管理
委员会等机构分别负责公司经营、基金投资和风险控制等方面的决策和监督控制。
同时公司各部门之间有明确的授权分工和风险控制责任,既相互独立,又相互合
作和制约,形成了合理的组织结构、决策授权和风险控制体系;
    3)公司一贯坚持诚信为投资人服务的道德观和稳健经营的管理理念。在员
工中加强职业道德教育和风险观念,形成了诚信为本和稳健经营的企业文化;
    4)公司稽核监察部门拥有对公司任何经营活动进行独立监察稽核的权限,
并对公司内部控制措施的实施情况和有效性进行评价和提出改进建议。
    (2)控制的性质和范围
    1)内部会计控制
    公司建立了完善的内部会计控制,保证基金核算和公司财务核算的独立性、
全面性、真实性和及时性。
    首先,公司根据国家有关法律法规、有关会计制度和准则,制定了完善的公
司财务制度、基金会计制度以及会计业务控制流程,做好基金业务和公司经营的
核算工作,真实、完整、准确地记录和反映基金运作情况和公司财务状况。
    其次,公司将基金会计和公司财务核算从人员上、空间上和业务活动上严格
分开,保证两者相互独立,各基金之间做到独立建账、独立核算,保证基金资产
和公司资产之间、以及各基金资产之间的相互独立性。
    公司建立了严格的岗位职责分离控制、凭证与记录控制、资产接触控制、独
立稽核等制度,确保在基金核算和公司财务管理中做到对资源的有效控制、有关
功能的相互分离和各岗位的相互监督等。


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       另外公司还建立了严格的财务管理制度,执行严格的预算管理和财务费用审
批制度,加强成本控制和监督。
       2)风险管理控制
       公司在经营管理中建立了有效的风险管理控制体系,主要包括:
       岗位分离和空间隔离制度:为保证各部门的相对独立性,公司建立了明确的
岗位分离制度;同时实行空间隔离制度,建立防火墙,充分保证信息的隔离和保
密;
       投资管理业务控制:通过建立完整的研究业务控制、投资决策控制、交易业
务控制,完善投资决策委员会的投资决策职能和风险管理委员会的风险控制职能,
实行投资总监和基金经理分级授权制度和股票池制度,进行集中交易,以及风险
管理部对投资交易实时监控等,加强投资管理控制,做到研究、投资、交易、风
险控制的相互独立、相互制约和相互配合,有效控制操作风险;建立了科学先进
的投资风险量化评估和管理体系,控制投资业务中面临的市场风险、集中风险、
流动性风险等;建立了科学合理的投资业绩绩效评估体系,对投资管理的风险和
业绩进行及时评估和反馈;
       信息技术控制:为保证信息技术系统的安全稳定,公司在硬件设备运行维护、
软件采购维护、网络安全、数据库管理、危机处理机制等方面均制定实施了完善
的制度和控制流程;
       营销业务控制:公司制定了完善的市场营销、客户开发和客户服务制度,以
保证在营销业务中对有关法律法规的遵守,以及对经营风险的有效控制;
       信息披露控制和资料保全制度:公司制定了规范的信息披露管理办法,保证
信息披露的及时、准确和完整;在资料保全方面,建立了完善的信息资料保全备
份系统,以及完整的会计、统计和各种业务资料档案;
       独立的监察稽核制度:稽核监察部门有权对公司各业务部门工作进行稽核检
查,并保证稽核的独立性和客观性。
       3)内部控制制度的实施
       公司风险管理委员会首先从总体上制定了公司风险控制制度,对公司面临的
主要风险进行辨识和评估,制定了风险控制原则。在风险管理委员会总体方针指
导下,各部门根据各自业务特点,对业务活动中存在的风险点进行了揭示和梳理,


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有针对性地建立了详细的风险控制流程,并在实际业务中加以控制。
    (3)内部控制制度实施情况检查
    公司稽核监察部门在进行风险评估的基础上,对公司各业务活动中内部控制
措施的实施情况进行定期和不定期的监察稽核,重点是业务活动中风险暴露程度
较高的环节,以确保公司经营合法合规、以及内部控制制度的有效遵循。
    在确保现有内部控制制度实施情况的基础上,公司会根据新业务开展和市场
变化情况,对内部控制制度进行及时的更新和调整,以适应公司经营活动的变化。
公司稽核监察部门在对内部控制制度的执行情况进行监察稽核的基础上,也会重
点对内部控制制度的有效性进行评估,并提出相应改进建议。
    (4)内部控制制度实施情况的报告
    公司建立了有效的内部控制制度实施报告流程,各部门对于内部控制制度实
施过程中出现的失效情况须及时向公司高级管理层和稽核监察部门报告,使公司
高级管理层和稽核监察部门及时了解内部控制出现的问题并作出妥善处理。
    稽核监察部门在对内部控制实施情况的监察中,对发现的问题均立即向公司
高级管理层报告,并提出相应的建议,对于重大问题,则通过督察长及时向公司
董事长和中国证监会报告。同时稽核监察部门定期出具独立的监察稽核报告,直
接报公司董事长和中国证监会。
    3、基金管理人内部控制制度声明书
    基金管理人保证以上关于内部控制制度的披露真实、准确,并承诺基金管理
人将根据市场变化和业务发展不断完善内部控制制度,切实维护基金份额持有人
的合法权益。

                         第四部分 基金托管人


    一、基金托管人基本情况
    名称:中国工商银行股份有限公司
    注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
    成立时间:1984 年 1 月 1 日
    法定代表人:陈四清
    注册资本:人民币 35,640,625.7089 万元


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       联系电话:010-66105799
       联系人:郭明
       二、主要人员情况
       截至 2019 年 9 月,中国工商银行资产托管部共有员工 208 人,平均年龄 33
岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高
级技术职称。
       三、基金托管业务经营情况
       作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首家提供
托管服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理
和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履
行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安
全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银
行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、
社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投
资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信
贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类
齐全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可
以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2019 年 9 月,中国工商银行共托管
证券投资基金 1006 只。自 2003 年以来,本行连续十六年获得香港《亚洲货币》、
英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上
海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 68 项最佳托管银行大奖;是获得奖项
最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好
评。
       四、基金托管人的内部控制制度
       中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资产
托管行业的优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展,一
手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管
理工作,在积极拓展各项托管业务的同时,把加强风险防范和控制的力度,精心
培育内控文化,完善风险控制机制,强化业务项目全过程风险管理作为重要工作


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来做。从 2005 年至今共十二次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的
ISAE3402 审阅,全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三
方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也
证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨,达到
国际先进水平。目前,ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。
    1、内部风险控制目标
    保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法
经营、规范运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、监
控制度化的内控体系;防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维护持
有人的权益;保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
    2、内部风险控制组织结构
    中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监
察部门(内控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部
各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业务
部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作
的内部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关
法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内
实施具体的风险控制措施。
    3、内部风险控制原则
    (1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
    (2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序
和监督制约;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的
部门、岗位和人员。
    (3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按
照“内控优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规
章制度。
    (4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金
资产和其他委托资产的安全与完整。


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    (5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时
修改完善,并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。
    (6)独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和
控制人员必须相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内控
制度的制定和执行部门。
    4、内部风险控制措施实施
    (1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明
确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系
列规章制度,并采取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独立、
人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
    (2)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策
略的制定者和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查
资产托管部在实现内部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措施,
督促职能管理部门改进。
    (3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、“互
控防线”、“监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人为
本”的内控文化,增强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。并
通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书,使员工树立风险防范
与控制理念。
    (4)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务
营销活动、处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效
益最大化目的。
    (5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部
风险管理,定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行
风险识别、评估,制定并实施风险控制措施,排查风险隐患。
    (6)数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数
据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
    (7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基
于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期演


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练。为使演练更加接近实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照预订
时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看,资产托管部完全有能力在
发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
    5、资产托管部内部风险控制情况
    (1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在
总经理的直接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资
产托管业务健康、稳定地发展。
    (2)完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至
下每个员工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资产
托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,每
位员工对自己岗位职责范围内的风险负责,通过建立纵向双人制、横向多部门制
的内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
    (3)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持
把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多
年努力,资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职责、业
务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透各项
业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约机制。
    (4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调
规范运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随
着市场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题、新情况不断出现,资产托管
部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为托管业
务生存和发展的生命线。
    五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
    根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定,基金托管人
对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与
银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基
金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登
载基金业绩表现数据等进行监督和核查,其中对基金的投资比例的监督和核查自


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基金合同生效之后六个月开始。
     基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有
关基金法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金
管理人收到通知后应及时核对,并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限
期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管
理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国
证监会。
     基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时
通知基金管理人限期纠正。

                        第五部分 相关服务机构


     一、基金份额销售机构
     (一)场外直销机构
序号        机构名称                                机构信息
                          地址:上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16
                          层-19 层
       国泰基金管理有
 1
       限公司直销柜台     客户服务专线:400-888-8688,021-31089000
                          传真:021-31081861               网址:www.gtfund.com

                          电子交易网站:www.gtfund.com 登录网上交易页面
                          智能手机 APP 平台:iPhone 交易客户端、Android 交
          国泰基金
 2                        易客户端
        电子交易平台      “国泰基金”微信交易平台

                          电话:021-31081738               联系人:李静姝
     (二)场外其他销售机构

序号       机构名称                                 机构信息

                       注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
        中国工商银行   办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
 1                     法定代表人:陈四清
        股份有限公司
                       客服电话:95588
                       网址:www.icbc.com.cn




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                   注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号
    中国农业银行   办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号
2                  法定代表人:周慕冰
    股份有限公司
                   客服电话:95599
                   网址:www.95599.cn

                   注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号
    中国银行股份
                   办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号
3
      有限公司     客服电话:95566
                   网址:www.boc.cn

                   注册地址:北京市西城区金融大街 25 号
    中国建设银行   办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
4                  法定代表人:田国立
    股份有限公司
                   客服电话:95533
                   网址:www.ccb.com

                   注册地址:上海市银城中路 188 号
    交通银行股份   办公地址:上海市银城中路 188 号
5                  法定代表人:彭纯
      有限公司
                   客服电话:95559
                   网址:www.bankcomm.com

                   注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
    招商银行股份   办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
6                  法定代表人:李建红
      有限公司
                   客户电话:95555
                   网址:www.cmbchina.com

                   注册地址:上海市中山东一路 12 号
    上海浦东发展
                   办公地址:上海市中山东一路 12 号
7   银行股份有限   法定代表人:高国富
       公司        客户电话:95528
                   网址:www.spdb.com.cn

                   注册地址:上海市浦东新区浦东大道 981 号
    上海农村商业   办公地址:上海市浦东新区银城中路 8 号中融碧玉蓝天大厦
8   银行股份有限   法定代表人:胡平西
        公司       客服电话:021-962999
                   网址:www.srcb.com

                   注册地址:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
                   办公地址:浙江省杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
    杭州银行股份
9                  法定代表人:吴太普
      有限公司
                   客服电话:95398
                   网址:www.hzbank.com.cn




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                    注册地址:上海市浦东新区银城中路 168 号
                    办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号
     上海银行股份
10                  法定代表人:金煜
       有限公司
                    客服电话:95594
                    网址:www.bosc.cn

                    注册地址:广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦
                    办公地址:广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦
     平安银行股份
11                  法定代表人:肖遂宁
       有限公司
                    客服电话:95511-3、95501
                    网址:www.bank.pingan.com

                    注册地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
     东莞农村商业   办公地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
12   银行股份有限   法定代表人:何沛良
         公司       客服电话:0769-961122
                    网址:www.drcbank.com
                    注册地址:宁波市鄞州区宁南南路 700 号
                    办公地址:宁波市鄞州区宁南南路 700 号
     宁波银行股份
13                  法定代表人:陆华裕
       有限公司
                    客服电话:95574
                    网址:www.nbcb.com.cn
                    注册地址:浙江省杭州市庆春路 288 号
                    办公地址:浙江省杭州市庆春路 288 号
     浙商银行股份
14                  法定代表人:张达洋
       有限公司
                    客服电话:95527
                    网址:www.czbank.com

                    注册地址:广东省越秀区东风东路 713 号
                    办公地址:广东省越秀区东风东路 713 号
     广发银行股份
15                  法定代表人:王滨
       有限公司
                    客服电话:95508
                    网址:www.cgbchina.com.cn

                    注册地址:浙江省常州市和平中路 413 号
     江苏江南农村商 办公地址:浙江省常州市和平中路 413 号
16   业银行股份有限 法定代表人:陆向阳
         公司       客服电话:0519-96005
                    网址:www.jnbank.com.cn.

