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海富通现金管理货币A(519528)

加入自选基金吧

每万份单位收益:2.5233
2015-07-22
七日年化收益率:4.1040%

风险等级:低风险 投资类型:货币型 基金经理:
申购状态:暂停 赎回状态:暂停 类型:普通契约型开放式
基金规模:2,615,132.19份 基金管理人:海富通基金管理有限公司
立即购买

中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

海富通现金管理货币:招募说明书

公告日期:2013-02-20

              海富通现金管理货币市场基金招募说明书
    基金管理人:海富通基金管理有限公司  基金托管人:中国工商银行股份有限公司
    重要提示
    本基金经2012年11月19日中国证券监督管理委员会证监许可【2012】1540号文核准募集。
    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产。但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
    本基金投资于货币市场,每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素产生波动。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书和基金合同,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。
    基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。
    基金的过往业绩并不预示其未来表现。
    第一节  绪言
    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)及其他有关规定以及《海富通现金管理货币市场基金基金合同》编写。
    本招募说明书阐述了海富通现金管理货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
    第二节  释义
    在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
    1、基金或本基金:指海富通现金管理货币市场基金
    2、基金管理人:指海富通基金管理有限公司
    3、基金托管人:指中国工商银行股份有限公司
    4、基金合同:指《海富通现金管理货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
    5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《海富通现金管理货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
    6、招募说明书或本招募说明书:指《海富通现金管理货币市场基金招募说明书》及其定期的更新
    7、基金份额发售公告:指《海富通现金管理货币市场基金基金份额发售公告》
    8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
    9、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过,自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
    10、《销售办法》:指中国证监会2011年6月9日颁布、同年10月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    11、《信息披露办法》:指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    12、《运作办法》:指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    13、《办理规则》:指上海证券交易所2005年7月13日发布并施行的《上海证券交易所开放式基金认购、申购、赎回业务办理规则(试行)》
    14、《实施细则》:指中国证券登记结算有限责任公司2005年7月27日发布并施行的《开放式基金通过上海证券交易所场内认购、申购与赎回登记结算业务实施细则》
    15、《操作指引》:指上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司2005年7月27日发布并施行的《通过上海证券交易所办理开放式基金相关业务操作指引》
    16、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
    17、银行业监督管理机构:指中国银行业监督管理委员会
    18、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
    19、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
    20、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
    21、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定的条件,经中国证监会批准可投资于中国证券市场,并取得中国国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者
    22、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
    23、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
    24、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
    25、销售机构:指海富通基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构,包括可通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理有关业务的会员单位
    26、会员单位:指具有开放式基金销售业务资格,经上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的、可通过上海证券交易所交易系统办理开放式基金的认购、申购、赎回和转托管等业务的上海证券交易所会员单位
    27、场内:指通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理开放式基金份额认购、申购和赎回等业务的销售机构和场所
    28、场外:指通过上海证券交易所开放式基金销售系统外办理开放式基金份额认购、申购、赎回等业务的销售机构和场所
    29、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
    30、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为海富通基金管理有限公司或接受海富通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
    31、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
    32、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
    33、上海证券账户:指在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开设的上海证券交易所人民币普通股票账户或证券投资基金账户。投资人通过上海证券交易所交易系统办理场内认购、申购、赎回等业务时需持有上海证券账户。
    34、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期
    35、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过3个月
    36、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
    37、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
    38、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
    39、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)
    40、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
    41、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
    42、《业务规则》:指《海富通基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守
    43、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
    44、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
    45、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
    46、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
    47、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
    48、注册登记系统:指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系统
    49、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
    50、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
    51、元:指人民币元
    52、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、票据投资收益、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
    53、摊余成本法:指估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内平均摊销,每日计提损益
    54、每万份基金已实现收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益
    55、7日年化收益率:指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
    56、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,该笔费用从基金财产中扣除,属于基金的营运费用
    57、基金份额分类:本基金分设两类基金份额:A类基金份额和B类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码,收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率
    58、A类基金份额:指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别
    59、B类基金份额:指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别
    60、升级:指当投资人在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额的最低份额要求时,基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的A类基金份额全部升级为B类基金份额
    61、降级:指当投资人在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类基金份额的最低份额要求时,基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的B类基金份额全部降级为A类基金份额
    62、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
    63、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
    64、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
    65、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率的过程
    66、指定媒体:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体
    67、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。
    第三节  基金管理人
    一、基金管理人概况
    名称:海富通基金管理有限公司
    住所:上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66号东亚银行金融大厦36-37层
    办公地址:上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66号东亚银行金融大厦36-37层
    法定代表人:邵国有
    成立时间:2003年4月18日
    电话:021-38650999
    联系人:包瑾
    注册资本:1.5亿元人民币
    股权结构:海通证券股份有限公司51%、法国巴黎投资管理BE控股公司49%。
    二、主要人员情况
    邵国有先生,董事长,副教授。历任吉林大学校党委副书记、长春师范学院校党委书记、长春新世纪广场有限公司副董事长兼总经理、海通证券股份有限公司宣传培训中心总经理。2003年至今任海富通基金管理有限公司董事长。
    吉宇光先生,董事,硕士,高级经济师。历任交通银行北京分行办公室副主任、交通银行北京分行证券部经理、海通证券北京朗家园营业部总经理等职。1997年至今任海通证券股份有限公司副总裁。
    艾德加(Stewart Edgar)先生,董事,英国籍,学士。历任英国Ivory & Sime公共有限公司基金经理,美国Fiduciary国际信托公司研究部主任、高级副总裁,英国HD国际有限公司高级基金经理、董事,美国F&C管理公司高级基金经理、董事,比利时富通基金管理公司董事总经理,法国巴黎投资管理公司亚太区董事总经理。
    田仁灿先生,董事、总经理,比利时籍,工商管理硕士。历任法国金融租赁Euroequipement S.A.公司总裁助理,富通银行区域经理、大中华地区主管,富通基金管理亚洲有限公司投资经理、业务发展部总经理、首席执行官。2003年至今任海富通基金管理有限公司董事、总经理。
    张文伟先生,董事、副总经理,硕士,高级经济师。历任交通银行郑州分行铁道支行行长、紫荆山支行行长、私人金融处处长,海通证券办公室主任,海通证券投资银行总部副总经理。2003年至今任海富通基金管理有限公司董事、副总经理。
    郑国汉先生,独立董事,经济学硕士及博士学位。历任美国佛罗里达州大学经济系副教授、香港科技大学经济系教授、香港科技大学商学院经济系教授及系主任和商学院副院长,现任商学院院长及经济系讲座教授。
    巴约特(Marc Bayot)先生,独立董事,比利时籍,布鲁塞尔大学工商管理硕士。布鲁塞尔大学经济学荣誉教授,Pionner投资公司独立副董事长、Fundconnect独立董事长、Degroof资产管理公司独立董事和法国巴黎银行B Flexible SICAV 独立董事。
    杨国平先生,独立董事,硕士,高级经济师。历任上海杨树浦煤气厂党委副书记、代书记,上海市公用事业管理局党办副主任,上海市出租汽车公司党委书记,现任大众交通(集团)股份有限公司董事长兼总经理、上海大众公用事业(集团)股份有限公司董事长、上海交大昂立股份有限公司董事长。
