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大成现金宝货币B(519899)

加入自选

每万份单位收益:0.6616
2019-08-18
七日年化收益率:2.4180%

风险等级:低风险 投资类型:货币型 基金经理:朱哲
申购状态:开放 赎回状态:开放 类型:普通契约型开放式
基金规模:1,349,837.58份 基金管理人:大成基金管理有限公司
立即购买

中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

现金宝:大成现金宝场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书摘要

公告日期:2019-09-24

大成现金宝场内实时申赎货币市场基金                更新招募说明书摘要




    大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
            更新招募说明书摘要




                 基金管理人:大成基金管理有限公司
              基金托管人:中国农业银行股份有限公司


                                 二〇一九年九月
大成现金宝场内实时申赎货币市场基金                                 更新招募说明书摘要


                                      重 要 提 示

    大成现金宝场内实时申赎货币市场基金(以下简称“本基金”)经中国证监会 2013 年 2

月 6 日证监许可【2013】131 号文核准募集,基金合同于 2013 年 3 月 27 日正式生效。

    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核

准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明中国证监会对本基金的价值和收益做出实

质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

    本基金是货币市场基金,属于预期风险收益水平较低的品种。正常情况下,本基金 T

日申购份额 T+1 日可赎回,T 日赎回资金 T 日可用于证券交易,T+1 日可提取。根据上海证

券交易所、登记结算机构及本基金相关业务规则,本基金将设定可接受的基金每个开放日当

日的净申购、累计申购、净赎回及累计赎回申请的额度上限,以及单一账户每个开放日当日

的净申购、累计申购、净赎回及累计赎回申请的额度上限,对于超出设定额度上限的申购、

赎回申请,基金管理人有权予以拒绝。

    基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不

保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

    投资有风险,投资者申购本基金时应认真阅读本更新的招募说明书。

    基金过往业绩并不预示其未来表现。

    本基金本次更新招募说明书对基金经理相关信息进行更新,基金经理相关信息更新截止

日为 2019 年 9 月 24 日。除非另有说明,本招募说明书其他所载内容截止日为 2019 年 3 月

27 日(其中人员变动信息以公告日为准),有关财务数据和基金净值表现截止日为 2018 年

12 月 31 日,所列财务数据已经审计。




                                          1
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                                      一、 基金管理人


    (一)基金管理人概况

    名称:大成基金管理有限公司

    住所:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层

    办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层

    设立日期:1999 年 4 月 12 日

    注册资本:贰亿元人民币

    股权结构:公司股东为中泰信托有限责任公司(持股比例 50%)、中国银河投资管理有

限公司(持股比例 25%)、光大证券股份有限公司(持股比例 25%)三家公司。

    法定代表人:刘卓

    电话:0755-83183388

    传真:0755-83199588

    联系人:肖剑

    (二)主要人员情况

    1.董事会成员

    刘卓先生,董事长,工学学士。曾任职于共青团哈尔滨市委、哈尔滨银行股份有限公司、

中泰信托有限责任公司;2007 年 6 月,任哈尔滨银行股份有限公司执行董事;2008 年 8 月,

任哈尔滨银行股份有限公司董事会秘书;2012 年 4 月,任哈尔滨银行股份有限公司副董事

长;2012 年 11 月至今,任中泰信托有限责任公司监事会主席。2014 年 12 月 15 日起任大成

基金管理有限公司董事长。

    靳天鹏先生,副董事长,国际法学硕士。1991 年 7 月至 1993 年 2 月,任职于共青团河

南省委;1993 年 3 月至 12 月,任职于深圳市国际经济与法律咨询公司;1994 年 1 月至 6

月,任职于深圳市蛇口律师事务所;1994 年 7 月至 1997 年 4 月,任职于蛇口招商港务股份

有限公司;1997 年 5 月至 2015 年 1 月,先后任光大证券有限责任公司南方总部研究部研究

员,南方总部机构管理部副总经理,光大证券股份有限公司债券业务部总经理助理,资产管

理总部投资部副总经理(主持工作),法律合规部副总经理,零售交易业务总部副总经理;

2014 年 10 月,任大成基金管理有限公司公司董事;2015 年 1 月起任大成基金管理有限公司

副董事长。

    谭晓冈先生,董事、总经理,哈佛大学公共管理硕士。曾在财政部、世界银行、全国社

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保基金理事会任职。2016 年 7 月加入大成基金管理有限公司,2016 年 12 月至 2019 年 8 月

任大成国际资产管理有限公司总经理, 2017 年 2 月至 2019 年 6 月任大成基金管理有限公

司副总经理,2019 年 7 月起任大成基金管理有限公司总经理,2019 年 8 月起任大成国际资

产管理有限公司董事长。

    吴庆斌先生,董事,清华大学法学及工学双学士。先后任职于西南证券飞虎网、北京国

际信托有限责任公司、广联(南宁)投资股份有限公司等机构。2012 年 7 月至今,任广联

(南宁)投资股份有限公司董事长;2012 年任职于中泰信托有限责任公司,2013 年 6 月至

今,任中泰信托有限责任公司董事长。

    孙学林先生,董事,硕士研究生。具注册会计师、注册资产评估师资格。现任中国银河

投资管理有限公司党委委员、总裁助理,兼任投资二部总经理兼行政负责人、投资决策委员

会副主任。2012 年 6 月起,兼任镇江银河创业投资有限公司总经理、投资决策委员会委员。

    黄隽女士,独立董事,经济学博士。现任中国人民大学经济学院教授、博士生导师,中

国人民大学艺术品金融研究所副所长。

    叶林先生,独立董事,法学博士。现任中国人民大学法学院教授、民商法教研室主任,

博士研究生导师、国家社会科学重点基地中国民商事法律科学研究中心兼职教授。

    吉敏女士,独立董事,金融学博士,现任东北财经大学讲师,教研室主任,东北财经大

学金融学国家级教学团队成员,东北财经大学开发金融研究中心助理研究员,主要从事金融

业产业组织结构、银行业竞争方面的研究。参与两项国家自然科学基金、三项国家社科基金、

三项教育部人文社会科学一般项目、多项省级创新团队项目,并负责撰写项目总结报告,在

国内财经类期刊发表多篇学术论文。

    金李先生,独立董事,博士。现任英国牛津大学商学院终身教职正教授(博士生导师)

