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海富通现金管理货币A(519528)

加入自选基金吧

每万份单位收益:2.5233
2015-07-22
七日年化收益率:4.1040%

风险等级:低风险 投资类型:货币型 基金经理:
申购状态:暂停 赎回状态:暂停 类型:普通契约型开放式
基金规模:2,615,132.19份 基金管理人:海富通基金管理有限公司
立即购买

中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

海富通现金:招募说明书

公告日期:2013-02-20

海富通基金管理有限公司                                     基金招募说明书




                   海富通现金管理货币市场基金
                             招募说明书


   基金管理人:海富通基金管理有限公司
   基金托管人:中国工商银行股份有限公司
    
   重要提示
   本基金经 2012 年 11 月 19 日中国证券监督管理委员会证监许可【2012】1540
号文核准募集。
   基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
   基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产。
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
   本基金投资于货币市场,每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素
产生波动。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存
款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者在
投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,
理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因政治、经济、社会
等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性
风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、基金管理人在基金
管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。本基金为货币市
场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益均低于
股票型基金、混合型基金、债券型基金。投资有风险,投资人认购(或申购)基
金时应认真阅读本招募说明书和基金合同,全面认识本基金的风险收益特征和产
品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。
    基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决
策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。
海富通基金管理有限公司                   基金招募说明书


    基金的过往业绩并不预示其未来表现。
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                                 目录


   第一节    绪言 ...............................................5-1-1
   第二节    释义 ...............................................5-2-1
   第三节    基金管理人 .........................................5-3-1
   第四节    基金托管人 .........................................5-4-1
   第五节    相关服务机构 .......................................5-5-1
   第六节    基金份额的分类 .....................................5-6-1
   第七节    基金的募集 .........................................5-7-1
   第八节    基金合同的生效 .....................................5-8-1
   第九节    基金份额的申购与赎回 ...............................5-9-1
   第十节    基金的投资 ........................................5-10-1
   第十一节 基金的财产 ........................................5-11-1
   第十二节 基金资产的估值 ....................................5-12-1
   第十三节 基金的收益与分配 ..................................5-13-1
   第十四节 基金的费用和税收 ..................................5-14-1
   第十五节 基金的会计与审计 ..................................5-15-1
   第十六节 基金的信息披露 ....................................5-16-1
   第十七节 风险揭示 ..........................................5-17-1
   第十八节 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..............5-18-1
   第十九节 基金合同的内容摘要 ................................5-19-1
   第二十节 基金托管协议的内容摘要 ............................5-20-1
   第二十一节      对基金份额持有人的服务 .......................5-21-1
   第二十二节      其他披露事项 .................................5-22-1
   第二十三节      招募说明书的存放及查阅方式 ...................5-23-1
   第二十四节      备查文件 .....................................5-24-1
海富通基金管理有限公司                                       基金招募说明书




                             第一节 绪言

    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金
法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基
金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办
法》(以下简称《信息披露办法》)及其他有关规定以及《海富通现金管理货币市
场基金基金合同》编写。
    本招募说明书阐述了海富通现金管理货币市场基金的投资目标、策略、风险、
费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在作出投资决策前应仔细
阅读本招募说明书。
   基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
   本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基
金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本
身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应
详细查阅基金合同。




                                    5-1-1
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                             第二节 释义

    在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
    1、基金或本基金:指海富通现金管理货币市场基金
    2、基金管理人:指海富通基金管理有限公司
    3、基金托管人:指中国工商银行股份有限公司
    4、基金合同:指《海富通现金管理货币市场基金基金合同》及对基金合同
的任何有效修订和补充
    5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《海富通现金管
理货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
    6、招募说明书或本招募说明书:指《海富通现金管理货币市场基金招募说
明书》及其定期的更新
    7、基金份额发售公告:指《海富通现金管理货币市场基金基金份额发售公
告》
    8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
    9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过,自 2004 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金
法》及颁布机关对其不时做出的修订
    10、《销售办法》:指中国证监会 2011 年 6 月 9 日颁布、同年 10 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    12、《运作办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、同年 7 月 1 日实施
的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    13、《办理规则》:指上海证券交易所 2005 年 7 月 13 日发布并施行的《上海
证券交易所开放式基金认购、申购、赎回业务办理规则(试行)》
    14、《实施细则》:指中国证券登记结算有限责任公司 2005 年 7 月 27 日发布
并施行的《开放式基金通过上海证券交易所场内认购、申购与赎回登记结算业务


                                    5-2-1
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实施细则》
     15、《操作指引》:指上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司 2005
年 7 月 27 日发布并施行的《通过上海证券交易所办理开放式基金相关业务操作
指引》
     16、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
     17、银行业监督管理机构:指中国银行业监督管理委员会
     18、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
     19、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
     20、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
     21、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定的条件,经中国证监会
批准可投资于中国证券市场,并取得中国国家外汇管理局额度批准的中国境外的
机构投资者
     22、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
     23、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

     24、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
     25、销售机构:指海富通基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服
务代理协议,代为办理基金销售业务的机构,包括可通过上海证券交易所开放式
基金销售系统办理有关业务的会员单位
     26、会员单位:指具有开放式基金销售业务资格,经上海证券交易所和中国
证券登记结算有限责任公司认可的、可通过上海证券交易所交易系统办理开放式
基金的认购、申购、赎回和转托管等业务的上海证券交易所会员单位
     27、场内:指通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理开放式基金份额


                                   5-2-2
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认购、申购和赎回等业务的销售机构和场所
    28、场外:指通过上海证券交易所开放式基金销售系统外办理开放式基金份
额认购、申购、赎回等业务的销售机构和场所
    29、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
    30、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为海富通基金管理
有限公司或接受海富通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
    31、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
    32、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
    33、上海证券账户:指在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开设的
上海证券交易所人民币普通股票账户或证券投资基金账户。投资人通过上海证券
交易所交易系统办理场内认购、申购、赎回等业务时需持有上海证券账户。
    34、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期
    35、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长
不得超过 3 个月
    36、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
    37、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
    38、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
    39、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
    40、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
    41、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
    42、《业务规则》:指《海富通基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理


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人和投资人共同遵守
     43、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
     44、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
     45、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
     46、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
     47、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
     48、注册登记系统:指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算
系统
     49、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
     50、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
       51、元:指人民币元
       52、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、票据投资收益、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节

       53、摊余成本法:指估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内平均摊销,每日计提损益
       54、每万份基金已实现收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已
实现收益
       55、7 日年化收益率:指以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益率


                                    5-2-4
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    56、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,该
笔费用从基金财产中扣除,属于基金的营运费用
    57、基金份额分类:本基金分设两类基金份额:A 类基金份额和 B 类基金份
额。两类基金份额分设不同的基金代码,收取不同的销售服务费并分别公布每万
份基金已实现收益和 7 日年化收益率
    58、A 类基金份额:指按照 0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别
    59、B 类基金份额:指按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别
    60、升级:指当投资人在单个基金账户保留的 A 类基金份额达到 B 类基金份
额的最低份额要求时,基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 A 类基
金份额全部升级为 B 类基金份额
    61、降级:指当投资人在单个基金账户保留的 B 类基金份额不能满足该类基
金份额的最低份额要求时,基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 B
类基金份额全部降级为 A 类基金份额
    62、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
    63、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
    64、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
    65、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的过程
    66、指定媒体:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
及其他媒体
    67、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件。




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                           第三节 基金管理人

一、      基金管理人概况
     名称:海富通基金管理有限公司
     住所:上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36-37 层
     办公地址:上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36-37

     法定代表人:邵国有
     成立时间:2003 年 4 月 18 日
     电话:021-38650999
     联系人:包瑾
     注册资本:1.5 亿元人民币
     股权结构:海通证券股份有限公司 51%、法国巴黎投资管理 BE 控股公司 49%。
二、      主要人员情况
       邵国有先生,董事长,副教授。历任吉林大学校党委副书记、长春师范学院
校党委书记、长春新世纪广场有限公司副董事长兼总经理、海通证券股份有限公
司宣传培训中心总经理。2003 年至今任海富通基金管理有限公司董事长。
       吉宇光先生,董事,硕士,高级经济师。历任交通银行北京分行办公室副主
任、交通银行北京分行证券部经理、海通证券北京朗家园营业部总经理等职。1997
年至今任海通证券股份有限公司副总裁。
       艾德加(Stewart Edgar)先生,董事,英国籍,学士。历任英国 Ivory & Sime
公共有限公司基金经理,美国 Fiduciary 国际信托公司研究部主任、高级副总裁,
英国 HD 国际有限公司高级基金经理、董事,美国 F&C 管理公司高级基金经理、
董事,比利时富通基金管理公司董事总经理,法国巴黎投资管理公司亚太区董事
总经理。
       田仁灿先生,董事、总经理,比利时籍,工商管理硕士。历任法国金融租赁
Euroequipement S.A.公司总裁助理,富通银行区域经理、大中华地区主管,富
通基金管理亚洲有限公司投资经理、业务发展部总经理、首席执行官。2003 年
至今任海富通基金管理有限公司董事、总经理。


                                      5-3-1
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       张文伟先生,董事、副总经理,硕士,高级经济师。历任交通银行郑州分行
铁道支行行长、紫荆山支行行长、私人金融处处长,海通证券办公室主任,海通
证券投资银行总部副总经理。2003 年至今任海富通基金管理有限公司董事、副
总经理。
       郑国汉先生,独立董事,经济学硕士及博士学位。历任美国佛罗里达州大学
经济系副教授、香港科技大学经济系教授、香港科技大学商学院经济系教授及系
主任和商学院副院长,现任商学院院长及经济系讲座教授。
       巴约特(Marc Bayot)先生,独立董事,比利时籍,布鲁塞尔大学工商管理
硕士。布鲁塞尔大学经济学荣誉教授,Pionner 投资公司独立副董事长、
Fundconnect 独立董事长、Degroof 资产管理公司独立董事和法国巴黎银行 B
Flexible SICAV 独立董事。
       杨国平先生,独立董事,硕士,高级经济师。历任上海杨树浦煤气厂党委副
书记、代书记,上海市公用事业管理局党办副主任,上海市出租汽车公司党委书
记,现任大众交通(集团)股份有限公司董事长兼总经理、上海大众公用事业(集
团)股份有限公司董事长、上海交大昂立股份有限公司董事长。
       王明权先生,独立董事,硕士,高级经济师。历任武汉市人民政府副市长、
交通银行行长、党委(组)书记、副董事长、中国光大(集团)总公司董事长、
党委书记。现任全国人大代表、全国人大财经委员会委员。
       李础前先生,监事长,经济学硕士,高级经济师。历任安徽省财政厅中企处
副主任科员,安徽省国有资产管理局科长,海通证券计划财务部副总经理、总经
理和财务总监。
       谷若鸿(Mr. Laurent couraudon)先生,法国籍,国际贸易硕士。历任法国
巴黎银行瑞士日内瓦分行商品及贸易融资部高级客户经理,法国巴黎银行莫斯科
代表处能源及商品融资首席代表,法国外贸银行莫斯科分行董事及企业金融部主
管,法国巴黎银行俄罗斯分行业务拓展主管,法国巴黎银行莫斯科分行首席执行
官兼俄罗斯区总裁,现任法国巴黎银行(中国)有限公司董事会主席兼中国区总
裁。
       奚万荣先生,监事,经济学硕士。中国注册会计师协会非执业会员。历任海
南省建行秀英分行会计主管、海通证券股份有限公司监察稽核部稽核员。2003