    王明权先生,独立董事,硕士,高级经济师。历任武汉市人民政府副市长、交通银行行长、党委(组)书记、副董事长、中国光大(集团)总公司董事长、党委书记。现任全国人大代表、全国人大财经委员会委员。
    李础前先生,监事长,经济学硕士,高级经济师。历任安徽省财政厅中企处副主任科员,安徽省国有资产管理局科长,海通证券计划财务部副总经理、总经理和财务总监。
    谷若鸿(Mr. Laurent couraudon)先生,法国籍,国际贸易硕士。历任法国巴黎银行瑞士日内瓦分行商品及贸易融资部高级客户经理,法国巴黎银行莫斯科代表处能源及商品融资首席代表,法国外贸银行莫斯科分行董事及企业金融部主管,法国巴黎银行俄罗斯分行业务拓展主管,法国巴黎银行莫斯科分行首席执行官兼俄罗斯区总裁,现任法国巴黎银行(中国)有限公司董事会主席兼中国区总裁。
    奚万荣先生,监事,经济学硕士。中国注册会计师协会非执业会员。历任海南省建行秀英分行会计主管、海通证券股份有限公司监察稽核部稽核员。2003年4月至今任海富通基金管理有限公司稽核经理、监察稽核总监。
    章明女士,督察长,硕士。历任加拿大BBCC Tech & Trade Int’l Inc 公司高级财务经理、加拿大Future Electronics 公司产品专家,国信证券业务经理和副高级研究员,海通证券股份有限公司对外合作部经理。2003 年至今任海富通基金管理有限公司督察长。
    陈洪先生,副总经理,硕士。历任君安证券有限公司投资经理、广东发展银行深圳分行业务经理、富通基金管理亚洲有限公司基金经理。2003年4月至今任海富通精选混合基金经理,2003年4月至2012年9月任海富通基金管理有限公司投资总监,2005年7月至2006年9月任海富通股票基金经理,2006年3月至9月任海富通收益增长混合基金经理,2006年5月起,任海富通基金管理有限公司副总经理,2007年2月至2007年8月任海富通风格优势股票基金经理,2007年4月至2007年8月任海富通精选贰号混合基金经理,2008年6月至2011年2月任海富通中国海外股票(QDII)基金经理。
    阎小庆先生,副总经理,硕士。历任中国人民银行上海分行助理经济师、富通银行欧洲管理实习生、法国东方汇理银行市场部副经理、法国农业信贷银行上海华东区首席代表、富通基金管理公司上海代表处首席代表、海富通基金管理有限公司市场总监,2006年5月起,任海富通基金管理有限公司副总经理。
    凌超先生,硕士。先后任职于长江证券股份有限公司、光大保德信基金管理有限公司,曾任光大保德信货币基金经理。2006 年7月至2009 年6月在长江证券股份有限公司先后担任债券高级研究员、投资经理 2009年7月至2010年2月在光大保德信基金管理有限公司担任债券研究员,2010年2月至2010年8月担任光大保德信增利收益债券基金经理助理,2010年9月至2012 年2月担任光大保德信货币基金经理 2012年3月加入海富通基金管理有限公司,现任投资部基金经理。
    本基金拟任基金经理凌超先生,简历如上。
    投资决策委员会常设委员有:田仁灿,总经理 陈洪,副总经理 戴德舜,投资总监 蒋征,投资副总监 丁俊,研究总监 邵佳民,投资副总监 杜晓海,定量及风险管理总监。投资决策委员会主席由总经理担任。讨论内容涉及特定基金的,则该基金经理出席会议。
    上述人员之间不存在近亲属关系。
    三、基金管理人的职责
    1.依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜
    2.办理基金备案手续
    3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资
    4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益
    5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
    6.编制中期和年度基金报告
    7.计算并公告基金份额资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率
    8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
    9.召集基金份额持有人大会
    10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
    11.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
    12.中国证监会规定的其他职责。
    四、基金管理人的承诺
    1.基金管理人将严格遵守基金合同,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制全权处理本基金的投资。
    2.基金管理人不从事违反《基金法》的行为,建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:
    (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
    (2)不公平地对待其管理的不同基金财产
    (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益
    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
    (5)用基金资产承销证券
    (6)用基金资产向他人贷款或提供担保
    (7)用基金资产从事承担无限责任的投资
    (8)用基金资产买卖其他基金份额,但国务院另有规定的除外
    (9)以基金资产向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券
    (10)以基金资产买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券
    (11)用基金资产从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
    (12)法律法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。
    3.基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
    (1)越权或违规经营
    (2)违反基金合同或托管协议
    (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益
    (4)在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露
    (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管
    (6)玩忽职守、滥用职权
    (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息
    (8)除按本公司制度进行基金运作投资外,直接或间接进行其他股票投资 协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易
    (9)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩序
    (10)贬损同行,以提高自己
    (11)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分
    (12)以不正当手段谋求业务发展
    (13)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象
    (14)法律法规禁止的其他行为。
    4.基金经理承诺
    (1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益。
    (2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益。
    (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。
    (4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
    五、基金管理人的内部控制制度
    内部控制的原则
    本基金管理人的内部控制遵循以下原则:
    (1)全面性原则:内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位,渗透各项业务过程和业务环节,并普遍适用于公司每一位员工
    (2)独立性原则:公司根据业务发展的需要设立相对独立的机构、部门和岗位,并在相关部门建立防火墙 公司设立独立的风险管理部和监察稽核部,保持高度的独立性和权威性,分别履行风险管理和合规监察职责,并协助和配合督察长负责对公司各项内部控制工作进行稽核和检查
    (3)审慎性原则:内部控制的核心是有效防范各种风险,任何制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点
    (4)有效性原则:公司内部管理制度具有高度的权威性,是所有员工严格遵守的行动指南。执行内部控制制度不能有任何例外,任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力
    (5)及时性原则:内部控制制度的建立应与现代科技的应用相结合,充分利用电脑网络,建立电脑预警系统,保证监控的及时性
    (6)适时性原则:内部控制制度的制订应具有前瞻性,并且必须随着公司经营战略、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善
    (7)定量与定性相结合的原则:建立完备内部控制指标体系,使内部控制更具客观性和操作性
    (8)成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果
    (9)相互制约原则:公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
    2. 内部控制制度
    公司严格按照《基金法》及其配套法规、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等相关法律法规的规定,按照合法合规性、全面性、审慎性、适时性原则,建立健全内部控制制度。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度和部门业务规章等三部分有机组成。
    (1)公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是公司各项基本管理制度的纲要和总揽,内部控制大纲对内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容加以明确。
    (2)公司基本管理制度包括风险管理制度、合规性制度、稽核监察制度、投资管理制度、基金会计核算制度、信息披露制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、人力资源管理制度和紧急应变制度等。公司基本管理制度的制定和实施需事先报经公司董事会批准。
    (3)部门业务规章是在公司基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、业务流程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司相关部门依据公司章程和基本管理制度,并结合部门职责和业务运作的要求拟定,其制定和实施需事先报经公司业务管理委员会讨论通过和总经理批准。
    公司致力于将国际资产管理行业成熟的专业经验同中国资产管理行业的实际情况相结合,建立既符合国际规范又行之有效的内部控制机制。
    3. 完备严密的内部控制体系
    公司建立独立的内部控制体系,董事会层面设立督察长,管理层设立独立于其他业务部门的监察稽核部和风险管理部,通过风险管理制度、合规性制度和稽核监察制度三个层面构建独立、完整、相互制约、关注成本效益的内部监督体系,对公司内部控制和风险管理制度及其执行情况进行持续的监督和反馈,保障公司内部控制机制的严格落实。
    风险管理制度由董事会下设的风险委员会制定风险管理政策,由管理层的风险管理委员会负责实施,由风险管理部专职落实和监督,公司各业务部门制定审慎的作业流程和风险管理措施,全面把握风险点,将风险管理责任落实到人,实现对风险的日常管理和过程中管理,防范、化解和控制公司所面临的、潜在的和已经发生的各种风险。
    合规性制度由监察稽核部具体落实,通过对公司日常业务的各个方面和各个环节的合法合规性进行评估及检查,监督公司及员工遵守国家相关法律法规、监管规定、公司对外承诺性文件和内部管理制度的情况,识别、防范和及时杜绝公司内部管理及基金运作中的各种违规风险,提出并完善公司各项合规性制度,以充分维护公司客户的合法权益。
    稽核监察制度在督察长的领导下严格实施,由监察稽核部协助和配合督察长履行稽核监察职能,通过检查公司内部管理制度、资讯管制、投资决策与执行、基金营销、公司财务与投资管理、基金会计、信息披露、行政管理、电脑系统等公司所有部门和工作环节,对公司自身经营、资产管理和内部管理制度等的合法性、合规性、合理性和有效性进行监督、评价、报告和建议,从而保护公司客户和公司股东的合法权益。
    4. 基金管理人关于内部控制的声明
    本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任,董事会承担最终责任 本公司特别声明以上关于内部控制和风险管理的披露真实、准确,并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完善风险管理和内部控制制度。
    第四节  基金托管人
    一、基金托管人基本情况
    名称:中国工商银行股份有限公司
    注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号
    成立时间:1984年1月1日
    法定代表人:姜建清
    注册资本:人民币349,018,545,827元
    联系电话:010-66105799
    联系人:赵会军
    二、主要人员情况
    截至2012年9月末,中国工商银行资产托管部共有员工161人,平均年龄30岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
    三、基金托管业务经营情况
    作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至2012年9月,中国工商银行共托管证券投资基金269只,其中封闭式6只,开放式263只。自2003 年以来,本行连续八年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的33项最佳托管银行大奖 是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
    四、基金托管人的内部控制制度
    中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资产托管行业的优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展,一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作,在积极拓展各项托管业务的同时,把加强风险防范和控制的力度,精心培育内控文化,完善风险控制机制,强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。继2005、2007、2009、2010年四次顺利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的SAS70(审计标准第70号)审阅后,2011年中国工商银行资产托管部第五次通过ISAE3402(原SAS70)审阅获得无保留意见的控制及有效性报告,表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨,达到国际先进水平。目前,ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。
    一)内部风险控制目标