                    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号
                    办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
     国泰君安证券
17                  法定代表人:杨德红
     股份有限公司
                    客服电话:95521
                    网址:www.gtja.com



                                      32
                     国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


                    注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
                    办公地址:北京东城区朝内大街 2 号凯恒中心 B 座 18 层
     中信建投证券
18                  法定代表人:王常青
     股份有限公司
                    客服电话:95587、4008-888-108
                    网址:www.csc108.com

                    注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 楼
                    办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 楼
     国信证券股份
19                  法定代表人:何如
       有限公司
                    客服电话:95536
                    网址:www.guosen.com.cn

                    注册地址:深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦 23 楼
                    办公地址:深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦 23 楼
     招商证券股份
20                  法定代表人:霍达
       有限公司
                    客服电话:400-888-8111、95565
                    网址:www.newone.com.cn

                    注册地址:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
                    办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
     中国银河证券
21                  法定代表人:陈共炎
     股份有限公司
                    客服电话:4008-888-888、95551
                    网址:www.chinastock.com.cn
                    注册地址:上海市广东路 689 号
                    办公地址:上海市广东路 689 号
     海通证券股份
22                  法定代表人:王开国
       有限公司
                    客服电话:95553
                    网址:www.htsec.com
                    注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
                    办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
     申万宏源证券
23                  法定代表人:李梅
       有限公司
                    客服电话:95523、4008895523
                    网址:www.swhysc.com

                    注册地址:广东省广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋 18、
                    19 层
                    办公地址:广东省广州市天河区珠江东路 13 号高德置地广场 E 座
     万联证券股份
24                  12 层
       有限公司
                    法定代表人:罗钦城
                    客服电话:95322
                    网址:www.wlzq.cn




                                      33
                     国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


                    注册地址:上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层-29 层
                    办公地址:上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层-29 层
     东方证券股份
25                  法定代表人:潘鑫军
       有限公司
                    客服电话:95503
                    网址:www.dfzq.com.cn

                    注册地址:上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
                    办公地址:上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
     上海证券有限
26                  法定代表人:李俊杰
       责任公司
                    客服电话:4008918918
                    网址:www.shzq.com

                    注册地址:江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道 1115 号北京银行南
                    昌分行营业大楼
                    办公地址:江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道 1115 号北京银行南
     国盛证券有限
27                  昌分行营业大楼
       责任公司
                    法定代表人:徐丽峰
                    客服电话:4008-222-111
                    网址:www.gszq.com
                    注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号
                    办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号
     光大证券股份
28                  法定代表人:周健男
       有限公司
                    客服电话:95525
                    网址:www.ebscn.com
                    注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)
                    北座
     中信证券股份   办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
29
       有限公司     法定代表人:张佑君
                    客服电话:95548
                    网址:www.cs.ecitic.com

                    注册地址:天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
                    办公地址:天津市南开区宾水西道 8 号
     渤海证券股份
30                  法定代表人:王春峰
       有限公司
                    客服电话:400-651-5988
                    网址:www.ewww.com.cn

                    注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
     中信证券(山   办公地址:青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层
31   东)有限责任   法定代表人:姜晓林
         公司       客服电话:95548
                    网址:sd.citics.com




                                      34
                     国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


                    注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
                    办公地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
     长江证券股份
32                  法定代表人:李新华
       有限公司
                    客服电话:95579
                    网址:www.95579.com
                    注册地址:广西桂林市辅星路 13 号
                    办公地址:广西南宁市滨湖路 46 号
     国海证券股份
33                  法定代表人:何春梅
       有限公司
                    客服电话:95563
                    网址:www.ghzq.com.cn

                    注册地址:内蒙古呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方君座 D 座
                    办公地址:呼和浩特市新城区海拉尔东街满世书香苑恒泰证券办公
     恒泰证券股份   楼
34
       有限公司     法定代表人:庞介民
                    客服电话:4001966188
                    网址:www.cnht.com.cn
                    注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋
                    第 18 层-21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23
                    单元
     中国中投证券   办公地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋
35
     有限责任公司   第 18 层-21 层
                    法定代表人:高涛
                    客服电话:95532
                    网址:www.china-invs.cn
                    注册地址:厦门市莲前西路二号莲富大厦十七楼
                    办公地址:厦门市思明区深田路 46 号深田国际大厦 20 楼
     长城国瑞证券
36                  法定代表人:王勇
       有限公司
                    客服电话:400-0099-886
                    网址:www.gwgsc.com

                    注册地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层
                    办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层
     华宝证券有限
37                  法定代表人:陈林
       责任公司
                    客服电话:400-820-9898
                    网址:www.cnhbstock.com

                    注册地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 28 层
                    办公地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 28 层
     中国国际金融
38                  法定代表人:李剑阁
     股份有限公司
                    客服电话:010-65051166
                    网址:www.cicc.com.cn




                                      35
                     国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


                    注册地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
                    办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号招商银行大厦 18 楼
     华福证券有限
39                  法定代表人:黄金琳
       责任公司
                    客服电话:95547
                    网址:www.hfzq.com.cn

                    注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
                    办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 505
     天相投资顾问
40                  法定代表人:林义相
       有限公司
                    客服电话:010-66045678
                    网址:www.txsec.com

                    注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
                    办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
     信达证券股份
41                  法定代表人:张志刚
       有限公司
                    客服电话:95321
                    网址:www.cindasc.com

                    注册地址:兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼
                    办公地址:兰州市城关区东岗西路 638 号 19 楼
     华龙证券股份
42                  法定代表人:陈牧原
       有限公司
                    客服电话:95368
                    网址:www.hlzq.com

                    注册地址:陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室
                    办公地址:陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室
     西部证券股份
43                  法定代表人:徐朝晖
       有限公司
                    客服电话:95582
                    网址:www.westsecu.com
                    注册地址:深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 61 层-64 层
                    办公地址:深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 61 层-64 层
     平安证券股份
44                  法定代表人:何之江
       有限公司
                    客服电话:95511-8
                    网址:stock.pingan.com
                    注册地址:上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼
                    办公地址:上海市福山路 500 号城建国际中心 19 楼
     德邦证券股份
45                  法定代表人:武晓春
       有限公司
                    客服电话:4008888128
                    网址:www.tebon.com.cn
                    注册地址:江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金
                    融大厦 A 栋 41 层
     中航证券有限   办公地址:北京市朝阳区望京东园四区 2 号中航资本大厦 35 层
46
         公司       法定代表人:王晓峰
                    客服电话:95335
                    网址:www.avicsec.com



                                      36
                      国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


                     注册地址:江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层
                     办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
     东海证券股份
47                   法定代表人:赵俊
       有限公司
                     客服电话:95531;400-888-8588
                     网址:www.longone.com.cn

                     注册地址:太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼
                     办公地址:太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼
     山西证券股份
48                   法定代表人:侯巍
       有限公司
                     客服电话:400-666-1618、95573
                     网址:www.i618.com.cn
                     注册地址:北京市西城区金融大街 8 号
                     办公地址:北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号
      华融证券股份
49                   法定代表人:祝献忠
        有限公司
                     客服电话:95390
                     网址:www.hrsec.com.cn
                     注册地址:呼和浩特市武川县腾飞大道 1 号 4 楼
                     办公地址:呼和浩特市武川县腾飞大道 1 号 4 楼
     国融证券股份
50                   法定代表人:孔佑杰
       有限公司
                     客服电话:95385
                     网址:www.grzq.com
                     注册地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
                     办公地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
     江海证券有限
51                   法定代表人:赵洪波
         公司
                     客服电话:400-666-2288
                     网址:www.jhzq.com.cn
                     注册地址:重庆市江北区桥北苑 8 号
                     办公地址:重庆市江北区桥北苑 8 号
     西南证券股份
52                   法定代表人:廖庆轩
       有限公司
                     客服电话:95355、400-809-6096
                     网址:www.swsc.com.cn
                     注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
     国都证券股份    办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
53
       有限公司      客服电话:400-818-8118
                     网址:www.guodu.com
                    注册地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
                    办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
     华安证券股份有
54                  法定代表人:章宏韬
         限公司
                    客服电话:95318
                    网址:www.hazq.com




                                       37
                     国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


                    注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01
                    (b)单元
     华鑫证券有限责 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 8 号
55
         任公司     法定代表人:俞洋
                    客服电话:95323
                    网址:www.cfsc.com.cn
                    注册地址:四川省成都市东城根上街 95 号
                    办公地址:四川省成都市东城根上街 95 号
     国金证券股份有
56                  法定代表人:冉云
         限公司
                    客服电话:4006600109
                    网址:www.gjzq.com.cn
                    注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)
                    北座 13 层 1301-1305 室、14 层
                    办公地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)
     中信期货有限公
57                  北座 13 层 1301-1305 室、14 层
           司
                    法定代表人:张皓
                    客服电话:400-990-8826
                    网址:www.citicsf.com
                    注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
                    办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋
     诺亚正行基金
58                  法定代表人:汪静波
     销售有限公司
                    客服电话:400-821-5399
                    网址:www.noah-fund.com
                    注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
                    办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~
     上海好买基金   906 室
59
     销售有限公司   法定代表人:杨文斌
                    客服电话:400-700-9665
                    网址:www.ehowbuy.com

                    注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层
                    599 室
     蚂蚁(杭州)
                    办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
60   基金销售有限
                    法定代表人:祖国明
         公司
                    客服电话:4000-766-123
                    网址:www.fund123.cn
                    注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
     深圳众禄基金   办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
61   销售股份有限   法定代表人:薛峰
         公司       客服电话:4006-788-887
                    网址:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com




                                      38
                     国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


                    注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
     北京展恒基金   办公地址:北京市朝阳区安苑路 11 号邮电新闻大厦 6 层
62   销售股份有限   法定代表人:闫振杰
         公司       客服电话:4008188000
                    网址:www.myfund.com
                    注册地址:杭州市文二西路 1 号 903 室
     浙江同花顺基   办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼
63   金销售有限公   法定代表人:凌顺平
         司         客服电话:4008-773-772
                    网址:www.5ifund.com
                    注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层
                    办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
     上海天天基金
64                  法定代表人:其实
     销售有限公司
                    客服电话:4001818188
                    网址:www.1234567.com.cn
                    注册地址:北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室
                    办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08
     浦领基金销售
65                  法定代表人:聂婉君
       有限公司
                    客服电话:400-876-9988
                    网址:www.zscffund.com
                    注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
                    办公地址:上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 18 层
     上海利得基金
66                  法定代表人:李兴春
     销售有限公司
                    客服电话:95733
                    网址:www.leadfund.com.cn

                    注册地址:杭州市拱墅区登云路 45 号(锦昌大厦)1 幢 10 楼 1001
                    室
     浙江金观诚基
                    办公地址:杭州市拱墅区登云路 45 号锦昌大厦一楼金观诚财富
67   金销售有限公
                    法定代表人:徐黎云
         司
                    客服电话:400-068-0058
                    网址:www.jincheng-fund.com

                    注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期
                    53 层 5312-15 单元
     嘉实财富管理   办公地址:北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层(100022)
68
       有限公司     法定代表人:赵学军
                    客服电话:400-021-8850
                    网址:www.harvestwm.cn
                    注册地址:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
     宜信普泽(北   办公地址:北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C1809
69   京)基金销售   法定代表人:戎兵
       有限公司     客服电话:400-6099-200
                    网址:www.yixinfund.com


                                      39
                     国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


                    注册地址:北京西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 22 层
                    2208
     一路财富(北
                    办公地址:北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦 9 层
70   京)基金销售
                    法定代表人:吴雪秀
     股份有限公司
                    客服电话:400-001-1566
                    网址:www.yilucaifu.com
                    注册地址:北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
                    办公地址:北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
     北京增财基金
71                  法定代表人:罗细安
     销售有限公司
                    客服电话:010-67000988
                    公司网站:www.zcvc.com.cn
                    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310
                    室
     上海联泰基金
72                  办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
     销售有限公司
                    法定代表人:尹彬彬
                    客服电话:400-166-6788
                    注册地址:上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元
                    办公地址:上海市徐汇区宜山路 700 号普天软件园 C5 幢
     汇付基金销售
73                  法定代表人:金佶
       有限公司
                    客服电话:021-34013999
                    网址:www.hotjijin.com
                    注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
     上海陆金所基   办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号
74   金销售有限公   法定代表人:王之光
         司         客服电话:4008219031
                    网址:www.lufunds.com
                    注册地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
                    办公地址:北京市海淀区丹棱街 6 号丹棱 soho1008-1012
     北京钱景基金
75                  法定代表人:赵荣春
     销售有限公司
                    客服电话:400-893-6885
                    网址:www.qianjing.com
                    注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙楼 2 层 222 单元
                    办公地址:北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼
     北京虹点基金   二层
76
     销售有限公司   法定代表人:郑毓栋
                    客服电话:400-618-0707
                    网址:www.hongdianfund.com
                    注册地址:深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704
     深圳市新兰德   办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层
77   证券投资咨询   法定代表人:洪弘
       有限公司     客服电话:400-166-1188
                    网址:8.jrj.com.cn



                                      40
                     国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


                    注册地址:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
     上海凯石财富   办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦
78   基金销售有限   法定代表人:陈继武
         公司       客服电话:4006-433-389
                    网址:www.vstonewealth.com
                    注册地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦
                    3203A 单元
                    办公地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦
     深圳富济基金
79                  3203A 单元
     销售有限公司
                    法定代表人:刘鹏宇
                    客服电话:0755-83999907
                    网址:www.fujifund.cn
                    注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
                    办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼
     珠海盈米基金   1201-1203 单元
80
     销售有限公司   法定代表人:肖雯
                    客服电话:020-89629066
                    网址:www.yingmi.cn
                    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
                    办公地址:中国(上海)浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼
     上海万得基金
81                  法定代表人:王廷富
     销售有限公司
                    客服电话:400-799-1888
                    网址:www.520fund.com.cn
                    注册地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
                    办公地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号(苏宁总部)
     南京苏宁基金
82                  法定代表人:王锋
     销售有限公司
                    客服电话:95177
                    网址:www.snjijin.com
                    注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
                    办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层
     北京汇成基金
83                  法定代表人:王伟刚
     销售有限公司
                    客服电话:400-619-9059
                    网址:www.hcjijin.com
                    注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道 1988 号滨海浙商大
                    厦公寓 2-2413 室
     万家财富基金
                    办公地址:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋大厦 A 座 5 层
84   销售(天津)
                    法定代表人:李修辞
       有限公司
                    客服电话:010-59013895
                    网址:www.wanjiawealth.com




                                      41
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                    注册地址:北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室
     北京创金启富   办公地址:北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室
85   基金销售有限   法定代表人:梁蓉
         公司       客服电话:400-6262-818
                    网址:www.5irich.com
                    注册地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
     北京格上富信   办公地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
86   基金销售有限   法定代表人:叶精一
         公司       客服电话:400-066-8586
                    网址:www.igesafe.com
                    注册地址:北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1 座 401
     北京肯特瑞基   办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院
87   金销售有限公   法定代表人:江卉
         司         客服电话:95118
                    网址:fund.jd.com

                    注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
                    办公地址:北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
     北京蛋卷基金
88                  法定代表人:钟斐斐
     销售有限公司
                    客服电话:4001599288
                    网址:danjuanapp.com