                                    5-3-2
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年 4 月至今任海富通基金管理有限公司稽核经理、监察稽核总监。
    章明女士,督察长,硕士。历任加拿大 BBCC Tech & Trade Int’l Inc 公
司高级财务经理、加拿大 Future Electronics 公司产品专家,国信证券业务经
理和副高级研究员,海通证券股份有限公司对外合作部经理。2003 年至今任海
富通基金管理有限公司督察长。
    陈洪先生,副总经理,硕士。历任君安证券有限公司投资经理、广东发展银
行深圳分行业务经理、富通基金管理亚洲有限公司基金经理。2003 年 4 月至今
任海富通精选混合基金经理,2003 年 4 月至 2012 年 9 月任海富通基金管理有限
公司投资总监,2005 年 7 月至 2006 年 9 月任海富通股票基金经理,2006 年 3
月至 9 月任海富通收益增长混合基金经理,2006 年 5 月起,任海富通基金管理
有限公司副总经理,2007 年 2 月至 2007 年 8 月任海富通风格优势股票基金经理,
2007 年 4 月至 2007 年 8 月任海富通精选贰号混合基金经理,2008 年 6 月至 2011
年 2 月任海富通中国海外股票(QDII)基金经理。
    阎小庆先生,副总经理,硕士。历任中国人民银行上海分行助理经济师、富
通银行欧洲管理实习生、法国东方汇理银行市场部副经理、法国农业信贷银行上
海华东区首席代表、富通基金管理公司上海代表处首席代表、海富通基金管理有
限公司市场总监,2006 年 5 月起,任海富通基金管理有限公司副总经理。
    凌超先生,硕士。先后任职于长江证券股份有限公司、光大保德信基金管理
有限公司,曾任光大保德信货币基金经理。2006 年 7 月至 2009 年 6 月在长江
证券股份有限公司先后担任债券高级研究员、投资经理;2009 年 7 月至 2010 年
2 月在光大保德信基金管理有限公司担任债券研究员,2010 年 2 月至 2010 年 8
月担任光大保德信增利收益债券基金经理助理,2010 年 9 月至 2012 年 2 月担任
光大保德信货币基金经理;2012 年 3 月加入海富通基金管理有限公司,现任投
资部基金经理。
   本基金拟任基金经理凌超先生,简历如上。
   投资决策委员会常设委员有:田仁灿,总经理;陈洪,副总经理;戴德舜,
投资总监;蒋征,投资副总监;丁俊,研究总监;邵佳民,投资副总监;杜晓海,
定量及风险管理总监。投资决策委员会主席由总经理担任。讨论内容涉及特定基
金的,则该基金经理出席会议。


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   上述人员之间不存在近亲属关系。


三、    基金管理人的职责
   1.   依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
   2.   办理基金备案手续;
   3.   对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
   4.   按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配收益;
   5.   进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
   6.   编制中期和年度基金报告;
   7.   计算并公告基金份额资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益
和 7 日年化收益率;
   8.   办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
   9.   召集基金份额持有人大会;
   10. 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

   11. 以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为;
   12. 中国证监会规定的其他职责。

四、    基金管理人的承诺
   1. 基金管理人将严格遵守基金合同,按照招募说明书列明的投资目标、策
略及限制全权处理本基金的投资。
   2. 基金管理人不从事违反《基金法》的行为,建立健全内部控制制度,采
取有效措施,防止下列行为的发生:
   (1) 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
   (2) 不公平地对待其管理的不同基金财产;
   (3) 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
   (4) 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
   (5) 用基金资产承销证券;


                                   5-3-4
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   (6) 用基金资产向他人贷款或提供担保;
   (7) 用基金资产从事承担无限责任的投资;
   (8) 用基金资产买卖其他基金份额,但国务院另有规定的除外;
   (9) 以基金资产向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基
          金托管人发行的股票或者债券;
   (10)以基金资产买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与
          基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者
          承销期内承销的证券;
   (11)用基金资产从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交
          易活动;
   (12)法律法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。
   3. 基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
   (1) 越权或违规经营;
   (2) 违反基金合同或托管协议;
   (3) 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益;
   (4) 在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露;
   (5) 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
   (6) 玩忽职守、滥用职权;
   (7) 泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
          基金投资内容、基金投资计划等信息;
   (8) 除按本公司制度进行基金运作投资外,直接或间接进行其他股票投
          资;协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交
          易;
   (9) 违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,
          扰乱市场秩序;
   (10)贬损同行,以提高自己;
   (11)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
   (12)以不正当手段谋求业务发展;


                                  5-3-5
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   (13)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
   (14)法律法规禁止的其他行为。
   4. 基金经理承诺
       (1) 依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份
             额持有人谋取最大利益。
       (2) 不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三
             人谋取不当利益。
       (3) 不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公
             开的基金投资内容、基金投资计划等信息。
       (4) 不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
五、     基金管理人的内部控制制度
   内部控制的原则
   本基金管理人的内部控制遵循以下原则:
   (1)全面性原则:内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位,渗透各项业
务过程和业务环节,并普遍适用于公司每一位员工;
   (2)独立性原则:公司根据业务发展的需要设立相对独立的机构、部门和
岗位,并在相关部门建立防火墙;公司设立独立的风险管理部和监察稽核部,保
持高度的独立性和权威性,分别履行风险管理和合规监察职责,并协助和配合督
察长负责对公司各项内部控制工作进行稽核和检查;
   (3)审慎性原则:内部控制的核心是有效防范各种风险,任何制度的建立
都要以防范风险、审慎经营为出发点;
   (4)有效性原则:公司内部管理制度具有高度的权威性,是所有员工严格
遵守的行动指南。执行内部控制制度不能有任何例外,任何人不得拥有超越制度
或违反规章的权力;
   (5)及时性原则:内部控制制度的建立应与现代科技的应用相结合,充分
利用电脑网络,建立电脑预警系统,保证监控的及时性;
   (6)适时性原则:内部控制制度的制订应具有前瞻性,并且必须随着公司
经营战略、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改
变及时进行相应的修改和完善;


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   (7)定量与定性相结合的原则:建立完备内部控制指标体系,使内部控制
更具客观性和操作性;
   (8)成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高
经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果;
   (9)相互制约原则:公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
   2. 内部控制制度
   公司严格按照《基金法》及其配套法规、《证券投资基金管理公司内部控制
指导意见》等相关法律法规的规定,按照合法合规性、全面性、审慎性、适时性
原则,建立健全内部控制制度。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制
度和部门业务规章等三部分有机组成。
   (1)公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是公
司各项基本管理制度的纲要和总揽,内部控制大纲对内控目标、内控原则、控制
环境、内控措施等内容加以明确。
   (2)公司基本管理制度包括风险管理制度、合规性制度、稽核监察制度、
投资管理制度、基金会计核算制度、信息披露制度、信息技术管理制度、公司财
务制度、资料档案管理制度、人力资源管理制度和紧急应变制度等。公司基本管
理制度的制定和实施需事先报经公司董事会批准。
   (3)部门业务规章是在公司基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、
岗位设置、岗位责任、业务流程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司
相关部门依据公司章程和基本管理制度,并结合部门职责和业务运作的要求拟
定,其制定和实施需事先报经公司业务管理委员会讨论通过和总经理批准。
   公司致力于将国际资产管理行业成熟的专业经验同中国资产管理行业的实
际情况相结合,建立既符合国际规范又行之有效的内部控制机制。
   3. 完备严密的内部控制体系
   公司建立独立的内部控制体系,董事会层面设立督察长,管理层设立独立于
其他业务部门的监察稽核部和风险管理部,通过风险管理制度、合规性制度和稽
核监察制度三个层面构建独立、完整、相互制约、关注成本效益的内部监督体系,
对公司内部控制和风险管理制度及其执行情况进行持续的监督和反馈,保障公司
内部控制机制的严格落实。


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   风险管理制度由董事会下设的风险委员会制定风险管理政策,由管理层的风
险管理委员会负责实施,由风险管理部专职落实和监督,公司各业务部门制定审
慎的作业流程和风险管理措施,全面把握风险点,将风险管理责任落实到人,实
现对风险的日常管理和过程中管理,防范、化解和控制公司所面临的、潜在的和
已经发生的各种风险。
   合规性制度由监察稽核部具体落实,通过对公司日常业务的各个方面和各个
环节的合法合规性进行评估及检查,监督公司及员工遵守国家相关法律法规、监
管规定、公司对外承诺性文件和内部管理制度的情况,识别、防范和及时杜绝公
司内部管理及基金运作中的各种违规风险,提出并完善公司各项合规性制度,以
充分维护公司客户的合法权益。
   稽核监察制度在督察长的领导下严格实施,由监察稽核部协助和配合督察长
履行稽核监察职能,通过检查公司内部管理制度、资讯管制、投资决策与执行、
基金营销、公司财务与投资管理、基金会计、信息披露、行政管理、电脑系统等
公司所有部门和工作环节,对公司自身经营、资产管理和内部管理制度等的合法
性、合规性、合理性和有效性进行监督、评价、报告和建议,从而保护公司客户
和公司股东的合法权益。
   4. 基金管理人关于内部控制的声明
   本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是
本公司董事会及管理层的责任,董事会承担最终责任;本公司特别声明以上关于
内部控制和风险管理的披露真实、准确,并承诺根据市场的变化和公司的发展不
断完善风险管理和内部控制制度。




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                         第四节 基金托管人

一、   基金托管人基本情况

    名称:中国工商银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

    成立时间:1984 年 1 月 1 日

    法定代表人:姜建清

    注册资本:人民币 349,018,545,827 元

    联系电话:010-66105799

    联系人:赵会军

二、   主要人员情况

    截至 2012 年 9 月末,中国工商银行资产托管部共有员工 161 人,平均年龄
30 岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或
高级技术职称。

三、   基金托管业务经营情况

    作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首家提供
托管服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理
和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履
行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安
全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银
行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、
社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投
资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信
贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐
全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以
为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2012 年 9 月,中国工商银行共托管证
券投资基金 269 只,其中封闭式 6 只,开放式 263 只。自 2003 年以来,本行连
续八年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球

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金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 33 项最
佳托管银行大奖;是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外
金融领域的持续认可和广泛好评。

四、   基金托管人的内部控制制度

    中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资产
托管行业的优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展,一
手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管
理工作,在积极拓展各项托管业务的同时,把加强风险防范和控制的力度,精心
培育内控文化,完善风险控制机制,强化业务项目全过程风险管理作为重要工作
来做。继 2005、2007、2009、2010 年四次顺利通过评估组织内部控制和安全措
施是否充分的最权威的 SAS70(审计标准第 70 号)审阅后,2011 年中国工商银
行资产托管部第五次通过 ISAE3402(原 SAS70)审阅获得无保留意见的控制及有
效性报告,表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性
和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际
大型托管银行接轨,达到国际先进水平。目前,ISAE3402 审阅已经成为年度化、
常规化的内控工作手段。
一)内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法经
营、规范运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、监控
制度化的内控体系;防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维护持有
人的权益;保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
二)内部风险控制组织结构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部
门(内控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业
务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业务部门
风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内
部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关法律
规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施
具体的风险控制措施。


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三)内部风险控制原则
1、合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,并贯
穿于托管业务经营管理活动的始终。
2、完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督
制约;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、
岗位和人员。
3、及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照“内
控优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制度。
4、审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金资产和
其他委托资产的安全与完整。
5、有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完
善,并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。
6、独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和控制人
员必须相对独立,适当分离;托管部内部设置独立的负责内部风险的部门,专责
内控制度的检查。
四)内部风险控制措施实施
1、严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明确的岗
位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章
制度,并采取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独立、人员独
立、业务制度和管理独立、网络独立。
2、高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制
定者和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查资产托
管部在实现内部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措施,督促
职能管理部门改进。
3、人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、“互控防线”、
“监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人为本”的内
控文化,增强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。并通过进行
定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书,使员工树立风险防范与控制理
念。


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4、经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活
动、处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效益最大
化目的。
5、内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管
理,定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行风险识
别、评估,制定并实施风险控制措施,排查风险隐患。
6、数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输
线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
7、应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基于数据、
应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期演练。为使
演练更加接近实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照预订时间演练
发展到现在的“随机演练”。从演练结果看,资产托管部完全有能力在发生灾难
的情况下两个小时内恢复业务。
五)资产托管部内部风险控制情况
1、资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在总经理
的直接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资产托管
业务健康、稳定地发展。
2、完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个
员工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部
实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,每位员工
对自己岗位职责范围内的风险负责,通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部
组织结构,形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
3、建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持把风险
防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力,
资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职责、业务操作流
程、稽核监察制度、信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透各项业务过程,
形成各个业务环节之间的相互制约机制。
4、内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。资产
托管业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调规范


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运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市
场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题、新情况不断出现,资产托管部始
终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为托管业务生
存和发展的生命线。

五、     基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
    根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关证券法律法规的规定,对基
金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计
算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资
金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和
核查。

   基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有
关证券法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金
管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期
内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理
人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证
监会。




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                         第五节 相关服务机构

一、     基金份额发售机构
       1、直销机构
     名称:海富通基金管理有限公司
     住所:上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36-37 层
     办公地址:上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36-37

     法定代表人:邵国有
     全国统一客户服务号码:40088-40099(免长途话费)
     联系人:康旭
     电话:021-38650799
     传真:021-33830160
       2、场外销售机构
     (1) 中国工商银行股份有限公司
     注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
     法定代表人:姜建清
     电话:010-66106912
     传真:010-66107914
     客户服务电话:95588
     网址:www.icbc.com.cn
     (2) 其他场外销售机构详见基金份额发售公告
       3、场内销售机构
     具有开放式基金代销资格的、经中国证券登记结算有限责任公司认可的上海
证券交易所会员可成为本基金的场内销售机构,相关信息同时通过上海证券交易
所网站(www.sse.com.cn)登载。
     基金管理人可以根据需要,增加其他符合要求的机构代理销售本基金,并按
照相关规定及时公告。
二、     登记机构