    保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法经营、规范运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系 防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整 维护持有人的权益 保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
    二)内部风险控制组织结构
    中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门(内控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
    三)内部风险控制原则
    1、合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
    2、完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、岗位和人员。
    3、及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录 按照“内控优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制度。
    4、审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金资产和其他委托资产的安全与完整。
    5、有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善,并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。
    6、独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门 直接操作人员和控制人员必须相对独立,适当分离 托管部内部设置独立的负责内部风险的部门,专责内控制度的检查。
    四)内部风险控制措施实施
    1、严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度,并采取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
    2、高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措施,督促职能管理部门改进。
    3、人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、“互控防线”、“监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人为本”的内控文化,增强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书,使员工树立风险防范与控制理念。
    4、经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效益最大化目的。
    5、内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理,定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行风险识别、评估,制定并实施风险控制措施,排查风险隐患。
    6、数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
    7、应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期演练。为使演练更加接近实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看,资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
    五)资产托管部内部风险控制情况
    1、资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资产托管业务健康、稳定地发展。
    2、完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责,通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
    3、建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力,资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透各项业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约机制。
    4、内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题、新情况不断出现,资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
    五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
    根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关证券法律法规的规定,对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
    基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关证券法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
    第五节  相关服务机构
    一、基金份额发售机构
    1、直销机构
    名称:海富通基金管理有限公司
    住所:上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66号东亚银行金融大厦36-37层
    办公地址:上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66号东亚银行金融大厦36-37层
    法定代表人:邵国有
    全国统一客户服务号码:40088-40099(免长途话费)
    联系人:康旭
    电话:021-38650799
    传真:021-33830160
    2、场外销售机构
    (1)中国工商银行股份有限公司
    注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号
    法定代表人:姜建清
    电话:010-66106912
    传真:010-66107914
    客户服务电话:95588
    网址:www.icbc.com.cn
    (2)其他场外销售机构详见基金份额发售公告
    3、场内销售机构
    具有开放式基金代销资格的、经中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员可成为本基金的场内销售机构,相关信息同时通过上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)登载。
    基金管理人可以根据需要,增加其他符合要求的机构代理销售本基金,并按照相关规定及时公告。
    二、登记机构
    名称:中国证券登记结算有限责任公司
    注册地址:北京市西城区太平桥大街17号
    法定代表人:金颖
    电话:010-59378835
    传真:010-59378907
    联系人:任瑞新
    三、出具法律意见书的律师事务所
    (下转A29版)
      (上接A27版)
      名称:上海市通力律师事务所
      住所:上海市银城中路68号 时代金融中心19楼
      办公地址:上海市银城中路68号 时代金融中心19楼
      负责人:韩炯
      电话:021-31358666
      传真:021-31358600
      联系人:孙睿
      联系电话:021-31358666
      经办律师:吕红、孙睿
      四、审计基金财产的会计师事务所
      名称:普华永道中天会计师事务所有限公司
      住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
      办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
      法定代表人:杨绍信
      经办注册会计师:汪棣、王灵
      电话:(021) 23238888
      传真:(021) 23238800
      联系人:刘莉
      第六节  基金份额的分类
      一、基金份额分类
      本基金根据基金份额持有人持有本基金份额的数量进行基金份额类别划分。本基金将设A 类和B 类两类基金份额,两类基金份额按照不同的费率计提销售服务费,两类基金份额单独设置基金代码,并单独公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率。
      二、基金份额类别的限制
      投资者可自行选择认(申)购的基金份额类别,不同基金份额类别之间不得互相转换。
      当投资者在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额的最低份额要求时,登记机构自动将投资者在该基金账户保留的A类基金份额全部升级为B类基金份额。当投资者在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足B类基金份额最低份额要求时,登记机构自动将投资者在该基金账户保留的B类基金份额全部降级为A类基金份额。
      在投资者持有的某类基金份额满足升降级条件后,基金的登记机构自动为其办理升降级业务,投资者持有的基金份额在升降级业务办理当日按照新的基金份额类别享有基金收益。根据海富通货币市场基金业务规则,如果登记机构在T日对投资者持有的基金份额进行了升降级处理,那么投资者在该日对升降级前的基金份额提交的赎回、基金转换转出、转托管等交易申请将确认失败,基金管理人不承担由此造成的一切损失 从T+1日起,投资者可以升降级后的基金份额类别提交上述交易申请。
      基金份额升降级的相关规则由基金管理人和登记机构制定。
      四、基金份额分类及规则的调整
      1、根据基金实际运作情况,在履行适当程序后,基金管理人可对基金份额分类进行调整并公告。
      2、基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,调整认(申)购各类基金份额的最低金额限制及规则,基金管理人必须在开始调整之日前依照《信息披露办法》的规定指定媒体上刊登公告。
      第七节  基金的募集
      一、基金募集的依据
      本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集。
      基金募集申请于2012年11月19日经中国证监会证监许可【2012】第1540号文核准。
      二、基金存续期间:不定期
      三、基金的类别:货币市场基金
      四、基金的运作方式:契约型开放式
      五、募集方式:
      本基金将通过基金管理人的直销网点及基金销售机构的销售网点公开发售。
      本基金通过场外和场内销售渠道向投资者发售份额,具体的发售渠道见基金份额发售公告。
      场内销售渠道是指可通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理相关业务的上海证券交易所会员单位 场外销售渠道是指通过上海证券交易所开放式基金销售系统之外的办理相关业务的本基金管理人的直销中心和销售机构(具体名单见基金份额发售公告)。
      除法律法规另有规定外,任何与基金份额发售有关的当事人不得预留和提前发售基金份额。
      投资者通过上海证券交易所交易系统办理场内认购、申购和赎回等业务时需持有上海证券账户。
      通过场外认购的基金份额登记在基金份额持有人的开放式基金账户下 通过场内认购的基金份额登记在基金份额持有人的上海证券账户下。
      六、募集期限:自基金份额发售之日起不超过3个月,具体发售时间见基金份额发售公告。
      七、募集对象:符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者,以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。
      八、募集场所:本基金通过基金管理人的直销网点及基金销售机构的销售网点公开发售。
      九、募集规模上限:本基金不设募集规模上限,在本基金的募集达到备案条件的前提下,基金管理人可视募集情况提前结束募集。
      十、基金份额的认购
      除法律、行政法规或中国证监会有关规定另有规定外,任何与基金份额发售有关的当事人不得预留和提前发售基金份额。
      1、基金的面值
      本基金基金份额初始发售面值为人民币1.00元。
      2、认购费用
      本基金不收取认购费用。
      3、认购份额的计算
      认购的计算公式如下:
      认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额初始面值
      场外认购份额以四舍五入的方法保留小数点后2 位,由此误差产生的损失由基金资产承担,产生的收益归基金资产所有 场内认购份额的计算结果以去尾方式保留到整数位,余额计入基金财产。
      例一:假定某投资者投资10,000元场外认购本基金,场外认购金额在募集期产生的利息为5.15元。则其可得到的场外认购份额计算如下:
      认购份额=(10,000 + 5.15)/1.00=10,005.15份
      即该投资者投资10,000元场外认购本基金,可得到10,005.15份基金份额(含利息折算份额部分)
      例二:假定某投资者投资20,000元场内认购本基金,场内认购金额在募集期产生的利息为9.25元。则其可得到的场内认购份额计算如下:
      认购份额=(20,000+9.25)/1.00=20,009份
      即该投资者投资20,000元场内认购本基金,可得到20,009份基金份额(含利息折算份额部分)
      4、基金份额的认购程序
      (1)认购时间安排投资者认购本基金份额的具体业务办理时间由基金管理人和基金销售机构确定,请参见本基金的基金份额发售公告。
      (2)投资者认购本基金份额应提交的文件和办理的手续详见本基金的基金份额发售公告。
      (3)基金份额的认购采用金额认购方式。投资者认购本基金采取全额缴款认购的方式。投资者在募集期内可多次认购,认购期间单个投资者的累计认购规模没有限制。投资者的认购申请一经受理不得撤销。
      (4)销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构已经接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况,投资者应及时查询。
      (5)认购金额的限制
      在基金募集期内,投资者可多次认购基金份额,场外单笔认购的最低金额为人民币1000元,销售机构在此最低起点金额之上有其他规定的,从其规定。
      场内单笔认购的最低金额为1000元,最高金额为99,999,900.00元,且场内单笔认购金额必须是100的整数倍。场内认购需遵守《办理规则》及相关《实施细则》和《操作指引》的规定。
      十一、募集期利息的处理方式:
      有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,其中利息转份额以登记机构的记录为准。
      十二、募集资金的管理
      基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。
      第八节  基金合同的生效
      一、基金备案的条件
      本基金自基金份额发售之日起3个月内,在基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200 人的条件下,基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内,向中国证监会办理基金备案手续。
