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银河增利债券A(519660)

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单位净值:

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最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:债券型 成立日期:2013-07-17 管理人:银河基金... 基金经理:韩晶 等
金融界评级:  申购状态:--赎回状态:--  
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中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

银河增利:银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新摘要)

公告日期:2019-11-29

        银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新摘要)




 银河增利债券型发起式
     证券投资基金

招募说明书(更新摘要)
                             银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新摘要)



                             【重要提示】
    本基金根据中国证券监督管理委员会 2013 年 5 月 22 日《关于核准银河增
利债券型发起式证券投资基金募集的批复》(证监许可【2013 】676 号)的核准,
进行募集。
    基金管理人保证《银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书》(以下
简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说
明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本
基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资者在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的
各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形
成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回
基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风
险,本基金的特定风险,等等。
   本基金为发起式基金,在基金募集时,基金管理人将运用公司股东资金、
公司高级管理人员及本基金基金经理认购本基金的金额合计不低于 1000 万元,
认购的基金份额持有期限不低于三年。但发起份额认购人(基金管理人股东、
基金管理人、基金管理人的高级管理人员或基金经理等)对本基金的发起认购,
并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推荐和保证,发起资金也
并不用于对投资者投资亏损的补偿,投资人及发起份额认购人均自行承担投资
风险。基金合同生效满三年之日,若本基金的资产规模低于 2 亿元,基金合同
将自动终止,且无法通过召开持有人大会延期,投资者将面临基金合同可能终
止的不确定性风险。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。
    基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有风险,投资人认购(或申购)
本基金时应认真阅读本招募说明书。
    本次更新内容仅涉及《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》对基金
信息披露事项相关要求的更改。本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 7 月


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                             银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新摘要)



17 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 6 月 30 日(财务数据未经审
计)。
    原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的,以本次更新的招募说明
书为准。
    招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于
2020 年 9 月 1 日起执行。




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                                  银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新摘要)




                               一、基金管理人


       (一)基金管理人概况
       基金管理人:银河基金管理有限公司
       住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道1568号15层
       办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道1568号15层
       法定代表人:刘立达
       成立日期:2002 年 6 月 14 日
       注册资本:2.0 亿元人民币
       电话:(021)38568888
       联系人:罗琼
       股权结构:

              持股单位                 出资额(万元)               占总股本比例
中国银河金融控股有限责任公司                  10000                     50%
 中国石油天然气集团有限公司                   2500                     12.5%
  上海城投(集团)有限公司                    2500                     12.5%
         首都机场集团公司                     2500                     12.5%
  湖南电广传媒股份有限公司                    2500                     12.5%
               合   计                        20000                    100%


       (二)主要人员情况
       1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况
   董事长刘立达先生,中共党员,英国威尔士大学(班戈)金融 MBA。2014
年 4 月被选举为银河基金管理有限公司董事。1988 年至 2008 年在中国人民银
行总行工作,历任金融研究所国内金融研究室助理研究员,研究局资本市场处
主任科员、货币政策处副调研员。2008 年 6 月进入中国银河金融控股有限责任
公司工作,曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事、战略发展部
总经理、综合管理部总经理等职。2016 年加入银河基金管理有限公司担任总经
理。



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                               银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新摘要)



   董事周浩先生,中共党员,工商管理硕士。2018 年 8 月被选举为银河基金
第四届董事会董事。历任上海新江湾城工程建设指挥部指挥,上海市城市建设
投资开发总公司行政人事部副总经理、总经理,上海城投控股股份有限公司党
委书记、副总裁、监事会主席、上海城投(集团)有限公司纪委书记、监事会
副主席等职,现任上海城投(集团)有限公司党委委员、副总裁。
   董事熊人杰先生,大学本科学历。2006 年 3 月被选举为银河基金管理有限
公司第二届董事会董事,第三届董事会、第四届董事会连任。曾任职于湖南人
造板厂进出口公司、湖南省广电总公司、湖南电广传媒股份有限公司。现任深
圳市达晨创业投资公司副总裁。
   董事付华杰先生,中共党员,硕士研究生学历。2018 年 3 月被选举为银河
基金管理有限公司第四届董事会董事。历任金飞民航经济发展中心投资主管,
首都机场地产集团有限公司部门经理助理,首都机场集团资产管理有限公司部
门经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。
    董事陆地先生,中共党员,大学本科学历。2017 年 2 月被选举为银河基金
管理有限公司第四届董事会董事。历任中国人保信托投资公司副处长、中国银河
证券经纪业务总部机构部副经理、中国银河证券北京安外证券营业部总经理、中
国银河金融控股有限责任公司综合部董事长秘书,现任中国银河金融控股有限责
任公司股权管理运营部副总经理。
   董事戚振忠先生,中共党员,企业管理硕士,高级经济师。2017 年 2 月被
选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任大港油田总机械厂技术
员、大港油田局办公室科员、大港油田经济研究所科员,现任中石油集团公司
资本运营部处长。
   独立董事王福山先生,中共党员,大学本科学历,高级工程师。2002 年 6
月被选举为银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事,第二届、第三届、
第四届董事会连任。历任北京大学教师,国家地震局副司长,中国人民保险公
司部门总经理,中国人保信托投资公司副董事长,深圳阳光基金管理公司董事
长等职。现任中国人寿保险公司巡视员。
   独立董事王建宁先生,中共党员,硕士,律师。2015 年 11 月被选举为银河
基金管理有限公司第四届董事会独立董事。历任国家建设委员会干部,国家经


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                             银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新摘要)



济委员会外事局干部,国家计划委员会工业经济联合会国际部干部,日本野村
证券株式会社总部投资及咨询顾问,全国律协会员法律助理,现任北京德恒律
师事务所律师、合伙人。
   独立董事郭田勇先生,2014 年 4 月被选举为银河基金管理有限公司独立董
事。中央财经大学金融学院教授、博士生导师,中央财经大学中国银行业研究
中心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、
中国银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国
际金融学会理事。
   独立董事李笑明先生,中共党员,经济师。2014 年 4 月被选举为银河基金
管理有限公司独立董事。 历任中国人民银行国家外汇管理局办公室副主任、主
任;国家外汇管理局办公室副主任、主任;中央汇金投资有限公司副总经理;
中再保、国开行董事。
   监事长李立生先生,中共党员,硕士研究生学历。历任建设部标准定额研
究所助理研究员,中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理,中国银
河证券有限责任公司研究中心综合研究部副经理,银河基金管理有限公司筹备
组成员,银河基金管理有限公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金
融工程部总监、产品规划部总监、督察长等职。
   监事周宇女士,中共党员,经济学博士。2018 年 8 月被选举为银河基金管
理有限公司第四届监事会监事。历任河北财达证券经纪有限责任公司投资银行
部职员,北京华证普惠信息股份有限公司 XBRL 应用部业务经理,中国证券投资
者保护基金有限责任公司资产管理部业务经理,中国证券投资者保护基金有限
责任公司党委(纪检监察)办公室高级经理,中国证券投资者保护基金有限责
任公司证券市场交易结算资金监控中心(统计分析中心)高级经理,中国证券
投资者保护基金有限责任公司调查评价部高级经理,现任中国银河金融控股有
限责任公司高级经理,中国银河金融控股有限责任公司第一党支部组织委员、
纪检委员。
   监事赵斌先生,中共党员,大学本科学历。2015 年 11 月被选举为银河基金
管理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、银河证
券有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。


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                              银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新摘要)



    董事长刘立达先生(代为履行总经理职务),中共党员,英国威尔士大学(班
戈)金融 MBA。1988 年至 2008 年在中国人民银行总行工作,历任金融研究所国
内金融研究室助理研究员,研究局资本市场处主任科员、货币政策处副调研员。
2008 年 6 月进入中国银河金融控股有限责任公司工作,曾任股权管理运营部总
经理、银河保险经纪公司董事、战略发展部总经理、综合管理部总经理等职。
2016 年 2 月加入银河基金管理有限公司担任总经理,2017 年 12 月转任董事长。
   原总经理范永武先生因个人原因辞职,经公司第四届董事会审议通过,由
董事长刘立达先生代为履行总经理职务。该事项已经于 2019 年 5 月 30 日对外
公告。


   副总经理陈勇先生,中共党员,大学本科学历。历任哈尔滨证券公司友谊
路证券交易营业部电脑部经理、和平路营业部副总经理,联合证券有限责任公
司哈尔滨和平路营业部总经理、联合证券公司投资银行总部高级经理,中国银
河证券有限责任公司总裁办公室秘书处副处长、处长、(党委办公室)副主任,
中国银河证券股份有限公司总裁办公室(党委办公室)副主任(主持工作),期
间任北京证券业协会秘书长(兼),中国银河金融控股有限责任公司战略发展部
执行总经理,银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。
    督察长秦长建先生,中共党员,研究生学历,硕士学位。持有中国注册会
计师、国际注册内部审计师、法律职业资格证书、中国注册资产评估师等专业
资格证书,先后在会计师事务所、上市公司等行业从事内审、财务、资产评估
等工作。2007 年加入银河基金,先后任监察部监察稽核(内审)、财务部总监、
综合管理部总监。
    副总经理钱睿南先生,硕士研究生,18 年证券从业经历。曾先后在中国华
融信托投资公司、中国银河证券有限责任公司工作。2002 年 6 月加入银河基金
管理有限公司,历任交易主管、基金经理助理、基金经理、股票投资部总监、
公司总经理助理等职务。