和北京大学光华管理学院讲席教授(博士生导师),金融系联合系主任,院长助理,北京大

学国家金融研究中心主任。曾在美国哈佛大学商学院任教十多年,并兼任哈佛大学费正清东

亚研究中心执行理事。

    2. 监事会成员

    许国平先生,监事会主席,中国人民大学国民经济学博士。1987 年至 2004 年先后任中

国人民银行国际司处长,东京代表处代表,研究局调研员,金融稳定局体改处处长;2005

年 6 月至 2008 年 1 月任中央汇金投资有限责任公司建行股权管理部主任;2005 年 8 月至 2016

年 11 月任中国银河金融控股有限责任公司董事、副总经理、党委委员;2007 年 2 月至 2016

年 11 月任中国银河投资管理有限公司董事长、总裁、党委书记;2010 年 6 月至 2014 年 3

                                           3
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月兼任北京银河吉星创业投资有限责任公司董事长;2007 年 1 月至 2015 年 6 月任中国银河

证券股份有限公司董事;2014 年 1 月至 2017 年 6 月任银河基金管理有限公司党委书记;2014

年 3 月至 2018 年 1 月任银河基金管理有限公司董事长(至 2017 年 11 月)及法定代表人;

2018 年 3 月加入大成基金管理有限公司,任监事会主席。

    蒋卫强先生,职工监事,经济学硕士。1997 年 7 月至 1998 年 10 月任杭州益和电脑公

司开发部软件工程师。1998 年 10 月至 1999 年 8 月任杭州新利电子技术有限公司电子商务

部高级程序员。1999 年 8 月加入大成基金管理有限公司,历任信息技术部系统开发员、金

融工程部高级工程师、监察稽核部总监助理、信息技术部副总监、风险管理部副总监、风险

管理部总监,现任信息技术部总监。

    吴萍女士,职工监事,文学学士,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于中国农业

银行深圳分行、日本三和银行深圳分行、普华永道会计师事务所深圳分所。2010 年 6 月加

入大成基金管理有限公司,历任计划财务部高级会计师、总监助理,现任计划财务部副总监。

2016 年 10 月起兼任大成国际资产管理有限公司董事。

    3. 高级管理人员情况

    刘卓先生,董事长。简历同上。

    谭晓冈先生,总经理。简历同上。

    肖剑先生,副总经理,哈佛大学公共管理硕士。曾任深圳市南山区委(政府)办公室副

主任,深圳市广聚能源股份有限公司副总经理兼广聚投资控股公司执行董事、总经理,深圳

市人民政府国有资产监督管理委员会副处长、处长。2014 年 11 月加入大成基金管理有限公

司,2015 年 1 月起任公司副总经理,2019 年 8 月起任大成国际资产管理有限公司总经理。

    温智敏先生,副总经理,哈佛大学法学博士。曾任职于美国 Hunton & Williams 国际律

师事务所纽约州执业律师。中银国际投行业务副总裁,香港三山投资公司董事总经理,标准

银行亚洲有限公司董事总经理兼中国投行业务主管。2015 年 4 月加入大成基金管理有限公

司,任首席战略官,2015 年 8 月起任公司副总经理。

    周立新先生,副总经理兼首席信息官,大学本科学历。曾任新疆精河县党委办公室机要

员、新疆精河县团委副书记、新疆精河县人民政府体改委副主任、新疆精河县八家户农场党

委书记、新疆博尔塔拉蒙古自治州团委副书记及少工委主任、江苏省铁路发展股份有限公司

办公室主任、江苏省铁路发展股份有限公司控股企业及江苏省铁路实业集团有限公司控股企

业负责人、中国华闻投资控股有限公司燃气战略管理部项目经理。2005 年 1 月加入大成基

金管理有限公司,历任客户服务中心总监助理、市场部副总经理、上海分公司副总经理、客

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户服务部总监兼上海分公司总经理、公司助理总经理,2015 年 8 月起任公司副总经理,2019