      基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起,基金合同生效 否则基金合同不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。
      二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
      如果募集期限届满,未满足募集生效条件,基金管理人应当承担下列责任:
      1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
      2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息。
      3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
      三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
      基金合同生效后,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会 连续20个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。
      法律法规另有规定时,从其规定。
      第九节  基金份额的申购与赎回
      一、申购与赎回场所
      投资人办理场内申购与赎回业务的场所为具有基金销售业务资格的上海证券交易所会员单位,投资人需使用上海证券账户办理场内申购、赎回业务。投资人办理场外申购与赎回业务的场所包括基金管理人的直销中心及销售机构的销售网点,投资人需使用中国证券登记结算有限责任公司开放式基金账户办理场外申购、赎回业务。
      本基金场内、场外销售机构名单将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
      二、申购与赎回的开放日及时间
      1、开放日及开放时间
      投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
      基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
      2、申购、赎回开始日及业务办理时间
      基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购,具体业务办理时间在申购开始公告中规定。
      基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回,具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
      在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。
      基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的,将被视为下一开放日有效的申购、赎回或转换申请。
      三、申购与赎回的原则
      1、“确定价”原则,即本基金的申购、赎回的价格为每份基金份额人民币1.00元
      2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请
      3、当日的申购与赎回申请可以在当日业务办理时间结束前撤销,在当日的业务办理时间结束后不得撤销
      4、基金份额持有人在场外赎回基金份额时,遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回
      5、基金份额持有人在全部赎回其持有的本基金余额时,其账户内当前累计收益将全部予以支付。部分赎回基金份额时,其账户内当前累计收益将自动按部分赎回份额占投资人账户总份额的比例予以支付
      6、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的总规模限额,但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
      基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
      四、申购与赎回的程序
      1、申购和赎回的申请方式
      投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
      2、申购和赎回的款项支付
      投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付款项,申购申请即为有效。若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功,申购不成功或无效款项将退回投资者账户。
      投资者T 日的赎回申请成功后,基金管理人将指示基金托管人按有关规定将赎回款项于T+1日从基金托管账户划出。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
      3、申购和赎回申请的确认
      基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请,投资人应在T+ 2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资人。
      销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构已经接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况,投资者应及时查询。
      五、申购与赎回的数额限制
      1、场外单笔申购的最低金额为1000元,销售机构在此最低起点金额之上有其他规定的,从其规定 场内单笔申购的最低金额为1000元,最高金额为99,999,900.00元,且场内单笔申购金额必须是100的整数倍
      2、基金份额持有人在销售机构赎回时,每笔赎回申请不得低于1000份基金份额,且通过场内单笔申请赎回的基金份额必须是整数份 基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足1000份的,需一并全部赎回
      3、本基金基金份额持有人每个交易账户的最低份额余额为1000份。基金份额持有人因赎回、转换等原因导致其单个基金账户内剩余的基金份额低于1000份时,注册登记系统可对该剩余的基金份额自动进行强制赎回处理
      4、场内申购、赎回需遵守《办理规则》及相关《实施细则》和《操作指引》的规定。
      5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。
      六、申购费用和赎回金额的计算方式
      本基金的基金份额净值保持为人民币1.00 元,且不收取申购费和赎回费。
      本基金申购份额、赎回金额的计算方式如下:
      1、申购份数的计算
      本基金场内、场外申购份数的计算方法如下:
      申购份数=申购金额/1.00元
      场内申购份额保留到整数位,不足一份基金份额部分的申购资金零头由交易所会员单位返还给投资者 场外申购份额以四舍五入方式保留到小数点后两位,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
      例一:假定T日申购金额为10,000元,则投资者可获得的基金份数计算如下:
      申购份数=10,000/1.00=10,000.00份
      2、赎回金额的计算
      本基金赎回金额的计算方法如下:
      赎回金额=赎回份数×1.00元+按比例结转的待支付收益
      赎回金额计算结果保留到小数点后2 位,小数点后两位以后的部分舍去,由此产生的误差计入基金财产。
      例二:假定某投资者在T日申请赎回10,000份基金份额,且假设该10,000份基金份额按比例结转的未支付收益为15.00元,则赎回金额的计算如下:
      赎回金额=10000×1.00+15.00=10015.00元
      3、基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划,针对特定交易方式(如网上交易、电话交易等)进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。
      七、申购与赎回的登记
      1、投资者T日申购基金成功后,正常情况下,登记机构在T+1日为投资者增加权益并办理登记手续,投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。
      2、投资者T日赎回基金成功后,正常情况下,登记机构在T+1日为投资者扣除权益并办理相应的登记手续。
      3、基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述登记办理时间进行调整,并最迟于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
      八、拒绝或暂停申购的情形
      发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
      1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
      2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。
      3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
      4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
      5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
      6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
      发生上述第1、2、3、5、6项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
      九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理
      在以下情况下,基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项:
      (1)因不可抗力导致基金管理人无法支付赎回款项
      (2)证券交易场所交易时间临时停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值
      (3)连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回
      (4)发生基金合同规定的暂停基金资产估值的情况
      (5)法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。
      发生上述情形之一且基金管理人决定拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项的,基金管理人应当在当日向中国证监会备案,并及时公告。已成功确认的赎回申请,基金管理人应当足额支付 如暂时不能足额支付,应当按单个赎回申请人已被确认的赎回申请量占已确认的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人,其余部分在后续工作日予以支付。若出现上述第(3)项所述情形,按基金合同的相关条款处理。投资者在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。暂停赎回或延缓支付款项的场内处理,按照上海证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的有关规定办理。
      在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并依法公告。
      十、巨额赎回的情形及处理方式
      1、巨额赎回的认定
      若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%,即认为是发生了巨额赎回。
      2、巨额赎回的处理方式
      当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。
      (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回程序执行。
      (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额 对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止 选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
      (3)暂停赎回:连续2日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请 已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过20个工作日,并应当在指定媒体上进行公告。
      巨额赎回业务的场内处理,按照上海证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的有关规定办理。
      3、巨额赎回的公告
      当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定媒体上刊登公告。
      十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
      1、暂停基金的申购、赎回,基金管理人应按规定公告并报中国证监会备案。
      2、暂停申购或赎回期间结束,基金重新开放时,基金管理人应依法公告并报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
      (1)如果发生暂停的时间为一天,基金管理人将于重新开放日,在至少一种指定媒体,刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并公告最近一个开放日的各类基金份额的每万份基金已实现收益及七日年化收益率。
      (2)如果发生暂停的时间超过一天但少于两周,暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人将提前一个工作日,在至少一种指定媒体,刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的各类基金份额的每万份基金已实现收益及七日年化收益率。
      (3)如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次 当连续暂停时间超过两个月时,可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前三个工作日,在至少一种指定媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的各类基金份额的每万份基金已实现收益及七日年化收益率。
      十二、基金转换
      基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。
      十三、基金的非交易过户
      基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
      继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。
      十四、基金的转托管
      基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
