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海富通货币B(519506)

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每万份单位收益:0.6534
2019-08-16
七日年化收益率:2.3670%

风险等级:低风险 投资类型:货币型 基金经理:何谦 等
申购状态:暂停 赎回状态:开放 类型:普通契约型开放式
基金规模:1,325,255.72份 基金管理人:海富通基金管理有限公司
立即购买

中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

海富通货币:基金合同(修订后)

公告日期:2019-05-16

         海富通货币市场证券投资基金基金合同
基金管理人: 海富通基金管理有限公司

基金托管人: 中国银行股份有限公司




二〇一九年四月

海富通货币市场证券投资基金 基金合同

1



海富通货币市场证券投资基金基金合同目录




第一节 前 言 ......................................................................................................................... 2

第二节 释 义 ......................................................................................................................... 4

第三节 基金的基本情况 ....................................................................................................... 9

第四节 基金份额的发售 ....................................................................................................... 9

第五节 基金的备案 ............................................................................................................. 11

第六节 基金份额的申购、赎回 ......................................................................................... 12

第七节 基金的转换 ............................................................................................................. 19

第八节 基金的非交易过户、转托管、基金份额的升级和降级 ..................................... 23

第九节 基金的销售 ............................................................................................................. 25

第十节 基金合同当事人及权利义务 ................................................................................. 25

第十一节 基金份额持有人大会 ............................................................................................. 33

第十二节 基金管理人、基金托管人的更换条件与程序 ..................................................... 40

第十三节 基金资产的托管 ..................................................................................................... 42

第十四节 基金份额的登记 ..................................................................................................... 42

第十五节 基金的投资 ............................................................................................................. 43

第十六节 基金的融资 ............................................................................................................. 50

第十七节 基金的财产 ............................................................................................................. 50

第十八节 基金资产的估值 ..................................................................................................... 51

第十九节 基金费用与税收 ..................................................................................................... 54

第二十节 基金收益与分配 ..................................................................................................... 57

第二十一节 基金的会计与审计 ................................................................................................. 59

第二十二节 基金的信息披露 ..................................................................................................... 60

第二十三节 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................................................... 65

第二十四节 业务规则 ................................................................................................................. 68

第二十五节 违约责任 ................................................................................................................. 68

第二十六节 争议处理 ................................................................................................................. 69
第二十七节 基金合同的效力 ..................................................................................................... 69

第二十八节 基金合同摘要 ......................................................................................................... 70




海富通货币市场证券投资基金 基金合同

2



第一节 前 言

为保护基金投资人合法权益,明确基金合同当事人的权利与义务,规范基金

运作,依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《证券投资基金法》)、

《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施<货币市场基金监督管理办法>有关

问题的规定》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称

“《流动性规定》”)及其他有关规定,在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投

资人合法权益的原则基础上,订立《海富通货币市场证券投资基金基金合同》(以

下简称“本基金合同”)。

本基金合同是规定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件。本基金

合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金管理人和基

金托管人自签署本基金合同之日起为本基金合同的当事人。基金投资人自取得依

据本基金合同发行的基金份额时起,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事

人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。本基金合同

的当事人按照《证券投资基金法》、本基金合同及其他有关规定享有权利、承担

义务。

海富通货币市场证券投资基金(以下简称“本基金”)由基金管理人按照《证

券投资基金法》、本基金合同及其他有关规定募集,并经中国证券监督管理委员

会(以下简称“中国证监会”)核准。

中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实

质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。投资者购买货币市场基金并

不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金

一定盈利,也不保证最低收益。 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

3

基金管理人保证依照格尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金

资产,但不保证投资于基金一定盈利,也不保证最低收益。



海富通货币市场证券投资基金 基金合同

4

第二节 释 义

本基金合同中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

基金或本基金: 指海富通货币市场证券投资基金;

基金合同

或本基金合同:

指本《海富通货币市场证券投资基金基金合同》及基金合

同当事人对其不时作出的修订;

招募说明书: 指《海富通货币市场证券投资基金招募说明书》;
托管协议: 指《海富通货币市场证券投资基金托管协议》;

中国证监会: 指中国证券监督管理委员会;

中国银监会: 指中国银行业监督管理委员会;

《 证 券 投 资 基 金

法》:

《运作办法》:



指于 2004 年 6 月 1 日开始实施的《中华人民共和国证券投

资基金法》

指自 2014 年 8 月 8 日起施行的《公开募集证券投资基金运

作管理办法》;

《销售办法》:



《信息披露办法》:

指自 2013 年 6 月 1 日起施行的《证券投资基金销售管理办

法》;

指自 2004 年 7 月 1 日起施行的《证券投资基金信息披露管

理办法》;

《监管办法》: 指中国证监会和中国人民银行于 2015 年 12 月 17 日联合发

布并实施的《货币市场基金监督管理办法》;

基金合同当事人: 指受基金合同约束,根据本基金合同享有权利并承担义务

的基金管理人、基金托管人和基金份额持有人;

基金管理人: 指海富通基金管理有限公司;

基金托管人: 指中国银行股份有限公司; 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

5

个人投资者: 指依法可以投资开放式证券投资基金、具有中华人民共和

国国籍的中国公民;

机构投资者: 指在中国境内合法注册登记或经相关政府部门批准设立、

并依据有关法律法规及其他有关规定可以投资于基金的企

业法人、事业法人、社会团体或其它组织以及合格境外机

构投资者;

合格境外机构投资

者:

指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》

规定的条件,经中国证监会批准投资于中国证券市场,并

取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、

保险公司、证券公司以及其他资产管理机构;

注册登记业务: 指本基金登记、存管、清算和交收业务,具体内容包括持

有人基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易

确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等;

注册登记机构: 指办理本基金注册登记业务的机构,本基金的注册登记机

构为基金管理人或接受基金管理人委托代为办理基金注册

登记业务的机构;

募集期: 指自基金份额发售之日起不超过 3 个月的时间段;
认购: 指在本基金募集期内,投资者申请购买本基金基金份额的

行为;

申购: 指在本基金合同生效后,投资者申请购买本基金基金份额

的行为;

赎回: 指基金份额持有人按本基金合同规定的条件,要求基金管

理人购回本基金基金份额的行为; 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

6

转换: 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件申请将其持有

的某一基金(包括本基金)的基金份额转为基金管理人管

理的、由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金(包

括本基金)的基金份额的行为;

代销机构: 指接受基金管理人委托代为办理本基金的认购、申购、赎

回、转换及转托管等业务的具有基金代销业务资格的机构;

销售机构: 指基金管理人及代销机构;

基金账户: 指注册登记机构为基金投资人开立的记录其持有的由该注

册登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的

账户;

交易账户: 指销售机构为基金投资人开立的记录其持有的由该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务的基金份

额余额及其变动情况的账户;

基金合同生效日:




基金合同终止日:




转托管:

指基金管理人依据《证券投资基金法》向中国证监会办理

基金备案手续完毕后,本基金基金合同生效的日期;



指本基金合同规定的合同终止事由出现后按照本基金合同

规定的程序终止基金合同的日期;

指基金份额持有人申请将其在某一销售机构交易账户持有

的基金份额全部或部分转出并转入另一销售机构交易账户

的行为;

存续期: 指基金合同生效并存续的不定期期限;

工作日: 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日; 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

7

开放日: 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日;

天/月: 指公历天/月

T 日: 指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务

申请的日期;

T+n 日: 指 T 日后(不包括 T 日)第 n 个工作日

销售服务费: 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用。本
基金对各级基金份额按照不同的费率计提销售服务费,该

笔费用从各级基金份额的基金资产中扣除,属于基金的营

运费用。

基金份额等级: 指本基金根据投资者申购本基金的金额等级,对投资者持

有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费,因此形成

的不同的基金份额等级。本基金各基金份额等级单独公布

基金万份净收益和基金七日年化收益率。

基金份额的升级: 指当投资者在所有销售机构保留的某级基金份额之和达到

上一级基金份额的最低份额要求时,基金的注册登记机构

自动将投资者在所有销售机构保留的该级基金份额全部升

级为上一级基金份额

基金份额的降级: 指当投资者在所有销售机构保留的某级基金份额之和不能

满足该级基金份额最低份额限制时,基金的注册登记机构

自动将投资者在所有销售机构保留的该级基金份额全部降

级为下一级基金份额;

元: 指人民币元;

基金收益: 指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息海富通货币市场证券投资基金 基金合同

8



影子定价:

及其他合法收入;

为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场

利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而

对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基金

管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值

对象进行重新评估,即“影子定价”;

基金万份净收益: 指每万份基金份额的日收益;

基金七日年化收益

率(%)

指以最近七日(含节假日)收益所折算的年资产收益率;

基金资产总值: 指基金购买的各类证券、银行存款本息及其他投资等的价

值总和;

基金资产净值: 指基金资产总值减去负债后的价值;

基金资产计价: 指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产价值

和基金收益的过程。

《流动性规定》: 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日起实

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

及颁布机关对其不时做出的修订

流动性受限资产: 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合

理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易

日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前

支取的银行存款)、资产支持证券、因发行人债务违约无法

进行转让或交易的债券等

海富通货币市场证券投资基金 基金合同
9

第三节 基金的基本情况

(一)基金名称:海富通货币市场证券投资基金。

(二)基金的类别:货币市场基金。

(三)基金运作方式:契约型开放式。

(四)投资目标:在力争本金安全和资产的充分流动下,追求超过业绩比较

基准的收益。

(五)基金的最低募集份额总额:本基金最低募集份额总额为两亿份。

(六)基金份额面值和认购费用:每份基金份额面值为人民币 1.00 元,无认

购费。

(七)基金的最高募集规模:本基金不设最高募集规模。



第四节 基金份额的发售

一、基金份额的分级

1.本基金根据投资者持有本基金的份额等级,对基金份额按照不同的费率计

提销售服务费用,因此形成不同的基金份额等级。各级基金份额单独设置基金代

码,并单独公布基金万份净收益和基金七日年化收益率。

2.本基金的基金份额等级数量、对各级基金份额计提的销售服务年费率,由

基金管理人在招募说明书或更新后的招募说明书中规定。但本基金对各级基金份

额计提的销售服务年费率不得超过本基金合同规定的最高销售服务费年费率。

3.基金管理人可以调整本基金的基金份额等级数量、对各级基金份额计提的

销售服务费年费率,基金管理人必须在开始调整之日的 3 个工作日之前至少在一

种中国证监会指定的媒体上刊登公告并报中国证监会备案。

二、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

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(一)发售时间

本基金自《招募说明书》(基金份额发售公告)公告之日起开始发售。本基

金募集期限自本基金发售之日起不超过不超过 3 个月。

(二)发售方式

本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点公开发售。

(三)发售对象

本基金份额的发售对象为中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者

(法律、法规、规章禁止投资证券投资基金的除外)及合格境外机构投资者。

三、基金份额的认购

(一)投资者认购原则

1. 投资者认购前,需按销售机构规定的方式备足认购的金额。

2. 投资者在募集期内可多次认购基金份额,对其累计认购规模没有限制。

3. 投资者已经受理的认购申请不得撤销。

(二)认购费用

本基金不收取认购费用。

(三)认购份数的计算

本基金的认购份数由认购金额加上认购资金在募集期间的利息后除以基金

份额面值确定。基金份额面值为 1.00 元。基金份额份数以四舍五入的方法保留小

数点后两位。由此产生差额,如果为正,计入基金资产;如果为负,由基金资产
承担。

(四)基金认购的规定

关于本基金认购的具体规定由基金管理人在招募说明书或基金份额发售公

告中规定。 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

11

(五)募集期间认购资金利息的处理方式

募集期间认购资金利息在募集期结束时归入投资者认购金额中,折合成基金

份额,归投资者所有。



第五节 基金的备案

(一)基金备案

基金募集期限届满具备下列条件的,基金管理人应当自募集期限届满之日起

十日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起十日内,向中国证监会提

交验资报告,办理基金备案手续,并予以公告:

1. 在募集期限内基金募集份额总额不少于两亿份,基金募集金额不少于两亿

元人民币;