    2、本基金基金经理
    韩晶先生,中共党员,经济学硕士,17 年证券从业经历,曾就职于中国民


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                              银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新摘要)



族证券有限责任公司,期间从事交易清算、产品设计、投资管理等工作。2008
年 6 月加入银河基金管理有限公司,先后担任债券经理助理、债券经理等职务。
现任固定收益部总监、基金经理。2011 年 8 月起担任银河银信添利债券型证券
投资基金的基金经理,2012 年 11 月起担任银河领先债券型证券投资基金的基
金经理,2014 年 7 月起担任银河收益证券投资基金的基金经理,2016 年 3 月起
担任银河丰利纯债债券型证券投资基金的基金经理,2017 年 4 月起担任银河通
利债券型证券投资基金(LOF)的基金经理、银河增利债券型发起式证券投资基金
的基金经理、银河强化收益债券型证券投资基金的基金经理,2018 年 2 月起担
任银河睿达灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2018 年 3 月起担任银河
鑫月享 6 个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2018 年 8 月
起担任银河泰利纯债债券型证券投资基金的基金经理,2018 年 12 月起担任银
河如意债券型证券投资基金的基金经理,2019 年 1 月起担任银河景行 3 个月定
期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理、银河家盈纯债债券型证券投资
基金的基金经理。
    蒋磊先生,中共党员,硕士研究生学历,13 年证券从业经历。曾先后在星
展银行(中国)有限公司、中宏人寿保险有限公司工作。2016 年 4 月加入银河基
金管理有限公司,就职于固定收益部。2016 年 8 月起担任银河岁岁回报定期开
放债券型证券投资基金的基金经理、银河旺利灵活配置混合型证券投资基金的
基金经理、银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河银信添利
债券型证券投资基金的基金经理、银河领先债券型证券投资基金的基金经理,
2017 年 1 月起担任银河君怡纯债债券型证券投资基金的基金经理、银河睿利灵
活配置混合型证券投资基金的基金经理,2017 年 3 月起担任银河君欣纯债债券
型证券投资基金的基金经理,2017 年 4 月起担任银河通利债券型证券投资基金
(LOF)的基金经理、银河增利债券型发起式证券投资基金的基金经理、银河强化
收益债券型证券投资基金的基金经理,2017 年 9 月起担任银河君辉 3 个月定期
开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2018 年 2 月起担任银河嘉谊灵活
配置混合型证券投资基金的基金经理、银河睿达灵活配置混合型证券投资基金
的基金经理,2018 年 6 月起担任银河睿嘉纯债债券型证券投资基金的基金经理,
2018 年 11 月起担任银河睿丰定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,


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                               银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新摘要)



2018 年 12 月起担任银河如意债券型证券投资基金的基金经理,2019 年 1 月起
担任银河家盈纯债债券型证券投资基金的基金经理。


    本基金历任基金经理:
    孙伟仓先生:2013 年 7 月至 2016 年 3 月,杨鑫先生:2016 年 3 月至 2017
年 4 月,韩晶先生、蒋磊先生:2017 年 4 月至今。


    3、投资决策委员会成员
   董事长刘立达先生,副总经理陈勇先生,副总经理兼股票投资部总监钱睿
南先生,总经理助理兼战略规划部总监吴磊先生,固定收益部总监韩晶先生,
股票投资部副总监张杨先生,股票投资部基金经理神玉飞先生。
   上述人员之间均无近亲属关系。


     (三)基金管理人职责
    基金管理人应严格依法履行下列职责:
   1、依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
   2、办理基金备案手续;
   3、自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金
资产;
   4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的
经营方式管理和运作基金财产;
   5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保
证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,
分别记账,进行证券投资;
   6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第
三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
   7、依法接受基金托管人的监督;
   8、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;


                                     5-8
                             银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新摘要)



   9、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合基金合同等法律文件的规定;
   10、按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
   11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
   12、编制季度、半年度和年度基金报告;
   13、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告
义务;
   14、保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金
法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,
不得向他人泄露;
   15、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人
分配收益;
   16、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
   17、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
   18、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为;
   19、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
   20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,
应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
   21、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿;
   22、按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料;
   23、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
   24、执行生效的基金份额持有人大会决议;
   25、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;
   26、依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利


                                   5-9
                             银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新摘要)



益行使因基金财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和直接
管理;
   27、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。


    (四)基金管理人承诺
   1、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并承诺建立健全内部控
制制度,采取有效措施,防止违反《基金法》行为的发生;
   2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为,并建立健全内部控
制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:
   (1)将基金管理人固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事证券投资;
   (2)不公平地对待管理的不同基金财产;
   (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益;
   (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
   (5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。
   3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规、规章及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
   (1)越权或违规经营;
   (2)违反基金合同或托管协议;
   (3)故意损害基金持有人或其他基金相关机构的合法权益;
   (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
   (5)拒绝、干扰、阻挠或者严重影响中国证监会依法监管;
   (6)玩忽职守、滥用职权;
   (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息;
   (8)除按本公司制度进行基金运作投资外,直接或间接进行其他股票投资;
   (9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易;
   (10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰
乱市场秩序;
   (11)贬损同行,以提高自己;


                                   5-10
                               银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新摘要)



   (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
   (13)以不正当手段谋求业务发展;
   (14)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
   (15)其他法律、行政法规禁止的行为。
   4、基金管理人关于禁止性行为的承诺
   为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:
   (1)承销证券;
   (2)向他人贷款或者提供担保;
   (3)从事承担无限责任的投资;
   (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
   (5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行
的股票或者债券;
   (6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;
   (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
   (8)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。


     (五)基金经理承诺
   1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着敬业、诚信和谨慎的原则为
基金份额持有人谋取最大利益;
   2、不协助、接受委托或者以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易,
不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益;
   3、不违反现行有效法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定,
不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投
资内容、基金投资计划等信息;
   4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。


     (六)基金管理人内部控制制度
   1、内部控制制度概述
    为了保证公司规范运作,有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作

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                               银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新摘要)


风险,确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整,从而最大程
度地保护基金份额持有人的利益,本基金管理人建立了科学合理、控制严密、
运行高效的内部控制制度。
    内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管
理方法、操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管
理制度、部门业务规章等组成。
    公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是对各项
基本管理制度的总揽和指导,内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制
环境、内控措施等内容。
    基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监
察稽核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管
理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。
    部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设
置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
    2、内部控制原则
    健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和
各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。
    有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内
控制度的有效执行。
    独立性原则。公司各机构、部门、和岗位在职能上应当保持相对独立,公
司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
    相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡,并
通过切实可行的措施来实行。
    成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性,
运用科学化的方法尽量降低经营运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本
达到最佳的内部控制效果。
    3、主要内部控制制度
    (1)内部会计控制制度
    公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基
金会计核算办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制

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                             银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新摘要)


度、公司财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责,并针对各个风险
控制点建立严密的会计系统控制。
    内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制
度和程序、基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费
用报销管理办法、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交
接制度等。
    (2)风险管理控制制度
    风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定,风险控制制度由风险控
制的目标和原则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、
风险控制的主要措施、风险控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部
分组成。
    风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财
务风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密
制度、员工行为准则等程序性风险管理制度。
   (3)监察稽核制度
   公司设立督察长,负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内
部风险控制情况。督察长由总经理提名,董事会聘任,并经全体独立董事同意。
    督察长负责组织指导公司监察稽核工作。除应当回避的情况外,督察长享
有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要,有权参加或者
列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议,有权调阅公
司相关文件、档案。督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告,并
在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合
法合规情况及公司内部风险控制情况。
   公司设立监察稽核部门,具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的
监察稽核人员,明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。
   监察稽核制度包括内部稽核管理办法、内部稽核工作准则等。通过这些制
度的建立,检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的情况;检
查公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的
情况。



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                            二、基金托管人


     (一)基金托管人概况
    1、基本情况
    名称:北京银行股份有限公司(简称:北京银行)
    注册地址:北京市西城区金融大街甲 17 号首层
    办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号
    法定代表人:张东宁
    成立时间:1996 年 01 月 29 日
    组织形式:股份有限公司(上市)
    注册资本:人民币 2114298.4272 万元
    存续期间:持续经营
    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[2008]776 号
    联系人:赵姝
    联系电话:010-66223695
    传真:010-66226045

    经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;

办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政

府债券;从事同业拆借;提供担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管

箱业务;办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务;外汇存款;外汇贷

款;外汇汇款;外币兑换;同业外汇拆借;国际结算;结汇、售汇;外汇票据

的承兑和贴现;外汇担保;资信调查、咨询、见证业务;买卖和代理买卖股票

以外的外币有价证券;自营和代客外汇买卖;证券结算业务;开放式证券投资

基金代销业务;债券结算代理业务;短期融资券主承销业务;经中国银行业监

督管理委员会批准的其它业务。

    发展概况:

    北京银行成立于 1996 年,是一家中外资本融合的新型股份制银行。成立以
来,北京银行依托中国经济腾飞崛起的大好形势,先后实现引资、上市、跨区


                                    5-14
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域等战略突破。目前,已在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南
京、济南、南昌、石家庄、乌鲁木齐等十余个中心城市以及香港、荷兰拥有 600
多家分支机构,开辟和探索了中小银行创新发展的经典模式。


    截至 2018 年 9 月末,北京银行资产达到 2.53 万亿元,前三季度实现净利
润 166.91 亿元。成本收入比 23.34%,不良贷款率 1.23%,拨备覆盖率为 278.08%,
资本充足率 12.03%,各项经营指标均达到国际银行业先进水平,公司价值排名
中国区域性发展银行首位,品牌价值达 449 亿元,一级资本排名全球千家大银
行 63 位,连续五年跻身全球银行业百强,被誉为中国最具创新能力和发展潜力
的中型银行。


    22 年来,北京银行积极履行社会责任,在医疗、教育、慈善、赈灾等方面
向社会捐助超过 3.5 亿元。凭借优异的经营业绩和优质的金融服务,北京银行
赢得了社会各界的高度赞誉,先后荣获“全国文明单位”、“亚洲十大最佳上
市银行”、“中国最佳城市商业零售银行”、“最佳区域性银行”、“最佳支
持中小企业贡献奖”、“最佳便民服务银行”、“中国上市公司百强企业”、
“中国社会责任优秀企业”、“最具持续投资价值上市公司”、“中国最受尊
敬企业”、“最受尊敬银行”、“最值得百姓信赖的银行机构”及“中国优秀
企业公民”、“最具创新银行”、“最佳互联网金融银行奖”等称号。



2、资产托管部主要人员情况
    刘晔女士,北京银行资产托管部总经理,硕士研究生学历。1994 年毕业于
中国人民大学财政金融系,1997 年毕业于中国人民银行总行研究生部,具有十
多年银行和证券行业从业经验。曾就职于证券公司从事债券市场和股票研究工
作。在北京银行工作期间,先后从事贷款审查、短期融资券承销、基金销售及
资产托管等工作。2008 年 7 月至 2012 年 9 月任北京银行资产托管部总经理助
理,2012 年 9 月至 2014 年 12 月任北京银行资产托管部副总经理,2014 年 12
月起至今任北京银行资产托管部总经理。
    北京银行总行资产托管部充分发挥作为新兴托管银行的高起点优势,搭建了
由高素质人才组成的专业团队,内设核算估值岗、资金清算岗、投资运作监督岗、


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系统运行保障岗及风险内控岗,各岗位人员均分别具有相应的会计核算、资产估
值、资金清算、投资监督、风险控制等方面的专业知识和丰富的业务经验,70%
的员工拥有研究生及以上学历。
    3、基金托管业务经营情况
    北京银行资产托管部秉持“严谨、专业、高效”的经营理念,严格履行托
管人的各项职责,切实维护基金持有人的合法权益,为基金提供高质量的托管
服务。经过多年稳步发展,北京银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不
断增加,已形成包括证券投资基金、基金专户理财、证券公司资产管理计划、
信托计划、银行理财、保险资金、股权投资基金等产品在内的托管产品体系,
北京银行专业高效的托管服务赢得了客户的广泛高度认同。
  (二)基金托管人的内部控制制度

    1、内部控制目标

    作为基金托管人,北京银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业

监管规章和本行有关管理规定,守法经营、规范运作、严格管理,确保基金托

管业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、

完整、及时披露,保护基金份额持有人的合法权益。

    2、内部控制组织结构

    北京银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,

对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管部设有内控监查岗,配备了

专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作。

    3、内部控制制度及措施

    北京银行资产托管部具备系统、完善的内部控制制度体系,建立了业务管

理制度、内部控制制度、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利

进行;业务人员均具备从业资格;业务操作严格实行经办、复核、审批制度,

授权工作实行集中控制,制约机制严格有效;业务印章按规程保管、存放、使

用,账户资料严格保管,未经授权不得查看;业务操作区封闭管理,实施音像

监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现系统自动化操作,

防止人为操作风险的发生;技术系统完整、独立。


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    (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

    根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》

的相关规定,基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其

他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,

并及时向证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序

已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同

约定的,应当立即通知基金管理人,并及时向证券监督管理机构报告。


                            三、相关服务机构

    (一)基金份额发售机构
    1、直销机构
    (1)银河基金管理有限公司
    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道1568号15层
    法定代表人:刘立达
    网址:www.galaxyasset.com(支持网上交易)
    客户服务电话:400-820-0860
    直销业务电话:(021)38568981/ 38568507
    传真交易电话:(021)38568985
    联系人:郑夫桦、徐佳晶
    (2)银河基金管理有限公司北京分公司
    地址:北京市西城区月坛西街6号院A-F座三层(邮编:100045)
    电话:(010)56086900
    传真:(010)56086939
    联系人:郭森慧
    (3)银河基金管理有限公司广州分公司
    地址:广州市天河区天河北路 90-108 号光华大厦西座三楼(邮编: 510620)
    电话:(020)37602205
    传真:(020)37602384
    联系人:史忠民

                                    5-17
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(4)银河基金管理有限公司哈尔滨分公司
地址:哈尔滨市南岗区果戈里大街 206 号三层
电话:(0451)82812867
传真:(0451)82812869
联系人:崔勇
(5)银河基金管理有限公司南京分公司
地址:南京市江东中路 201 号 3 楼南京银河证券江东中路营业部内(邮编:
210019)
电话:(025)84671299
传真:(025)84523725
联系人:李晓舟
(6)银河基金管理有限公司深圳分公司
地址:深圳市福田区深南大道 4001 号时代金融中心大厦 6F(邮编:518046)
电话:(0755)82707511
传真:(0755)82707599

联系人:史忠民


2、场外代销机构
(1)北京银行股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人:张东宁
客户服务电话:95526
网址:www.bankofbeijing.com.cn
(2)交通银行股份有限公司
住所:上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人:彭纯
客户服务电话:95559
网址:www.bankcomm.com
(3)招商银行股份有限公司
                                 5-18
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住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人:李建红
客服电话:95555
网址:www.cmbchina.com
(4)兴业银行股份有限公司
住所:福建省福州市湖东路 154 号
法定代表人:高建平
客户服务电话:95561,或拨打当地咨询电话
网址:www.cib.com.cn
(5)中国邮政储蓄银行股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街 3 号
办公地址:北京市西城区金融大街 3 号 A 座
法定代表人:张金良
客户服务电话:95580
网址:www.psbc.com
(6)中信银行股份有限公司
住所:北京市东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人:李庆萍
客户服务电话:95558
网址:bank.ecitic.com
 (7)东莞农村商业银行股份有限公司
住所:东莞市南城路 2 号东莞农商银行大厦
法定代表人:何沛良
联系人:何茂才
电话:(0769)23394102
客户服务电话:961122
网址:www.drcbank.com
(8)南京银行股份有限公司
住所:南京市中山路 288 号


                                 5-19
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法定代表人:胡昇荣
客户服务电话:95302
网址:www.njcb.com.cn
(9)中国银河证券股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人:陈共炎
电话:(010)66568292
传真:(010)66568990
联系人:邓颜
客户服务电话:400-888-8888
网址:www.chinastock.com.cn
(10)申万宏源证券有限公司
住所:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人:李梅
电话:(021)33389888
传真:(021)33388224
联系人:黄莹
客服电话:95523 或 4008895523
网址: www.swhysc.com
(11)申万宏源西部证券有限公司
住所:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20
楼 2005 室
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼 2005 室(邮编:830002)
法定代表人:韩志谦
联系人:王怀春
电话:(0991)2307105
传真:(0991)2301927
客户服务电话:400-800-0562


                                5-20
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网址:www.hysec.com
 (12)中泰证券股份有限公司
住所:山东省济南市市中区经七路 86 号
法定代表人:李玮
电话:(021)20315290
传真:(021)20315125
联系人:许曼华
客户服务电话:95538
网址:www.zts.com.cn
(13)国信证券股份有限公司
住所:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人:何如
电话:(0755)82130833
传真:(0755)82133952
联系人:李颖
客户服务电话:95536
网址:www.guosen.com.cn
(14)招商证券股份有限公司
住所:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
法定代表人:宫少林
电话:(0755)82943666
传真:(0755)82943636
联系人:林生迎
客户服务电话:95565、4008888111
网址: www.newone.com.cn
(15)光大证券股份有限公司
住所:上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人:薛峰
电话:(021)22169999