      十五、定期定额投资计划
      基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
      十六、基金的冻结和解冻
      基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻
      第十节  基金的投资
      一、投资目标
      在有效控制投资风险和保持较高流动性的前提下,追求超过业绩比较基准的收益。
      二、投资方向和范围
      本基金投资于以下金融工具,包括:
      1、现金
      2、通知存款
      3、短期融资券
      4、剩余期限在397天以内(含397天)的债券
      5、1 年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单
      6、期限在1 年以内(含1年)的债券回购
      7、剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券、中期票据
      8、期限在1 年以内(含1年)的中央银行票据
      9、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
      如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
      三、投资理念
      积极选择具有高信用等级、高流动性的短期金融工具,合理安排组合期限,力争在保证资产安全性、流动性的基础上获取稳定的超额收益,从而为投资者提供风险低、收益稳定、可以随时变现的现金管理工具。
      四、投资策略
      本基金投资策略将审慎考虑各类资产的收益性、流动性及风险性特征,力求将各类风险降到最低,在控制投资组合良好流动性的前提下为投资者获取稳定的收益。主要投资策略包括:
      (1)短期利率水平预期策略
      深入分析国家货币政策、短期资金市场利率波动、资本市场资金面的情况和流动性的变化,对短期利率走势形成合理预期,并据此调整基金货币资产的配置策略。
      (2)收益率曲线分析策略
      根据收益率曲线的变化趋势,采取相应的投资管理策略。货币市场收益率曲线的形状反映当时短期利率水平之间的关系,反映市场对较短期限经济状况的判断及对未来短期经济走势的预期。当预期收益率曲线将变陡峭时,买入期限相对较短的货币资产卖出期限相对较长的货币资产 当预期收益率曲线将变平坦时,则买入期限相对较长的货币资产卖出期限相对较短的货币资产。
      (3)组合剩余期限策略、期限配置策略
      通过对组合资产剩余期限的设计、跟踪、调整,达到保持合理的现金流,锁定组合剩余期限,以满足可能的、突发的现金需求,同时保持组合的稳定收益 特别在债券投资中,根据收益率曲线的情况,投资一定剩余期限的品种, 稳定收益,锁定风险,满足组合目标期限。
      (4)类别品种配置策略
      在保持组合资产相对稳定的条件下,根据各类短期金融工具的市场规模、收益性和流动性,决定各类资产的配置比例 再通过评估各类资产的流动性和收益性利差,确定不同期限类别资产的具体资产配置比例。
      (5)滚动投资策略
      根据具体投资品种的市场特性,采用持续滚动投资的方法,以提高基金资产的整体持续的变现能力。如,对N天期回购协议进行每天等量配置,提高基金资产的流动性 在公开市场操作中,跟随人民银行每周的滚动发行,持续同品种投资,达到剩余期限的直线分布。
      (6)流动性管理策略
      本基金会紧密关注申购/赎回现金流情况、季节性资金流动、日历效应等,建立组合流动性预警指标,实现对基金资产的结构化管理。在满足基金投资人申购、赎回的资金需求前提下,通过基金资产安排(包括现金库存、资产变现、剩余期限管理或以其他措施),确保基金资产的整体变现能力。
      五、投资决策
      1、决策依据
      (1)投资决策须符合有关法律、法规和基金合同的规定
      (2)投资决策是根据宏观经济、微观经济运行状况,货币政策和财政政策执行状况,货币市场和证券市场运行状况决定资产的配比
      (3)投资部分析师各自独立完成相应的研究报告,为投资策略提供依据。
      2、决策程序
      本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。投资决策委员会不定期就投资管理业务的重大问题进行讨论。基金经理、分析师、交易员在投资管理过程中既密切合作,又责任明确,在各自职责内按照业务程序独立工作并合理地相互制衡。具体的决策流程如下:
      (1)投资决策委员会依据国家有关基金投资方面的法律和行业管理法规,决定公司针对市场环境重大变化所采取的对策 决定投资决策程序和风险控制系统及做出必要的调整 根据基金投资目标和对市场的判断决定基金的总体投资策略,审核并批准基金经理提出的资产配置方案或重大投资决定。
      (2)分析师对宏观经济主要是利率走势等进行分析,提出分析报告。
      (4)定期不定期召开基金经理例会,基金经理们在充分听取各分析师意见的基础上,确立公司对宏观经济走势的投资观点。
      (5)基金经理根据投资决策委员会的决议,参考研究部门提出的报告和基金经理例会观点,并依据基金申购和赎回的情况控制投资组合的流动性风险,制定具体资产配置和调整计划,进行投资组合的构建和日常管理。
      (6)基金经理下达交易指令到交易室进行交易。交易部依据基金经理的指令,制定交易策略并执行交易。
      (7)定量分析师负责对投资组合进行事前、事中、事后的风险评估与控制。
      (8)定量分析师负责完成内部基金业绩评估,并完成有关评价报告。
      投资决策委员会有权根据市场变化和实际情况的需要,对上述投资管理程序做出调整。
      六、业绩比较基准
      本基金的业绩比较基准为,七天通知存款利率(税后)。
      通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额方能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为货币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征,本基金选取同期七天通知存款利率(税后)作为本基金的业绩比较基准。
      如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。
      七、风险收益特征
      本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
      八、投资限制
      1、组合限制
      (1)本基金不得投资于以下金融工具:
      1)股票、股指期货
      2)可转换债券
      3)剩余期限超过397天的债券
      4)信用等级在AAA 级以下的企业债券
      5)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券
      6)权证
      7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
      法律法规或监管部门取消上述限制的,履行适当程序后,基金不受上述限制。
      (2)基金投资组合比例限制:
      1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过75天
      2)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超过该证券的10%
      3)本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的30%,根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款,可不受此限制
      4)本基金持有的剩余期限不超过397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20% 本基金不得投资于以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后另有规定的,从其规定
      5)本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397天
      6)本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的30% 存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的5%
      7)本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例,合计不得超过基金资产净值的10%
      8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20% 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的10% 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的10% 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%
      9)除发生巨额赎回的情形外,本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20% 因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的,基金管理人应当在5 个交易日内进行调整
      10)在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期
      11)中国证监会规定的其他比例限制。
      除上述第9)条外,因证券市场波动、基金规模变化等基金管理人之外因素导致本基金投资组合不符合以上比例限制的,基金管理人应在10个交易日内进行调整,以达到上述标准。法律法规另有规定时,从其规定。
      (3)其他限制:
      1)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:
      (a)国内信用评级机构评定的A-1 级或相当于A-1 级的短期信用级别
      (b)根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三年的信用评级和跟踪评级应具备下列条件之一:
      ①国内信用评级机构评定的AAA 级或相当于AAA 级的长期信用级别
      ②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例如,若中国主权评级为A-级,则低于中国主权评级一个级别的为BBB+级)。
      (c)同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为准。
      本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的,基金管理人应在评级报告发布之日起20个交易日内对其予以全部减持
      2)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级,且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA 级或相当于AAA 级的信用级别。当持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的,基金管理人应在评级报告发布之日起3 个月内对其予以全部卖出。
      基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
      若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更,基金管理人履行适当程序后,本基金可相应调整投资限制规定。法律法规或中国证监会取消该等限制的,基金管理人履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制。
      2、禁止行为:
      为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
      (1)承销证券
      (2)向他人贷款或者提供担保
      (3)从事承担无限责任的投资
      (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外
      (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券
      (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券
      (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
      (8)不得与基金管理人的股东进行交易,不得通过交易上的安排人为降低投资组合的平均剩余期限的真实天数
      (9)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
      如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,在履行适当程序后,本基金投资可不受上述规定的限制。
      九、投资组合平均剩余期限的计算
      1.平均剩余期限(天)的计算公式如下:
      投资组合平均剩余期限=(Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限-Σ投资于金融工具产生的负债×剩余期限+债券正回购×剩余期限)/(投资于金融工具产生的资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购)
      其中:投资于金融工具产生的资产包括现金类资产(含银行存款、清算备付金、交易保证金、证券清算款、买断式回购履约金)、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、期限在一年以内(含一年)的逆回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、买断式回购产生的待回购债券、中国证监会及中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
      投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内(含一年)正回购、买断式回购产生的待返售债券等。
      采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价 贴现式债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。
      2.各类资产和负债剩余期限的确定
      (1)银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为0天 证券清算款的剩余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算 买断式回购履约金的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算。
      (2)一年以内(含一年)银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算。
      (3)组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数,以下情况除外:
      允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算。
      (4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算。
      (5)中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数计算。
      (6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。