2. 基金份额持有人的人数不少于两百人。

基金备案获中国证监会书面确认之日起,基金合同生效。

基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何

人不得动用。

(二)基金募集失败

1. 基金募集期限届满,未达到上述第(一)款规定的基金备案的条件,或募

集期内发生使基金合同无法生效的不可抗力,则基金募集失败。

2. 基金募集失败时,基金管理人应承担因募集行为而产生的债务和费用,将

已募集资金加计银行同期存款利息在募集期结束后 30 天内退还基金认购人。

3. 基金募集失败,基金管理人及托管人不得请求报酬。

(三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

基金合同生效后,连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人海富通货币市场证券投资基金 基金合同

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或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披

露;连续六十个工作日出现前述情形的,基金管理人有权根据法律法规及本合同

规定的程序,宣布本基金终止,并报中国证监会批准。

中国证监会另有规定的,按其规定办理。



第六节 基金份额的申购、赎回

(一)申购与赎回办理的场所

本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。

投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的

其他方式办理基金的申购与赎回。

(二)申购与赎回办理的时间

1. 开放日及开放时间

本基金为投资者办理申购与赎回基金业务的时间即开放日为上海证券交易

所、深圳证券交易所的交易日。在开放日的具体业务办理时间为上海证券交易所、

深圳证券交易所交易日的交易时间。投资者在本基金合同约定办理时间之外的日
期和时间提出申购、赎回申请,其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额

申购、赎回时间所在开放日的价格。

若出现新的证券交易市场或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放

日进行相应的调整并提前公告,同时报中国证监会备案。

2. 申购的开始时间

本基金自《基金合同》生效日后 6 个工作日内开始办理申购。

3. 赎回的开始时间

本基金自《基金合同》生效日后 6 个工作日内开始办理赎回。 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

13

4. 基金管理人开始办理申购、赎回业务时应当按照本基金合同的规定进行公

告并办理备案手续。

5. 投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请的,其基金

份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。

(三)申购与赎回的原则

1.“确定价”原则,即本基金的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00 元。

2.本基金采用“金额申购、份额赎回”的原则,即申购以金额申请,赎回以

份额申请。

3.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以前撤销。

4.在基金份额持有人赎回基金份额时,该赎回份额对应的待支付收益将与赎

回款项一起结算并支付。

5.基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则。基金

管理人最迟于新规则开始实施日前 3 个工作日在至少一种中国证监会指定的信

息披露媒体公告。

(四)申购与赎回的程序

1. 申购与赎回申请的提出

基金投资人须按销售机构规定的手续,在开放日的业务办理时间提出申购或

赎回的申请。

投资人申购本基金,须按销售机构规定的方式备足申购资金。

投资人提交赎回申请时,其在销售机构(网点)必须有足够的基金份额余额。

2. 申购与赎回申请的确认

投资者 T 日提交的申购、赎回申请,注册登记机构在 T+1 日内对该交易的有效

性进行确认。 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

14

3. 申购与赎回申请的款项支付

申购采用全额交款方式,若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功,申

购不成功或无效款项将退回投资者账户。

投资者 T 日的赎回申请成功后,基金管理人将指示基金托管人按有关规定将

赎回款项于 T+2 日从基金托管账户划出,经销售机构于 T+3 日内划往投资者银

行账户。在发生巨额赎回时,款项的支付办法按基金合同及本招募说明书有关规

定处理。

(五)申购与赎回的数额限制

1. 投资者每次最低申购金额为 1000 元。

2. 基金份额持有人在销售机构赎回时,每次赎回申请不得低于 1000 份基金份

额,基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足
1000 份的,在赎回时需一次全部赎回。

3.基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定,在特定市场条件

下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购,具体以基金管理人的公告为准。

4.基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可以根据实际情况对以

上限制进行调整并报中国证监会备案,最迟在调整生效前 3 个工作日在至少一种

中国证监会指定的信息披露媒体公告。

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控

制。具体请参见相关公告。

海富通货币市场证券投资基金 基金合同

15



(六)申购份数与赎回金额的计算方式

1. 本基金不收取申购费用。

2. 本基金原则上不收取赎回费。但在满足相关流动性风险管理要求的前提

下,发生以下情形之一时,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,本基金

对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申

请(指超过基金总份额 1%以上的部分)征收 1%的强制赎回费用,并将上述赎

回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基

金利益最大化的情形除外:

(1)当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5

个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为

负的情形时;

(2)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%,

且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时。

3. 本基金的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00 元。

4.申购份额的计算及余额的处理方式:本基金申购份额的计算详见《招募说

明书》。

5.赎回金额的计算及处理方式:本基金赎回金额的计算详见《招募说明书》。



(七)申购与赎回的注册登记

投资者申购基金成功后,注册登记机构在 T+1 日为投资者办理增加权益的登

记手续,投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金。投资者赎回基金成功后,注册海富通货币市场证券投资基金 基金合同

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登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调

整,并最迟于开始实施前 3 个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体

公告。

(八)拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理

1. 出现如下情形时基金管理人可以拒绝或暂停接受基金投资人的申购申请:

(1)不可抗力的原因导致基金无法正常运作;
(2)证券交易场所在交易时间非正常停市;

(3)基金资产规模过大,使相应的基金管理人无法找到合适的投资品种,

或可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益;

(4)当基金管理人认为某笔申购会有损于现有基金份额持有人利益;

(5)基金管理人有正当理由认为需要暂停接受基金申购申请的;

(6)当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的

正偏离度绝对值达到 0.50%时;

(7)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时;

(8)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场

价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商

确认后,基金管理人应当采取暂停接受申购申请的措施;

(9)法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。

如果投资者的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退划给投资者。

基金管理人拒绝或暂停接受申购的方式包括:

(1)拒绝接受、暂停接受某笔或某数笔申购申请; 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

17

(2)拒绝接受、暂停接受某个或某数个工作日的全部申购申请;

(3)按比例拒绝接受、暂停接受某个或某数个工作日的申购申请。

2. 除下列情形外,基金管理人不得暂停接受投资者的赎回申请:

(1)不可抗力的原因导致基金无法正常运作;

(2)证券交易场所交易时间非正常停市;

(3)因市场剧烈波动或其它原因而出现连续巨额赎回,导致本基金的现金

支付出现困难;

(4)基金管理人有正当理由认为需要暂停接受基金赎回申请的;

(5)当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的

负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时,基金管理人决定履行适当程序终

止基金合同的;

(6)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场

价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商

确认后,基金管理人应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项;

(7)法律、法规规定或中国证监会认定的其它情形。

发生上述情形之一的,基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。已接受

的赎回申请,基金管理人将足额支付;如暂时不能足额支付时,将按每个赎回申

请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人,其

余部分由基金管理人按照相应的处理办法在后续开放日予以兑付。

为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益,如本基金单个基金份额持

有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额 10%的,基金管理人可对其

采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。

3. 基金暂停申购、赎回,基金管理人应立即在至少一种中国证监会指定的信海富通货币市场证券投资基金 基金合同

18

息披露媒体上公告。暂停期间结束、基金重新开放时,基金管理人应当公告最近

一个工作日本基金的基金万份净收益和基金七日年化收益率。

如果发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日在至少一种指定信
息披露媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公告并公告最近一个工作日本基金

的基金万份净收益和基金七日年化收益率。

如果发生暂停的时间超过 1 日但少于两周,暂停结束基金重新开放申购或赎

回时,基金管理人应提前 1 个工作日在至少一种指定信息披露媒体刊登基金重新

开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日本基金

的基金万份净收益和基金七日年化收益率。

如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊

登暂停公告一次;暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前 3 个

工作日在至少一种指定信息披露媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告,

并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日本基金的基金万份净收益和基

金七日年化收益率。

(九)巨额赎回的认定及处理方式

1. 巨额赎回的认定

单个开放日基金净赎回申请份额超过上一日基金总份额的 10%时,为巨额赎

回。

2. 巨额赎回的处理方式

出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受

全额赎回或部分延期赎回。

(1)接受全额赎回:当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请

时,按正常赎回程序执行。 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

19

(2)部分延期赎回:当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或

认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动

时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下,

对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占

赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;未受理部分除投资者在提交赎

回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外,延迟至下一开放日办理。转入

下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权,以此类推,直到全部赎回为止。

本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一日基金总

份额 30%的情形下,基金管理人有权采取如下措施:对于该类基金份额持有人当

日超过 30%的赎回申请可以延期办理;对于该类基金份额持有人未超过上述比例

的部分,基金管理人可以根据前段“(1)全额赎回”或“(2)部分延期赎回”的约

定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是,如该类基金份额持有

人在当日选择取消赎回,则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。

当发生巨额赎回并部分延期赎回时,基金管理人应立即向中国证监会备案并

按照本《基金合同》的规定进行公告,并说明有关处理方法。

本基金连续两个开放日以上发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂

停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常

支付时间 20 个工作日,并应当按照本基金合同的规定办理公告及备案手续。



第七节 基金的转换

(一) 基金转换

基金转换是指投资者在本基金存续期间要求将其持有的本基金全部或部分

份额转换为基金管理人管理的其它开放式基金份额的行为。 海富通货币市场证券投资基金 基金合同
20

(二) 基金转换申请人的范围

任何基金的持有人均可以按照《基金合同》的规定申请和办理基金转换。

(三) 基金转换受理场所

基金转换将通过基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点进行。

(四) 基金转换受理时间

在确定基金转换开始时间后,由基金管理人最迟于该开始时间前 3 个工作日

在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。办理基金间转换的时间为上海

证券交易所、深圳证券交易所交易日的交易时间。具体办法由基金管理人在招募

说明书中规定。若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或其它原因,基

金管理人将视情况进行相应的调整并公告。

(五) 基金转换费用及公告

基金管理人应当按照转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补

差的标准收取费用。当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时,费用补差为

按照转出基金金额计算的申购费用差额;当转出基金申购费率高于转入基金申购

费率时,不收取费用补差。基金管理人将参照上述费用收取标准设置转换费率。

上述费用含赎回费的,应当按照有关法律法规及基金合同规定的比例将赎回

费计入转出基金的基金财产。

基金转换后,转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重

新开始计算。

基金管理人开通基金转换业务将予以公告,依据有关法律法规和本基金合同

的规定载明转换费用的收取方式、费率水平、计算公式及具体程序、规则等事项。

(六) 基金转换的程序

1. 基金转换的申请方式 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

21

基金份额持有人必须根据基金管理人和基金代销机构规定的手续,在开放日

的交易时间段内提出基金转换申请。

2. 基金转换申请的确认

基金管理人应以收到基金转换申请的当天作为基金转换申请日(T 日),并

在 T+1 工作日对该交易的有效性进行确认。投资者可在 T+2 工作日及之后到其

提出基金转换申请的网点进行成交查询。

(七) 基金转换的数额限制

本系列基金按照份额进行转换,申请转换份额精确到小数点后两位,单笔转

换份额不得低于 1000 份。

(八) 基金转换的注册登记

1. 基金投资者提出的基金转换申请,在当日交易时间结束前可以撤销,交易

时间结束后即不得撤销。

2. 基金份额持有人申请基金转换成功后,基金注册登记机构在 T+1 工作日

为基金份额持有人办理相关的注册登记手续。

3. 基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调

整,并最迟于开始实施前 3 个工作日予以公告。

(九) 拒绝或暂停基金转换的情形及处理方式

1. 除非出现如下情形,基金管理人不得拒绝或暂停接受各基金份额持有人

的基金转换申请:
(1)不可抗力;

(2)证券交易场所在交易时间非正常停市;

(3)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔转换;

(4)基金管理人有正当理由认为需要拒绝或暂停接受基金转换申请的; 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

22

(5)当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的

负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时,基金管理人决定履行适当程序终止

基金合同的;

(6)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确

认后,基金管理人应当暂停基金估值,并采取拒绝或暂停接受转换申请的措施;