年 5 月起兼任首席信息官。

    姚余栋先生,副总经理,英国剑桥大学经济学博士。曾任职于原国家经贸委企业司、美

国花旗银行伦敦分行。曾任世界银行咨询顾问,国际货币基金组织国际资本市场部和非洲部

经济学家,原黑龙江省招商局副局长,黑龙江省商务厅副厅长,中国人民银行货币政策二司

副巡视员,中国人民银行货币政策司副司长,中国人民银行金融研究所所长。2016 年 9 月

加入大成基金管理有限公司,任首席经济学家,2017 年 2 月起任公司副总经理。

    赵冰女士,督察长,清华大学工商管理硕士。曾供职于中国证券业协会资格管理部、专

业联络部、基金公司会员部,曾任中国证券业协会分析师委员会委员、基金销售专业委员会

委员。曾参与基金业协会筹备组的筹备工作。曾先后任中国证券投资基金业协会投教与媒体

公关部负责人、理财及服务机构部负责人。2017 年 7 月加入大成基金管理有限公司,2017

年 8 月起任公司督察长。

    2、基金经理

    (1)现任基金经理

    朱哲:工商管理硕士。证券从业年限 10 年。2009 年 7 月至 2010 年 9 月任中国银行金

融市场总部助理投资经理。2010 年 10 月至 2013 年 5 月任嘉实基金交易部交易员。2013 年

5 月至 2015 年 7 月任银华基金固定收益部基金经理。2015 年 8 月加入大成基金管理有限公

司,任固定收益总部基金经理。2016 年 8 月 29 日起任大成货币市场证券投资基金、大成景

明灵活配置混合型证券投资基金和大成现金宝场内实时申赎货币市场基金基金经理。2016

年 9 月 6 日起任大成景华一年定期开放债券型证券投资基金和大成信用增利一年定期开放债

券型证券投资基金基金经理。2016 年 10 月 12 日起任大成添益交易型货币市场基金基金经

理。2018 年 3 月 14 日起任大成景安短融债券型证券投资基金基金经理。2018 年 11 月 16

日起任大成景禄灵活配置混合型证券投资基金基金经理。具有基金从业资格。国籍:中国


    欧阳亮:管理学硕士。证券从业年限 10 年。2009 年 9 月至 2011 年 7 月曾任华泰联合

证券研究所研究员。2011 年 7 月加入大成基金管理有限公司,曾担任产品研发与金融工程

部高级产品设计师、固定收益总部助理研究员。2019 年 1 月 25 日起任大成慧成货币市场基

金、大成景安短融债券型证券投资基金、大成恒丰宝货币市场基金、大成惠益纯债债券型证

券投资基金、大成惠祥纯债债券型证券投资基金(原大成惠祥定期开放纯债债券型证券投资




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基金转型)基金经理。2019 年 9 月 20 日起任大成添益交易型货币市场基金、大成现金宝场

内实时申赎货币市场基金基金经理。具有基金从业资格。国籍:中国


    (2)历任基金经理

                     历任基金经理姓名                       管理本基金时间

                           屈伟南              2013 年 3 月 27 日至 2015 年 6 月 30 日

                           张文平              2015 年 7 月 1 日至 2017 年 3 月 18 日

    3、公司投资决策委员会

    公司固定收益投资决策委员会由 7 名成员组成,设固定收益投资决策委员会主席 1 名,

其他委员 6 名。名单如下:

    谭晓冈,公司总经理,固定收益投资决策委员会主席;姚余栋,公司副总经理,固定收

益投资决策委员会委员;王立,基金经理,固定收益总部总监,固定收益投资决策委员会委

员;谢民,交易管理部副总监,固定收益投资决策委员会委员;陈会荣,基金经理,固定收

益投资决策委员会委员;方孝成,基金经理,固定收益投资决策委员会委员;杨艳林,研究

员,固定收益投资决策委员会委员。

    上述人员之间不存在亲属关系。


                                        二、 基金托管人


    (一)基金托管人情况

    1、基本情况

    名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行)

    住所:北京市东城区建国门内大街 69 号

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座

    法定代表人:周慕冰

    成立日期:2009 年 1 月 15 日

    批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13 号

    基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]23 号

    注册资本:32,479,411.7 万元人民币

    存续期间:持续经营

    联系电话:010-66060069


                                           6
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    传真:010-68121816

    联系人:贺倩

    中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院

批准,中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日依法成立。

中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。

中国农业银行网点遍布中国城乡,成为国内网点最多、业务辐射范围最广,服务领域最广,

服务对象最多,业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外,中国农业银行同样通过自

己的努力赢得了良好的信誉,每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、

联通国际、功能齐备的大型国有商业银行,中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念,

坚持审慎稳健经营、可持续发展,立足县域和城市两大市场,实施差异化竞争策略,着力打

造“伴你成长”服务品牌,依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产

品,致力为广大客户提供优质的金融服务,与广大客户共创价值、共同成长。

    中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行,经验丰富,服务优质,业绩

突出,2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007 年中国农业银行通过

了美国 SAS70 内部控制审计,并获得无保留意见的 SAS70 审计报告。自 2010 年起中国农

业银行连续通过托管业务国际内控标准(ISAE3402)认证,表明了独立公正第三方对中国

农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行

着力加强能力建设,品牌声誉进一步提升,在 2010 年首届“‘金牌理财’TOP10 颁奖盛典”

中成绩突出,获“最佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳

资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号;2013 年至

2017 年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限责任公司

授予的“优秀托管机构奖”称号;2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“养老金业

务最佳发展奖”称号;2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最佳基金托管银行”

奖。

    中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民银行批准成

立,2014 年更名为托管业务部/养老金管理中心,内设综合管理部、业务管理部、客户一部、

客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、营运二

部、市场营销部、内控监管部、账户管理部,拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。

    2、主要人员情况

    中国农业银行托管业务部现有员工近 240 名,其中具有高级职称的专家 30 余名,服务

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团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强,高级管理层均有 20 年以上金融从业经验

和高级技术职称,精通国内外证券市场的运作。

    3、基金托管业务经营情况

    截止到 2019 年 3 月 31 日,中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资

基金共 440 只。

    (二)基金托管人的内部风险控制制度说明

    1、内部控制目标

    严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、

规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、

准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。

    2、内部控制组织结构

    风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管业务风险管

理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处,配备了专职内控监

督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。

    3、内部控制制度及措施

    具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流

程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业务管理实行严格

的复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账

户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业

务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技

术系统完整、独立。

    (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

    基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定的投资

比例和禁止投资品种输入监控系统,每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作,并通过

基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。

    当基金出现异常交易行为时,基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理:

    1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题,电话提示基金管理人;

    2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题,以书面方式对基金

管理人进行提示;

    3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为,书面提

                                        8
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示有关基金管理人并报中国证监会。


     (三) 相关服务机构


     (一)销售机构及联系人

     一.直销机构

     名称:大成基金管理有限公司

     住所:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层

     办公地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层

     法定代表人:刘卓

     电话:0755-83183388

     传真:0755-83199588

     联系人:教姣

     公司网址:www.dcfund.com.cn

     大成基金客户服务热线:400-888-5558(免长途固话费)

     大成基金深圳投资理财中心

     地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层

     联系人:吴海灵、关志玲、白小雪

     电话:0755-22223556/22223177/22223555

     传真:0755-83195235/83195242/83195232

     邮编:518040

     二.场外代销机构

     1、广发证券股份有限公司

     注册地址:广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼(4301-4316 房)