      (7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算。
      (8)法律法规、中国证监会另有规定的,从其规定。
      十、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则
      1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金份额持有人的利益
      2.有利于基金财产的安全与增值
      3.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益。
      十一、基金的评级
      基金管理人可以委托国际权威的评级机构对本基金进行评级,而遵守严格的货币基金国际评级标准将有助于进一步控制本基金的运作投资风险,保护基金份额持有人的权利。
      十二、基金的融资、融券
      本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。
      第十一节 基金的财产
      一、基金资产总值
      基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
      二、基金资产净值
      基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
      三、基金财产的账户
      基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
      四、基金财产的保管及处分
      本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外,基金财产不得被处分。
      基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销 基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
      第十二节 基金资产的估值
      一、估值日
      本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的非交易日。
      二、估值对象
      基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
      三、估值方法
      本基金按以下方式进行计价:
      1.本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用“摊余成本法”估值前,本基金暂不投资于交易所短期债券。
      2.为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离达到或超过0.25%时,基金管理人应根据风险控制的需要调整组合,其中,对于偏离程度达到或超过0.5%的情形,基金管理人应与基金托管人协商一致后,参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重估,使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。
      3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
      4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规定估值。
      如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,双方协商解决。
      根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算结果对外予以公布。
      四、估值程序
      1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益,精确到小数点后第4位,小数点后第5位舍去。7日年化收益率是以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率,精确到0.001%,百分号内小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。
      2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将每万份基金已实现收益和7日年化收益率结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。
      五、估值错误的处理
      基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基金资产的估值导致每万份基金已实现收益小数点后四位以内或7日年化收益率百分号内小数点后三位以内发生差错时,视为估值错误。
      基金合同的当事人应按照以下约定处理:
      1、估值错误类型
      本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
      上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
      2、估值错误处理原则
      (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任 若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得到更正。
      (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
      (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
      (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
      3、估值错误处理程序
      估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
      (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责任方
      (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估
      (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失
      (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
      4、基金资产净值估值错误处理的方法如下:
      (1)基金资产净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
      (2)基金管理人及基金托管人基金资产净值计价错误偏差达到基金资产净值的0.25%时,基金管理人应当报中国证监会备案 计算错误偏差达到基金资产净值0.5%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。
      (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
      六、暂停估值的情形
      1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时
      2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时
      3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
      七、基金净值的确认
      用于基金信息披露的基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人对该计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人予以公布。
      第十三节 基金的收益与分配
      一、基金利润的构成
      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额 基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。
      二、收益分配原则
      本基金收益分配应遵循下列原则:
      1.本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权
      2.本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用
      3.“每日分配、按月支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,每月集中支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止
      4.本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益 若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益 若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益
      5.本基金每日进行收益计算并分配时,每月累计收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益 若投资人在每月累计收益支付时,其累计收益为正值,则为投资人增加相应的基金份额,其累计收益为负值,则缩减投资人基金份额。若投资人赎回基金份额时,其对应收益将立即结清 若收益为负值,则从投资人赎回基金款中扣除
      6.当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益 当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益
      7.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
      三、收益分配方案
      基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核后确定。
      四、收益分配的时间和程序
      本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然日,披露节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的7日年化收益率,以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。
      本基金每月例行对上月实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延),每月例行的收益结转不再另行公告。
      五、本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及7日年化收益率的计算见基金合同第十八章。
      第十四节 基金的费用和税收
      一、基金费用的种类
      1、基金管理人的管理费
      2、基金托管人的托管费
      3、基金的销售服务费
      4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用
      5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费
      6、基金份额持有人大会费用
      7、基金的证券交易费用
      8、基金的银行汇划费用
      9、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
      二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
      1、基金管理人的管理费
      本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。管理费的计算方法如下:
      H=E×0.33%÷当年天数
      H为每日应计提的基金管理费
      E为前一日的基金资产净值
      基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
      2、基金托管人的托管费
      本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下:
      H=E×0.10%÷当年天数
      H为每日应计提的基金托管费
      E为前一日的基金资产净值
      基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
      3、销售服务费
      本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%,B类基金份额的年销售服务费率为0.01%。
      对于由B类降级为A类的基金份额,年销售服务费率应自其降级后的下一日起适用A类基金份额的费率。对于由A类升级为B类的基金份额,年基金销售服务费率应自其达到B类条件的开放日后的下一日起适用B类基金份额的费率。
      各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下:
      H=E×年销售服务费率÷当年天数
      H 为每日该类基金份额应计提的销售服务费
      E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
      销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产一次性支付给基金管理人,由基金管理人代付给各基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。
      上述“一、基金费用的种类中第4-9项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
      三、不列入基金费用的项目
      下列费用不列入基金费用:
      1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失
      2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用
      3、基金合同生效前的相关费用
      4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
      四、基金税收
      本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
      第十五节 基金的会计与审计
      一、基金会计政策
      1、基金管理人为本基金的基金会计责任方
      2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日 基金首次募集的会计年度按如下原则:如果基金合同生效少于2个月,可以并入下一个会计年度
      3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位
      4、会计制度执行国家有关会计制度
      5、本基金独立建账、独立核算
      6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照有关规定编制基金会计报表
      7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。
      二、基金的年度审计
      1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