(7)法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。

如果基金份额持有人的基金转换申请被拒绝,基金份额持有人持有的原基金

份额不变。

发生上述情形之一的,基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。

2. 暂停基金转换,基金管理人应立即在至少一种中国证监会指定的信息披

露媒体上公告。

3. 暂停期结束,基金重新开放时,基金管理人应当公告最新的基金万份净

收益和基金七日年化收益率。

如果发生暂停的时间为 1 天,基金管理人应于重新开放日在至少一种指定信

息披露媒体上刊登基金重新开放基金转换的公告,并公告最新的基金万份净收益

和基金七日年化收益率。

如果发生暂停的时间超过 1 天但少于两周,暂停结束,重新开放基金转换时,

基金管理人应提前 1 个工作日在至少一种指定信息披露媒体刊登基金重新开放

基金转换的公告,并在重新开放基金转换日公告最新的基金万份净收益和基金七

日年化收益率。

如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊

登暂停公告一次;当连续暂停时间超过两个月时,可对重复刊登暂停公告的频率海富通货币市场证券投资基金 基金合同

23

进行调整。暂停结束,重新开放基金转换时,基金管理人应提前 3 个工作日在

至少一种指定信息披露媒体上连续刊登基金重新开放基金转换的公告,并在重新

开放基金转换日公告最新的基金万份净收益和基金七日年化收益率。



第八节 基金的非交易过户、转托管、基金份额的升级和降级

(一)非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基

金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为,

包括继承、捐赠、强制执行,及基金注册与过户登记人认可的其它行为。无论在

上述何种情况下, 接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。其

中:

1. “继承”是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人

继承。

2. “捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的

基金会或其他具有社会公益性质的社会团体。

3. “强制执行”是指国家有权机关依据生效的法律文书将基金份额持有人持
有的基金份额强制执行划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。

(二)办理非交易过户业务必须提供基金注册与过户登记人要求提供的相关

资料,直接向基金注册与过户登记人申请办理。

(三)基金份额持有人在变更办理基金申购与赎回等业务的销售机构(网点)

时,可办理已持有基金份额的转托管。基金份额转托管分两步完成,申请办理转

托管业务的基金份额持有人需在拟转入销售机构(网点)办理增开交易帐户业务,

然后到原销售机构(网点)办理转托管转出手续。对于有效的基金转托管申请,

基金份额将在办理转托管转入手续后转入其指定的销售机构(网点)。 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

24

(四)基金注册与过户登记人只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻

结与解冻。基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益(红利再投资)一并冻结。

(五)在相关法律法规有明确规定的条件下,基金管理人将可以办理基金份

额的质押业务或其他非交易过户业务,并会同注册登记机构制定、公布并实施相

应的业务规则。

(六)基金份额的升级和降级

当投资者在所有销售机构保留的某级基金份额之和不能满足该级基金份额

最低份额限制时,基金的注册登记机构自动将投资者在所有销售机构保留的该级

基金份额全部降级为下一级基金份额。

当投资者在所有销售机构保留的某级基金份额之和达到上一级基金份额的

最低份额要求时,基金的注册登记机构自动将投资者在所有销售机构保留的该级

基金份额全部升级为上一级基金份额等级。

在投资者持有的某级基金份额满足升降级条件后,基金的注册登记机构自动

为其办理升降级业务,投资者持有的基金份额等级在升降级业务办理后的当日按

照新的基金份额等级享有基金收益。根据海富通货币市场基金业务规则,如果注

册登记机构在 T 日对投资者持有的基金份额进行了升降级处理,那么投资者在该

日对升降级前的基金份额提交的赎回、基金转换转出、转托管等交易申请将确认

失败,基金管理人不承担由此造成的一切损失;从 T+1 日起,投资者可以正常提

交上述交易申请。

基金份额升降级的相关规则由基金管理人和注册登记机构制定。

(七)基金份额转让

在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记海富通货币市场证券投资基金 基金合同

25

机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,基金份

额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

第九节 基金的销售

本基金的销售业务指接受投资者申请为其办理的本基金的认购、申购、赎回、

转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。

本基金的销售业务由基金管理人及基金管理人委托的其他符合条件的代销

机构办理。基金管理人委托代销机构办理本基金销售业务的,应与代销机构签订

委托代理协议,以明确基金管理人和代销机构之间在基金份额认购、申购、赎回

等事宜中的权利和义务,确保基金资产的安全,保护基金投资人和基金份额持有

人的合法权益。

基金管理人及代销机构应严格按照法律法规和本基金合同规定的条件办理
本基金的销售业务。



第十节 基金合同当事人及权利义务

一、基金管理人、基金托管人的基本情况

(一)基金管理人

名称:海富通基金管理有限公司

住所:上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36-37 层

法定代表人:张文伟

总经理:任志强

成立时间:2003 年 4 月 18 日

批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字【2003】48 号

经营范围:基金管理业务;发起设立及销售基金;及中国证监会批准的其他海富通货币市场证券投资基金 基金合同

26

业务

组织形式:有限责任公司

注册资本:1.5 亿元

存续期间:持续经营

(二)基金托管人

名称:中国银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号

法定代表人:陈四清

成立日期:1912 年 2 月 5 日

基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号

经营范围:吸收人民币存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理

票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;

从事同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保

险箱服务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外汇兑换;国际结算;同业外汇拆

借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;发行和代理发

行股票以外的外币有价证券;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营外

汇买卖;代客外汇买卖;外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款;资

信调查、咨询、见证业务;组织或参加银团贷款;国际贵金属买卖;海外分支机

构经营与当地法律许可的一切银行业务;在港澳地区的分行依据当地法令可发行

或参与代理发行当地货币;经中国人民银行批准的其他业务。

企业类型:股份有限公司

注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

27

存续期间:持续经营

二、基金管理人的权利与义务

(一)基金管理人的权利

1. 自《基金合同》生效之日起,基金管理人依照诚实信用、勤勉尽责的原则,

谨慎、有效管理和运用基金资产;

2. 根据本《基金合同》的规定,制订并公布有关基金募集、认购、申购、赎

回、转托管、非交易过户、冻结、质押、收益分配等方面的业务规则;
3. 根据本《基金合同》的规定获得基金管理费,亲自或委托其他机构向投资

者收取事先公告的合理费用以及法律法规规定的其他费用;

4. 根据本《基金合同》规定销售基金份额;

5. 提议召开基金份额持有人大会;

6. 在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

7. 依据本《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人

违反了本《基金合同》或国家有关法律规定,并对基金资产或基金份额持有人利

益造成重大损失的,应呈报中国证监会和中国银监会,并有权提议召开基金份额

持有人大会,由基金份额持有人大会表决更换基金托管人,或采取其它必要措施

保护基金投资人的利益;

8. 选择、更换基金代销机构,对基金代销机构行为进行必要的监督和检查;

如果基金管理人认为基金代销机构的作为或不作为违反了法律法规、本《基金合

同》或基金销售代理协议,基金管理人应行使法律法规、本《基金合同》或基金

销售代理协议赋予、给予、规定的基金管理人的任何及所有权利和救济措施,以

保护基金资产的安全和基金投资人的利益;

9. 在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回申请; 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

28

10.依据本《基金合同》的规定,决定基金收益的分配方案;

11. 依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利;

12. 法律、法规、本《基金合同》以及依据本《基金合同》制订的其他法律

文件所规定的其他权利。



(二)基金管理人的义务

1. 自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基

金资产;

2. 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经

营方式管理和运作基金资产;

3. 配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务或委托其他机

构代理该项业务;

4. 配备足够的专业人员进行基金的注册登记或委托其他机构代理该项业务;

5. 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证

所管理的基金资产和基金管理人的资产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,

分别记账,进行证券投资;

6. 除依据《证券投资基金法》、本《基金合同》及其他有关规定外,不得为

自己及第三人谋取利益,不得委托其他人运作基金资产;

7. 接受基金托管人依法进行的监督;

8. 计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格,采取适当合理

的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同

等法律文件的规定;

9. 严格按照《证券投资基金法》、本《基金合同》及其他有关规定,编制中海富通货币市场证券投资基金 基金合同

29

期和年度基金报告,履行信息披露及报告义务;

10. 保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除法律法规、

本《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前,应予以保
密,不向他人泄露;

11. 按本《基金合同》规定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人

分配基金收益;

12. 按规定受理申购和赎回申请,及时足额支付赎回款项;

13. 依据《证券投资基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人

大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

14. 保存基金财产管理业务活动的记录、帐册、报表和其他相关资料,按有

关规定保管基金的会计账册、报表、记录 15 年以上;

15. 确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间内发出;保证

投资者能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,

并得到有关资料的复印件;

16. 组织并参加基金清算小组,参与基金资产的保管、清理、估价、变现和

分配;

17. 面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中

国证监会并通知基金托管人;

18. 因违反基金合同导致基金资产的损失或损害基金份额持有人合法权益,

应当承担赔偿责任,该赔偿责任不因退任而免除;

19. 基金托管人因违反基金合同或过错造成基金资产损失时,基金管理人应

为基金向基金托管人追偿;

20. 不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动;

21. 负责为基金聘请注册会计师和律师;

22.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

23.依法募集基金,办理基金备案手续,以基金管理人名义,代表基金份额海富通货币市场证券投资基金 基金合同

30

持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

24. 法律法规及本《基金合同》规定的其他义务。

三、基金托管人的权利与义务

(一)基金托管人的权利

1.依法持有并保管基金资产;

2.获取基金托管费;

3.监督本基金的投资运作;

4.监督基金管理人,如认为基金管理人违反基金合同或有关法律法规的规定,

应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基金投资者的利益;

5.在更换基金管理人时,提名新任基金管理人;

6.法律法规及基金合同规定的其他权利。

(二)基金托管人的义务

1.遵守基金合同;

2.以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金资产;

3.设有专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格

的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金资产托管事宜;

4.除依据《证券投资基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关规定外,

不得为自己及任何第三人谋取利益,不得委托其他人托管基金资产;

5.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金万份净收益及七日收益

率;
6.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保

基金资产的安全,保证其托管的基金资产与基金托管人自有资产以及不同的基金

资产相互独立;对不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基海富通货币市场证券投资基金 基金合同

31

金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;

7.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

8.设立证券账户、银行存款账户等基金资产账户,负责基金投资于证券的清

算交割,执行基金管理人的投资指令,负责基金名下的资金往来;

9.保守基金商业秘密,除《证券基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他

有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;

10.按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告,并报中国证监会和中国银监

会;

11.采取适当、合理的措施,使基金份额的认购、申购、赎回等事项符合《基

金合同》等有关法律文件的规定;

12.采取适当、合理的措施,使基金管理人用以计算基金份额认购、申购、赎

回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定;

13.采取适当、合理的措施,使基金投资和融资符合《基金合同》等法律文件

的规定;

14.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告等基金定期报告出具基金托管

人意见,说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定

进行;如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管

人是否采取了适当的措施;

15. 建立并保存基金份额持有人名册;按规定制作相关账册并与基金管理人

核对;

16. 按有关规定,保存基金的会计账册、报表和记录、基金份额持有人名册

等 15 年以上;

17.依据基金管理人的指令或有关规定支付基金份额持有人的收益和赎回款

项;

18.参加基金清算小组,参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配; 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

32

19.面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中

国证监会和中国银监会,并通知基金管理人;

20.因违反基金合同导致基金资产的损失,承担赔偿责任,其过错责任不因

其退任而免除;

21.基金管理人违反基金合同或过错造成基金资产损失时,基金托管人应为基

金向基金管理人追偿;

22.不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动;

23.按照规定召集或配合管理人、基金份额持有人召开基金份额持有人大会;

24.按照规定监督基金管理人的投资运作;

25.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

26.法律法规及基金合同规定的其他义务。

四、基金份额持有人及其权利与义务

基金投资人购买或以其他方式持有本基金基金份额的行为即视为对本基金

合同的承认和接受,基金投资人自取得依据本基金合同发行的基金份额,即成为
基金份额持有人和本基金合同的当事人。基金份额持有人作为当事人并不以在本

基金合同上书面签章为必要条件。

每份基金份额具有同等的合法权益。

(一)基金份额持有人的权利

1. 分享基金财产收益;

2. 参与分配清算后的剩余基金财产;

3. 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;

4. 按照规定要求召开基金份额持有人大会;

5. 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审

议事项行使表决权; 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

33

6. 查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

7. 监督基金管理人的投资运作;

8. 对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为

依法提起诉讼;

9. 在不同的基金直销或代销机构之间转托管;

10. 要求基金管理人或基金托管人按法律法规、本《基金合同》以及依据本

《基金合同》制定的其他法律文件的规定履行其义务;

11. 法律、法规、本《基金合同》以及依据本《基金合同》制定的其他法律

文件规定的其他权利。

(二)基金份额持有人的义务

1. 遵守基金合同;

2. 缴纳基金认购、申购款项,承担基金合同规定的费用;

3. 在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任;

4. 不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动;