                    注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
                    办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层
     北京恒天明泽
                    3001 室
89   基金销售有限
                    法定代表人:周斌
         公司
                    客服电话:4008980618
                    网址:www.chtwm.com
                    注册地址:上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室
     上海华夏财富   办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层
90   投资管理有限   法定代表人:毛淮平
         公司       客服电话:400-817-5666
                    网址:www.amcfortune.com
                    注册地址:上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
     通华财富(上   办公地址:上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 层
91   海)基金销售   法定代表人:沈丹义
       有限公司     客服电话:4001019301
                    网址:www.tonghuafund.com
                    注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
     腾安基金销售   办公地址:深圳市南山区科技中一路腾讯大厦
92   (深圳)有限   法定代表人:刘明军
         公司       客服电话:95017
                    网址:tenganxinxi.com




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                         注册地址:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
                         办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5
         中证金牛(北
                         层
 93      京)投资咨询
                         法定代表人:钱昊旻
           有限公司
                         客服电话:4008909998
                         网址:www.jnlc.com
                         注册地址:北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101
         北京百度百盈    办公地址:北京市海淀区上地信息路甲 9 号奎科大厦
 94      基金销售有限    法定代表人:张旭阳
             公司        客服电话:010-59922163
                         网址:www.baiyingfund.com
      以上销售机构除特殊说明外仅销售本基金 A 类份额,本基金 C 类基金份额的
销售机构暂仅包括杭州银行股份有限公司、广发银行股份有限公司、中国银河证
券股份有限公司、申万宏源证券有限公司、上海证券有限责任公司、光大证券股
份有限公司、中信证券股份有限公司、中信证券(山东)有限责任公司、蚂蚁(杭
州)基金销售有限公司、深圳众禄基金销售股份有限公司、浦领基金销售有限公
司、嘉实财富管理有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、上海万得基金销售有
限公司、北京汇成基金销售有限公司、万家财富基金销售(天津)有限公司、北
京肯特瑞基金销售有限公司、北京蛋卷基金销售有限公司、北京恒天明泽基金销
售有限公司、通华财富(上海)基金销售有限公司、腾安基金销售(深圳)有限
公司、中证金牛(北京)投资咨询有限公司、北京百度百盈基金销售有限公司,
如有其他销售机构新增办理本基金 C 类基金份额的申购赎回等业务,详见本公司
届时相关公告。

      (三)场内销售机构
      本基金的场内销售机构为具有基金销售业务资格,并经上海证券交易所和中
国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员单位。
      二、注册登记机构
      名称:中国证券登记结算有限责任公司
      地址:北京市西城区太平桥大街 17 号
      法定代表人:周明
      联系人:朱立元
      电话:010-59378839
      传真:010-59378907

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                        国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


       三、出具法律意见书的律师事务所
       名称:上海市通力律师事务所
       住所:上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
       办公地址:上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
       负责人:俞卫锋
       联系电话:021-31358666
       传真:021-31358600
       经办律师:黎明、丁媛
       联系人:丁媛
       四、审计基金财产的会计师事务所
       名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
       住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
       办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
       执行事务合伙人:李丹
       联系电话:(021)23238888
       传真:(021)23238800
       联系人:魏佳亮
       经办注册会计师:许康玮、魏佳亮

                            第六部分 基金的沿革


       国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金由国泰金泰平衡混合型证券投资基
金变更注册而来。国泰金泰平衡混合型证券投资基金由金泰证券投资基金转型而
成。
       金泰证券投资基金由国泰证券有限公司(后合并组建国泰君安证券股份有限
公司)、上海爱建信托投资有限责任公司、浙江省国际信托投资有限责任公司(后
更名为中投信托有限责任公司)和中国电力信托投资有限公司(后改组成立中国
电力财务有限公司)四家发起人依照《证券投资基金管理暂行办法》及其他有关
规定和《金泰证券投资基金基金契约》 后更名为《金泰证券投资基金基金合同》)
发起,经中国证监会证监基字[1998]7 号文批准,于 1998 年 3 月 27 日募集成立。


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                      国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


金泰基金为契约型封闭式,存续期 15 年,发行规模为 20 亿份基金份额。
    金泰基金的基金管理人为国泰基金管理有限公司,基金托管人为中国工商银
行股份有限公司。经上海证券交易所上证上字[1998]第 015 号文审核同意,于 1998
年 4 月 7 日在上海证券交易所挂牌交易。
   2012 年 11 月 1 日,金泰证券投资基金基金份额持有人大会以现场方式召开,
大会讨论通过了金泰基金转型议案,内容包括金泰基金由封闭式基金转为开放式
基金、调整存续期限、终止上市、调整投资目标、范围和策略以及修订基金合同
等。依据中国证监会 2012 年 11 月 22 日证监许可[2012]1549 号文核准,持有人
大会决议生效。依据持有人大会决议,基金管理人将向上海证券交易所申请基金
终止上市,自基金终止上市之日起,原《金泰证券投资基金基金合同》终止,《国
泰金泰平衡混合型证券投资基金基金合同》生效,基金正式转型为开放式基金,
存续期限调整为无限期,基金投资目标、范围和策略调整,同时基金更名为“国
泰金泰平衡混合型证券投资基金”。
   自 2017 年 10 月 17 日至 2017 年 11 月 20 日国泰金泰平衡混合型证券投资基
金以通讯方式召开基金份额持有人大会,会议审议通过了《关于修改国泰金泰平
衡混合型证券投资基金基金合同相关事项的议案》,内容包括国泰金泰平衡混合
型证券投资基金修改投资目标、投资范围、投资策略、投资比例限制、业绩比较
基准、收益分配、修订基金合同、更名为“国泰金泰灵活配置混合型证券投资基
金”等事项。上述基金份额持有人大会决议事项自表决通过之日起生效。自 2017
年 11 月 21 日起,由《国泰金泰平衡混合型证券投资基金基金合同》修订而成的
《国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金基金合同》生效,原《国泰金泰平衡混
合型证券投资基金基金合同》同日起失效。

                       第七部分 基金的存续


    一、基金份额的变更登记
    基金合同生效后,本基金注册登记机构将进行基金份额的更名以及必要信息
的变更。
    二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
    《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200


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                      国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


人或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以
披露。连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开
基金份额持有人大会进行表决。
    法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。

                 第八部分 基金份额的申购与赎回


    一、申购和赎回场所
    投资人办理场内申购与赎回业务的场所为具有基金销售业务资格,并经上海
证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员单位。
投资人需使用上海证券账户办理场内申购、赎回业务。
    投资人办理场外申购与赎回业务的场所包括基金管理人的直销机构及其他
场外销售机构,投资人需使用开放式基金账户办理场外申购、赎回业务。
    本基金场内、场外销售机构名单将由基金管理人在招募说明书或其他相关公
告中列明。基金管理人可根据情况调整销售机构,并在管理人网站公示。基金投
资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方
式办理基金份额的申购与赎回。
    二、申购和赎回的开放日及时间
    1、开放日及开放时间
    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
    基金合同生效后,若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时
间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应
的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    2、申购、赎回开始日及业务办理时间
    本基金将于 2017 年 11 月 27 日起开放申购、赎回业务,详细内容请参阅 2017
年 11 月 23 日刊登在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》上的《国泰金
泰灵活配置混合型证券投资基金开放申购、赎回业务的公告》。


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                     国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且注册登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金
份额申购、赎回的价格。
    三、申购与赎回的原则
    1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算;
    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
    4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人申购的先后次序进行顺序赎回;
    5、投资人通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理本基金的场内申购、
赎回业务时,需遵守上海证券交易所的相关业务规则。
    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    四、申购与赎回的程序
    1、申购和赎回的申请方式
    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
    2、申购和赎回的款项支付
    投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付款项,申购成
立;注册登记机构确认基金份额时,申购生效。若资金在规定时间内未全额到账
则申购不成立,申购款项将退回投资人账户,基金管理人、基金托管人和销售机
构等不承担由此产生的利息损失。
    基金份额持有人提交赎回申请时,赎回成立;注册登记机构确认赎回时,赎
回生效。基金份额持有人赎回生效后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内
支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回
款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
    3、申购和赎回申请的确认
    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购


                                      47
                       国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金注册登记机构在 T+ 1 日内对该交
易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+ 2 日后(包括该日)
及时到销售机构柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购
不成功,则申购款项退还给投资人。
    销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售
机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以注册登记机构或基金
管理人的确认结果为准。
    五、申购和赎回的数量限制
    1、申购金额的限制
    投资人办理场内申购时,单笔申购的最低金额为 1,000.00 元(含申购费),
超过部分需为 100 元的整数倍,最高不能超过 99,999,900 元。
    投资人办理场外申购时,单笔申购的最低金额为 1.00 元(含申购费),投资
人通过本基金管理人直销机构申购本基金的单笔申购的最低金额为 10.00 元(含
申购费)。各销售机构对本基金最低申购金额及交易级差有其他规定的,以各销
售机构的业务规定为准。
    2、赎回份额的限制
    基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。
    基金份额持有人办理赎回时,单笔赎回申请最低份数为 1.00 份。若某基金
份额持有人赎回时在销售机构保有的基金份额不足 1.00 份,则该次赎回时必须
一起赎回。投资人通过本基金管理人直销机构申请赎回基金份额的,单笔赎回申
请最低份数为 100.00 份,若某基金份额持有人赎回时在本基金管理人直销机构
保留的基金份额不足 100.00 份,则该次赎回时必须一起赎回。
    3、本基金不对投资人每个交易账户的最低基金份额余额进行限制。
    4、除招募说明书另有约定外,本基金不对单个投资人累计持有的基金份额
上限进行限制。
    5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
具体请参见相关公告。


                                        48
                          国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


       6、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
       六、申购和赎回的费用
       1、本基金根据申购费、销售服务费及赎回费收取方式的不同,将基金份额
分为不同的类别。其中,投资人申购时收取申购费,不从本类别基金资产中计提
销售服务费的基金份额,称为 A 类基金份额;投资人申购时不收取申购费,从
本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额,称为 C 类基金份额。
       本基金 A 类和 C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同,本基金 A
类基金份额和 C 类基金份额将分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净
值。
       投资人可自行选择申购的基金份额类别。投资人可通过场内、场外两种渠道
申购与赎回基金份额。
       2、申购费用
       (1)申购费用由申购本基金 A 类基金份额的投资人承担,不列入基金财产。
       (2)本基金 A 类基金份额的申购费率具体如下表所示:

                       申购金额 M(元)                 申购费率

                           M<50 万                       1.50%

                       50 万≤M<200 万                   1.20%

                     200 万≤M<500 万                    0.80%

                          M≥500 万                   1,000 元/笔

       3、赎回费用
       (1)赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人
赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归入基金财产,其余用于支付
登记费和其他必要的手续费。其中对持续持有期限少于 7 日的 A 类基金份额持
有人收取的赎回费全额计入基金财产,对 C 类基金份额持有人收取的赎回费全
额计入基金财产。
       (2)赎回费率
       本基金 A 类基金份额的赎回费率具体如下表所示:


                                           49
                       国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)



                   持有期限(N)                     赎回费率

                        N<7 日                        1.50%

                    7 日≤N<1 年                      0.50%

                    1 年≤N<2 年                      0.20%

                        N≥2 年                        0.00%

    (注:原金泰基金基金份额持有人在金泰基金终止上市前持有的基金份额,
持有期限自《国泰金泰平衡混合型证券投资基金基金合同》生效之日起计算;投
资人申购所得的基金份额,持有期限自注册登记机构确认登记之日起计算。)
    本基金 C 类基金份额的赎回费率具体如下表所示:
                  份额持有时间(N)                  赎回费率
                        N<7 日                        1.50%

                   7 日≤N<30 日                      0.50%

                        N≥30 日                       0.00%

    (注:投资人申购所得的基金份额,持有期限自注册登记机构确认登记之日
起计算。)
    4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。
    5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市
场情况制定基金持续营销计划。在基金持续营销活动期间,按相关监管部门要求
履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金销售费用。
    6、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以
确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部
门、自律规则的规定。
    七、申购份额和赎回金额的计算
    1、申购份额
    基金申购采用金额申购的方式。
    (1)申购本基金 A 类基金份额的计算公式如下:
    基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。


                                        50
                      国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


    净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
    申购费用=申购金额-净申购金额
    申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值
    当申购费用为固定金额时,计算公式为:
   申购费用=固定金额
   净申购金额=申购金额-申购费用
    申购份额=净申购金额/ T 日基金份额净值
    场内申购份额的计算结果采用截尾法保留至整数位,不足 1 份部分对应的申
购资金将返回给投资人;场外申购份额的计算结果按四舍五入方法,保留到小数
点后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    (2)申购本基金 C 类基金份额的计算公式如下:
    申购份额 =申购金额/T 日 C 类基金份额净值
    场内申购份额的计算结果采用截尾法保留至整数位,不足 1 份部分对应的申
购资金将返回给投资人;场外申购份额的计算结果按四舍五入方法,保留到小数
点后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    例一:某投资人投资 5,000.00 元申购本基金 A 类基金份额,对应申购费率
为 1.50%,假设申购当日的 A 类基金份额净值为 1.1280 元,则其可得到的申购
份额为:
    净申购金额=5,000.00/(1+1.50%)=4,926.11 元
    申购费用=5,000.00-4,926.11=73.89 元
    场外申购份额=4,926.11/1.1280=4,367.12 份
    场内申购份额=4,926.11/1.1280=4,367 份
    投资人投资 5,000.00 元申购本基金 A 类基金份额,申购费率为 1.50%,假设
申购当日的 A 类基金份额净值为 1.1280 元,则从场外申购可得到 4,367.12 份基
金份额,从场内申购可得到 4,367 份基金份额。
    例二:某投资人投资 5,000.00 元申购本基金 C 类基金份额,无申购费用,
假设申购当日的 C 类基金份额净值为 1.1280 元,则其可得到的申购份额为:
    场外申购份额 = 5,000.00/1.1280 = 4,432.62 份
    场内申购份额 = 5,000.00/1.1280 = 4,432 份


