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农银行业成长混合(660001)

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投资类型:混合型 成立日期:2008-08-04 管理人:农银汇理... 基金经理:郭世凯
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中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

农银成长:农银汇理行业成长混合型证券投资基金招募说明书(更新)(2020年第1号)

公告日期:2020-01-16

农银汇理行业成长混合型证券投资基金
        招募说明书(更新)
          (2020 年第 1 号)




  基金管理人:农银汇理基金管理有限公司
  基金托管人:交通银行股份有限公司


           二〇二〇年一月
农银汇理行业成长混合型证券投资基金                            招募说明书



重要提示
     本基金的募集申请经中国证监会2008年6月11日证监许可【2008】784号文核
准。
     本基金原名农银汇理行业成长股票型证券投资基金,根据中国证券监督管理
委员会于2014年8月8日实行的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及基金合
同的有关规定,经与基金托管人协商一致,并经报中国证监会备案,自2015年8
月7日起更名为农银汇理行业成长混合型证券投资基金。
     基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准,但中国证监会对本基金
募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表
明投资于本基金没有风险。
     基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
     本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也要承担相应的投资风险。基金投
资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响
而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续
大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金
管理风险,某一基金的特定风险等。本基金为开放式混合型基金,属证券投资基
金中的较高风险、较高收益品种。投资有风险,投资人认购(申购)基金时应认
真阅读本基金的招募说明书及基金合同。
     基金的过往业绩并不预示其未来表现。
     基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基
金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基
金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《中华人民共和国
证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,
应详细查阅基金合同。




                                     1                                     3
农银汇理行业成长混合型证券投资基金                               招募说明书



     本招募说明书(更新)已经基金托管人复核。招募说明书(更新)所载内容
截止日为 2020 年 1 月 15 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 6 月 30
日。




                                     1                                        4
农银汇理行业成长混合型证券投资基金                                                                                             招募说明书



                                                                  目录

第一部分 绪言 ............................................................................................................................... 1
第二部分 释义 ............................................................................................................................... 2
第三部分 基金管理人.................................................................................................................... 8
第四部分 基金托管人.................................................................................................................. 19
第五部分 相关服务机构.............................................................................................................. 24
第六部分 基金的募集.................................................................................................................. 40
第七部分 基金合同的生效.......................................................................................................... 41
第八部分 基金份额的申购与赎回.............................................................................................. 42
第九部分 基金的非交易过户与转托管...................................................................................... 53
第十部分 基金份额的冻结、解冻及质押.................................................................................. 54
第十一部分 基金托管.................................................................................................................. 55
第十二部分 基金的销售.............................................................................................................. 56
第十三部分 基金份额的注册登记.............................................................................................. 57
第十四部分 基金的投资.............................................................................................................. 58
第十五部分 基金的业绩.............................................................................................................. 72
第十六部分 基金的财产................................................................................................................ 1
第十七部分 基金资产估值............................................................................................................ 3
第十八部分 基金的收益与分配.................................................................................................. 10
第十九部分 基金费用与税收...................................................................................................... 12
第二十部分 基金的会计与审计.................................................................................................. 14
第二十一部分 基金的信息披露.................................................................................................. 15
第二十二部分 风险揭示.............................................................................................................. 21
第二十三部分 基金合同的终止与基金财产清算...................................................................... 24
第二十四部分 基金合同摘要...................................................................................................... 26
第二十五部分 托管协议摘要...................................................................................................... 44
第二十六部分 对基金份额持有人的服务.................................................................................. 61
第二十七部分 招募说明书的存放及查阅方式.......................................................................... 64
第二十八部分 备查文件.............................................................................................................. 65




                                                                      1                                                                      2
农银汇理行业成长混合型证券投资基金                              招募说明书



第一部分 绪言

     本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金
法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称 “《运作办
法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证
券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募
集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性规定》”)
和其他有关法律法规的规定,以及《农银汇理行业成长混合型证券投资基金基
金合同》(以下简称“基金合同”)编写。
     本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
     本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本
基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说
明书中载明的信息,或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
     本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的
行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及
其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利
和义务,应详细查阅基金合同。




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农银汇理行业成长混合型证券投资基金                                       招募说明书




第二部分 释义

     本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
 基金或本基金:                指农银汇理行业成长混合型证券投资基金;
 基金合同:                    指《农银汇理行业成长混合型证券投资基金基金合
                               同》及对基金合同的任何有效修订和补充;
 招募说明书或本招募说          指《农银汇理行业成长混合型证券投资基金招募说
 明书:                        明书》及其定期更新;
 托管协议:                    指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《农银
                               汇理行业成长混合型证券投资基金托管协议》及对
                               该托管协议的任何有效修订和补充;
 业务规则:                    指《农银汇理基金管理有限公司开放式基金业务规
                               则》;
 发售公告:                    指《农银汇理行业成长股票型证券投资基金份额发
                               售公告》;
 中国:                        指中华人民共和国(仅为《招募说明书》目的,不包
                               括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区);
 中国证监会:                  指中国证券监督管理委员会;
 中国银保监会:                指中国银行保险监督管理委员会;
 香港证监会:                  指香港证券及期货事务监察委员会;
 《基金法》:                  指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常
                               务委员会第五次会议通过,2012 年 12 月 28 日经第
                               十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议
                               修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月
                               24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四
                               次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中
                               华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修订的
                               《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对
                               其不时做出的修订;
 《运作办法》:                指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布,同年 8 月 8 日

                                            2
农银汇理行业成长混合型证券投资基金                                       招募说明书


                               起实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》
                               及颁布机关对其不时做出的修订;
 《销售办法》:                指中国证监会颁布,自 2013 年 6 月 1 日起施行的
                               《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不
                               时做出的修订;
 《信息披露办法》:            指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布,同年 7 月 1 日
                               起实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁
                               布机关对其不时做出的修订;
 《流动性规定》:              指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1
                               日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风
                               险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订;
 元:                          指人民币元;
 基金合同当事人:              指受基金合同约束,根据基金合同享受权利并承担
                               义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和
                               基金份额持有人;
 基金管理人:                  指农银汇理基金管理有限公司;
 基金托管人:                  指交通银行股份有限公司;
 基金份额持有人:              指依照法律法规、招募说明书和基金合同合法取得
                               基金份额的投资人;
 注册登记业务:                指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务,具
                               体内容包括投资人基金账户管理、基金份额注册登
                               记、清算和结算、基金销售业务确认、代理发放红
                               利、建立并保管基金份额持有人名册等;
 注册登记人:                  指办理基金注册登记业务的机构,本基金的注册登
                               记人为农银汇理基金管理有限公司或农银汇理基金
                               管理有限公司委托代为办理基金注册登记业务的机
                               构;
 投资人、投资者:              指个人投资人、机构投资人、合格境外机构投资人
                               和法律法规或中国证监会允许购买开放式证券投资



                                           3
农银汇理行业成长混合型证券投资基金                                      招募说明书


                               基金的其他投资人;
 个人投资人:                  指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规
                               定可以投资于开放式证券投资基金的自然人;
 机构投资人:                  指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准
                               设立和有效存续并依法可以投资证券投资基金的企
                               业法人、事业法人、社会团体或其它组织;
 合格境外机构投资人:          指符合法律法规规定,经中国证监会批准可以投资
                               于中国证券市场,并取得国家外汇管理局额度批准
                               的中国境外的机构投资人;
 基金募集期:                  指基金合同和招募说明书中载明,并经中国证监会
                               核准的基金份额募集期限,自基金份额发售之日起
                               最长不超过 3 个月;
 基金合同生效日:              指基金募集达到法律法规规定及基金合同约定的条
                               件,基金管理人聘请法定机构验资并向中国证监会
                               办理备案手续后,中国证监会的书面确认之日;
 存续期:                      指基金合同生效至终止之间的不定期期限;
 工作日:                      指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易
                               日;
 发售                          指在基金募集期内,销售机构向投资人销售本基金
                               基金份额的行为;
 认购:                        指在基金募集期内,投资人按照基金合同的规定申
                               请购买本基金基金份额的行为;
 申购:                        指在基金存续期内,投资人申请购买本基金基金份
                               额的行为;
 赎回:                        指基金存续期内,基金份额持有人按基金合同规定
                               的条件,要求基金管理人将其持有的本基金基金份
                               额兑换为现金的行为;
 巨额赎回:                    指在本基金单个开放日内,基金净赎回申请份额
                               (基金赎回申请总份额扣除申购申请总份额之余



                                            4
农银汇理行业成长混合型证券投资基金                                         招募说明书


                               额)与净转出申请份额(基金转出申请总份额扣除
                               转入申请总份额之余额)之和超过上一开放日本基
                               金总份额 10%的情形;
 基金转换:                    指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时
                               有效的业务规则进行的本基金份额与基金管理人管
                               理的、由同一注册登记人办理注册登记的其他基金
                               份额间的转换行为;
 转托管:                      指基金份额持有人将其基金账户内的同一基金的基
                               金份额从一个交易账户转入另一交易账户的行为;
 代销机构:                    指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申
                               购、赎回和其他基金业务的具有基金代销业务资格
                               的机构;
 销售机构:                    指基金管理人及本基金代销机构;
 基金销售网点:                指基金管理人的理财咨询中心及基金代销机构的代
                               销网点;
 指定媒介:                    指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互
                               联网网站及其他媒介;
 基金账户:                    指注册登记人为基金投资人开立的记录其持有的由
                               该注册登记人办理注册登记的基金份额余额及其变
                               动情况的账户;
 交易账户:                    指销售机构为基金投资人开立的记录其持有的由该
                               销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等
                               业务的基金份额余额及其变动情况的账户;
 开放日:                      指基金管理人办理基金份额申购、赎回或其他业务
                               的日期;
 T 日:                        指销售机构在规定时间内受理投资人申购、赎回或
                               其他业务申请的日期;
 T+n 日:                     指 T 日起(不包括 T 日)的第 n 个工作日;
 流动性受限资产:              指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无



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农银汇理行业成长混合型证券投资基金                                     招募说明书


                               法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期
                               日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含
                               协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股
                               票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持
                               证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债
                               券等;
 基金收益:                    指基金管理人运用基金资产投资所得股票红利、股
                               息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息和其
                               他合法收入以及因运用基金财产带来的成本或费用
                               的节约;
 基金资产总值:                基金资产总值是指本基金拥有的各类有价证券及票
                               据价值、银行存款本息、债券的应计利息、基金应
                               收的申购基金款、缴存的保证金以及其他投资所形
                               成的价值总和。
 基金资产净值:                指基金资产总值减去基金负债后的价值;
 基金份额净值:                指计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额总
                               数后得出的基金份额的资产净值;
 基金资产估值:                指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资
                               产净值和基金份额净值的过程;
 摆动定价机制:                指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基
                               金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲
                               击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少
                               对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资
                               者的合法权益不受损害并得到公平对待;
 法律法规:                    指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、部
                               门规章及其他规范性文件以及对于其做出的不时修
                               改和补充;
 基金互认:                    指中国证监会与香港证监会于 2015 年 5 月 22 日公布
                               并于 2015 年 7 月 1 日开始实施的内地与香港公开募



                                            6
农银汇理行业成长混合型证券投资基金                                    招募说明书


                               集证券投资基金互认计划;
 基金份额分类:                本基金根据基金销售地及申购赎回费率的不同,将
                               基金份额分为不同的类别。两类基金份额分设不同
                               的基金代码,并分别公布基金份额净值;
 A 类基金份额:                仅在中国大陆地区销售,并收取申购和赎回费用的
                               基金份额;
 H 类基金份额:                仅在中国香港地区销售,并收取申购和赎回费用的
                               基金份额;
 香港代表:                    指按照《有关内地与香港基金互认的通函》等法律
                               法规担任本基金在中国香港地区的代表,负责接收
                               中国香港地区投资者的申购赎回申请、协调基金销
                               售、向香港证监会进行报备和中国香港地区基金投
                               资人的信息披露和沟通工作等依据中国香港地区法
                               规应履行的职责;
 香港销售机构:                指香港证监会批准的,具备基金销售资格的代为办
                               理本基金 H 类基金份额申购、赎回和其他基金业务
                               的相关销售机构;
 名义持有人:                  指依据中国香港地区市场的特点,香港代表或香港
                               销售机构将代表投资者名义持有“内地互认基金”(H
                               类基金份额)的基金份额,并出现在注册登记机构
                               的持有人名册中;
 不可抗力:                    指无法预见、无法克服、无法避免的任何事件和因
                               素,包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战
                               争、骚乱、火灾、政府征用和没收、法律法规变
                               化、突发停电、恐怖袭击、传染病传播、证券交易
                               场所非正常暂停或停止交易以及其他突发事件。




                                            7
农银汇理行业成长混合型证券投资基金                                    招募说明书




第三部分 基金管理人

一、公司概况
     名称:农银汇理基金管理有限公司
     住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
     办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
     法定代表人:许金超
     成立日期:2008 年 3 月 18 日
     批准设立机关:中国证券监督管理委员会
     批准设立文号:证监许可【2008】307 号
     组织形式:有限责任公司
     注册资本:人民币壹拾柒亿伍仟万零壹元
     存续期限:持续经营
     联系人:翟爱东
     联系电话:021-61095588
     股权结构:
                         股东             出资额(元)    出资比例
           中国农业银行股份有限公司        904,218,334       51.67%

              东方汇理资产管理公司         583,281,667       33.33%

               中铝资本控股有限公司        262,500,000        15%

                        合 计             1,750,000,001      100%



二、主要人员情况
    1、董事会成员:
     许金超先生:董事长

     高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作,
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长,中国农业银行山
西分行党委副书记,中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长,中国农
业银行采购管理部总经理,中国农业银行托管业务部总经理。2014 年 12 月起


                                      8
农银汇理行业成长混合型证券投资基金                                 招募说明书



任农银汇理基金管理有限公司董事。2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理有
限公司总经理。2019 年 3 月 4 日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
     Fathi Jerfel先生,副董事长
     硕士。1986 年起任职于里昂信贷集团(Crédit Lyonnais); 1996 年加入东方
汇理资产管理集团,历任结构化及可转债管理部门、量化研究部门主管、东方
汇理资产管理公司执行委员会委员、东方汇理结构化资产管理公司(CASAM)首
席执行官。自 2008 年 1 月起,任东方汇理资产管理集团总经理委员会委员,现
任东方汇理资产管理集团副首席执行官。
     施卫先生:董事
     经济学硕士、金融理学硕士。1992 年 7 月起任中国农业银行上海市浦东分
行国际部经理、办公室主任、行长助理,2002 年 7 月起任中国农业银行上海市
分行公司业务部副总经理,2004 年 3 月起任中国农业银行香港分行副总经理,
2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监,2010 年 10
月起任中国农业银行东京分行筹备组组长,2012 年 12 月起任农银汇理基金管
理有限公司副总经理兼市场总监。2019 年 5 月 7 日起任农银汇理基金管理有限
公司总经理,2019 年 8 月 27 日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。
     钟小锋先生:董事
     政治学博士。1996 年 5 月进入法国东方汇理银行工作,先后在法国东方汇
理银行(巴黎)、东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处工作。
2005 年 12 月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理。2011 年 11 月起任东方
汇理资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012 年 9 月起任东方汇理资产
管理香港有限公司北亚区行政总裁。
     蔡安辉先生:董事
     高级工程师、管理学博士学位。1999 年 10 月起任中国稀有稀土金属集团
公司财务部综合财务处副处长,历任中国铝业公司财务部处长,中铝国际贸易
有限公司董事,中铝国际工程有限责任公司财务总监,贵阳铝镁设计研究院有限公
司党委书记、副总经理,中铝财务有限责任公司董事、执行董事、总经理、董事
长、党委书记、工会主席,中铝资本控股有限公司执行董事、中铝保险经纪(北
京)股份有限公司和中铝融资租赁有限公司董事长。现任中国铝业集团有限公