5. 法律法规及基金合同规定的其他义务。



第十一节 基金份额持有人大会

基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人合法的授权代表共

同组成。

本基金份额持有人大会不设日常机构,如今后设立基金份额持有人大会的日

常机构,日常机构的设立按照相关法律法规的要求执行。

(一) 召开事由

有以下情形之一的,应召开基金份额持有人大会: 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

34

(1) 终止《基金合同》;

(2) 转换基金运作方式;

(3) 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;

(4) 更换基金管理人、基金托管人;

(5) 变更基金类别或投资策略;

(6) 法律、法规或中国证监会规定的其他情形。

(二) 召集方式

(1) 正常情况下,基金份额持有人大会由基金管理人召集,基金份额持有

人大会的开会时间、地点及权益登记日由基金管理人选择确定;
(2) 在更换基金管理人、审议与基金管理人有利益冲突的事项或基金管理

人无法行使召集权的情况下,由基金托管人召集基金份额持有人大会;

(3) 基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理

人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,

并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日内召开;基金管

理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集,并自出具书

面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合;

(4) 代表基金份额 10%以上(含 10%,该比例以提出提议之时提请人所持

有的基金份额与基金总份额之比例计算,下同)的基金份额持有人认为有必要召

开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自

收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有

人代表和基金托管人。

基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日内召开;基金管海富通货币市场证券投资基金 基金合同

35

理人决定不召集,代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的,

应当向基金托管人提出书面提议。

基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知提

出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出

具书面决定之日起六十日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。

基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的,基金份额持有人

可以自行召集基金份额持有人大会。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有

人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。

基金份额持有人自行召集基金份额持有人大会的,应当至少提前三十日向中

国证监会备案。

(三) 通知

召开基金份额持有人大会,召集人应至少提前 30 天,在至少一种指定媒体

公告通知。基金份额持有人大会通知至少应载明以下内容:

(1) 会议召开的时间、地点和方式;

(2) 会议拟审议的事项;

(3) 会议的议事程序以及表决方式;

(4) 有权出席基金份额持有人大会的权益登记日;

(5) 代理投票授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权

限和代理有效期限等)、送达时间和地点;

(6) 会务常设联系人姓名、电话;

(7) 出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续。

采取通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和书面表决

方式,并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委海富通货币市场证券投资基金 基金合同

36

托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见的寄交、收取方式和截止时

间。

(四) 会议的召开方式

会议的召开方式由召集人确定,但更换基金管理人和基金托管人必须以现场

开会方式召开基金份额持有人大会。
基金份额持有人大会应当有代表 50%(不含 50%)以上基金份额的持有人

参加,方可召开。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权

益登记日基金总份额的 50%,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时

间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应

不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。

(1) 现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派

代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会。

亲自出席会议者应持有基金份额的凭证,受托出席会议者应出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书应符合法律、法规、本基金合

同和会议通知的规定。

(2) 通讯方式开会。通讯方式开会应以书面方式进行表决。

在符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

a)召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公

证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;

b)召集人收到的出具书面表决意见书的基金份额持有人所代表的基金份额

达到权益登记日基金总份额的 50%以上(不含 50%); 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

37

c)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代

理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金

份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律、法规、本《基金合同》和

会议通知的规定。

(五) 议事内容与程序

(1) 议事内容

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,包括本基金合同第十一节

第(一)款规定的事由及召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

(2) 议事程序

a) 现场开会

在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第(七)款规定程序确定

和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决

议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能

主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人

授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有

人以所代表的基金份额 50%以上多数(不含 50%)选举产生一名基金份额持有人

作为该次基金份额持有人大会的主持人。

召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或

单位名称)、身份证号码、住所地址、持有或者代表有表决权的基金份额、委托

人姓名(或单位名称)等事项。

b) 通讯方式开会

在通讯方式开会的情况下,由召集人提前 30 天公布提案,在所通知的表决海富通货币市场证券投资基金 基金合同

38

截止日期第二天统计全部有效表决,在公证机构监督下形成决议。
(六) 表决

(1) 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

(2) 在现场开会之情形下,亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出

席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书应

符合法律、法规、本《基金合同》和会议通知的规定,否则其所代表的表决权不

计入有效表决权份额。

(3)在通讯开会之情形下,直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代

表他人出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出席会议

者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书应符合法

律、法规、本《基金合同》和会议通知的规定,否则其所代表的表决权不计入有

效表决权份额。

(4)基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

a) 一般决议。一般决议须经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 50%

以上(不含 50%)基金份额持有人通过方为有效;除下列 b)所规定的须以特别

决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

b) 特别决议。特别决议须经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3

以上(不含 2/3)通过方可作出。更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金

运作方式、决定终止基金、本基金与其他基金合并等重大事项必须以特别决议通

过方为有效。

(5)基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

(6)采取通讯方式进行表决时,除非有充分相反证据证明,否则其表面符

合法律法规和会议通知规定的书面表决意见视为有效表决。意见模糊或相互矛盾海富通货币市场证券投资基金 基金合同

39

的视为无效表决。

(7)基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当

分开审议、逐项表决。

(七) 计票

(1) 现场开会

a)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应

当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持有人

代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人

自行召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基

金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。

b)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场

公布计票结果。

c)如果会议主持人对于提交的表决结果有怀疑,可以对所投票数进行重新清

点;如果会议主持人未进行重新清点,而出席会议的基金份额持有人或者基金份

额持有人代理人对会议主持人宣布的表决结果有异议,有权在宣布表决结果后立

即要求重新清点,会议主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。

(2) 通讯方式开会

在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在

基金托管人授权代表的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。

(八) 生效与公告

基金份额持有人表决通过的事项,召集人应当自通过之日起五日内报中国证
监会备案。基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效。

生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人和基金海富通货币市场证券投资基金 基金合同

40

托管人均有法律约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生

效的基金份额持有人大会的决定。

基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内由相关信息披露义务

人在至少一种指定媒体予以公告。



第十二节 基金管理人、基金托管人的更换条件与程序

(一)基金管理人的更换条件和程序

1. 有下列情形之一的,基金管理人职责终止:

(1) 被依法取消基金管理资格;

(2) 被基金份额持有人大会解任;

(3) 依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产的;

(4) 法律法规规定的其他基金管理人职责终止的情形。

2. 基金管理人职责终止时,应当依照本基金合同的规定六个月内召开基金份

额持有人大会,选任新的基金管理人;新基金管理人产生前由中国证监会指定临

时基金管理人。

3. 基金管理人职责终止的,应当聘请会计师事务所对基金财产进行审计,并

将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案。

4. 新任基金管理人的产生程序

(1)提名:新任基金管理人由基金托管人提名。

(2)决议:基金份额持有人大会应对被提名的基金管理人形成决议。

(3)备案:基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须经中国证监会备

案。

(4)公告:基金管理人更换后,由新任基金管理人按本《基金合同》的规海富通货币市场证券投资基金 基金合同

41

定进行公告。

5. 交接:基金管理人职责终止的,应当妥善保管基金管理业务资料,及时办

理基金管理业务的移交手续,新基金管理人或者临时基金管理人应当及时接收。

6. 基金名称变更:基金管理人职责终止的,如果基金管理人要求,基金托管

人、临时基金管理人或更换后的基金管理人应按其要求替换或删除基金名称中与

原基金管理人有关的名称或商号字样。

(二)基金托管人的更换条件和程序

1. 有下列情形之一的,基金托管人的职责终止:

(1) 被依法取消基金托管资格;

(2) 被基金份额持有人大会解任;

(3) 依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产的;

(4) 法律法规规定的其他基金托管人人职责终止的情形。

2. 基金托管人职责终止时,应当依照本基金合同的规定在六个月内召开基金

份额持有人大会,选任新的基金托管人;新基金托管人产生前由中国证监会指定

临时基金托管人。

3. 基金托管人职责终止的,应当聘请会计师事务所对基金财产进行审计,并

将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案。
4. 新任基金托管人的产生程序

(1)提名:新任基金托管人由基金管理人提名。

(2)决议:基金份额持有人大会应对被提名的基金托管人形成决议。

(3)备案:基金份额持有人选任基金托管人的决议须经中国证监会审查备

案。

(4)公告:基金托管人更换后,由新任基金托管人在中国证监会和中国银海富通货币市场证券投资基金 基金合同

42

监会批准后按本《基金合同》的规定进行公告。

5. 交接:基金托管人职责终止的,应当妥善保管基金财产和基金托管业务资

料,及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续,新基金托管人或者临时基金

托管人应当及时接收。



第十三节 基金资产的托管

基金管理人应与基金托管人按照《证券投资基金法》、本《基金合同》及其

他有关规定订立《海富通货币市场证券投资基金托管协议》,以明确基金管理人

与基金托管人之间在基金份额持有人名册、基金财产的保管、基金财产的管理和

运作及相互监督等相关事宜中的权利和义务及职责,确保基金财产的安全,保护

基金份额持有人的合法权益。



第十四节 基金份额的登记

基金份额的登记业务指本基金份额登记、存管、清算和交收业务,具体内容

包括投资人基金账户管理、基金份额登记、清算及基金交易确认、代理发放红利、

建立并保管基金份额持有人名册等。

本基金份额的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的

机构办理。基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的,应与代理人签订委

托代理协议,以明确基金管理人和代理机构在投资人基金账户管理、基金份额登

记、清算及基金交易确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事

宜中的权利和义务,保护基金投资人和基金份额持有人的合法权益。

登记机构承担以下职责:

1. 严格按照法律法规和本基金合同规定的条件办理本基金的登记业务; 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

43

2. 妥善保存登记数据,并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细

等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少

于二十年;

3. 对基金份额持有人的基金账户信息承担保密义务,因违反该保密义务对投

资者或基金或其他任何方带来的损失,须以其自身财产承担相应的赔偿责任,但

司法强制检查情形除外;

4. 按本基金合同及招募说明书规定为投资人办理非交易过户业务、提供其他

必要的服务;

5. 确保基金注册登记及结算系统的正常运行,按约定的时间完成数据的发送

和接受;

6. 提供灾难恢复和应对突发事件的机制;

7. 法律法规规定的其他职责。
第十五节 基金的投资

(一)投资目标

在力争本金安全和资产充分流动性的前提下,追求超过业绩比较基准的收益。

(二)投资范围

本基金投资于如下的金融工具:现金;期限 1 年以内(含 1 年)的银行存款、

债券回购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债

券;中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

(三)投资策略

1. 决策依据

(1) 投资决策须符合有关法律、法规和基金合同的规定; 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

44

(2) 投资决策是根据本基金产品的特征决定不同风险资产的配比;

(3) 投资部策略分析师、固定收益分析师、定量分析师各自独立完成相

应的研究报告,为投资策略提供依据。

2. 决策程序

(1)整体配置策略

根据宏观经济指标(主要包括:利率水平、通货膨胀率、GDP 增长率、货币

供应量、就业率水平、国际市场利率水平、汇率),决定债券组合的剩余期限(长

/中/短)和比例分布。

根据各类资产的流动性特征(主要包括:平均日交易量、交易场所、机构投

资人持有情况、回购抵押数量、分拆转换进程),决定组合中各类资产的投资比

例。

根据债券的信用等级及担保状况,决定组合的风险级别。

(2)类别资产配置策略

根据整体策略要求,决定组合中类别资产的配置内容和各类别投资的比例。

根据不同类别资产的流动性指标(二级市场存量、二级市场流量、分类资产

日均成交量、近期成交量、近期变动量、交易场所),决定类别资产的当期配置

比率。

根据不同类别资产的收益率水平(到期收益率、票面利率、利息支付方式、

利息税务处理、附加选择权价值、类别资产收益差异)、市场偏好、法律法规对

基金投资的规定、基金合同、基金收益目标、业绩比较基准等决定不同类别资产

的目标配置比率。

(3)明细资产配置策略

第一步筛选,根据明细资产的剩余期限、资信等级、流动性指标(流通总量、海富通货币市场证券投资基金 基金合同

45

日均交易量),决定是否纳入组合。

第二步筛选,根据个别债券的收益率(到期收益率、票面利率、利息支付方

式、利息税务处理)与剩余期限的配比,对照基金的收益要求决定是否纳入组合。

第三步筛选,根据个别债券的流动性指标(发行总量、流通量、上市时间),

决定投资总量。

3. 投资管理方法

(1)短期利率水平预期策略

深入分析国家货币政策、短期资金市场利率波动、资本市场资金面的情况和

流动性的变化,对短期利率走势形成合理预期,并据此调整基金货币资产的配置
策略。

(2)收益率曲线分析策略

根据收益率曲线的变化趋势,采取相应的投资管理策略。货币市场收益率曲

线的形状反映当时短期利率水平之间的关系,反映市场对较短期限经济状况的判

断及对未来短期经济走势的预期。

(3)组合剩余期限策略、期限配置策略

通过对组合资产剩余期限的设计、跟踪、调整,达到保持合理的现金流,锁

定组合剩余期限,以满足可能的、突发的现金需求,同时保持组合的稳定收益;