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   名称:中国证券登记结算有限责任公司
   注册地址:北京市西城区太平桥大街 17 号
   法定代表人:金颖
   电话:010-59378835
   传真:010-59378907
   联系人:任瑞新
三、   出具法律意见书的律师事务所
    名称:上海市通力律师事务所
    住所:上海市银城中路 68 号 时代金融中心 19 楼
    办公地址:上海市银城中路 68 号 时代金融中心 19 楼
    负责人:韩炯
    电话:021-31358666
    传真:021-31358600
   联系人:孙睿
   联系电话:021-31358666
    经办律师:吕红、孙睿
四、   审计基金财产的会计师事务所
    名称:普华永道中天会计师事务所有限公司
    住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
    办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
    法定代表人:杨绍信
    经办注册会计师:汪棣、王灵
    电话:(021) 23238888
    传真:(021) 23238800
    联系人:刘莉




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                         第六节 基金份额的分类

一、   基金份额分类
    本基金根据基金份额持有人持有本基金份额的数量进行基金份额类别划分。
本基金将设 A 类和 B 类两类基金份额,两类基金份额按照不同的费率计提销售
服务费,两类基金份额单独设置基金代码,并单独公布每万份基金已实现收益和
7 日年化收益率。
二、   基金份额类别的限制
   投资者可自行选择认(申)购的基金份额类别,不同基金份额类别之间不得
互相转换。
       份额类别                 A类基金份额            B类基金份额
首次认/ 申购最低金额       1,000元               1,000元
追加认/ 申购最低金额       1,000元               1,000元
单笔赎回最低份额           1,000份               1,000份
基金账户最低基金份额       1,000份               5,000,000份
余额
销售服务费 (年费率)      0.25%                 0.01%


三、   基金份额的自动升降级
    当投资者在单个基金账户保留的 A 类基金份额达到 B 类基金份额的最低份额
要求时,登记机构自动将投资者在该基金账户保留的 A 类基金份额全部升级为 B
类基金份额。当投资者在单个基金账户保留的 B 类基金份额不能满足 B 类基金份
额最低份额要求时,登记机构自动将投资者在该基金账户保留的 B 类基金份额全
部降级为 A 类基金份额。
    在投资者持有的某类基金份额满足升降级条件后,基金的登记机构自动为其
办理升降级业务,投资者持有的基金份额在升降级业务办理当日按照新的基金份
额类别享有基金收益。根据海富通货币市场基金业务规则,如果登记机构在T日
对投资者持有的基金份额进行了升降级处理,那么投资者在该日对升降级前的基
金份额提交的赎回、基金转换转出、转托管等交易申请将确认失败,基金管理人
不承担由此造成的一切损失;从T+1日起,投资者可以升降级后的基金份额类别
提交上述交易申请。
    基金份额升降级的相关规则由基金管理人和登记机构制定。

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四、   基金份额分类及规则的调整
    1、根据基金实际运作情况,在履行适当程序后,基金管理人可对基金份额
分类进行调整并公告。
    2、基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,调整认(申)
购各类基金份额的最低金额限制及规则,基金管理人必须在开始调整之日前依照
《信息披露办法》的规定指定媒体上刊登公告。




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                           第七节 基金的募集

一、      基金募集的依据
       本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同
及其他有关规定募集。
       基金募集申请于 2012 年 11 月 19 日经中国证监会证监许可【2012】第 1540
号文核准。
二、      基金存续期间:不定期
三、      基金的类别:货币市场基金
四、      基金的运作方式:契约型开放式
五、      募集方式:
       本基金将通过基金管理人的直销网点及基金销售机构的销售网点公开发售。
       本基金通过场外和场内销售渠道向投资者发售份额,具体的发售渠道见基金
份额发售公告。
       场内销售渠道是指可通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理相关业
务的上海证券交易所会员单位;场外销售渠道是指通过上海证券交易所开放式基
金销售系统之外的办理相关业务的本基金管理人的直销中心和销售机构(具体名
单见基金份额发售公告)。
       除法律法规另有规定外,任何与基金份额发售有关的当事人不得预留和提前
发售基金份额。
       投资者通过上海证券交易所交易系统办理场内认购、申购和赎回等业务时需
持有上海证券账户。
       通过场外认购的基金份额登记在基金份额持有人的开放式基金账户下;通过
场内认购的基金份额登记在基金份额持有人的上海证券账户下。
六、      募集期限:自基金份额发售之日起不超过 3 个月,具体发售时间见基金
份额发售公告。
七、      募集对象:符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、
机构投资者和合格境外机构投资者,以及法律法规或中国证监会允许购买证券投
资基金的其他投资者。


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八、      募集场所:本基金通过基金管理人的直销网点及基金销售机构的销售网
点公开发售。
九、      募集规模上限:本基金不设募集规模上限,在本基金的募集达到备案条
件的前提下,基金管理人可视募集情况提前结束募集。
十、      基金份额的认购
       除法律、行政法规或中国证监会有关规定另有规定外,任何与基金份额发售
有关的当事人不得预留和提前发售基金份额。
   1、基金的面值
   本基金基金份额初始发售面值为人民币 1.00 元。
   2、认购费用
   本基金不收取认购费用。
   3、认购份额的计算
   认购的计算公式如下:
   认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额初始面值
          场外认购份额以四舍五入的方法保留小数点后 2 位,由此误差产生的损
   失由基金资产承担,产生的收益归基金资产所有;场内认购份额的计算结果
   以去尾方式保留到整数位,余额计入基金财产。
          例一:假定某投资者投资 10,000 元场外认购本基金,场外认购金额在募
   集期产生的利息为 5.15 元。则其可得到的场外认购份额计算如下:
          认购份额=(10,000 + 5.15)/1.00=10,005.15 份
          即该投资者投资 10,000 元场外认购本基金,可得到 10,005.15 份基金份
   额(含利息折算份额部分)
          例二:假定某投资者投资 20,000 元场内认购本基金,场内认购金额在募
   集期产生的利息为 9.25 元。则其可得到的场内认购份额计算如下:
          认购份额=(20,000+9.25)/1.00=20,009 份
          即该投资者投资 20,000 元场内认购本基金,可得到 20,009 份基金份额(含
   利息折算份额部分)
   4、基金份额的认购程序
   (1)认购时间安排投资者认购本基金份额的具体业务办理时间由基金管理
人和基金销售机构确定,请参见本基金的基金份额发售公告。

                                      5-7-2
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   (2)投资者认购本基金份额应提交的文件和办理的手续详见本基金的基金
份额发售公告。
   (3)基金份额的认购采用金额认购方式。投资者认购本基金采取全额缴款
认购的方式。投资者在募集期内可多次认购,认购期间单个投资者的累计认购规
模没有限制。投资者的认购申请一经受理不得撤销。
   (4)销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售
机构已经接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申
请及认购份额的确认情况,投资者应及时查询。
   (5)认购金额的限制
   在基金募集期内,投资者可多次认购基金份额,场外单笔认购的最低金额为
人民币 1000 元,销售机构在此最低起点金额之上有其他规定的,从其规定。
   场内单笔认购的最低金额为 1000 元,最高金额为 99,999,900.00 元,且场内
单笔认购金额必须是 100 的整数倍。场内认购需遵守《办理规则》及相关《实施
细则》和《操作指引》的规定。
十一、 募集期利息的处理方式:
   有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有,其中利息转份额以登记机构的记录为准。
十二、 募集资金的管理

   基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结
束前,任何人不得动用。




                                 5-7-3
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                         第八节 基金合同的生效

一、      基金备案的条件
       本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,在基金募集份额总额不少于 2 亿份,
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下,基
金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在 10 日内聘请
法定验资机构验资,自收到验资报告之日起 10 日内,向中国证监会办理基金备
案手续。
    基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起,基金合同生效;否则基金合同不生效。基金管理人
在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应
将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得
动用。
二、      基金合同不能生效时募集资金的处理方式
    如果募集期限届满,未满足募集生效条件,基金管理人应当承担下列责任:
    1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
    2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同
期存款利息。
    3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。
三、      基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
    基金合同生效后,基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于
5000 万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会;连续 20 个工作日出现前述
情形的,基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。
    法律法规另有规定时,从其规定。




                                     5-8-1
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                  第九节 基金份额的申购与赎回

一、   申购与赎回场所
    投资人办理场内申购与赎回业务的场所为具有基金销售业务资格的上海证
券交易所会员单位,投资人需使用上海证券账户办理场内申购、赎回业务。投资
人办理场外申购与赎回业务的场所包括基金管理人的直销中心及销售机构的销
售网点,投资人需使用中国证券登记结算有限责任公司开放式基金账户办理场外
申购、赎回业务。
   本基金场内、场外销售机构名单将由基金管理人在招募说明书或其他相关公
告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。基金投资
者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式
办理基金份额的申购与赎回。
二、   申购与赎回的开放日及时间
    1、开放日及开放时间
    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
    2、申购、赎回开始日及业务办理时间
    基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购,具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。
    基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回,具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。
    在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。
   基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换


                                  5-9-1
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申请且登记机构确认接受的,将被视为下一开放日有效的申购、赎回或转换申请。
三、   申购与赎回的原则
    1、“确定价”原则,即本基金的申购、赎回的价格为每份基金份额人民币 1.00
元;
    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
    3、当日的申购与赎回申请可以在当日业务办理时间结束前撤销,在当日的
业务办理时间结束后不得撤销;
    4、基金份额持有人在场外赎回基金份额时,遵循“先进先出”原则,即按照
投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回;
    5、基金份额持有人在全部赎回其持有的本基金余额时,其账户内当前累计
收益将全部予以支付。部分赎回基金份额时,其账户内当前累计收益将自动按部
分赎回份额占投资人账户总份额的比例予以支付;
    6、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的
总规模限额,但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指
定媒体上公告。
    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
四、   申购与赎回的程序
    1、申购和赎回的申请方式
    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
    2、申购和赎回的款项支付
   投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付款项,申购申
请即为有效。若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功,申购不成功或无效
款项将退回投资者账户。
    投资者 T 日的赎回申请成功后,基金管理人将指示基金托管人按有关规定
将赎回款项于 T+1 日从基金托管账户划出。在发生巨额赎回时,款项的支付办法
参照基金合同有关条款处理。
    3、申购和赎回申请的确认
    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

                                   5-9-2
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或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有
效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+ 2 日后(包括该日)到销售
网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则
申购款项退还给投资人。
   销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售
机构已经接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。
对于申请的确认情况,投资者应及时查询。
五、   申购与赎回的数额限制
    1、场外单笔申购的最低金额为 1000 元,销售机构在此最低起点金额之上有
其他规定的,从其规定;场内单笔申购的最低金额为 1000 元,最高金额为
99,999,900.00 元,且场内单笔申购金额必须是 100 的整数倍;
    2、基金份额持有人在销售机构赎回时,每笔赎回申请不得低于 1000 份基金
份额,且通过场内单笔申请赎回的基金份额必须是整数份;基金份额持有人赎回
时或赎回后将导致在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足 1000 份的,需一
并全部赎回;
    3、本基金基金份额持有人每个交易账户的最低份额余额为 1000 份。基金份
额持有人因赎回、转换等原因导致其单个基金账户内剩余的基金份额低于 1000
份时,注册登记系统可对该剩余的基金份额自动进行强制赎回处理;
    4、场内申购、赎回需遵守《办理规则》及相关《实施细则》和《操作指引》
的规定。
    5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒体上公告并报中国证监会备案。
六、   申购费用和赎回金额的计算方式
    本基金的基金份额净值保持为人民币 1.00 元,且不收取申购费和赎回费。
    本基金申购份额、赎回金额的计算方式如下:
    1、申购份数的计算
    本基金场内、场外申购份数的计算方法如下:
    申购份数=申购金额/1.00 元



                                  5-9-3
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   场内申购份额保留到整数位,不足一份基金份额部分的申购资金零头由交易
所会员单位返还给投资者;场外申购份额以四舍五入方式保留到小数点后两位,
由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
    例一:假定 T 日申购金额为 10,000 元,则投资者可获得的基金份数计算如
下:
    申购份数=10,000/1.00=10,000.00 份
    2、赎回金额的计算
    本基金赎回金额的计算方法如下:
    赎回金额=赎回份数×1.00 元+按比例结转的待支付收益
    赎回金额计算结果保留到小数点后 2 位,小数点后两位以后的部分舍去,
由此产生的误差计入基金财产。
    例二:假定某投资者在 T 日申请赎回 10,000 份基金份额,且假设该 10,000
份基金份额按比例结转的未支付收益为 15.00 元,则赎回金额的计算如下:
    赎回金额=10000×1.00+15.00=10015.00 元
    3、基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根
据市场情况制定基金促销计划,针对特定交易方式(如网上交易、电话交易等)
进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。
七、   申购与赎回的登记
    1、投资者 T 日申购基金成功后,正常情况下,登记机构在 T+1 日为投资者
增加权益并办理登记手续,投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。
    2、投资者 T 日赎回基金成功后,正常情况下,登记机构在 T+1 日为投资者
扣除权益并办理相应的登记手续。
    3、基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述登记办理时间进行调整,
并最迟于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
八、   拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。
    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资