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司总经理助理,中铝资本控股有限公司董事长、总经理,中铝智能科技发展有
限公司执行董事。
     冯延成先生:董事
     学士学位,高级经济师。1981 年 7 月加入中国农业银行山东省分行工作。
2000 年 1 月在中国农业银行山东省分行营业部担任副书记,2004 年 6 月到中国
农业银行山东省分行担任副行长,2009 年 7 月到中国农业银行黑龙江省分行担
任副行长、行长,2014 年 4 月到中国农业银行三农政策规划部担任总经理。
     王小卒先生:独立董事
     经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、
韩国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授,兼任香
港大学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。
     傅继军先生:独立董事
    经济学博士,高级经济师。1981 年起,任江苏省盐城汽车运输公司职工教
师,江苏省人民政府研究中心科员。1991 年 3 月起任中华财务咨询公司部门经
理、副总经理、总经理、董事长。哈尔滨工业大学深圳学院兼职教授。
     徐信忠先生:独立董事
     金融学博士、教授。曾任英国 Bank of England 货币政策局金融经济学家;
英国兰卡斯特大学管理学院金融学教授;北京大学光华管理学院副院长、金融
学教授、中山大学岭南(大学)学院院长、金融学教授。现任北京大学光华管
理学院教授、北京大学深圳研究生院副院长。
     2、公司监事
     王红霞女士:监事会主席

     经济学学士,高级经济师。1984 年 8 月进入中国农业银行工作,先后在中
国农业银行资金计划部、资产负债管理部任副处长、处长。2004 年 5 月开始参
与中国农业银行票据营业部筹备工作,2005 年 6 月起至 2017 年 11 月先后任中
国农业银行资金营运部所属票据营业部副总裁、金融市场部副总经理兼票据营
业部总经理、同业业务中心/票据营业部总裁。2017 年 11 月 29 日起任农银汇理
基金管理有限公司监事会主席。
     Jean-Yves Glain 先生:监事


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     硕士。1995 年加入东方汇理资产管理公司,历任销售部负责人、市场部负
责人、国际事务协调和销售部副负责人。现任东方汇理资产管理公司国际协调
与支持部负责人。
     刘宇鹏先生:监事
     悉尼科技大学工商管理专业硕士。现任中铝资本控股有限公司投资运营部
经理,战略发展部经理,中铝融资租赁有限公司总经理,中铝建信投资基金管
理(北京)有限公司董事长,云晨期货有限责任公司董事,中铝创新发展股权
投资基金管理(北京)有限公司执行董事。
     胡惠琳女士:监事
     工商管理硕士。2004 年起进入基金行业,先后就职于长信基金管理有限公
司、富国基金管理有限公司。2007 年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作,
2008 年 3 月公司成立后任市场部总经理。
     宋进举先生:监事
     法律硕士。2009 年起进入基金行业,曾就职于银河基金管理有限公司。
2015 年 9 月加入农银汇理基金管理有限公司,现任监察稽核部总经理。
     杨晓玫女士:监事
     管理学学士。2008 年加入农银汇理基金管理有限公司,现任综合管理部人
力资源经理。
     3、公司高级管理人员
     许金超先生:董事长
     高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作,
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长,中国农业银行山
西分行党委副书记,中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长,中国农
业银行采购管理部总经理,中国农业银行托管业务部总经理。2014 年 12 月起
任农银汇理基金管理有限公司董事。2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理有
限公司总经理。2019 年 3 月 4 日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
     施卫先生:总经理
     经济学硕士、金融理学硕士。1992 年 7 月起任中国农业银行上海市浦东分
行国际部经理、办公室主任、行长助理,2002 年 7 月起任中国农业银行上海市


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分行公司业务部副总经理,2004 年 3 月起任中国农业银行香港分行副总经理,
2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监,2010 年 10
月起任中国农业银行东京分行筹备组组长,2012 年 12 月起任农银汇理基金管
理有限公司副总经理兼市场总监。2019 年 5 月 7 日起任农银汇理基金管理有限
公司总经理,2019 年 8 月 27 日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。
     刘志勇先生:副总经理
     博士研究生。1995 年起先后在中国农业银行人事教育部、市场开发部、机
构业务部及中国农业银行办公室任职。2007 年起参与农银汇理基金管理有限公
司筹备工作。2008 年 3 月起在农银汇理基金管理有限公司任运营副总监、代理
市场总监等职务。2018 年 4 月 3 日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼
运营副总监。
     翟爱东先生:督察长
     高级工商管理硕士。1988 年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、
国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004 年 11 月起参加农
银汇理基金公司筹备工作。2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司董事会
秘书、监察稽核部总经理,2012 年 1 月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。
     Céline Zhang 女士:副总经理
     经济学硕士。1995 年 7 月起任中国国际未来公司衍生品经纪人,1996 年 7
月起任法国驻中国大使馆法国贸易委员会商业顾问,1999 年 1 月起任 PPP
GROUP 金融分析师,2000 年 1 月起任 ANDERSEN CONSULTING 金融业服务高级顾
问,2002 年 7 月起任法国兴业银行高级经理,2018 年 2 月起任东方汇理(香港)
有限公司高级经理,2019 年 4 月起任农银汇理基金管理有限公司运营总监。
2019 年 9 月 10 日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼运营总监。
    4、基金经理
    赵伟先生,工学硕士。历任葛兰素史克(上海)医药研发有限公司药物化学
部助理研究员、广发证券股份有限公司投资自营部医药研究员、招商基金管理
有限公司研究部医药组组长及招商基金管理有限公司国际业务部基金经理助理。
2017 年 6 月起任农银汇理医疗保健主题股票型证券投资基金基金经理,2019 年
8 月 20 日起任农银汇理中国优势灵活配置混合型证券投资基金基金经理、2019
年 11 月 8 日起任农银汇理中小盘混合型证券投资基金基金经理。

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    本基金历任基金经理:
    栾杰先生,管理本基金的时间为 2008 年 8 月 4 日至 2010 年 5 月 18 日。
    曹剑飞先生,管理本基金的时间为 2008 年 8 月 4 日至 2014 年 4 月 15 日。
    郭世凯先生,管理本基金的时间为 2014 年 1 月 28 日至 2020 年 1 月 14 日。

    5、投资决策委员会成员
     本基金采取集体投资决策制度。
     投资决策委员会由下述成员组成:
     投资决策委员会主任施卫先生,现任农银汇理基金管理有限公司总经理、
首席信息官;
     投资决策委员会成员付娟女士,投资总监,农银汇理海棠三年定期开放混
合型证券投资基金基金经理;
     投资决策委员会成员史向明女士,投资副总监、固定收益部总经理,农银
汇理恒久增利债券型基金基金经理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、
农银汇理 7 天理财债券型基金基金经理、农银汇理金丰一年定期开放债券型基
金基金经理、农银汇理金利一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金泰
一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金、农银汇理
金鑫 3 个月定期开放债券型发起式基金基金经理;
     投资决策委员会成员郭世凯先生;
     投资决策委员会成员张峰先生,投资部总经理,农银汇理行业领先混合型
基金基金经理、农银汇理策略精选混合型证券投资基金经理、农银汇理国企改
革灵活配置混合型证券投资基金经理。
     6、上述人员之间不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
     1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
     2、办理基金备案手续;
     3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
     4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配收益;
     5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
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     6、编制基金定期报告;
     7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;
     8、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告
义务;
     9、按照规定召集基金份额持有人大会;
     10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
     11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为;
     12、有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。
四、基金管理人的承诺
     1、基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办
法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定,并建立健全内部控制制度,
采取有效措施,防止违法违规行为的发生。
     2、 基金管理人不从事下列行为:
     (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
     (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
     (3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
     (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
     (5)侵占、挪用基金财产;
     (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动;
     (7)玩忽职守,不按照规定履行职责;
     (8)依照法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
     3、 基金经理承诺
     (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益;
     (2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
牟取不当利益;
     (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开


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的基金投资内容、基金投资计划等信息;
     (4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
五、基金管理人的风险管理和内部控制体系
     1、风险管理体系
     本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、流动性风险、信用风
险、投资风格风险、操作风险、管理风险、合规性风险以及其他风险。
    风险控制是实现价值回报的一个重要基石。借鉴东方汇理在风险控制领域
的成熟经验,公司建立了完善的风险控制制度和健全的风险控制流程。通过科
学有效、层次明晰、权责统一、监管明确的四道风险控制防线,从组织制度上
确保风险控制的有效性和权威性。
    (1)第一道防线:员工自律、自控和互控
    直接与客户、业务系统、资金、有价证券、重要空白凭证、业务用章等接
触的岗位,必须实行双人负责的制度。属于单人单岗处理的业务,原则上由其
上级主管履行监督职责;对于有条件的岗位,实行定期轮岗制度。
    (2)第二道防线:部门负责人自律、内控和部门之间互控
    各业务部门负责人在自律的基础上,检查各类风险隐患,规范业务流程,
落实内控措施;并对本部门的风险事件承担直接责任。公司设立独立的研究、
投资、交易、运营清算等部门,以实现部门间权力制约和风险互控。
    (3)第三道防线:风险控制部的日常监督
    风险控制部在运营总监的直接监管下独立运作,并具备自有的技术及应用
程序。风险控制部门在管理层的协助下,与监察稽核部紧密合作,通过事前防
范和事后修正措施,确保公司业务行为遵守风险控制制度的规定。
    风险控制部参与到基金运作的不同阶段,可随时获取所有投资组合的信息。
各业务部门作为公司风险管理措施的执行者,对各自部门的风险事件承担直接
责任,必须严格遵守风险管理制度、执行相关流程和限额,认真配合和支持风
险控制部的工作,及时、准确、全面、客观地将本部门的风险信息向风险控制
部报告。
    风险控制部定期对投资组合进行业绩和风险回顾。分析基金的阶段表现和
相应风险,报告使用的主要指标包括波动率(σ)、半方差(Semi-Variance)、贝塔


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(Beta)、跟踪误差(Tracking Error)、久期(Duration)、在险价值(VaR)等。投资组
合的审核记录将向公司风险管理委员会呈报。投资组合的审核确保向客户介绍
的投资程序能正确落实。
    (4)第四道防线:风险管理委员会定期或不定期的监督
    监察稽核部在风险管理委员会的指导下,进行日常法律监管和定期内部审
计,进一步降低公司和公司旗下基金面临的各种风险。同时,风险管理委员会
对风险控制部和监察稽核部提交的各种风险和稽核内审报告进行审议,确保各
项控制制度和控制流程的有效执行。
    2、内部控制体系
    (1)内部控制的原则
      1)健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人
员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
      2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维
护内控制度的有效执行。
       3)独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,
基金管理人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
      4)相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相
互制衡。
       5)成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,
提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
     (2)内部控制的主要内容
      1)控制环境
     董事会下设稽核及风险控制委员会,主要负责对公司经营管理和基金投资
业务进行合规性控制,对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事
会报告;董事会下设薪酬和人力资源委员会,负责拟订公司董事和高级管理人
员的薪酬政策,起草对公司董事和高级管理人员的绩效评价计划,审核公司总
体人员编制方案和薪酬政策,负责审议员工的聘用和培训政策。
     公司实行董事会领导下的总经理负责制,总经理主持总经理办公会,负责
公司日常经营管理活动中的重要决策。公司设投资决策委员会、风险管理委员


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会和产品委员会,就基金投资、风险控制和产品设计等发表专业意见及建议,
投资决策委员会是公司最高投资决策机构。
     公司设立督察长,对董事会负责,主要负责对公司和基金运作的合法合规
情况、内部控制情况进行监督检查,发现重大风险事件时向公司董事长和中国
证监会报告。
      2)内部控制的制度体系
     公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司管理制度根据
规范的对象划分为四个层面:第一个层面是公司章程;第二个层面是公司内部
控制大纲、公司治理制度及公司基本管理制度,它是公司制定各项规章制度的
基础和依据;第三个层面是部门及业务管理制度;第四个层面是公司各部门根
据业务需要制定的各种规程、实施细则以及部门业务手册。它们的制订、修改、
实施、废止遵循相应的程序,每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。
监察稽核部定期对公司制度、内部控制方式、方法和执行情况实行持续的检查,
并出具专项报告。
     3)风险评估
     A、董事会下属的稽核及风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行
评估;
     B、公司风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大
危机情况进行评估,制定危机处理方案并监督实施;负责对基金投资和运作中
的重大问题和重大事项进行风险评估;
     C、各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。
     4)内部控制活动
     为体现职责明确、相互制约的原则,公司根据基金管理业务的特点,设立
顺序递进、权责分明、严密有效的三道监控防线:
     A、 建立以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线。各岗位均制定明
确的岗位职责,各业务均制定详尽的操作流程,各岗位人员上岗前必须声明已
知悉并承诺遵守,在授权范围内承担各自职责;
     B、建立相关部门、相关岗位之间相互监督的第二道监控防线。公司在相
关部门、相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,后续部门


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及岗位对前一部门及岗位负有监督的责任;
     C、建立督察长、监察稽核部对各岗位、各部门、各项业务全面实施监督
反馈的第三道监控防线。公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门,对
内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。
     5)信息与沟通
     公司建立双向的信息交流途径,形成了自上而下的信息传播渠道和自下而
上的信息呈报渠道。通过建立有效的信息交流渠道,保证了公司员工及各级管
理人员可以充分了解与其职责相关的信息,并及时送达适当的人员进行处理。
公司根据组织架构和授权制度,建立了清晰的业务报告系统。
     6)内部控制监督
     内部监控由监事会、董事会稽核及风险控制委员会、督察长、公司风险管
理委员会和监察稽核部等部门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于
各业务部门的监察稽核部履行内部稽核职能,检查、评价公司内部控制制度合
理性、完备性和有效性,监督公司内部控制制度的执行情况,揭示公司内部管
理及基金运作中的风险,及时提出意见改进,促进公司内部管理制度有效执行。
     3、基金管理人关于内部控制的声明
     (1)本基金管理人知晓建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及
管理层的责任;
     (2)上述关于内部控制的披露真实、准确;
     (3)本公司承诺将根据市场环境变化及公司发展不断完善内部控制制度。




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第四部分 基金托管人

     一、基金托管人基本情况
     (一)基金托管人概况
     公司法定中文名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行)
     公司法定英文名称:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
     法定代表人:彭纯
     住所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号
     办公地址:中国(上海)长宁区仙霞路18号
     邮政编码:200336
     注册时间:1987年3月30日
     注册资本:742.63亿元
     基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]25号
     联系人:陆志俊
     电话: 95559
     交通银行始建于1908年,是中国历史最悠久的银行之一,也是近代中国的
发钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全
国性的国有股份制商业银行,总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交
易所挂牌上市,2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。根据2018年英国《银行
家》杂志发布的全球千家大银行报告,交通银行一级资本位列第11位,连续五
年跻身全球银行20强;根据2018年美国《财富》杂志发布的世界500强公司排行
榜,交通银行营业收入位列第168位,较上年提升3位。
     截至2019年3月31日,交通银行资产总额为人民币97,857.47亿元。2019年
1-3月,交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币210.71亿元。
     交通银行总行设资产托管业务中心(下文简称“托管中心”)。现有员工
具有多年基金、证券和银行的从业经验,具备基金从业资格,以及经济师、会
计师、工程师和律师等中高级专业技术职称,员工的学历层次较高,专业分布
合理,职业技能优良,职业道德素质过硬,是一支诚实勤勉、积极进取、开拓
创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。
     (二)主要人员情况

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       彭纯先生,董事长、执行董事,高级会计师。
       彭先生2018年2月起任本行董事长、执行董事。2013年11月至2018年2月任
本行副董事长、执行董事,2013年10月至2018年1月任本行行长;2010年4月至
2013年9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有限责任公司执行
董事、总经理;2005年8月至2010年4月任本行执行董事、副行长;2004年9月至
2005年8月任本行副行长;2004年6月至2004年9月任本行董事、行长助理;2001
年9月至2004年6月任本行行长助理;1994年至2001年历任本行乌鲁木齐分行副
行长、行长,南宁分行行长,广州分行行长。彭先生1986年于中国人民银行研
究生部获经济学硕士学位。
       任德奇先生,副董事长、执行董事、行长,高级经济师。
       任先生2018年8月起任本行副董事长、执行董事、行长;2016年12月至
2018年6月任中国银行执行董事、副行长,其中:2015年10月至2018年6月兼任
中银香港(控股)有限公司非执行董事,2016年9月至2018年6月兼任中国银行
上海人民币交易业务总部总裁;2014年7月至2016年11月任中国银行副行长,
2003年8月至2014年5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总
经理、授信管理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理;1988年7月至
2003年8月先后在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行,中
国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生1988年于清
华大学获工学硕士学位。
       袁庆伟女士,资产托管业务中心总裁,高级经济师。
     袁女士 2015 年 8 月起任本行资产托管业务中心总裁;2007 年 12 月至 2015
年 8 月,历任本行资产托管部总经理助理、副总经理,本行资产托管业务中心
副总裁;1999 年 12 月至 2007 年 12 月,历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副
科长、科长、处长助理、副处长,会计结算部高级经理。袁女士 1992 年毕业于
中国石油大学计算机科学系,获得学士学位,2005 年于新疆财经学院获硕士学
位。
     (三)基金托管业务经营情况
     截至 2019 年 3 月 31 日,交通银行共托管证券投资基金 418 只。此外,交
通银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、