特别在债券投资中,根据收益率曲线的情况,投资一定剩余期限的品种,稳定收

益,锁定风险,满足组合目标期限。

(4)类别品种配置策略

在保持组合资产相对稳定的条件下,根据各类短期金融工具的市场规模、收

益性和流动性,决定各类资产的配置比例;再通过评估各类资产的流动性和收益

性利差,确定不同期限类别资产的具体资产配置比例。 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

46

(5)流动性管理策略

在满足基金投资人申购、赎回的资金需求前提下,通过基金资产安排(包括

现金库存、资产变现、剩余期限管理或以其他措施),在保持基金资产高流动性

的前提下,确保基金的稳定收益。

(6)无风险套利策略

无风险套利策略包括:

跨市场套利策略:根据各细分短期金融工具的流动性和收益特征,动态调整

基金资产在各个细分市场之间的配置比例。

跨品种套利策略:根据各细分市场中不同品种的风险参数、流动性补偿和收

益特征,动态调整不同期限结构品种的配置比例。

(7)滚动配置策略

根据具体投资品种的市场特性,采用持续滚动投资的方法,以提高基金资产

的整体持续的变现能力。

(四)业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为,税后一年期银行定期存款利率。

在合理的市场化利率基准推出的情况下,本基金管理人可根据投资目标和投

资策略,确定变更业绩比较基准,并及时公告。

(五)风险收益特征

本货币市场基金是具有较低风险、流动性强的证券投资基金品种。

(六)投资限制

1. 本基金不得投资以下金融工具:

(1) 股票;

(2) 可转换债券、可交换债券; 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

47

(3) 以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调

整期的除外;

(4)信用等级在 AAA 级以下的企业债券、信用等级在 AA+以下的其他债

券;

(5) 中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
2. 本基金投资组合遵循如下的投资限制

(1)本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天,平均剩余存续期不

得超过 240 天;

(2)同一机构发行的债券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、

中央银行票据、政策性金融债券除外;

(3)本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的

30%,但投资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制;

本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金

资产净值的比例合计不得超过 20%,投资于不具有基金托管人资格的同一商业银

行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%。

(4)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例

合计不得低于 5%;

(5)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期

的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%;

(6)到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产

投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%;

(7)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交

易日累计赎回 30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例海富通货币市场证券投资基金 基金合同

48

不得超过 20%;

(8)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不

得超过该证券的 10%;

(9)在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值

的 40%;

(10)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存

款及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的

10%;

(11)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%

时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩余存续期不得超过

120 天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%;

(12)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%

时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天,平均剩余存续期不得超过

180 天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%;

(13)本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金

资产净值的比例合计不得超过 10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净

值的比例合计不得超过 2%;前述金融工具包括债券、银行存款、同业存单及中

国证监会认定的其他品种;本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行

的银行存款与同业存单的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事

先征得基金托管人的同意,并作为重大事项履行信息披露程序;

(14)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值海富通货币市场证券投资基金 基金合同

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的 10%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不
符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

(15)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致;

(16)中国证监会、中国人民银行规定的其他比例限制。

本基金的建仓期为基金合同生效之日起三个月,基金管理人应在建仓期内使

基金的投资组合比例符合上述约定。

除第(1)、(4)、(14)、(15)项外,因市场波动、基金规模变动等基金管理

人之外的因素致使本基金投资不符合上述规定的比例或者基金合同约定的投资

比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊

情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。

本基金已经持有的流动性资产比例不符合第(5)、(6)项规定的,应在新修

订的《监管办法》施行之日起六个月内调整;本基金已经持有的金融工具及比例

不符合新修订的《监管办法》规定的,应在新修订的《监管办法》施行之日起一

年内调整;对于货币市场基金新投资的金融工具及比例,应自新修订的《监管办

法》施行之日起即应符合要求。已持有投资,如已经满足新修订的《监管办法》

的,则无半年或一年的调整期。

3. 为维护基金份额持有人的合法权益,本基金的基金财产不得用于下列投资

或活动:

(1) 承销证券;

(2) 向他人贷款或提供担保; 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

50

(3) 从事无限责任的投资;

(4) 买卖其他基金份额,但国务院另有规定的除外;

(5) 向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管

人发行的股票或者债券;

(6) 买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管

理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期

内承销的证券;

(7) 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

(8) 以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券;

(9) 以基金资产进行房地产投资;

(10)通过关联交易、利益输送等损害基金份额持有人的利益;

(11)从事证券信用交易;

(12)法律、法规、中国证监会及本基金合同规定的其他行为。



第十六节 基金的融资

本基金可以按照国家的有关规定进行融资。



第十七节 基金的财产

(一) 基金资产总值和基金资产净值

基金资产总值是指通过发售基金份额方式募集资金,并进行证券投资等交易

所形成的各类资产的价值总和,包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、

基金应收的申购基金款及其他投资等。 海富通货币市场证券投资基金 基金合同
51

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

(二) 基金资产的保管及处分

1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、

基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。

2.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得

的财产和收益,归入基金财产。

3.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。

4. 非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。

(三) 基金资产的账户

本基金根据相关法律法规、规范性文件开立基金专用银行存款账户以及证券

账户,与基金管理人和基金托管人自有的资产账户以及其他基金资产账户独立。

第十八节 基金资产的估值

(一)估值目的

基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金资产的价值。

(二)估值日

本《基金合同》生效后,每工作日对基金资产进行计价。

(三)估值对象

运用基金资产所购买的一切有价证券。

(四)估值方法

1. 本基金估值采用摊余成本法,即计价对象以买入成本列示,按票面利率

或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内按实际利率法摊销,

每日计提收益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金海富通货币市场证券投资基金 基金合同

52

资产净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法前,本基金

暂不投资于交易所短期债券。

本基金目前投资工具的估值方法如下:

(1)基金持有的短期债券采用折溢价摊销后的成本列示,按票面利率计提

应收利息;

(2)基金持有的回购协议以成本列示,按商定利率在实际持有期间内逐日

计提利息;

(3)基金持有的银行存款以本金列示,按银行同期挂牌利率逐日计提利息;

2. 为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价

计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不

公平的结果,基金管理人于每一计价日,采用市场利率和交易价格,对基金持有

的估值对象进行重新评估,即“影子定价”。当影子定价确定的基金资产净值与

摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到 0.25%时,基金管理人应

当在 5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25%以内。当正偏离度绝对值达到

0.5%时,基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值调

整到 0.5%以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%时,基金管理人应当使用风险准备

金或者固有资金弥补潜在资产损失,将负偏离度绝对值控制在 0.5%以内。当负

偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值

方法对持有投资组合的账面价值进行调整,或者在履行适当程序后采取暂停接受
所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。

3. 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估值。

4. 如有新增事项,按国家有关法律法规规定估值。 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

53

(五)估值程序

基金管理人完成基金资产净值的估值后,将估值结果以书面形式报给基金托

管人,基金托管人按本《基金合同》所规定的估值方法、时间、程序进行复核,

复核无误后签字返回给基金管理人。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目

的核对同时进行。

(六)暂停估值的情形

1. 基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

2. 因不可抗力或其他情形致使基金管理人、托管人无法准确评估基金资产

价值时;

3.当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一

致的,基金管理人应当暂停估值;

4. 中国证监会认定的其他情形。

(七)估值错误的处理方式

本基金采用小数点后第五位去尾的方式,基金万份净收益保留小数点后四位,

基金七日年化收益率保留小数点后三位,国家另有规定的从其规定。当基金资产

的计价导致基金万份净收益小数点后四位或基金七日年化收益率小数点后三位

以内发生差错时,视为估值错误。国家另有规定的,从其规定。

基金管理人和基金托管人应采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性和及时性。当基金管理人确认已经发生估值错误情形时,基金管理人立

即公告、予以纠正,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。错误偏差达到基金

资产净值的 0.5%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。

因发生差错造成基金份额持有人损失的,由基金管理人负责赔偿,赔偿原则海富通货币市场证券投资基金 基金合同

54

如下:

1. 赔偿仅限于因差错而导致的基金份额持有人的直接损失;

2. 基金管理人代表基金保留要求返还不当得利的权利;

3. 基金管理人仅负责赔偿在单次交易时给每一单一当事人造成 10 元人民币

以上的损失。

基金管理人在赔偿基金份额持有人后,有权向有关责任方追偿。

(八)特殊情形的处理

1. 基金管理人按本节第(四)款“估值方法”中的第 3 条规定进行计价时,

所造成的误差不作为基金资产估值错误处理;

2. 由于证券交易所或登记结算公司发送的数据错误,或战争、火灾、地震、

洪水等不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理

的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理

人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除

由此造成的影响。
第十九节 基金费用与税收

(一)基金费用的种类

1. 与基金运作有关的费用

(1)基金管理人的管理费

基金管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计算。计算方法如下:

H=E×0.33%÷当年天数;

H 为每日应计提的基金管理费;

E 为前一日基金资产净值 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

55

基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理

费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中一次性

支付给基金管理人

(2)基金托管人的托管费

基金托管费按前一日的基金资产净值的 0.1%年费率计提。计算方法如下:

H=E×0.1%÷当年天数;

H 为每日应计提的基金托管费;

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管

费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中一次性

支付给基金托管人。

(3)与基金运作有关的其他费用

主要包括证券交易费用、基金合同生效后的基金信息披露费用、基金份额持

有人大会费用、基金合同生效后的与基金相关的会计师费和律师费。该等费用由

基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定,按费用实际支出金额支付,列

入当期基金费用。

2. 与基金销售有关的费用

(1) 转换费

基金转换费率等依照招募说明书的相关规定。

(2)基金销售服务费

本基金各级基金份额按照不同的费率计提销售服务费,但各级基金份额的销

售服务费率均不超过 0.25%年费率。

各级基金份额的销售服务费计提的计算公式如下: 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

56

H=E×R÷当年天数

H 为每级基金份额每日应计提的销售服务费

E 为前一日该级基金份额的基金资产净值

R 为该级基金份额的销售服务费率

各级基金份额计提的销售服务费率参见本基金的招募说明书或更新后的招

募说明书。基金管理人可以调整对各级基金份额计提的销售服务费率,但销售服

务费年费率最高不超过 0.25%。基金管理人必须在开始调整之日的 3 个工作日之

前至少在一种中国证监会指定的媒体上刊登公告并报中国证监会备案。

各级基金份额的基金销售服务费每日计算,每日计提,按月支付,由基金管

理人向基金托管人发送基金销售服务费支付指令,基金托管人复核后于次月首两

个工作日内从基金资产中一次性直接支付给基金销售机构,若遇法定节假日、休
息日等,支付日期顺延。

3. 其他费用

按照国家有关规定可以列入的其他费用根据相关法律及中国证监会相关规

定列支。



(二)不列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金资产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用不得从基金资产中列支。

(三)基金管理费、基金托管费、转换费、基金销售服务费的调整

基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费,无须召

开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 3 个工作日在海富通货币市场证券投资基金 基金合同

57

至少一种指定媒体上刊登公告。

基金管理人可调整转换费、基金销售服务费,无须召开基金份额持有人大会。

基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 3 个工作日在至少一种指定媒体上刊登

公告。

(四)税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依照国家法律法规的规定履行纳税义务。



第二十节 基金收益与分配

(一)基金收益的构成

(1)买卖证券差价;

(2)基金投资所得债券利息、票据投资收益;

(3)银行存款利息;

(4)已实现的其它合法收入。

因运用基金资产带来的成本或费用的节约计入收益。

(二) 基金净收益

基金净收益为基金收益扣除按照国家有关规定可以在基金收益中扣除的费

用后的余额。

(三) 收益分配原则

1. “每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以各级基金份

额的每万份基金已实现收益为基准,为投资者每日计算当日收益并分配,每日支

付。投资者当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位,小数点后第 3 位按去尾原

则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止。

2. 本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日净收益大于零时,海富通货币市场证券投资基金 基金合同