                                 5-21
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传真: (021)22169134
联系人:李芳芳
客户服务电话:95525
网址:www.ebscn.com
(16)海通证券股份有限公司
住所: 上海市淮海中路 98 号
办公地址:上海市广东路 689 号海通证券大厦
法定代表人:王开国
电话:(021)23219000
传真:(021)23219100
联系人:金芸、李笑鸣
客户服务电话:95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
网址:www.htsec.com
(17)长江证券股份有限公司
住所:湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人:尤习贵
电话:(027)65799999
传真:(027)85481900
联系人:奚博宇
客户服务电话:4008-888-999 或 95579
网址:www.95579.com
(18)华宝证券有限责任公司
住所:上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 楼
法人代表人:陈林
电话:(021)68778075
传真:(021)68777723
联系人: 汪明丽
客户服务电话:400-820-9898
网址:www.cnhbstock.com


                               5-22
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(19)华龙证券股份有限公司
住所:甘肃省兰州市城关区静宁路 308 号
办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号
法定代表人:李晓安
电话:(0931)4890208
传真:(0931)4890628
联系人:邓鹏怡
客户服务电话:95368
网址:www.hlzq.com
(20)东海证券股份有限公司
住所:住所:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层
办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人:赵俊
电话:(021)20333333
传真:(021)50498851
联系人:王一彦
客户服务电话:95531;400-8888-588
网址: www.longone.com.cn
(21)广州证券股份有限公司
住所:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
法定代表人:邱三发
电话:(020)88836999
传真:(020)88836654
联系人:林洁茹
客户服务电话:(020)961303
网址: www.gzs.com.cn
(22)中信建投证券股份有限公司
住所:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号


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法定代表人:王常青
电话:(010)85130588
传真:(010)65182261
联系人:权唐
客户服务电话:400-888-8108
网址:www.csc108.com
(23)国联证券股份有限公司
住所:无锡市县前东街 168 号
办公地址:江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号
法定代表人:雷建辉
电话:(0510)82831662
传真:(0510)82830162
联系人:沈刚
客户服务电话:95570
网址:www.glsc.com.cn
(24)中国国际金融股份有限公司
住所:北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 6 层
法定代表人:金立群
电话:(010)65051166
传真:(010)65058065
联系人:肖婷
客户服务电话:400-910-1166
网址:www.cicc.com.cn
(25)中山证券有限责任公司
注册地址:深圳市南山区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层
办公地址:深圳市南山区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层
法定代表人:林炳城
电话:0755-82943755


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传真:0755-82960582
联系人:罗艺琳
客户服务电话:95329
网址:www.zszq.com
(26)华福证券有限责任公司
住所:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层
法定代表人:黄金琳
电话:(021)20655183
传真:(0591)87841150
联系人:王虹
客户服务电话:(0591)96326
网址:www.hfzq.com.cn
(27)中信证券股份有限公司
住所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 20 层经纪业务管理
部(邮编:100125)
法定代表人:王东明
电话:(010)84683893
传真:(010)84685560
联系人:陈忠
客户服务电话:95558
网址:www.cs.ecitic.com
(28)国海证券股份有限公司
住所:广西桂林市辅星路 13 号
办公地址:深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3 楼
法定代表人:张雅锋
电话:(0755)83709350
传真:(0755)83700205


                                5-25
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联系人:牛孟宇
客户服务电话:95563
网址:www.ghzq.com.cn
(29)中信证券(山东)有限责任公司
住所:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 20 层
法定代表人:杨宝林
电话:(0532)85022326
传真:(0532)85022605
联系人:吴忠超
客户服务电话:95548
网址:www.zxwt.com.cn
(30)中航证券有限公司
住所:江西省南昌市抚河北路 291 号
办公地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼
法定代表人:杜航
电话:(0791)6768763
传真:(0791)6789414
联系人:余雅娜
客户服务电话:400-8866-567
网址:www.scstock.com
(31)安信证券股份有限公司
住所: 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址:深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 9 层
法定代表人:牛冠兴
电话:(0755)82825551
传真:(0755)82558355
联系人:朱贤
客户服务电话:4008-001-001
网址:www.essence.com.cn


                                5-26
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(32)天相投资顾问有限公司
住所:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址:北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座 4 层
法定代表人:林义相
电话:(010)66045566
传真:(010)66045500
联系人:林爽
客户服务电话:(010)66045678
网址:www.txsec.com/jijin.txsec.com
(33)江海证券有限公司
住所:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址:哈尔滨市松北区创新三路 833 号
法定代表人:孙名扬
联系人:姜志伟
电话:(0451)87765732
传真:(0451)82337279
客户服务电话:400-666-2288
网址:www.jhzq.com.cn
(34)平安证券股份有限公司
住所:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
法定代表人:曹实凡
电话:021-38637436
传真:(0755)82400862
客户服务电话:95511-8
联系人:周一涵
网址: stock.pingan.com
(35)信达证券股份有限公司
住所:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人:张志刚


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电话:(010)63081000
传真:(010)63080978
联系人:唐静
客户服务电话:95321
网址:www.cindasc.com
(36)网信证券有限责任公司
住所:沈阳市沈河区热闹路 49 号
法定代表人:王媖
电话:(024)22955449
传真:(024)22955530
联系人:贾丽媛
客户服务电话:400-618-3355
网址:www.wxzq.com
(37)东北证券股份有限公司
住所:长春市生态大街 6666 号
办公地址:长春市生态大街 6666 号
法定代表人:李福春
电话:(0431)85096517
传真:(0431)85096795
联系人:安岩岩
客户服务电话:95360
网址:www.nesc.cn
(38)中国中投证券有限责任公司
住所:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21
层及第 04 层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、
22、23 单元
办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层
至 21 层
法定代表人:高涛


                                 5-28
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联系人:万玉琳
电话:0755-82026907
传真:(0755)82026539
网址:www.china-invs.cn
客户服务电话:400-600-8008、95532
(39)第一创业证券股份有限公司
住所:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
法定代表人:刘学民
联系人:毛诗莉
电话:(0755)23838750
传真:(0755)25838701
客服中心:95358
网址:www.firstcapital.com.cn
 (40)上海证券有限责任公司
住所:上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
法定代表人:李俊杰
联系人:邵珍珍
电话:021-53686888
传真:021-53686100-7008,021-53686200-7008
客户服务电话:(021)962518
网址:www.962518.com
 (41)中信期货有限公司
住所:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层
1301-1305 室、14 层
法定代表人:张皓
联系人:洪诚
电话:(0755)23953913
传真:(0755)83217421
客户服务电话:4009908826


                                 5-29
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网址:www.citicsf.com
(42)华泰证券股份有限公司
住所:南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场
法定代表人:周易
电话:(0755)82492193
传真:(0755)82492962
联系人:庞晓芸
客户服务电话:95597
网址:www.htsc.com.cn
(43)国金证券股份有限公司
住所:四川省成都市东城根上街 95 号
法人代表人:冉云
客服电话:95310
联系人:刘婧漪、贾鹏
联系电话:(028)86690057、(028)86690058
传真号码:(028)86690126
网址:www.gjzq.com.cn
(44)华安证券股份有限公司
住所:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座
法定代表人:李工
电话:(0551)65161666
传真:(0551)65161600
联系人:范超
客户服务电话:95318
网址:www.hazq.com
(45)华西证券股份有限公司
住所:四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦
法定代表人: 杨炯洋


                                5-30
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联系人:李进
电话:(021)65080566
传真:(028)86150040
客户服务电话:95584、4008-888-818
网址:www.hx168.com.cn
(46)方正证券股份有限公司
住所:湖南省长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼
3701-3717
办公地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 40 层
法人代表:高利
电话:(010)59355807
传真:(010)56437013
联系人:程博怡
客户服务电话:95571
网址:www.foundersc.com
(47)华鑫证券有限责任公司
住所:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元
法定代表人:俞洋
电话:(021)54967552
传真:(021)54967293
联系人: 杨莉娟
客户服务电话:95323,4001099918
网址: www.cfsc.com.cn
(48)南京证券股份有限公司
住所:南京市江东中路 389 号
办公地址:南京市江东中路 389 号
法定代表人:步国旬
电话:(025)58519523
传真:(025)83369725


                                5-31
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联系人:王万君
客户服务电话:95386
网址:www.njzq.com.cn
3、第三方独立销售机构
(1)上海天天基金销售有限公司
住所: 浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室
法定代表人:其实
客户服务电话:400-1818-188
网址: www.1234567.com.cn
(2)上海好买基金销售有限公司
住所:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室
法定代表人:杨文斌
客户服务电话:400-8850-099
网址: www.huaan.com.cn
(3)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
住所:杭州市江南大道 3588 号
法定代表人:陈柏青
客户服务电话:400-0766-123
网址: www.fund123.cn
(4)深圳众禄基金销售有限公司
住所:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
法定代表人:薛峰
客户服务电话:400-6788-887
网址: www.zlfund.cn,www.jjmmw.com
(5)上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人:张跃伟