     办公地址:广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、43、44



     法定代表人:孙树明

     客服电话:95575

     联系人:黄岚

     电话:020-87555888

     传真:020-87555305

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    网址:www.gf.com.cn

    2、浙商证券股份有限公司

    地址:浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 6-7 楼

    法定代表人:吴承根

    联系人:张智

    电话:021-64716089

    客服电话:95345

    网址:www.stocke.com.cn

    3、西南证券股份有限公司

    地址:重庆市渝中区临江支路 2 号合景国际大厦 A 幢

    法定代表人:余维佳

    客服电话:4008096096

    联系人:张煜

    联系电话:023-63786633

    网址:www.swsc.com.cn

    4、华龙证券有限责任公司

    注册地址:甘肃省兰州市静宁路 308 号

    法定代表人:韩鹏

    联系人:杨晓天

    联系电话:0931-8784509

    传真:0931-4890619

    甘肃省客服电话:96668

    网址:www.hlzqgs.com

    5、华泰证券股份有限公司

    注册地址:南京市江东中路 228 号

    办公地址:南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场

    法定代表人:周易

    客服电话:4008-888-168、95597

    联系人:庞晓芸

    电话:0755-82492193

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    传真:0755-82492962

    网址:www.htsc.com.cn

    6、中国中投证券有限责任公司

    注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及第

04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元

    办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层

    法定代表人:高涛

    联系人:刘毅

    客户电话:400 600 8008

    电话:0755-82023442

    传真:0755-82026539

    网址:www.china-invs.cn

    7、长江证券股份有限公司

    注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

    法定代表人:杨泽柱

    客户服务热线:95579、4008-888-999

    联系人:奚博宇

    电话:027-65799999

    传真:027-85481900

    网址:www.95579.com

    8、国联证券股份有限公司

    注册地址:江苏省无锡市县前东街 168 号

    法定代表人:姚志勇

    客服电话:4008885288

    联系人:沈刚

    电话:0510-82831662

    传真:0510-82830162

    网址:www.glsc.com.cn

    9、国信证券股份有限公司

    注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

                                             11
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    法定代表人:何如

    客服电话:95536

    联系人:周杨

    电话:0755-82130833

    传真:0755-82133952

    网址: www.guosen.com.cn

    10、华福证券有限责任公司

    注册地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层

    法定代表人:黄金琳

    客服电话:0591-96326

    联系人:张宗锐

    电话:0591-87383600

    传真:0591-87841150

    网址:www.gfhfzq.com.cn

    11、国海证券股份有限公司

    注册地址:广西南宁市滨湖路 46 号

    办公地址:广西南宁市滨湖路 46 号

    客服电话:95563(全国)、0771-96100(广西)

    法定代表人:刘峻

    联系人:覃清芳

    电话:0771-5539262

    传真:0771-5539033

    网址:www.ghzq.com.cn

    12、广州证券股份有限公司

    注册地址:广州市先烈中路 69 号东山广场主楼十七楼

    法定代表人:邱三发

    客服电话:95396

    联系人:林洁茹

    联系电话:020-87322668

    传真:020-87325036

                                        12
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    网址:www.gzs.com.cn

    13、华鑫证券有限责任公司

    注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元

    办公地址:上海市肇嘉浜路 750 号

    法定代表人:俞洋

    联系人:陈敏

    网站:www.cfsc.com.cn

    客服电话:021-32109999、029-68918888、4001099918

    14、华林证券股份有限公司

    注册地址:西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道 1-1 君泰国际 B 栋一层 3 号

    办公地址:深圳市福田区民田路 178 号华融大厦 5、6 楼

    法定代表人:林立

    客服电话:400-188-3888

    联系人:李琳

    电话:0755-82707857

    传真:0755-23613751

    网址:www.chinalions.com

    15、安信证券股份有限公司

    注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

    法定代表人:王连志

    客服电话:95517

    联系人:陈剑虹

    电话:0755-82825551

    传真:0755-82558355

    网址:www.essence.com.cn

    16、山西证券股份有限公司

    注册地址:山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼

    法定代表人:侯巍

    客服电话:0351-8686868

    联系人:郭熠

                                        13
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    电话:0351-8686659

    传真:0351-8686619

    网址:www.i618.com.cn

    17、金元证券股份有限公司

    注册地址:海南省海口市南宝路 36 号证券大厦 4 层(邮政编码:570206)

    办公地址:深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 楼(邮政编码:518034)