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银行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保
障管理基金、企业年金基金、QFII 证券投资资产、RQFII 证券投资资产、QDII
证券投资资产、RQDII 证券投资资产和 QDLP 资金等产品。
     二、基金托管人的内部控制制度
     (一)内部控制目标
     交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定,加强内
部管理,保证托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行,通过对各种风
险的梳理、评估、监控,有效地实现对各项业务风险的管控,确保业务稳健运
行,保护基金持有人的合法权益。
     (二)内部控制原则
     1、合法性原则:托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的
监管要求,并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
     2、全面性原则:托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的
内部控制机制,覆盖各项业务、各个部门和各级人员,并渗透到决策、执行、
监督、反馈等各个经营环节,建立全面的风险管理监督机制。
     3、独立性原则:托管中心独立负责受托基金资产的保管,保证基金资产与
交通银行的自有资产相互独立,对不同的受托基金资产分别设置账户,独立核
算,分账管理。
     4、制衡性原则:托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则,从组织结构的
设置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互牵制,并通过有效的相互制衡措
施消除内部控制中的盲点。
     5、有效性原则:托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理
模式的基础上,形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制,通
过行之有效的控制流程、控制措施,建立合理的内控程序,保障内控管理的有
效执行。
     6、效益性原则:托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作
环节的风险控制要求相适应,尽量降低经营运作成本,以合理的控制成本实现
最佳的内部控制目标。
     (三)内部控制制度及措施


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     根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规,
托管中心制定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度,确保基
金托管业务运行的规范、安全、高效,包括《交通银行资产托管业务管理办
法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通银行资产托管业务系
统建设管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银行资产
托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为规范》、
《交通银行资产托管业务档案管理暂行办法》等,并根据市场变化和基金业务
的发展不断加以完善。做到业务分工合理,技术系统规范管理,业务管理制度
化,核心作业区实行封闭管理,有关信息披露由专人负责。
     托管中心通过对基金托管业务各环节的事前指导、事中风控和事后检查措
施实现全流程、全链条的风险控制管理,聘请国际著名会计师事务所对基金托
管业务运行进行国际标准的内部控制评审。


     三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
     交通银行作为基金托管人,根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投
资基金运作管理办法》和有关证券法规的规定,对基金的投资对象、基金资产
的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的
计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资
金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
     交通银行作为基金托管人,发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行
为,及时通知基金管理人予以纠正,基金管理人收到通知后及时核对确认并进
行调整。交通银行有权对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理
人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的,交通银行有权报告中国证监会。
     交通银行作为基金托管人,发现基金管理人有重大违规行为,有权立即报
告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正。


     四、其他事项
     最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违


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规行为,未受到中国人民银行、中国证监会、中国银保监会及其他有关机关的
处罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。




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第五部分 相关服务机构

一、基金份额发售机构
      1、A类基金份额直销机构:
      名称:农银汇理基金管理有限公司
      住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路9号50层
      办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路9号50层
      法定代表人:许金超
      联系人:叶冰沁
      联系电话:021-61095610
      客户服务电话:4006895599、021-61095599
      网址: www.abc-ca.com


      2、A类基金份额代销机构:
      (1)中国农业银行股份有限公司
      住所:北京市东城区建国门内大街 69 号
      办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号
      法定代表人:周慕冰
      客服电话:95599
      网址:www.abchina.com


      (2)交通银行股份有限公司
      注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188 号
      办公地址:上海市银城中路 188 号
      法定代表人:彭纯
      联系人:王菁
      联系电话:021-58781234
      客服电话:95559
      网址:www.bankcomm.com



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     (3)中国银行股份有限公司
     注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号
     法定代表人:刘连舸
     客服电话:95566
     网址:www.boc.cn


     (4)中国建设银行股份有限公司
     注册地址:北京市西城区金融大街 25 号
     办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
     法定代表人:田国立
     电话:010-66275654
     传真:010-66275654
     联系人:王嘉朔
     客服电话:95533
     网址:www.ccb.com


     (5)中国工商银行股份有限公司
     注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
     法定代表人:陈四清
     联系人:李慧
     客服电话:95588
     网址:www.icbc.com.cn


     (6)中信银行股份有限公司
     注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
     办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
     法定代表人:张佑君
     联系人:王一通
     电话:010-60838888
     传真:010-60833739


                                     25
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     客服电话:95558
     网址:www.cs.ecitic.com


     (7)渤海银行股份有限公司
     注册地址:天津市河东区海河东路 218 号
     办公地址:天津市河东区海河东路 218 号
     法定代表人:李伏安
     联系人:王宏
     电话:022-58316666
     传真:022-58316569
     客服电话:95541
     网址:www.cbhb.com.cn


     (8)中国民生银行股份有限公司
     注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
     办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
     法定代表人:洪崎
     联系人:穆婷
     电话:010-58560666
     传真:010-57092611
     客服电话:95568
     网址:www.cmbc.com.cn


     (9)深圳前海微众银行股份有限公司

     注册地址:深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座
     办公地址:深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座
     法人代表:顾敏
     联系人:赵云
     网址:www.webank.com
     客服电话:95384

                                     26
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     传真:0755-86700688


    (10)国信证券股份有限公司
     住所:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
     办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
     法定代表人:何如
     联系人:齐晓燕
     电话:0755-82130833
     传真:0755-82133952
     客服电话:95536
     网址:www.guosen.com.cn


    (11)中信建投证券股份有限公司
     注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
     办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号
     法定代表人:王常青
     联系人:刘畅
     联系电话:010-65608231
     客服电话:4008888108
     网址:www.csc108.com


     (12)广发证券股份有限公司

     注册地址:广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室
     办公地址:广州市天河区马场路 26 号广发证券大厦
     法定代表人:孙树明
     联系人:黄岚
     客服电话:95575 或致电各地营业网点
     网址:广发证券网 http://www.gf.com.cn


    (13)中信证券股份有限公司

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     注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
     办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
     法定代表人:张佑君
     联系人:王一通
     电话:010-60838888
     传真:010-60833739
     客服电话:95558
     网址:www.cs.ecitic.com


    (14)中国银河证券股份有限公司
     注册地址:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
     办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
     法定代表人:陈共炎
     联系人:辛国政
     联系电话:010-83574507
     客服电话:4008-888-888 或 95551
     网址:www.chinastock.com.cn


    (15)海通证券股份有限公司
    注册地址:上海市广东路 689 号
    办公地址:上海市广东路 689 号
    法定代表人:周杰
    电话:021-23219000
    传真:021-23219100
    联系人:李笑鸣
    客服电话:95553
    网址:www.htsec.com


    (16)申万宏源证券有限公司


                                       28
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     注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
     办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 40 层
     法定代表人:李梅
     联系人:陈飙
     电话:021-33389888
     传真:021-33388224
     客服电话:95523 或 4008895523
     网址:www.swhysc.com


    (17)兴业证券股份有限公司
    注册地址:福州市湖东路 268 号
    办公地址:上海市浦东新区长柳路 36 号
    法定代表人:杨华辉
    联系人:乔琳雪
    联系电话:021-38565547
    客服电话:95562
    网址:www.xyzq.com.cn


    (18)长江证券股份有限公司
    注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
    法定代表人:李新华
    联系人:奚博宇
    电话:027-65799999
    传真:027-85481900
    客服电话:95579 或 4008-888-999
    网址:www.95579.com


    (19) 安信证券股份有限公司
    注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
    办公地址:深圳市福田区深南大道凤凰大厦 1 栋 9 层

                                      29
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    法定代表人:王连志
    联系人:陈剑虹
    联系电话:0755-82825551
    客服电话:4008001001
    网址:www.essence.com.cn


    (20)西南证券股份有限公司
    住所:重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
    办公地址:重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
    法定代表人:廖庆轩
    联系人:张煜
    电话:023-63786141
    传真:023-63786212
    客服电话:4008-096-096
    网址:www.swsc.com.cn



    (21)国泰君安证券股份有限公司
    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号
    办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号
    法定代表人:杨德红
    联系人:芮敏祺
    电话:021-38676666
    客服电话:4008888666
    网址:www.gtja.com


    (22)华泰证券股份有限公司
    注册地址:南京市江东中路 228 号
    法定代表人:周易
    联系人:庞晓芸
    联系电话:0755-82492193

                                      30
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    客服电话:95597
    网址:www.htsc.com.cn


     (23)中信证券(山东)有限责任公司
    注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
    办公地址:山东省青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层
    法定代表人:姜晓林
    联系人:焦刚
    联系电话:0531-89606166
    客服电话:95548
    网址:sd.citics.com


    (24)东方证券股份有限公司
     住所:上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层-29 层
     办公地址:上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层-29 层
     法定代表人:潘鑫军
     联系人:吴宇
     电话:021-63325888
     传真:021-63326173
     客服电话:95503
     网址:www.dfzq.com.cn


     (25)光大证券股份有限公司
     注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号
     办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号
     法定代表人:周健男
     联系人:龚俊涛
     联系电话:021-22169999
     客服电话:95525


                                     31
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     网址:www.ebscn.com


     (26)华泰证券有限责任公司
     注册地址:南京市江东中路 228 号
     法定代表人:周易
     联系人:庞晓芸
     联系电话:0755-82492193
     客服电话:95597
     网址:www.htsc.com.cn


     (27)西藏东方财富证券股份有限公司
     注册地址:西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼
     办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦
     法定代表人:陈宏
     联系人:付佳
     电话:021-23586603
     客服电话:95357
     网站:http://www.18.cn


     (28)上海天天基金销售有限公司
     住所:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼
     办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座(东方财富大厦)
     法定代表人:其实
     联系人:王超
     电话:021-54509988
     客服电话:400-1818-188
     网址:www.1234567.com.cn


     (29)上海好买基金销售有限公司


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     住所:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
     办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼
     法定代表人:杨文斌
     联系人:高源
     电话:021-36696312
     客服电话:400-700-9665
     网址:www.ehowbuy.com


     (30)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
     住所:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
     办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
     法定代表人:祖国明
     联系人:韩爱彬
     客服电话:4000-766-123
     网址:www.fund123.cn


     (31)深圳众禄基金销售股份有限公司
     注册地址:深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四
     层 12-13 室
     办公地址:深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四
     层 12-13 室
     法定代表人:薛峰
     联系人:龚江江
     电话:0755-33227950
     传真:0755-33227951
     客服电话:4006-788-887
     网址:www.zlfund.cn


     (32)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司


                                     33
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     住所:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 17 层
     办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 17 层
     法定代表人:洪弘
     联系人:文雯
     电话:010-83363099
     传真:010-83363072
     客服电话:400-166-1188
     网址:http://8.jrj.com.cn.


     (33)和讯信息科技有限公司
     住所:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
     办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
     法定代表人:王莉
     联系人:陈慧慧
     电话:010-85657353
     传真:010-65884788
     客服电话:400-920-0022
     网址:licaike.hexun.com


     (34)上海陆金所基金销售有限公司
     注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
     办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号
     法定代表人:王之光
     联系人:宁博宇
     电话:021-20665952
     传真:021-22066653
     客服电话:400-821-9031
     网址:www.lufunds.com




                                     34
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     (35)上海联泰基金销售有限公司
     注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
     办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
     邮编:200335
     法定代表人:尹彬彬
     联系人:兰敏
     电话:021-52822063
     传真:021-52975270
     客服电话:400-166-6788
     公司网址:www.66liantai.com


     (36)上海基煜基金销售有限公司
     住所:上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发
     展区)
     办公地址:上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
     法定代表人:王翔
     电话:021-65370077
     传真:021-55085991
     客户服务电话:400-820-5369
     网址:www.jiyufund.com.cn


    (37)中证金牛(北京)投资咨询有限公司
    注册地址:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
    办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层
    法定代表人:钱昊旻
    客服电话:4008-909-998
    联系人:沈晨
    电话:010-59336544
    传真:010-59336586
    网址:www.jnlc.com

                                     35
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     (38)浙江同花顺基金销售有限公司
     住所:杭州市文二西路 1 号 903 室
     法定代表人:吴强
     电话:0571-88911818
     联系人:费超超
     客服电话:4008-773-772
     网址:fund.10jqka.com.cn


    (39)北京新浪仓石基金销售有限公司
    住所:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新
    浪总部科研楼 5 层 518 室
    法定代表人:李昭琛
    电话:010-60619607
    联系人:李唯
    客服电话:010-62675369
    网址:www.xincai.com



     (40)珠海盈米基金销售有限公司
     住所:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
     法定代表人:肖雯
     电话:020-89629099
     联系人:邱湘湘
     客服电话:020-89629066
     网址:www.yingmi.cn


     (41)上海利得基金销售有限公司
     注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
     办公地址:上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 18 层
     法定代表人:李兴春
     电话:021-50753533

                                        36
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     联系人:陈孜明
     客服电话:95733
     网址:www.leadfund.com.cn


     (42)北京汇成基金销售有限公司
     住所:北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 1108 号
     办公地址:北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼
     法定代表人:王伟刚
     联系人:李瑞真
     电话:010-56251471
     传真:010-62680827
     客服电话:400-619-9059
     网址:www.hcjijin.com


     (43)上海长量基金销售投资顾问有限公司
     住所:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
     办公地址:上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
     法定代表人:张跃伟
     联系人:邱燕芳
     电话:021-20691831
     传真:021-20691861
     客服电话:400-820-2899
     网址:http://www.erichfund.com


    (44)北京肯特瑞基金销售有限公司
    注册地址:北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1 座 401
    法定代表人:江卉
    联系人:韩锦星
    电话:010-89187635


                                      37
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    客服电话:400-088-8816
    公司网址:http://fund.jd.com/


    (45)济安财富(北京)基金销售有限公司
    注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307
    法定代表人:杨健
    联系人:李海燕
    联系电话:010-65309516


    (46)北京百度百盈基金销售有限公司
    注册地址:北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101
    办公地址:北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦
    法定代表:张旭阳
    联系人:杨琳
    网址:www.baiyingfund.com
    客服电话:95055-9
    传真:010-61951007


    其它代销机构名称及其信息另行公告。


二、注册登记机构
     农银汇理基金管理有限公司
     住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
     办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
     法定代表人:许金超
     电话:021-61095588
     传真:021-61095556
     联系人:丁煜琼
     客户服务电话:4006895599


                                     38
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三、出具法律意见书的律师事务所
     名称:上海源泰律师事务所
     住所:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
     办公地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
     负责人:廖海
     联系电话:(021)51150298
     传真:(021)51150398
     联系人:廖海
     经办律师:廖海、刘佳


四、审计基金财产的会计师事务所
     名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)
     住所:上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼
     办公地址:上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼
     法定代表人:卢伯卿
     电话:(021)61418888
     传真:(021)63350003
     经办注册会计师:曾浩、吴凌志




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第六部分 基金的募集

     本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有
关规定,并经中国证监会证监许可【2008】784 号文核准募集发售。
     本基金为契约型开放式混合型基金。基金存续期间为不定期。
     本基金募集期间基金份额净值为人民币 1.00 元,按初始面值发售。
     本基金自 2008 年 6 月 30 日至 2008 年 7 月 30 日进行发售。
     本基金设立募集期共募集有效净认购金额为人民币 6,839,822,451.93 元,认
购款项在基金验资确认日前产生的银行利息为人民币 3,238,423.68 元,本次募
集的有效认购份额 6,839,822,451.93 份,利息结转的基金份额 3,238,423.68 份,
两项合计共 6,843,060,875.61 份基金份额,有效认购户数为 289,786 户。