      2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。
      3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事务所需在2个工作日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。
      第十六节 基金的信息披露
      一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定。
      二、信息披露义务人
      本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
      本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
      本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
      三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
      1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
      2、对证券投资业绩进行预测
      3、违规承诺收益或者承担损失
      4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
      5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字
      6、中国证监会禁止的其他行为。
      四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。
      本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字 除特别说明外,货币单位为人民币元。
      五、公开披露的基金信息
      公开披露的基金信息包括:
      (一)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
      1、基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。
      2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后,基金管理人在每6个月结束之日起45日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上 基金管理人在公告的15日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。
      3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
      基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人在基金份额发售的3日前,将基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和网站上 基金管理人、基金托管人应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。
      (二)基金份额发售公告
      基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。
      (三)基金合同生效公告
      基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒体上登载基金合同生效公告。
      (四)基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率
      1、本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人将至少每周公告一次基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率
      2、在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在每个开放日的次日,通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日,于节假日结束后第2个自然日,公告节假日期间的各类基金份额每万份基金已实现收益、节假日最后一日的基金7日年化收益率,以及节假日后首个开放日的各类基金份额每万份基金已实现收益和基金7日年化收益率。
      每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算方法如下:
      每万份基金已实现收益=当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份额总额×10000
      每万份基金已实现收益采用去尾方式保留至小数点后第4位,7日年化收益率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。
      3、基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日(或自然日)基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率。基金管理人应当在上述市场交易日(或自然日)的次日,将基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率登载在指定媒体上。
      (五)基金份额申购、赎回价格
      基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
      (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
      基金管理人应当在每年结束之日起90日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。
      基金管理人应当在上半年结束之日起60日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊上。
      基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
      基金合同生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
      基金定期报告在公开披露的第2个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。
      (七)临时报告
      本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在2个工作日内编制临时报告书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。
      前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下列事件:
      1、基金份额持有人大会的召开
      2、终止基金合同
      3、转换基金运作方式
      4、更换基金管理人、基金托管人
      5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更
      6、基金管理人股东及其出资比例发生变更
      7、基金募集期延长
      8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部门负责人发生变动
      9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十
      10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之三十
      11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
      12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查
      13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚
      14、重大关联交易事项
      15、基金收益分配事项
      16、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更
      17、基金资产净值计价错误达基金资产净值百分之零点五
      18、基金改聘会计师事务所
      19、变更基金销售机构
      20、更换基金登记机构
      21、本基金开始办理申购、赎回
      22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更
      23、本基金发生巨额赎回并延期支付
      24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请
      25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回
      26、基金份额类别的变动
      27、当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离度绝对值达到或超过0.5%的情形
      28、中国证监会规定的其他事项。
      (八)澄清公告
      在基金合同存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。
      (九)基金份额持有人大会决议
      基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案,并予以公告。
      (十)中国证监会规定的其他信息。
      六、信息披露事务管理
      基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理信息披露事务。
      基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定。
      基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定,对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
      基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。
      基金管理人、基金托管人除依法在指定报刊和网站上披露信息外,还可以根据需要在其他公共媒体披露信息,但是其他公共媒体不得早于指定媒体披露信息,并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
      为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到基金合同终止后10年。
      七、信息披露文件的存放与查阅
      招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所,供公众查阅、复制。
      基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以供公众查阅、复制。
      第十七节 风险揭示
      一、市场风险
      基金主要投资于证券市场,而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动,从而导致基金收益水平发生变化,产生风险。主要的风险因素包括:
      1.政策风险。因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化,导致市场价格波动,影响基金收益而产生风险。
      2.经济周期风险。随着经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周期性变化,基金投资的收益水平也会随之变化,从而产生风险。
      3.利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票,其收益水平可能会受到利率变化的影响。
      4.购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值,如果发生通货膨胀,基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,从而影响基金资产的保值增值。
      5.再投资风险
      债券偿付本息后以及回购到期后的再投资获得的收益取决于再投资时的利率水平和再投资的策略。因未来市场利率的变化而引起再投资收益率的不确定性为再投资风险。
      二、信用风险
      当基金持有的债券、票据的发行人违约,不按时偿付本金或利息时,将直接导致基金资产的损失,产生信用风险。
      三、流动性风险
      流动性风险主要是指因基金资产变现的难易程度所导致基金收益变动的风险。本基金投资对象的流动性相对较好,但是在特殊市场情况下(加息或是市场资金紧张的情况下)也会出现部分品种的交投不活跃、成交量不足的情形,此时如果基金赎回金额较大,可能因流动性风险的存在导致基金收益出现波动
      四、管理风险
      基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断,进而影响基金的投资收益水平。同时,基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全,能否有效防范道德风险和其他合规性风险,以及基金管理人的职业道德水平等,也会对基金的风险收益水平造成影响。
      五、操作和技术风险
      基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中,可能因内部控制不到位或者人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险,如越权交易、内幕交易、交易错误和欺诈等。
      此外,在开放式基金的后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行甚至导致基金持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。
      六、合规性风险
      指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规或基金合同有关规定的风险。
      七、模型风险
      指在估计资产价值、市场分析和风险估计中采用了错误的估计方法或选择了不恰当的模型而导致投资结果不确定风险。
      八、本基金特有的风险
      为了进一步控制本基金的运作投资风险,保护基金份额持有人的权利,基金管理人可能委托国际权威的评级机构对本基金进行评级。根据最高级的国际评级标准,本基金的投资组合平均剩余期限将不超过75天,因此投资组合平均收益水平可能会下降。
      九、其他风险
      1、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方面不完善而产生的风险
      2、因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险
      3、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,可能严重影响证券市场运行,导致基金资产损失
      4、其他意外导致的风险。
      第十八节 基金合同的变更、终止与基金财产的清算
      一、基金合同的变更
      1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
      2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准或出具无异议意见后方可执行,自决议生效之日起2日内在指定媒体公告。