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    投资人投资 5,000.00 元申购本基金 C 类基金份额,无申购费用,假设申购
当日的 C 类基金份额净值为 1.1280 元,则从场外申购可得到 4,432.62 份基金份
额,从场内申购可得到 4,432 份基金份额。
    2、赎回金额
    赎回金额的计算方法如下:
    赎回费用=赎回份额×T 日基金份额净值×赎回费率
    赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值—赎回费用
    上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益
或损失由基金财产承担。
    例三:某基金份额持有人赎回 10,000 份 A 类基金份额,假设该份额的持有
时间为 1 年 5 个月,对应的赎回费率为 0.20%。假设赎回当日基金份额净值为
1.2500 元,则其获得的赎回金额计算如下:
    赎回费用=10,000×1.2500×0.20%=25.00 元
    赎回金额=10,000×1.2500—25.00=12,475.00 元
    即基金份额持有人赎回 10,000 份本基金 A 类基金份额,假设该份额的持有
时间为 1 年 5 个月,对应的赎回费率为 0.20%,假设赎回当日基金份额净值为
1.2500 元,则其获得的赎回金额为 12,475.00 元。
    例四:某基金份额持有人赎回 10,000 份 C 类基金份额,假设该份额的持有
时间为 15 日,对应的赎回费率为 0.50%,假设赎回当日基金份额净值为 1.2361
元,则其可获得的赎回金额计算如下:
    赎回费用=10,000×1.2361×0.50%= 61.81 元
    赎回金额=10,000×1.2361—61.81 = 12,299.19 元
    即基金份额持有人赎回 10,000 份本基金 C 类基金份额,假设该份额的持有
时间为 15 日,对应的赎回费率为 0.50%,假设赎回当日基金份额净值为 1.2361
元,则其获得的赎回金额为 12,299.19 元。
    3、本基金基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四
舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收
市后计算,并在 T+ 1 日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延
迟计算或公告。


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    八、拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的
活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托
管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    3、证券/期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。
    4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可
能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过 50%,或者有可能导致投资者变相规避前述 50%比例
要求的情形。法律法规或中国证监会另有规定的除外。
    7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述第 1、2、3、5、7 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购
时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人
的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。发生上述第 6 项情形时,
基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制,基金管理
人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。在暂停申购的情况消除时,基金管理人
应及时恢复申购业务的办理。
    九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项:
    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的
资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不


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确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金赎回申请
或延缓支付赎回款项。
       3、证券/期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。
       4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
       5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
       发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请时,基金管理人应在
当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不
能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申
请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形,按基金合同的相关
条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予
以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公
告。
       十、巨额赎回的情形及处理方式
       1、巨额赎回的认定
       若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。
       2、巨额赎回的处理方式
       当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
       (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,
按正常赎回程序执行。
       (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额 10%的前
提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回
申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,
投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自


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动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获
受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,
无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到
全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分
作自动延期赎回处理。
    若本基金发生巨额赎回的,在单个基金份额持有人超过基金总份额 10%以上
的赎回申请的情形下,基金管理人应当延期办理赎回申请:对于该基金份额持有
人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额 10%以上的部分,应当全部自动进行
延期办理;对于该基金份额持有人当日赎回申请未超过上述比例的部分,基金管
理人根据前段“(1)全额赎回”或“(2)部分延期赎回”的约定方式与其他基金
份额持有人的赎回申请一并办理。但是,对于未能赎回部分,如该基金份额持有
人在提交赎回申请时选择取消赎回,则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。
    当出现巨额赎回时,场内赎回申请按照上海证券交易所和注册登记机构的有
关业务规则办理。

    (3)暂停赎回:连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认

为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回

款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。

    3、巨额赎回的公告

    当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者基

金管理人的官方网站在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,

并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。

    十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在指定媒

介上刊登暂停公告。

    2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。

    3、如果发生暂停的时间超过一天但少于两周,暂停结束基金重新开放申购

或赎回时,基金管理人应提前 2 个工作日在指定媒介刊登基金重新开放申购或赎

回的公告,并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个工作日的基金份

                                        55
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额净值。

    4、如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重

复刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前

2 个工作日在指定媒介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放

申购或赎回日公告最近一个工作日的基金份额净值。

    十二、基金转换

    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并

提前告知基金托管人与相关机构。

    十三、基金的非交易过户

    基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等

情形而产生的非交易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过

户。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份

额的投资人。

    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金注册登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金注

册登记机构的规定办理,并按基金注册登记机构规定的标准收费。

    十四、基金的转托管

    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

    十五、定期定额投资计划

    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额,每期申购

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

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额投资计划最低申购金额。

    十六、基金份额的冻结和解冻

    基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,

以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

    基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然

参与收益分配。法律法规或监管机构另有规定的除外。

    十七、基金份额的转让

    在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由注册登记

机构办理基金份额的过户注册登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将

提前公告,基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让

业务。

    十八、如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金
业务,基金管理人将制定和实施相应的业务规则。

                      第九部分 基金的投资


    一、投资目标
    在严格控制风险的前提下,追求相对稳定的回报。
    二、投资范围
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(含国
债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、政府支持债、
政府支持机构债、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债券、短期融资券、
超短期融资券、中小企业私募债、中期票据等)、资产支持证券、债券回购、银
行存款、同业存单等货币市场工具、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会
允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围,其投资原则及投资比例按法律法规或监管机构


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的相关规定执行。
    基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为 0%-95%,每个交易
日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保留的现金或到期日在
一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%。
    当法律法规的相关规定变更时,基金管理人在履行适当程序后可对上述资产
配置比例进行适当调整。
    三、投资策略
    (一)大类资产配置
    本基金的资产配置分为二个层次,首先应用投资时钟,分析当前所处的经济
周期,以确定大类资产的配置比例;其次是在确定大类资产的配置比例后,应用
Melva 资产评估系统进行日常的动态股票资产配置。
    1、投资时钟的运用
    本基金运用投资时钟,根据对经济增长和通货膨胀的分析,判断当前时段在
经济周期中所处的具体位置,并以此确定所投资的大类资产种类及不同类别资产
的投资优先级别。
    衰退阶段,经济增长停滞。超额的生产能力和下跌的大宗商品价格驱使通货
膨胀率更低。企业赢利微弱并且实际的收益率下降,失业率处于高位。随着央行
下调短期利率,试图刺激经济回复到长期增长趋势,收益率曲线急剧下行。此阶
段债券是最佳的资产选择。
    复苏阶段,宽松的货币政策发挥效力,经济加速增长到长期增长趋势附近,
因剩余产能充足,通胀水平仍在下降;因边际成本较低,公司毛利快速增长,盈
利增长强劲。此阶段股票是最佳的资产选择。
    过热阶段,经济增长率仍处于长期增长趋势之上,因资源与产能限制,通胀
压力显现;公司收入增长仍然较快,但通胀与成本压力逐渐拖累其业绩表现。央
行加息试图使经济增长率向长期增长趋势回落。随着收益率曲线上行和平坦,债
券表现不佳。股票投资收益依赖于强劲的利润增长和价值重估两者的权衡。此阶
段大宗商品是最好的资产选择。
    滞胀阶段,经济增长率降到长期增长趋势之下,但通胀却继续上升。生产不
景气,产量下滑,企业为了保持盈利意图提高产品价格,导致工资-价格螺旋上


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涨。企业的盈利恶化,股票表现不佳,此阶段现金是最佳的选择。
资产配置示意图
阶段                 增长率                   通货膨胀             最佳资产类别
衰退                  ↓                      ↓                   债券

复苏                   ↑                      ↓                  股票

过热                   ↑                      ↑                  大宗商品

滞涨                   ↓                      ↑                  现金


       本基金在运用投资时钟的基础上,结合对国内货币政策、财政政策、证券市
场运行状况和国际市场变化情况等因素的深入研究,综合评价各类资产的风险收
益水平,制定股票、债券、现金等大类资产之间的配置比例、调整原则和调整范
围。
       2、Melva 资产评估系统的运用
       本基金运用基金管理人的资产配置评估模型(Melva),通过宏观经济、企业
盈利、流动性、估值和行政干预等相关因素的分析判断,采用评分方法确定配置
比例,以进行日常的动态股票资产配置。
       (二)股票投资策略
       本基金个股选择主要是从两个角度考虑,一个角度是选择盈利能力强、确定
性高、估值安全的上市公司;另一个角度是根据事件驱动策略选择受益于事件因
素或市场估值未能充分体现事件影响的上市公司。
       1、盈利能力股票选择
   (1)通过定量、定性分析,构建备选股票池
       股票投资采取自下而上精选个股的策略,利用 ROIC、ROE、股息率等财务
指标筛选出盈利能力较强的上市公司,构成具有盈利能力的股票备选池。
       针对股票备选池中的股票,进一步进行深入研究,重点关注以下几个方面:
       1)公司的商业模式是否具有持续性、商业模式中的企业竞争力是否足够强、
以及是否能够提供持续的净现金流;
       2)公司管理层的专业素质和道德品质、管理层利益与股东利益的相关性、
以及管理层过去的言行与诚信记录。
       (2)价值评估分析

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    本基金通过价值评估分析,选择价值被低估的上市公司,形成优化的股票池。
价值评估分析主要运用国际化视野,采用专业的估值模型,合理使用估值指标,
选择其中价值被低估的公司。关注公司的价格是否足够便宜和安全,便宜是基于
多个估值指标的横向和纵向比较,安全是基于股价处于过去各个阶段的相对位置。
    具体采用的方法包括市盈率法、市净率法、市销率法、PEG、EV/EBITDA、
股息贴现模型等,基金管理人根据不同行业特征和市场特征灵活进行运用,努力
从估值层面为持有人发掘价值。
    (3)实地调研
    对于本基金计划重点投资的上市公司,本基金管理人投资研究团队将实地调
研上市公司,深入了解其管理团队能力、企业经营状况、重大投资项目进展以及
财务数据真实性等。为了保证实地调研的准确性,投资研究团队还将通过对上市
公司的外部合作机构和相关行政管理部门进一步调研,对上述结论进行核实。
    2、事件驱动策略
    在个股选择上,本基金还将应用事件驱动策略,通过对影响上市公司当前及
未来价值的事件性因素进行全面的分析,深入挖掘受益于事件因素或市场估值未
能充分体现事件影响的上市公司股票,在综合考虑投资组合的风险和收益的前提
下,精选个股,并依据事件影响的深入对其进行动态调整。
    (三)债券投资策略
    本基金在债券投资中将根据对经济周期和市场环境的把握,基于对财政政策、
货币政策的深入分析以及对宏观经济的持续跟踪,灵活运用久期策略、收益率曲
线策略、信用债策略、可转债策略、回购交易套利策略等多种投资策略,构建债
券资产组合,并根据对债券收益率曲线形态、息差变化的预测,动态的对债券投
资组合进行调整。
    1、久期策略
    本基金将基于对宏观经济政策的分析,积极的预测未来利率变化趋势,并根
据预测确定相应的久期目标,调整债券组合的久期配置,以达到提高债券组合收
益、降低债券组合利率风险的目的。当预期市场利率水平将上升时,本基金将适
当降低组合久期;而预期市场利率将下降时,则适当提高组合久期。
    在确定债券组合久期的过程中,本基金将在判断市场利率波动趋势的基础上,


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根据债券市场收益率曲线的当前形态,通过合理假设下的情景分析和压力测试,
最后确定最优的债券组合久期。
    2、收益率曲线策略
    在组合的久期配置确定以后,本基金将通过对收益率曲线的研究,分析和预
测收益率曲线可能发生的形状变化,采用子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略,
在长期、中期和短期债券间进行配置,以从长、中、短期债券的相对价格变化中
获利。
    3、信用债策略
    本基金将通过分析宏观经济周期、市场资金结构和流向、信用利差的历史水
平等因素,判断当前信用债市场信用利差的合理性、相对投资价值和风险以及信
用利差曲线的未来走势,确定信用债券的配置。具体的投资策略包括:
    (1)自上而下与自下而上的分析相结合的策略。自上而下即从宏观经济、
债券市场、机构行为等角度分析,制定久期、类属配置策略,选择投资时点;自
下而上即寻找相对有优势和评级上调概率较大的公司,制定个券选择策略;
    (2)相对投资价值判断策略。根据对同类债券的相对价值判断,选择合适
的交易时机,增持相对低估、价格将上升的债券,减持相对高估、价格将下降的
债券。由于利差水平受流动性和信用水平的影响,因此该策略也可扩展到新老券
置换、流动性和信用的置换,即在相同收益率下买入近期发行的债券或是流动性
更好的债券,或在相同外部信用级别和收益率下,买入内部信用评级更高的债券;
    (3)信用风险评估。信用债收益率是在基准收益率基础上加上反映信用风
险收益的信用利差。基准收益率主要受宏观经济政策环境的影响,而信用利差收
益率主要受该信用债对应信用水平的市场信用利差曲线以及该信用债本身的信
用变化的影响。债券发行人自身素质的变化,包括公司产权状况、法人治理结构、
管理水平、经营状况、财务质量、抗风险能力等的变化将对信用级别产生影响。
    本基金管理人将利用内部评级系统来对信用债的相对信用水平、违约风险及
理论信用利差进行全面的分析。该系统包含定性评级、定量打分以及条款分析等
多个不同层面。定性评级主要关注股权结构、股东实力、行业风险、历史违约及
或有负债等;定量打分系统主要考察发债主体的财务实力。目前基金管理人共制
定了包括煤炭、钢铁、电力、化工等 24 个行业定量财务打分方法,对不同发债