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第七部分 基金合同的生效

     根据有关规定,本基金满足基金合同生效条件,基金合同已于 2008 年 8 月
4 日正式生效。自基金合同生效之日起,本基金管理人正式开始管理本基金。
     基金合同生效后,连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人
或者基金资产净值低于五千万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披
露;连续六十个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召
开基金份额持有人大会进行表决。




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第八部分 基金份额的申购与赎回

     除本基金的有关公告(例如本基金为在中国香港地区销售编制的招募说明
书补充文件)另有专门规定外,本基金 H 类基金份额在中国香港地区的申购、
赎回及转换等销售业务,应当根据本基金的招募说明书办理。
一、基金份额的类别
     本基金根据基金销售地及申购赎回费率的不同,将基金份额分为不同的类
别。
     仅在中国大陆地区销售,并收取申购和赎回费用的基金份额,称为 A 类基
金份额;仅在中国香港地区销售,并收取申购和赎回费用的基金份额,称为 H
类基金份额。本基金 A 类和 H 类基金份额分设不同的基金代码,分别计算并分
别公布基金份额净值。
     在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性
不利影响的情况下,根据基金实际运作情况,在履行适当程序后,基金管理人
可停止某类基金份额类别的申购、或者增加新的基金份额类别等,调整实施前
基金管理人需及时公告并报中国证监会备案,而无需召开基金份额持有人大会。
二、申购与赎回的场所
     本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。H 类基
金份额的销售机构为经香港证监会批准的,具备基金销售资格的由香港代表选
聘或基金管理人直接选聘的相关销售机构。
     投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的
其他方式办理基金的申购与赎回。基金管理人可根据情况增减基金代销机构,
并予以公告。
     若基金管理人或代销机构开通电话、传真或网上交易业务的,投资人可以
以电话、传真或网上交易等形式进行基金的申购和赎回,具体办法详见销售机
构公告。
三、申购与赎回的开放日及时间
     1、开放日及业务办理时间
     投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,A 类基金份额的开放日为上
海证券交易所、深圳证券交易所的交易日(基金管理人公告暂停申购或赎回时

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除外), H 类基金份额的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所及香港交
易所的共同交易日(基金管理人公告暂停申购或赎回时除外)。开放日的具体
业务办理时间以销售机构公布的时间为准。
     若出现新的证券交易市场或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开
放日及具体业务办理时间进行相应的调整并提前公告,同时报中国证监会备案。
     2、申购与赎回的开始时间
     本基金的申购和赎回自基金合同生效日后不超过 3 个月时间里开始办理。
在确定申购开始时间与赎回开始时间后,基金管理人最迟于开始办理申购或赎
回业务的 2 日前在至少一种中国证监会指定媒介和基金管理人网站上公告。H
类基金份额开始办理申购、赎回业务的时间具体在招募说明书补充文件或其他
相关公告中载明。
     基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转
换申请的,其基金份额申购、赎回或转换价格为下次办理基金份额申购、赎回
或转换时间所在开放日的价格。
四、申购与赎回的原则
     1、“未知价”原则,即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的
基金份额净值为基准进行计算;
     2、“金额申购、份额赎回”的原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
     3、当日的申购与赎回申请可以在交易时间结束前撤销,在交易时间结束后
不得撤销;
     4、基金份额持有人赎回 A 类基金份额时,基金管理人按先进先出原则进
行处理,即对该基金份额持有人的 A 类基金份额进行赎回处理时,认购、申购
确认日期在先的基金份额先赎回,认购、申购确认日期在后的基金份额后赎回,
以确定所适用的赎回费率;
     5、基金管理人在不影响基金份额持有人实质利益的情况下可更改上述原则,
但最迟应在新的原则实施 2 日前在至少一种中国证监会指定媒介上予以公告。
五、申购与赎回的程序
     1、申购与赎回申请的提出


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     基金投资人须按销售机构规定的程序,在开放日的业务办理时间提出申购
或赎回的申请。
     投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人
在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请
无效。
     2、申购与赎回申请的确认
     本基金注册登记人应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当天作为申
购或赎回申请日(T 日),并在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的
有效申请,投资人可在 T+2 日起到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式
查询申请的确认情况。
     H 类基金份额的开放日与 A 类基金份额的开放日有所不同,因此本基金 H
类基金份额的投资者向销售机构或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回
的成交情况的具体时间见招募说明书补充文件的规定。
     3、申购与赎回申请的款项支付
     申购时,采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购
无效。若申购无效,基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付
的申购款项本金退还给投资人。
     赎回时,当投资人赎回申请成功后,基金管理人将指示基金托管人按有关
规定在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时,款项的支付
办法按照基金合同有关条款处理。
六、申购与赎回的数额限制
     1、部分代销网点和直销网上交易投资人每次申购本基金 A 类基金份额的
最低申购金额为 1,000 元(含申购费)。基金管理人的直销中心个人投资者首
次申购本基金 A 类基金份额的最低申购金额为 50,000 元(含申购费),机构投
资者首次申购本基 A 类基金份额金的最低申购金额为 500,000 元(含申购费),
追加申购的最低申购金额为 1,000 元,已在直销中心有该基金认购记录的投资
人不受首次申购最低金额的限制。部分代销网点的投资人欲转入直销中心进行
交易要受直销中心最低金额的限制。投资人当期分配的基金收益转购基金份额
时,不受最低申购金额的限制。投资者每次申购本基金 H 类基金份额的最低申


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购金额为 1,000 元(含申购费)。基金管理人可根据市场情况,调整本基金首
次申购的最低金额。
     2、基金份额持有人在部分销售机构赎回 A 类基金份额或 H 类基金份额时,
每次对本基金的赎回申请不得低于 100 份基金份额,每个交易账户的最低基金
份额余额不得低于 100 份。
     3、自 2017 年 1 月 19 日起,A 类份额调整代销机构上海天天基金销售有限
公司和蚂蚁(杭州)基金销售有限公司的最低申购金额调整为 10 元,最低赎回
份额及最低保留份额调整为 10 份。
     各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业
务规定为准。
     4、自 2018 年 11 月 14 日起,在渤海银行股份有限公司销售的基金最低转
换份额调整为 1 份。
     5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权
益,具体请参见相关公告。
     6、基金管理人可根据市场情况,调整申购金额、赎回份额及最低持有份额
的数量限制,基金管理人必须在调整的 2 日前在至少一种中国证监会指定媒体
上和基金管理人网站上公告并报中国证监会备案。
七、申购和赎回的价格、费用及其用途
     1、A 类基金份额的申购费率如下:
               申购金额(含申购费)         费率
               50 万元以下                  1.50%
               50 万元(含)以上,
                                            1.00%
               100 万元以下
               100 万元(含)以上,
                                            0.80%
               500 万元以下
               500 万元(含)以上           1000 元/笔


     2、H 类基金份额的申购费




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     投资人申购 H 类基金份额,申购费率最高不超过申购金额的 5%。具体申
购费率和缴纳方式由销售机构自行决定。
     3、A 类基金份额的赎回费率如下:
                 持有时间                      赎回费率
                 7 天以下                      1.5%
                 7 天(含 7 天)至 1 年        0.50%
                 1 年(含 1 年)至 2 年        0.25%
                 2 年(含 2 年)以上           0
    注 1: 就赎回费率的计算而言, 1 年指 365 日,2 年 730 日,以此类推。
   注 2:上述持有期是指在注册登记系统内,投资者持有基金份额的连续期限。
   后端费率:本基金采用前端收费,条件成熟时也将为客户提供后端收费的选
择。
     4、H 类基金份额的赎回费
     对于 H 类基金份额,不论其持有期,均收取赎回金额 0.125%的固定赎回费,
且全部归入基金资产。
     5、基金申购份额的计算
     本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额,申购价格以申购当日(T日)
的基金份额净值为基准进行计算,计算公式:
     净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
     申购费用=申购金额-净申购金额
     申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值
     注:对于适用固定金额申购费的申购:净申购金额=申购金额-申购费用
   例一:假定 T 日本基金的 A 类基金份额净值为 1.2000 元,三笔申购金额分
别为 1 万元、50 万元和 100 万元,则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金
份额计算如下:
                             申购 1               申购 2      申购 3
         申购金额(元,A)   10,000               500,000     1,000,000
         适用申购费率(B)   1.50%                1.00%       0.80%
         净 申 购 金 额 9852.22                   495049.50   992063.49
       (C=A/(1+B))
         申购费(D=A-C)     147.78               4950.50     7936.51
         申 购 份 额 ( E = 8210.18              412541.25   826719.58
       C/1.2000)


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     例二:假定 T 日本基金的 H 类基金份额净值为 1.2000 元,投资人申购 1 万
元,申购费率为 1.50%,则其可得到的申购份额为:
     申购费用=10,000×1.50%÷(1+1.50%)=147.78 元
     净申购金额=10,000-147.78=9852.22 元
     申购份额=9852.22÷1.2000=8210.18 份
     6、基金赎回金额的计算
     本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用,赎回价格以赎回当日(T日)
的基金份额净值为基准进行计算,计算公式:
     赎回总额=T 日该类基金份额净值×赎回份额
     赎回费用=赎回总额×赎回费率
     赎回金额=赎回总额-赎回费用
   例三:假定某投资人在 T 日赎回 A 类基金份额 10,000 份,其在认购/申购时
已交纳认购/申购费用,该日 A 类基金份额净值为 1.2500 元,持有年限不足 1 年,
则其获得的赎回金额计算如下:
   赎回总额=1.2500×10,000=12,500 元
   赎回费用=1.2500×0.50%=62.50 元
   赎回金额=12500-62.50=12,437.50 元
     例四:假定某投资人在 T 日赎回 H 类基金份额 10,000 份,该日 H 类基金份
额净值为 1.2500 元,则其获得的赎回金额计算如下:
     赎回总额=1.2500×10,000=12500
     赎回费用=12500×0.125%=15.63 元
     赎回金额=12500-15.63=12,484.37 元
     7、T 日的各类基金份额净值在当天收市后分别计算,并在次日公告。遇特
殊情况,可以适当延迟计算或公告,并报中国证监会备案。
     8、申购份额、余额的处理方式:申购份额以申请当日基金份额净值为基准
计算,计算结果以四舍五入的方式保留到小数点后 2 位。由此误差产生的损失
由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。




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     9、赎回金额的处理方式:赎回金额为赎回总额扣减赎回费用,以申请当日
基金份额净值为基准计算,计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后两位。
由此误差产生的收益或损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。
     10、基金份额净值的计算公式为:基金份额净值=基金资产净值总额/基金
份额总数。基金份额净值的计算保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五
入,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。
     11、申购费用由申购基金份额的基金投资人承担,不列入基金财产,用于
本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
     12、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,A 类基金份额所收
取的赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下
限,其余部分用于支付注册登记费和其他必要的手续费,其中本基金对持续持
有 A 类基金份额少于 7 日的投资者收取不少于 1.5%的赎回费并全额计入基金财
产。H 类基金份额收取的赎回费全部归入基金财产。
     13、本基金暂不采用摆动定价机制。
     14、基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购费率和赎
回费率。费率如发生变更,基金管理人应在调整实施 2 日前在至少一种中国证
监会指定媒体和基金管理人网站上刊登公告。
     15、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据
市场情况制定基金促销计划。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行
相关手续后基金管理人可以对促销活动范围内的基金投资人调低基金申购费率
和基金赎回费率。
     16、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下对以
特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人采用低于
柜台费率的申购费率。
八、申购和赎回的注册登记
     1、投资人申购基金成功后,基金注册登记人在 T+1 日为投资人增加权益
并办理注册登记手续,投资人自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。
     2、投资人赎回基金成功后,基金注册登记人在 T+1 日为投资人扣除权益
并办理相应的注册登记手续。


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     3、基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行
调整,并最迟于开始实施 2 日前在至少一种中国证监会指定媒体和基金管理人
网站上予以公告。经基金销售机构同意,基金投资人提出的申购和赎回申请,
在基金管理人规定的时间之前可以撤销。
九、巨额赎回的认定及处理方式
     1、巨额赎回的认定
     巨额赎回是指在单个开放日内,本基金中基金净赎回申请份额(基金赎回
申请总份额扣除申购申请总份额之余额)与净转出申请份额(基金转出申请总
份额扣除转入申请总份额之余额)之和超过上一开放日基金总份额 10%的情形。
     2、巨额赎回的处理方式
     出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接
受全额赎回或部分延期赎回。
     (1)接受全额赎回:当基金管理人认为有能力兑付投资人的全部赎回申请
和基金间转换时,按正常赎回程序执行。
     (2)部分延期赎回:当基金管理人认为该基金兑付投资人的全部赎回及转
出申请有困难,或认为为实现投资人的赎回、转出申请进行的资产变现可能使
基金份额净值发生较大波动时,基金管理人在当日接受赎回及转出的比例不低
于上一日该基金总份额 10%的前提下,对其余申请延期办理。对于当日的赎回
及转出申请,应当按单个账户赎回或转出申请量占当日该基金赎回及转出申请
总量的比例,确定单个账户当日办理的赎回或转出份额;未受理部分,除基金
份额持有人在提交申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外,延迟至下一开
放日办理。转入下一开放日的申请不享有赎回和转出优先权并将以该下一个开
放日的基金份额净值为基准计算,以此类推,直到全部完成赎回和转出申请为
止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。香港销售机构对持有 H 类基
金份额投资者的选择权另有规定的,按其规定办理。
     若本基金发生巨额赎回的,在单个基金份额持有人超过上一开放日基金总
份额 20%以上的赎回申请的情形下,基金管理人有权延期办理赎回申请:对于
该基金份额持有人当日超过上一开放日基金总份额 20%以上的那部分赎回申请,
基金管理人有权全部延期办理;对于该基金份额持有人未超过上述比例的部分,


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基金管理人有权根据前段“1)接受全额赎回”或“2)部分延期赎回”的约定
方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是,如该持有人在提交赎
回申请时选择取消赎回,则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。
     当发生巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真等方式在
3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,并在 2 日内编制临时
报告书予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场
所所在地中国证监会派出机构备案。
     3、暂停接受和延缓支付:本基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回,如基
金管理人认为有必要,可暂停接受赎回申请;已经确认的赎回申请可以延缓支
付赎回款项,但延缓期限不得超过 20 个工作日。连续发生巨额赎回并暂停接受
赎回申请时,基金管理人应当在 2 日内编制临时报告书,予以公告,并在公开
披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机
构备案。
十、拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理
     1、在如下情况下,基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
     (1)因不可抗力导致基金无法正常运作或基金管理人无法接受投资人的申
购申请;
     (2)证券交易场所在交易时间内非正常停市,导致基金管理人无法计算当
日基金资产净值;
     (3)发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况或者当前一估值日基金资
产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公
允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂
停接受基金申购申请;
     (4)基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他
可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形;
     (5)基金管理人有正当理由认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损
害其他基金份额持有人利益时;
     (6)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基
金份额的比例超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时;


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     (7)法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
     发生上述(1)、(2)、(3)、(4)项情形时,基金管理人应根据有关
规定在指定媒体上及基金管理人网站上刊登暂停申购公告。
     如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。
     在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
     2、在如下情况下,基金管理人可以暂停接受投资人的赎回申请:
     (1)因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项;
     (2)证券交易场所在交易时间内非正常停市,导致基金管理人无法计算当
日基金资产净值;
     (3)连续 2 个开放日以上发生巨额赎回,根据基金合同规定,基金管理人
可以暂停接受赎回申请的情况;
     (4)发生基金合同规定的暂停基金财产估值情况或者当前一估值日基金资
产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公
允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂
停接受基金赎回申请;
     (5)法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。
     发生上述情形时,基金管理人应当在当日立即向中国证监会备案并予以公
告。
     已经确认的赎回申请,基金管理人应当足额支付;如暂时不能足额支付,
应当按单个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例
分配给赎回申请人,其余部分在后续开放日由基金管理人按照发生的情况制定
相应的处理办法予以支付。
     在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。
     3、暂停期间结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应按规定公告
并报中国证监会备案。
     (1)如果发生暂停的时间为 1 天,基金管理人应于重新开放申购或赎回日
在至少一种中国证监会指定媒体及基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或
赎回的公告,并公告最近一个开放日的基金份额净值;




