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信诚三得益债券A(550004)

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单位净值:

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最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:债券型 成立日期:2008-09-27 管理人:中信保诚... 基金经理:宋海娟
金融界评级:  申购状态:--赎回状态:--  
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中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

信诚三得益A:招募说明书

公告日期:2008-08-20

信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书  
    
    重要提示 
    
    本基金的募集申请经中国证监会2008年6月27日证监许可【2008】867号文核准。 
    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金由基金管理人依照《基金法》、本基金合同和其他有关法律法规规定募集,并经中国证监会核准。中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 
    本基金投资于证券市场,基金份额净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等等。投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。 
    基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好,选择适合自己的基金产品,并且中长期持有。 
    基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 
    
    
    基金管理人:信诚基金管理有限公司 
    基金托管人:中国建设银行股份有限公司 
    
    目 录 
    
    第一部分 绪言............................................................................................................................1 
    第二部分 释义............................................................................................................................1 
    第三部分 基金管理人................................................................................................................4 
    第四部分 基金托管人................................................................................................................9 
    第五部分 相关服务机构..........................................................................................................12 
    第六部分 基金的募集..............................................................................................................17 
    第七部分 基金合同的生效.......................................................................................................20 
    第八部分 基金份额的申购与赎回...........................................................................................20 
    第九部分 基金份额的登记.......................................................................................................28 
    第十部分 基金的投资..............................................................................................................29 
    第十一部分 基金的财产..........................................................................................................35 
    第十二部分 基金资产估值......................................................................................................36 
    第十三部分 基金的收益与分配..............................................................................................41 
    第十四部分 基金费用与税收..................................................................................................42 
    第十五部分 基金的会计与审计..............................................................................................44 
    第十六部分 基金的信息披露..................................................................................................44 
    第十七部分 风险揭示..............................................................................................................48 
    第十八部分 基金合同的终止与基金财产清算.......................................................................51 
    第十九部分 基金合同摘要......................................................................................................53 
    第二十部分 托管协议摘要......................................................................................................64 
    第二十一部分 对基金份额持有人的服务...............................................................................75 
    第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式.......................................................................76 
    第二十三部分 备查文件..........................................................................................................77 
    
    
    第一部分 绪言 
    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规的规定,以及《信诚三得益债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。 
    本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 
    本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 
    
    第二部分 释义 
    本招募说明书中除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 
    1.基金或本基金:指信诚三得益债券型证券投资基金 
    2.基金管理人:指信诚基金管理有限公司 
    3.基金托管人:指中国建设银行股份有限公司 
    4.基金合同:指《信诚三得益债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 
    5.托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《信诚三得益债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
    6.招募说明书:指《信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新 
    7.基金份额发售公告:指《信诚三得益债券型证券投资基金份额发售公告》 
    8.法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
    9.《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过,自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
    10.《销售办法》:指中国证监会2004年6月25日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
    11.《信息披露办法》:指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
    12.《运作办法》:指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
    13.中国证监会:指中国证券监督管理委员会 
    14.银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 
    15.基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
    16.个人投资者:指年满18周岁,合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证件等有效身份证件的中国公民,以及中国证监会批准的其他可以投资基金的自然人 
    17.机构投资者:指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 
    18.合格境外机构投资者:指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者 
    19.投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
    20.基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 
    21.基金销售业务:指基金管理人或代销机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 
    22.销售机构:指直销机构和代销机构 
    23.直销机构:指信诚基金管理有限公司 
    24.代销机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构 
    25.基金销售网点:指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 
    26.注册登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 
    27.注册登记机构:指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为信诚基金管理有限公司或接受信诚基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构 
    28.基金账户:指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
    29.基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户 
    30.基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期 
    31.基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
    32.基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过3个月 
    33.存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
    34.工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
    35.T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日 
    36.T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日) 
    37.开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
    38.交易时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
    39.《业务规则》:指《信诚基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守 
    40.认购:指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为 
    41.申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为 
    42.赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
    43.基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为 
    44.转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作 
    45.定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 
    46.巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10% 
    47.元:指人民币元 
    48.基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
    49.基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和 
    50.基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 
    51.基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
    52.基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程 
    53.指定媒体:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体 
    54.不可抗力:指基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的,使基金合同当事人无法全部或部分履行基金合同的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易 
    第三部分 基金管理人 
    一、基金管理人概况 
    基金管理人:信诚基金管理有限公司 
    住所: 上海市浦东陆家嘴东路166号中国保险大厦8楼 
    办公地址: 上海市浦东陆家嘴东路166号中国保险大厦8楼 
    法定代表人:张翔燕 
    成立日期: 2005年9月30日 
    批准设立机关:中国证券监督管理委员会 
    批准设立文号:证监基金字【2005】142号 
    注册资本: 1亿元人民币 
    电话: (021)6864 9788 
    联系人: 隋晓炜 
    股权结构: 
    股 东 出资额(万元人民币) 出资比例(%) 
    中信信托有限责任公司 4900 49 
    英国保诚集团股份有限公司 4900 49 
    中新苏州工业园区创业投资有限公司 200 2 
    合 计 10000 100 
    
    
    二、主要人员情况 
    1.董事会成员 
    张翔燕女士,董事长,硕士学位。历任中信银行总行营业部副总经理、综合计划部总经理,中信银行北京分行副行长、中信银行总行营业总部副总经理,中信证券股份有限公司副总经济师,中信控股有限责任公司风险管理部总经理。现任中信控股有限责任公司副总裁。 
    马春光先生,董事,研究生。历任中信公司业务部会计、中信兴业信托投资公司财务经理、总会计师等职。2002年10月起担任中信信托投资有限责任公司副总经理。 
    Alan Wren先生,董事,英国籍。历任英国保诚集团保诚单位信托投资管理公司董事总经理、景顺集团(Invesco)欧洲零售业务部董事总经理。现任St Paul''s 咨询公司董事总经理。 
    Tess Downey女士,董事,新加坡籍。历任香港友邦保险公司助理副总裁、高级法律顾问、美国国际集团(AIG)全球意外与健康险公司副总裁。现任保诚集团亚洲区总部新市场发展部区域董事。 
    陈桂明先生,独立董事,法学博士,教授,博导。历任中国政法大学国际教育学院院长、教务处处长等职。现任《中国法学》杂志社总编辑。 
    何德旭先生,独立董事,经济学博士。历任中国科学研究院财贸所处长、研究员等职。2003年3月至今担任中国科学研究院财贸所副所长。 
    夏执东先生,独立董事,经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、中国建设银行总行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理。1998年2月至今担任北京天华中兴会计师事务所首席合伙人。 
    2.监事 
    姚骅先生,监事,经济学硕士。历任苏州新区财政税务局预算科科长、苏州新区经济发展集团总公司投资管理部副主任、苏州新区高新技术产业股份有限公司副总经理、中新苏州工业园区创业投资有限公司投资总监、苏州工业园区国有资产控股发展有限公司副总裁、中新苏州工业园区开发有限公司副总裁兼财务总监。现任苏州创业投资集团有限公司常务副总裁,兼中新苏州工业园区创业投资有限公司总裁。 
    Adrian Tse先生,监事,新加坡籍,MBA。曾任职于普华永道会计师事务所、澳大利亚和新西兰银行集团(墨尔本),从事企业顾问、投资银行、基金管理、内部审计等方面工作。现任英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务企业策划总监。 
    解晓然女士,职工监事,双学位,历任上海市共青团闸北区委员会宣传部副部长、天治基金管理有限公司监察稽核部总监助理。现任信诚基金管理有限公司监察稽核总监。 
    3.经营管理层人员情况 
    张维义先生,副总经理、公司代理总经理,经济学学士。历任新加坡电信旗下子公司的商务发展部和财务总监、英国保诚集团亚洲区旗下子公司南亚地区运营总监、新加坡保险公司公司发展部主任、客户与市场营销主任。现任信诚基金管理有限公司副总经理。 
    岳爱民先生,副总经理,经济学硕士,MBA。历任美国大联资产管理(伦敦)公司研究员/基金经理、(新加坡)发展证券(香港)公司副总裁、中国国际金融(香港)公司高级证券分析员等职。现任信诚基金管理公司副总经理。 
    隋晓炜先生,副总经理,经济学硕士,注册会计师。历任中信证券股份有限公司高级经理、中信控股有限责任公司高级经理、信诚基金管理有限公司市场总监。 
    4.督察长 
    唐世春先生,督察长,法学硕士,历任北京天平律师事务所律师;国泰基金管理有限公司监察稽核部法务主管;友邦华泰基金管理有限公司法律监察部总监、总经理助理兼董事会秘书。2007年6月1日加入信诚基金管理有限公司。现任信诚基金管理有限公司督察长。 
    5.基金经理 
    毛卫文女士,投资副总监、固定收益总监,经济学学士。曾任职于中国建设银行总行、中国信达信托投资公司证券经营部、中国银河证券有限责任公司证券投资部,加盟银河基金管理有限公司后,历任公司债券组合经理、银河收益基金基金经理、银富货币市场基金基金经理。2006年3月加盟信诚基金管理有限公司,担任固定收益总监、投资副总监。 
    王国强先生,浙江大学管理学硕士,8年证券基金从业经验。曾任职于浙江国际信托投资公司投行业务部、健桥证券股份有限公司债券业务部、银河基金管理有限公司机构理财部,长期从事固定收益证券分析和研究,精于固定收益证券及其衍生品定价、信用产品的风险分析等。2006年8月加盟信诚基金管理有限公司,担任固定收益分析师。 
    6.投资决策委员会成员 
    黄小坚先生,副首席投资官/股票投资总监; 
    张维义先生,代理总经理/首席运行官; 
    岳爱民先生,副总经理; 
    毛卫文女士,副首席投资官/固定收益总监; 
    陈培峰女士,交易总监; 
    胡喆女士, 研究副总监; 
    桂思毅先生,风险控制总监。 
    上述人员之间不存在近亲属关系。 
    
    三、基金管理人的职责 
    1.依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 
    2.办理基金备案手续; 
    3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资; 
    4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益; 
    5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 
    6.编制季度、半年度和年度基金报告; 
    7.计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格; 
    8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项; 
    9.召集基金份额持有人大会; 
    10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 
    11.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为; 
    12.有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 
    
    四、基金管理人的承诺 
    1.基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定,并建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违法违规行为的发生。 
    2. 基金管理人不从事下列行为: 
    (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; 
    (2)不公平地对待其管理的不同基金财产; 
    (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; 
    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; 
    (5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。 
    3、 基金经理承诺 
    (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益; 
    (2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益; 
    (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息; 
    (4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
    