                                  5-9-4
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产净值。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份
额持有人利益时。
    5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可
能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
    6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购
时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人
的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除
时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
九、     暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理
    在以下情况下,基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回
款项:
    (1)因不可抗力导致基金管理人无法支付赎回款项;
    (2)证券交易场所交易时间临时停市,导致基金管理人无法计算当日基金
资产净值;
    (3)连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回;
    (4)发生基金合同规定的暂停基金资产估值的情况;
    (5)法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。
    发生上述情形之一且基金管理人决定拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎
回申请或者延缓支付赎回款项的,基金管理人应当在当日向中国证监会备案,并
及时公告。已成功确认的赎回申请,基金管理人应当足额支付;如暂时不能足额
支付,应当按单个赎回申请人已被确认的赎回申请量占已确认的赎回申请总量的
比例分配给赎回申请人,其余部分在后续工作日予以支付。若出现上述第(3)
项所述情形,按基金合同的相关条款处理。投资者在申请赎回时可事先选择将当
日可能未获受理部分予以撤销。暂停赎回或延缓支付款项的场内处理,按照上海
证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的有关规定办理。
    在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并依法公
告。
十、     巨额赎回的情形及处理方式

                                    5-9-5
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    1、巨额赎回的认定
    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。
    2、巨额赎回的处理方式
    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,
按正常赎回程序执行。
    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额 10%的前
提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回
申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,
投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自
动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获
受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处
理,无优先权,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作
明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
    (3)暂停赎回:连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为
有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款
项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒体上进行公告。
    巨额赎回业务的场内处理,按照上海证券交易所及中国证券登记结算有限责
任公司的有关规定办理。
    3、巨额赎回的公告
    当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方
法,同时在指定媒体上刊登公告。
十一、 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
    1、暂停基金的申购、赎回,基金管理人应按规定公告并报中国证监会备案。

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    2、暂停申购或赎回期间结束,基金重新开放时,基金管理人应依法公告并
报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
    (1)如果发生暂停的时间为一天,基金管理人将于重新开放日,在至少一
种指定媒体,刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并公告最近一个开放日的各
类基金份额的每万份基金已实现收益及七日年化收益率。
    (2)如果发生暂停的时间超过一天但少于两周,暂停结束,基金重新开放
申购或赎回时,基金管理人将提前一个工作日,在至少一种指定媒体,刊登基金
重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的
各类基金份额的每万份基金已实现收益及七日年化收益率。
    (3)如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少
重复刊登暂停公告一次;当连续暂停时间超过两个月时,可对重复刊登暂停公告
的频率进行调整。暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前三
个工作日,在至少一种指定媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在
重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的各类基金份额的每万份基金已实
现收益及七日年化收益率。
十二、 基金转换
    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并
提前告知基金托管人与相关机构。
十三、 基金的非交易过户
    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

                                 5-9-7
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构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。
十四、 基金的转托管
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十五、 定期定额投资计划
    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
十六、 基金的冻结和解冻
    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻




                                 5-9-8
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                          第十节 基金的投资

一、     投资目标
    在有效控制投资风险和保持较高流动性的前提下,追求超过业绩比较基准的
收益。
二、     投资方向和范围
   本基金投资于以下金融工具,包括:
   1、现金;
   2、通知存款;
   3、短期融资券;
   4、剩余期限在397天以内(含397天)的债券;
   5、1 年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;
   6、期限在1 年以内(含1年)的债券回购;
   7、剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券、中期票据;
   8、期限在1 年以内(含1年)的中央银行票据;
   9、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工
   具。
    如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人
在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
三、     投资理念
    积极选择具有高信用等级、高流动性的短期金融工具,合理安排组合期限,
力争在保证资产安全性、流动性的基础上获取稳定的超额收益,从而为投资者提
供风险低、收益稳定、可以随时变现的现金管理工具。
四、     投资策略
   本基金投资策略将审慎考虑各类资产的收益性、流动性及风险性特征,力求
将各类风险降到最低,在控制投资组合良好流动性的前提下为投资者获取稳定的
收益。主要投资策略包括:
   (1)短期利率水平预期策略
   深入分析国家货币政策、短期资金市场利率波动、资本市场资金面的情况和
流动性的变化,对短期利率走势形成合理预期,并据此调整基金货币资产的配置


                                 5-10-1
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策略。
   (2)收益率曲线分析策略
   根据收益率曲线的变化趋势,采取相应的投资管理策略。货币市场收益率曲
线的形状反映当时短期利率水平之间的关系,反映市场对较短期限经济状况的判
断及对未来短期经济走势的预期。当预期收益率曲线将变陡峭时,买入期限相对
较短的货币资产卖出期限相对较长的货币资产;当预期收益率曲线将变平坦时,
则买入期限相对较长的货币资产卖出期限相对较短的货币资产。
   (3)组合剩余期限策略、期限配置策略
   通过对组合资产剩余期限的设计、跟踪、调整,达到保持合理的现金流,锁
定组合剩余期限,以满足可能的、突发的现金需求,同时保持组合的稳定收益;
特别在债券投资中,根据收益率曲线的情况,投资一定剩余期限的品种, 稳定
收益,锁定风险,满足组合目标期限。
   (4)类别品种配置策略
   在保持组合资产相对稳定的条件下,根据各类短期金融工具的市场规模、收
益性和流动性,决定各类资产的配置比例;再通过评估各类资产的流动性和收益
性利差,确定不同期限类别资产的具体资产配置比例。
   (5)滚动投资策略
   根据具体投资品种的市场特性,采用持续滚动投资的方法,以提高基金资产
的整体持续的变现能力。如,对 N 天期回购协议进行每天等量配置,提高基金资
产的流动性;在公开市场操作中,跟随人民银行每周的滚动发行,持续同品种投
资,达到剩余期限的直线分布。
   (6)流动性管理策略
    本基金会紧密关注申购/赎回现金流情况、季节性资金流动、日历效应等,
建立组合流动性预警指标,实现对基金资产的结构化管理。在满足基金投资人申
购、赎回的资金需求前提下,通过基金资产安排(包括现金库存、资产变现、剩
余期限管理或以其他措施),确保基金资产的整体变现能力。
五、     投资决策
   1、决策依据
   (1)投资决策须符合有关法律、法规和基金合同的规定;
   (2)投资决策是根据宏观经济、微观经济运行状况,货币政策和财政政策

                                 5-10-2
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执行状况,货币市场和证券市场运行状况决定资产的配比;
   (3)投资部分析师各自独立完成相应的研究报告,为投资策略提供依据。
   2、决策程序
   本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。投资决策委员会
不定期就投资管理业务的重大问题进行讨论。基金经理、分析师、交易员在投资
管理过程中既密切合作,又责任明确,在各自职责内按照业务程序独立工作并合
理地相互制衡。具体的决策流程如下:
   (1)投资决策委员会依据国家有关基金投资方面的法律和行业管理法规,
决定公司针对市场环境重大变化所采取的对策;决定投资决策程序和风险控制系
统及做出必要的调整;根据基金投资目标和对市场的判断决定基金的总体投资策
略,审核并批准基金经理提出的资产配置方案或重大投资决定。
   (2)分析师对宏观经济主要是利率走势等进行分析,提出分析报告。
   (4)定期不定期召开基金经理例会,基金经理们在充分听取各分析师意见
的基础上,确立公司对宏观经济走势的投资观点。
   (5)基金经理根据投资决策委员会的决议,参考研究部门提出的报告和基
金经理例会观点,并依据基金申购和赎回的情况控制投资组合的流动性风险,制
定具体资产配置和调整计划,进行投资组合的构建和日常管理。
   (6)基金经理下达交易指令到交易室进行交易。交易部依据基金经理的指
令,制定交易策略并执行交易。
   (7)定量分析师负责对投资组合进行事前、事中、事后的风险评估与控制。
   (8)定量分析师负责完成内部基金业绩评估,并完成有关评价报告。
   投资决策委员会有权根据市场变化和实际情况的需要,对上述投资管理程序
做出调整。
六、   业绩比较基准
   本基金的业绩比较基准为,七天通知存款利率(税后)。
   通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额
方能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利
息的收益。本基金为货币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金的
投资标的、投资目标及流动性特征,本基金选取同期七天通知存款利率(税后)
作为本基金的业绩比较基准。

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   如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人
大会。
七、     风险收益特征
   本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风
险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
八、     投资限制
   1、组合限制
   (1)本基金不得投资于以下金融工具:
       1) 股票、股指期货;
       2) 可转换债券;
       3) 剩余期限超过 397 天的债券;
       4) 信用等级在 AAA 级以下的企业债券;
       5) 非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;
       6) 权证;
       7) 中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
       法律法规或监管部门取消上述限制的,履行适当程序后,基金不受上述限
 制。
   (2)基金投资组合比例限制:
       1) 本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过75天;
       2) 本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不
          得超过该证券的10%;
       3) 本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的30%,根据协
          议可提前支取且没有利息损失的银行存款,可不受此限制;
       4) 本基金持有的剩余期限不超过397天但剩余存续期超过397天的浮动
          利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%;本基金
          不得投资于以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,但市场条件
          发生变化后另有规定的,从其规定;
       5) 本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397天;

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     6) 本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基
         金资产净值的30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存
         款,不得超过基金资产净值的5%;
     7) 本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例,合
         计不得超过基金资产净值的10%;
     8) 本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
         20%;本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,
         不得超过该资产支持证券规模的10%;本基金投资于同一原始权益人
         的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的10%;本基金
         管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,
         不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;
     9) 除发生巨额赎回的情形外,本基金债券正回购的资金余额在每个交易
         日均不得超过基金资产净值的20%;因发生巨额赎回致使本基金债券
         正回购的资金余额超过基金资产净值20%的,基金管理人应当在5 个
         交易日内进行调整;
     10) 在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年,债券回购到期后
         不得展期;
     11) 中国证监会规定的其他比例限制。
           除上述第 9)条外,因证券市场波动、基金规模变化等基金管理人
           之外因素导致本基金投资组合不符合以上比例限制的,基金管理
           人应在 10 个交易日内进行调整,以达到上述标准。法律法规另有
           规定时,从其规定。
   (3)其他限制:
     1)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:
           (a) 国内信用评级机构评定的A-1 级或相当于A-1 级的短期信用级
               别;
           (b) 根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三
               年的信用评级和跟踪评级应具备下列条件之一:
               ①国内信用评级机构评定的AAA 级或相当于AAA 级的长期信
           用级别;

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                ②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用
             级别(例如,若中国主权评级为A-级,则低于中国主权评级一个级
             别的为BBB+级)。
             (c) 同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信
                用级别为准。
     本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的,基金管
   理人应在评级报告发布之日起 20 个交易日内对其予以全部减持;
     2)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续
     信用评级,且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA 级或相
     当于AAA 级的信用级别。当持有的资产支持证券信用等级下降、不再符
     合投资标准的,基金管理人应在评级报告发布之日起3 个月内对其予以全
     部卖出。
   基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之
日起开始。
   若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更,基金管理人履行适当
程序后,本基金可相应调整投资限制规定。法律法规或中国证监会取消该等限制
的,基金管理人履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制。
2、禁止行为:
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
   (1) 承销证券;
   (2) 向他人贷款或者提供担保;
   (3) 从事承担无限责任的投资;
   (4) 买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
   (5) 向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管
       人发行的股票或者债券;
   (6) 买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管
       理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期
       内承销的证券;
   (7) 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

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   (8) 不得与基金管理人的股东进行交易,不得通过交易上的安排人为降低
       投资组合的平均剩余期限的真实天数;
   (9) 依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
    如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,在履行适当程序后,本基金投
资可不受上述规定的限制。
九、   投资组合平均剩余期限的计算
    1.平均剩余期限(天)的计算公式如下:
    投资组合平均剩余期限=(Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限-Σ投
资于金融工具产生的负债×剩余期限+债券正回购×剩余期限)/(投资于金融工
具产生的资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购)
    其中:投资于金融工具产生的资产包括现金类资产(含银行存款、清算备付
金、交易保证金、证券清算款、买断式回购履约金)、一年以内(含一年)的银行
定期存款、大额存单、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、期限在一年以
内(含一年)的逆回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、买断式回购产
生的待回购债券、中国证监会及中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币
市场工具。
    投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内(含一年)正回购、买断式回
购产生的待返售债券等。
    采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价;贴现式
债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。
    2.各类资产和负债剩余期限的确定
    (1)银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为 0 天;证券清算款的
剩余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算;买断式回购履约金的剩余期
限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算。
    (2)一年以内(含一年)银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协议
到期日的实际剩余天数计算。
    (3)组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数,以
下情况除外:
    允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际
剩余天数计算。