    法定代表人:陆涛

    客服电话:4008-888-228

    联系人:马贤清

    电话:0755-83025022

    传真:0755-83025625

    网址:www.jyzq.cn

    18、平安证券股份有限公司

    办注册地址:深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 61 层-64 层

    法定代表人:何之江

    客户服务热线:95511-8

    联系人: 王阳

    电话:021-38632136

    传真:021-58991896

    网址:http://stock.pingan.com

    19、中信证券股份有限公司

    注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座

    法定代表人:张佑君

    客服电话:010-84588888

    联系人:顾凌

    电话:010-60838696

    传真:010-84865560

    网址:www.cs.ecitic.com

    20、申万宏源证券有限公司

    通讯地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 40 层

                                        14
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    法定代表人:李梅

    客服电话:95523 或 4008895523

    联系人:曹晔

    电话:021-54033888

    传真:021-54038844

    网址:www.sywg.com

    21、国都证券股份有限公司

    注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

    法定代表人:王少华

    客服电话:400-818-8118

    联系人:黄静

    电话:010-84183333

    传真:010-84183311-3389

    网址:www.guodu.com

    22、渤海证券股份有限公司

    注册地址:天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室

    法定代表人:王春峰

    联系人:蔡霆

    电话:022-28451991

    传真:022-28451892

    客服电话:4006515988

    网址:www.ewww.com.cn

    23、中国银河证券股份有限公司

    注册地址:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

    法定代表人:陈共炎

    客服电话:4008-888-888

    联系人:辛国政

    联系电话:010-83574507

    传真:010-83574807

    网址:www.chinastock.com.cn

                                        15
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    24、中信建投证券股份有限公司

    注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

    法定代表人:王常青

    客服电话:4008888108

    联系人:权唐

    电话:010-85130577

    传真:010-65182261

    网址:www.csc108.com

    25、民生证券股份有限公司

    地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座

    法定代表人:余政

    客服电话:4006198888

    联系人:赵明

    联系电话:010-85127622

    联系传真:010-85127917

    公司网址:www.mszq.com

    26、中泰证券股份有限公司

    办公地址:山东省济南市经十路 20518 号

    法定代表人:李玮

    客服电话:95538

    联系人:吴阳

    电话:0531-81283938

    传真:0531-81283900

    网址:www.qlzq.com.cn

    27、中信证券(山东)有限责任公司

    注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

    办公地址:青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层

    法定代表人:姜晓林

    客服电话:95548

    联系人:焦刚

                                        16
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    电话:0531-89606166

    传真:0532-85022605

    网址:http://sd.citics.com/

    28、爱建证券有限责任公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼

    法定代表人:钱华

    客服电话:4001-962-502

    联系人:陈敏

    电话:021-32229888

    传真:021-62878783

    网址:www.ajzq.com

    29、光大证券股份有限公司

    办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号

    法定代表人:周健男

    客服电话: 95525

    联系人:龚俊涛

    电话:021-22169999

    传真:021-22169134

    网址:www.ebscn.com

    30、国金证券股份有限公司

    注册地址:成都市东城根上街 95 号

    客服电话:4006600109

    联系人:刘婧漪

    电话: 028-86690057

    传真:028-86690126

    客服电话:95310

    网址:www.gjzq.com.cn

    31、国泰君安证券股份有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号

    办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼

                                        17
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    法定代表人:杨德红

    客服电话:95521

    联系人:芮敏祺、朱雅崴

    联系电话:021-38676666

    传真:021-38670161

    网址:www.gtja.com

    32、海通证券股份有限公司

    注册地址:上海市广东路 689 号

    法定代表人:周杰

    客服电话:95553、400-888-8001

    联系人:李笑鸣

    电话:021-23219000

    传真:021-63602722

    网址:www.htsec.com

    33、华宝证券有限责任公司

    地址:上海市浦东新区环球金融中心 57 楼

    法定代表人:陈林

    客服电话:400-820-9898

    联系人:刘闻川

    电话:021-68778075

    传真:021-68868117

    网址:www.cnhbstock.com

    34、上海证券有限责任公司

    注册地址:上海市黄浦区四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼

    法定代表人:李俊杰

    客服电话:021-962518、4008918918

    联系人:许曼华

    电话:021-53519888

    传真:021-63608830

    网址:www.962518.com

                                        18
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    35、兴业证券股份有限公司

    住所:福州市湖东路 268 号

    办公地址:上海市浦东新区长柳路 36 号

    法定代表人:杨华辉

    电话: 021-38565547

    联系人:乔琳雪

    网址: www.xyzq.com.cn

    客户服务电话:95562

    36、长城证券股份有限公司

    注册地址:广东省深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16-17 层

    法定代表人:曹宏

    联系人:金夏

    电话:0755-83516289

    传真:83515567

    客户服务热线:400-666-6888

    网址:www.cgws.com

    37、华安证券有限责任公司

    注册地址:安徽省合肥市长江中路 357 号

    法定代表人:李工

    客服电话:0551-96518、400-80-96518

    联系人:甘霖

    电话:0551-5161821

    传真:0551-5161672

    网址:www.hazq.com

    38、国元证券股份有限公司

    注册地址:安徽省合肥市寿春路 179 号

    法定代表人:蔡咏

    联系电话:0551-2634400

    客服电话:400-888-8777、95578

    联系人:李蔡

                                          19
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    电话:0551-2207114

    传真:0551-2207965

    网址:www.gyzq.com.cn

    39、东海证券股份有限公司

    注册地址:江苏省常州市延陵西路23号投资广场18-19楼

    办公地址:上海市东方路 1928 号东海证券大厦

    法定代表人:朱科敏

    客服电话:95531

    联系人:梁旭

    电话:021-20333333

    传真:021-50498825

    网址:www.longone.com.cn

    40、东北证券股份有限公司

    注册地址:长春市生态大街 6666 号

    办公地址:长春市生态大街 6666 号

    法定代表人:李福春

    客服电话:95360

    联系人:安岩岩

    电话:0431-85096517

    传真:0431-85096795

    网址:www.nesc.cn

    41、江海证券有限公司

    办公地址:哈尔滨市香坊区赣水路 56 号

    法人代表:孙名扬

    电话:0451-85863726

    客服热线:4006662288

    联系人:周俊

    网址:www.jhzq.com.cn

    42、中原证券股份有限公司

    地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号

                                       20
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    法定代表人:菅明军

    客服电话:95377

    联系人:程月艳、李盼盼、党静

    联系电话:0371--69099882

    联系传真: 0371--65585899

    网址:www.ccnew.com

    43、方正证券股份有限公司

    注册地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层

    法定代表人:雷杰

    客服电话:95571

    联系人:徐锦福

    电话:010-57398062

    传真:010-57398058

    网址:www.foundersc.com

    44、中航证券有限公司

    注册地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼

    办公地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼

    法人代表:王宜四

    客户服务热线:4008866567

    联系人:戴蕾

    电话:0791-86768681

    传真:0791-86770178

    网址:www.avicsec.com

    45、财富证券有限责任公司

    办公地址:湖南长沙芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 层

    法人代表:蔡一兵

    客户服务热线:0731-84403333 400-88-35316

    联系人:郭磊

    传真:0731-84403439

    网址:www.cfzq.com

                                        21
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    基金管理人可根据有关法律、法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,