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主体的财务质量进行量化的分析评估;条款分析系统主要针对有担保的长期债券,
通过分析担保条款、担保主体的长期信用水平,并结合担保情况对债项做出综合
分析。
    4、可转换债券策略
    可转换公司债券兼具股票与债券的特性。本基金也将充分利用可转债具有安
全边际和进攻性的双重特征,在对可转换公司债券条款和发行债券公司基本面进
行深入分析研究的基础上,配置溢价率低、具有一定安全边际的可转债进行投资。
    5、回购套利策略
    回购套利策略也是本基金重要的投资策略之一,把信用债投资和回购交易结
合起来,在信用风险和流动性风险可控的前提下,或者通过回购融资来博取超额
收益,或者通过回购的不断滚动来套取信用债收益率和资金成本的利差。
    (四)资产支持证券投资策略
    本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、
风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析,并辅助采
用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估资产支持证券的相对投资价值并做出相
应的投资决策。
    (五)中小企业私募债投资策略
    本基金在严格控制风险的前提下,综合考虑中小企业私募债的安全性、收益
性和流动性等特征,选择具有相对优势的品种,在严格遵守法律法规和基金合同
基础上,谨慎进行中小企业私募债券的投资。
    (六)股指期货投资策略
    本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,
本着谨慎原则,参与股指期货的投资,以管理投资组合的系统性风险,改善组合
的风险收益特性。套期保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。本基金
在进行股指期货投资时,将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究,并结合
股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。
    1、时机选择策略
    根据本基金对经济周期运行不同阶段的预测和对市场情绪、估值指标的跟踪
分析,决定是否对投资组合进行套期保值以及套期保值的现货标的及其比例。


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    2、期货合约选择和头寸选择策略
    在套期保值的现货标的确认之后,根据期货合约的基差水平、流动性等因素
选择合适的期货合约;运用多种量化模型计算套期保值所需的期货合约头寸;对
套期保值的现货标的 Beta 值进行动态的跟踪,动态的调整套期保值的期货头寸。
    3、展期策略
    当套期保值的时间较长时,需要对期货合约进行展期。理论上,不同交割时
间的期货合约价差是一个确定值;现实中,价差是不断波动的。本基金将动态的
跟踪不同交割时间的期货合约的价差,选择合适的交易时机进行展仓。
    4、保证金管理
    本基金将根据套期保值的时间、现货标的的波动性动态地计算所需的结算准
备金,避免因保证金不足被迫平仓导致的套保失败。
    5、投资组合管理策略
    本基金建仓时,将根据市场环境,运用股指期货管理建仓成本。
    本基金出现较大申购赎回时,将运用股指期货管理组合的风险。
    基金管理人将建立股指期货交易决策部门或小组,授权特定的管理人员负责
股指期货的投资审批事项,同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制
等制度并报董事会批准。
    未来,随着中国证券市场投资工具的发展和丰富,在符合有关法律法规规定
的前提下,基金可相应调整和更新相关投资策略。
    四、投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    (1)本基金股票资产占基金资产的比例为 0%-95%;
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不
低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中,现金不
包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等;
    (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
    (4)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放
期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司


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可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的
可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;
    (5)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的 10%;
    (6)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;
    (7)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的
10%;
    (8)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资
产净值的 0.5%;
    (9)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;
    (10)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%;
    (11)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超
过该资产支持证券规模的 10%;
    (12)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    (13)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证
券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应
在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
    (14)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
    (15)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;
    (16)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致;
    (17)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过
基金资产净值的 10%;


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    (18)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值与有价证券
市值之和,不得超过基金资产净值的 95%;
    其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)、权证、
资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;
    (19)本基金在任何交易日日终,持有的卖出股指期货合约价值不得超过基
金持有的股票总市值的 20%;
    (20)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧
差计算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定;
    (21)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金
额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%;
    (22)本基金投资于中小企业私募债的比例不超过基金资产净值的 20%;本
基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净值的 10%;
    (23)本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%;
    (24)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净
值的 15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之
外的因素致使基金不符合该比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资
产的投资;
    (25)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他比例限制。
    除第(2)、(13)、(16)、(24)项另有约定外,因证券期货市场波动、证券
发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
述规定投资比例的,基金管理人应当在相关证券可交易的 10 个交易日内进行调
整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
    法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准,无需召
开基金份额持有人大会审议。


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    2、禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
    (1)承销证券;
    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,
则基金管理人在履行适当程序后,可不受上述规定的限制或以变更后的限制为准。
    3、关联交易
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份
额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    五、业绩比较基准
    沪深 300 指数收益率×50%+中证综合债指数收益率×50%
    沪深 300 指数是上海和深圳证券交易所第一次联合发布的反映 A 股市场整
体走势的指数,指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值,具有较强的独立性、
代表性和良好的市场流动性。中证综合债指数是综合反映银行间和交易所市场国
债、金融债、企业债、央票及短融整体走势的跨市场债券指数,具有较强的代表
性和权威性,能够更全面地反映我国债券市场的整体价格变动趋势。选用上述业
绩比较基准能够真实、客观地反映本基金的风险收益特征。
    如果今后法律法规发生变化,或市场上有其他代表性更强或者更科学客观的
业绩比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩比较基准的指数,


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或者本基金业绩比较基准所参照的指数在未来不再发布时,本基金管理人可以依
据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相应
调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,并报中国证监会备案。基金管理
人应在调整前在指定媒介上予以公告,无需召开基金份额持有人大会审议。
      六、风险收益特征
      本基金为混合型基金,混合型基金的风险高于债券型基金和货币市场基金,
低于股票型基金,属于预期风险和预期收益中等的品种。
      七、基金管理人代表基金行使股东和债权人权利的处理原则及方法
      1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东和债权人权利,保
护基金份额持有人的利益;
      2、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;
      3、有利于基金财产的安全与增值;
      4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
      八、基金投资组合报告
      本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
      基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2019 年 4
月 18 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
      本投资组合报告所载数据截止 2019 年 3 月 31 日,本报告所列财务数据未经
审计。
      (一)报告期末基金资产组合情况

 序号               项目                    金额(元)            占基金总资产的比例
  1      权益投资                             139,589,920.41                          90.28

         其中:股票                           139,589,920.41                          90.28

  2      固定收益投资                               25,855.20                          0.02

         其中:债券                                 25,855.20                          0.02

               资产支持证券                                   -                            -

  3      贵金属投资                                           -                            -

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 4      金融衍生品投资                                      -                            -

 5      买入返售金融资产                                    -                            -
        其中:买断式回购的买入
                                                            -                            -
        返售金融资产
 6      银行存款和结算备付金                   14,915,987.84                         9.65

 7      其他各项资产                              90,399.96                          0.06

 8                合计                      154,622,163.41                        100.00
     (二)报告期末按行业分类的股票投资组合

                                                                                占基金资产净
代码               行业类别                         公允价值(元)
                                                                                值比例(%)

 A     农、林、牧、渔业                                                     -                   -
                                                                7,848,041.60                 5.10
 B     采矿业

 C     制造业                                               104,987,593.72               68.25

       电力、热力、燃气及水生产和供应
 D                                                                          -                   -
       业

 E     建筑业                                                   9,089,144.61                 5.91

 F     批发和零售业                                                         -                   -

 G     交通运输、仓储和邮政业                                   9,992,512.60                 6.50

 H     住宿和餐饮业                                                         -                   -

 I     信息传输、软件和信息技术服务业                           7,538,284.88                 4.90

 J     金融业                                                    134,343.00                  0.09

 K     房地产业                                                             -                   -

 L     租赁和商务服务业                                                     -                   -

 M     科学研究和技术服务业                                                 -                   -

 N     水利、环境和公共设施管理业                                           -                   -

 O     居民服务、修理和其他服务业                                           -                   -

 P     教育                                                                 -                   -


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  Q     卫生和社会工作                                                       -                    -

  R     文化、体育和娱乐业                                                   -                    -

  S     综合                                                                 -                    -

        合计                                                 139,589,920.41               90.74
       (三)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资
明细

                                                                             占基金资产
 序号      股票代码       股票名称        数量(股)       公允价值(元)
                                                                             净值比例(%)
   1        002250        联化科技        1,303,012       13,499,204.32                8.78
   2        300616        尚品宅配          142,190       12,572,439.80                8.17
   3        002563        森马服饰        1,045,523       12,535,820.77                8.15
   4        601799        星宇股份          174,772       10,503,797.20                6.83
   5        002353        杰瑞股份          435,515       10,360,901.85                6.74
   6        601021        春秋航空          246,121        9,992,512.60                6.50
   7        002831        裕同科技          174,378        9,918,620.64                6.45
   8        600885        宏发股份          345,460        9,469,058.60                6.16
   9        002051        中工国际          602,329        9,089,144.61                5.91
  10        002672        东江环保          727,100        9,059,666.00                5.89
       (四)报告期末按债券品种分类的债券投资组合

                                                                             占基金资产
 序号                 债券品种                      公允价值(元)
                                                                             净值比例(%)

  1       国家债券                                                       -                    -

  2       央行票据                                                       -                    -

  3       金融债券                                                       -                    -

          其中:政策性金融债                                             -                    -

  4       企业债券                                                       -                    -

  5       企业短期融资券                                                 -                    -

  6       中期票据                                                       -                    -

  7       可转债(可交换债)                                   25,855.20               0.02

  8       同业存单                                                       -                    -

  9       其他                                                           -                    -


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  10        合计                                             25,855.20               0.02
       (五)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资
明细
                                                                                 占基金资产
                                                                  公允价值
       序号        债券代码     债券名称        数量(张)                         净值比例
                                                                     (元)
                                                                                    (%)
        1          113021       中信转债                  240       25,855.20           0.02
       (六)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持
证券投资明细
       本基金本报告期末未持有资产支持证券。
       (七)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投
资明细
       本基金本报期末未持有贵金属。
       (八)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资
明细
       本基金本报告期末未持有权证。
       (九)报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
       1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
       本基金本报告期末未持有股指期货。
       2、本基金投资股指期货的投资政策
       本基金本报告期未投资股指期货。若本基金投资股指期货,本基金将根据风
险管理的原则,以套期保值为主要目的,有选择地投资于股指期货。套期保值将
主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。
       本基金在进行股指期货投资时,将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研
究,并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。
       本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产
配置、品种选择,谨慎进行投资,以降低投资组合的整体风险。
       法律法规对于基金投资股指期货的投资策略另有规定的,本基金将按法律法
规的规定执行。
       (十)报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
       根据本基金基金合同,本基金不能投资于国债期货。

                                         70
                        国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


      (十一)投资组合报告附注
      1、本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查
或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。
      2、基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库之
外的情况。
      3、其他各项资产构成
 序号                 名称                                  金额(元)
  1      存出保证金                                                           43,641.64
  2      应收证券清算款                                                                 -
  3      应收股利                                                                       -
  4      应收利息                                                             14,984.89
  5      应收申购款                                                           31,773.43
  6      其他应收款                                                                     -
  7      待摊费用                                                                       -
  8      其他                                                                           -
  9      合计                                                                 90,399.96
      4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
      本基金本报告期末未持有可转换债券。
      5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
      本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

                          第十部分 基金的业绩
      基金业绩截止日为 2018 年 12 月 31 日,并经基金托管人复核。
      基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
      国泰金泰平衡混合型证券投资基金历史各时间段净值增长率与同期业绩比
较基准收益率比较表:
      国泰金泰平衡混合 A:




                                         71
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                                 净值增长            业绩比较基
                        净值增长          业绩比较基
        阶段                     率标准差            准收益率标 ①-③                  ②-④
                          率①            准收益率③
                                   ②                  准差④
2012 年 12 月 24 日至
                      0.00%         0.00%          0.14%        0.00%       -0.14%     0.00%
 2012 年 12 月 31 日
     2013 年度          -2.94%      0.44%          6.25%        0.02%       -9.19%     0.42%

     2014 年度           7.43%      0.22%          6.22%        0.02%       1.21%      0.20%

     2015 年度          10.09%      0.29%          5.37%        0.02%       4.72%      0.27%

     2016 年度           2.77%      0.26%          4.75%        0.02%       -1.98%     0.24%

     2017 年度          -4.54%      0.44%          2.89%        0.18%       -7.43%     0.26%

     2018 年度          -16.41%     1.51%         -9.62%        0.67%       -6.79%     0.84%
2012 年 12 月 24 日至
                      -5.86%        0.69%         13.21%        0.28%      -19.07% 0.41%
 2018 年 12 月 31 日
       国泰金泰平衡混合 C:

                               净值增长            业绩比较基
                        净值增          业绩比较基
        阶段                   率标准差            准收益率标 ①-③                    ②-④
                        长率①          准收益率③
                                 ②                  准差④
2015 年 11 月 17 日至
                         0.70%      0.05%          0.57%        0.01%       0.13%      0.04%
 2015 年 12 月 31 日
  2016 年 1 月 1 日至
                        -0.74%      0.21%          1.71%        0.02%       -2.45%     0.19%
   2016 年 5 月 11 日
2015 年 11 月 17 日至
                        -0.04%      0.18%          2.29%        0.02%       -2.33%     0.16%
  2016 年 5 月 11 日
 2017 年 9 月 18 日至
                        -2.17%      0.41%         -0.46%        0.33%       -1.71%     0.08%
  2017 年 12 月 31 日
     2018 年度          -15.55%     1.51%         -9.62%        0.67%       -5.93%     0.84%
2017 年 9 月 18 日至
                     -17.38%        1.34%         -10.05%       0.61%       -7.33%     0.73%
 2018 年 12 月 31 日
       注:国泰金泰平衡混合型证券投资基金基金合同生效日为 2012 年 12 月 24
  日,新增 C 类份额日为 2015 年 11 月 17 日。自 2016 年 5 月 12 日至 2017 年 9
  月 15 日, 类基金份额为零且停止计算 C 类基金份额净值和基金份额累计净值。
  自 2017 年 9 月 15 日起恢复本基金 C 类基金份额的申购业务,并自 2017 年 9 月
  18 日起计算并确认 C 类基金的申购份额。




                                             72
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                       第十一部分 基金的财产


    一、基金资产总值
    基金资产总值是指拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
款项以及其他投资所形成的价值总和。
    二、基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
    三、基金财产的账户
    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相
独立。
    四、基金财产的保管和处分
    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金销售机构以
其自有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、
扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被
处分。
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。