58

为投资者记正收益;若当日净收益小于零时,为投资者记负收益;若当日净收益

等于零时,当日投资者不记收益。

3. 本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资

(即红利转基金份额)方式,基金份额持有人可通过赎回基金份额获得现金收益;

当进行收益结转时,若投资者当日未结转收益为正,则为基金份额持有人增加相

应的基金份额;若投资者当日未结转收益为零,则基金份额持有人的基金份额保

持不变;若投资者当日未结转收益为负,则为基金份额持有人缩减相应的基金份
额;若投资者赎回全部基金份额时,其未结转收益将被一并赎回;当投资者的未

结转收益为负时,若投资者部分赎回基金份额,将按比例从赎回款中扣除。

4. 当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日

赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益。

5. 本基金同一级别的每一基金份额享有同等分配权。

6. 在不影响投资者利益情况下,基金管理人可酌情调整基金收益分配方式,

此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。

(四) 收益公告

本基金每工作日公告基金万份净收益和基金七日年化收益率。本基金按日计

算并分配收益,基金管理人不另行公告。



基金万份净收益=[当日基金净收益/当日基金发行在外的总份额]*10000。

上述收益的精度为 0.0001 元,小数点后第五位采用去尾的方式。其中:Ri 为

最近第 i 个自然日(包括计算当日)的基金万份净收益,基金七日年化收益率采

取四舍五入方式保留小数点后三位,如不足 7 日,则采取上述公式类似计算。 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

59

(五)基金收益分配中发生的费用

收益分配采用红利再投资方式,免收再投资的费用;基金份额持有人赎回基

金份额时发生的银行转账或其他手续费用由基金份额持有人自行承担。



第二十一节 基金的会计与审计

(一)基金会计政策

1. 基金的会计年度为公历每年 1 月 1 日至 12 月 31 日。

2. 基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位。

3. 会计制度按国家有关的会计制度执行。

4. 本基金独立建账、独立核算。

5. 本基金会计责任人为基金管理人,基金管理人应保留完整的会计帐目、凭

证并进行日常的会计核算,按照有关规定编制基金会计报表,基金托管人定期与

基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对。基金管理人也可以委托具

有证券从业资格的独立的会计师事务所担任基金会计,但该会计师事务所不能同

时从事本基金的审计业务。

(二)基金年度审计

1. 本基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所及其注册会计

师对基金进行年度审计。

2. 会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人和基金托管人

同意,并报中国证监会备案。

3. 基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所,经基金

托管人(或基金管理人)同意,并报中国证监会备案后可以更换。更换会计师事

务所须按本《基金合同》的规定进行公告。 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

60



第二十二节 基金的信息披露

(一) 信息披露概述

本基金的信息披露将严格按照《证券投资基金法》、《信息披露办法》、《流
动性规定》以及其它有关规定进行。应予披露的信息将通过中国证监会指定的全

国性报刊(以下简称指定报刊)和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下

简称网站)等媒介披露,并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅

或者复制公开披露的信息资料。

公开披露的基金信息包括:

(1)基金招募说明书;

(2)基金合同;

(3)基金托管协议;

(4)基金份额发售公告;

(5)基金募集情况;

(6)基金合同生效公告;

(7)基金资产日收益、基金七日年化收益率;

(8)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告;

(9)临时报告;

(10)基金份额持有人大会决议;

(11)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动;

(12)涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁;

(13)澄清公告;

(14)中国证监会规定的其他信息。 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

61

(二) 基金募集信息披露

1. 基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人应当在基金份额发售

的三日前,将基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和网站上;基金管

理人、基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在网站上。

2. 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,

并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。

3. 基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金

合同生效公告。

4. 开放式基金的基金合同生效后,基金管理人应当在每六个月结束之日

起四十五日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登

载在指定报刊上。

基金管理人应当在公告的十五日前向中国证监会报送更新的招募说明书,并

就有关更新内容提供书面说明。

(三) 基金运作信息披露

1. 基金份额获准在证券交易所上市交易的,基金管理人应当在基金份额

上市交易的三个工作日前,将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上。

2. 基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人

应当至少每周公告一次基金资产净值、基金万份净收益和基金七日年化收益率。

基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、基金份额发售网点以及其

他媒介,披露最近一日的基金万份净收益和基金七日年化收益率。

3. 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日的基金万份净

收益和基金七日年化收益率。

基金管理人应在每个开放日的次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他海富通货币市场证券投资基金 基金合同

62
媒介,披露各级基金份额开放日的基金万份净收益和七日年化收益率。

4. 基金管理人应当在开放式基金的基金合同、招募说明书等信息披露文

件上载明基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投

资人能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。

5. 基金管理人应当在每年结束之日起九十日内,编制完成基金年度报告,

并将年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。

基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。

6. 基金管理人应当在上半年结束之日起六十日内,编制完成基金半年度

报告,并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

7. 基金管理人应当在每个季度结束之日起十五个工作日内,编制完成基

金季度报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

8. 基金合同生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、

半年度报告或者年度报告。

9. 基金定期报告应当在公开披露的第二个工作日,分别报中国证监会和

基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。

报备应当采用电子文本和书面报告两种方式。

基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及

其流动性风险分析等。

基金管理人应当在年度报告、半年度报告中,至少披露报告期末基金前 10

名份额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形,

为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决

策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告海富通货币市场证券投资基金 基金合同

63

期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。

10. 基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告

书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所

在地中国证监会派出机构备案。重大事件是指可能对基金份额持有人权益或者基

金份额的价格产生重大影响的下列事件:

(1) 基金份额持有人大会的召开;

(2) 终止基金合同;

(3) 转换基金运作方式;

(4) 更换基金管理人、基金托管人;

(5) 基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

(6) 基金管理人股东及其出资比例发生变更;

(7) 基金募集期延长;

(8) 基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托

管人基金托管部门负责人发生变动;

(9) 基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;

(10) 基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超

过百分之三十;

(11) 涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁;

(12) 基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

(13) 基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重
行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

(14) 重大关联交易事项;

(15) 基金收益分配事项; 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

64

(16) 管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;

(17) 基金资产净值计价错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时;

(18) 基金改聘会计师事务所;

(19) 变更基金份额发售机构;

(20) 基金更换注册登记机构;

(21) 开放式基金开始办理申购、赎回;

(22) 开放式基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;

(23) 开放式基金发生巨额赎回并延期支付;

(24) 开放式基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;

(25) 开放式基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;

(26) 当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值 的

正负偏离度绝对值达到 0.5%时的情形;

(27) 发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项;

(28) 本基金投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存

单的;

(29) 中国证监会规定的其他事项。

11. 基金管理人若召开基金份额持有人大会,应当至少提前三十日公告基

金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事

项。

12. 在基金合同期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息

可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人

知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会、基

金上市交易的证券交易所。 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

65

(四) 信息披露事务管理

1. 基金托管人应当按照相关法律、行政法规、中国证监会的规定和基金合

同的约定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金万份净收益、基金七日年化

收益率、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开

披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确

认。

2. 基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。

基金管理人、基金托管人除依法在指定报刊和网站上披露信息外,还可以根

据需要在其他公共媒体披露信息,但是其他公共媒体不得早于指定报刊和网站披

露信息,并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

3. 招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金份

额发售机构的住所,供公众查阅、复制。基金管理人和基金托管人应保证文本的

内容与所公告的内容完全一致。

4. 上市交易公告书公布后,应当分别置备于基金管理人的住所和基金上市

交易的证券交易所,供公众查阅、复制。基金管理人和基金托管人应保证文本的

内容与所公告的内容完全一致。
5. 基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,

以及基金上市交易的证券交易所,供公众查阅、复制。基金管理人和基金托管人

应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。



第二十三节 基金合同的变更、终止与基金财产的清算

(一)基金合同的变更

1. 本基金合同的变更涉及本基金合同第十节第(一)项规定的对基金合同海富通货币市场证券投资基金 基金合同

66

当事人权利、义务产生重大影响的情形,应经基金份额持有人大会决议通过。

2. 除上述第 1 项规定的情形外,经基金管理人和基金托管人同意可对基金

合同的内容进行变更,基金管理人和基金托管人对基金合同的内容进行变更应当

报中国证监会备案并按本基金合同的规定进行公告。

(二)基金合同的终止

出现下列情况之一的,本基金合同终止:

(1)存续期间内,基金份额持有人数量连续 60 个工作日达不到 200 人,或连

续 60 个工作日基金资产净值低于人民币 5000 万元,基金管理人宣布本基金合同终

止,并报中国证监会批准。若中国证监会另有规定的,则按其规定办理;

(2)基金合同经基金份额持有人大会表决终止;

(3)基金管理人、基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金管理人、

新基金托管人承接的;

(4)因重大违法行为,基金合同被中国证监会责令终止;

(5)由于投资方向变更引起的基金合并、撤销;

(6)法律法规或中国证监会允许的其他情况。

(三)基金的清算

1. 基金清算小组

(1)基金合同终止之日起 30 个工作日内,基金管理人应当组织清算组对基

金财产进行清算。在基金清算小组接管基金资产之前,基金管理人和基金托管人

应按照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金资产安全的职责。

(2)基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事相关业务资

格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘用

必要的工作人员。 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

67

(3)基金清算小组负责基金资产的保管、清理、计价、变现和分配。基金

清算小组可以依法进行必要的民事活动。

2. 清算程序

(1)基金合同终止后,由基金清算组统一接管基金资产;

(2)基金清算组对基金资产进行清理和确认;

(3)对基金资产进行评估和变现;

(4)基金清算组作出清算报告;

(5)会计师事务所对清算报告进行审计;

(6)律师事务所对清算报告出具法律意见书;

(7)基金清算组将基金清算报告报中国证监会备案;

(8)公布基金清算公告;

(9)对基金资产进行分配。
3. 清算费用

清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清

算费用由基金清算小组优先从基金资产中支付。

4. 基金剩余资产的分配

基金清算后的全部剩余资产扣除基金清算费用后如有余额,按基金份额持有

人持有的基金份额比例进行分配。

5. 基金清算的公告

基金合同终止并报中国证监会备案后由基金清算小组按照本基金合同的规

定进行公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金清算报告须经会计师

事务所审计、律师事务所出具法律意见书后,报中国证监会备案并公告。

6. 清算账册及文件的保存 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

68

基金清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。



第二十四节 业务规则

基金份额持有人应遵守《海富通基金管理有限公司货币市场基金业务规则》

(以下称《业务规则》)。《业务规则》由基金管理人根据《证券投资基金法》、《监

管办法》、本《基金合同》及其他相关法律法规制订。



第二十五节 违约责任

(一)由于《基金合同》一方当事人的违约,造成《基金合同》不能履行或

者不能完全履行的,由有违约的一方承担违约责任;如属《基金合同》双方或多

方当事人的违约,根据实际情况,双方或多方当事人分别承担各自应负的违约责

任。

(二)当发生下列情况时,当事人可以免责:

1. 管理人及基金托管人按照中国证监会的规定或当时有效的法律、法规或

规章的作为或不作为而造成的损失等;

2. 在没有违反基金合同或没有过错的情况下,基金管理人由于按照本《基

金合同》规定的投资原则进行的投资所造成的损失等;