    五、基金管理人内部控制制度 
    1.内部控制的总体目标和原则 
    公司内部控制制度,是指公司为了保障业务正常运作、实现既定的经营目标、防范经营风险而设立的各种内控机制和一系列内部运作程序、措施和方法等文本制度的总称。内部控制的总体目标是:建立一个决策科学、营运高效、稳健发展的机制,使公司的决策和运营尽可能免受各种不确定因素或风险的影响。内部控制遵循以下原则: 
    全面性原则:内部控制渗透到公司的决策、执行和监督层次,贯穿了各业务流程的所有环节,覆盖了公司所有的部门、岗位和各级人员。 
    有效性原则:各项内部控制制度必须符合国家和主管机关所制定的法律法规和规章,不得与之相抵触;具有高度的权威性,是所有员工严格遵守的行动指南。 
    相互制约原则:在公司的各个部门之间、各业务环节及重要岗位体现相互监督、相互制约,做到公司决策、执行、监督体系的分离以及公司各职能部门中关键部门、岗位的设置分离(如交易执行部门和基金清算部门的分离、直接操作人员和控制人员的分离等),形成权责分明、相互牵制的局面,并通过切实可行的相互制衡措施来降低各种内控风险的发生。 
    及时性原则:内部控制应随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化而不断修正,并随国家法律、法规、政策等外部环境因素的改变及时进行相应的修改和完善; 
    成本效益原则:公司将充分发挥各机构、各部门及广大员工的工作积极性,尽量降低经营运作成本,保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 
    防火墙原则:公司基金投资、基金交易、投资研究、市场开发、绩效评估等相关部门,应当在空间和制度上适当分离,以达到防范风险的目的。对因业务需要知悉内幕信息的人员,应制定严格的审批程序和监管措施。 
    2.风险防范体系 
    公司根据基金管理的业务特点设置内部机构,并在此基础上建立层层递进、严密有效的多级风险防范体系: 
    (1)一级风险防范 
    一级风险防范是指在公司董事会层面对公司的风险进行的预防和控制。 
    董事会下设合规控制委员会,对公司经营管理与基金运作的合规性进行全面和重点的分析检查,发现其中存在的和可能出现的风险,并提出改进方案。 
    公司设督察长。督察长作为合规控制委员会的执行机构,对董事会负责,按照中国证监会的规定和合规控制委员会的授权进行工作。 
    (2)二级风险防范 
    二级风险防范是指在公司风险控制委员会、投资决策委员会和监察稽核部层次对公司的风险进行的预防和控制。 
    总经理下设风险控制委员会,对公司在经营管理和基金运作中的风险进行全面的研究、分析、评估,制定相应的风险控制制度并监督制度的执行,全面、及时、有效地防范公司经营过程中可能面临的各种风险。 
    投资决策委员会在总经理的领导下,研究并制定公司基金资产的投资战略和投资策略,对基金的总体投资情况提出指导性意见,从而达到分散投资风险,提高基金资产的安全性的目的。 
    监察稽核部在总经理的领导下,独立于公司各业务部门和各分支机构,对各岗位、各部门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。 
    (3)三级风险防范 
    三级风险防范是指公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检查和控制。 
    公司各部门根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流程及风险控制措施,达到:一线岗位双人双职双责,互相监督;直接与交易、资金、电脑系统、重要空白支票、业务用章接触的岗位,实行双人负责;属于单人、单岗处理的业务,强化后续的监督机制;相关部门、相关岗位之间相互监督制衡。 
    3.基金管理人关于风险管理和内部控制的声明 
    本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任,董事会承担最终责任;本公司特别声明以上关于风险管理和内部控制的披露真实、准确,并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完善风险管理和内部控制制度。 
    
    第四部分 基金托管人 
    一、基金托管人情况 
    (一)基本情况 
    名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 
    住所:北京市西城区金融大街25号 
    办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 
    法定代表人:郭树清 
    成立时间:2004年09月17日 
    组织形式:股份有限公司 
    注册资本:贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币 
    存续期间:持续经营 
    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12号 
    联系人:尹东 
    联系电话:(010) 6759 5003 
    中国建设银行股份有限公司在中国拥有悠久的经营历史,其前身“中国人民建设银行”于1954年成立,1996年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004年9月分立而成立,承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行(股票代号:HK0939)于2005年10月27日在香港联合交易所主板上市,是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006年9月11日,中国建设银行又作为第一家H股公司晋身恒生指数。2007年9月25日中国建设银行A股在上海证券交易所上市并开始交易。A股发行后建设银行的已发行股份总数为:233,689,084,000股(包括224,689,084,000股H股及9,000,000,000股A股)。2007年,中国建设银行的综合盈利能力达到同业领先水平,实现净利润691.42亿元,较上年上升49.27%。平均资产回报率为1.15%,平均股东权益回报率为19.50%,分别较上年提高0.23个百分点和4.50个百分点,每股盈利为0.30元,较上年提高0.09 元。总资产达到65,981.77 亿元,较上年增长21.10%。资产质量稳步上升,不良贷款额和不良贷款率实现双降,信贷资产质量持续改善,不良贷款率为2.60%,较上年下降0.69 个百分点。拨备水平充分,拨备覆盖率为104.41%,较上年末提升22.17 个百分点。 
    中国建设银行在中国内地设有1.4万余个分支机构,并在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京及首尔设有分行,在伦敦、纽约、悉尼设有代表处。2006年8月24日,中国建设银行在香港与美国银行签署协定,收购美国银行在香港的全资子公司美国银行(亚洲)股份有限公司100%的股权,并于2006年12月29日完成收购交割,美国银行(亚洲)有限公司更名为“中国建设银行(亚洲)股份有限公司”。 
    2007年,中国建设银行在英国《银行家》杂志公布的世界银行1000强中列第14位;被美国《福布斯》杂志评为全球上市公司2000强第69位;被英国《金融时报》评为“全球500强”第35位;荣获美国《环球金融》杂志“年度中国最佳银行奖”、香港《资本》杂志“中国杰出银行奖”、香港《财资》杂志“中国最佳银行”、《亚洲风险》杂志“中国最佳金融风险管理奖”、《亚洲银行家》杂志“零售风险管理卓越奖”等奖项。中国建设银行在2007年首届中国基金行业年度评选中荣获“最佳托管银行奖”;荣获《财资》杂志颁发的 “2007中国最佳次托管银行奖”。在取得出色的经营业绩的同时,中国建设银行亦积极承担企业公民的社会责任,2007年获得中国扶贫基金会“扶贫中国公益家”荣誉称号,获得新华网颁发的“企业社会责任贡献奖”,获得香港上市公司公会和浸会大学工商管理学院颁发的“企业社会责任奖”,连续两次获得中国红十字基金会颁发的“最具责任感企业奖”。 
    中国建设银行总行设投资托管服务部,下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、QFII托管处、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资托管团队、涉外资产核算团队、养老金托管服务团队、养老金托管市场团队、上海备份中心等12个职能处室,现有员工110余人。 
    (二)主要人员情况 
    罗中涛,投资托管服务部总经理,曾就职于国家统计局、中国建设银行总行评估、信贷、委托代理等业务部门并担任领导工作,对统计、评估、信贷及委托代理业务具有丰富的领导经验。 
    李春信,投资托管服务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行人事教育部、计划部、筹资储蓄部、国际业务部,对商业银行综合经营计划、零售业务及国际业务具有较丰富相关工作经验。 
    (三)基金托管业务经营情况 
    截止到2008年3月31日,中国建设银行已托管兴华、兴和、泰和、金鑫、金盛、通乾、鸿飞、银丰等8只封闭式证券投资基金,以及华夏成长、融通新蓝筹、博时价值增长、华宝兴业宝康系列(包括宝康消费品、宝康债券、宝康灵活配置3只子基金)、博时裕富、长城久恒、银华保本增值、华夏现金增利、华宝兴业多策略增长、国泰金马稳健回报、银华-道琼斯88精选、上投摩根中国优势、东方龙、博时主题行业、华富竞争力优选、华宝兴业现金宝、上投摩根货币市场、华夏红利、博时稳定价值、银华核心价值、上投摩根阿尔法、中信红利精选、工银瑞信货币市场、长城消费增值、华安上证180ETF、上投摩根双息平衡、泰达荷银效率优选、华夏深圳中小企业板ETF、交银施罗德稳健配置、华宝兴业收益增长、华富货币市场、工银瑞信精选平衡、鹏华价值优势、中信稳定债券、华安宏利、上投摩根成长先锋、博时价值增长贰号、海富通风格优势、银华富裕主题、华夏优势增长、信诚精萃成长、工银瑞信稳健成长、信达澳银领先增长、诺德价值优势、工银瑞信债券、国泰金鼎价值、富国天博、融通领先成长、华宝兴业行业精选、工银瑞信红利、泰达荷银市值优选、长城品牌优选、交银施罗德蓝筹、易方达增强回报、南方盛元红利、交银施罗德增利等58只开放式证券投资基金。 
    二、基金托管人的内部控制制度 
    (一)内部控制目标 
    作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。 
    (二)内部控制组织结构 
    中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,对托管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管服务部专门设置了监督稽核处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有独立行使监督稽核工作职权和能力。 
    (三)内部控制制度及措施 
    投资托管服务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。 
    三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
    (一)监督方法 
    依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的“托管业务综合系统--基金监督子系统”,严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督,并定期编写基金投资运作监督报告,报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 
    (二)监督流程 
    1.每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控,发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基金管理人进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。 
    2.收到基金管理人的划款指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行合法合规性监督。 
    3.根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价,报送中国证监会。 
    4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求管理人进行解释或举证,并及时报告中国证监会。 
    
    第五部分 相关服务机构 
    一、基金份额发售机构 
    1.直销机构: 
    信诚基金管理有限公司及本公司的网上交易平台 
    住所:上海市浦东陆家嘴东路166号中国保险大厦8楼 
    办公地址:上海市浦东陆家嘴东路166号中国保险大厦8楼 
    法定代表人:张翔燕 
    电话:(021)6864 9788 
    联系人:詹志令 
    投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回等业务,具体交易细则请参阅本公司网站公告。网上交易网址:www.citicprufunds.com.cn. 
    2.代销机构: 
    (1)中国建设银行股份有限公司 
    注册地址:北京市西城区金融大街25号 
    办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼长安兴融中心 
    客服电话:95533 
    公司网站: www.ccb.com 
    (2)中信银行股份有限公司 
    注册地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 
    办公地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 
    法定代表人:孔丹 
    电话:(010)65546655-108 
    传真:(010)65542373 
    联系人:李瑞 
    网址:www.ecitic.com 
    (3)招商银行股份有限公司 
    公司地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦 
    法定代表人:秦晓 
    电话:(0755)83198888 
    传真:(0755)83195109 
    联系人:王楠 
    客服电话:95555 
    网址:www.cmbchina.com 
    (4)中信证券股份有限公司 
    注册地址:深圳市湖贝路1030号海龙王大厦 
    办公地址:北京朝阳区新源南路6号京城大厦三层 
    法定代表人:王东明 
    联系人:陈忠 
    电话:010-84864818 
    传真:010-84865560 
    网址:www.ecitic.com 
    (5)中国银河证券股份有限公司 
    注册地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 
    办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 
    法定代表人:肖时庆 
    联系人:李洋 
    联系电话:(010)66568047 
    客户服务电话:4008-888-888 
    网站:www.chinastock.com.cn 
    (6)国泰君安证券股份有限公司 
    注册地址:上海市浦东新区商城路618号 
    办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 
    法定代表人:祝幼一 
    联系人:芮敏祺 
    联系电话:021-62580818-213 
    客户服务热线:4008888666 
    (7)招商证券股份有限公司 
    注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 
    办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 
    法定代表人:宫少林 
    联系人:黄健 
    电话:(0755)82943666 
    传真:(0755)82943636 
    客服电话:95565、4008888111 
    (8)申银万国证券股份有限公司 
    注册地址:上海市常熟路171号 
    办公地址:上海市常熟路171号 
    法定代表人:丁国荣 
    联系人:王序微 
    联系电话:021-54033888 
    传真:021-54035333 
    客服电话:021-962505 
    网址:www.sw2000.com.cn 
    (9)中信建投证券有限责任公司 
    注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼 
    办公地址:北京市朝阳门内大街188号 
    法定代表人:张佑君 
    联系人:权唐 
    联系电话:(010)85130588 
    开放式基金咨询电话:4008888108 
    (10)国信证券股份有限公司 
    注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦 
    办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦 
    法人代表人:何如 
    联系电话:0755-82130833 
    基金业务联系人:林建闽 
    传真:0755-82133302 
    全国统一客户服务电话:800-810-8868 
    (11)海通证券股份有限公司 
    注册地址: 上海市广东路689号 
    法定代表人:王开国 
    电话:021-23219000 
    联系人:金芸、李笑鸣 
    传真:021-54035333 
    客服电话:400-8888-001、021-95553或拨打各城市营业网点咨询电话 
    公司网址:www.htsec.com 
    (12)中信金通证券有限责任公司 
    注册地址:杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座 
    办公地址:杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座 
    法定代表人:刘军 
    开放式基金咨询电话:0571-96598 
    开放式基金业务传真:0571-85783771 
    联系人:王勤 
    网址:www.96598.com.cn 
    (13)中信万通证券有限责任公司 
    注册地址:青岛市崂山苗岭路29号澳柯玛大厦15层(1507-1510室) 
    办公地址:青岛市东海西路28号 
    法定代表人:史洁民 
    联系人:丁韶燕 
    联系电话:0532-85022026 
    客服电话:0532-96577 
    网址:www.zxwt.com.cn 
    (14)中国建银投资证券有限责任公司 
    注册地址: 深圳市福田区福华三路国际商会中心48-50楼 
    法定代表人:杨小阳 
    联系人:刘权 
    电话:0755-82026521 
    开放式基金咨询电话:4006008008 
    公司网址:www.cjis.com 
    基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他机构代理销售基金,并及时公告。 
    (15)中国邮政储蓄银行有限责任公司 
    注册地址:北京市西城区宣武门西大街131号 
    办公地址:北京市西城区宣武门西大街131号 
    法定代表人:刘安东 
    联系人:陈春林 
    客户服务电话:11185 
    传真:(010)66415194 
    网址:www.psbc.com 
    