                                 5-32
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客户服务电话:400-089-1289
网址: www.erichfund.com
(6)和讯信息科技有限公司
住所: 北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 1002 室
办公地址:上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 18 层
法定代表人:王莉
客户服务电话:400-920-0022/ 021-20835588
网址:licaike.hexun.com
(7)北京展恒基金销售有限公司
住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号 民建大厦 6 层
法定代表人:闫振杰
客户服务电话:400-888-6661
网址:www.myfund.com
(8)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国企大厦 C 座 9 层
法定代表人:马令海
客户服务电话:400-850-7771
网址:t.jrj.com.cn
(9)众升财富(北京)基金销售有限公司
住所:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内
法定代表人:李招弟
客户服务电话:400-808-0069
网址:www.wy-fund.com
(10)浙江同花顺基金销售有限公司
住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼
法定代表人:凌顺平


                                5-33
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客户服务电话:4008-773-772
网址:www.5ifund.com
(11)一路财富(北京)信息科技有限公司
住所:北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室
法定代表人:吴雪秀
客户服务电话:400-001-1566
网址:www.yilucaifu.com
(12)北京钱景财富投资管理有限公司
住所:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
法定代表人:赵荣春
联系人:魏争
联系人电话:(010)57418829
传真:(010)57569671
网址:www.niuji.net
客户服务电话:400-678-5095
(13)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
住所:上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 801
法定代表人:汪静波
客户服务电话:400-821-5399
网址:www.noah-fund.com
(14)品今财富(北京)资本管理有限公司
住所:北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室
办公地址:北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层
法定代表人:杨健
客户服务电话:400-075-6663
网址:www.pjfortune.com
(15)上海利得基金销售有限公司
住所:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址:上海市浦东新区东方路 989 号中达广场 201 室

                                 5-34
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法定代表人:盛大
客户服务电话:400-067-6266
网址: www. leadfund.com.cn
(16)日发资产管理(上海)有限公司
住所:上海市陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行大厦 1307 室
法定代表人:周泉恭
客户服务电话:(021)61600500
网址: www.rffund.com
(17)上海汇付金融服务有限公司
住所:上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层
办公地址:上海市虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 层
法定代表人:冯修敏
客户服务电话:400-820-2819
网址: fund.bundtrade.com
(18)上海联泰资产管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址:上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼
法定代表人:燕斌
客户服务电话:4000-466-788
网址: www.91fund.com.cn
(19)上海陆金所资产管理有限公司
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人:郭坚
客户服务电话:4008-219-031
网址:www.lufunds.com
(20)深圳富济财富管理有限公司
住所: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
办公地址:深圳市南山区高新南七道 12 号惠恒集团二期 418 室
法定代表人:齐小贺
客户服务电话:0755-83999913

                                 5-35
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网址: www.jinqianwo.cn
(21)海银基金销售有限公司
住所:上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元
法定代表人:刘惠
客户服务电话:400-808-1016
网址: www.fundhaiyin.com
(22)珠海盈米财富管理有限公司
住所:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 1201-1203

法定代表人:肖雯
客户服务电话:020-89629066
网址: www.yingmi.cn
(23)上海凯石财富基金销售有限公司
住所:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
法定代表人:陈继武
客户服务电话:4000-178-000
网址: www.lingxianfund.com
(24)大泰金石投资管理有限公司
住所:南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室
法定代表人:袁顾明
客户服务电话:400-928-2266
网址: www.dtfunds.com
(25)北京乐融多源投资咨询有限公司
住所:北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 1603
法定代表人:董浩
客户服务电话:400-068-1176
网址: www.jimufund.com
(26)奕丰金融服务(深圳)有限公司

                                 5-36
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住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1116 室
法定代表人:TAN YIK KUAN
客户服务电话:400-6846-500
网址: www.ifastps.com.cn
(27)中证金牛(北京)投资咨询有限公司
住所:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心 A 座 5 层
法定代表人:彭运年
客户服务电话:010-59336512
网址:www.jnlc.com
(28)浙江金观诚财富管理有限公司
住所:杭州市拱墅区登云路 45 号(锦昌大厦)1 幢 10 楼 1001 室
法定代表人:徐黎云
客户服务电话:400-001-8811
网址:www.jincheng-fund.com
(29)泛华普益基金销售有限公司
住所:四川省成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室
法定代表人:于海锋
客户服务电话:400-8878-566
网址: www.pyfund.cn
(30)北京恒天明泽基金销售有限公司
住所:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲 19 号嘉盛中心 30 层
法定代表人:梁越
客户服务电话:4008-980-618
网址:www.chtfund.com
(31)北京汇成基金销售有限公司
住所:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室
法定代表人:王伟刚

                                 5-37
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客户服务电话:400-6199-059
网址:www.fundzone.cn
(32)厦门市鑫鼎盛控股有限公司
住所:厦门市思明鹭江道 2 号第一广场 15 楼
法定代表人:陈洪生
客户服务电话:400-6980-777
网址:www.xds.com.cn
(33)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
住所:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室
办公地址:北京朝阳区亮马桥路 40 号二十一世纪大厦 A 座 303
法定代表人:王岩
客户服务电话:400-8199-868
网址:www.tdyhfund.com
(34)北京懒猫金融信息服务有限公司
住所:北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1119
法定代表人:许现良
客户服务电话:4001-500-882
网址:www.lanmao.com
(35)武汉市伯嘉基金销售有限公司
住所:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城(一期)第七
幢 23 层 1 号 4 号
法定代表人:陶捷
客户服务电话:(027)87006003
(36)杭州科地瑞富基金销售公司
住所:杭州市下城区武林时代商务中心 1604 室
法定代表人:陈刚
客户服务电话:(0571)86655920
网址:www.cd121.com
(37)北京广源达信投资管理有限公司
住所:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室

                               5-38
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法定代表人:齐剑辉
客户服务电话:400-623-6060
网址:www.niuniufund.com
(38)北京肯特瑞财富投资管理有限公司
住所:北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15
法定代表人:陈超
客户服务电话:95118/400-098-8511
网址:jr.jd.com

(39)上海基煜基金销售有限公司
住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室
办公地址:上海市昆明路 518 号北美广场 A 栋 1002 室
法定代表人:王翔
客户服务电话:021-65370077
网址:www.jiyufund.com.cn
(40)凤凰金信(银川)投资管理有限公司
住所:宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层
1402
办公地址:北京市朝阳区紫月路 18 号院 朝来高科技产业园 18 号楼
法定代表人:程刚
客户服务电话:400-810-5919
网址:www.fengfd.com
(41)上海华夏财富投资管理有限公司
住所:上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室
法定代表人:李一梅
客户服务电话:400-817-5666
网址:www.amcfortune.com
(42)中民财富管理(上海)有限公司
住所:上海市黄浦区中山南路 100 号 07 层
法定代表人:弭洪军
客户服务电话:400-876-5716
                                5-39
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     网址:www.cmiwm.com
     (43)北京格上富信投资顾问有限公司
     住所:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
     办公地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
     法定代表人:李悦章
     客户服务电话:400-066-8586
     网址:www.igesafe.com
     (44)北京蛋卷基金销售有限公司
     住所:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层
     办公地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层
     法定代表人:钟斐斐
     客户服务电话:4000-618-518
     网址:danjuanapp.com
     (45)上海万得投资顾问有限公司
     住所:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
     办公地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
     法定代表人:王廷富
     客户服务电话:400-821-0203
     网址:www.520fund.com.cn
     (46)上海挖财金融信息服务有限公司
     住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02/03 室
     办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02/03

     法定代表人:胡燕亮
     客户服务电话:400-025-6569
     网址:www.wacaijijin.com
     (47)金惠家保险代理有限公司
     注册地址:北京市海淀区东升园公寓 1 号楼 1 层南部
     办公地址:北京市海淀区东升园公寓 1 号楼 1 层南部


                                     5-40
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    法定代表人:夏予柱
    客户服务电话:400-855-7333
    网址:www.jhjfund.com
    (48)泰诚财富基金销售(大连)有限公司
    注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
    办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
    法定代表人:林卓
    客户服务电话:400-0411-001
    网址:www.taichengcaifu.com
    (49)民商基金销售(上海)有限公司
    注册地址:上海黄浦区北京东路 666 号 H 区(东座)6 楼 A31 室
    办公地址:上海市浦东新区张扬路 707 号生命人寿大厦 32 楼
    法定代表人:贲惠琴
    客户服务电话:021-50206003
    网址:www.msftec.com
    基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销
售本基金,并在管理人网站公示。


    4、场内代销机构:
    通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理开放式基金的认购、申购、
赎回和转托管等业务的上海证券交易所会员。具体以上海证券交易所最新公布
名单为准。


    (二)基金登记结算机构
    名称:中国证券登记结算有限责任公司
    住所:北京西城区太平桥大街 17 号
    法定代表人:周明
    电话:(010)50938839
    传真:(010)50938907
    联系人:朱立元

                                   5-41
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(三)律师事务所和经办律师
 名称:上海源泰律师事务所
 地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
 负责人:廖海
 电话:021-51150298
 传真:021-51150398
 经办律师:刘佳 、张兰



(四)会计师事务所和经办注册会计师:
名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼
办公地址:上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼
法定代表人:曾顺福
联系电话:021-61418888
传真:021-63350177
经办注册会计师:胡小骏、冯适
 联系人:胡小骏