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    (4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实
际剩余天数计算。
    (5)中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天
数计算。
    (6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。
    (7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的
实际剩余天数计算。
    (8)法律法规、中国证监会另有规定的,从其规定。
十、   基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则
    1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金份
额持有人的利益;
    2.有利于基金财产的安全与增值;
    3.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人
牟取任何不当利益。
十一、 基金的评级
   基金管理人可以委托国际权威的评级机构对本基金进行评级,而遵守严格的
货币基金国际评级标准将有助于进一步控制本基金的运作投资风险,保护基金份
额持有人的权利。
十二、 基金的融资、融券
    本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。




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                          第十一节      基金的财产

       一、基金资产总值
       基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
       二、基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
       三、基金财产的账户
    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。
       四、基金财产的保管及处分
    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外,基金财产不得被处分。
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。




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                      第十二节   基金资产的估值

       一、估值日
    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的非
交易日。
       二、估值对象
    基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
       三、估值方法
   本基金按以下方式进行计价:
    1.本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按照票面
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日
计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产
净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用“摊余成本法”估值前,本
基金暂不投资于交易所短期债券。
    2.为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市
价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和
不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对
象进行重新评估,即“影子定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影
子定价”确定的基金资产净值偏离达到或超过 0.25%时,基金管理人应根据风险
控制的需要调整组合,其中,对于偏离程度达到或超过 0.5%的情形,基金管理
人应与基金托管人协商一致后,参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价
值重估,使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。
    3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估
值。
   4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程


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序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
   根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算结
果对外予以公布。
    四、估值程序
    1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实
现收益,精确到小数点后第 4 位,小数点后第 5 位舍去。7 日年化收益率是以最
近 7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益率,精确到 0.001%,百分号内小数
点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。
    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,
将每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率结果发送基金托管人,经基金托管人
复核无误后,由基金管理人对外公布。
    五、估值错误的处理
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金资产的估值导致每万份基金已实现收益小数点后四位
以内或 7 日年化收益率百分号内小数点后三位以内发生差错时,视为估值错误。
    基金合同的当事人应按照以下约定处理:
    1、估值错误类型
    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
    2、估值错误处理原则
    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及

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时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。
    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
    3、估值错误处理程序
    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;
    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;
    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;
    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
    4、基金资产净值估值错误处理的方法如下:
    (1)基金资产净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
    (2)基金管理人及基金托管人基金资产净值计价错误偏差达到基金资产净

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值的 0.25%时,基金管理人应当报中国证监会备案;计算错误偏差达到基金资产
净值 0.5%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。
    (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
    六、暂停估值的情形
    1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
    3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
    七、基金净值的确认
   用于基金信息披露的基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益
率由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放
日交易结束后计算当日的基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益
率并发送给基金托管人。基金托管人对该计算结果复核确认后发送给基金管理
人,由基金管理人予以公布。




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                   第十三节     基金的收益与分配

     一、基金利润的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。
     二、收益分配原则
    本基金收益分配应遵循下列原则:
    1.本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
    2.本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
    3.“每日分配、按月支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金
已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,每月集中支付。投资人
当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位,小数点后第 3 位按去尾原则处理,因
去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
    4.本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于
零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若
当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
    5.本基金每日进行收益计算并分配时,每月累计收益支付方式只采用红利再
投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投
资人在每月累计收益支付时,其累计收益为正值,则为投资人增加相应的基金份
额,其累计收益为负值,则缩减投资人基金份额。若投资人赎回基金份额时,其
对应收益将立即结清;若收益为负值,则从投资人赎回基金款中扣除;
    6.当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日
赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;
    7.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
     三、收益分配方案
     基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核后确定。
     四、收益分配的时间和程序
    本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金
已实现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然


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日,披露节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的 7 日年化收益
率,以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。经中
国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。
    本基金每月例行对上月实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延),每月例
行的收益结转不再另行公告。
    五、本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的计算
见基金合同第十八章。




                                 5-13-2
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                   第十四节      基金的费用和税收

       一、基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、基金的销售服务费;
    4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;
    5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
    6、基金份额持有人大会费用;
    7、基金的证券交易费用;
    8、基金的银行汇划费用;
    9、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
       二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
    H=E×0.33%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺
延。
    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
    H=E×0.10%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值


                                   5-14-1
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       基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
       3、销售服务费
       本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,B 类基金份额的年销售服
务费率为 0.01%。
       对于由 B 类降级为 A 类的基金份额,年销售服务费率应自其降级后的下一日
起适用 A 类基金份额的费率。对于由 A 类升级为 B 类的基金份额,年基金销售服
务费率应自其达到 B 类条件的开放日后的下一日起适用 B 类基金份额的费率。
    各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下:
    H=E×年销售服务费率÷当年天数
    H 为每日该类基金份额应计提的销售服务费
    E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
    销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务
费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产一次性
支付给基金管理人,由基金管理人代付给各基金销售机构。若遇法定节假日、休
息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。
    上述“一、基金费用的种类中第 4-9 项费用”,根据有关法规及相应协议规
定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
       三、不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    3、基金合同生效前的相关费用;
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
       四、基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。

                                    5-14-2
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                   第十五节     基金的会计与审计

    一、基金会计政策
    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;
    2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的
会计年度按如下原则:如果基金合同生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年度;
    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
    4、会计制度执行国家有关会计制度;
    5、本基金独立建账、独立核算;
    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。
    二、基金的年度审计
    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。
    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更
换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。




                                  5-15-1
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                      第十六节       基金的信息披露

       一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
基金合同及其他有关规定。
       二、信息披露义务人
       本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。
       本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
       本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)和基金管理人、
基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”)等媒介披露,并保证基金投资者
能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
       三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
       1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
       2、对证券投资业绩进行预测;
       3、违规承诺收益或者承担损失;
       4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
       5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
    6、中国证监会禁止的其他行为。
       四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金
信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本
为准。
    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
元。
       五、公开披露的基金信息
    公开披露的基金信息包括:


                                     5-16-1
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    (一)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
    1、基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额
持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大
利益的事项的法律文件。
    2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后,基金管理人在每 6 个月结束
之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要
登载在指定媒体上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国
证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。
    3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
    基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,
将基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和网站上;基金管理人、基金
托管人应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。
    (二)基金份额发售公告
    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披
露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。
    (三)基金合同生效公告
    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒体上登载基金
合同生效公告。
    (四)基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率
    1、本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金
管理人将至少每周公告一次基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收
益率;
    2、在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在每个开放日的次
日,通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日的每万份基金已实
现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节假日,于节假日结束后第 2 个自然日,公
告节假日期间的各类基金份额每万份基金已实现收益、节假日最后一日的基金 7
日年化收益率,以及节假日后首个开放日的各类基金份额每万份基金已实现收益

                                 5-16-2
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和基金 7 日年化收益率。
    每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法如下:
    每万份基金已实现收益=当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份
额总额×10000
                         7
    7 日年化收益率=[(  Ri / 7 )×365/10000]×100%
                         i 1


    其中,Ri 为最近第 i 个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。
    每万份基金已实现收益采用去尾方式保留至小数点后第 4 位,7 日年化收益
率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3 位。
    3、基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日(或自然日)基金
资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。基金管理人应当在上述市
场交易日(或自然日)的次日,将基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7
日年化收益率登载在指定媒体上。
    (五)基金份额申购、赎回价格
    基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申
购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金份额
发售网点查阅或者复制前述信息资料。
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将
年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。
    基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,
并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊上。
    基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度
报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
    基金合同生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度
报告或者年度报告。
    基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报
告方式。

                                   5-16-3
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    (七)临时报告
    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报
告书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中国证监会派出机构备案。
    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件:
    1、基金份额持有人大会的召开;
    2、终止基金合同;
    3、转换基金运作方式;
    4、更换基金管理人、基金托管人;
    5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
    6、基金管理人股东及其出资比例发生变更;
    7、基金募集期延长;
    8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托
管人基金托管部门负责人发生变动;
    9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;
    10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十;
    11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;
    12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;
    13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重
行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;
    14、重大关联交易事项;
    15、基金收益分配事项;
    16、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变
更;
    17、基金资产净值计价错误达基金资产净值百分之零点五;
    18、基金改聘会计师事务所;
    19、变更基金销售机构;
    20、更换基金登记机构;

                                   5-16-4
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    21、本基金开始办理申购、赎回;
    22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;
    23、本基金发生巨额赎回并延期支付;
    24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;
    25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;
    26、基金份额类别的变动;
    27、当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产
净值偏离度绝对值达到或超过 0.5%的情形;
    28、中国证监会规定的其他事项。
    (八)澄清公告
    在基金合同存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可
能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知
悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。
    (九)基金份额持有人大会决议
    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案,并
予以公告。
    (十)中国证监会规定的其他信息。
    六、信息披露事务管理
    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管
理信息披露事务。
    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。
    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定,
对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7
日年化收益率、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信
息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
    基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。
    基金管理人、基金托管人除依法在指定报刊和网站上披露信息外,还可以根
据需要在其他公共媒体披露信息,但是其他公共媒体不得早于指定媒体披露信
息,并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

                                   5-16-5
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    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。
    七、信息披露文件的存放与查阅
    招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所,供公众查阅、复制。
    基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以
供公众查阅、复制。




                                   5-16-6
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                         第十七节    风险揭示

一、   市场风险
    基金主要投资于证券市场,而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投
资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动,从而导致基金收益水平发生变
化,产生风险。主要的风险因素包括:
   1. 政策风险。因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏
观政策发生变化,导致市场价格波动,影响基金收益而产生风险。
   2. 经济周期风险。随着经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈
周期性变化,基金投资的收益水平也会随之变化,从而产生风险。
   3. 利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。
利率直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。基金投资
于债券和股票,其收益水平可能会受到利率变化的影响。
   4. 购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值,如果发生通货膨
胀,基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,从而影响基金资产的
保值增值。
   5. 再投资风险
   债券偿付本息后以及回购到期后的再投资获得的收益取决于再投资时的利
率水平和再投资的策略。因未来市场利率的变化而引起再投资收益率的不确定性
为再投资风险。
二、   信用风险
    当基金持有的债券、票据的发行人违约,不按时偿付本金或利息时,将直接
导致基金资产的损失,产生信用风险。
三、   流动性风险
   流动性风险主要是指因基金资产变现的难易程度所导致基金收益变动的风
险。本基金投资对象的流动性相对较好,但是在特殊市场情况下(加息或是市场
资金紧张的情况下)也会出现部分品种的交投不活跃、成交量不足的情形,此时
如果基金赎回金额较大,可能因流动性风险的存在导致基金收益出现波动
四、   管理风险


                                5-17-1
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    基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占
有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断,进而影响基金的投资收益水平。
同时,基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全,能否有
效防范道德风险和其他合规性风险,以及基金管理人的职业道德水平等,也会对
基金的风险收益水平造成影响。
五、     操作和技术风险
    基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中,可能因内部控制不到位或者
人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险,如越权交易、内幕交易、交
易错误和欺诈等。
    此外,在开放式基金的后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错而影
响交易的正常进行甚至导致基金持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基
金管理人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。
六、     合规性风险
    指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规或基金合同有关规定的风险。
七、     模型风险
   指在估计资产价值、市场分析和风险估计中采用了错误的估计方法或选择了
不恰当的模型而导致投资结果不确定风险。
八、     本基金特有的风险
       为了进一步控制本基金的运作投资风险,保护基金份额持有人的权利,基
金管理人可能委托国际权威的评级机构对本基金进行评级。根据最高级的国际评
级标准,本基金的投资组合平均剩余期限将不超过 75 天,因此投资组合平均收
益水平可能会下降。
九、     其他风险
   1、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等
方面不完善而产生的风险;
   2、因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险;
   3、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,可能严重影响证券市场运行,
导致基金资产损失;
   4、其他意外导致的风险。



                                  5-17-2
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   第十八节        基金合同的变更、终止与基金财产的清算

    一、基金合同的变更
      1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告,并报中国证监会备案。
     2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准或出具
无异议意见后方可执行,自决议生效之日起 2 日内在指定媒体公告。
    二、基金合同的终止事由
    有下列情形之一的,基金合同应当终止:
    1、基金份额持有人大会决定终止的;
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
    3、基金合同约定的其他情形;
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    三、基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序:
    (1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;