    二、注册登记机构 
    信诚基金管理有限公司(基本信息同上) 
    
    三、出具法律意见书的律师事务所 
    名称:上海源泰律师事务所 
    住所:上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 
    办公地址:上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 
    负责人:廖海 
    联系电话:(021)51150298 
    传真:(021)51150398 
    联系人:廖海 
    经办律师:廖海、黎明 
    
    四、审计基金财产的会计师事务所 
    名称: 毕马威华振会计师事务所 
    住所: 北京市东长安街1号东方广场东二办公楼八层 
    办公地址:北京市东长安街1号东方广场东二办公楼八层 
    法定代表人:萧伟强 
    电话:8621- 2212 2888 
    传真:8621- 6288 1889 
    联系人: 王国蓓 
    经办注册会计师:王国蓓、陈彦君 
    
    第六部分 基金的募集 
    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等有关法律法规及基金合同,经2008年6月27日中国证监会证监许可【2008】867号文件核准募集。 
    
    一、基金类型和存续期间 
    基金类型:债券型 
    基金运作方式:契约型开放式 
    存续期间:不定期 
    
    二、募集方式和募集场所 
    本基金通过基金销售网点(包括基金管理人的直销中心、网上交易平台及代销机构的代销网点,具体名单见基金份额发售公告)公开发售。 
    
    三、募集期限 
    自基金份额发售之日起,最长不得超过3个月,具体发售时间见基金份额发售公告。 
    
    四、募集对象 
    符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者和机构投资者以及合格境外机构投资者。 
    
    五、基金的最低募集份额总额和金额 
    基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元。 
    
    六、基金份额类别 
    本基金根据认购/申购费用、赎回费用收取方式的不同,将基金份额分为A、B两类。在投资人认购、申购时收取认购费、申购费,在投资人赎回时根据持有期限收取赎回费的基金份额,称为A类;不收取认购/申购费用,但对持有期限少于30日的本类别基金份额的赎回收取赎回费,且从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额,称为B类。 
    本基金A类、B类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同,本基金A类基金份额和B类基金份额将分别计算基金份额净值,计算公式为:计算日某类基金份额净值=该计算日该类基金份额的基金资产净值/该计算日该类别基金份额总数。 
    投资人可自行选择认购、申购的基金份额类别。 
    
    七、基金份额初始面值(认购价格) 
    基金份额的初始面值为人民币1.00元,按初始面值发售。 
    
    八、认购方式与费率结构 
    1.认购时间安排 
    投资人的认购时间安排由基金管理人根据有关法律法规和基金合同确定,并在基金份额发售公告中列明。 
    2.认购费用 
    本基金A类基金份额收取认购费,本基金B类基金份额不收取认购费。 
    本基金A类基金份额以认购金额为基数采用比例费率计算认购费用,认购费率不得超过认购金额的5%。本基金A类基金份额的认购费率如下: 
    
    认购基金份额类别 单笔认购金额(万) 费率 
    A类 M<100万 0.6% 
    100万≤M<200万 0.4% 
    200万≤M<500万 0.2% 
    M≥500万 1000元/笔 
    B类 0 
    
    (注:M:申购金额;单位:元) 
    投资人重复认购,须按每次认购所对应的费率档次分别计费。基金认购费用不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等基金募集期间发生的各项费用。 
    2.认购份额的计算 
    本基金认购采用金额认购的方式,基金认购份额的具体计算方法如下: 
    (1)A类基金份额的认购份额计算方法 
    投资人的总认购份额的计算方式如下: 
    净认购金额=认购金额/(1+认购费率) 
    认购费用=认购金额-净认购金额(或固定认购费用) 
    认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额初始面值 
    认购份额的计算保留到小数点后2位,小数点2位以后的部分四舍五入,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
    (2)B类基金份额的认购份额计算方法 
    投资人的总认购份额的计算方式如下: 
    认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额初始面值 
    认购份额的计算保留到小数点后2位,小数点2位以后的部分四舍五入,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
    3.认购手续 
    基金投资人欲认购本基金,需开立基金管理人的基金账户,若已经在基金管理人处开立基金账户,则不需要再次办理开户手续,发售期内基金销售网点同时为基金投资人办理开户和认购手续。在发售期间,基金投资人应按照基金销售机构的规定,到相应的基金销售网点填写认购申请书,并足额缴纳认购款。 
    投资人认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金的基金份额发售公告。 
    4.认购的方式及确认 
    (1)投资人认购采用全额缴款的认购方式; 
    (2)投资人认购前,需按销售机构规定的方式备足认购款; 
    (3)基金募集期内,投资人可多次认购基金份额,已受理的认购申请不得撤销; 
    (4)T日的申请是否有效应以基金注册登记机构的确认登记为准。投资人可以自T+2 日起,通过其原认购网点柜台或信诚基金管理有限公司客户服务中心,查询认购申请的交易记录情况。投资人可在基金合同生效后到各销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。 
    
    八、认购的限制 
    1.投资人认购前,需按销售机构规定的方式全额缴款。 
    2.投资人在募集期内可以多次认购基金份额,但已受理的认购申请不允许撤销。 
    3.在募集期内,除份额发售公告另有规定外,投资人在代销机构销售网点每笔认购最低金额为1,000元人民币(含认购费);投资人在直销中心首次认购最低金额为50万元人民币(含认购费),追加认购的最低金额为1,000元人民币。通过本公司网上交易平台办理本基金认购业务的不受直销网点最低认购金额的限制,最低认购金额为单笔1,000元。本基金直销网点单笔认购最低金额可由基金管理人酌情调整。 
    4.本基金募集期间内不设最高认购份额限制。 
    
    九、募集资金利息的处理方式 
    认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,其中利息以注册登记机构的记录为准。 
    
    十、募集资金的保管 
    基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。 
    第七部分 基金合同的生效 
    一、基金备案和基金合同生效 
    1. 本基金自基金份额发售之日起3个月内,在基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币,并且基金份额持有人的人数不少于200人的条件下,基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发售,且基金募集达到基金备案条件,基金管理人应当自基金募集结束之日起10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内,向中国证监会提交验资报告,办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起,基金备案手续办理完毕,基金合同生效。 
    2.基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。 
    3.基金合同生效前,投资人的认购款项只能存入专用账户,任何人不得动用。认购资金在基金募集期形成的利息在基金合同生效后折成投资人认购的基金份额,归投资人所有。利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。 
    
    二、基金募集失败 
    1.基金募集期届满,未达到基金合同的备案条件,则基金募集失败。 
    2.如基金募集失败,基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用,在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的认购款项,并加计银行同期存款利息。 
    3.如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 
    
    三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额 
    基金合同生效后的存续期内,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元,基金管理人应当及时报告中国证监会;基金份额持有人数量连续20个工作日达不到200人,或连续20个工作日基金资产净值低于5000万元,基金管理人应当向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。 
    
    第八部分 基金份额的申购与赎回 
    一、申购与赎回的场所 
    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在基金份额发售公告或其他公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构,并予以公告。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过上述方式进行申购与赎回。具体办法由基金管理人另行公告。 
    
    
    二、申购与赎回的开放日及时间 
    1.申购、赎回开始日及业务办理时间 
    基金管理人自基金合同生效之日起不超过90天开始办理申购,具体业务办理时间在申购开始公告中规定。 
    基金管理人自基金合同生效之日起不超过90天开始办理赎回,具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。 
    在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购和赎回的开始时间。 
    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 
    2.开放日及开放时间 
    投资人在开放日申请办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 
    
    三、申购与赎回的原则 
    1.“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算; 
    2.“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 
    3.赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回; 
    4.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 
    5.基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整,基金管理人必须在新规则实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 
    
    四、申购与赎回的程序 
    1.申购和赎回的申请方式 
    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。 
    投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请无效。 
    2.申购和赎回申请的确认 
    基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金注册登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请,投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 
    3.申购和赎回的款项支付 
    申购采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或无效,基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项退还给投资人。 
    投资人赎回申请成功后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 
    
    五、申购与赎回的数额限制 
    通过代销网点申购本基金单笔最低金额为1,000元人民币(含申购费)。通过直销中心首次申购的最低金额为50万元人民币(含申购费),追加申购最低金额为1,000元人民币(含申购费)。已有认购本基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制,但受追加申购最低金额的限制。通过本公司网上交易系统办理基金申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的限制,申购最低金额为单笔1,000元。本基金直销网点单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整。 
    代销网点的投资人欲转入直销网点进行交易要受直销网点最低金额的限制。基金管理人可根据市场情况,调整首次申购的最低金额。 
    投资人可多次申购,对单个投资人累计持有份额不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。 
    投资人可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回,申请赎回份额精确到小数点后两位,单笔赎回份额不得低于1,000份。基金持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足1,000份的,在赎回时需一次全部赎回。 
    基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 
    
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途 
    1.本基金的申购费率如下: 
    申购份额类别 单笔申购金额 费率 
    A类 M<100万 0.8% 
    100万≤M<200万 0.5% 
    200万≤M<500万 0.3% 
    M≥500万 1000元/笔 
    B类 0 
    
    (注:M:申购金额;单位:元) 
    2.本基金的赎回费率如下: 
    持有时间 A类 B类 
    Y<30天 0.5% 0.5% 
    30天≤Y<1年 0.3% 0 
    1年≤Y<2年 0.15% 0 
    Y≥2年 0 0 
    