3. 不可抗力。

(三)《基金合同》当事人违反《基金合同》,给其他方造成直接损失的,应

进行赔偿。

(四)《基金合同》能够继续履行的应当继续履行。

(五)本合同当事人一方违约后,其他当事方应当采取适当措施防止损失的

扩大;没有采取适当措施致使损失扩大的,不得就扩大的损失要求赔偿。守约方海富通货币市场证券投资基金 基金合同

69

因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。

(六)第三方的过错而导致本《基金合同》当事人一方违约,并造成其他当

事人损失的,违约方并不因此免除其赔偿责任。

(七)当事人之一违约而导致其他当事人损失的,基金份额持有人应先于其

他受损方获得赔偿。



第二十六节 争议处理

(一)本《基金合同》适用中华人民共和国法律并从其解释。
(二)本《基金合同》的当事人之间因本《基金合同》产生的或与本《基金

合同》有关的争议可首先通过友好协商解决。自一方书面要求协商解决争议之日

起 60 日内如果争议未能以协商方式解决,则任何一方有权将争议提交位于北京

的中国国际经济贸易仲裁委员会根据提交仲裁时该会的届时有效的仲裁规则进

行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。

(三)除争议所涉内容之外,本《基金合同》的其他部分应当由本《基金合

同》当事人继续履行。



第二十七节 基金合同的效力

(一)基金合同是基金当事人之间的法律文件。基金合同在基金募集结束,

报中国证监会备案并获中国证监会书面确认后生效。基金合同的有效期自其生效

之日起至该基金财产清算结果报中国证监会备案并公告之日止。

(二)本《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金

份额持有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。

(三)本《基金合同》及其修订本正本一式六份,除上报中国证监会、中国海富通货币市场证券投资基金 基金合同

70

银监会各一份份外,基金管理人、基金托管人各持有二份,每份具有同等的法律

效力。

(四)基金合同可印制成册并对外公开散发或供投资者在有关场所查阅,但

应以基金合同正本为准。




第二十八节 基金合同摘要



一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

(一)基金管理人的权利

1. 自《基金合同》生效之日起,基金管理人依照诚实信用、勤勉尽责的原则,

谨慎、有效管理和运用基金资产;

2. 根据本《基金合同》的规定,制订并公布有关基金募集、认购、申购、赎

回、转托管、非交易过户、冻结、质押、收益分配等方面的业务规则;

3. 根据本《基金合同》的规定获得基金管理费,亲自或委托其他机构向投资

者收取事先公告的合理费用以及法律法规规定的其他费用;

4. 根据本《基金合同》规定销售基金份额;

5. 提议召开基金份额持有人大会;

6. 在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

7. 依据本《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人

违反了本《基金合同》或国家有关法律规定,并对基金资产或基金份额持有人利海富通货币市场证券投资基金 基金合同

71

益造成重大损失的,应呈报中国证监会和中国银监会,并有权提议召开基金份额

持有人大会,由基金份额持有人大会表决更换基金托管人,或采取其它必要措施

保护基金投资人的利益;
8. 选择、更换基金代销机构,对基金代销机构行为进行必要的监督和检查;

如果基金管理人认为基金代销机构的作为或不作为违反了法律法规、本《基金合

同》或基金销售代理协议,基金管理人应行使法律法规、本《基金合同》或基金

销售代理协议赋予、给予、规定的基金管理人的任何及所有权利和救济措施,以

保护基金资产的安全和基金投资人的利益;

9. 在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回申请;

10. 依据本《基金合同》的规定,决定基金收益的分配方案;

11. 依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利;

12. 法律、法规、本《基金合同》以及依据本《基金合同》制订的其他法律

文件所规定的其他权利。



(二)基金管理人的义务

1. 自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基

金资产;

2. 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经

营方式管理和运作基金资产;

3. 配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务或委托其他机

构代理该项业务;

4. 配备足够的专业人员进行基金的注册登记或委托其他机构代理该项业务;

5. 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证海富通货币市场证券投资基金 基金合同

72

所管理的基金资产和基金管理人的资产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,

分别记账,进行证券投资;

6. 除依据《证券投资基金法》、本《基金合同》及其他有关规定外,不得为

自己及第三人谋取利益,不得委托其他人运作基金资产;

7. 接受基金托管人依法进行的监督;

8. 计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格,采取适当合理

的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同

等法律文件的规定;

9. 严格按照《证券投资基金法》、本《基金合同》及其他有关规定,编制中

期和年度基金报告,履行信息披露及报告义务;

10. 保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除法律法规、

本《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前,应予以保

密,不向他人泄露;

11. 按本《基金合同》规定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人

分配基金收益;

12. 按规定受理申购和赎回申请,及时足额支付赎回款项;

13. 依据《证券投资基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人

大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

14. 保存基金财产管理业务活动的记录、帐册、报表和其他相关资料,按有

关规定保管基金的会计账册、报表、记录 15 年以上;

15. 确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间内发出;保证

投资者能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,

并得到有关资料的复印件;
16. 组织并参加基金清算小组,参与基金资产的保管、清理、估价、变现和海富通货币市场证券投资基金 基金合同

73

分配;

17. 面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中

国证监会并通知基金托管人;

18. 因违反基金合同导致基金资产的损失或损害基金份额持有人合法权益,

应当承担赔偿责任,该赔偿责任不因退任而免除;

19. 基金托管人因违反基金合同或过错造成基金资产损失时,基金管理人应

为基金向基金托管人追偿;

20. 不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动;

21. 负责为基金聘请注册会计师和律师;

22.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

23.依法募集基金,办理基金备案手续,以基金管理人名义,代表基金份额

持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

24. 法律法规及本《基金合同》规定的其他义务。

(三)基金托管人的权利

1.依法持有并保管基金资产;

2.获取基金托管费;

3.监督本基金的投资运作;

4.监督基金管理人,如认为基金管理人违反基金合同或有关法律法规的规定,

应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基金投资者的利益;

5.在更换基金管理人时,提名新任基金管理人;

6.法律法规及基金合同规定的其他权利。

(四)基金托管人的义务

1.遵守基金合同;

2.以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金资产;

3.设有专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格

的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金资产托管事宜; 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

74

4.除依据《证券投资基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关规定外,

不得为自己及任何第三人谋取利益,不得委托其他人托管基金资产;

5.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金万份净收益及七日收益

率;

6.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保

基金资产的安全,保证其托管的基金资产与基金托管人自有资产以及不同的基金

资产相互独立;对不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基

金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;

7.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

8.设立证券账户、银行存款账户等基金资产账户,负责基金投资于证券的清

算交割,执行基金管理人的投资指令,负责基金名下的资金往来;

9.保守基金商业秘密,除《证券基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他

有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;

10.按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告,并报中国证监会和中国银监

会;
11.采取适当、合理的措施,使基金份额的认购、申购、赎回等事项符合《基

金合同》等有关法律文件的规定;

12.采取适当、合理的措施,使基金管理人用以计算基金份额认购、申购、赎

回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定;

13.采取适当、合理的措施,使基金投资和融资符合《基金合同》等法律文件

的规定;

14.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告等基金定期报告出具基金托管

人意见,说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定海富通货币市场证券投资基金 基金合同

75

进行;如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管

人是否采取了适当的措施;

15. 建立并保存基金份额持有人名册;按规定制作相关账册并与基金管理人

核对;

16. 按有关规定,保存基金的会计账册、报表和记录、基金份额持有人名册

等 15 年以上;

17.依据基金管理人的指令或有关规定支付基金份额持有人的收益和赎回款

项;

18.参加基金清算小组,参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配;

19.面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中

国证监会和中国银监会,并通知基金管理人;

20.因违反基金合同导致基金资产的损失,承担赔偿责任,其过错责任不因

其退任而免除;

21.基金管理人违反基金合同或过错造成基金资产损失时,基金托管人应为基

金向基金管理人追偿;

22.不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动;

23.按照规定召集或配合管理人、基金份额持有人召开基金份额持有人大会;

24.按照规定监督基金管理人的投资运作;

25.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

26.法律法规及基金合同规定的其他义务。

(五)基金份额持有人的权利

1. 分享基金财产收益;

2. 参与分配清算后的剩余基金财产;

3. 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;

4. 按照规定要求召开基金份额持有人大会;

5. 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审海富通货币市场证券投资基金 基金合同

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议事项行使表决权;

6. 查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

7. 监督基金管理人的投资运作;

8. 对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为

依法提起诉讼;

9. 在不同的基金直销或代销机构之间转托管;

10. 要求基金管理人或基金托管人按法律法规、本《基金合同》以及依据本

《基金合同》制定的其他法律文件的规定履行其义务;
11. 法律、法规、本《基金合同》以及依据本《基金合同》制定的其他法律

文件规定的其他权利。

(六)基金份额持有人的义务

1. 遵守基金合同;

2. 缴纳基金认购、申购款项,承担基金合同规定的费用;

3. 在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任;

4. 不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动;

5. 法律法规及基金合同规定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

(一)召开事由

有以下情形之一的,应召开基金份额持有人大会:

(1) 终止《基金合同》;

(2) 转换基金运作方式;

(3) 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;

(4) 更换基金管理人、基金托管人; 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

77

(5) 变更基金类别或投资策略;

(6) 法律、法规或中国证监会规定的其他情形。

(二)召集方式

(1)正常情况下,基金份额持有人大会由基金管理人召集,基金份额持有

人大会的开会时间、地点及权益登记日由基金管理人选择确定;

(2)在更换基金管理人、审议与基金管理人有利益冲突的事项或基金管理

人无法行使召集权的情况下,由基金托管人召集基金份额持有人大会;

(3)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理

人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,

并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日内召开;基金管

理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集,并自出具书

面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合;

(4)代表基金份额 10%以上(含 10%,该比例以提出提议之时提请人所持

有的基金份额与基金总份额之比例计算,下同)的基金份额持有人认为有必要召

开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自

收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有

人代表和基金托管人。

基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日内召开;基金管

理人决定不召集,代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的,

应当向基金托管人提出书面提议。

基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知提

出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出海富通货币市场证券投资基金 基金合同

78

具书面决定之日起六十日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。

基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的,基金份额持有人

可以自行召集基金份额持有人大会。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有

人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
基金份额持有人自行召集基金份额持有人大会的,应当至少提前三十日向中

国证监会备案。

(三)通知

召开基金份额持有人大会,召集人应至少提前 30 天,在至少一种指定媒体

公告通知。基金份额持有人大会通知至少应载明以下内容:

(1)会议召开的时间、地点和方式;

(2)会议拟审议的事项;

(3)会议的议事程序以及表决方式;

(4)有权出席基金份额持有人大会的权益登记日;

(5)代理投票授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权

限和代理有效期限等)、送达时间和地点;

(6)会务常设联系人姓名、电话;

(7)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续。

采取通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和书面表决

方式,并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委

托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见的寄交、收取方式和截止时

间。

(四)会议的召开方式

会议的召开方式由召集人确定,但更换基金管理人和基金托管人必须以现场海富通货币市场证券投资基金 基金合同

79

开会方式召开基金份额持有人大会。

基金份额持有人大会应当有代表 50%(不含 50%)以上基金份额的持有人

参加,方可召开。

(1)现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派

代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会。

若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基

金总份额的 50%,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月

以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的

基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基

金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。

亲自出席会议者应持有基金份额的凭证,受托出席会议者应出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书应符合法律、法规、本基金合

同和会议通知的规定。

(2)通讯方式开会。通讯方式开会应以书面方式进行表决。

在符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

a)召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公

证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;

b)召集人收到的出具书面表决意见书的基金份额持有人所代表的基金份额

达到权益登记日基金总份额的 50%以上(不含 50%);

c)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代

理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金

份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律、法规、本《基金合同》和海富通货币市场证券投资基金 基金合同

80
会议通知的规定。

(五)议事内容与程序

(1)议事内容

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,包括本基金合同第十一节

第(一)款规定的事由及召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

(2)议事程序

a) 现场开会

在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第(七)款规定程序确定

和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决

议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能

主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人

授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有

人以所代表的基金份额 50%以上多数(不含 50%)选举产生一名基金份额持有

人作为该次基金份额持有人大会的主持人。

召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或

单位名称)、身份证号码、住所地址、持有或者代表有表决权的基金份额、委托

人姓名(或单位名称)等事项。

b) 通讯方式开会

在通讯方式开会的情况下,由召集人提前 30 天公布提案,在所通知的表决

截止日期第二天统计全部有效表决,在公证机构监督下形成决议。

(六)表决

(1)基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

81

(2)在现场开会之情形下,亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出

席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书应

符合法律、法规、本《基金合同》和会议通知的规定,否则其所代表的表决权不

计入有效表决权份额。

(3)在通讯开会之情形下,直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代

表他人出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出席会议

者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书应符合法

律、法规、本《基金合同》和会议通知的规定,否则其所代表的表决权不计入有

效表决权份额。

(4)基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

a) 一般决议。一般决议须经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 50%

以上(不含 50%)基金份额持有人通过方为有效;除下列 b)所规定的须以特别

决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

b) 特别决议。特别决议须经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3

以上(不含 2/3)通过方可作出。更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金

运作方式、决定终止基金、本基金与其他基金合并等重大事项必须以特别决议通

过方为有效。

(5)基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

(6)采取通讯方式进行表决时,除非有充分相反证据证明,否则其表面符

合法律法规和会议通知规定的书面表决意见视为有效表决。意见模糊或相互矛盾
的视为无效表决。

(7)基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当

分开审议、逐项表决。 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

82

(七)计票

(1) 现场开会

a)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应

当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持有人

代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人

自行召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基

金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。

b)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场

公布计票结果。

c)如果会议主持人对于提交的表决结果有怀疑,可以对所投票数进行重新清

点;如果会议主持人未进行重新清点,而出席会议的基金份额持有人或者基金份

额持有人代理人对会议主持人宣布的表决结果有异议,有权在宣布表决结果后立

即要求重新清点,会议主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。

(2) 通讯方式开会

在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在

基金托管人授权代表的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。

(八)生效与公告

基金份额持有人表决通过的事项,召集人应当自通过之日起五日内报中国证

监会备案。基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效。

生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人和基金

托管人均有法律约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生

效的基金份额持有人大会的决定。

基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内由相关信息披露义务海富通货币市场证券投资基金 基金合同