并及时公告。

    三.场内代销机构

    场内代销机构是指由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格,经上海证券交易所和

中国证券登记结算有限责任公司认可的、可通过上海证券交易所交易系统办理开放式基金的

认购、申购、赎回和转托管等业务的上海证券交易所会员。名单详见上海证券交易所网站。

    (二)登记结算机构

    名称:中国证券登记结算有限责任公司

    地址:北京市西城区太平桥大街 17 号

    法定代表人:周明

    联系人:赵亦清

    电话:(010)50938782

    传真:(010)50938907

    (三)律师事务所和经办律师


    名称:北京市金杜律师事务所

    注册地址:北京市朝阳区东三环中路 7 号财富中心写字楼 A 座 40 层

    办公地址:北京市朝阳区东三环中路 7 号财富中心写字楼 A 座 40 层

    负责人:王玲

    电话:0755-22163333

    传真:0755-22163390

    经办律师:沈娜、冯艾

    联系人:冯艾


    (四)会计师事务所和经办注册会计师

    名称:安永华明会计师事务所

    住所:北京市东城区东长安街1 号东方广场安永大楼17层 01-12室

    办公地址:北京市东城区东长安街1 号东方广场安永大楼17层01-12室

    执行事务合伙人:毛鞍宁


                                         22
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    电话:(010)58153000、(0755)25028288

    传真:(010)85188298、(0755)25026188

    签章注册会计师:昌华、叶锦明

    联系人:昌华


   (四) 基金的名称

    大成现金宝场内实时申赎货币市场基金

   (五) 基金的类型


    货币市场基金


   (六) 基金的运作方式


    契约型、开放式


   (七) 基金的投资目标


    安全性和流动性优先,在此基础上追求适度收益。


   (八) 基金的投资范围


    本基金主要投资于以下金融工具,包括

    1、现金;

    2、期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;

    3、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支

持证券;

    4、中国证监会、人民银行认可的其它具有良好流动性货币市场工具。

    法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的,在不改变基金投资目

标、投资策略,不改变基金风险收益特征的条件下,本基金可参与其他货币市场工具的投资,

不需召开持有人大会。具体比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。


   (九) 基金的投资策略


    1、结构化投资策略

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    在确保安全性和流动性的前提下,通过不同商业银行和不同存款期限的选择,实现存款

的结构化,提升基金收益。

    2、分散化投资策略

    根据产品流动性特征确定存款期限比例,在此基础上采取分散化存款策略,拆细单笔存

款规模,减小流动性冲击对存款收益的影响。

    3、利率趋势评估策略

    通过对宏观经济、宏观政策、市场资金面等因素的综合分析,对资金利率变动趋势进行

评估,最大限度地优化存款期限、回购和债券品种组合。

    4、滚动配置策略

    根据具体投资品种的市场特性,在控制一定比例的前提下,采用持续滚动投资的方法,

实现长久期品种如债券的短期化投资,最大限度地提高产品的流动性和收益性。

    5、相对价值评估策略

    基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,找出收益率明显偏高的券种,并客观分

析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平,则该券种价格

出现低估,本基金将对此类低估值品种进行重点关注。此外,鉴于收益率曲线可以判断出定

价偏高或偏低的期限段,从而指导相对价值投资,这也可以帮助基金管理人选择投资于定价

低估的短期债券品种。


   (十) 投资决策流程


    1、基金经理根据利率监测报告制定资产配置方案。

    研究部策略分析师在广泛参考和利用公司内、外部的研究成果,了解国家宏观经济政策

基础上定期或不定期地撰写宏观策略分析报告;固定收益部根据研究部宏观报告和短期利率

预测模型提供利率监测报告。基金经理根据研究部的分析报告和研究报告制定资产配置方

案。

    2、投资决策委员会审议决定基金资产配置方案

    投资决策委员会定期或不定期召开会议,对固定收益部和基金经理提供的月度投资计

划、资产配置方案进行讨论,明确货币市场投资工具库的构成和最新变化,并最终确定总体

投资方案。

    3、基金经理制定具体的投资策略和投资组合方案

    基金经理根据投资决策委员会确定的基金总体投资计划,对宏观经济、行业发展和个券

                                       24
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做出判断,完善资产配置和行业配置方案,构建和优化投资组合,并具体实施下达交易指令。

对于超出权限范围的投资,基金经理应按照公司权限审批流程,提交主管投资领导或投资决

策委员会审议。

    4、交易执行

    交易管理部根据基金经理下达的交易指令制定交易策略,完成具体证券品种的交易。

    5、投资风险控制委员会及风险管理部提出风险控制建议

    投资风险控制委员会根据市场变化对基金投资组合进行风险评估,提出风险防范措施,

风险管理部对计划的执行进行日常监督和风险控制。

    6、基金经理对组合进行调整

    根据证券市场变化、基金申购、赎回现金流情况,结合投资风险控制委员会及风险管理

部对各种风险的监控和评估结果,基金经理对组合进行动态调整。

    7、本基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据市场环境变化和实际需

要调整上述投资流程。


   (十一) 业绩比较基准


    本基金的业绩比较基准为:银行活期存款利率(税后)。

    本基金为货币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目

标及流动性特征,本基金选取银行活期存款利率(税后)作为本基金的业绩比较基准。

    如果法律法规或未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用,或有其他代表性更

强、更科学客观的或者更能为市场普遍接受的业绩比较基准适用于本基金时,本基金管理人

可依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整并

及时公告,并在更新的招募说明书中列示。


   (十二) 风险收益特征


    本基金为货币市场基金,为证券投资基金中的低风险品种。本基金长期的风险和预期收

益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。


   (十三) 基金投资组合报告


    基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗



                                         25
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漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

      基金托管人中国农业股份有限公司根据基金合同规定,于 2019 年 4 月 28 日复核了本报

告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性

陈述或者重大遗漏。

      本投资组合报告所载数据取自大成现金宝场内实时申赎货币市场基金 2018 年年度报

告,截至 2018 年 12 月 31 日(财务数据已经审计)。

1、报告期末基金资产组合情况
                                                                                占基金总资产的
序号                    项目                             金额
                                                                                  比例(%)
 1      固定收益投资                                            66,815,226.31            16.09
                其中:债券                                      66,815,226.31            16.09
                资产支持证券                                                -                -
 2 买入返售金融资产                                             68,446,322.42            16.48
       其中:买断式回购的买入返售金融资产                                   -                -
 3 银行存款和结算备付金合计                                    274,675,447.33            66.15
 4      其他各项资产                                             5,323,226.97             1.28
 5      合计                                                   415,260,223.03           100.00
2、报告期债券回购融资情况