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                           四、基金的名称


 基金名称: 银河增利债券型发起式证券投资基金
 基金简称: 银河增利债券


                           五、基金的类型
    基金类型:债券型
    基金运作方式:契约型




                           六、基金的投资

    (一)投资目标
   本基金主要投资于债券等固定收益类金融工具,辅助投资于精选的具有投资
价值的股票,通过灵活的资产配置与严谨的风险管理,力求实现基金资产持续稳
定增值。


    (二)投资理念
    本基金以债券等固定收益类资产投资为主,获取平稳收益;以股票投资为
辅,以增强投资回报;通过灵活的资产配置,提升基金整体收益能力,实现基
金资产的持续稳定增值。


    (三)投资范围
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市
的股票(含中小板股票、创业板股票,以及其他经中国证监会核准上市的股票)、
权证、债券、可转换债券(含分离交易可转债)、中小企业集合债、资产支持证
券、银行存款、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他
金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。
    基金的投资组合比例为:本基金债券投资占基金资产的比例不低于 80%,
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股票投资(含权证)占基金资产的比例为 0%-20%,可转债投资比例不高于基金
资产净值的 30%,权证及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的
规定执行,现金或者到期日在一年以内的政府债券合计比例不低于基金资产净
值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。


    (四)投资策略
    本基金是以债券等固定收益类资产的投资为主的债券型投资基金,通过债
券等固定收益类资产的投资获取平稳收益,并适度参与股票等权益类资产的投
资以增强回报,投资策略主要包括资产配置策略、VPPI 策略、债券投资策略、
个股精选策略、新股申购策略等。
    1、大类资产配置策略
    本基金的大类资产配置主要通过对宏观经济运行状况、国家财政和货币政
策、国家产业政策以及资本市场资金环境、证券市场走势的分析,预测判断宏
观经济的发展趋势,并据此评价未来一段时间股票、债券市场相对收益率,主
动调整股票、债券类资产在给定区间内的动态配置,以使基金在保持总体风险
水平相对稳定的基础上,优化投资组合。
    在对宏观经济环境判断的基础上,综合考虑整体资产组合的风险、收益、
流动性及各类资产相关性等因素,对上述资产配置比例进行优化,在规避风险
的前提下,为本基金的资产配置提供支持。本基金考虑的宏观经济指标包括 GDP
增长率,居民消费价格指数(CPI),生产者价格指数(PPI),货币供应量(M0,M1,
M2)的增长率等指标。
    本基金考虑的政策面因素包括但不限于货币政策、财政政策、产业政策的
变化趋势等。本基金考虑的市场因素包括但不限于市场的资金供求变化、上市
公司的盈利增长情况、市场总体 P/E、P/B 等指标相对于长期均值水平的偏离度、
新股首发上市涨幅、不同主题或行业的市场轮动情况等。
   在固定收益类资产投资方面,本基金会深入研究分析宏观经济和利率趋势,
选择流动性好,到期收益率与信用质量相对较高的债券品种进行投资。
    本基金借鉴投资组合保险技术中的VPPI(Variable Proportion Portfolio
Insurance)可变组合保险策略,通过定量与定性相结合的分析方法,在基金资


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产配置比例限制范围内,确定并调整基金资产在股票、债券、现金类资产上的配
置比例,兼顾投资组合的安全性和收益性。通过VPPI策略将基金资产动态优化分
配在无风险资产和风险资产上,并根据数量分析、市场波动等来调整、修正风险
资产与无风险资产在投资组合中的比重,积极参与分享市场可能出现的风险收
益,追求基金资产长期稳定增值。
    本基金运用VPPI策略确定基金资产配置的步骤如下:
    1、分析并考察基金最近一年超越业绩比较基准的超额净值增长率;
    2、分析并研判债券等低风险资产组合在未来一年内的预期收益率;
    3、分析并比较股票等高风险资产的预期风险收益优势,确定风险资产放大
倍数。风险资产放大倍数的确定基于股票、债券等不同资产的预期风险收益优
势比较,当股票等高风险资产的预期风险收益优于债券等低风险资产,则适当
提高风险资产放大倍数,否则,则降低风险资产放大倍数;
    4、确定股票、债券等各类资产的配置比例。
    本基金运用 VPPI 策略确定资产配置比例的计算公式为:
    股票等高风险资产的配置比例=风险资产放大倍数×(基金最近一年超越
业绩比较基准的超额收益率+债券等低风险资产的配置比例×债券等低风险
资产组合未来一年的预期收益率)
    在本基金成立初期,或者基金最近一年超越业绩比较基准的超额收益率小
于或等于零时,则:
    股票等高风险资产的配置比例=风险资产放大倍数×(债券等低风险资产
的配置比例×债券等低风险资产组合未来一年的预期收益率)
   本基金将通过深入分析证券市场分析走势及其变动趋势,并综合考量基金
的风险承受能力,在谨慎原则下对基金资产配置情况进行修正或调整。


    2、债券投资策略
    本基金债券投资以久期管理为核心,采取久期配置、利率预期、收益率曲
线估值、类属配置、单券选择、附权债、回购杠杆、资产支持证券等投资策略。
    本基金在对可转换债券条款和发行债券公司基本面进行深入分析研究的基
础上,利用可转换债券定价模型进行估值,并结合市场流动性,投资具有较高


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预期投资价值的可转换债券。
    本基金在对资产支持证券进行信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿
付风险、操作风险和法律风险等综合评估的基础上,利用合理的收益率曲线对
资产支持证券进行估值,通过信用研究和流动性分析,并运用久期管理、类属
配置和单券选择等积极策略,选择风险调整后收益较高的品种进行投资,控制
资产支持证券投资的风险,寻求获取长期稳定的风险收益。
   (1)久期选择
   本基金根据中长期的宏观经济走势和经济周期波动趋势,判断债券市场的未
来走势,并形成对未来市场利率变动方向的预期,动态调整组合的久期。当预期
收益率曲线下移时,适当提高组合久期,以分享债券市场上涨的收益;当预期收
益率曲线上移时,适当降低组合久期,以规避债券市场下跌的风险。
    考虑信用溢价对久期的影响,若经济下行,预期利率将持续下行的同时,
长久期产品比短久期产品将面临更多的信用风险,信用溢价要求更高。因此应
缩短久期,并尽量配置更多的信用级别较高的产品。
   (2)收益率曲线分析
    本基金除考虑系统性的利率风险对收益率曲线形状的影响之外,还将考虑
债券市场微观因素对收益率曲线的影响,如历史期限结构、新债发行、回购及
市场拆借利率等,形成一定阶段内的收益率曲线变动趋势的预期,并适时调整
基金的债券投资组合。
   (3)债券类属选择
   本基金依据宏观经济层面的信用风险周期和代表性行业的信用风险结构变
化,做出信用风险收缩或扩张的基本判断。根据对金融债、企业债、公司债、
中期票据等债券品种与同期限国债之间收益率利差的扩大和收窄的预期,主动
调整债券类属品种的投资比例,获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资
收益。
   (4)个债选择
   本基金根据债券市场收益率数据,运用利率模型对单个债券进行估值分析,
并结合债券的信用评级、流动性、息票率、税赋等因素,选择具有良好投资价
值的债券品种进行投资。对于含权类债券品种,如可转债等,本基金还将结合


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公司基本面分析,综合运用衍生工具定价模型分析债券的内在价值。
   1)流动性策略
    为合理控制本基金的流动性风险,并满足本基金流动性需求,本基金在投资
管理中将持有债券的组合久期进行动态调整。
    2)信用分析策略
   为了确保本金安全的基础上获得稳定的收益,本基金通过对信用债券发行
人基本面的深入调研分析,结合流动性、信用利差、信用评级、违约风险等的
综合评估结果,选取具有价格优势和套利机会的优质信用债券产品进行投资。
   (5)债券回购杠杆策略
   本基金将密切跟踪债券市场收益率情况及资金成本水平,实时把握不同市场
和不同期限品种之间的收益率差异,在控制流动性风险的基础上,采取适度的回
购杠杆操作,有效增厚基金资产收益。
   (6)附权债券投资
    附权债券指对债券发行体授予某种期权,或者赋予债券投资者某种期权,
从而使债券发行体或投资者有了某种灵活的选择余地,从而增强该种金融工具
对不同发行体融资的灵活性,也增强对各类投资者的吸引力。
    1)可转换公司债券投资策略
    可转换公司债券不同于一般的企业(公司)债券,其投资人具有在一定条
件下转股和回售的权利,因此其理论价值应当等于作为普通债券的基础价值加
上可转换公司债内含期权价值,是一种既具有债性,又具有股性的混合债券产
品,具有抵御价格下行风险,分享股票价格上涨收益的特点。
    2)其他附权债券投资策略
   本基金利用债券市场收益率数据,运用利率模型,计算含赎回或回售选择
权的债券的期权调整利差(OAS),作为此类债券投资估值的主要依据。
   (7)资产支持证券投资策略
   本基金通过对资产支持证券的资产池的资产特征进行分析,估计资产违约
风险和提前偿付风险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券
的本金偿还和利息收益的现金流过程,利用合理的收益率曲线对资产支持证券
进行估值。本基金投资资产支持证券时,还将充分考虑该投资品种的风险补偿