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    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    (7)对基金财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为 9 个月。基金持有的因停牌等原因无法及时变现
的证券待其变现后另行清算。
    四、清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    五、基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
    六、基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
    七、基金财产清算账册及文件的保存
   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




                                5-18-2
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                  第十九节       基金合同的内容摘要

       一、基金合同当事人的权利与义务
       (一) 基金管理人的权利与义务
       1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括
但不限于:
       (1)依法募集基金;
       (2)自基金合同生效之日起,根据法律法规和基金合同独立运用并管理基
金财产;
    (3)依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的
其他费用;
    (4)销售基金份额;
    (5)召集基金份额持有人大会;
    (6)依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违
反了基金合同及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取
必要措施保护基金投资者的利益;
    (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
    (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;
    (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得基金合同规定的费用;
    (10)依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
    (11)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
    (12)依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权
利;
    (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资融券;
    (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;
    (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提


                                       5-19-1
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供服务的外部机构;
    (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户的业务规则;
    (17)法律法规和基金合同规定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括
但不限于:
    (1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
    (2)办理基金备案手续;
    (3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产;
    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;
    (6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
    (7) 依法接受基金托管人的监督;
    (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合基金合同等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值、各
类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率,确定基金份额申购、赎
回的价格;
    (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    (10)编制季度、半年度和年度基金报告;
    (11) 严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报
告义务;
    (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他
人泄露;

                                  5-19-2
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    (13)按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配基金收益;
    (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
    (15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15 年以上;
    (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开
资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
    (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
    (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
    (20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
    (21)监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托
管人违反基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向
基金托管人追偿;
    (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任;
    (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;
    (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,基金合同不能生效,
基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募
集期结束后 30 日内退还基金认购人;
    (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    (26)建立并保存基金份额持有人名册;
    (27)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
    (二) 基金托管人的权利与义务

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    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括
但不限于:
    (1)自基金合同生效之日起,依法律法规和基金合同的规定安全保管基金
财产;
    (2)依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的
其他费用;
    (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反基金
合同及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,
应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
    (4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金
清算。
    (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
    (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
    (7)法律法规和基金合同规定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括
但不限于:
    (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
    (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
    (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
    (4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
    (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
    (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照基金合同的约定,
根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
    (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定
外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;

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    (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份
基金已实现收益和 7 日年化收益率;
    (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
    (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管
理人有未执行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措
施;
    (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上;
    (12)建立并保存基金份额持有人名册;
    (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
    (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项;
    (15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定,召集基金份额持有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    (16)按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作;
    (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;
    (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行监管机构,并通知基金管理人;
    (19)因违反基金合同导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任
不因其退任而免除;
    (20)按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基
金管理人追偿;
    (21)执行生效的基金份额持有人大会的决定;
    (22)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
    (三)基金份额持有人
    基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受,基
金投资者自依据基金合同取得的基金份额,即成为本基金份额持有人和基金合同

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的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当
事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。
    同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利
包括但不限于:
    (1)分享基金财产收益;
    (2)参与分配清算后的剩余基金财产;
    (3)依法申请赎回其持有的基金份额;
    (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;
    (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权;
    (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
    (7)监督基金管理人的投资运作;
    (8)对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁;
    (9)法律法规和基金合同规定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务
包括但不限于:
    (1)认真阅读并遵守基金合同;
    (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险;
    (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
    (4)缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和基金合同所规定的费用;
    (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限
责任;
    (6)不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动;
    (7)执行生效的基金份额持有人大会的决定;
    (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
    (9)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
    二、基金份额持有人大会
    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代

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表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
    (一)召开事由
    1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
    (1)终止基金合同;
    (2)更换基金管理人;
    (3)更换基金托管人;
    (4)转换基金运作方式;
    (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;
    (6)变更基金类别;
    (7)本基金与其他基金的合并;
    (8)变更基金投资目标、范围或策略;
    (9)变更基金份额持有人大会程序;
    (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
    (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份
额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会;
    (12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
    (13)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。
    2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额
持有人大会:
    (1)调低基金管理费、基金托管费;
    (2)法律法规要求增加的基金费用的收取;
    (3)在法律法规和本基金合同规定的范围内调整本基金基金份额类别设置、
调低基金的销售服务费率或变更收费方式;
    (4)因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改;
    (5)对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不
涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;
    (6)按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的以外的

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其他情形。
    (二)会议召集人及召集方式
    1、除法律法规规定或基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管
理人召集;
    2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;
    3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当
由基金托管人自行召集。
    4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自
收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60
日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份
额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应
当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份
额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日
起 60 日内召开。
    5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表
基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30
日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基
金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
    6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
    (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
    1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒体公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
    (1)会议召开的时间、地点和会议形式;

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    (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
    (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
    (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点;
    (5)会务常设联系人姓名及联系电话;
    (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
    (7)召集人需要通知的其他事项。
    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
    3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表决
意见的计票效力。
    (四)基金份额持有人出席会议的方式
    基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式等方式召开,会议
的召开方式由会议召集人确定。
    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同
时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
    (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同
和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相
符;
    (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%)。
    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

                                  5-19-9
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形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表
决。
    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
    (1)会议召集人按基金合同约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公
布相关提示性公告;
    (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;
       (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%);
    (4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、基金合同和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符;
    (5)会议通知公布前报中国证监会备案。
    3. 在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,基金份额持有
人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决,或者采用网络、电话或其他方式
授权他人代为出席会议并表决。
    (五)议事内容与程序
    1、议事内容及提案权
    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如基金合同的重大修改、
决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律
法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大
会讨论的其他事项。
    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
    2、议事程序

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    (1)现场开会
    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 50%以上(含 50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次
基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份
额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)和联系方式等事项。
    (2)通讯开会
    在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证
机关监督下形成决议。
    (六)表决
    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
    1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的 50%以上(含 50%)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决议
通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
    2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换
基金管理人或者基金托管人、终止基金合同以特别决议通过方为有效。
    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
    采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额

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总数。
    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
    (七)计票
    1、现场开会
    (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
    (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
    (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的,不影响计票的效力。
    2、通讯开会
    在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
    (八)生效与公告
    基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
核准或者备案。
    基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之
日起生效。

                                 5-19-12
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    基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒体上公告。如
果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
    三、基金的收益与分配
     (一)基金利润的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。
     (二)收益分配原则
    本基金收益分配应遵循下列原则:
    1.本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
    2.本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
    3.“每日分配、按月支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金
已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,每月集中支付。投资人
当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位,小数点后第 3 位按去尾原则处理,因
去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
    4.本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于
零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若
当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
    5.本基金每日进行收益计算并分配时,每月累计收益支付方式只采用红利再
投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投
资人在每月累计收益支付时,其累计收益为正值,则为投资人增加相应的基金份
额,其累计收益为负值,则缩减投资人基金份额。若投资人赎回基金份额时,其
对应收益将立即结清;若收益为负值,则从投资人赎回基金款中扣除;
    6.当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日
赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;
    7.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
     (三)收益分配方案

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    基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核后确定。
    (四)收益分配的时间和程序
    本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金
已实现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然
日,披露节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的 7 日年化收益
率,以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。经中
国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。
    本基金每月例行对上月实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延),每月例
行的收益结转不再另行公告。
    (五)本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的计算
见基金合同第十八章。
    四、基金的费用与税收
    (一)基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、基金的销售服务费;
    4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;
    5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
    6、基金份额持有人大会费用;
    7、基金的证券交易费用;
    8、基金的银行汇划费用;
    9、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
    H=E×0.33%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基

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金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺
延。
    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
    H=E×0.10%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
    3、销售服务费
    本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,B 类基金份额的年销售服
务费率为 0.01%。
    对于由 B 类降级为 A 类的基金份额,年销售服务费率应自其降级后的下一日
起适用 A 类基金份额的费率。对于由 A 类升级为 B 类的基金份额,年基金销售服
务费率应自其达到 B 类条件的开放日后的下一日起享受 B 类基金份额的费率。
    各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下:
    H=E×年销售服务费率÷当年天数
    H 为每日该类基金份额应计提的销售服务费
    E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
    销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务
费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产一次性
支付给基金管理人,由基金管理人代付给各基金销售机构。若遇法定节假日、休
息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。
    上述“一、基金费用的种类中第 4-9 项费用”,根据有关法规及相应协议规
定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
    (三)不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:

                                 5-19-15
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    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    3、基金合同生效前的相关费用;
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
    (四)基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
       五、基金财产的投资方向与投资限制
    (一)投资范围
   本基金投资于以下金融工具,包括:
   1、现金;
   2、通知存款;
   3、短期融资券;
   4、剩余期限在397天以内(含397天)的债券;
   5、1 年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;
   6、期限在1 年以内(含1年)的债券回购;
   7、剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券、中期票据;
   8、期限在1 年以内(含1年)的中央银行票据;
   9、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工
   具。
    如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人
在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
    (二)投资限制
   1、组合限制
   (1)本基金不得投资于以下金融工具:
        1) 股票、股指期货;
        2) 可转换债券;
        3) 剩余期限超过 397 天的债券;

                                   5-19-16
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     4) 信用等级在 AAA 级以下的企业债券;
     5) 非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;
     6) 权证;
     7) 中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
      法律法规或监管部门取消上述限制的,履行适当程序后,基金不受上述限
 制。
   (2)基金投资组合比例限制:
     1) 本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过75天;
     2) 本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不
         得超过该证券的10%;
     3) 本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的30%,根据协
         议可提前支取且没有利息损失的银行存款,可不受此限制;
     4) 本基金持有的剩余期限不超过397天但剩余存续期超过397天的浮动
         利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%;本基金
         不得投资于以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,但市场条件
         发生变化后另有规定的,从其规定;
     5) 本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397天;
     6) 本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基
         金资产净值的30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存
         款,不得超过基金资产净值的5%;
     7) 本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例,合
         计不得超过基金资产净值的10%;
     8) 本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
         20%;本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,
         不得超过该资产支持证券规模的10%;本基金投资于同一原始权益人
         的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的10%;本基金
         管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,
         不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;
     9) 除发生巨额赎回的情形外,本基金债券正回购的资金余额在每个交易
         日均不得超过基金资产净值的20%;因发生巨额赎回致使本基金债券

                                 5-19-17
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         正回购的资金余额超过基金资产净值20%的,基金管理人应当在5 个
         交易日内进行调整;
     10)    在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年,债券回购到期
         后不得展期;
     11)    中国证监会规定的其他比例限制。
     除上述第9)条外,因证券市场波动、基金规模变化等基金管理人之外因
     素导致本基金投资组合不符合以上比例限制的,基金管理人应在10个交
     易日内进行调整,以达到上述标准。法律法规另有规定时,从其规定。
   (3)其他限制:
     1)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:
            (a)国内信用评级机构评定的A-1 级或相当于A-1 级的短期信用级
            别;
            (b)根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三
            年的信用评级和跟踪评级应具备下列条件之一:
            ①国内信用评级机构评定的AAA 级或相当于AAA 级的长期信用级
            别;
            ②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别
            (例如,若中国主权评级为A-级,则低于中国主权评级一个级别的
            为BBB+级)。
            (c)同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信
            用级别为准。
     本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的,基金管
   理人应在评级报告发布之日起 20 个交易日内对其予以全部减持;
     2)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续
     信用评级,且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA 级或相当
     于AAA 级的信用级别。当持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投
     资标准的,基金管理人应在评级报告发布之日起3 个月内对其予以全部卖
     出。
   基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效

                                 5-19-18
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之日起开始。
   若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更,基金管理人履行适当
程序后,本基金可相应调整投资限制规定。法律法规或中国证监会取消该等限制
的,基金管理人履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制。
2、禁止行为:
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
      (1)承销证券;
      (2)向他人贷款或者提供担保;
      (3)从事承担无限责任的投资;
      (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
      (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托
           管人发行的股票或者债券;
      (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金
           管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承
           销期内承销的证券;
      (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
      (8)不得与基金管理人的股东进行交易,不得通过交易上的安排人为降
           低投资组合的平均剩余期限的真实天数;
      (9)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
    如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,在履行适当程序后,本基金投
资可不受上述规定的限制。
    六、基金资产的估值
    (一)估值日
    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的非
交易日。
    (二)估值对象
    基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
    (三)估值方法
   本基金按以下方式进行计价:

                                  5-19-19
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    1.本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按照票面
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日
计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产
净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用“摊余成本法”估值前,本
基金暂不投资于交易所短期债券。
    2.为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市
价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和
不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对
象进行重新评估,即“影子定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影
子定价”确定的基金资产净值偏离达到或超过 0.25%时,基金管理人应根据风险
控制的需要调整组合,其中,对于偏离程度达到或超过 0.5%的情形,基金管理
人应与基金托管人协商一致后,参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价
值重估,使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。
    3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估
值。
   4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
   根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算结
果对外予以公布。
       (四)估值程序
       1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实
现收益,精确到小数点后第 4 位,小数点后第 5 位舍去。7 日年化收益率是以最
近 7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益率,精确到 0.001%,百分号内小数