                    第十二部分 基金资产估值


    一、估值日
    本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律
法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
    二、估值对象
    基金所拥有的股票、权证、债券、股指期货合约和银行存款本息、应收款项、

                                        73
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其它投资等资产及负债。
    三、估值方法
    本基金所持有的投资品种,按如下原则进行估值:
    1、证券交易所上市的有价证券的估值:
    (1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易
所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发
生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的
市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构
发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素,调整最近交易市价,确定公允价格;
    (2)在交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种(另有规定的除外),选
取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值;
    (3)对在交易所上市交易的可转换债券,按照每日收盘价作为估值全价;
    (4)对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券,估值日不存在
活跃市场时采用估值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价
值,应持续评估上述做法的适当性,并在情况发生改变时做出适当调整。
    2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
    (1)送股、转增股、配股和公开增发的股票,按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;
    (2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价
值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
    (3)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的
情况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值;对于
活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下,按成本应对市场报价进行调整,
确认计量日的公允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,则采用
估值技术确定公允价值;
    (4)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交
易所上市的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。


                                      74
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       3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供
的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第
三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含
投资人回售权的固定收益品种,回售登记截止日(含当日)后未行使回售权的按
照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市,且第三方估值机构未
提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存在明显差异,未上市期间
市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。
       4、因持有股票而享有的配股权以及停止交易但未行权的权证,采用估值技
术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
       5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估
值。
       6、存款的估值方法
       持有的银行定期存款或通知存款以本金列示,按协议或合同利率逐日确认利
息收入。
       7、基金投资的股指期货合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值当日
无结算价的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算
价估值。国家有最新规定的,按其规定进行估值。
       8、本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值
价格数据。
       9、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以
确保基金估值的公平性。
       10、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
       11、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。
       如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
       根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人


                                         75
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承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
    四、估值程序
    1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份
额的余额数量计算,精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规
定的,从其规定。
    每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。
    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,
将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人
对外公布。
    五、估值错误的处理
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错
误时,视为基金份额净值错误。
    基金合同的当事人应按照以下约定处理:
    1、估值错误类型
    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、
或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,
过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按
下述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
    对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、
无法抗拒,则属不可抗力,按照下述规定执行。
    由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差
错,因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差
错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。


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    2、估值错误处理原则
    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。
    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
    (5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金资产损
失时,基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造
成基金资产损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理
人和托管人之外的第三方造成基金资产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理
人负责向差错责任方追偿。追偿过程中产生的有关费用,列入基金费用项目。
    (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律、
行政法规、《基金合同》或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁
决对受损方承担了赔偿责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索,
并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。
    (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。
    3、估值错误处理程序


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    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;
    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;
    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;
    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金注册登记机构交易数据的,
由基金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:
    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
    (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人
应当公告,并报中国证监会备案。
    (3)前述内容如法律法规或监管机构另有规定的,从其规定处理。
    六、暂停估值的情形
    1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时;
    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一
致的,基金管理人应当暂停估值;
    4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
    七、基金净值的确认
    用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,
基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。


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    八、特殊情形的处理
    1、基金管理人或基金托管人按基金合同规定的估值方法的第 10 项进行估值
时,所造成的误差不作为基金资产估值错误处理;
    2、由于不可抗力原因,或证券、期货交易所及其登记结算公司发送的数据
错误,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,
但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管
人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻
或消除由此造成的影响。

                 第十三部分 基金的收益与分配

    一、基金利润的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
    二、基金可供分配利润
    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
    三、基金收益分配原则
    1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进
行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满 3 个月可不
进行收益分配;
    2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金默
认的收益分配方式是现金分红;
    3、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基
准日的任一类基金份额净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于
面值;
    4、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,而 C 类基金份额收取销
售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同,在收益分配数额方
面可能有所不同,本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权;


                                        79
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    5、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。
    四、收益分配方案
    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
    五、收益分配方案的确定、公告与实施
    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,依照《信
息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时
间不得超过 15 个工作日。
    六、基金收益分配中发生的费用
    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当
投资人的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金
注册登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的
计算方法,依照《业务规则》执行。

                   第十四部分 基金费用与税收


    一、基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费;
    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;
    6、基金份额持有人大会费用;
    7、基金的证券、期货交易费用;
    8、基金的银行汇划费用;
    9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
    二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费


                                        80
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       本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
       H=E×1.5%÷当年天数
       H 为每日应计提的基金管理费
       E 为前一日的基金资产净值
       基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺
延。
       2、基金托管人的托管费
       本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
       H=E×0.25%÷当年天数
       H 为每日应计提的基金托管费
       E 为前一日的基金资产净值
       基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
       3、销售服务费
       本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费
率为 0.10%。
       本基金 C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的
0.10%的年费率计提。销售服务费的计算方法如下:
       H=E×0.10%÷当年天数
       H 为 C 类基金份额每日应计提的基金销售服务费
       E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值
       基金销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人
向基金托管人发送销售服务费划款指令,基金托管人复核后于次月前 2 个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人,经基金管理人代付给各个销售机构。


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若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
       上述“一、基金费用的种类”中第 4-9 项费用,根据有关法规及相应协议规
定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
       三、不列入基金费用的项目
       下列费用不列入基金费用:
       1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
       2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
       3、《金泰证券投资基金基金合同》生效前的相关费用;
       4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
       四、本基金由国泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册而来,基金变更前
的信息披露费、律师费和会计师费以及相关费用按照《国泰金泰平衡混合型证券
投资基金基金合同》的相关约定处理。
       五、基金税收
       本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。

                      第十五部分 基金的会计与审计


       一、基金会计政策
       1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;
       2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;
       3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
       4、会计制度执行国家有关会计制度;
       5、本基金独立建账、独立核算;
       6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
       7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。


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       二、基金的年度审计
       1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货
相关从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。
       2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。
       3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更
换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

                      第十六部分 基金的信息披露
       一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《基金合同》及其他有关规定。
       二、信息披露义务人
       本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非
法人组织。
       本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
       本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网
站(以下简称“指定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合
同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
       三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
       1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
       2、对证券投资业绩进行预测;
       3、违规承诺收益或者承担损失;
       4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
       5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
       6、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
       四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的,基金信


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息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文
本为准。
       本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
元。
       五、公开披露的基金信息
       公开披露的基金信息包括:
       (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
       1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资
人重大利益的事项的法律文件。
       2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部事项,
说明基金申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基
金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息发生重
大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指定
网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。
基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。
       3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
       4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变
更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定
网站及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品
资料概要。
       (二)基金净值信息
       《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值。
       在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金


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份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
    基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露半
年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
    (三)基金份额申购、赎回价格
    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资人能够在基金
销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
    (四)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
    基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年
度报告登载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所
审计。
    基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将
中期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
    基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,
将季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
    《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。
    如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情
形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决
策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告
期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其
流动性风险分析等。
    (五)临时报告
    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,
并登载在指定报刊和指定网站上。
    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件:


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    1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项;
    2、《基金合同》终止、基金清算;
    3、转换基金运作方式、基金合并;
    4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事
务所;
    5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;
    6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
    7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制
人变更;
    8、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
负责人发生变动;
    9、基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十,基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之
三十;
    10、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁;
    11、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚;
    12、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;
    13、基金收益分配事项;
    14、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提
方式和费率发生变更;
    15、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五;
    16、本基金开始办理申购、赎回;
    17、本基金发生巨额赎回并延期办理;
    18、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项;


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       19、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;
       20、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
       21、基金管理人采用摆动定价机制进行估值;
       22、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
       (六)澄清公告
       在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份
额持有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,
并将有关情况立即报告中国证监会。
       (七)基金投资中小企业私募债券的相关公告
       基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后 2 个交易日内,在中国证监
会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。
       基金管理人应当在基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告等定期报告
和招募说明书(更新)等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。
       (八)基金投资资产支持证券的相关公告
       基金管理人应在本基金中期报告及年度报告中披露其持有的资产支持证券
总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明
细。
       基金管理人应在本基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支
持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序
的前 10 名资产支持证券明细。
       (九)基金投资股指期货相关公告
       本基金投资股指期货,需按照法规要求在季度报告、中期报告、年度报告等
定期报告和招募说明书(更新)等文件中披露股指期货交易情况,包括投资政策、
持仓情况、损益情况、风险指标等,并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的
影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。
       (十)基金份额持有人大会决议
       基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。


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    (十一)中国证监会规定的其他信息。
    六、信息披露事务管理
    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法律法规规定。
    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、
基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披
露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。
    基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10
年,法律法规另有规定的从其规定。
    基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不
得从基金财产中列支。
    七、信息披露文件的存放与查阅
    依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。
    八、暂停或延迟信息披露的情形
    当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信


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息:
       1、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时;
       2、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时;
       3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情况。
       九、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。

                         第十七部分 风险揭示


       一、市场风险
       市场风险是指证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度
等各种因素的影响而变化,导致收益水平存在的不确定性。市场风险主要包括:
       1、政策风险。因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区
发展政策等)发生变化,导致市场价格波动而产生风险。
       2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周
期性变化。基金投资于债券与上市公司的股票,收益水平也会随之变化,从而产
生风险。
       3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。
利率直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。基金投资
于债券和股票,其收益水平会受到利率变化的影响。
       4、上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种因素影响,如管理能力、
财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等,这些都会导致企业的盈利发生变
化。如果基金所投资的上市公司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于
分配的利润减少,使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这
种非系统风险,但不能完全规避。
       5、信用风险。主要是指债务人的违约风险,若债务人经营不善,资不抵债,
债权人可能会损失掉大部分的投资,这主要体现在企业债中。
       6、购买力风险。基金的利润将主要通过现金形式来分配,而现金可能因为
通货膨胀的影响而导致购买力下降,从而使基金的实际收益下降。


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    7、债券收益率曲线风险。债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移
动有关的风险,单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
    8、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投
资收益的影响,这与利率上升所带来的价格风险(即前面所提到的利率风险)互
为消长。具体为当利率下降时,基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行
再投资时,将获得比之前较少的收益率。
    9、波动性风险。波动性风险主要存在于可转债的投资中,具体表现为可转
债的价格受到其相对应股票价格波动的影响,同时可转债还有信用风险与转股风
险。转股风险指相对应股票价格跌破转股价,不能获得转股收益,从而无法弥补
当初付出的转股期权价值。
    二、管理风险
    在基金管理运作过程中,管理人的知识、技能、经验、判断等主观因素会影
响其对相关信息和经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平。
    三、流动性风险
    (一)本基金的申购、赎回安排
    本基金为普通开放式基金,投资人可在本基金的开放日办理基金份额的申购
和赎回业务。为切实保护存量基金份额持有人的合法权益,遵循基金份额持有人
利益优先原则,本基金管理人将合理控制基金份额持有人集中度,审慎确认申购
赎回业务申请,包括但不限于:
    1、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
    2、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以
确保基金估值的公平性。
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请、赎回申请或延缓支付赎回款项。
    提示投资人注意本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险,合理安排投资
计划。


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   (二)本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险
   1、本基金是投资于沪深股票全市场的、无特定行业、主题或板块限定的普
通混合型基金,股票资产占基金资产的 0-95%,其余资产投资于债券等具有良好
流动性的金融工具。因此,股票市场/债券市场的流动性风险是本基金主要面临
的流动性风险。本基金所投资的股票市场/债券市场具有发展成熟、容量较大、
交易活跃、流动性充裕的特征,能够满足本基金开放式运作的流动性要求。同时,
本基金采用分散投资,针对个股/个券设置投资比例上限,保障了资产组合的流
动性。在极端市场行情下,存在基金管理人可能无法以合理价格及时变现或调整
基金投资组合的风险。本基金管理人将发挥专业研究优势,加强对市场、上市公
司基本面和固定收益类产品的深入研究,持续优化组合配置,以控制流动性风险。
   2、中小企业私募债单只债券发行规模较小,且只能通过两大交易所特定渠
道进行转让交易,存在流动性风险。
   3、股指期货合约存在无法及时变现带来的流动性风险。
   4、资产支持证券,只能通过特定的渠道进行转让交易,存在市场交易不活
跃导致的流动性风险。
   5、非公开发行股票等流通受限证券由于具有明确的锁定期和/或解禁后减持
相关规定的限制,存在不能及时变现的流动性风险。
   基金管理人将密切关注各类资产及投资标的的交易活跃程度与价格的连续
性情况,评估各类资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态调整,以满足基
金运作过程中的流动性要求,应对流动性风险。
   (三)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
   1、当基金管理人认为支付基金份额持有人的赎回申请有困难或认为因支付
基金份额持有人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%
的前提下,可对其余赎回申请延期办理。
   2、若本基金发生巨额赎回的,在单个基金份额持有人超过基金总份额 10%
以上的赎回申请的情形下,基金管理人应当延期办理赎回申请:对于该基金份额
持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额 10%以上的部分,应当全部自动
进行延期办理;对于该基金份额持有人当日赎回申请未超过上述比例的部分,基


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金管理人根据“全额赎回”或“部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有
人的赎回申请一并办理。但是,对于未能赎回部分,如该基金份额持有人在提交
赎回申请时选择取消赎回,则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。
   3、连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可
暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得
超过 20 个工作日。
   (四)备用的流动性风险管理工具的实施情形、程序及对投资者的潜在影响
   基金管理人经与基金托管人协商,在确保投资者得到公平对待的前提下,可
依照法律法规及基金合同的约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对赎回申
请进行适度调整,作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施。备用
的流动性风险管理工具的实施情形包括:
   1、发生基金合同规定的暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形;
   2、基金发生巨额赎回;
   3、基金发生巨额赎回,且单个基金份额持有人超过基金总份额 10%以上的
赎回申请的情形;
   4、基金份额持续持有期限小于 7 日;
   5、发生基金合同规定的暂停估值的情形;
   6、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以
确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部
门、自律规则的规定;
   7、法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。
   实施备用流动性风险管理工具的决策程序依照基金管理人流动性风险管理
制度的规定办理。基金管理人应时刻防范可能产生的流动性风险,对流动性风险
进行日常监控,切实保护持有人的合法权益。
    采取备用流动性风险管理工具,可能对投资人造成无法赎回、赎回延期办理、
赎回款项延期支付、赎回时承担冲击成本产生资金损失等影响。
    四、本基金特有风险
    1、资产配置。本基金的资产配置分为二个层次,首先应用投资时钟,分析
当前所处的经济周期,以确定大类资产的配置比例;其次是在确定大类资产的配