序号                   项目                         占基金资产净值的比例(%)
  1     报告期内债券回购融资余额                                                          0.70
        其中:买断式回购融资                                                              0.00
                                                                 占基金资产净值的比例
序号                   项目                  金额
                                                                       (%)
  2       报告期末债券回购融资余额           18,524,772.21                                4.71
               其中:买断式回购融资                        -                                 -
注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资

产净值比例的简单平均值。

 3、 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明

       本报告期内无债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的情况。

 4、 基金投资组合平均剩余期限

 4.1 投资组合平均剩余期限基本情况

                     项目                                          天数
       报告期末投资组合平均剩余期限                                                         72
 报告期内投资组合平均剩余期限最高值                                                         76
 报告期内投资组合平均剩余期限最低值                                                         16
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明

                                            26
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本基金合同约定:“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天”,本报

告期内,本基金未发生超标情况。

4.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
                                               各期限资产占基金    各期限负债占基金
 序号               平均剩余期限
                                               资产净值的比例(%) 资产净值的比例(%)
   1    30 天以内                                           23.47                   4.71
        其中:剩余存续期超过 397 天的浮
                                                                -                      -
        动利率债
   2    30 天(含)—60 天                                  10.12                      -
        其中:剩余存续期超过 397 天的浮
                                                                -                      -
        动利率债
   3    60 天(含)—90 天                                  46.77                      -
        其中:剩余存续期超过 397 天的浮
                                                                -                      -
        动利率债
   4    90 天(含)—120 天                                 11.69                      -
        其中:剩余存续期超过 397 天的浮
                                                                -                      -
        动利率债
   5    120 天(含)—397 天(含)                          12.20                      -
        其中:剩余存续期超过 397 天的浮
                                                                -                      -
        动利率债
                    合计                                   104.26                   4.71
 4.3 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明

本基金本报告期内未发生投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况。

5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
                                                                           占基金资产净值
序号                 债券品种                        摊余成本
                                                                             比例(%)
  1     国家债券                                           26,984,127.14             6.86
  2     央行票据                                                       -                   -
  3     金融债券                                                       -                   -
        其中:政策性金融债                                             -                   -
  4     企业债券                                                       -                   -
  5     企业短期融资券                                                 -                   -
  6     中期票据                                                       -                   -
  7     同业存单                                           39,831,099.17            10.12
  8     其他                                                           -                   -
  9                    合计                                66,815,226.31            16.98
        剩余存续期超过 397 天的浮动利率
 10                                                                    -                   -
        债券
5.1 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细



                                          27
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                                                                           占基金资产净
 序号     债券代码       债券名称       债券数量(张)       摊余成本
                                                                           值比例(%)
                        18 兴业银行
   1      111810219                              200,000   19,921,879.63            5.06
                           CD219
   2          189949   18 贴现国债 49            170,000   16,972,107.77            4.31
   3          090003     09 国债 03              100,000   10,012,019.37            2.54
                        18 广发银行
   4      111820102                              100,000    9,964,349.53            2.53
                           CD102
                        18 平安银行
   5      111811249                              100,000    9,944,870.01            2.53
                           CD249
 6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
                        项目                                   偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的
                                                                                          -
次数
报告期内偏离度的最高值                                                          0.0982%
报告期内偏离度的最低值                                                          -0.0108%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均
                                                                                0.0312%

报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明

       无。

报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明

   无。

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

 本基金本报告期末未持有资产支持证券。

8、投资组合报告附注

(1)本基金估值采用摊余成本法估值,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或协议利率

并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内按照实际利率法每日计提损益。本基金通

过每日计算基金收益并分配的方式,使基金份额净值保持在人民币 0.01 元。

       (2)本基金投资的前十名证券之一 18 平安银行 CD249(111811249.IB)的发行主体平

安银行股份有限公司于 2018 年 7 月 26 日因未按照规定履行客户身份识别义务等,受到中国

人民银行处罚(银反洗罚决字〔2018〕2 号)。本基金认为,对平安银行的处罚不会对其投

资价值构成实质性负面影响。

       1、本基金投资的前十名证券之一 18 兴业银行 CD219(111810219.IB)的发行主体兴业

银行股份有限公司于 2018 年 4 月 19 日因重大关联交易未按规定审查审批且未向监管部门报

告等,受到中国银行保险监督管理委员会处罚(银保监银罚决字〔2018〕1 号)。本基金认

                                            28
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为,对兴业银行的处罚不会对其投资价值构成实质性负面影响。

(3)其他资产构成
 序号                     名称                                      金额
  1      存出保证金                                                                262,053.42
  2      应收证券清算款                                                                         -
  3      应收利息                                                                 1,489,328.14
  4      应收申购款                                                               3,571,845.41
  5      其他应收款                                                                         -
  6      待摊费用                                                                               -
  7      其他                                                                                   -
  8      合计                                                                     5,323,226.97
(4)投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。


   (十四) 基金业绩


      基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投

资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

      1.本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

      基金合同生效日为 2013 年 3 月 27 日,基金合同生效以来基金份额净值增长率及其与同

期业绩比较基准收益率的比较:
                                      大成现金宝 A
                                                           业绩比
                                      净值收    业绩比较   较基准
                           净值收益
           阶段                       益率标    基准收益   收益率      ①-③     ②-④
                             率①
                                      准差②      率③     标准差
                                                             ④
 2013.03.27-2013.12.31     2.6362%    0.0022%   0.2685%    0.0000%    2.3677%     0.0022%
 2014.01.01-2014.12.31     4.2037%    0.0058%   0.3500%    0.0000%    3.8537%     0.0058%
 2013.03.27-2014.12.31     6.9507%    0.0047%   0.6185%    0.0000%    6.3322%     0.0047%
 2015.01.01-2015.12.31     3.1107%    0.0123%   0.3500%    0.0000%    2.7607%     0.0123%
 2016.01.01-2016.12.31     2.2132%    0.0029%   0.3500%    0.0000%    1.8632%     0.0029%
 2017.01.01-2017.12.31     3.1842%    0.0011%   0.3500%    0.0000%    2.8342%     0.0011%
 2018.01.01-2018.12.31      3.0033%   0.0029%    0.3500%   0.0000%     2.6533%    0.0029%