                                   5-19-20
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点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。
    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值
后,将每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率结果发送基金托管人,经基金托
管人复核无误后,由基金管理人对外公布。
    (五)估值错误的处理
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金资产的估值导致每万份基金已实现收益小数点后四位
以内或 7 日年化收益率百分号内小数点后三位以内发生差错时,视为估值错误。
    本基金合同的当事人应按照以下约定处理:
    1、估值错误类型
    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
    2、估值错误处理原则
    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。
    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责

                                 5-19-21
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任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
    3、估值错误处理程序
    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;
    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;
    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;
    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
    4、基金资产净值估值错误处理的方法如下:
    (1)基金资产净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
    (2)基金管理人及基金托管人基金资产净值计价错误偏差达到基金资产净
值的 0.25%时,基金管理人应当报中国证监会备案;计算错误偏差达到基金资产
净值 0.5%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。
    (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
    (六)暂停估值的情形
    1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
    3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
    (七)基金净值的确认
    用于基金信息披露的基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益
率由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放
日交易结束后计算当日的基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益

                                 5-19-22
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率并发送给基金托管人。基金托管人对该计算结果复核确认后发送给基金管理
人,由基金管理人予以公布。
    七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
    (一)基金合同的变更
      1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有
人大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基
金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告,并报中国证监会备案。
     2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准或出具
无异议意见后方可执行,自决议生效之日起 2 日内在指定媒体公告。
    (二)基金合同的终止事由
    有下列情形之一的,基金合同应当终止:
    1、基金份额持有人大会决定终止的;
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
    3、基金合同约定的其他情形;
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    (三)基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序:
    (1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;

                                  5-19-23
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    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;

    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    (7)对基金财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为 9 个月。基金持有的因停牌等原因无法及时变现
的证券待其变现后另行清算。
    (四)清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    (五)基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
    (六)基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
    (七)基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
    八、争议的处理和适用的法律
    各方当事人同意,因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如经
友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会,根据该会
当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为上海,仲裁裁决是终局性的并对各方
当事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担。
    基金合同受中国法律管辖。
    九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
    基金合同正本一式六份,除上报有关监管机构一式二份外,基金管理人、基
金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。
    基金合同可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办
公场所和营业场所查阅。

                                5-19-24
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              第二十节       基金托管协议的内容摘要

    一、托管协议当事人
    (一)基金管理人
    名称:海富通基金管理有限公司
    住所:上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36-37 层
    法定代表人:邵国有
    成立时间:2003 年 4 月 18 日
    批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[2003]48 号
    注册资本: 1.5 亿元人民币
    组织形式: 有限责任公司
    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
    存续期间:持续经营
    电话: 021-38650999
    传真: 021-38650777
    联系人: 包瑾
    (二)基金托管人
    名称:中国工商银行股份有限公司
    住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号(100032)
    法定代表人:姜建清
    电话:(010)66105799
    传真:(010)66105798
    联系人:赵会军
    成立时间:1984 年 1 月 1 日
    组织形式:股份有限公司
    注册资本:人民币 349,018,545,827 元
    批准设立机关和设立文号:国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职
能的决定》(国发[1983]146 号)
    存续期间:持续经营


                                   5-20-1
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    经营范围:办理人民币存款、贷款、同业拆借业务;国内外结算;办理票据
承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务;代理资金清算;提供信用证服务及担保;
代理销售业务;代理发行、代理承销、代理兑付政府债券;代收代付业务;代理
证券投资基金清算业务(银证转账);保险代理业务;代理政策性银行、外国政
府和国际金融机构贷款业务;保管箱服务;发行金融债券;买卖政府债券、金融
债券;证券投资基金、企业年金托管业务;企业年金受托管理服务;年金账户管
理服务;开放式基金的登记、认购、申购和赎回业务;资信调查、咨询、见证业
务;贷款承诺;企业、个人财务顾问服务;组织或参加银团贷款;外汇存款;外
汇贷款;外币兑换;出口托收及进口代收;外汇票据承兑和贴现;外汇借款;外
汇担保;发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券;自营、代
客外汇买卖;外汇金融衍生业务;银行卡业务;电话银行、网上银行、手机银行
业务;办理结汇、售汇业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
       二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对下述基
金投资范围、投资对象进行监督。
    本基金投资于以下金融工具,包括:
    (1)现金;
    (2)通知存款;
    (3)短期融资券;
    (4)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券;
    (5)1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单;
    (6)期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购;
    (7)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券、中期票据;
    (8)期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据;
    (9)中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工
具。
    如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人
在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金

                                   5-20-2
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投融资比例进行监督:
    (1)本基金不得投资于以下金融工具:
    1) 股票、股指期货;
    2) 可转换债券;
    3) 剩余期限超过 397 天的债券;
    4) 信用等级在 AAA 级以下的企业债券;
    5) 非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;
    6) 权证;
    7) 中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
    法律法规或监管部门取消上述限制的,履行适当程序后,基金不受上述限制。
    (2)基金投资组合比例限制:
    1) 本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 75 天;
    2) 基金管理人管理的且由基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的
证券,不得超过该证券的 10%;
    3) 本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的 30%,根据协议
可提前支取且没有利息损失的银行存款,可不受此限制;
    4) 本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利
率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%;本基金不得投资于以
定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后另有规定的,
从其规定;
    5) 本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 397 天;
    6) 本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金
资产净值的 30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过
基金资产净值的 5%;
    7) 本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例,合计
不得超过基金资产净值的 10%;
    8) 本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支
持证券规模的 10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,
不得超过基金资产净值的 10%;基金管理人管理且由基金托管人托管的全部基金

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投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计
规模的 10%;
    9) 除发生巨额赎回的情形外,本基金债券正回购的资金余额在每个交易日
均不得超过基金资产净值的 20%;因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资金
余额超过基金资产净值 20%的,基金管理人应当在 5 个交易日内进行调整;
    10)      在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期
后不得展期;
    11)      中国证监会规定的其他比例限制。
    除上述第 9)条外,因证券市场波动、基金规模变化等基金管理人之外因素
导致本基金投资组合不符合以上比例限制的,基金管理人应在 10 个交易日内进
行调整,以达到上述标准。法律法规另有规定时,从其规定。
    (3)其他限制:
    1) 本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:
    (a) 国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别;
    (b) 根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三年
的信用评级和跟踪评级应具备下列条件之一:
    ①国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别;
    ②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例如,
若中国主权评级为 A-级,则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级)。
    (c) 同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用
级别为准。
    本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的,基金管理人
应在评级报告发布之日起 20 个交易日内对其予以全部减持;
    2) 本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信
用评级,且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA
级的信用级别。当持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的,基
金管理人应在评级报告发布之日起 3 个月内对其予以全部卖出。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效
之日起开始。

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    若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更,基金管理人履行适当
程序后,本基金可相应调整投资限制规定。法律法规或中国证监会取消该等限制
的,基金管理人履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制。
    3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金
投资禁止行为进行监督:
    根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列行为:
    (1)承销证券;
    (2)向他人贷款或提供担保;
    (3)从事可能使基金承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额,但法律法规或中国证监会另有规定的除外;
    (5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人
发行的股票或债券;
    (6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;
    (7)不得与基金管理人的股东进行交易;
    (8)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
    如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,基金管理人在履行适当程序后
可不受上述规定的限制。
    4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关
联投资限制进行监督。
    根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定,基金管理人和基金托管
人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系
的公司名单及其更新,加盖公章并书面提交,并确保所提供的关联交易名单的真
实性、完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名
单,并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人,基
金托管人于 2 个工作日内进行回函确认已知名单的变更。如果基金托管人在运作
中严格遵循了监督流程,基金管理人仍违规进行关联交易,并造成基金资产损失
的,由基金管理人承担责任。
    若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法
规禁止基金从事的关联交易时,基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必

                                  5-20-5
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要措施阻止该关联交易的发生,若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交
易发生时,基金托管人有权向中国证监会报告。对于交易所场内已成交的违规关
联交易,基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算,同时向中
国证监会报告。
    5、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。
    (1)基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手
资信风险控制措施进行监督。
    基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单,并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交
易结算方式。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。基金
管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新,名单
中增加或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知基金托管人,基金托管人于
2 个工作日内回函确认收到后,对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书
面确认后,被确认调整的名单开始生效,新名单生效前已与本次剔除的交易对手
所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。
    如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行
交易,应及时提醒基金管理人撤销交易,经提醒后基金管理人仍执行交易并造成
基金资产损失的,基金托管人不承担责任,发生此种情形时,基金托管人有权报
告中国证监会。
    (2)基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制
     基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时,需按交易对手名单
中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金
管理人没有按照事先约定的交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管
理人与交易对手重新确定交易方式,经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的,
基金托管人不承担责任。
    (3)基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、中
国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行,基金管理人在通知基金托管
人后,可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任评估
交易对手的资信风险,在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时,由于交易

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对手资信风险引起的损失先由基金管理人垫付,其后有权要求相关责任人进行赔
偿,如果基金托管人在运作中严格遵循了上述监督流程,则对于由于交易对手资
信风险引起的损失,不承担赔偿责任。基金托管人的监督责任仅限于根据已提供
的名单,审核交易对手是否在名单内列明。基金管理人与核心交易对手,以约定
适用的交易方式进行交易的情况下,由于交易对手资信风险引起的损失,基金管
理人不承担责任,但基金管理人有权要求相关责任人进行赔偿,对于相关责任人
未足额赔偿导致的相关损失由基金资产承担。
    6、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。
    本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的
支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国工
商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行,本基金投资除核
心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时,先由基
金管理人负责垫付,之后有权要求相关责任人进行赔偿,如果基金托管人在运作
中严格遵循了上述监督流程,则对于由于存款银行信用风险引起的损失,不承担
赔偿责任。基金管理人在通知基金托管人后,可以根据当时的市场情况对于核心
存款银行名单进行调整。基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单,审核
核心存款银行是否在名单内列明。基金管理人投资于核心存款银行的银行存款,
由于存款银行信用风险引起的损失,基金管理人不承担责任,但基金管理人有权
要求相关责任人进行赔偿,对于相关责任人未足额赔偿导致的相关损失由基金资
产承担。
    (二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基
金资产净值计算、每万份基金已实现收益与七日年化收益率计算、应收资金到账、
基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中
登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
    (三)基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、
《基金合同》、基金托管协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金管
理人限期纠正,基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对,并以书面形
式向基金托管人发出回函,进行解释或举证。
    在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报

                                 5-20-7
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告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而
致使投资者遭受的损失。
    对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令,
基金托管人发现该投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的,
应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并向中国证监会报告。
    对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投
资指令,基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的,
应当立即通知基金管理人,并报告中国证监会。
    基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,必须在规定时间内
答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按
照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相
关数据资料和制度等。
    基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时
通知基金管理人限期纠正。
    基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权,
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基金托管
人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。
    三、基金管理人对基金托管人的业务核查
    基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限
于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基
金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年
化收益率、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运
作等行为。
    基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时,基金管理人应及
时以书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应及时核对确认
并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事
项进行复查,督促基金托管人改正,并予协助配合。基金托管人对基金管理人通
知的违规事项未能在限期内纠正的,基金管理人应报告中国证监会。基金管理人

                                 5-20-8
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有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
    基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银行
业监督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。
    基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理
人并改正。
    基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权,
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基金管理
人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。
       四、基金财产的保管
   (一)基金财产保管的原则
       1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
       2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令,不得自
行运用、处分、分配基金的任何财产。
    3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
    4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独
立。
   5、 对于因基金认(申)购、基金投资过程中产生的应收财产,应由基金管
理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到
达基金托管人处的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此
给基金造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失,基金托管
人对此不承担责任。
    (二)募集资金的验证
    募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定,将认购资金划入基金管理
人以基金名义在基金登记机构开立的基金备付金户。该账户由基金管理人开立,
登记机构管理。基金募集期满,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额
持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,由基金管理人聘请具有
从事证券业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验资报告应
由参加验资的 2 名以上(含 2 名)中国注册会计师签字有效。验资完成,基金管

                                   5-20-9
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理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产
托管专户中,基金托管人在收到资金当日出具确认文件。
    若基金募集期限届满,未能达到《基金合同》生效的条件,由基金管理人按
规定办理退款事宜。
    (三)基金的银行账户的开立和管理
    基金托管人以本基金的名义在其营业机构开设资产托管专户,保管基金的银
行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动,
均需通过基金托管人的资产托管专户进行。
    资产托管专户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用基金的
任何银行账户进行本基金业务以外的活动。
    资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂
行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及
银行业监督管理机构的其他规定。
    (四)基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
    基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公
司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。
    基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。
    基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
    (五)债券托管账户的开立和管理
    1、《基金合同》生效后,基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全
国银行间同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基
金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营
账户,并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。
    2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国债市
场回购主协议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。
    (六)其他账户的开设和管理