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置比例后,应用 Melva 资产评估系统进行日常的动态股票资产配置。但由于市场
环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响,导致资产配置偏离优化水平,为
组合绩效带来风险。
    2、股市、债市整体风险。本基金是混合型基金,基金资产主要投资于股票
市场与债券市场,因此本基金投资组合持仓权重的变化、股市/债市的变化等将
影响到基金业绩表现。本基金虽然采用稳健的投资策略,实现投资组合的动态优
化,但并不能完全抵御市场整体下跌风险,基金净值表现因此会可能受到影响。
    3、本基金可投资国内上市的科创板股票,会面临因投资标的、市场制度以
及交易规则等差异带来的特有风险,包括不限于如下特殊风险:
    (1)退市风险
    科创板退市制度较主板更为严格,退市时间更短,退市速度更快;退市情形
更多,新增市值低于规定标准、上市公司信息披露或者规范运作存在重大缺陷导
致退市的情形;执行标准更严,明显丧失持续经营能力,仅依赖与主业无关的贸
易或者不具备商业实质的关联交易维持收入的上市公司可能会被退市;且不设暂
停上市、恢复上市和重新上市制度,科创板上市公司股票退市风险更大。
    (2)市场风险
    科创板股票集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环
保及生物医药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数公司为初创型公司,公司
未来盈利、现金流、估值均存在不确定性,与传统二级市场投资存在差异,整体
投资难度加大,科创板股票市场风险加大。
    科创板股票竞价交易设置较宽的价格涨跌幅限制,首次公开发行上市的股票,
上市后前 5 个交易日不设价格涨跌幅限制,其后涨跌幅比例为 20%,可能产生股
票价格大幅波动的风险。
    (3)流动性风险
    科创板整体投资门槛较高,科创板的投资者可能以机构投资者为主,科创板
股票流动性可能弱于其他市场板块,基金组合存在无法及时变现及其他相关流动
性风险。
    (4)集中度风险
    科创板为新设板块,初期可投标的较少,投资者容易集中投资于少量股票,


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市场可能存在高集中度状况,整体存在集中度风险。
    (5)系统性风险
    科创板上市公司均为市场认可度较高的科技创新公司,在公司经营及盈利模
式上存在趋同,所以科创板股票相关性较高,市场表现不佳时,系统性风险将更
为显著。
    (6)政策风险
    国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板上市公司带来
较大影响,国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板企业也会带来政策影响。
    4、本基金可投资中小企业私募债,中小企业私募债由于发行人自身特点,
存在一定的违约风险。
    5、本基金可投资于股指期货等金融衍生品,具备一些特有的风险点。投资
股指期货所面临的主要风险是市场风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操
作风险。具体为:
    (1)市场风险是指由于股指期货价格变动而给投资人带来的风险。市场风
险是股指期货投资中最主要的风险。
    (2)基差风险是指期货合约价格和标的指数价格之间价格差的波动所造成
的风险,以及不同期货合约价格之间价格差的波动所造成的期限价差风险。
    (3)保证金风险是指由于无法及时筹措资金满足建立或维持期货合约头寸
所要求的保证金而带来的风险。
    (4)信用风险是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。
    (5)操作风险是指由于内部流程的不完善,业务人员出现差错或者疏漏,
或者系统出现故障等原因造成损失的风险。
    6、本基金可投资资产支持证券,主要存在以下风险:
    (1)特定原始权益人破产风险、现金流预测风险等与基础资产相关的风险。
    (2)资产支持证券信用增级措施相关风险、资产支持证券的利率风险、评
级风险等与资产支持证券相关的风险。
    (3)管理人违约违规风险、托管人违约违规风险、专项计划账户管理风险、
资产服务机构违规风险等与专项计划管理相关的风险。
    (4)政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风


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险等其他风险。
    本基金管理人将发挥专业研究优势,加强对市场、上市公司基本面和固定收
益类产品的深入研究,持续优化组合配置,以控制特定风险。
    五、其他风险
    除以上主要风险以外,基金还可能遇到以下风险:
    1、因技术因素而产生的风险,如基金在交易时所采用的电脑系统可能因突
发性事件或不可抗力原因出现故障,由此给基金投资带来风险;
    2、因人为因素而产生的风险,如基金经理违反职业操守的道德风险,以及
因内幕交易、欺诈等行为产生的违规风险;
    3、人才流失风险,公司主要业务人员的离职如基金经理的离职等可能会在
一定程度上影响工作的连续性,并可能对基金运作产生影响;
    4、因为业务竞争压力可能产生的风险;
    5、因其他不可预见或不可抗力因素导致的风险,如战争、自然灾害等会导
致基金资产损失,影响基金收益水平。

    第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算


    一、《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,
并报中国证监会备案。
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,
自决议生效之日起 2 个工作日内在指定媒介公告。
    二、《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
    1、基金份额持有人大会决定终止的;
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
    3、《基金合同》约定的其他情形;


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    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    三、基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序:
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;
    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    (7)对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为 6 个月。
    四、清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    五、基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
    六、基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所


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审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
       七、基金财产清算账册及文件的保存
       基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上,法律法规另有
规定的从其规定。

                    第十九部分 基金合同内容摘要


       一、基金管理人、基金托管人、基金份额持有人的权利与义务
       1、基金管理人的权利
       根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不
限于:
       (1)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产;
       (2)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用;
       (3)销售基金份额;
       (4)按照规定召集基金份额持有人大会;
       (5)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,
并采取必要措施保护基金投资人的利益;
       (6)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
       (7)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;
       (8)担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注册
登记业务并获得《基金合同》规定的费用;
       (9)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
       (10)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申
请;


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    (11)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
    (12)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
    (13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;
    (14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构
或其他为基金提供服务的外部机构;
    (15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金申购、赎回、
转换和非交易过户的业务规则;
    (16)法律法规、中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、基金管理人的义务
    根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不
限于:
    (1)办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的申购、
赎回和注册登记事宜;
    (2)办理基金备案手续;
    (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产;
    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;
    (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
    (7)依法接受基金托管人的监督;
    (8)采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符
合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,确定
基金份额申购、赎回的价格;


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    (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    (10)编制季度报告、中期报告和年度报告;
    (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及
报告义务;
    (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露;
    (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配基金收益;
    (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15 年以上;
    (17)确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资人能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的
公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
    (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
    (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
    (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
    (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿;
    (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任;
    (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其


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他法律行为;
    (24)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    (25)建立并保存基金份额持有人名册;
    (26)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    3、基金托管人的权利
    根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不
限于:
    (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产;
    (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用;
    (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资人的利益;
    (4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户,
为基金办理证券、期货交易资金清算;
    (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
    (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
    (7)法律法规、中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    4、基金托管人的义务
    根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不
限于:
    (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
    (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
    (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;


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       (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
       (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
       (6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,按照《基
金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
       (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
       (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
额申购、赎回价格;
       (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
       (10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施;
       (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上;
       (12)建立并保存基金份额持有人名册;
       (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
       (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项;
       (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
       (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
       (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;
       (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构,并通知基金管理人;
       (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿
责任不因其退任而免除;


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    (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿;
    (21)执行生效的基金份额持有人大会的决定;
    (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    5、基金份额持有人的权利
    根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括
但不限于:
    (1)分享基金财产收益;
    (2)参与分配清算后的剩余基金财产;
    (3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额;
    (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
    (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权;
    (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
    (7)监督基金管理人的投资运作;
    (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁;
    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    6、基金份额持有人的义务
    根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括
但不限于:
    (1)认真阅读并遵守《基金合同》;
    (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险;
    (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
    (4)缴纳基金申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
    (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任;
    (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;


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    (7)执行生效的基金份额持有人大会的决定;
    (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
    本基金份额持有人大会不设日常机构。
    (一)召开事由
    1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会(法
律法规、《基金合同》或中国证监会另有规定的除外):
    (1)终止《基金合同》;
    (2)更换基金管理人;
    (3)更换基金托管人;
    (4)转换基金运作方式;
    (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费率;
    (6)变更基金类别;
    (7)本基金与其他基金的合并;
    (8)变更基金投资目标、范围或策略;
    (9)变更基金份额持有人大会程序;
    (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
    (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金
份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会;
    (12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
    (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
    2、在不违背法律法规和《基金合同》的约定,以及对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的情况下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,


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不需召开基金份额持有人大会:
    (1)调低基金管理费、基金托管费或销售服务费;
    (2)法律法规要求增加的基金费用的收取;
    (3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调
低赎回费率;
    (4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
    (5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;
    (6)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
    (二)会议召集人及召集方式
    1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基
金管理人召集。
    2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。
    3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当
由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理
人,基金管理人应当配合。
    4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基
金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。


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    5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代
表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前
30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,
基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
    6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
    (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
    1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
    (1)会议召开的时间、地点和会议形式;
    (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
    (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
    (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点;
    (5)会务常设联系人姓名及联系电话;
    (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
    (7)召集人需要通知的其他事项。
    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
    3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见
的计票效力。
    (四)基金份额持有人出席会议的方式
    基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管


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机构允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。
    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
    (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记
资料相符;
    (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
一)。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。
    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票在表决
截至日以前送达至召集人指定的地址或系统。
    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
    (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告;
    (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
则为基金管理人)到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会
议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见;基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取表决意见的,不影响表决效力;
    (3)本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
一);若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所


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持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具
表决意见;
    (4)上述第(3)项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具表决意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金注册登记机构记录相符。
    3、在法律法规和监管机关允许的情况下,本基金的基金份额持有人亦可采
用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会,具体方式在会议通知
中列明。
    4、在会议召开方式上,在法律法规和监管机关允许的情况下,本基金亦可
采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额
持有人大会,会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。表决方式上,
在法律法规和监管机关允许的情况下,基金份额持有人也可以采用网络、电话或
其他方式进行表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中载明。
    (五)议事内容与程序
    1、议事内容及提案权
    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
    2、议事程序
    (1)现场开会
    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第(七)条规定程序确定


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和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能
主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人
授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有
人和代理人所持表决权的 50%以上(含 50%)选举产生一名基金份额持有人作
为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持
基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)和联系方式等事项。
    (2)通讯开会
    在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证
机关监督下形成决议。
    (六)表决
    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
    1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的 50%以上(含 50%)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决
议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
    2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除基金合同另有约定外,
转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基
金与其他基金合并,以特别决议通过方为有效。
    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
    采取通讯方式进行表决时,除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的
相反证据证明,否则提交符合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为
有效出席的投资人,表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决,表决意见
模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具表决意见的基金份额持有


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人所代表的基金份额总数。
    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
    (七)计票
    1、现场开会
    (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
    (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
    (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的,不影响计票的效力。
    2、通讯开会
    在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
    (八)生效与公告
    基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。


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    基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如
果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
    (九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内
容被取消或变更的,基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后,可直接对
本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。
    三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
    (一)《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,
并报中国证监会备案。
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,
自决议生效之日起 2 个工作日内在指定媒介公告。
    (二)《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
    1、基金份额持有人大会决定终止的;
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
    3、《基金合同》约定的其他情形;
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    (三)基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。


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    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序:
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;
    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    (7)对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为 6 个月。
    (四)清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    (五)基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
    (六)基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
    (七)基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上,法律法规另有


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规定的从其规定。
    四、争议的处理
    各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会。根据该会
届时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对各方
当事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担。
    《基金合同》受中国法律管辖。
    五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式
    《基金合同》可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。



                   第二十部分 托管协议内容摘要


    一、基金托管协议当事人
    (一)基金管理人
    名称:国泰基金管理有限公司
    住所:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室
    法定代表人:陈勇胜
    成立时间:1998 年 3 月 5 日
    批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[1998]5 号
    注册资本:壹亿壹仟万元人民币
    组织形式: 有限责任公司
    经营范围:基金设立、基金业务管理,及中国证监会批准的其它业务
    存续期间:持续经营
    (二)基金托管人
    名称:中国工商银行股份有限公司
    住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号(100032)
    法定代表人:陈四清
    电话:(010)66105799


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    传真:(010)66105798
    联系人:郭明
    成立时间:1984 年 1 月 1 日
    组织形式:股份有限公司
    注册资本:人民币 35,640,625.7089 万元
    批准设立机关和设立文号:国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职
能的决定》(国发[1983]146 号)
    存续期间:持续经营
    经营范围:办理人民币存款、贷款、同业拆借业务;国内外结算;办理票据
承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务;代理资金清算;提供信用证服务及担保;
代理销售业务;代理发行、代理承销、代理兑付政府债券;代收代付业务;代理
证券投资基金清算业务(银证转账);保险代理业务;代理政策性银行、外国政
府和国际金融机构贷款业务;保管箱服务;发行金融债券;买卖政府债券、金融
债券;证券投资基金、企业年金托管业务;企业年金受托管理服务;年金账户管
理服务;开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务;资信调查、咨询、见
证业务;贷款承诺;企业、个人财务顾问服务;组织或参加银团贷款;外汇存款;
外汇贷款;外币兑换;出口托收及进口代收;外汇票据承兑和贴现;外汇借款;
外汇担保;发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券;自营、
代客外汇买卖;外汇金融衍生业务;银行卡业务;电话银行、网上银行、手机银
行业务;办理结汇、售汇业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
    二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对下述基
金投资范围、投资对象进行监督。
    本基金将投资于以下金融工具:
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(含国
债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、政府支持债、
政府支持机构债、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债券、短期融资券、