 2013.03.27-2018.12.31     19.8006%   0.0062%    2.0185%   0.0000%    17.7821%    0.0062%
                                      大成现金宝 B


                                           29
大成现金宝场内实时申赎货币市场基金                                   更新招募说明书摘要


                                                          业绩比
                                                业绩比
                                      净值收              较基准
                          净值收益              较基准
          阶段                        益率标              收益率    ①-③      ②-④
                             率①               收益率
                                      准差②              标准差
                                                  ③
                                                            ④
 2013.03.27-2013.12.31     3.1003%    0.0021%   0.2685%   0.0000%   2.8318%    0.0021%
 2014.01.01-2014.12.31     4.8243%    0.0058%   0.3500%   0.0000%   4.4743%    0.0058%
 2013.03.27-2014.12.31     8.0741%    0.0047%   0.6185%   0.0000%   7.4556%    0.0047%
 2015.01.01-2015.12.31     3.7282%    0.0123%   0.3500%   0.0000%   3.3782%    0.0123%
 2016.01.01-2016.12.31     2.8191%    0.0029%   0.3500%   0.0000%   2.4691%    0.0029%
 2017.01.01-2017.12.31     3.7961%    0.0011%   0.3500%   0.0000%   3.4461%    0.0011%
 2018.01.01-2018.12.31      3.6134%   0.0029%   0.3500%   0.0000%   3.2634%    0.0029%

 2013.03.27-2018.12.31    23.9623%    0.0062%   2.0185%   0.0000%   21.9438%   0.0062%

   2.自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的

比较:




                                           30
大成现金宝场内实时申赎货币市场基金                               更新招募说明书摘要




注:本基金合同规定,基金管理人应当自基金合同生效日起六个月内使基金的投资组合比例

符合基金合同的约定。建仓期结束时,本基金的投资组合比例符合基金合同的约定。




   (十五) 基金的费用与税收


   一、基金费用的种类

   1、基金管理人的管理费;

   2、基金托管人的托管费;

   3、基金的销售服务费;

   4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

   5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;

   6、基金份额持有人大会费用;

   7、基金的证券交易费用;

   8、基金的银行汇划费用;

   9、基金的开户费用、账户维护费用;

   10、基金的授信费用(如有);

   11、基金上市初费及年费(如有);

   12、基金的登记结算费用;

   13、按照国家、中国证监会、上海证券交易所和中国证券登记结算机构相关业务规则有


                                       31
大成现金宝场内实时申赎货币市场基金                               更新招募说明书摘要


   关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

        上述费用从基金财产中支付。

   二、上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照公允的市场价格确定,法

   律法规和基金合同另有规定时从其规定。

   三、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

   1、基金管理人的管理费

   在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 0.27%年费率计提。计算方法如下:

   H=E×年管理费率÷当年天数,本基金年管理费率为 0.27%

   H 为每日应计提的基金管理费

   E 为前一日基金资产净值

        若当日净收益或累计未分配净收益小于零,则当日暂停计提部分或全部基金管理

   费,暂停计提金额为 Min(当日应计提的基金管理费,当日基金份额总额×0.01-当日暂

   停计提管理费前的基金资产净值)。

        基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向基金托管

   人发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财

   产中一次性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。

   2、基金托管人的托管费

       在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.08%年费率计提。计算方法如

   下:

   H=E×年托管费率÷当年天数,本基金年托管费率为 0.08%

   H 为每日应计提的基金托管费

   E 为前一日基金资产净值

        基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向基金托管

   人发送基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财

   产中一次性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。

   3、基金销售服务费

       本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%,对于由 B 类降级为 A 类的基金

   份额持有人,基金年销售服务费率应自其达到 A 类条件的开放日当日起适用 A 类基金

   份额持有人的费率。

        本基金 B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 B 类的基

                                        32
大成现金宝场内实时申赎货币市场基金                               更新招募说明书摘要


   金份额持有人,基金年销售服务费率应自其达到 B 类条件的开放日当日起适用 B 类基金

   份额持有人的费率。

        各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下:

   H=E×R÷当年天数

   H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值

   R 为该类基金份额的年销售服务费率

        基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金

   托管人发送销售服务费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金

   财产中一次性划付给基金管理人,由基金管理人代收,基金管理人收到后支付给销售机

   构。若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。

        销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告费、促销

   活动费、持有人服务费等。

   4、上述(一)中 4 到 13 项费用由基金托管人根据其他有关法律法规及相应协议的规定,

   按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。

   四、不列入基金费用的项目

        基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产

   的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效

   前的相关费用,包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用不列入基金

   费用。

   五、基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率、

   基金销售服务费率和基金增值服务费率。降低基金管理费率、基金托管费率、基金销售

   服务费率和基金增值服务费率,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照有

   关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒介和基金管理人网站上刊登公告。

   六、基金税收

        基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。




   (十六) 对招募说明书更新部分的说明


    本更新的招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金

                                         33
大成现金宝场内实时申赎货币市场基金                                   更新招募说明书摘要


运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开

募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其他有关法律法规的要求,对 2018 年 10

月 25 日公布的《大成现金宝场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书(2018 年第 2 期)》

进行了更新,本更新招募说明书主要更新的内容如下:

    1.根据最新资料,更新了“三、基金管理人”部分。

    2.根据最新资料,更新了“四、基金托管人”部分。

    3.根据最新资料,更新了“五、相关服务机构”部分。

    4.根据最新数据,更新了“九、基金的投资”部分。更新了“(十四)基金投资组合报告”

部分。

    5.根据最新数据,增加了“十、基金业绩”部分。

    6.根据最新公告,更新了“二十三、其他应披露的事项”。

    7.根据最新情况,更新了“二十四、招募说明书更新部分的说明”。




                                                                大成基金管理有限公司

                                                              二〇一九年九月二十四日




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