                                   5-20-10
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    在本托管协议订立日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合
同》约定的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基
金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立
有关账户。该账户按有关规则使用并管理。
    (七)基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管
    基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;其
中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限
责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买
和转让,由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控
制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任应由基金
托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的证券不承
担保管责任。
    (八)与基金财产有关的重大合同的保管
    由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金
托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与
基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5 个工作日内
通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应
存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。
    五、基金资产净值计算和会计核算
    (一)基金资产净值的计算
    1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算
日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值,本基金通过每日计算收
益并分配的方式,使基金份额净值保持在 1.00 元。每万份基金已实现收益是按
照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益,精确到小数点后第 4 位,小
数点后第 5 位舍去。7 日年化收益率是以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资
产收益率,精确到 0.001%,百分号内小数点后第 4 位四舍五入。
    基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证
券投资基金会计核算办法》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金

                                 5-20-11
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资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率由基金管理人负责计算,基
金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净
值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率并以双方认可的方式发送给基金托
管人。基金托管人对该计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人,由
基金管理人予以公布。
    (二)基金资产估值方法
    1、估值对象
    基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
    2、估值方法
    本基金按以下方式进行计价:
    1.本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按照票面
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日
计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产
净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用“摊余成本法”估值前,本
基金暂不投资于交易所短期债券。
    2.为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市
价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和
不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对
象进行重新评估,即“影子定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影
子定价”确定的基金资产净值偏离达到或超过 0.25%时,基金管理人应根据风险
控制的需要调整组合,其中,对于偏离程度达到或超过 0.5%的情形,基金管理
人应与基金托管人协商一致后,参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价
值重估,使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。
    3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估
值。
    4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知

                                 5-20-12
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对方,共同查明原因,双方协商解决。
    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算结
果对外予以公布。
    (三)估值差错处理
    因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担,基金管理人对
不应由其承担的责任,有权向过错人追偿。
    当基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益
率已由基金托管人复核确认后公告的,由此造成的投资者或基金的损失,应根据
法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资者或基金支付的赔偿
金额,由基金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应
的责任。
    由于一方当事人提供的信息错误,另一方当事人在采取了必要合理的措施后
仍不能发现该错误,进而导致基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化
收益率计算错误造成投资者或基金的损失,以及由此造成以后交易日基金资产净
值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率计算顺延错误而引起的投资者或基
金的损失,由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。
    由于证券交易所及其登记结算公司发送数据错误或不可抗力等非基金管理
人与基金托管人原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理
的措施进行检查,但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金
管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采
取必要的措施消除由此造成的影响。
    当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时,相关
各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对,如果最后仍无法达成一致,应以基金
管理人的计算结果为准对外公布,由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值
计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任,基金托管人不负赔偿责
任。
    (四)基金账册的建立

                                   5-20-13
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    基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照相关各方约定的同
一记账方法和会计处理原则,分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册,
对相关各方各自的账册定期进行核对,互相监督,以保证基金资产的安全。若双
方对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。
    经对账发现相关各方的账目存在不符的,基金管理人和基金托管人必须及时
查明原因并纠正,保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符,
暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理
人的账册为准。
    (五)基金定期报告的编制和复核
    基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编
制,应于每月终了后 5 个工作日内完成。
    在《基金合同》生效后每六个月结束之日起 45 日内,基金管理人对招募说
明书更新一次并登载在网站上,并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体
上。基金管理人在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并公告;
在会计年度半年终了后 60 日内完成半年报告编制并公告;在会计年度结束后 90
日内完成年度报告编制并公告。
    基金管理人在 5 个工作日内完成月度报告,在月度报告完成当日,对报告加
盖公章后,以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核;基金托管人在 3 个
工作日内进行复核,并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在 7 个
工作日内完成季度报告,在季度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,
基金托管人在收到后 7 个工作日内进行复核,并将复核结果书面通知基金管理
人。基金管理人在 30 日内完成半年度报告,在半年报完成当日,将有关报告提
供基金托管人复核,基金托管人在收到后 30 日内进行复核,并将复核结果书面
通知基金管理人。基金管理人在 45 日内完成年度报告,在年度报告完成当日,
将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人在收到后 45 日内复核,并将复核
结果书面通知基金管理人。
    基金托管人在复核过程中,发现相关各方的报表存在不符时,基金管理人和
基金托管人应共同查明原因,进行调整,调整以相关各方认可的账务处理方式为
准。核对无误后,基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具
加盖托管业务部门公章的复核意见书,相关各方各自留存一份。如果基金管理人

                                 5-20-14
海富通基金管理有限公司                                     基金招募说明书

与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致,基金管理人有
权按照其编制的报表对外发布公告,基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
    基金托管人在对财务会计报告、半年报告或年度报告复核完毕后,需盖章确
认或出具相应的复核确认书,以备有权机构对相关文件审核时提示。
    基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管
理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
    六、基金份额持有人名册的保管
    基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括《基
金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年
6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须
包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
    基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和
保管,基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名
册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。
    基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册:
《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、
每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册
的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日
的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;《基金合同》生效日、《基
金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后
十个工作日内提交。
    基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘备
份,保存期限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。
    若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。
    七、争议解决方式
    相关各方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,除经
友好协商可以解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的
仲裁规则进行仲裁,仲裁的地点在北京,仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有

                                   5-20-15
海富通基金管理有限公司                                   基金招募说明书

约束力,仲裁费用由败诉方承担。
    争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续
忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务,维护基金份额持
有人的合法权益。
    本协议受中国法律管辖。
    八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
    (一)托管协议的变更与终止
    1、托管协议的变更程序
    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的
托管协议,其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的
变更报中国证监会核准或备案后生效。
    2、基金托管协议终止的情形
    发生以下情况,本托管协议终止:
    (1)《基金合同》终止;
    (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基
金资产;
    (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基
金管理权;
    (4)发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。
    (二)基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
    2、在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按
照《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
    3、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    4、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

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    5、基金财产清算程序:
    (1)《基金合同》终止后,由基金财产清算小组统一接管基金;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;
    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
   (6)将清算报告报告中国证监会备案并公告;
    (7)对基金财产进行分配;

    6、基金财产清算的期限为 9 个月。基金持有的因停牌等原因无法及时变现
的证券待其变现后另行清算。
    7、清算费用
    清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清
算费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。
    8、基金财产按下列顺序清偿:
    (1)支付清算费用;
    (2)交纳所欠税款;
    (3)清偿基金债务;
    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
 基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
    (三)基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于《基金合同》终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
    (四)基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




                                  5-20-17
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             第二十一节       对基金份额持有人的服务

         基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根
据基金份额持有人的需要和市场的变化,有权增加或变更服务项目。主要服
务内容如下:
一、     资料寄送服务
    基金管理人负责向通过基金管理人的直销中心认购或申购本基金的基金份
额持有人寄送相关资料,基金销售机构将负责向通过其销售网点认购或申购本基
金的基金份额持有人寄送相关资料。
   1. 投资者对账单
    基金投资者对账单包括季度对账单与年度对账单。季度对账单在每季结束后
的 15 个工作日内向有交易的持有人以书面或电子文件形式寄送,年度对账单由
注册登记人在每年度结束后 20 个工作日内对所有持有人以书面或电子文件形式
寄送。
   2. 其他相关的信息资料
    介绍国内外金融市场动态、投资机会和投资产品等。
二、     基金间转换服务
    投资者可在基金管理人管理的不同开放式基金间转换基金份额。
三、     定期定额计划
    定期定额计划包含定期定额申购(或称定期定额投资)和定期定额赎回,基
金管理人利用直销网点或销售网点为投资者提供定期定额计划的服务。通过定期
定额计划,投资者可以通过固定的渠道,定期定额申购或定期定额赎回基金份额。
定期定额计划的有关规则详见基金管理人公告。
四、     在线服务
    基金管理人利用自己的网站为基金投资者提供与基金经理(或投资顾问)的
定期在线交流服务;基金管理人还提供网上交易服务,具体操作详见网上交易业
务规则。
五、     咨讯服务
    投资者如果想了解申购和赎回等交易情况、基金账户余额、基金产品与服务


                                   5-21-1
海富通基金管理有限公司                                  基金招募说明书

等信息,请拨打海富通基金管理有限公司客户服务中心电话或登录公司网站进行
咨询、查询。
   3. 客户服务电话
   全国统一客户服务号码:40088-40099(免长途话费)
    传真:021-50479997
   4. 互联网站
    公司网址:http://www.hftfund.com
    电子信箱:info@hftfund.com
六、   投诉受理
    投资者可以拨打海富通基金管理有限公司客户服务中心电话或致函,投诉直
销机构和销售机构的人员和服务。




                                   5-21-2
海富通基金管理有限公司                                    基金招募说明书



                     第二十二节        其他披露事项

一、      基金登记机构
       1. 委托与更换程序
    基金管理人委托中国证监会认定的机构办理本基金的注册登记业务。基金管
理人委托上述机构办理登记业务,应与其签订委托代理协议,以明确基金管理人
与其在投资者基金账户管理、基金份额登记过户、基金清算和交收、代理发放红
利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务,保护基金投资者和
基金份额持有人的合法权益。
    登记机构的更换程序:
   (1)提名:由基金管理人提名。
   (2)核准:新任登记机构报中国证监会审查资格并核准后,原任登记机构
方可退任。
   (3)公告:基金登记机构更换,由基金管理人在更换前 30 个工作日在至少
一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告。
   (4)交接:原基金登记机构应做出处理基金注册登记事务的报告,并与新
任基金登记机构完成业务移交手续,向新任基金登记机构提交完整的书面材料和
电子数据;新任基金登记机构与基金管理人核对全部基金份额持有人账户资料,
确保准确无误;在业务移交后,原基金登记机构仍有义务保留本基金正式移交日
之前的注册登记业务的全部资料和电子数据一年,并有义务在该期限内协助新任
基金登记机构处理有关问题,保障基金份额持有人的合法权益;如因原基金登记
机构业务移交产生的问题,原基金登记机构仍有协助解决之义务。
       2.基金管理人现时委托中国证券登记结算有限责任公司办理本基金的注册
登记业务。
       3.基金登记机构概况
    基金登记机构:中国证券登记结算有限责任公司
    法定代表人:金颖
    注册资本:6 亿元
    注册地址:北京西城区太平桥大街 17 号


                                   5-22-1
海富通基金管理有限公司                                    基金招募说明书

    组织形式:有限责任公司
    营业期限:长期
    中国证券登记结算有限责任公司是经国务院同意、中国证券监督管理委员会
批准,在国家工商行政管理局注册登记的中国唯一的证券登记结算机构。由上海
证券交易所、深圳证券交易所共同出资组建,公司设在北京。
    公司实行董事会领导下的总经理负责制,设有 5 个部门和 2 个分公司,分别
是综合管理部、登记托管部、结算部、技术部、业务发展部、中国证券登记结算
有限责任公司上海分公司、中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司。
    中国证券监督管理委员会是公司主管部门,公司业务接受中国证券监督管理
委员会的监管。
    公司经营范围:
    (1)证券账户和结算账户的设立和管理;
    (2)证券登记与过户;
    (3)证券托管与转托管;
    (4)证券和资金的清算与交收;
    (5)受发行人委托办理证券权益分配等代理人服务;
    (6)中国证券监督管理委员会批准的其他业务。




                                 5-22-2
海富通基金管理有限公司                                   基金招募说明书



         第二十三节       招募说明书的存放及查阅方式

    基金招募说明书、定期报告、临时报告与公告等文本存放在基金管理人和销
售机构的办公场所和营业场所,在办公时间内可供免费查阅。投资者也可以直接
登录基金管理人的网站 www.hftfund.com 进行查阅。上述备查的文件其内容与所
公告的内容完全一致。




                                 5-23-1
海富通基金管理有限公司                                  基金招募说明书



                         第二十四节         备查文件

    本招募说明书的备查文件包括:
(一) 中国证监会批准海富通现金管理货币市场基金设立的文件
(二) 《海富通现金管理货币市场基金基金合同》
(三) 《海富通现金管理货币市场基金托管协议》
(四) 注册登记协议
(五) 基金管理人业务资格批件、营业执照
(六) 基金托管人业务资格批件、营业执照
(七) 海富通基金管理有限公司募集设立海富通现金管理货币市场基金的法律
意见书
    备查文件存放地点为基金管理人、基金托管人的住所;投资者如需了解详细
的信息,可向基金管理人、基金托管人申请查阅。




                                   5-24-1
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