83

人在至少一种指定媒体予以公告。

三、基金收益分配原则、执行方式

1. “每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以各级基金份

额的每万份基金已实现收益为基准,为投资者每日计算当日收益并分配,每日支

付。投资者当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位,小数点后第 3 位按去尾原

则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止。

2. 本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日净收益大于零时,

为投资者记正收益;若当日净收益小于零时,为投资者记负收益;若当日净收益

等于零时,当日投资者不记收益。

3. 本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资

(即红利转基金份额)方式,基金份额持有人可通过赎回基金份额获得现金收益;

当进行收益结转时,若投资者当日未结转收益为正,则为基金份额持有人增加相

应的基金份额;若投资者当日未结转收益为零,则基金份额持有人的基金份额保

持不变;若投资者当日未结转收益为负,则为基金份额持有人缩减相应的基金份

额;若投资者赎回全部基金份额时,其未结转收益将被一并赎回;当投资者的未

结转收益为负时,若投资者部分赎回基金份额,将按比例从赎回款中扣除。
4. 当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日

赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益。

5. 本基金同一级别的每一基金份额享有同等分配权。

6. 在不影响投资者利益情况下,基金管理人可酌情调整基金收益分配方式,

此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。

四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例

1. 与基金运作有关的费用 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

84

(1)基金管理人的管理费

基金管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计算。计算方法如下:

H=E×0.33%÷当年天数;

H 为每日应计提的基金管理费;

E 为前一日基金资产净值

基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理

费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中一次性

支付给基金管理人

(2)基金托管人的托管费

基金托管费按前一日的基金资产净值的 0.1%年费率计提。计算方法如下:

H=E×0.1%÷当年天数;

H 为每日应计提的基金托管费;

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管

费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中一次性

支付给基金托管人。

(3)与基金运作有关的其他费用

主要包括证券交易费用、基金合同生效后的基金信息披露费用、基金份额持

有人大会费用、基金合同生效后的与基金相关的会计师费和律师费。该等费用由

基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定,按费用实际支出金额支付,列

入当期基金费用。

2. 与基金销售有关的费用

(1) 转换费 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

85

基金转换费率等依照招募说明书的相关规定。

(2)基金销售服务费

本基金各级基金份额按照不同的费率计提销售服务费,但各级基金份额的销

售服务费率均不超过 0.25%年费率。

各级基金份额的销售服务费计提的计算公式如下:

H=E×R÷当年天数

H 为每级基金份额每日应计提的销售服务费

E 为前一日该级基金份额的基金资产净值

R 为该级基金份额的销售服务费率

各级基金份额计提的销售服务费率参见本基金的招募说明书或更新后的招

募说明书。基金管理人可以调整对各级基金份额计提的销售服务费率,但销售服

务费年费率最高不超过 0.25%。基金管理人必须在开始调整之日的 3 个工作日之
前至少在一种中国证监会指定的媒体上刊登公告并报中国证监会备案。

各级基金份额的基金销售服务费每日计算,每日计提,按月支付,由基金管

理人向基金托管人发送基金销售服务费支付指令,基金托管人复核后于次月首两

个工作日内从基金资产中一次性直接支付给基金销售机构,若遇法定节假日、休

息日等,支付日期顺延。

3. 其他费用

按照国家有关规定可以列入的其他费用根据相关法律及中国证监会相关规

定列支。

(二)不列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基

金资产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。海富通货币市场证券投资基金 基金合同

86

基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用不得从基金资产中列支。

(三)基金管理费、基金托管费、转换费、基金销售服务费的调整

基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费,无须召

开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 3 个工作日在

至少一种指定媒体上刊登公告。

基金管理人可调整转换费、基金销售服务费,无须召开基金份额持有人大会。

基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 3 个工作日在至少一种指定媒体上刊

登公告。

(四)税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依照国家法律法规的规定履行纳税义

务。



五、基金财产的投资方向和投资限制

(一)投资范围

本基金投资于如下的金融工具:现金;期限 1 年以内(含 1 年)的银行存款、

债券回购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债

券;中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

(二)投资限制

1. 本基金不得投资以下金融工具:

(1) 股票;

(2) 可转换债券、可交换债券;

(3) 以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调

整期的除外; 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

87

(4)信用等级在 AAA 级以下的企业债券、信用等级在 AA+以下的其他债

券;

(5) 中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

2. 本基金投资组合遵循如下的投资限制

(1)本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天,平均剩余存续期不

得超过 240 天;

(2)同一机构发行的债券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、

中央银行票据、政策性金融债券除外;
(3)本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的

30%,但投资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制;

本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金

资产净值的比例合计不得超过 20%,投资于不具有基金托管人资格的同一商业银

行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%。

(4)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例

合计不得低于 5%;

(5)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期

的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%;

(6)到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产

投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%;

(7)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交

易日累计赎回 30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例

不得超过 20%;

(8)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不海富通货币市场证券投资基金 基金合同

88

得超过该证券的 10%;

(9)在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值

的 40%;

(10)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存

款及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的

10%;

(11)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%

时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩余存续期不得超过

120 天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%;

(12)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%

时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天,平均剩余存续期不得超过

180 天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%;

(13)本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金

资产净值的比例合计不得超过 10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净

值的比例合计不得超过 2%;前述金融工具包括债券、银行存款、同业存单及中

国证监会认定的其他品种;本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行

的银行存款与同业存单的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事

先征得基金托管人的同意,并作为重大事项履行信息披露程序;

(14)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的 10%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不

符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

89

(15)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致;

(16)中国证监会、中国人民银行规定的其他比例限制。
本基金的建仓期为基金合同生效之日起三个月,基金管理人应在建仓期内使

基金的投资组合比例符合上述约定。

除第(1)、(4)、(14)、(15)项外,因市场波动、基金规模变动等基金管理

人之外的因素致使本基金投资不符合上述规定的比例或者基金合同约定的投资

比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊

情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。

本基金已经持有的流动性资产比例不符合第(5)、(6)项规定的,应在新修

订的《监管办法》施行之日起六个月内调整;本基金已经持有的金融工具及比例

不符合新修订的《监管办法》规定的,应在新修订的《监管办法》施行之日起一

年内调整;对于货币市场基金新投资的金融工具及比例,应自新修订的《监管办

法》施行之日起即应符合要求。已持有投资,如已经满足新修订的《监管办法》

的,则无半年或一年的调整期。

六、基金资产净值的计算方法和公告方式

(一) 基金资产总值和基金资产净值

基金资产总值是指通过发售基金份额方式募集资金,并进行证券投资等交易

所形成的各类资产的价值总和,包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、

基金应收的申购基金款及其他投资等。

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

(二)估值方法 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

90

1. 本基金估值采用摊余成本法,即计价对象以买入成本列示,按票面利率

或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内按实际利率法摊销,

每日计提收益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金

资产净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法前,本基金

暂不投资于交易所短期债券。

本基金目前投资工具的估值方法如下:

(1)基金持有的短期债券采用折溢价摊销后的成本列示,按票面利率计提

应收利息;

(2)基金持有的回购协议以成本列示,按商定利率在实际持有期间内逐日

计提利息;

(3)基金持有的银行存款以本金列示,按银行同期挂牌利率逐日计提利息;

2. 为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价

计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不

公平的结果,基金管理人于每一计价日,采用市场利率和交易价格,对基金持有

的估值对象进行重新评估,即“影子定价”。当影子定价确定的基金资产净值与

摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到 0.25%时,基金管理人应

当在 5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25%以内。当正偏离度绝对值达到

0.5%时,基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值调

整到 0.5%以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%时,基金管理人应当使用风险准备

金或者固有资金弥补潜在资产损失,将负偏离度绝对值控制在 0.5%以内。当负

偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值

方法对持有投资组合的账面价值进行调整,或者在履行适当程序后采取暂停接受

所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。

3. 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基海富通货币市场证券投资基金 基金合同
91

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估值。

4. 如有新增事项,按国家有关法律法规规定估值。

(三)估值程序

基金管理人完成基金资产净值的估值后,将估值结果以书面形式报给基金托

管人,基金托管人按本《基金合同》所规定的估值方法、时间、程序进行复核,

复核无误后签字返回给基金管理人。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目

的核对同时进行。

七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

(一)基金合同的终止

出现下列情况之一的,本基金合同终止:

(1)存续期间内,基金份额持有人数量连续 60 个工作日达不到 200 人,或连

续 60 个工作日基金资产净值低于人民币 5000 万元,基金管理人宣布本基金合同终

止,并报中国证监会批准。若中国证监会另有规定的,则按其规定办理;

(2)基金合同经基金份额持有人大会表决终止;

(3)基金管理人、基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金管理人、

新基金托管人承接的;

(4)因重大违法行为,基金合同被中国证监会责令终止;

(5)由于投资方向变更引起的基金合并、撤销;

(6)法律法规或中国证监会允许的其他情况。

(二)基金的清算

1. 基金清算小组

(1)基金合同终止之日起 30 个工作日内,基金管理人应当组织清算组对基

金财产进行清算。在基金清算小组接管基金资产之前,基金管理人和基金托管人海富通货币市场证券投资基金 基金合同

92

应按照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金资产安全的职责。

(2)基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事相关业务资

格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘用

必要的工作人员。

(3)基金清算小组负责基金资产的保管、清理、计价、变现和分配。基金

清算小组可以依法进行必要的民事活动。

2. 清算程序

(1)基金合同终止后,由基金清算组统一接管基金资产;

(2)基金清算组对基金资产进行清理和确认;

(3)对基金资产进行评估和变现;

(4)基金清算组作出清算报告;

(5)会计师事务所对清算报告进行审计;

(6)律师事务所对清算报告出具法律意见书;

(7)基金清算组将基金清算报告报中国证监会备案;

(8)公布基金清算公告;

(9)对基金资产进行分配。

3. 清算费用

清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清

算费用由基金清算小组优先从基金资产中支付。
4. 基金剩余资产的分配

基金清算后的全部剩余资产扣除基金清算费用后如有余额,按基金份额持有

人持有的基金份额比例进行分配。

5. 基金清算的公告 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

93

基金合同终止并报中国证监会备案后由基金清算小组按照本基金合同的规

定进行公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金清算报告须经会计师

事务所审计、律师事务所出具法律意见书后,报中国证监会备案并公告。

6. 清算账册及文件的保存

基金清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

八、争议解决方式

1. 本《基金合同》适用中华人民共和国法律并从其解释。

2. 本《基金合同》的当事人之间因本《基金合同》产生的或与本《基金合同》

有关的争议可首先通过友好协商解决。自一方书面要求协商解决争议之日起 60

日内如果争议未能以协商方式解决,则任何一方有权将争议提交位于北京的中国

国际经济贸易仲裁委员会根据提交仲裁时该会的届时有效的仲裁规则进行仲裁。

仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。

3. 除争议所涉内容之外,本《基金合同》的其他部分应当由本《基金合同》

当事人继续履行。

九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

基金合同可印制成册并对外公开散发或供投资者在有关场所查阅,但应以基

金合同正本为准。 海富通货币市场证券投资基金 基金合同

94

此页无正文,为《海富通货币市场证券投资基金基金合同》的签字盖章页



基金管理人:海富通基金管理有限公司(法人盖章)



法定代表人或授权代表(签字):




基金托管人:中国银行股份有限公司(法人盖章)



法定代表人或授权代表(签字):
签订地:

签订日:2018 年 月 日
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