    (注:Y:持有时间,其中1年为365日,2年为730日) 
    3. 网上交易的有关费率 
    为进一步方便投资人通过网上交易方式投资基金管理人旗下开放式基金,本公司与中国农业银行(以下简称为“农业银行”) 、中国建设银行股份有限公司(以下简称为“中国建设银行”)和招商银行股份有限公司(以下简称为“招商银行”)合作,面向农业银行金穗卡(借记卡、准贷记卡)持卡人、中国建设银行龙卡持卡人和招商银行一卡通持卡人推出基金网上交易业务。持有以上银行卡的投资人,通过登录本公司网站,按照网上交易栏目的相关提示即可办理开放式基金的开户、交易及查询等业务。 
    持有以上银行卡的投资人通过网上交易方式认购本基金时,按照基金的认购费率标准执行;持有以上银行卡的个人投资人通过网上交易方式申购本基金时,基金管理人可实行优惠费率,具体费率请参见基金相关公告。 
    赎回费率依照基金相关公告中的规定执行,相关费率与网下(柜台模式)相同。 
    本公司可根据基金合同以及招募说明书的有关规定对上述费率进行调整,并依据相关法规的要求进行公告。 
    4.基金申购份额的计算 
    本基金A类基金份额收取申购费,本基金B类基金份额不收取申购费(申购费为零)。申购本基金A类基金份额的申购费用采用前端收费模式(即申购基金时缴纳申购费)。投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额,其中: 
    (1)A类基金份额: 
    净申购金额=申购金额/(1+申购费率) 
    申购费用=申购金额-净申购金额(或固定申购费) 
    申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值 
    例:某投资人投资4万元申购本基金的A类基金份额(非网上交易),申购费率为0.8%,假设申购当日A类基金份额净值为1.040元,则其可得到的申购份额为: 
    申购总金额=40,000元 
    净申购金额=40,000/(1+0.8%)=39,682.54元 
    申购费用=40,000-39,682.54=317.46元 
    申购份额= 39,682.54/1.040=38,156.29份。 
    (2)B类基金份额: 
    申购份额=申购金额/T日B类基金份额净值 
    上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
    例:某投资人投资4万元申购本基金的B类基金份额,假设申购当日B类基金份额净值为1.040元,则其可得到的申购份额为: 
    申购份额=40,000/1.040=38,461.54份 
    即:投资人投资4万元申购本基金的B类基金份额,假设申购当日B类基金份额净值为1.040元,则可得到38,461.54份B类基金份额。 
    5.基金赎回金额的计算 
    基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用,其中: 
    赎回总额=赎回份额×T日A类基金份额净值 
    赎回费用=赎回总额×赎回费率 
    赎回金额=赎回总额?赎回费用 
    上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
    例:某投资人赎回1万份A类基金份额,对应的赎回费率为0.50%,假设赎回当日A类基金份额净值是1.016元,则其可得到的赎回金额为: 
    赎回费用 = 10,000×1.016×0.50%=50.80元 
    赎回金额 = 10,000×1.016-50.80=10,109.20元 
    即:投资人赎回本基金1万份A类基金份额,假设赎回当日A类基金份额净值是1.0160元,则其可得到的赎回金额为10,109.20元。 
    6.T日的基金份额净值在当日收市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。基金份额净值的计算,保留到小数点后3位,小数点后第4位四舍五入,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。 
    7.申购份额、余额的处理方式:申购费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留至小数点后两位。申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费后,以申请当日基金份额净值为基准计算,计算结果按照四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。 
    8.赎回金额的处理方式:赎回费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值的金额,净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额,计算结果按照四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。 
    9.基金份额净值的计算公式为:基金份额净值=基金资产净值总额/基金份额总数。基金份额净值的计算保留到小数点后3位,小数点后第4位四舍五入,由此产生的误差在基金财产中列支。 
    10.本基金的申购费用应由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 
    11.赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的25%应归基金财产,其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。 
    12.基金管理人可以在履行相关手续后,在基金合同约定的范围内调整申购、赎回费率或调整收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体和基金管理人网站上公告。 
    13.基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,和基金托管人协商一致并报证监会备案后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 
    
    七、拒绝或暂停申购的情形 
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 
    1.因不可抗力导致基金无法正常运作。 
    2.证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 
    3.发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 
    4.基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
    5.基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 
    6.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
    发生上述暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体和基金管理人网站上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
    
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项: 
    1.因不可抗力导致基金无法正常运作。 
    2.证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 
    3.连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
    4.发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 
    5.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
    发生上述情形时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已接受的赎回申请,基金管理人应按时足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付,并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回,延期支付最长不得超过20个工作日,并在指定媒体上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。 
    
    九、巨额赎回的情形及处理方式 
    1.巨额赎回的认定 
    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一日的基金总份额的10%,即认为是发生了巨额赎回。 
    2.巨额赎回的处理方式 
    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分顺延赎回。 
    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的赎回申请时,按正常赎回程序执行。 
    (2)部分顺延赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
    (3)暂停赎回:连续2日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过20个工作日,并应当在指定媒体上进行公告。 
    3.巨额赎回的公告 
    当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定媒体上刊登公告。 
    
    十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
    1.发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备案,并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。 
    2.如发生暂停的时间为1日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近1个开放日的基金份额净值。 
    3.如发生暂停的时间超过1日但少于2周,暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前2日在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公告最近1个开放日的基金份额净值。 
    4.如发生暂停的时间超过2周,暂停期间,基金管理人应每2周至少刊登暂停公告1次。暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前2日在指定媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公告最近1个开放日的基金份额净值。 
    
    十一、基金转换 
    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。 
    
    十二、基金的非交易过户 
    指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产生的非交易过户和经注册登记机构认可的,符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 
    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金注册登记机构的规定办理,并按基金注册登记机构规定的标准收费。 
    
    十三、基金的转托管 
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
    
    十四、定期定额投资计划 
    在各项条件成熟的情况下,本基金可为投资人提供定期定额投资计划服务,具体实施方法以更新后的招募说明书和基金管理人届时的公告为准。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 
    
    十五、其他情形 
    基金账户和基金份额冻结、解冻的业务,由注册登记机构办理。 
    基金注册登记机构只受理国家有关机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况的基金份额的冻结与解冻。基金份额冻结的,与基金份额相关的权利义务一并冻结。 
    
    第九部分 基金份额的登记 
    一、注册登记业务 
    本基金的注册登记业务指基金登记、存管、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金账户建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。 
    
    二、注册登记业务办理机构 
    本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构负责办理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的,应与代理人签订委托代理协议,以明确基金管理人和代理机构在注册登记业务中的权利义务,保护投资人和基金份额持有人的合法权益。 
    
    三、注册登记机构的权利 
    1.建立和管理投资人基金账户; 
    2.取得注册登记费; 
    3.保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等; 
    4.在法律法规允许的范围内,制定和调整注册登记业务的相关规则; 
    5.法律法规规定的其他权利。 
    
    四、注册登记机构的职责 
    注册登记机构履行如下职责: 
    1.配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务; 
    2.严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理基金的注册登记业务; 
    3.保存基金份额持有人名册及相关的申购、赎回业务记录15年以上; 
    4.对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务,因违反该保密义务对投资人或基金带来的损失,须承担相应的赔偿责任,但司法强制检查情形除外; 
    5.按基金合同和招募说明书规定为投资人办理非交易过户等业务,并提供其他必要服务; 
    6.接受基金管理人的监督; 
    7.法律法规规定的其他义务。 
    第十部分 基金的投资 
    一、投资目标 
    本基金在保证基金资产的较高流动性和稳定性基础上,严格控制风险,同时通过主动管理,追求超越业绩比较基准的投资收益率。 
    
    二、投资范围 
    本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债券、股票、权证及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 
    本基金投资于国债、金融债、企业(公司)债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、资产支持证券、央行票据、短期融资券、回购等固定收益证券品种的比例为基金资产的80%-95%;投资于权益类资产(固定收益类资产以外的其它资产,包括股票、权证等)的比例为基金资产的0-20%。本基金持有现金或到期日不超过一年的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%。 
    本基金不主动参与二级市场权证的投资,但允许因投资一级市场分离式转债获配等原因被动持有的权证。 
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 
    
    三、投资策略 
    1.债券类资产的投资策略 
    本基金将采取自上而下、积极投资和控制风险的债券投资策略,在战略配置上,主要通过对收益率的预期,进行有效的久期管理,实现债券的整体配置;在战术配置上采取跨市场套利、收益率曲线策略和信用利差策略等对个券进行选择,在严格控制固定收益品种的流动性和信用等风险的基础上,获取超额收益。对于可转债的投资采用公司分析法和价值分析。 
    (1)战略配置 
    1)利率走势综合判断 
    本基金将密切关注国际和国内经济体的运行,对整体市场投资环境的进行有效预测;根据宏观经济运行指标、金融市场的运行情况以及国家财政货币政策动向等因素,定期对各个时间段利率的变化做出合理判断,构造利率期限结构的预判。 
    2)目标久期的设定和管理 
    根据对利率期限结构变化的预判,本基金将对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调整方案,以降低可能的利率变化给组合带来的损失。具体久期目标的确定将视利率期限结构变化方向而定。 
    (2)战术配置 
    1)跨市场配置策略 
    利用两市场间同一品种的收益率差异,通过在一个市场买进、 另一个市场卖出的方式获取利差,操作品种主要是跨市场现券或回购。 
    2)收益率曲线策略 
    通过考察市场收益率曲线的动态变化及预期变化,寻求在一段时期内获取因收益率曲线形状变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。 
    3)信用利差策略 
    基于不同债券市场板块间利差从而在组合中分配资本的方法。 
    (3)个券选择 
    本基金将积极参与国债、金融债、央行票据一级市场投标,增加盈利空间。在个券选择上加强单个债券的定价和收益率分析,通过在我国债券市场上寻找短期内错误定价的债券,进行有效的投资获取较高收益。借助金融工程技术,研究市场期限结构和债券定价模型,选择价格被低估的央行票据和债券,获得超额收益。 
    (4)可转换债券的投资策略 
    本基金采用期权定价模型等数量化估值工具,选择基础证券基本面优良的可转换债券,评定其投资价值并以合理价格买入并持有,充分享受股票的长期增长潜力和债券的安全收入优势。本基金持有的可转换债券可以转换为股票。 
    (5)资产支持证券的投资策略 
    本基金将综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成和质量等因素,研究资产支持证券的收益和风险匹配情况。采用数量化的定价模型来跟踪债券的价格走势,在严格控制投资风险的基础上选择合适的投资对象以获得稳定收益。 
    2.新股申购策略 
    本基金将结合市场的资金状况预测拟发行上市的新股(或增发新股)的申购中签率,考察它们的内在价值以及上市溢价可能,判断新股申购收益率,制定申购策略和卖出策略。一般情况下,本基金对获配新股将择机卖出,以控制基金净值的波动。若上市初价格低于合理估值,则等待至价格上升至合理价位时卖出。 
    3.二级市场股票投资策略 
    本基金股票投资将注重基本面研究,选择流动性好、估值水平较低、具有中长期投资价值的个股进行投资。同时分散个股,构建组合,以避免单一股票的特定风险。 
    4.衍生金融工具投资策略 
    本基金对衍生金融工具的投资主要以对冲投资风险或无风险套利为主要目的。基金将在有效进行风险管理的前提下,通过对标的证券的研究,结合衍生工具定价模型预估衍生工具价值或风险对冲比例,谨慎投资。 
    在符合法律、法规相关限制的前提下,基金管理人按谨慎原则确定本基金衍生工具的总风险暴露。 
    