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     (2)如果发生暂停的时间超过 1 天但少于 2 周,基金管理人应于重新开放
申购或赎回日的前 1 个工作日在至少一种中国证监会指定媒体及基金管理人网
站上刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并于重新开放申购或赎回日公告最
近一个开放日的基金份额净值;
     (3)如果发生暂停的时间超过 2 周,基金管理人应在暂停期间每两周至少
重复刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应
最迟提前 2 日在至少一种中国证监会指定媒体及基金管理人网站上刊登基金重
新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的
基金份额净值。
     4、除本基金的基金合同中规定的上述拒绝或暂停申购情形外,当发生以下
情形时,本基金管理人可拒绝或暂停接受 H 类基金份额的申购申请。如果投资
人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项(不含利息)将退还给投资人。
     (1)全部内地互认基金的人民币跨境金额达到或超过国家规定的总额度;
     (2)H 类基金规模占基金资产的比例高于 50%;
     (3)法律法规规定或香港证监会规定的其他可暂停申购的情形。
     发生上述暂停申购情形时,基金管理人应立即向中国证监会、香港证监会
备案并通知香港代表,由香港代表或基金管理人告知香港销售机构,并在规定
期限内在指定媒介上刊登暂停公告。




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第九部分 基金的非交易过户与转托管

一、基金的非交易过户
     1、非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金
份额按照一定规则从某一投资人基金账户转移到另一投资人基金账户的行为,
包括继承、捐赠、司法强制执行,以及基金注册登记人认可的其它行为。无论
在上述何种情况下,接受划转的主体必须是合格的个人投资人或机构投资人。
其中:
     (1)“继承”是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承
人继承。
     (2)“捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质
的基金会或其他具有社会公益性质的社会团体。
     (3)“司法强制执行”是指司法机关依据生效的司法文书将基金份额持有人
持有的基金份额强制执行划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。
     基金注册登记人可以办理的非交易过户情形,以其公告的业务规则为准。
     2、办理非交易过户业务必须提供基金注册登记人要求提供的相关资料,直
接向基金注册登记人或其指定的机构申请办理。

二、基金的转托管
     基金份额持有人在变更办理基金申购与赎回等业务的销售机构(网点)时,
可根据各销售机构的实际情况办理已持有基金份额的转托管。基金销售机构经
与基金管理人协商可以按照其业务规则规定的标准收取转托管费。

三、H 类基金份额的相关业务规则可能与 A 类基金份额有所不同,请见本基金
招募说明书补充文件或相关公告。




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第十部分 基金份额的冻结、解冻及质押

     基金注册登记人只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻
结与解冻。基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结。
     在有关法律法规有明确规定的情况下,本基金将可以办理基金份额的质押
业务或其他业务。
     H 类基金份额的相关业务规则可能与 A 类基金份额有所不同,请见本基金
招募说明书补充文件或相关公告。




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第十一部分 基金托管

     本基金财产由基金托管人依法保管。基金管理人应与基金托管人按照《基
金法》、基金合同及其他有关规定订立《农银汇理行业成长混合型证券投资基
金托管协议》,以明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保管、基金
财产的管理和运作及相互监督等相关事宜中的权利、义务及职责,确保基金财
产的安全,保护基金份额持有人的合法权益。




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第十二部分 基金的销售

     本基金的销售业务指接受投资人申请为其办理的本基金的认购、申购、赎
回、转换等业务。
     本基金的销售业务由基金管理人及基金管理人委托的其他符合条件的机构
办理。基金管理人委托代销机构办理本基金认购、申购、赎回业务的,应与代
销机构签订代销协议,以明确基金管理人和代销机构之间在基金份额认购、申
购、赎回等事宜中的权利和义务,确保基金财产的安全,保护基金投资人和基
金份额持有人的合法权益。




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第十三部分 基金份额的注册登记

一、基金份额注册登记业务
     本基金基金份额的注册登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和交收
业务,具体内容包括投资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算和结算、
基金销售业务确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。
二、基金份额注册登记业务办理机构
     本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的
机构办理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的,应与代理机
构签订委托代理协议,以明确基金管理人和代理机构在投资人基金账户管理、
基金份额注册登记、清算和结算及基金销售业务确认、代理发放红利、建立并
保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务,保护基金份额持有人的合法
权益。
三、注册登记人履行如下职责
     1、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等;
     2、配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务;
     3、严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理本基金的注册登记业务;
     4、接受基金管理人、基金托管人的监督;
     5、保持基金份额持有人名册及相关的认购、申购与赎回等业务记录 15 年
以上;
     6、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务,因违反该保密义务对
投资人或基金带来的损失,须承担相应的赔偿责任,但司法强制检查及法律法
规规定的其他情形除外;
     7、按基金合同及招募说明书的规定,为投资人办理非交易过户业务、提供
其他必要的服务;
     8、法律法规规定的其他职责。
     注册登记人履行上述职责的,有权取得注册登记费。




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第十四部分 基金的投资

一、投资目标

     在控制风险的前提下,重点投资成长性行业,力求为投资者取得长期稳定的
资本增值。

二、投资范围

     本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市
的股票、债券、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具,
其中:股票投资比例范围为基金资产的 60%-95%,其中投资于成长性行业股票
的比例不低于股票投资的 80%;除股票以外的其他资产投资比例范围为 5%-
40%,其中权证投资比例范围为基金资产净值的 0%-3%,现金或到期日在一年
以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存
出保证金、应收申购款等。
   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。

三、投资理念

     借助中国经济高速发展的动力,自上而下精选增长预期良好或景气复苏的
行业,深入挖掘目标行业的上市公司基本面,自下而上挑选个股,充分分享中
国经济快速成长的成果。

四、投资策略

   1、资产配置策略
   宏观经济、政策环境、资金供求和估值水平是决定证券市场运行趋势的主要
因素。基金管理人将深入分析各个因素的运行趋势及对证券市场的作用机制,
综合判断股市和债市中长期运行趋势,据此进行资产配置。
   (1)宏观经济。宏观经济的周期波动影响股市和债市运行趋势,研究员通
过跟踪分析各项宏观经济指标的变化,考察宏观经济的变动趋势以及对证券市
场的影响。主要关注的宏观变量有:工业品出厂价格指数(PPI)、固定资产投


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资增长率、工业企业增加值、居民消费价格指数(CPI)、消费品零售增长率、
汇率和贸易盈余等。
   (2)政策环境。政策环境主要包括财政货币政策和资本市场政策。财政货
币政策主要影响社会总需求、社会总供给、物价和利率水平,影响因素有:税
制变化、国债发行、M1 和 M2 增长率、利率水平以及信贷规模。资本市场政策
主要包括股权制度、发行制度、交易制度等。基金管理人将通过多因素分析方
法,综合考察以上三种政策对于证券市场运行趋势的中长期影响。
   (3)资金供求。资金面是影响证券市场中短期运行趋势的直接因素,管理
人重点分析金融市场现实和潜在的资金供需情况,股市、债市投资品种的供求
关系,机构投资者(证券公司、保险公司、基金)的资金运用情况等。根据资
金供求的分析结论,研究判断市场中短期运行趋势。
   2、成长性优先的行业配置策略
   (1)本行业成长基金的主要特点是对于成长性行业的重点配置。在本基金
的投资标的中,成长性行业主要包括以下两种类型:一是从行业的生命周期来
看,处于快速成长期和成熟成长期的行业,处于这两个阶段的行业增长率快速
提高,企业利润水平超出市场平均水平,获得超额收益率的可能性很高;二是
短期内处于复苏景气阶段的行业,部分行业虽然从长期来看并未进入成长阶段,
但仍存在阶段性景气复苏的可能性,这往往是由于经济周期波动、供求关系变
化等因素造成,从较长时间来看,投资于此类行业的收益率水平往往趋于市场
平均值,但若能够准确预计行业的阶段性复苏,则有可能抓住行业阶段性成长
的机会。
   (2)成长性行业的选择标准。
   基金管理人将在申银万国一级行业 23 大类的分类标准的基础上,采取定性
和定量的指标综合判断行业的成长性。筛选出成长性行业将每六个月进行更新。
   定量标准:
   1)判断一个行业是否具有成长性,其核心是未来获得收入与盈利的能力。
为了方便反映行业成长性,管理人将对行业近三年的平均主营业务收入增长率、
主营业务利润增长率及净利润增长率等成长性指标进行测算,并对测算结果分




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别进行排序。对于该三项指标中至少有一项增长率超越市场平均水平的行业,
将进入本基金管理人重点研究的范围。
   2)本基金管理人认为,成长性的行业具有在超额收益率和收益波动性等方
面优于市场平均水平的特点。为反映成长性行业的上述特征,管理人自行开发
了行业动量模型,利用经风险调整的超额收益作为反映行业运行趋势的重要指
标,并以此作为判断行业是否进入成长期或阶段性复苏的辅助指标。
   定性标准:
   对行业基本面的深入分析也是判断成长性行业的重要途径。从行业自身来看,
行业的成长性将受到行业发展阶段、行业景气程度、行业竞争状况、政策扶持
程度、所处产业链地位、是否具有垄断性等多个定性指标的影响。基金管理人
将在对各行业基本面进行分析的过程中,针对各行业的特殊性重点考察对其成
长性影响较大的因素。在对行业的下述六个因素深入分析的基础上,基金管理
人将分别就每个因素对该行业的影响做出“有利”或“不利”的判断。
   1)行业发展阶段。根据行业生命周期理论的假定,行业所处的不同发展阶
段在投资价值上具有完全不同的意义,其中处于快速成长期(Rapid Growth)
和成熟成长期(Mature Growth)的行业具有最高的投资价值。管理人将根据行
业整体的增长率、销售额、竞争状况、利润率水平、定价方式、进入壁垒等多
个指标,对各行业处于何种发展阶段做出合理判断,并由此确定行业的长期发
展前景和当前的投资价值。
   2)行业景气程度。行业景气程度反映了行业的发展趋势和盈利能力,是判
断行业是否具有投资价值的重要因素之一。行业景气程度和行业自身特点及国
家宏观经济周期具有密切联系,因此管理人将会以对宏观经济的研判为基础,
根据经济所处周期的不同阶段对不同产业的不同影响,并综合考虑行业技术进
步、行业组织创新和社会习惯改变等因素,对行业景气度及行业景气状态的可
持续性做出判断。
   3)行业竞争状况。根据波特对行业竞争五因素(新的竞争对手入侵、替代
品的威胁、客户的议价能力、供应商的议价能力和现有竞争对手之间的竞争)
的分析,这五种因素影响着价格、成本和企业所需的投资,并综合起来决定着
某行业的吸引力和行业中企业的盈利能力。因此管理人将以该五因素为关注重


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点,对各行业的内部及潜在竞争情况进行分析,以判断行业竞争结构对长期盈
利的影响。
   4)政策扶持程度。对于政策鼓励的行业,国家会制订相应的法规和措施并
且提供财力保障及优惠的税收制度来营造激励的环境和氛围,这为受扶持行业
的长期发展创造了良好的条件,降低了行业发展过程中的不确定性,容易形成
行业持续性盈利的预期。管理人将在对国家产业政策具体分析的基础上,着力
筛选受政策扶持的行业进行重点配置。
   5)所处产业链地位。行业的发展不仅受到其自身发展规律的制约,也受制
于上下游产业的发展状况和所处阶段以及整个产业链中价格传导机制的影响。
因此,在对宏观经济周期的深入研究的基础上,正确判断行业所处产业链地位
将有助于正确预计行业的发展前景和判断其投资价值。
   6)是否具有垄断性。具有垄断性或资源独占性的行业因其进入壁垒高、沉
没成本高等原因,其行业竞争程度低,企业的垄断性收益具有长期可持续性。
垄断性的来源主要有自然性垄断、政策性垄断等,其中自然性垄断的超额收益
持续性较政策性垄断的持续性更强。管理人将具体分析具有垄断性行业的垄断
地位成因、行业竞争状况等因素,发掘具有长期垄断性收益的行业重点配置。
   综合判断:
   在对各行业的定量指标进行排序的基础上,并结合对影响各行业的定性因素
做出的“有利”或“不利”的判断,基金管理人将对各行业的成长性进行综合性评
分并排序。对于排名处于前 50%的行业,将作为成长性行业进入本基金重点研
究和投资的范围。
   3、个股选择策略:
   在个股筛选层面,基金管理人将综合采用定量和定性相结合的方式,通过选
择成长性行业内基本面优良且具有成长潜力的股票进行最终的投资组合构建。
   定量分析:
   (1)对个股的定量分析将主要依靠上市公司公开的财务信息,公司金融工
程部门将根据每季度上市公司公报的财务数据,按成长性、价值性和盈利性等
分类标准计算相应的量化指标。主要采用的量化指标有:




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   成长性指标:市盈增长比率(PEG)、近三年平均主营业务收入增长率、近
三年平均息税折旧前利润(EBITA)增长率、未来一年预测每股收益(EPS)
增长率等;
   价值指标:市盈率(P/E)、市净率(P/B)、每股收益(EPS)、股息率等;
   盈利指标:近三年平均净资产收益率(ROE)、近三年平均投资资本回报率
(ROIC)等。
     在计算上述定量指标的基础上,基金管理人将对每个行业内的个股按历史
数据计算的成长性、价值性和盈利性指标进行排序,处于每项指标排名前 50%
的股票将进入研究范围,公司研究团队将在筛选结果的基础上对相关公司进行
进一步的基本面研究。同时,由于本基金的风格为成长性优先,因此在个股筛
选层面本基金也将把成长性指标作为重点考虑因素,进入成长性指标排名前 25%
的个股,若价值及盈利等指标能达到市场平均水平或以上,将成为重点研究对
象。
   (2)基金管理人还将采用量化方式对各上市公司的部分财务指标的未来变
化进行合理预期,并在此基础上利用 DDM 和 DCFM 等模型对公司的内在价值
进行计算。公司内在价值是判断公司合理估值水平的重要标准,也是判断股票
价格合理区间的衡量尺度。管理人将定期对股票的市场价值和估算的内在价值
进行比较,对于市场价格长期低于内在价值的个股,由于其出现增长潜力的可
能性较大,也将成为公司研究团队重点研究的对象。
   定性分析:
   在定量分析的基础上,基金管理人还将发挥其在股票研究方面的专业优势,
综合利用卖方研究报告、实地调研和财务分析等多种手段,对进入研究范围的
上市公司基本面进行深入分析,从定性的角度筛选出基本面良好、成长潜力较
大的股票进行投资。定性的主要指标包括:
   (1)行业地位突出
   (2)主营业务具备核心竞争力
   (3)公司管理能力强
   (4)财务状况稳健
    (5)具备专利等排他性资源


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    (6)技术创新能力强
   4、债券投资策略
    本基金将通过大类资产配置、分类资产配置和个券选择三个层次自上而下
进行债券投资管理,以实现稳定收益和较高流动性的投资目标。主要采用的投
资策略包括久期灵活管理、曲线合理定价、曲线下滑策略等。

五、投资决策依据和投资管理程序

    1、投资决策依据
    国家有关法律、法规和本基金合同的有关规定是本基金进行投资的前提;
宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场走势,是本基金投资决策的
基础。
    2、投资管理程序
    (1)投资管理架构
    本公司在投资研究管理上采取了投资决策委员会领导下的逐级授权制度,
分别设立投资决策委员会、投资业务负责人和基金经理等多个层级,并在全面
贯彻授权制度的基础上实行基金经理负责制,充分发挥基金经理的创造性和主
观能动性;在业务部门设置上,本公司遵循投资、研究和交易相互独立的原则,
分别设立了投资部、固定收益部、研究部和集中交易室四个部门独立从事相关
业务,并在相互之间建立了严格的防火墙制度;在具体投资品种的筛选上,本
公司严格遵循证券库制度,对证券库进行分级管理,不同层级的股票有不同的
筛选标准,并相应设置了不同的投资比例限制,以确保基金投资的科学性和灵
活性;本公司设立了风险控制部对投资风险进行识别和监控,并设立监察稽核
部对投资的合规风险进行事前和事后监察,确保投资的合规和风险可控。
    (2)决策机制
    依照逐级授权的原则,本公司的投资决策机制分别由投资决策委员会、投
资业务负责人和基金经理三个层面具体实施:
    第一层面:投资决策委员会。投资决策委员会是全公司基金投资的最高决
策机构,公司基金及受托资产投资行为必须经过投资决策委员会授权,投资相
关人员必须严格按照该委员会制定的原则和决策从事投资活动。