      二、基金合同的终止事由
      有下列情形之一的,基金合同应当终止:
      1、基金份额持有人大会决定终止的
      2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的
      3、基金合同约定的其他情形
      4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
      三、基金财产的清算
      1、基金财产清算小组:自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
      2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
      3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
      4、基金财产清算程序:
      (1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金
      (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认
      (3)对基金财产进行估值和变现
      (4)制作清算报告
      (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书
      (6)将清算报告报中国证监会备案并公告
      (7)对基金财产进行分配。
      5、基金财产清算的期限为9个月。基金持有的因停牌等原因无法及时变现的证券待其变现后另行清算。
      四、清算费用
      清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
      五、基金财产清算剩余资产的分配
      依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
      六、基金财产清算的公告
      清算过程中的有关重大事项须及时公告 基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
      七、基金财产清算账册及文件的保存
      基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
      第十九节 基金合同的内容摘要
      一、基金合同当事人的权利与义务
      (一)基金管理人的权利与义务
      1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于:
      (1)依法募集基金
      (2)自基金合同生效之日起,根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金财产
      (3)依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用
      (4)销售基金份额
      (5)召集基金份额持有人大会
      (6)依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了基金合同及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基金投资者的利益
      (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人
      (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理
      (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得基金合同规定的费用
      (10)依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案
      (11)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请
      (12)依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利
      (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资融券
      (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
      (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构
      (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换和非交易过户的业务规则
      (17)法律法规和基金合同规定的其他权利。
      2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于:
      (1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜
      (2)办理基金备案手续
      (3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产
      (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理和运作基金财产
      (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证券投资
      (6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产
      (7)依法接受基金托管人的监督
      (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率,确定基金份额申购、赎回的价格
      (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
      (10)编制季度、半年度和年度基金报告
      (11)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务
      (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露
      (13)按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收益
      (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项
      (15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会
      (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上
      (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件
      (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配
      (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金托管人
      (20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除
      (21)监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿
      (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任
      (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为
      (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,基金合同不能生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人
      (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议
      (26)建立并保存基金份额持有人名册
      (27)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
      (二)基金托管人的权利与义务
      1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于:
      (1)自基金合同生效之日起,依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产
      (2)依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用
      (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反基金合同及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益
      (4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算。
      (5)提议召开或召集基金份额持有人大会
      (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人
      (7)法律法规和基金合同规定的其他权利。
      2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于:
      (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产
      (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜
      (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立 对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立
      (4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产
      (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证
      (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜
      (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露
      (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率
      (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
      (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行 如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施
      (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上
      (12)建立并保存基金份额持有人名册
      (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对
      (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项
      (15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会
      (16)按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作
      (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配
      (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行监管机构,并通知基金管理人
      (19)因违反基金合同导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除
      (20)按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿
      (21)执行生效的基金份额持有人大会的决定
      (22)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
      (三)基金份额持有人
      基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受,基金投资者自依据基金合同取得的基金份额,即成为本基金份额持有人和基金合同的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。
      同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。
      1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不限于:
      (1)分享基金财产收益
      (2)参与分配清算后的剩余基金财产
      (3)依法申请赎回其持有的基金份额
      (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会
      (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
      (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料
      (7)监督基金管理人的投资运作
      (8)对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁
      (9)法律法规和基金合同规定的其他权利。
      2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不限于:
      (1)认真阅读并遵守基金合同
      (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险
      (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务
      (4)缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和基金合同所规定的费用
      (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任
      (6)不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动
      (7)执行生效的基金份额持有人大会的决定
      (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利
      (下转A30版)
    份额类别    A类基金份额    B类基金份额
    首次认/申购最低金额    1,000元    1,000元
    追加认/申购最低金额    1,000元    1,000元
    单笔赎回最低份额    1,000份    1,000份
    基金账户最低基金份额余额    1,000份    5,000,000份
    销售服务费(年费率)    0.25%    0.01%
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