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收益和市场流动性,控制资产支持证券投资的风险,获取较高的投资收益。


    3、股票投资策略
    本基金将采用定量分析和定性分析相结合的方法来建立股票库。首先,运
用流动性、盈利能力、估值水平等指标对所有 A 股进行定量筛选,构建股票备
选库。其次,在此基础上通过对上市公司基本面进行深入的研究和定性分析,
进一步发掘符合本基金投资理念、且估值合理的优质个股构建股票风格库。
   (1)个股投资策略
   1)定量筛选
   本基金管理人将通过以下两步对上市公司股票进行筛选,建立本基金的股票
备选库。
   首先,在市场所有A股中,剔除ST、*ST及公司认为的其他高风险品种股票。
   其次,在上一步的基础上,重点考察盈利能力、估值等指标,并根据这些指
标综合排序、筛选,形成股票备选库。
   本基金选取净资产收益率(ROE)、总资产报酬率(ROA)、主营业务收入同比
增长率、主营业务利润同比增长率等指标作为盈利能力指标的衡量标准。
   本基金选取市盈率(P/E)、市净率(P/B)、市盈率相对盈利增长比例(PEG)
等估值指标,对入选的上市公司股票进行综合评估入选,选取估值合理的个股。
   2) 定性分析
   本基金将从行业发展前景及地位、公司治理结构、运营状况、核心竞争力和
风险因素等几个方面对股票备选库中的股票进行定性分析,以构建投资组合。
   行业发展前景及地位:公司所在行业发展趋势良好,具有良好的行业成长性;
公司在行业中处于领先地位,或者在生产、技术、市场等一个或多个方面具有行
业内领先地位,并在短时间内难以被行业内的其他竞争对手超越,在未来的发展
中,其在行业或者细分行业中的地位预期会有较大的上升。
   治理结构:公司治理结构良好,管理规范,已建立起市场化经营机制、决策
效率高、对市场变化反应灵敏并内控有力。
   营运状况:公司营运状况良好,股东和管理层结构稳定;各项财务指标状况
良好;公司具有清晰的发展战略等。


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   核心竞争力:公司主营业务可持续发展能力强,在行业中处于领先地位,具
备诸如专利技术、资源独占、销售网络垄断、独特的市场形象、较高的品牌认知
度等核心竞争优势。
   风险因素考察:公司在技术、营销、内部控制等方面不存在较大风险,同时
公司具备与规模扩张匹配的较强的管理能力。
   3)实地调研
    对于本基金计划重点投资的上市公司,本基金管理人投资研究团队将实地
调研上市公司,对上述公司情况以及重大投资项目进展和财务数据真实性等进
行深入了解。
   (2)新股申购策略
    本基金将研究首次发行股票及增发新股的上市公司基本面因素,根据股票
市场整体定价水平,估计新股上市交易的合理价格,同时参考一级市场资金供
求关系,制定最终的新股申购策略,力求获取超额收益。
    随着中国证券市场投资工具的发展和丰富,在符合有关法律法规规定的前
提下,基金可相应调整和更新相关投资策略。


    (五)业绩比较基准
    本基金的业绩比较基准为:三年期定期存款利率(税后)+1.5%。
   三年期银行定期存款利率是中国人民银行制定的货币利率之一,反映了居民
闲置资金在银行存入三年定期存款所能获得的年收益率,扣除利率税后为实际可
得收益率。该利率可反映本基金目标客户群体风险收益偏好,可以作为本基金的
业绩比较基准。
   如果法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比
较基准推出,基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据
实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准无需召开基金持有
人大会,但应经基金托管人同意,报中国证监会备案,基金管理人应在调整前
3 个工作日在中国证监会指定的信息披露媒介上刊登公告。



    (六)风险收益特征


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    本基金是以债券等固定收益类资产投资为主的债券型投资基金,属于中低
风险、中低收益预期的基金品种,其风险收益预期高于货币市场基金,低于混
合型基金和股票型基金。


    (七)投资决策依据和投资程序
    1、投资决策依据
    (1)国家有关法律、法规和基金合同的有关规定;
    (2)国内外宏观经济发展状况、宏观经济政策导向、微观经济运行环境和
证券市场发展态势;
    (3)投资资产的预期收益率及风险水平等。
    2、投资程序
    (1)研究与分析
    本基金管理人内设研究部,通过对宏观、政策、行业、公司、市场等方面
的分析,制定投资策略建议和投资建议。
    本基金管理人内设绩效与风险评估小组,运用风险模型及监测指标定期或
根据需要对基金绩效进行评估,并向基金经理反馈。
    (2)构建投资组合
    投资决策委员会在基金合同规定的投资框架下,审批确定基金资产配置和
行业配置方案,并审批重大单项投资决定。
    基金经理在投资决策委员会的授权下,参考研究部和绩效与风险评估小组
的研究分析,制定基金的投资策略,在其权限范围进行基金的日常投资组合管
理工作。
    (3)交易
    基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向中央交易
室发出交易指令。中央交易室依据投资指令具体执行买卖操作,并将指令的执
行情况反馈给基金经理。
    (4)组合监控与调整
    基金经理负责向投资决策委员会汇报基金投资执行情况。监察部对基金投
资进行日常监督。绩效与风险评估小组定期对基金投资进行绩效评估和风险分


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析,并通过监察部呈报给合规审查与风险控制委员会及督察长办公室、投资决
策委员会、基金经理及相关人员。在监察部和绩效与风险评估小组提供的绩效
评估和风险分析报告的基础上,基金经理定期对证券市场变化和基金投资阶段
成果和经验进行反思,对基金投资组合不断进行调整和优化。


     (八)投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合将遵循以下限制:
    (1)债券投资占基金资产的比例不低于 80%,股票资产(含权证)占基金
资产净值的比例为 0%—20%;
    (2)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债
券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
    (3)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%;
    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的 10%;
    (5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;
    (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的
10%;
    (7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资
产净值的 0.5%;
    (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;
    (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%;
    (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超
过该资产支持证券规模的 10%;
    (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支
持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    (12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。


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                               银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新摘要)



基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在
评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
    (13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的
总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
    (14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过
基金资产净值的 40%;
    (15)可转债投资比例不高于基金资产净值的 30%;
    (16)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流
通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 15%;
    (17)本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通
股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;
    (18)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产
净值的 15%;
    因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金不符合前述规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受
限资产的投资;
    (19)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资
范围保持一致;
    (20)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
    除上述第(2)、(12)、(18)、(19)项以外,因证券市场波动、上市公司合
并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基
金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行
调整。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生
效之日起开始。
    如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,
以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,


                                    5-52
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基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制。
    2、禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
    (1)承销证券;
    (2)向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管
人发行的股票或者债券;
    (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管
理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的
证券;
    (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (8)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
    法律法规或监管部门调整上述限制的,本基金投资按照调整后的规定执行。


    (九)基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法
    1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金份
额持有人的利益;
    2、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;
    3、有利于基金财产的安全与增值;
    4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。


   (十)基金的融资、融券
    本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。


  (十一)基金投资组合报告(截止 2019 年 6 月 30 日)
    本投资组合报告已经基金托管人复核,保证复核内容不存在虚假记载、误


                                    5-53
                                     银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新摘要)



导性陈述或者重大遗漏。本报告中所列财务数据未经审计。


1.1 报告期末基金资产组合情况

 序号               项目                   金额(元)            占基金总资产的比例(%)
  1     权益投资                             110,260,263.07                          10.94
        其中:股票                           110,260,263.07                          10.94
  2     基金投资                                            -                            -
  3     固定收益投资                         862,440,013.45                          85.57
        其中:债券                           862,440,013.45                          85.57
        资产支持证券                                        -                            -
  4     贵金属投资                                          -                            -
  5     金融衍生品投资                                      -                            -
  6     买入返售金融资产                                    -                            -
        其中:买断式回购的买入返
                                                            -                            -
        售金融资产
        银行存款和结算备付金合
  7                                           21,735,626.24                           2.16
        计
  8     其他资产                              13,422,507.17                           1.33
  9     合计                              1,007,858,409.93                         100.00




1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合


        1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
 代码              行业类别               公允价值(元)          占基金资产净值比例(%)
  A     农、林、牧、渔业                                    -                            -
  B     采矿业                                              -                            -
  C     制造业                                   74,258,663.07                        8.83
        电力、热力、燃气及水生产和
  D                                                         -                            -
        供应业
  E     建筑业                                              -                            -
  F     批发和零售业                              3,630,000.00                        0.43
  G     交通运输、仓储和邮政业                              -                            -
  H     住宿和餐饮业                                        -                            -
        信息传输、软件和信息技术服
  I                                                         -                            -
        务业
  J     金融业                                   28,313,000.00                        3.37
  K     房地产业                                  4,058,600.00                        0.48
  L     租赁和商务服务业                                    -                            -