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    第二层面,投资业务负责人。投资业务负责人由投资总监担任,其主要职
责是参加投资决策委员会、制定投资研究业务规则并监督实行、负责投资研究
等部门的日常管理、审批基金经理超权限投资等。
   第三层面,基金经理。本公司实行授权制度下的基金经理负责制。公司制定
制度对基金经理的职责和权限进行规定,投资决策委员会对基金经理的投资方
案进行原则性决策,基金经理在遵循上述要求的前提下负责具体的证券投资事
务,执行和优化组合配置方案,并对其投资业绩负责,其独立性不得受到公司
其他任何部门和人员的影响。
    (3)投资流程
    1)研究部进行行业配置和个股精选
    研究人员通过宏观、策略和分行业研究,并且借助数量模型的定量分析,
对宏观、策略以及行业做出一定的判断和预期,精选出增长预期良好或周期性
成长复苏的行业。投资决策委员会在此基础上,最终决定行业配置。
     在个股精选方面,研究人员对上市公司进行财务分析、实地调研并结合卖
方研究所的研究成果,确定股票库。同时,为了保证投资的科学性和稳健性,
本公司建立严格的分级股票库制度。股票库分为一级库和二级库两个层级,一
级库是投资的核心,基金股票投资的 70%市值来自一级库股票,只有研究深入、
持续跟踪,基本面良好的股票才能进入一级库,二级库是为了实现丰富基金投
资组合、增加超额收益的目的而建立的,股票的入库标准相对低于一级库,同
时二级库股票的投资比例限额小于一级库股票投资的限额。两级股票库将进行
定期或不定期的调整。

    2)金融工程小组提供模型支持
    金融工程小组进行定量分析,提供数量模型、优化模型及投资组合模型等
模型支持,并定期将行业趋势分析和股票排名结果提交给研究部和基金经理。
    3)基金经理确定实际投资组合
    基金经理根据宏观经济和行业发展,结合量化分析的结果对股市做出判断,
提出投资组合的资产配置比例和行业配置比例建议,同时结合投资组合模型和
研究员的报告,形成投资计划提交投资决策委员会,并根据投资决策委员会的




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决策,具体实施投资计划。经投资决策委员会审核批准投资组合方案后,基金
经理向集中交易室下达具体的投资指令,交易员根据指令予以执行。

六、业绩比较基准

    本基金业绩比较基准为 75%×沪深 300 指数+25%×中证全债指数。
    沪深 300 指数是中证指数公司发布的反映 A 股市场总体走势的综合性指数,
它是由上海和深圳证券市场中选取 300 只 A 股作为样本编制而成的成份股指数,
所选择的成分股具有规模大、流动性好的特征,该指数具有广泛的市场代表性
和良好的可投资性,是反映我国证券市场上股票整体走势的重要代表性指数;
而中证全债指数是覆盖交易所债券市场和银行间债券市场两大市场国债、金融
债及企业债整体走势的指数,具有较广的覆盖面,成分债券的流动性较高。
    根据本基金设定的投资范围,基金管理人以 75%的沪深 300 指数和 25%的
中证全债指数构建的复合指数作为本基金的业绩比较基准,与本基金的投资风
格基本一致,可以用来客观公正地衡量本基金的主动管理收益水平。
    如果上述基准指数停止计算编制或更改名称,或者今后法律法规发生变化,
又当市场出现更合适、更权威的比较基准,并且更接近本基金风格时,经基金
托管人同意,本基金管理人在履行适当程序之后,可选用新的比较基准,并将
及时公告。

七、风险收益特征

    本基金为混合型基金,属于中高风险收益的投资品种,其预期风险和预期
收益水平高于货币型基金、债券型基金,低于股票型基金。

八、投资禁止行为与限制

     1、禁止用本基金财产从事以下行为:
     (1)承销证券;
     (2)向他人贷款或者提供担保;
     (3)从事承担无限责任的投资;
     (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;




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     (5)向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金管理
人、基金托管人发行的股票或者债券;
     (6)买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本
基金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承
销期内承销的证券;
     (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
     (8)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
     如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,本基金管理人在履行适当程
序后可不受上述规定的限制。
     2、基金投资组合比例限制
     (1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%;
     (2)本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和,
不超过该证券的 10%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购
款等;
     (3)本基金股票投资比例为基金资产的 60%-95%。除股票以外的其他资
产占基金资产的 5%-40%;
     (4)本基金参与股票发行申购,所申报的金额不超过本基金总资产,本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
     (5)在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期
后不展期;
     (6)在银行间市场进行债券回购融入的资金余额不超过基金资产净值的
40%;
     (7)基金的投资组合中保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券或中
国证监会认可的其他券种的比例合计不低于基金资产净值的 5%;
     (8)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资
产净值的 0.5%;本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;
本公司管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%。其他权证的
投资比例,遵从法规或监管部门的相关规定。




                                     66
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     (9)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超
过该资产支持证券规模的 10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券的比例,不得超过基金资产净值的 10%;本公司管理的全部证券投资基金
投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合
计规模的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净
值的 20%,中国证监会规定的特殊品种除外。
     (10) 流通受限证券投资遵照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限
证券有关问题的通知》(证监基金字[2006]141 号)及相关规定执行;
     (11)本基金投资于成长性行业股票的比例不得低于所投资的股票资产的
80%;
     (12)本基金与基金管理人管理的其他全部开放式基金(包括开放式基金
以及处于开放期的采取定期开放方式运作的基金)持有一家上市公司发行的可
流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 15%;
     (13)本基金与基金管理人管理的其他全部投资组合持有一家上市公司发
行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;
     (14)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净
值的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人
之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增
流动性受限资产的投资;
     (15)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资
范围保持一致;
     (16)法律、法规、基金合同及中国证监会规定的其他比例限制。
     3、法律法规或监管部门修改或取消上述限制规定时,本基金不受上述投资
组合限制并相应修改限制规定。

九、投资组合比例调整

     基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的约定。除上述八的 2 中第(7)、(14)、(15)项之外,因证券
市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投

                                     67
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资不符合基金合同约定的投资比例规定的,基金管理人应当在 10 个工作日内进
行调整,法律法规另有规定的,从其规定。
十、基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法

      1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金份
额持有人的利益;

      2、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;

      3、有利于基金财产的安全与增值;

      4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
十一、 基金的融资、融券

      本基金可以根据有关法律法规和政策的规定进行融资、融券。
十二、投资组合报告

      基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金基金合同规定,复核了本招
募说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告内容。

      本投资组合报告所载数据截至 2019 年 6 月 30 日。

1、报告期末基金资产组合情况
 序                                                           占基金总资产的比例
                   项目                    金额(元)
 号                                                                 (%)
 1     权益投资                            1,444,063,879.07                 76.75
       其中:股票                          1,444,063,879.07                 76.75
 2     基金投资                                           -                      -
 3     固定收益投资                                       -                      -
       其中:债券                                         -                      -
       资产支持证券                                       -                      -
 4     贵金属投资                                         -                      -
 5     金融衍生品投资                                     -                      -
 6     买入返售金融资产                                   -                      -
       其中:买断式回购的买入
                                                          -                       -
       返售金融资产
       银行存款和结算备付金合
 7                                           376,750,768.41                   20.02
       计
 8     其他资产                               60,719,513.38                    3.23
 9     合计                                1,881,534,160.86                  100.00


                                      68
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2、 报告期末按行业分类的股票投资组合

(1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合

 代                                                            占基金资产净值比例
                   行业类别                  公允价值(元)
 码                                                                    (%)
 A     农、林、牧、渔业                          90,703,126.00                4.85
 B     采矿业                                     5,565,426.36                0.30
 C     制造业                                   747,685,554.42               39.99
       电力、热力、燃气及水生产和
 D                                                            -                      -
       供应业
 E     建筑业                                    14,968,286.69                    0.80
 F     批发和零售业                              29,808,750.79                    1.59
 G     交通运输、仓储和邮政业                                -                       -
 H     住宿和餐饮业                                          -                       -
       信息传输、软件和信息技术服
 I                                              127,166,805.70                    6.80
       务业
 J     金融业                                   170,870,291.00                    9.14
 K     房地产业                                 121,548,820.51                    6.50
 L     租赁和商务服务业                         109,435,046.60                    5.85
 M     科学研究和技术服务业                                  -                       -
 N     水利、环境和公共设施管理业                26,311,771.00                    1.41
 O     居民服务、修理和其他服务业                            -                       -
 P     教育                                                  -                       -
 Q     卫生和社会工作                                        -                       -
 R     文化、体育和娱乐业                                    -                    -
 S     综合                                                  -                    -
       合计                                   1,444,063,879.07                77.24

  (2)报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合

      本基金本报告期未持有沪港通投资股票。



3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
 序                                                                  占基金资产净
        股票代码         股票名称     数量(股)    公允价值(元)
 号                                                                  值比例(%)
 1          601398         工商银行   11,444,000     67,405,160.00           3.61
 2          300498         温氏股份    1,468,000     52,642,480.00           2.82
 3          600332           白云山    1,174,400     48,115,168.00           2.57
 4          002353         杰瑞股份    1,975,400     45,631,740.00           2.44
 5          601012         隆基股份    1,917,006     44,302,008.66           2.37

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  6         601888         中国国旅     496,200   43,988,130.00                2.35
  7         000063         中兴通讯   1,252,800   40,753,584.00                2.18
  8         002127         南极电商   3,520,600   39,571,544.00                2.12
  9         601939         建设银行   5,127,400   38,147,856.00                2.04
 10         002714         牧原股份     647,400   38,060,646.00                2.04


4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。



5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
本基金本报告期末未持有债券。



6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券
投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。


7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明

本基金本报告期末未持有贵金属。


8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。



9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
(1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
(2)本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未持有股指期货。



10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
(1)本期国债期货投资政策

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本基金本报告期末未持有国债期货。
(2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
(3)本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货。



11、投资组合报告附注
(1)2018 年 11 月 23 日,中国工商银行股份有限公司(以下简称“工商银
行”)对外发布公告称:因存在电话销售保险过程中欺骗投保人的行为,中国
保险监督管理委员会北京保监局决定对工商银行处以罚款 30 万元的行政处罚,
并责令改正违法行为。
     其余九名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本报告编制日
前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
(2)本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。

(3)其他各项资产构成
 序号                名称                          金额(元)
   1             存出保证金                       1,681,406.48
   2           应收证券清算款                    58,928,132.28
   3               应收股利                             -
   4               应收利息                         81,079.02
   5             应收申购款                         28,895.60
   6             其他应收款                             -
   7               待摊费用                             -
   8                 其他                               -
   9                 合计                        60,719,513.38
(4) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

(5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。




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                 第十五部分 基金的业绩

                 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金
            资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其
            未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说
            明书。本基金合同生效日为 2008 年 8 月 4 日,基金业绩数据截至 2019 年 6 月
            30 日。
                 一、基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
                                      份额净值增                  业绩比较基
                  份额净值增长率                   业绩比较基准
     阶段                             长率标准差                  准收益率标   ①-③           ②-④
                        ①                           收益率③
                                          ②                        准差④
基金成立日-
2008 年 12 月          0.41%             0.42%       -26.50%        2.32%      26.91%           -1.90%
31 日
2009 年 1 月 1
日-2009 年 12          67.21%            1.70%       67.87%         1.54%      -0.66%           0.16%
月 31 日
2010 年 1 月 1
日-2010 年 12          17.87%            1.52%       -8.57%         1.19%      26.44%           0.33%
月 31 日
2011 年 1 月 1
日-2011 年 12         -22.40%            1.30%       -18.35%        0.98%      -4.05%           0.32%
月 31 日
2012 年 1 月 1
日-2012 年 12          14.12%            1.31%        7.06%         0.96%      7.06%            0.35%
月 31 日
2013 年 1 月 1
日-2013 年 12          41.63%            1.76%       -4.97%         1.05%      46.60%           0.71%
月 31 日
2014 年 1 月 1
日-2014 年 12          13.06%            1.33%       40.22%         0.92%      -27.16%          0.41%
月 31 日
2015 年 1 月 1
日-2015 年 12          50.14%            2.80%        7.33%         1.87%      42.81%           0.93%
月 31 日
2016 年 1 月 1
日-2016 年 12         -20.33%            1.72%       -7.71%         1.05%      -12.62%          0.67%
月 31 日
2017 年 1 月 1
日-2017 年 12          15.35%            0.87%       15.93%         0.48%      -0.58%           0.39%
月 31 日
2018 年 1 月 1
日-2018 年 12         -30.54%            1.14%       -17.58%        1.00%      -12.96%          0.14%
月 31 日


                                                     72
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2019 年 1 月 1
日-2019 年 6           12.53%           1.46%        20.63%        1.16%      -8.10%           0.30%
月 30 日
基金成立日-
2019 年 6 月 30        202.63%          1.59%        50.00%        1.23%      152.63%          0.36%



                  二、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较
           基准收益率变动的比较
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                      累计份额净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图

                                 (2008 年 8 月 4 日至 2019 年 6 月 30 日)




           注:本基金主要投资于股票,股票投资比例范围为基金资产的 60%-95%,其中
           投资于成长性行业股票的比例不低于股票投资的 80%;除股票以外的其他资产
           投资比例范围为 5%-40%,其中权证投资比例范围为基金资产净值的 0%-3%,
           现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。本基金建仓期



                                                     73
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为基金合同生效日(2008 年 8 月 4 日)起六个月,建仓期满时,本基金各项投
资比例已达到基金合同规定的投资比例。




                                     74
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第十六部分 基金的财产

一、基金资产总值
     基金资产总值是指本基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、
债券的应计利息、基金应收的申购基金款、缴存的保证金以及其他投资所形成
的价值总和。
     其构成主要有:
     1、银行存款及其应计利息;
     2、结算备付金及其应计利息;
     3、根据有关规定缴存的保证金及其应收利息;
     4、应收证券交易清算款;
     5、应收申购基金款;
     6、股票投资及其估值调整;
     7、债券投资及其估值调整和应计利息;
     8、其他投资及其估值调整;
     9、其他资产等。
二、基金资产净值
     本基金基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
三 、基金财产的账户
     基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立本基金的银行存款托管账户;
以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立基金结算备付金账
户,以本基金的名义在基金托管人托管系统中开立二级结算备付金账户;以基
金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立证券账户,
以本基金的名义开立银行间债券托管账户并报中国人民银行备案。开立的上述
基金财产账户与基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记人自有的财产
账户以及其他基金财产账户相独立。
     如国家相关法律法规调整,基金管理人和基金托管人有权依据新规定执行。
四、基金财产的保管与处分



                                     1
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     1、本基金财产独立于基金管理人及基金托管人的固有财产,并由基金托管
人保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。
     2、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得
的财产和收益,归基金财产。
     3、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
等原因进行清算的,基金财产不属于其清算范围。
     4、基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销;
不同基金财产的债权债务,不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务,不
得对基金财产强制执行。




                                     2
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第十七部分 基金资产估值

一、估值目的

     基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金财产的价值,并为基金份额
的申购与赎回提供计价依据。

二、估值日

     本基金的估值日为基金合同生效后相关的证券交易场所的正常营业日。

三、估值对象

     基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息、应收款项和其他投资等
资产。

四、估值方法

     1、股票估值方法
     (1)上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值日无交
易的,但最近交易日后经济环境未发生重大变化的,以最近交易日的收盘价估
值;估值日无交易,且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,将参考类似
投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易日收盘价,确定公允价值
进行估值。如有充足证据表明最近交易日收盘价不能真实地反映公允价值的,
应对最近交易日的收盘价进行调整,确定公允价值进行估值。
     (2)未上市股票的估值:
     1)首次发行的股票,采用估值技术确定公允价值进行估值,在估值技术难
以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
     2)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按估值
日其所在证券交易所上市的同一股票以第 1)条确定的估值价格进行估值。
     3)送股、转增股、配股和公开增发新股等方式发行的股票,按估值日该上
市公司在证券交易所挂牌的同一流通股票以第 1)条确定的估值价格进行估值。
     4)非公开发行有明确锁定期的股票按如下方法进行估值:




                                     3
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     A、估值日在证券交易所上市交易的同一股票以第 1)条确定的估值价格低
于非公开发行股票的初始取得成本时,应采用在证券交易所上市交易的同一股
票以第 1)条确定的估值价格作为估值日该非公开发行股票的价值;
     B、估值日在证券交易所上市交易的同一股票以第 1)条确定的估值价格高
于非公开发行股票的初始取得成本时,应按下列公式确定估值日该非公开发行
股票的价值:
     FV=C+(P-C)×(Dl-Dr)/Dl (FV 为估值日该非公开发行股票的价值;C 为该非
公开发行股票的初始取得成本(因权益业务导致市场价格除权时,应于除权日
对其初始取得的成本作相应调整);P 为估值日在证券交易所上市交易的同一
股票的市价;Dl 为该非公开发行股票锁定期所含的交易所的交易天数;Dr 为估
值日剩余锁定期,即估值日至锁定期结束所含的交易所的交易天数,不含估值
日当天。
     (3)国家有最新规定的,按其规定进行估值。
     2、债券估值方法
     (1)在证券交易所市场挂牌交易的实行净价交易的债券按估值日收盘价估
值,估值日无交易的,但最近交易日后经济环境未发生重大变化的,以最近交
易日的收盘价估值;估值日无交易,且最近交易日后经济环境发生了重大变化
的,将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易日收盘价,
确定公允价值进行估值。如有充足证据表明最近交易日收盘价不能真实地反映
公允价值的,应对最近交易日的收盘价进行调整,确定公允价值进行估值。
     (2)在证券交易所市场挂牌交易的未实行净价交易的债券按估值日收盘价
减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值,估值日无交易的,
但最近交易日后经济环境未发生重大变化的,按最近交易日债券收盘价减去所
含的最近交易日债券应收利息后的净价进行估值;估值日无交易,且最近交易
日后经济环境发生了重大变化的,将参考类似投资品种的现行市价(净价)及
重大变化因素,调整最近交易日收盘价(净价),确定公允价值进行估值。如
有充足证据表明最近交易日收盘价(净价)不能真实地反映公允价值的,应对
最近交易日的收盘价(净价)进行调整,确定公允价值进行估值。




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     (3)首次发行未上市债券采用估值技术确定的公允价值进行估值,在估值
技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
     (4)在银行间债券市场交易的债券根据行业协会指导的处理标准或意见并
综合考虑市场成交价、市场报价、流动性及收益率曲线等因素确定其公允价值
进行估值。
     (5)国家有最新规定的,按其规定进行估值。
     3、权证估值方法
     (1)上市流通权证按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值日无交
易的,但最近交易日后经济环境未发生重大变化的,以最近交易日的收盘价估
值;估值日无交易,且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,将参考类似
投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易日收盘价,确定公允价值
进行估值。如有充足证据表明最近交易日收盘价不能真实地反映公允价值的,
应对最近交易日的收盘价进行调整,确定公允价值进行估值。
     (2)首次发行未上市的权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难
以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
     (3)停止交易、但未行权的权证,采用估值技术确定公允价值进行估值。
     (4)因持有股票而享有的配股权证,以配股除权日起到配股确认日止,若
收盘价高于配股价,则按收盘价和配股价的差额进行估值,若收盘价低于配股
价,则估值为零。
     (5)国家有最新规定的,按其规定进行估值。
     4、资产支持证券的估值方法
     (1)交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允
价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
     (2)全国银行间市场交易的资产支持证券,根据行业协会指导的处理标准
或意见并综合考虑市场成交价、市场报价、流动性及收益率曲线等因素确定其
公允价值进行估值。
     (3)国家有最新规定的,按其规定进行估值。
     5、股票指数期货合约的估值方法:
     (1)股票指数期货合约以结算价格进行估值。


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     (2)国家有最新规定的,按其规定进行估值。
     6、其他资产的估值方法
     其他资产按国家有关规定进行估值。
     7、在任何情况下,基金管理人如采用上述估值方法对基金财产进行估值,
均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如基金管理人认为上述估值方法对
基金财产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人在综合考虑市场各
因素的基础上,可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的
价格估值。
     基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、
程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,发现
方应及时通知对方,以约定的方法、程序和相关法律法规的规定进行估值,以
维护基金份额持有人的利益。
     根据《基金法》,本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。因此,就
与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达
成一致的意见,基金管理人有权按照其对基金净值的计算结果对外予以公布,
由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺
延错误而引起的损失,由基金管理人负责赔付。

五、估值程序

     基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。基金份额净值由基金
管理人完成估值后,将估值结果以书面形式报给基金托管人,基金托管人按基
金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核,基金托管人复核无误后签章返
回给基金管理人。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

六、暂停估值的情形

     1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
     2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、托管人无法准确评估基金财产
价值时;
     3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障
基金份额持有人的利益,决定延迟估值时;


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     4、出现基金管理人认为属于紧急事故的情况,导致基金管理人不能出售或
评估基金资产时;
     5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商
一致的;
     6、中国证监会和基金合同认定的其他情形。

七、基金份额净值的计算

     T 日基金份额净值=T 日基金资产净值/T 日基金总份额余额
     基金份额净值的计算,精确到 0.0001 元,小数点第五位四舍五入。国家另
有规定的,从其规定。

八、估值错误的处理

     1、当基金财产的估值导致基金份额净值小数点后四位内(含第四位)发生
差错时,视为基金份额净值估值错误。基金管理人和基金托管人将采取必要、
适当、合理的措施确保基金财产估值的准确性、及时性。当估值或基金份额净
值计价出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,并采取合理的措施防止损
失进一步扩大;当计价错误达到或超过基金份额净值的 0.25%时,基金管理人
应通报基金托管人,并报告中国证监会;计价错误达到基金份额份额净值的 0.5%
时,基金管理人应通报基金托管人,按基金合同的规定进行公告,并报中国证
监会备案。
     2、差错类型
     本基金运作过程中,如果由于基金管理人、基金托管人、注册登记人、代
理销售机构或投资人自身的原因造成差错,导致其他当事人遭受损失的,责任
人应当对由于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”给
予赔偿。
     上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据
计算差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若
系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒,则属不可抗力。




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     由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失、被错误处理或造成其他差
错,因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该
差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
     3、差错处理原则
     因基金估值错误给投资人造成损失的应由基金管理人和基金托管人依照法
律法规的规定予以承担。基金管理人或基金托管人对不应由其承担的责任,有
权向责任人追偿。基金合同的当事人应将按照以下约定的原则处理基金估值差
错。
     (1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各
方,及时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任
方未及时更正已产生的差错,给当事人造成损失的由差错责任方承担;若差错
责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更
正,由此造成或扩大的损失由差错责任方和未更正方依法分别各自承担相应的
赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保差错已得
到更正;
     (2)差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接损失
负责,并且仅对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责;
     (3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差
错责任方仍应对差错负责,如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返
还不当得利造成其他当事人的利益损失,则差错责任方应赔偿受损方的损失,
并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得
利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,
则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过
其实际损失的差额部分支付给差错责任方;
     (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式;
     (5)如果因基金管理人原因造成基金财产损失时,基金托管人应为基金的
利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人原因造成基金财产损失时,基金管
理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第三方
造成基金财产的损失,由基金管理人负责向差错方追偿;


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     (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律、
行政法规、基金合同或其他规定,基金管理人或基金托管人自行或依据法院判
决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任,则基金管理人或基金托管人有权向出
现差错的当事人进行追索,并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的
损失;
     (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。
     4、差错处理程序
     差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
     (1)查明差错发生的原因,列明所有当事人,根据差错发生的原因确定差
错责任方;
     (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估;
     (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔
偿损失;
     (4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记人的交易数据的,由基
金注册登记人进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认;
     (5)基金管理人及基金托管人计价错误达到基金份额净值 0.5%时,基金
管理人应当公告,并报中国证监会备案。

九、特殊情形的处理

     1、基金管理人按本条第四款第 7 项进行估值时,所造成的误差不作为基金
份额净值错误处理。
     2、由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但
未能发现错误的,由此造成的基金财产估值错误,基金管理人和基金托管人可
以免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。




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第十八部分 基金的收益与分配

一、收益的构成

     1、基金收益包括:基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、
银行存款利息以及其他收入。
     2、因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。
     3、基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用
等项目后的余额。

二、收益分配原则

     1、基金收益分配采用现金方式或红利再投资方式(指将现金红利按分红权
益再投资日经过除权后的基金份额净值为计算基准自动转为基金份额进行再投
资),基金份额持有人可选择现金方式或红利再投资方式;基金份额持有人事
先未做出选择的,默认的分红方式为现金方式;
     2、不同类别的基金份额在收益分配数额方面可能有所不同,基金管理人可
对各类别基金份额分别制定收益分配方案,同一类别每一基金份额享有同等分
配权;
     3、基金当期收益先弥补上期亏损后,方可进行当期收益分配;
     4、如果基金当期出现亏损,则不进行收益分配;
     5、在符合有关基金分红条件的前提下,每类基金份额收益分配每年至多 6
次;
     6、各类基金份额的每次基金收益分配比例不得低于该类基金份额可分配收
益的 20%。基金合同生效不满 3 个月,收益可不分配;
     7、分红权益登记日申请申购的基金份额不享受当次分红,分红权益登记日
申请赎回的基金份额享受当次分红;
     8、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。

三、收益分配方案

     基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金收益分配对象、分配原则、
分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式及有关手续费等内容。

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四、收益分配方案的确定与公告

     基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人核实后确定,基金
管理人应在 2 日内公告,并在公开披露日报中国证监会备案。

五、收益分配中发生的费用

     收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担。当基
金份额持有人的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用
时,基金注册登记机构可将基金份额持有人的现金红利按权益登记日除权后的
基金份额净值自动转为基金份额。




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第十九部分 基金费用与税收

一、基金费用的种类

     1、基金管理人的管理费;
     2、基金托管人的托管费;
     3、基金的证券交易费用;
     4、基金合同生效以后的与基金相关的信息披露费用;
     5、基金份额持有人大会费用;
     6、基金合同生效以后的与基金相关的会计师费和律师费;
     7、基金银行汇划费用;
     8、按照国家有关规定可以列入的其他费用。
     上述费用从基金财产中支付。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

     1、基金管理人的管理费
     本基金的管理费率为年费率 1.5%。
     在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方
法如下:
     H =E×年管理费率÷当年天数
     H 为每日应计提的基金管理费
     E 为前一日基金资产净值
     基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金管理人
向基金托管人发送基金管理费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个
工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
     2、基金托管人的基金托管费
     本基金的托管费率为年费率 0.25%。
     在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方
法如下:
     H =E×年托管费率÷当年天数
     H 为每日应计提的基金托管费

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     E 为前一日的基金资产净值
     基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金管理人
向基金托管人发送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个
工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。
     3、本条第一款第 4 至第 8 项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规
及相应协议的规定,列入或摊入当期基金费用。

三、不列入基金费用的项目

     基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列
支。

四、基金管理费和基金托管费的调整

     基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费,无须
召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在至
少一种中国证监会指定媒体及基金管理人网站上刊登公告。

五、其他费用

     按照国家有关规定和基金合同约定,基金管理人可以在基金财产中列支其
他的费用,并按照相关的法律法规的规定进行公告或备案。

六、税收

     本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依照中国大陆地区、中国香港地区
及投资人所在国家法律法规的规定履行纳税义务。




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第二十部分 基金的会计与审计

一、基金会计政策

     1、基金的会计年度为公历每年 1 月 1 日至 12 月 31 日
     2、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位。
     3、会计制度按国家有关的会计制度执行。
     4、本基金独立建账、独立核算。
     5、本基金会计责任人为基金管理人。
     6、基金管理人应保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照
有关规定编制基金会计报表,基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、
报表编制等进行核对并以托管协议约定方式确认。

二、基金年度审计

     1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相独立的、具有从事证券业
务资格的会计师事务所及其注册会计师对基金年度财务报表及其他规定事项进
行审计;
     2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人和基金托管
人同意;
     3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人,并
报中国证监会备案。基金管理人应在更换会计师事务所后在 2 日内在至少一家
中国证监会指定的媒体公告。




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第二十一部分 基金的信息披露

一、披露原则

     基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
基金合同及其他有关规定。
     基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的报刊和网站披露,并保证投资人能够按照基金合同约
定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。但 H 类基金份额的信息披
露人应予披露的基金信息的披露方式详见招募说明书补充文件。
     本基金信息披露义务人承诺在公开披露基金信息的过程中不得有下列行为:
     1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
     2、对证券投资业绩进行预测;
     3、违规承诺收益或者承担损失;
     4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构;
     5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
     6、中国证监会禁止的其他行为。
     本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信
息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本
为准。
     本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民
币元。

二、基金募集信息披露

     1、基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人应当在基金份额发售的
3 日前,将招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒体上;基金管理人、基金
托管人应当将基金合同、基金托管协议登载在各自公司网站上。
     2、基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并
在披露招募说明书的当日登载于指定媒体上。
     3、基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定媒体上登载基金合同生效
公告。

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     4、基金合同生效后,基金管理人应当在每 6 个月结束之日起 45 日内,更
新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
基金管理人应当在公告的 15 日前向中国证监会报送更新的招募说明书,并就有
关更新内容提供书面说明。

三、定期报告

     基金定期报告由基金管理人按照法律法规和中国证监会颁布的有关证券投
资基金信息披露内容与格式的相关文件的规定单独编制,由基金托管人复核。
基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。
     1、基金年度报告:基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成
基金年度报告,并将年度报告正文登载于基金管理人网站上,将年度报告摘要
登载在指定报刊上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。
     2、基金半年度报告:基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制
完成基金半年度报告,并将半年度报告正文登载在基金管理人网站上,将半年
度报告摘要登载在指定报刊上。
     3、基金季度报告:基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,
编制完成基金季度报告,并将季度报告登载在指定报刊和基金管理人网站上。
     基金持续运作过程中,基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披
露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
     基金运作期间,如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金
总份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定
期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期
末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监
会认定的特殊情形除外。
     基金合同生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年
度报告或者年度报告。基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国
证监会和本基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应
当采用电子文本和书面报告两种方式。

四、基金资产净值公告、基金份额净值公告和基金份额累计净值公告


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     基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少
每周在中国证监会指定媒体上公告一次基金资产净值和基金份额净值。
     在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个工作日(基
金管理人根据法律法规或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外)的次日,
通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基
金份额累计净值。
     基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、
基金份额净值和基金份额累计净值登载在中国证监会指定媒体上。

五、临时报告与公告

     基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,
予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在
地中国证监会派出机构备案。
     前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的下列事件:
     1、基金份额持有人大会的召开;
     2、终止基金合同;
     3、转换基金运作方式;
     4、更换基金管理人、基金托管人;
     5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
     6、基金管理人股东及其出资比例发生变更;
     7、基金募集期延长;
     8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托
管人基金托管部门负责人发生变动;
     9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;
     10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动
超过百分之三十;
     11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁;
     12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

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     13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严
重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;
     14、重大关联交易事项;
     15、基金收益分配事项;
     16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;
     17、基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%;
     18、基金改聘会计师事务所;
     19、变更基金代销机构;
     20、更换基金注册登记人;
     21、基金开始办理申购、赎回;
     22、基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;
     23、基金发生巨额赎回并延期支付;
     24、基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;
     25、基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;
     26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等的
重大事项;
     27、中国证监会规定的其他事项。

六、澄清公告

     在基金存续期内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对
基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉
后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

七、中国证监会规定的其他信息

八、信息披露事务管理

     基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责
管理信息披露事务。
     基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信
息披露内容与格式准则的规定。



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     基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的
约定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回
价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行
复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章或者以 XBRL 电子方式复核
审查并确认。
     基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。
     基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需
要在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,
并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

     为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的
专业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后
10 年。

九、信息披露文件的存放与查阅

     招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售
机构的住所,供公众查阅、复制。
     基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,
以供公众查阅、复制。
十、暂停或延迟信息披露的情形
     当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关
信息:
     (1)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基
金资产价值时;
     (2)基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业
时;
     (3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保
障基金份额持有人的利益,已决定延迟估值;
     (4)出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产
的紧急事故的任何情况;


                                     19
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     (5)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的情况。