    四、业绩比较基准 
    本基金的业绩比较标准为80%×中信标普全债指数+20%×一年期银行定期存款税后收益率。 
    中信标普全债指数旨在追踪中国的国债、企业债、银行间债券和可转换债券市场,它涵盖了在上海证券交易所、深圳证券交易所和银行间上市的债券。该指数已成为广为机构投资者认可的投资中国固定收益市场的基础指标,并且它易于观察,任何投资人都可以使用公开的数据经过简单的算术运算获得比较基准,保证了基金业绩评价的透明性。 
    如果当年一年期银行定期存款税后收益率有调整,则新的比较基准将从调整当日起开始生效。 
    如果今后市场中出现更具有代表性的业绩比较基准,或者更科学的复合指数权重比例,本基金将根据实际情况对业绩比较基准予以调整。业绩比较基准的变更需经基金管理人和基金托管人协商一致,并在报中国证监会备案后在更新的招募说明书中列示。 
    
    五、 风险收益特征 
    本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的低风险品种,其预期风险与收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 
    
    六、投资决策依据 
    本基金管理人将主要依据下述因素决定基金资产配置、久期配置和具体证券的买卖: 
    符合基金份额持有人利益最大化的原则; 
    国家有关法律法规,基金合同及公司章程的有关规定; 
    国家宏观经济环境及其对证券市场的影响; 
    国家货币政策、产业政策以及证券市场政策; 
    各行业、地区发展状况; 
    上市公司财务状况、行业环境、市场需求状况及其当前市场价格; 
    证券市场资金供求状况及未来走势。 
    
    七、 投资决策流程 
    信诚基金债券组合投资于国内依法公开发行的各类债券,包括在银行间债券市场和交易所债券市场上市交易的各种国债、金融债、企业债和可转债。 
    信诚基金采用自上而下的投资方法,通过整体债券配置、类属配置和个券选择三个层次进行积极投资,控制风险、增加投资收益,提高整体组合的收益率水平,追求债券资产的长期稳定增值。 
    在宏观层面上,信诚基金将考察影响债券市场的各种经济金融指标,评价宏观经济金融环境的变化,预测利率变化的大趋势和短期变动,以久期管理控制好债券组合的利率风险。在中观层面上,通过分析债券市场中各个细分市场的风险收益状况,进行相应的类属配置;在微观方面,在确定了债券类属配置对象后,通过对个券收益率水平、流动性和信用风险的深入分析,决定投资组合中的具体投资对象及投资金额。 
    信诚基金的债券研究和投资组合确立过程图示如下: 
    
    
    
    
    
    
    
    
    
    
    
    
    
    
    
    
    
    
    图 基金债券投资组合策略确定流程图 
    
    根据基金债券投资的定位,基金的投资组合构建流程为: 
    步骤一、在投资团队通过战略性资产配置决定了整体股票、债券、现金的策略性资产配置比例之后,投资团队作出债券投资整体战略性配置。通过分析未来利率走势,在匹配投资期限和债券久期的基础上,决定基金资产在债券、现金和逆回购的比例; 
    步骤二、债券投资战术性类属配置。在战略配置基础上,根据市场收益率曲线及其动态变动分析,结合其它短期策略对债券组合进行战术性配置与调整,决定债券投资在银行间和交易所等市场的比例; 
    步骤三、债券的个券选择。根据分析师、基金经理对个券的风险收益分析、流动性分析、敏感性分析和久期管理等选择主要投资的个券; 
    步骤四、由基金经理决定具体投资执行计划并由交易部门实行投资; 
    步骤五、对所有投资决策过程进行风险监控,并对投资结果进行绩效评价,其评价结果均将作为重要的反馈信息反馈到投资团队,以对投资策略进行调整。 
    
    八、投资限制 
    1.组合限制 
    
    
    本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点,通过分散投资降低基金财产的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制: 
    (1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的10%; 
    (2)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%; 
    (3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%; 
    (4)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的10%; 
    (5)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%; 
    (6)本基金投资于国债、金融债、企业(公司)债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、资产支持证券、央行票据、短期融资券、回购等固定收益证券品种的比例为基金资产的80%-95%。投资于权益类资产(固定收益类资产以外的其它资产,包括股票、权证等)的比例为基金资产0-20%。本基金持有现金或到期日不超过一年的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%; 
    (7)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的10%; 
    (8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%; 
    (9)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的10%; 
    (10)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%; 
    (11)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出; 
    (12)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; 
    (13)如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。 
    因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整。 
    对于因基金份额拆分、大比例分红等集中持续营销活动引起的基金净资产规模在10个交易日内增加10亿元以上的情形,而导致证券投资比例低于基金合同约定的,基金管理人履行相关程序后可将调整时限从10个交易日延长到3个月。法律法规如有变更,从其变更。 
    基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。除投资资产配置比例外,基金托管人对基金的投资比例的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 
    2.禁止行为 
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: 
    (1)承销证券; 
    (2)向他人贷款或者提供担保; 
    (3)从事承担无限责任的投资; 
    (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; 
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券; 
    (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; 
    (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 
    (8)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动; 
    (9)法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。 
    
    
    九、基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法 
    1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金份额持有人的利益; 
    2.不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理; 
    3.有利于基金财产的安全与增值; 
    4.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益。 
    
    十、基金的融资、融券 
    本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。 
    
    第十一部分 基金的财产 
    一、基金资产总值 
    基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他资产的价值总和。 
    
    二、基金资产净值 
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 
    
    三、基金财产的账户 
    本基金财产以基金名义开立银行存款账户,以基金托管人的名义开立证券交易清算资金的结算备付金账户,以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户,以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
    
    四、基金财产的处分 
    基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产,并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任,其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。 
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。 
    基金财产的债权,不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵消;不同基金财产的债权债务,不得相互抵消。 
    除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外,基金财产不得被处分。非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。 
    
    第十二部分 基金资产估值 
    一、估值日 
    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。 
    
    二、估值方法 
    1.股票估值方法: 
    (1)上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值日无交易的,以最近交易日的收盘价估值。 
    (2)未上市股票的估值: 
    1)首次发行未上市的股票,按成本计量; 
    2)送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价估值; 
    3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同一股票的市价估值; 
    4)非公开发行有明确锁定期的流通受限股票,按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值; 
    (3)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(2)小项规定的方法对基金资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1)-(2)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值; 
    (4)国家有最新规定的,按其规定进行估值。 
    2.债券估值方法: 
    (1)证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易的,按最近交易日的收盘价估值; 
    (2)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的应收利息得到的净价进行估值,估值日没有交易的,以最近交易日的收盘净价估值; 
    (3)发行未上市债券采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本进行后续计量; 
    (4)在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术确定公允价值; 
    (5)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值; 
    (6)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(5)小项规定的方法对基金资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1)-(5)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值; 
    (7)国家有最新规定的,按其规定进行估值。 
    3.权证估值办法: 
    (1)基金持有的权证,从持有确认日起到卖出日或行权日止,上市交易的权证按估值日在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值;估值日没有交易的,按最近交易日的收盘价估值; 
    未上市交易的权证采用估值技术确定公允价值;在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本计量; 
    (2)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)小项规定的方法对基金资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值; 
    (3)国家有最新规定的,按其规定进行估值。 
    4.如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,双方协商解决。 
    5.根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
    
    三、估值对象 
    基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产。 
    
    四、估值程序 
    1.基金份额净值是按照每个开放日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算,精确到0.001元,小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。 
    每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。 
    2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个开放日对基金资产估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 
    
    五、估值错误的处理 
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后3位以内(含第3位)发生差错时,视为基金份额净值错误。 
    基金合同的当事人应按照以下约定处理: 
    1.差错类型 
    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代销机构、或投资人自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。 
    上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下述规定执行。 
    由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 
    2.差错处理原则 
    (1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,及时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时更正已产生的差错,给当事人造成损失的,由差错责任方承担对直接损失承担赔偿责任;若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保差错已得到更正。 
    (2)差错的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 
    (3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则差错责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。 
    (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 
    (5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金财产损失时,基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造成基金财产损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负责向差错方追偿;追偿过程中产生的有关费用,应列入基金费用,从基金资产中支付。 
    (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法规、基金合同或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。 
    (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。 
    3.差错处理程序 
    差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: 
    (1)查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确定差错的责任方; 
    (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估; 
    (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失; 
    (4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构交易数据的,由基金注册登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认; 
    4.基金份额净值差错处理的原则和方法如下: 
    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
    (2) 错误偏差达到基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的0.5%时,基金管理人应当公告。 
    (3)因基金份额净值计算错误,给基金或基金份额持有人造成损失的,应由基金管理人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。 
    (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金管理人计算结果为准。 
    (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 
    
    六、暂停估值的情形 
    1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 
    2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 
    3.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况,会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的; 
    4.中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
    
    七、基金净值的确认 
    用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。 
    
    八、特殊情况的处理 
    1.基金管理人或基金托管人按股票估值方法的第(3)项、债券估值方法的第(6)项或权证估值方法的第(2)项进行估值时,所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 
    2.由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,或国家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 
    第十三部分 基金的收益与分配 
    一、基金收益的构成 
    1.买卖证券差价; 
    2.基金投资所得红利、股息、债券利息; 
    3.银行存款利息; 
    4.已实现的其他合法收入; 
    5.持有期间产生的公允价值变动; 
    6.其他收益。 
    因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。 
    二、基金净收益 
    基金净收益为基金收益扣除按国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。 
    三、收益分配原则 
    本基金收益分配应遵循下列原则: 
    1.由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,B类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同,本基金同一类别内的每一基金份额享有同等分配权; 
    2.收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金注册登记机构可将投资人的现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额; 
    3.本基金收益每年最多分配12次,每次基金收益分配比例不低于可分配收益的25%; 
    4.若基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配; 
    5.本基金收益分配方式分为两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现金红利或将现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红。基金份额持有人可对A类、B类基金份额分别选择不同的分红方式。收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用; 
    6.基金投资当期出现净亏损,则不进行收益分配; 
    7.基金当期收益应先弥补上期亏损后,方可进行当期收益分配; 
    8.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 
    四、收益分配方案 
    基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。 
    五、收益分配的时间和程序 
    1.本基金收益分配方案由基金管理人拟订、由基金托管人复核,基金管理人按《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告并向中国证监会备案。 
    2.在收益分配方案公布后,基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利向基金托管人发送划款指令,基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。 
    
    第十四部分 基金费用与税收 
    一、基金的费用的种类 
    1.基金管理人的管理费; 
    2.基金托管人的托管费; 
    3.B类基金份额的销售服务费; 
    4.基金合同生效后的基金信息披露费用; 
    5.基金份额持有人大会费用; 
    6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费; 
    7.基金的证券交易费用; 
    8.基金财产拨划支付的银行费用; 
    9.按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。 
    上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法律法规另有规定时从其规定。 
    
    二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
    1、与基金运作有关的费用 
    (1)基金管理人的管理费 
    在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的0.7%年费率计提。计算方法如下: 
    H=E×年管理费率÷当年天数, 
    H为每日应计提的基金管理费 
    E为前一日基金资产净值 
    基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 
    (2)基金托管人的托管费 
    在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.2%年费率计提。计算方法如下: 
    H=E×年托管费率÷当年天数 
    H为每日应计提的基金托管费 
    E为前一日基金资产净值 
    基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 
    (3)B类基金份额的销售服务费 
    本基金A类基金份额不收取销售服务费,B类基金份额的年销售服务费率为0.4%。 
    在通常情况下,B类基金份额销售服务费按前一日B类基金份额资产净值的0.4%年费率计提。计算方法如下: 
    H=E×年销售服务费率÷当年天数 
    H为B类基金份额每日应计提的销售服务费 
    E为B类基金份额前一日资产净值 
    B类基金份额销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给注册登记机构,由注册登记机构代付给销售机构,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 
    (4)除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用,由基金托管人根据其他有关法律法规及相应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。 
    2、与基金销售有关的费用 
    (1)申购费 
    本基金申购费的费率水平、计算公式和收取方式详见“基金份额的申购与赎回”一章。 
    (2)赎回费 
    本基金赎回费的费率水平、计算公式和收取方式详见“基金份额的申购与赎回”一章。 
    3.基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率和B类基金份额的销售服务费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。 
    