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超短期融资券、中小企业私募债、中期票据等)、资产支持证券、债券回购、银
行存款、同业存单等货币市场工具、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会
允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
    本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投
资工具。
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金
投融资比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比
例为:
    股票资产占基金资产的比例为 0%-95%,每个交易日日终在扣除股指期货合
约需缴纳的交易保证金后,应当保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比
例合计不低于基金资产净值的 5%。
    因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的,基金管理人
应在合理的期限内调整基金的投资组合,以符合上述比例限定。法律法规另有规
定时,从其规定。
    如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资原则及投资比例按法律法规或监管机
构的相关规定执行。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以
下投资限制:
    1)本基金股票资产占基金资产的比例为 0%-95%;
    2)每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低
于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中,现金不包
括结算备付金、存出保证金和应收申购款等;
    3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
    4)本基金管理人管理且由基金托管人托管的全部开放式基金(包括开放式
基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不
得超过该上市公司可流通股票的 15%;本基金管理人管理且由基金托管人托管的
全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通


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股票的 30%;
    5)本基金管理人管理且由基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的
证券,不超过该证券的 10%;
    6)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;
    7)本基金管理人管理且由基金托管人托管的全部基金持有的同一权证,不
得超过该权证的 10%;
    8)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产
净值的 0.5%;
    9)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基
金资产净值的 10%;
    10)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
    11)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的 10%;
    12)本基金管理人管理且由基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益
人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    13)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
    14)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
    15)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;
    16)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基
金资产净值的 10%;
    17)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值与有价证券市
值之和,不得超过基金资产净值的 95%;
    其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)、权证、
资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;
    18)本基金在任何交易日日终,持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金


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持有的股票总市值的 20%;
    19)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差
计算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定;
    20)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的 20%;
    21)本基金投资于中小企业私募债的比例不超过基金资产净值的 20%;本基
金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净值的 10%;
    22)本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%;
    23)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
的 15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合该比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产
的投资。
    法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准,无需召
开基金份额持有人大会审议。
    (3)法规允许的基金投资比例调整期限
    除第 2)、13)、23)项另有约定外,由于证券期货市场波动、证券发行人合
并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的
比例,不在限制之内,但基金管理人应在相关证券可交易的 10 个交易日内进行
调整,以达到规定的投资比例限制要求。但中国证监会规定的特殊情形除外,法
律法规另有规定的从其规定。
    基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下,至少提前 2 个工作
日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施,便于托管人实
施交易监督。
    基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。
    3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金
投资禁止行为进行监督:
    根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列行为:
    (1)承销证券;


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    (2)违反规定向他人贷款或提供担保;
    (3)从事可能使基金承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
    (5)向基金管理人、基金托管人出资。
    如法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,基金
管理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制或以变更后的限制为准。
    4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。
    (1)基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手
资信风险控制措施进行监督。
    基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单,并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交
易结算方式。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。基金
管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新,名单
中增加或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知基金托管人,基金托管人于
2 个工作日内回函确认收到后,对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书
面确认后,被确认调整的名单开始生效,新名单生效前已与本次剔除的交易对手
所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。
    如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行
交易,应及时提醒基金管理人撤销交易,经提醒后基金管理人仍执行交易并造成
基金资产损失的,基金托管人不承担责任,发生此种情形时,托管人有权报告中
国证监会。
    (2)基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制
    基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时,需按交易对手名单中
约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管
理人没有按照事先约定的交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理
人与交易对手重新确定交易方式,经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的,基
金托管人不承担责任。
    (3)基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、中


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国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行,基金管理人在通知基金托管
人后,可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任控制
交易对手的资信风险,在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时,由于交易
对手资信风险引起的损失先由基金管理人承担,其后有权要求相关责任人进行赔
偿。基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单,审核交易对手是否在名单
内列明。
    5、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督
    本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的
支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国工
商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行,本基金投资除核
心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时,先由基
金管理人负责赔偿,之后有权要求相关责任人进行赔偿。基金管理人在通知基金
托管人后,可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。基金托管
人的监督责任仅限于根据已提供的名单,审核核心存款银行是否在名单内列明。
    6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督
    (1)基金投资流通受限证券,应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流
通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
    (2)流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开
发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易
证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证
券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
    (3)基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经
基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制
制度。基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的
流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额
度和投资比例控制情况。
    基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发
至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上
述资料后两个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。


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    (4)基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律
法规要求的有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、
发行证券数量、发行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本
占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付
时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整,并应至少于拟执行投资指令
前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进
行审核。
    (5)基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险
控制制度、流动性风险处置预案情况进行监督,并审核基金管理人提供的有关书
面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的,有权要求基金管理
人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,并保留
查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等
备查资料的权利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令
造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。
    如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。
如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。如果基金托管人没有切
实履行监督职责,导致基金出现风险,基金托管人应承担连带责任。
    (二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基
金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、
基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。
    (三)基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、
《基金合同》、基金托管协议有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理人限
期纠正,基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对,并以书面形式向基
金托管人发出回函,进行解释或举证。
    在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报
告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而
致使投资者遭受的损失。


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    对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令,
基金托管人发现该投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的,
应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并向中国证监会报告。
    对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投
资指令,基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的,
应当立即通知基金管理人,并报告中国证监会。
    基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,必须在规定时间内
答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按
照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相
关数据资料和制度等。
    基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时
通知基金管理人限期纠正。
    基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权,
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基金托管
人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。
    三、基金管理人对基金托管人的业务核查
    基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限
于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基
金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据管理人指令办理清算交收、
相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
    基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、
无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时,基金管理人应及时以
书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应及时核对确认并以
书面形式向基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进
行复查,督促基金托管人改正,并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的
违规事项未能在限期内纠正的,基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义
务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
    基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银行


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业监督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。
       基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理
人并改正。
       基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权,
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基金管理
人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。
       四、基金财产的保管
       (一)基金财产保管的原则
       1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
       2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令,不得自
行运用、处分、分配基金的任何财产。
       3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账
户。
       4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。
       5、对于因基金申购、基金投资过程中产生的应收财产,应由基金管理人负
责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金
托管人处的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金
造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失,基金托管人对此
不承担责任。
       (二)基金的银行账户的开立和管理
       基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户,保管基金
的银行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活
动,均需通过基金托管人的资产托管专户进行。
       资产托管专户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用基金的
任何银行账户进行本基金业务以外的活动。
       资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂


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行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及
银行业监督管理机构的其他规定。
    (三)基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
    基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公
司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。
    基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。
    基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
    (四)债券托管账户的开立和管理
    1、《基金合同》生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国
银行间同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金
的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营账
户,并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。
    2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市
场回购主协议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。
    (五)其他账户的开设和管理
    在本托管协议订立日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合
同》约定的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基
金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有关
账户。该账户按有关规则使用并管理。
    (六)基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管
    基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;其
中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限
责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买
和转让,由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控
制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任应由基金
托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的证券不承


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担保管责任。
       (七)与基金财产有关的重大合同的保管
       由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金
托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与
基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5 个工作日内
通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应
存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。
       五、基金资产净值的计算与会计核算
       基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算
日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计算保
留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。
       基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证
券投资基金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的
基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金管
理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额资产净值并以双方认可的
方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发
送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。
       根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、
审查基金管理人计算的基金资产净值。因此,本基金的会计责任方是基金管理人,
就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达
成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。法律
法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规定估
值。
       六、基金份额持有人名册的保管
       基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括《基
金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年
6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须
包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。


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    基金份额持有人名册由基金的注册登记机构根据基金管理人的指令编制和
保管,基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名
册。保管方式可以采用电子或文档的形式。基金注册登记机构的保存期限自基金
账户销户之日起不得少于 20 年。
    基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册:
《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、
每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册
的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31
日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;《基金合同》生效日、
《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生
日后十个工作日内提交。
    基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘备
份,保存期限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。
    若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。
    七、争议解决方式
    双方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,除经友好
协商可以解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会届时有效的仲裁
规则进行仲裁,仲裁的地点在北京,仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束
力,仲裁费用由败诉方承担。
    争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续忠实、
勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的
合法权益。
    本协议受中国法律管辖。
    八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
    (一)托管协议的变更与终止
    1、托管协议的变更程序
    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的


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托管协议,其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的
变更报中国证监会备案。
    2、基金托管协议终止的情形
    发生以下情况,本托管协议终止:
    (1)《基金合同》终止;
    (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基
金资产;
    (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基
金管理权;
    (4)发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。
    (二)基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
    2、在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按
照《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
    3、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    4、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    5、基金财产清算程序:
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;
    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
  (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;


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    (7)对基金剩余财产进行分配。
    基金财产清算的期限为 6 个月。
    6、清算费用
    清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清
算费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。
    7、基金财产按下列顺序清偿:
    (1)支付清算费用;
    (2)交纳所欠税款;
    (3)清偿基金债务;
    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
    (三)基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
    (四)基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上,法律法规另有
规定的从其规定。

               第二十一部分 对基金份额持有人的服务


    基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内
容,基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化,有权增加、修改这些
服务项目。
    一、客户服务专线
    1、理财咨询:人工理财咨询、账户查询、投资人个人资料完善等。
    2、全天候的 7×24 小时电话自助查询(基金净值、账户信息等)。
    二、客户投诉及建议受理服务
    投资人可以通过电话、信函、电邮、传真等方式提出咨询、建议、投诉等需


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求,基金管理人将尽快给予回复,并在处理进程中随时给予跟踪反馈。
    三、短信提示发送服务
    投资人可以通过拨打基金管理人客户服务电话、网站申请订制(退订)免费
的手机短信资讯。基金管理人定期或不定期向投资人发送短信资讯。
    四、电子邮件电子刊物发送服务
    投资人可以通过拨打基金管理人客户服务电话、网站申请订制(退订)免费
的电子邮件资讯。基金管理人定期或不定期向投资人发送电子资讯。
    五、联系基金管理人
    1、网址:www.gtfund.com
    2、电子邮箱:service@gtfund.com
    3、客户服务热线:400-888-8688(全国免长途话费),021-31089000
    4、客户服务传真:021-31081700
    5、基金管理人办公地址:上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层
-19 层
    邮编:200082
    六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式
联系基金管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

                   第二十二部分 其他应披露事项
                公告名称                                    报纸                      日期
国泰基金管理有限公司关于旗下部分基金参
                                               《中国证券报》、《上海证券报》、
加中国中投证券有限责任公司申购及定期定                                          2018/12/24
                                               《证券时报》、《证券日报》
额投资业务费率优惠活动的公告
国泰基金管理有限公司关于旗下部分基金在
中国工商银行股份有限公司开通定期定额投         《中国证券报》、《上海证券报》、
                                                                                2018/12/28
资计划并参加“2019倾心回馈”基金定投费率       《证券时报》、《证券日报》
优惠活动的公告
国泰基金管理有限公司关于旗下部分基金参
加中国农业银行股份有限公司基金申购、基金       《中国证券报》、《上海证券报》、
                                                                                2018/12/28
组合申购及定期定额投资费率优惠活动的公         《证券时报》、《证券日报》

国泰基金管理有限公司关于众升财富(北京)
                                         《中国证券报》、《上海证券报》、
基金销售有限公司新增销售旗下部分基金并                                    2018/12/28
                                         《证券时报》
开通定期定额投资及转换业务的公告
国泰基金管理有限公司关于北京百度百盈基         《中国证券报》、《上海证券报》、
                                                                                2019/1/10
金销售有限公司新增销售旗下部分基金并开         《证券时报》、《证券日报》

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通定期定额投资业务的公告
国泰基金管理有限公司关于嘉实财富管理有
                                              《中国证券报》、《上海证券报》、
限公司新增销售旗下部分基金并开通定期定                                         2019/2/28
                                              《证券时报》、《证券日报》
额投资及转换业务的公告
国泰基金管理有限公司关于北京肯特瑞基金
                                              《中国证券报》、《上海证券报》、
销售有限公司新增销售旗下部分基金并开通                                         2019/3/12
                                              《证券日报》
定期定额投资计划、转换业务的公告
国泰基金管理有限公司高级管理人员变更公        《中国证券报》、《上海证券报》、
                                                                               2019/3/30
告                                            《证券时报》、《证券日报》
国泰基金管理有限公司关于北京肯特瑞基金
                                              《中国证券报》、《上海证券报》、
销售有限公司新增销售旗下部分基金并开通                                         2019/4/10
                                              《证券时报》
定期定额投资计划、转换业务的公告
国泰基金管理有限公司关于广发银行股份有
                                              《中国证券报》、《上海证券报》、
限公司新增销售旗下部分基金并开通定期定                                         2019/4/11
                                              《证券时报》、《证券日报》
额投资业务的公告
国泰基金管理有限公司关于旗下基金在直销        《中国证券报》、《上海证券报》、
                                                                               2019/4/18
柜台开展费率优惠活动的公告                    《证券时报》、《证券日报》
国泰基金管理有限公司关于撤销深圳分公司
                                              《中国证券报》                    2019/4/26
的公告
国泰基金管理有限公司高级管理人员任职公        《中国证券报》、《上海证券报》、
                                                                               2019/6/1
告                                            《证券时报》、《证券日报》
国泰基金管理有限公司关于设立深圳市分公
                                              《中国证券报》                    2019/6/19
司的公告
国泰基金管理有限公司关于旗下部分基金可        《中国证券报》、《上海证券报》、
                                                                               2019/6/22
投资科创板股票及相关风险提示的公告            《证券时报》、《证券日报》



            第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式


    本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所,投
资人可在办公时间免费查阅;也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件,
但应以招募说明书正本为准。基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告
的内容完全一致。

                       第二十四部分 备查文件


    以下备查文件存放在本基金管理人、基金托管人的办公场所。投资人可在办
公时间免费查阅,也可按工本费购买复印件。
    一、中国证监会关于准予国泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册的文件

                                        128
                     国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第二号)


    二、国泰金泰平衡混合型证券投资基金基金份额持有人大会表决结果暨决议
生效的公告
    三、《国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
    四、《国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金托管协议》
    五、法律意见书
    六、基金管理人业务资格批件、营业执照
    七、基金托管人业务资格批件、营业执照
    八、中国证监会要求的其他文件




                                                      国泰基金管理有限公司

                                                二零一九年十二月三十一日




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