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      M    科学研究和技术服务业                                 -                            -
      N    水利、环境和公共设施管理业                           -                            -
      O    居民服务、修理和其他服务业                           -                            -
      P    教育                                                 -                            -
      Q    卫生和社会工作                                       -                            -
      R    文化、体育和娱乐业                                   -                            -
      S    综合                                                 -                            -
           合计                                 110,260,263.07                          13.11




 1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

注:本基金本报告期末未持有港股通股票。



 1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前

 十名股票投资明细
                                                                               占基金资产净
  序号         股票代码        股票名称      数量(股)       公允价值(元)
                                                                               值比例(%)
      1              601328     交通银行       3,300,000       20,196,000.00             2.40
      2              600585     海螺水泥            390,000    16,185,000.00             1.92
      3              002422     科伦药业            349,923    10,403,210.79             1.24
      4              002182     云海金属       1,250,000        9,512,500.00             1.13
      5              600273     嘉化能源            760,000     8,785,600.00             1.04
      6              002304     洋河股份            49,903      6,066,208.68             0.72
      7              600104     上汽集团            200,000     5,100,000.00             0.61
      8              603387     基蛋生物            195,944     5,025,963.60             0.60
      9              002402     和 而 泰            400,000     3,788,000.00             0.45
   10                601607     上海医药            200,000     3,630,000.00             0.43




 1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
  序                                                                    占基金资产净值比例
                  债券品种                 公允价值(元)
  号                                                                          (%)
  1       国家债券                                   25,979,200.00                       3.09
  2       央行票据                                                  -                        -
  3       金融债券                                  109,201,800.00                      12.99
          其中:政策性金融债                         18,010,800.00                       2.14
  4       企业债券                                  150,328,143.10                      17.88


                                             5-55
                                         银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新摘要)


 5       企业短期融资券                              130,190,000.00                      15.48
 6       中期票据                                    416,824,000.00                      49.57
 7       可转债(可交换债)                             594,870.35                        0.07
 8       同业存单                                     29,322,000.00                       3.49
 9       其他                                                     -                          -
10       合计                                        862,440,013.45                    102.56




1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前

五名债券投资明细
                                                                              占基金资产净值
 序号       债券代码        债券名称       数量(张)       公允价值(元)
                                                                                比例(%)
                            18 兴业绿
     1            1828014                       500,000      50,755,000.00                6.04
                            色金融 01
                            15 国开投
     2          101551033                       500,000      50,700,000.00                6.03
                               MTN002
                            18 民生银
     3            1828016                       400,000      40,436,000.00                4.81
                                 行 01
                            19 闽漳龙
     4          011901024                       400,000      40,092,000.00                4.77
                               SCP002
                              15 首钢
     5          101582002                       300,000      30,738,000.00                3.66
                              MTN004




1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前

十名资产支持证券投资明细
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。



1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前

五名贵金属投资明细
注:本基金未进行贵金属投资。




                                              5-56
                                    银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新摘要)



 1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前

 五名权证投资明细
 注:本基金本报告期末未持有权证。



 1.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明


 1.9.1 本期国债期货投资政策

 注:本基金未投资国债期货。



 1.9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

注:本基金未投资国债期货。



 1.9.3 本期国债期货投资评价

     注:本基金未投资国债期货。

 1.10 投资组合报告附注


 1.10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以

       及处罚的情况的说明
     18 民生银行 01:

     银保监银罚决字〔2018〕5 号

     2018 年 12 月 7 日,发行人因贷款业务严重违反审慎经营规则,被银保监会罚款 200

 万元。

     银保监银罚决字〔2018〕8 号

     2018 年 12 月 7 日,发行人因内控管理严重违反审慎经营规则;同业投资违规接受担

 保;同业投资、理财资金违规投资房地产,用于缴交或置换土地出让金及土地储备融资;

 本行理财产品之间风险隔离不到位;个人理财资金违规投资;票据代理未明示,增信未簿

 记和计提资本占用;为非保本理财产品提供保本承诺,被银保监会罚款 3160 万元。

     报告期内本基金投资的前十名证券的其余九只证券发行主体没有出现被监管部门立案

                                         5-57
                                   银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新摘要)


 调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。




 1.10.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票

         库情况的说明
       报告期内本基金投资的前十名股票中没有在基金合同规定备选股票库之外的股票。



 1.10.3 其他资产构成
  序号               名称                              金额(元)
   1      存出保证金                                                         138,855.34
   2      应收证券清算款                                                               -
   3      应收股利                                                                     -
   4      应收利息                                                       13,282,422.42
   5      应收申购款                                                             989.21
   6      其他应收款                                                             240.20
   7      待摊费用                                                                     -
   8      其他                                                                         -
   9      合计                                                           13,422,507.17




 1.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

 注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

 1.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

注:本基金本报告期末未持有流通受限的股票。

 1.10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

       因四舍五入原因,投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。




       (十二)基金的业绩
       基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

                                        5-58
                                   银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新摘要)



产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其
未来表现。投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。有关业
绩数据经托管人复核,但未经审计。(截止 2019 年 6 月 30 日)
                                   银河增利债券 A
                                                          业绩比
                                    份额净      业绩比
                         份额净                           较基准
                                    值增长      较基准
         阶段            值增长                           收益率      ①-③     ②-④
                                    率标准      收益率
                           率①                           标准差
                                      差②        ③
                                                            ④
 2013.07.17-2013.12.31   1.00%       0.08%      2.65%     0.02%        -1.65%     0.06%
 2014.01.01-2014.12.31    34.46%     0.49%       5.72%     0.02%        28.74%     0.47%
 2015.01.01-2015.12.31    11.41%     0.64%       4.87%     0.01%         6.54%     0.63%
 2016.01.01-2016.12.31     4.10%     0.10%       4.25%     0.01%        -0.15%     0.09%
 2017.01.01-2017.12.31     2.03%     0.09%       4.25%     0.01%        -2.22%     0.08%
 2018.01.01-2018.12.31     4.11%     0.18%       4.25%     0.01%        -0.14%     0.17%
 2019.01.01-2019.06.30     4.15%     0.20%       2.11%     0.01%         2.04%     0.19%
 自基金合同生效起至今     74.25%     0.35%      28.09%     0.01%        46.16%     0.34%

                                     银河增利债券 C
                                     份额净 业绩比        业绩比较
                         份额净
                                     值增长 较基准        基准收益
         阶段            值增长                                       ①-③     ②-④
                                     率标准 收益率        率标准差
                           率①
                                       差②      ③         ④
 2013.07.17-2013.12.31     0.08%       0.08%   2.65%          0.02%    -1.85%      0.06%
 2014.01.01-2014.12.31    34.03%      0.49%       5.72%      0.02%     28.31%      0.47%
 2015.01.01-2015.12.31    11.40%      0.64%       4.87%      0.01%      6.53%      0.63%
 2016.01.01-2016.12.31     3.72%      0.10%       4.25%      0.01%     -0.53%      0.09%
 2017.01.01-2017.12.31     1.67%      0.09%       4.25%      0.01%     -2.58%      0.08%
 2018.01.01-2018.12.31     3.72%      0.17%       4.23%      0.01%     -0.51%      0.16%
 2019.01.01-2019.06.30     3.97%      0.20%       2.11%      0.01%      1.86%      0.19%
 自基金合同生效起至今     71.14%      0.35%      28.09%      0.01%     43.05%      0.34%
注:本基金的业绩比较基准为:三年期定期存款利率(税后)+1.5%。每日进行再平衡过程。




                                    七 基金的费用

    (一)基金费用的种类

                                         5-59
                               银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新摘要)



    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、销售服务费:本基金从 C 类基金份额的基金资产中计提销售服务费;
    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
    6、基金份额持有人大会费用;
    7、基金的证券交易费用;
    8、基金的银行汇划费用;
    9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。


    (二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价
格确定,法律法规另有规定时从其规定。


    (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
    H=E×0.7%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工
作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支
付日期顺延。
    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
    H=E×0.2%÷当年天数


                                    5-60
                                  银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新摘要)



       H 为每日应计提的基金托管费
       E 为前一日的基金资产净值
   基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工
作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
       3、销售服务费
       本基金A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费
率为0.4%。销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项
费用。
       C级基金份额的销售服务费计提的计算公式如下:
       每日应支付的基金销售服务费=前一日基金份额的基金资产净值×0.40%÷
当年天数
   销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向
基金托管人发送基金销售服务费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工
作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,经基金管理人代付给各个销售
机构。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
   4、上述“一、基金费用的种类中第 4-9 项费用”,根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
       (四)不列入基金费用的项目
       下列费用不列入基金费用:
       1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
       2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
       3、《基金合同》生效前的相关费用;
       4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。




                                       5-61
                                银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新摘要)



                     八. 对招募说明书更新部分的说明


       根据 2019 年 9 月 1 日生效的《信息披露办法》及《基金合同》、《托管协
议》的修订,更新《招募说明书》前言、释义、基金份额的申购与赎回、基金
的收益与分配、基金的会计与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章节内
容。




                                                   银河基金管理有限公司
                                              二○一九年十一月二十九日




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