    三、不列入基金费用的项目 
    基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金募集期间所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付,基金收取认购费的,可以从认购费中列支。 
    
    四、基金税收 
    基金和基金份额持有人根据法律法规的规定,履行纳税义务。 
    
    第十五部分 基金的会计与审计 
    一、基金会计政策 
    1.基金管理人为本基金的会计责任方; 
    2.本基金的会计年度为公历每年的1月1日至12月31日; 
    3.本基金的会计核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 
    4.会计制度执行国家有关的会计制度; 
    5.本基金独立建账、独立核算; 
    6.基金管理人及基金托管人分别保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照有关规定编制基金会计报表; 
    7.基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并书面确认。 
    
    二、基金的审计 
    1.基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理人、基金托管人相互独立。 
    2.会计师事务所更换经办注册会计师时,应事先征得基金管理人同意。 
    3.基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所,经基金托管人(或基金管理人)同意后可以更换。就更换会计师事务所,基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告,同时报中国证监会备案。 
    
    第十六部分 基金的信息披露 
    (一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定。 
    (二)信息披露义务人 
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 
    本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中国证监会指定的全国性报刊和基金管理人、基金托管人的互联网网站等媒介披露,并保证基金投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
    (三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 
    1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 
    2.对证券投资业绩进行预测; 
    3.违规承诺收益或者承担损失; 
    4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额销售机构; 
    5.登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字; 
    6.中国证监会禁止的其他行为。 
    (四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。 
    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。 
    (五)公开披露的基金信息 
    公开披露的基金信息包括: 
    1、招募说明书 
    招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。 
    基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额发售的3日前,将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后,基金管理人应当在每6个月结束之日起45日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基金管理人将在公告的15日前向中国证监会报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。更新后的招募说明书公告内容的截止日为每6个月的最后1日。 
    2、基金合同、托管协议 
    基金管理人应在基金份额发售的3日前,将基金合同摘要登载在指定报刊和网站上;基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。 
    3、基金份额发售公告 
    基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定,就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。 
    4、基金合同生效公告 
    基金管理人将在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。 
    5、基金资产净值公告、基金份额净值公告、基金份额累计净值公告 
    (1)本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人将至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值; 
    (2)在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在每个开放日的次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值; 
    (3)基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。基金管理人应当在上述市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。 
    6、基金份额申购、赎回价格公告 
    基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资人能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
    7、基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告 
    (1)基金管理人应当在每年结束之日起90日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告需经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后,方可披露; 
    (2)基金管理人应当在上半年结束之日起60日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊上; 
    (3)基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上; 
    (4)基金合同生效不足2个月的,本基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 
    (5)基金定期报告应当按有关规定分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 
    8.临时报告与公告 
    在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事件时,有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案: 
    (1)基金份额持有人大会的召开及决议; 
    (2)终止基金合同; 
    (3)转换基金运作方式; 
    (4)更换基金管理人、基金托管人; 
    (5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 
    (6)基金管理人股东及其出资比例发生变更; 
    (7)基金募集期延长; 
    (8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部门负责人发生变动; 
    (9)基金管理人的董事在一年内变更超过50%; 
    (10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过30%; 
    (11)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼; 
    (12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; 
    (13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; 
    (14)重大关联交易事项; 
    (15)基金收益分配事项; 
    (16)管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更; 
    (17)基金份额净值计价错误达基金份额净值0.5%; 
    (18)基金改聘会计师事务所; 
    (19)基金变更、增加或减少销售代理机构; 
    (20)基金更换登记注册登记机构; 
    (21)本基金开始办理申购、赎回; 
    (22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更; 
    (23) 本基金发生巨额赎回并延期支付; 
    (24)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; 
    (25)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; 
    (26)中国证监会或基金合同规定规定的其他事项。 
    9.澄清公告 
    在基金合同存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。 
    10.基金份额持有人大会决议 
    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案,并予以公告。召开基金份额持有人大会的,召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 
    基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会,基金管理人、基金托管人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的,召集人应当履行相关信息披露义务。 
    11.中国证监会规定的其他信息。 
    (六)信息披露事务管理 
    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理信息披露事务。 
    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定。 
    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
    基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。 
    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒体和基金管理人网站上披露信息外,还可以根据需要在其他公共媒体披露信息,但是其他公共媒体不得早于指定媒体和基金管理人网站披露信息,并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
    (七)信息披露文件的存放与查阅 
    基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、半年度报告、季度报告和基金份额净值公告等文本文件在编制完成后,将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地,供公众查阅。 
    投资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将在指定媒体上公告。 
    基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 
    
    第十七部分 风险揭示 
    一、投资于本基金的风险 
    1.市场风险 
    本基金为证券投资基金,证券市场的变化将影响到基金的业绩。因此,宏观和微观经济因素、国家政策、市场变动、行业与个股业绩的变化、投资人风险收益偏好和市场流动程度等影响证券市场的各种因素将影响到本基金业绩,从而产生市场风险,这种风险主要包括: 
    (1)经济周期风险 
    随着经济运行的周期性变化,国家经济、微观经济、行业及上市公司的盈利水平也可能呈周期性变化,从而影响到证券市场及行业的走势。 
    (2)政策风险 
    因国家的各项政策,如财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等发生变化,导致证券市场波动而影响基金投资收益,产生风险。 
    (3)再投资风险 
    再投资获得的收益又被称做利息的利息,这一收益取决于再投资时的市场利率水平和再投资的策略。未来市场利率的变化可能会引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的顺利实施。 
    (4)购买力风险 
    基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀因素而使其购买力下降。 
    (5)上市公司经营风险 
    上市公司的经营状况受多种因素的影响,如经营决策、技术变革、新产品研发、竞争加剧等风险。如果基金所投资的上市公司基本面或发展前景产生变化,可能导致其股价的下跌,或者可分配利润的降低,使基金预期收益产生波动。虽然基金可以通过分散化投资来减少风险,但不能完全规避。 
    2.管理风险 
    (1)管理风险 
    本基金可能因为基金管理人的管理水平、手段和技术等因素,而影响基金收益水平。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上,例如资产配置、类属配置不能达到预期收益目标;也可能表现在个券个股的选择不能符合本基金的投资风格和投资目标等。 
    (2)新产品创新带来的风险 
    随着中国证券市场不断发展,各种国外的投资工具也将被逐步引入,这些新的投资工具在为基金资产提供保值增值功能的同时,也会产生一些新的风险,例如利率期货带来的期货投资风险,期权产品带来的定价风险等。同时,基金管理人也可能因为对这些新的投资产品的不熟悉而发生投资错误,产生投资风险。 
    3.流动性风险 
    本基金面临的流动性风险主要表现在几个方面:基金资产变现能力差,或变现成本高;在投资人大额赎回时缺乏应对手段;证券投资中个券和个股的流动性风险等。这些风险的主要形成原因是: 
    (1)市场整体流动性问题。 
    证券市场的流动性受到价格、投资群体等诸多因素的影响,在不同状况下,其流动性表现是不均衡的,具体表现为:在某些时期成交活跃,流动性非常好,而在另一些时期,则可能成交稀少,流动性差。在市场流动性出现问题时,本基金的操作有可能发生建仓成本增加或变现困难的情况。这种风险在发生大额申购和大额赎回时表现尤为突出。 
    (2)市场中流动性不均匀,存在个股和个券流动性风险。 
    由于不同投资品种受到市场影响的程度不同,即使在整体市场流动性较好的情况下,一些单一投资品种仍可能出现流动性问题,这种情况的存在使得本基金在进行投资操作时,可能难以按计划买入或卖出相应数量的证券,或买入卖出行为对证券价格产生比较大的影响,增加基金投资成本。这种风险在出现个股和个券停牌和涨跌停板等情况时表现得尤为突出。 
    4.本基金的特定风险 
    债券基金的投资组合主要由固定所收益类证券组成,其波动率相比权益类产品较小,并且和宏观经济的运行紧密相关,风险来源主要表现在以下几个方面: 
    (1)利率风险 
    债券投资面临的最主要风险为信用风险,主要是由于债券的价格与利率的走势呈反向变化。当债券基金组合的久期越长,它所面临的利率风险将越大,具体体现在基金的资产净值将随着利率的波动而产生较大的变化。 
    (2)信用风险 
    债券的发行主体可能由于自身财务状况的恶化而不能继续支付利息或者本金,此时债券的持有人将面临信用风险。在我国,国债由国家财政的信用支持而具备极低的信用风险;金融债的发行主体集中在商业银行、政策性银行和大型企业集团的财务公司,它们都拥有稳健的运营能力和优质的资产状况,信用等级较高;企业债券的信用等级参差不齐,也会由于发行公司的经营状况产生变化,由于国内的独立信用评级机构功能还并不健全,需要持有人具有较强的分析和追踪能力对它的信用风险严格监控。 
    (3)流动性风险 
    债券的流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际情况,转出债券回收本息的灵活性,一般债券的期限越长,流动性越弱。债券基金如果在遇到大额赎回,或者市场资金面的突然恶化会产生巨大的流动性风险。 
    (4) 估值风险 
    估值风险是指由于估值方法、技术使用不当或市场公允价格不能反映投资品种的真实价值,导致基金份额净值不能完全或准确反映基金资产的变现价值,从而使基金持有人承担因此造成的损失的风险。 
    5.其他风险 
    (1)技术风险 
    当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况,可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。 
    (2)大额申购/赎回风险 
    本基金是开放式基金,基金规模将随着投资人对基金单位的申购与赎回而不断变化,若是由于投资人的连续大量申购而导致基金管理人在短期内被迫持有大量现金;或由于投资人的连续大量赎回而导致基金管理人被迫抛售所持有的证券以应付基金赎回的现金需要,则可能使基金资产净值受到不利影响。 
    (3)顺延或暂停赎回风险 
    因为市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回,并导致基金管理人的现金支付出现困难,基金投资人在赎回基金单位时,可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。 
    (4)其他风险 
    战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险,以及证券市场、基金管理人及基金代销机构可能因不可抗力无法正常工作,从而产生影响基金的申购和赎回按正常时限完成的风险。 
    二、声明 
    本基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同和其他有关法律法规规定募集,并经中国证监会核准。中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 
    本基金投资于证券市场,基金份额净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等等。投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。 
    债券型基金不等同于货币市场基金,风险略高于货币市场基金。基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好,选择适合自己的基金产品,并且中长期持有。 
    本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资人自愿投资于本基金,须自行承担投资风险。 
    除基金管理人直接办理本基金的销售外,本基金还通过基金代销机构代理销售,但是,基金资产并不是代销机构的存款或负债,也没有经基金代销机构担保收益,代销机构并不能保证其收益或本金安全。 
    
    第十八部分 基金合同的终止与基金财产清算 
    一、基金合同的终止 
    有下列情形之一的,基金合同经中国证监会核准后将终止: 
    1.基金份额持有人大会决定终止的; 
    2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职务,而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务的; 
    3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职务,而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务的; 
    4.中国证监会规定的其他情况。 
    
    二、基金财产的清算 
    1.基金财产清算组 
    (1)基金合同终止起30个工作日内,成立基金清算组,基金清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。 
    (2)基金清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘用必要的工作人员。 
    (3)基金清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金清算组可以依法进行必要的民事活动。 
    2.基金财产清算程序 
    基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产清算程序主要包括: 
    (1)基金合同终止后,发布基金财产清算公告; 
    (2)基金合同终止时,由基金清算小组统一接管基金财产; 
    (3)对基金财产进行清理和确认; 
    (4)对基金财产进行估价和变现; 
    (5) 聘请会计师事务所对清算报告进行审计; 
    (6) 聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书; 
    (7)将基金财产清算结果报告中国证监会; 
    (8)参加与基金财产有关的民事诉讼; 
    (9)公布基金清算结果; 
    (10) 对基金剩余财产进行分配。 
    3.清算费用 
    清算费用是指基金清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由基金清算组优先从基金财产中支付。 
    4.基金财产按下列顺序清偿: 
    (1)支付清算费用; 
    (2)交纳所欠税款; 
    (3)清偿基金债务; 
    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
    基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。 
    5.基金财产清算的公告 
    基金财产清算报告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金清算组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果经会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。 
    6.基金财产清算账册及文件的保存 
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 
    
    第十九部分 基金合同摘要 
    一、基金合同当事人的权利义务 
    (一)基金份额持有人的权利和义务 
    1.根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的权利为: 
    (1)分享基金财产收益; 
    (2)参与分配清算后的剩余基金财产; 
    (3)依法申请赎回其持有的基金份额; 
    (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会; 
    (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使表决权; 
    (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; 
    (7)监督基金管理人的投资运作; 
    (8)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼; 
    (9)法律法规和基金合同规定的其他权利。 
    每份基金份额具有同等的合法权益。 
    2.根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的义务为: 
    (1)遵守法律法规、基金合同及其他有关规定; 
    (2)交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用; 
    (3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任; 
    (4)不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动; 
    (5)执行生效的基金份额持有人大会决议; 
    (6)返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人及基金管理人的代理人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利; 
    (7)法律法规和基金合同规定的其他义务。 
    (二)基金管理人的权利和义务 
    1、根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的权利为: 
    (1)自基金合同生效之日起,依照有关法律法规和基金合同的规定独立运用基金财产; 
    (2)依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入; 
    (3)发售基金份额; 
    (4)依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利; 
    (5)在符合有关法律法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则,在法律法规和基金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方式; 
    (6)根据基金合同及有关规定监督基金托管人,对于基金托管人违反了基金合同或有关法律法规规定的行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金及相关基金当事人的利益; 
    (7)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回申请; 
    (8)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券; 
    (9)自行担任或选择、更换注册登记机构,获取基金份额持有人名册,并对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查; 
    (10)选择、更换代销机构,并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规,对其行为进行必要的监督和检查; 
    (11)选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构; 
    (12)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; 
    (13)依法召集基金份额持有人大会; 
    (14)法律法规和基金合同规定的其他权利。 
    2、根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的义务为: 
    (1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 
    (2)办理基金备案手续; 
    (3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产; 
    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理和运作基金财产; 
    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证券投资; 
    (6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 
    (7)依法接受基金托管人的监督; 
    (8)计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格; 
    (9)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定; 
    (10)按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 
    (11)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 
    (12)编制季度、半年度和年度基金报告; 
    (13)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务; 
    (14)保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露; 
    (15)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益; 
    (16)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 
    (17)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 
    (18)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为; 
    (19)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; 
    (20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 
    (21)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿; 
    (22)按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料; 
    (23)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金托管人; 
    (24)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 
    (25)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动; 
    (26)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和直接管理; 
    (27)法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 
    (三)基金托管人的权利和义务 
    1、根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的权利为: 
    (1)依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入; 
    (2)监督基金管理人对本基金的投资运作; 
    (3)自本基金合同生效之日起,依法保管基金财产; 
    (4)在基金管理人更换时,提名新任基金管理人; 
    (5)根据本基金合同及有关规定监督基金管理人,对于基金管理人违反基金合同或有关法律法规规定的行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金及相关基金当事人的利益; 
    (6)依法召集基金份额持有人大会; 
    (7)按规定取得基金份额持有人名册资料; 
    (8)法律法规和基金合同规定的其他权利。 
    2、根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的义务为: 
    (1)安全保管基金财产; 
    (2)设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; 
    (3)对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立; 
    (4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; 
    (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; 
    (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户; 
    (7)保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露; 
    (8)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见,说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施; 
    (9)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 
    (10)按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; 
    (11)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; 
    (12)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格; 
    (13)按照规定监督基金管理人的投资运作; 
    (14)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; 
    (15)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项; 
    (16)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会; 
    (17)因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 
    (18)基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理人追偿; 
    (19)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; 
    (20)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行业监督管理机构,并通知基金管理人; 
    (21)执行生效的基金份额持有人大会决议; 
    (22)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动; 
    (23)建立并保存基金份额持有人名册; 
    (24)法律法规、中国证监会、和基金合同规定的其他义务。 
    本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据,不因基金财产账户名称而有所改变。 
    
    二、基金份额持有人大会 
    (一)基金份额持有人大会由基金份额持有人共同组成。基金份额持有人持有的每一基金份额具有同等的投票权。 
    (二)召开事由 
    1.当出现或需要决定下列事由之一的,经基金管理人、基金托管人或持有基金份额10%以上(含10%,下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)提议时,应当召开基金份额持有人大会: 
    (1)终止基金合同; 
    (2)转换基金运作方式; 
    (3)变更基金类别; 
    (4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略; 
    (5)变更基金份额持有人大会程序; 
    (6)更换基金管理人、基金托管人; 
    (7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,但法律法规要求提高该等报酬标准的除外; 
    (8)本基金与其他基金的合并; 
    (9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项; 
    (10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 
    2.出现以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同,不需召开基金份额持有人大会: 
    (1)调低基金管理费、基金托管费、B类基金份额的销售服务费和其他应由基金承担的费用; 
    (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金份额的申购费率、赎回费率或收费方式; 
    (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改; 
    (4)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响; 
    (5)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 
    (三)召集人和召集方式 
    1.除法律法规或本基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时,由基金托管人召集。 
    2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集。 
    3.代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开。 
    4.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会,但应当至少提前30日向中国证监会备案。 
    5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 
    (四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
    1.基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会,召集人必须于会议召开日前30日在指定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容: 
    (1)会议召开的时间、地点和出席方式; 
    (2)会议拟审议的主要事项; 
    (3)会议形式; 
    (4)议事程序; 
    (5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日; 
    (6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等)、送达时间和地点; 
    (7)表决方式; 
    (8)会务常设联系人姓名、电话; 
    (9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; 
    (10)召集人需要通知的其他事项。 
    2.采用通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和书面表决方式,并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
    3.如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 
    (五)基金份额持有人出席会议的方式 
    1.会议方式 
    (1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。 
    (2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席,如基金管理人或基金托管人拒不派代表出席的,不影响表决效力。 
    (3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。 
    (4)会议的召开方式由召集人确定,但决定转换基金运作方式、基金管理人更换或基金托管人更换、终止基金合同的事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。 
    2.召开基金份额持有人大会的条件 
    (1)现场开会方式 
    在同时符合以下条件时,现场会议方可举行: 
    1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示,全部有效凭证所对应的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上(含50%,下同); 
    2)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备,到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记资料相符。 
    (2)通讯开会方式 
    在同时符合以下条件时,通讯会议方可举行: 
    1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后,在2个工作日内连续公布相关提示性公告; 
    2)召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为“监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督; 
    3)召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表决意见,如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督的,不影响表决效力; 
    4)本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上; 
    5)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定,并与注册登记机构记录相符。 
    (六)议事内容与程序 
    1.议事内容及提案权 
    (1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容。 
    (2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。 
    (3)对于基金份额持有人提交的提案,大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核: 
    关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。 
    程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。如将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 
    (4)单独或合并持有权益登记日基金总份额10%以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案,基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案,未获基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议,其时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定的除外。 
    (5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要对原有提案进行修改,应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告。否则,会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期。 
    2.议事程序 
    (1)现场开会 
    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,经合法执业的律师见证后形成大会决议。 
    大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的,其授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。 
    召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单位名称)等事项。 
    (2)通讯方式开会 
    在通讯表决开会的方式下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表决截止日期后第2个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督,则在公证机关监督下形成的决议有效。 
    3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
    (七)决议形成的条件、表决方式、程序 
    1.基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。 
    2.基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 
    (1)一般决议 
    一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的50%以上通过方为有效,除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过; 
    (2)特别决议 
    特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方为有效;涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。 
    3.基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案,并予以公告。 
    4.采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
    5.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
    6.基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。 
    (八)计票 
    1.现场开会 
    (1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人;但如果基金管理人和基金托管人的授权代表未出席,则大会主持人可自行选举三名基金份额持有人代表担任监票人。 
    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点,由大会主持人当场公布计票结果。 
    (3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议,可以对投票数进行重新清点;如大会主持人未进行重新清点,而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持人宣布的表决结果有异议,其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。 
    2.通讯方式开会 
    在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监票人在监督人派出的授权代表的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证;如监督人经通知但拒绝到场监督,则大会召集人可自行授权3名监票人进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。 
    (九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式 
    1.基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。关于本章第(二)条所规定的第(1)-(8)项召开事由的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行,关于本章第(二)条所规定的第(9)、(10)项召开事由的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准或出具无异议意见后方可执行。 
    2.生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会决议。 
    3.基金份额持有人大会决议应自生效之日起2日内在指定媒体公告。如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
    (十)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的,从其规定。 
    
    三、基金合同的终止 
    (一)基金合同的终止 
    有下列情形之一的,本基金合同经中国证监会核准后将终止: 
    1.基金份额持有人大会决定终止的; 
    2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职务,而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务; 
    3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职务,而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务; 
    4.中国证监会规定的其他情况。 
    (二)基金财产的清算 
    1.基金财产清算组 
    (1)基金合同终止起30个工作日内成立基金财产清算组,基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。 
    (2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。 
    (3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。 
    2.基金财产清算程序 
    基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产清算程序主要包括: 
    (1)基金合同终止后,发布基金财产清算公告; 
    (2)基金合同终止时,由基金财产清算组统一接管基金财产; 
    (3)对基金财产进行清理和确认; 
    (4)对基金财产进行估价和变现; 
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计; 
    (6)聘请律师事务所出具法律意见书; 
    (7)将基金财产清算结果报告中国证监会; 
    (8)参加与基金财产有关的民事诉讼; 
    (9)公布基金财产清算结果; 
    (10)对基金剩余财产进行分配。 
    3.清算费用 
    清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 
    4.基金财产按下列顺序清偿: 
    (1)支付清算费用; 
    (2)交纳所欠税款; 
    (3)清偿基金债务; 
    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
    基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。 
    5.基金财产清算的公告 
    基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果经会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。 
    6.基金财产清算账册及文件的保存 
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 
    
    四、争议解决方式 
    对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。 
    争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 
    本基金合同受中国法律管辖。 
    
    五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式 
    基金合同可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机构办公场所查阅,但其效力应以基金合同正本为准。 
    第二十部分 托管协议摘要 
    一、托管协议当事人 
    (一)基金管理人 
    名称:信诚基金管理有限公司 
    注册地址:上海市浦东陆家嘴东路166号中国保险大厦8楼 
    办公地址:上海市浦东陆家嘴东路166号中国保险大厦8楼 
    邮政编码:200120 
    法定代表人:张翔燕 
    成立日期:2005年9月30日 
    批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[2005]142号 
    组织形式:有限责任公司 
    注册资本:1亿元 
    存续期间:持续经营 
    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。 
    (二)基金托管人 
    名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 
    住所:北京市西城区金融大街25号 
    办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 
    邮政编码:100032 
    法定代表人:郭树清 
    成立日期:2004年09月17日 
    基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]12号 
    组织形式:股份有限公司 
    注册资本:贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元 
    存续期间:持续经营 
    经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 
    
    二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
    (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。 
    本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债券、股票、权证及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 
    本基金投资于国债、金融债、企业(公司)债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、资产支持证券、央行票据、短期融资券、回购等固定收益证券品种的比例为基金资产的80%-95%;投资于权益类资产(固定收益类资产以外的其它资产,包括股票、权证等)的比例为基金资产的0-20%。本基金持有现金或到期日不超过一年的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%。 
    本基金不主动参与二级市场权证的投资,但允许因投资一级市场分离式转债获配等原因被动持有的权证。 
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 
    (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督: 
    (1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的10%; 
    (2)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%; 
    (3)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%; 
    (4)本基金投资于国债、金融债、企业(公司)债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、资产支持证券、央行票据、短期融资券、回购等固定收益证券品种的比例为基金资产的80%-95%;投资于权益类资产(固定收益类资产以外的其它资产,包括股票、权证等)的比例为基金资产的0-20%。本基金持有现金或到期日不超过一年的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%; 
    (5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的10%; 
    (6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%; 
    (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的10%; 
    (8)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出; 
    (9)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; 
    (10)如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。 
    因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整。 
    对于因基金份额拆分、大比例分红等集中持续营销活动引起的基金净资产规模在10个交易日内增加10亿元以上的情形,而导致证券投资比例低于基金合同约定的,基金管理人履行相关程序后可将调整时限从10个交易日延长到3个月。法律法规如有变更,从其变更。除投资资产配置比例外,基金托管人对基金的投资比例的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。 
    (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本托管协议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性,并负责及时将更新后的名单发送给对方。 
    若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金从事的关联交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该关联交易的发生,如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时,基金托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交易,基金托管人事前无法阻止该关联交易的发生,只能进行事后结算,基金托管人不承担由此造成的损失,并向中国证监会报告。 
    (四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新,新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的,应向基金托管人说明理由,并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。 
    基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对相应损失先行予以承担,然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 
    (五)本基金投资流通受限证券,基金管理人应事先根据中国证监会相关规定,与基金托管人就相关事项签订补充协议,明确基金投资流通受限证券的比例。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。 
    (六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 
    (七)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。 
    (八)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
    (九)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,由此造成的损失由基金管理人承担。 
    (十)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。 
    
    三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
    (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
    (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。 
    (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。 
    
    四、基金财产的保管 
    (一)基金财产保管的原则 
    1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
    2.基金托管人应安全保管基金财产。 
    3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 
    4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。 
    5.基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管基金财产,如有特殊情况双方可另行协商解决。 
    6.对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失,基金托管人对此不承担任何责任。 
    7.除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。 
    (二)基金募集期间及募集资金的验资 
    1.基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。 
    2.基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户,同时在规定时间内,聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。 
    3.若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按规定办理退款等事宜。 
    (三)基金银行账户和结算备付金账户的开立和管理 
    1.基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户,并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。 
    2.基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
    3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 
    4.在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金资产的支付。 
    (四)基金证券账户的开立和管理 
    1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 
    2.基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
    3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的管理和运用由基金管理人负责。 
    4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 
    5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 
    (五)债券托管专户的开设和管理 
    基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司的有关规定,在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户,并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。 
    (六)其他账户的开立和管理 
    1.因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规定,由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。 
    2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。 
    (七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
    基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库,保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让,由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。 
    (八)与基金财产有关的重大合同的保管 
    与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同,基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人,并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后15年。 
    
    五、基金资产净值计算和会计核算 
    (一)基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 
    1.基金资产净值 
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 
    基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数,基金份额净值的计算,精确到0.001元,小数点后第四位四舍五入,国家另有规定的,从其规定。 
    基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,经基金托管人复核,按规定公告。 
    2.复核程序 
    基金管理人每开放日对基金资产进行估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。 
    3.根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
    (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理 
    1.估值对象 
    基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产。 
    2.估值方法 
    a.股票估值方法: 
    (1)上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值日无交易的,以最近交易日的收盘价估值。 
    (2)未上市股票的估值。 
    a)首次发行未上市的股票,按成本计量; 
    b)送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价估值; 
    c)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同一股票的市价估值; 
    d)非公开发行有明确锁定期的流通受限股票,按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值; 
    (3)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(2)小项规定的方法对基金资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1)-(2)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 
    (4)国家有最新规定的,按其规定进行估值。 
    b.债券估值方法:
    (1)证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易的,按最近交易日的收盘价估值。
    (2)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的应收利息得到的净价进行估值,估值日没有交易的,以最近交易日的收盘净价估值。 
    (3)发行未上市债券采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本进行后续计量。 
    (4)在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术确定公允价值。 
    (5)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。 
    (6)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(5)小项规定的方法对基金资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1)-(5)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 
    (7)国家有最新规定的,按其规定进行估值。 
    c.权证估值方法: 
    (1)基金持有的权证,从持有确认日起到卖出日或行权日止,上市交易的权证按估值日在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值;估值日没有交易的,按最近交易日的收盘价估值。 
    未上市交易的权证采用估值技术确定公允价值;在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本计量。
    (2)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)小项规定的方法对基金资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值; 
    (3)国家有最新规定的,按其规定进行估值。 
    d.如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,双方协商解决。 
    3.特殊情形的处理 
    基金管理人、基金托管人按股票估值方法的第(3)项、债券估值方法的第(6)项或权证估值方法的第(2)项进行估值时,所造成的误差不作为基金份额净值错误处理。 
    (三)基金份额净值错误的处理方式 
    (1)当基金份额净值小数点后3位以内(含第3位)发生差错时,视为基金份额净值错误;基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;错误偏差达到基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的0.5%时,基金管理人应当公告;当发生净值计算错误时,由基金管理人负责处理,由此给基金份额持有人和基金造成损失的,应由基金管理人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。 
    (2)当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时,基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔偿: 
    ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,如经双方在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议执行,由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。 
    ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明,基金份额净值出错且造成基金份额持有人损失的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按照管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。 
    ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计算和核对,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,以基金管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付。 
    ④由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责赔付。 
    (3)由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,有关会计制度变化或由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误,基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 
    (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金管理人计算结果为准。 
    (5)前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的,从其规定。如果行业另有通行做法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。 
    (四)暂停估值与公告基金份额净值的情形 
    (1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 
    (2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 
    (3)如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况,导致基金管理人不能出售或评估基金资产时; 
    (4)中国证监会和基金合同认定的其他情形。 
    (五)基金会计制度 
    按国家有关部门规定的会计制度执行。 
    (六)基金账册的建立 
    基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。 
    (七)基金财务报表与报告的编制和复核 
    1.财务报表的编制 
    基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。 
    2.报表复核 
    基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。核对不符时,应及时通知基金管理人共同查出原因,进行调整,直至双方数据完全一致。 
    3.财务报表的编制与复核时间安排 
    (1)报表的编制 
    基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制;在每个季度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制;在上半年结束之日起60日内完成基金半年度报告的编制;在每年结束之日起90日内完成基金年度报告的编制。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。基金合同生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 
    (2)报表的复核 
    基金管理人应及时完成报表编制,将有关报表提供基金托管人复核;基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共同查明原因,进行调整,调整以国家有关规定为准。 
    基金管理人应留足充分的时间,便于基金托管人复核相关报表及报告。 
    (八)基金管理人应每周向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。 
    
    六、基金份额持有人名册的保管 
    基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少于15年。如不能妥善保管,则按相关法规承担责任。 
    在基金托管人要求或编制半年报和年报前,基金管理人应将有关资料送交基金托管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。 
    
    七、争议解决方式 
    因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。 
    争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 
    本协议受中国法律管辖。 
    
    八、托管协议的变更与终止 
    (一)托管协议的变更程序 
    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准或备案后生效。 
    (二)基金托管协议终止出现的情形 
    1.基金合同终止; 
    2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产; 
    3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权; 
    4.发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 
    
    第二十一部分 对基金份额持有人的服务 
    基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人有权根据基金份额持有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目及内容。主要服务内容如下: 
    (一)资料寄送 
    投资人更改个人信息资料,请利用以下方式进行修改:到原开立基金账户的销售网点, 登录信诚基金网站进行或投资者本人致电客服中心。在从销售机构获取准确的客户地址和邮编的前提下,基金管理人将负责寄送基金投资人对账单: 
    基金管理人每年(1月份)向所有的基金份额持有人以书面或电子文件形式寄送一次对账单。对账单在每年(12月份)结束后的7个工作日内寄出。 
    (二)网上交易服务 
    投资人可通过信诚基金网站办理基金份额的基金开户、认购、申购、赎回、撤单、转换、修改分红方式等业务。 
    本公司与农业银行、中国建设银行和招商合作,面向农业银行金穗卡(借记卡、准贷记卡)持卡人、中国建设银行龙卡持卡人和招商银行一卡通持卡人推出基金网上交易业务。持有以上银行卡的投资人,通过本公司网站(www.citicprufunds.com.cn)登陆网上交易,按照网上交易栏目的相关提示即可办理开放式基金的开户、交易及查询等业务。有关详情可参见相关公告。 
    在条件成熟的时候,本基金管理人将根据基金网上交易业务的发展状况,适时扩大可用于基金网上交易平台或用于交易支付的银行卡种类,敬请投资人留意相关公告。 
    (三)红利再投资 
    本基金收益分配时,基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金,登记注册机构将基金份额持有人所获红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购费用。 
    (四)定期定额投资计划 
    本基金可通过销售机构为投资人提供定期定额投资的服务,即投资人可通过固定的渠道,采用定期定额的方式申购基金份额。定期定额投资不受最低申购金额限制,具体实施时间和业务规则将在本基金开放申购赎回后公告。 
    (五)基金转换 
    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定,在条件成熟的情况下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告。 
    (六)电话查询服务 
    信诚自动电话语音查询,为客户提供安全高效的电话查询服务。 
    (七)在线服务 
    基金管理人利用自己的网站(www.citicprufunds.com.cn)为基金投资人提供网上查询、网上资讯服务。 
    (八)资讯服务 
    基金管理人将为持有人不定期寄送资讯刊物。 
    (九)客户投诉和建议处理 
    投资人可以通过基金管理人提供的网上留言、呼叫中心人工座席、书信、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资人还可以通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉。 
    
    第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式 
    本招募说明书存放在基金管理人和基金代销机构的办公场所和营业场所,基金投资人可免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。 
    基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 
    
    第二十三部分 备查文件 
    (一)中国证监会核准信诚三得益债券型证券投资基金募集的文件 
    (二)《信诚三得益债券型证券投资基金基金合同》 
    (三)《信诚三得益债券型证券投资基金托管协议》 
    (四)关于申请募集信诚三得益债券型证券投资基金之法律意见书 
    (五)基金管理人业务资格批件、营业执照 
    (六)基金托管人业务资格批件、营业执照 
    (七)中国证监会要求的其他文件 
    上述备查文件存放在基金管理人和基金代销机构的办公场所和营业场所,基金投资人可免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
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