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第二十二部分 风险揭示

一、投资于本基金的风险
     本基金是开放式混合型证券投资基金,属于证券投资基金中较高风险、较
高收益的基金产品。投资于本基金的主要风险包括:
     1、投资组合风险
     (1)市场风险
     证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素
的影响,导致基金收益水平变化,产生风险,主要包括:
     1)政策风险
     因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等)
发生变化,导致市场价格波动而产生风险。
     2)经济周期风险
     随经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金投
资于债券与上市公司的股票,收益水平也会随之变化,从而产生风险。
     3)利率风险
     金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响
着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股
票,其收益水平会受到利率变化的影响。
     4)汇率风险
     汇率的变化可能对国民经济不同部门造成不同的影响,从而导致本基金所
投资的上市公司业绩及其股票价格发生波动,基金收益产生变化。
     5)上市公司经营风险
     上市公司的经营受多种因素影响。如果基金所投资的上市公司经营不善,
其股票价格可能下跌,使得基金投资收益下降。虽然本基金可通过分散化投资
减少这种非系统性风险,但并不能完全消除该种风险。
     6)债券收益率曲线变动的风险
     债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险,单一
的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
     7)再投资风险

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     市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率,这与利率
上升所带来的价格风险互为消长。
     (2)流动性风险
     流动性风险是指基金所持证券资产变现的难易程度,因市场交易量不足,
导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。本基金的流动性风险一方面
来自于投资人的集中巨额赎回,另一方面来自于其投资组合中个别投资品种持
仓过大带来的变现困难。主要包括:
     1)巨额赎回风险
     本基金属于开放式基金,在开放式基金交易过程中,可能会发生巨额赎回
的情形。由于我国证券市场的波动性较大,在市场价格下跌时会出现交易量急
剧减少的情形,此时出现巨额赎回可能会导致基金资产变现困难,从而产生流
动性风险,甚至影响基金份额净值。
     2)集中持股风险
     本基金“行业成长”的股票组合构建方法,容易造成对某些行业或企业持仓
过于集中的情况,这也会带来一定的资产变现困难,加大了流动性风险。
     (3)信用风险
     债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息,或由于债券发行人信用质量降
低导致债券价格下降的风险,信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证
券交割风险。
     (4)投资风格风险
     由于本基金的投资理念为“行业成长”,故重点投资对象是增长预期良好以
及景气复苏行业内的股票,而集中投资于有限的若干行业的风格可能会导致一
定的风险。在某一特定时期内,这些行业的股票有可能表现不及其他类型的股
票或者股票市场的总体表现,从而导致基金业绩表现落后于基准指数。此外,
基金管理人如果不具备明显的行业选择能力,可能会做出错误的判断,从而导
致基金持有人的收益受到影响。
     另外,本基金可以投资权证,权证是金融衍生品的一种,具有高杠杆、高
风险、高收益的特征,风险较大。
     2、操作风险


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     操作风险是指基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操
作失误或违反操作规程等引致的风险。此类风险主要可分为内在和外在两个方
面:
     (1)内在风险:因人员、系统和程序而产生的风险。包括人为过失、违法
行为、未授权活动、人员流失等营运风险、技术风险和决策及程序风险。
     (2)外在风险:因其他风险如法律、法规、公共责任等而产生的营运风险。
     3、管理风险
     在基金管理运作过程中,基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响
基金收益水平,如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信
息不全、投资操作出现失误,都会影响基金的收益水平。
     4、合规性风险
     投资的合规性风险是指本基金的投资运作不符合相关法律、法规的规定和
基金合同的要求而带来的风险。
     5、其他风险
     (1)因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面
不完善而产生的风险;
     (2)对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险;
     (3)因业务竞争压力可能产生的风险;
     (4)战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失,影响基金收益
水平,从而带来风险;
     (5)其他意外导致的风险。
     6、H 类基金份额的特殊风险请见招募说明书补充文件。
二、声明
     本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资人自愿投资于本基
金,须自行承担投资风险。
     除基金管理人直接办理本基金的销售外,本基金还通过基金代销机构代理
销售,但是,基金资产并不是代销机构的存款或负债,也没有经基金代销机构
担保收益,代销机构并不能保证其收益或本金安全。




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第二十三部分 基金合同的终止与基金财产清算

一、基金合同的终止
     有下列情形之一的,基金合同应当终止:
     1、基金份额持有人大会决定终止的;
     2、基金管理人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人承接的;
     3、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金托管人承接的;
     4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。


二、基金财产的清算
     1、基金合同终止,应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行
清算。
     2、基金财产清算组
     (1)自基金合同终止之日起 30 个工作日内由基金管理人组织成立基金财
产清算组,在基金财产清算组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应
按照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
     (2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、基金注册登记人、
具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组
成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。
     (3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基
金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
     3、清算程序
     (1)基金合同终止后,由基金财产清算组统一接管基金财产;
     (2)基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限;
     (3)基金财产清算组对基金财产和债权债务进行清理和确认;
     (4)对基金财产进行估值和变现;
     (5)基金清算组做出清算报告;
     (6)会计师事务所对清算报告进行审计;
     (7)律师事务所对清算报告出具法律意见书;
     (8)将基金清算结果报告中国证监会;

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     (9)公布基金清算公告;
     (10)对基金剩余财产进行分配。
     4、清算费用
     清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,
清算费用由基金清算组优先从基金财产中支付。
     5、基金剩余财产的分配
     基金财产按如下顺序进行清偿:
     (1)支付基金财产清算费用;
     (2)缴纳基金所欠税款;
     (3)清偿基金债务;
     (4)清算后如有余额,按各类基金份额在基金合同终止事由发生时各自基
金份额资产净值的比例确定剩余财产在各类基金份额中的分配比例,并在各类
基金份额可分配的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
     6、基金财产清算的公告
     清算小组成立后 2 日内应就清算小组的成立进行公告;清算过程中的有关
重大事项须及时公告;基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务所审计,
律师事务所出具法律意见书后,报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告
于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进
行公告。
     7、基金财产清算账册及文件由基金托管人保存 15 年以上。




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第二十四部分 基金合同摘要

     (一)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
     1、基金份额持有人的权利、义务
     (1)基金投资人持有本基金基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承
认和接受,基金投资人自依据招募说明书、基金合同取得本基金的基金份额,
即成为基金份额持有人和基金合同当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。
基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。同一类
别的每份基金份额具有同等的合法权益。
     (2)基金份额持有人的权利
              1)分享基金财产收益;
              2)参与分配清算后的剩余基金财产;
              3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;
              4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;
              5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有
                 人大会审议事项行使表决权;
              6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
              7)监督基金管理人的投资运作;
              8)对基金管理人、基金托管人、注册登记人、基金份额发售机构
                 损害其合法权益的行为依法提起诉讼;
              9)法律法规、基金合同规定的其它权利。
     (3)基金份额持有人的义务
              1)遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件;
              2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金
                 的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;
              3)交纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用;
              4)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的
                 有限责任;
              5)不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法利益的活动;
              6)执行生效的基金份额持有人大会决议;

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              7)返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人、基金托管
                 人及代销机构处获得的不当得利;
              8)法律法规及基金合同规定的其他义务。
     2、基金管理人的的权利、义务
          (1)基金管理人的权利
              1)依法募集基金,办理基金备案手续;
              2)自基金合同生效之日起,依照法律法规和基金合同独立管理基
                 金财产;
              3)根据法律法规和基金合同的规定,制订、修改并公布有关基金
                 募集、认购、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、
                 冻结、收益分配等方面的业务规则;
              4)根据法律法规和基金合同的规定获得基金管理费以及法律法规
                 规定或中国证监会批准的其他费用;
              5)在符合有关法律法规和基金合同的前提下,决定本基金的相关
                 费率结构和收费方式;
              6)根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额;
              7)依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人;
              8) 根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销
                 协议对基金代销机构行为进行必要的监督和检查;
              9) 自行担任基金注册登记人或选择、更换基金注册登记代理机构,
                 办理基金注册登记业务,并按照基金合同规定对基金注册登记
                 代理机构进行必要的监督和检查;
              10) 在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回的申
                 请;
              11)在法律法规允许的前提下,为基金份额持有人的利益依法为基
                 金进行融资融券;
              12)依据法律法规和基金合同的规定,制订基金收益的分配方案;
              13)按照法律法规,代表基金对被投资企业行使股东权利,代表基
                 金行使因投资于其它证券所产生的权利;


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              14)在基金托管人职责终止时,提名新的基金托管人;
              15)依据法律法规和基金合同的规定,召集基金份额持有人大会;
              16)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或
                 者实施其他法律行为;
              17)选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务
                 的外部机构并确定有关费率;
              18)法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所
                 规定的其它权利。
     (2)基金管理人的义务
              1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代
                 为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
              2)办理基金备案手续;
              3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和
                 运用基金财产;
              4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以
                 专业化的经营方式管理和运作基金财产;
              5) 配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务;
              6) 配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或
                 委托其他机构代理该项业务;
              7) 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等
                 制度,保证所管理的基金财产和基金管理人的资产相互独立,
                 对所管理的不同基金和受托资产分别管理、分别记账,进行证
                 券投资;
              8) 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得以基金
                 财产为自己及任何第三人谋取非法利益,不得委托第三人运作
                 基金财产;
              9) 接受基金托管人依法进行的监督;




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              10)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的
                 方法符合基金合同等法律文件的规定,按照有关规定计算并公
                 告基金份额净值,确定基金份额申购、赎回的价格;
              11)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披
                 露及报告义务;
              12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除
                 《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信
                 息公开披露前,应予以保密,不得向他人泄露;
              13)按基金合同确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
                 配基金收益;
              14)按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回等申请,及
                 时、足额支付赎回和分红款项;
              15)不谋求对上市公司的控股和直接管理;
              16)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有
                 人大会,或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份
                 额持有人大会;
              17)按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他
                 相关资料 15 年以上;
              18)进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告;
              19)编制基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告;
              20)确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料,能在规定
                 时间内发出;保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式,
                 随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理成本的条件
                 下得到有关资料的复印件;
              21)组织并参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估
                 价、变现和分配;
              22)面临解散、依法被撤销、被依法宣告破产或者由接管人接管其
                 资产时,及时报告中国证监会并通知基金托管人;




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              23)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的
                 合法权益,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
              24)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
                 务,基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金
                 份额持有人利益向基金托管人追偿;
              25)不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动;
              26)公平对待所管理的不同基金和受托资产,防止在不同基金和受
                 托资产间进行有损本基金基金份额持有人的利益的资源分配;
              27)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利
                 或实施其他法律行为;
              28)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
              29)建立并保存基金份额持有人名册;
              30)法律法规及基金合同规定的其他义务。
     3、基金托管人的权利和义务
     (1)基金托管人的权利
              1)自《基金合同》生效之日起,依据法律法规和基金合同的规定
                 保管基金财产;
              2)依照基金合同的约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管
                 部门批准的其他费用;
              3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如托管人发现基金管理
                 人的投资指令违反基金合同或有关法律法规的规定的,对基金
                 财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证
                 监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
              4)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
              5)依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会;
              6)依据法律法规和基金合同的规定监督基金管理人,如认为基金
                 管理人违反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其它基金
                 合同当事人的利益造成重大损失的,应及时呈报中国证监会,




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                 以及采取其它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的
                 利益;
              7)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交
                 易资金清算。
              8)法律法规、基金合同规定的其它权利。
     (2)基金托管人的义务
              1)以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产;
              2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足
                 够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托
                 管事宜;
              3)建立健全内部控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
                 确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自
                 有资产以及不同的基金财产相互独立;对所托管的不同的基金
                 分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账
                 户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
              4) 除依据《基金法》、本基金合同、托管协议及其他有关规定外,
                 不以基金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人
                 托管基金财产;
              5) 按规定保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合
                 同及有关凭证;
              6) 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户;
              7) 按照基金合同、托管协议的约定,根据基金管理人的投资指令,
                 及时办理清算、交割事宜;
              8) 保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同、托管协议及其
                 他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予以保密,
                 不得向他人泄露,因审计、法律等外部专业顾问提供的情况除
                 外;
              9) 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值及
                 基金份额申购、赎回价格;


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              10)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
              11)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,
                 说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同、
                 托管协议的规定进行;如果基金管理人有未执行基金合同、托
                 管协议规定的行为,还应说明基金托管人是否采取了适当的措
                 施;
              12)按规定保存有关基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他
                 相关资料,保存基金的会计账册、报表和记录等 15 年以上;
              13)从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有
                 人名册;
              14)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
              15)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金
                 收益和赎回款项;
              16)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法
                 自行召集基金份额持有人大会;
              17)按照法律法规、本合同及托管协议的监督基金管理人的投资运
                 作;
              18)参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
                 现和分配;
              19)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及
                 时报告中国证监会和中国银监会,并通知基金管理人;
              20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自
                 己的义务,基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,
                 基金托管人应为基金向基金管理人追偿;
              21)因违反基金合同导致基金财产的损失,应承担赔偿责任,其责
                 任不因其退任而免除;
              22)不从事任何有损基金及基金合同其他当事人利益的活动;
              23)法律、法规、本基金合同所规定的其他义务。
(二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则


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     1、本基金的基金份额持有人大会,由本基金的基金份额持有人共同组成。
本基金的基金份额持有人享有平等的表决权,每一基金份额具有一票表决权。

     2、有以下事由情形之一时,应召开基金份额持有人大会:

     (1)终止基金合同;
     (2)转换基金运作方式;
     (3)更换基金托管人;
     (4)更换基金管理人;
     (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,但根据法律法规的要求提
高该等报酬标准的除外;
     (6)本基金与其它基金的合并;
     (7)变更基金类别;
     (8)变更基金投资目标、范围或策略(法律法规和中国证监会另有规定的
除外);
     (9)变更基金份额持有人大会程序;
     (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
     (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份
额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会;
     (12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
     (13)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持
有人大会的事项。
     3、以下情况不需召开基金份额持有人大会:
     (1)调低基金管理费、基金托管费;
     (2) 在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费
率或收费方式;
     (3)因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改;
     (4)对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化;
     (5)对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;



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     (6)除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其它
情形。

     4、召集人和召集方式

     (1)除法律法规或本基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管
理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时,由基金托管人召集。
     (2)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理
人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当
自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理
人应当配合。
     (3)代表基金份额 10%以上(含 10%,以基金管理人收到提议当日的基金
份额计算,下同)的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的,
应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日
内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。
基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人
决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认为有必要
召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之
日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金
管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开,并
告知基金管理人,基金管理人应当配合。
     (4)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求
召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合
计代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集基金份额持
有人大会,但应当至少提前 30 日向中国证监会备案。
     (5)基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、
基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
     (6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和
权益登记日。

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     5、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

     (1)召开基金份额持有人大会,召集人必须于会议召开日前 30 天在指定
媒介及基金管理人网站上公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容:
              1)会议召开的时间、地点和方式;
              2)会议拟审议的主要事项;
              3)会议形式;
              4)议事程序;
              5)有权出席基金份额持有人大会的权益登记日;
              6)授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和
                 代理有效期限等)、送达时间和地点;
              7)表决方式;
              8)会务常设联系人姓名、电话;
              9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
              10)召集人需要通知的其他事项。
     (2)采用通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和书
面表决方式,并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯
方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表达意见的寄交和收取方
式及截止时间。
     (3)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对
书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基
金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持
有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见
的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票
进行监督的,不影响表决意见的计票结果。

     6、 基金份额持有人出席会议的方式

     基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会,会议的召
开方式由会议召集人确定,但决定更换基金管理人、更换基金托管人、转换基




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金运作方式和终止基金合同事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。
基金管理人、基金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。
     (1)现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委
派代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份
额持有人大会,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场
开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
     1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资
料相符;
     2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
一);若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日
基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间
的三个月以后、六个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应
不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。
     (2)通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书
面形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进
行表决。
     在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
     1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告;
     2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则
为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下
按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或
基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;




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     3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
一);若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人
所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原
公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议
事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代
表三分之一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他
人代表出具书面意见;
     4)上述第 3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符;
     7、议事内容与程序
     1)议事内容及提案权
     ①议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重
大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他
基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提
交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
     基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改
应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
     基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
     ②基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%
以上(含 10%)的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事
由向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案;也可以在会议
通知发出后向大会召集人提交临时提案。临时提案应当在大会召开日前 35 天提
交召集人。召集人对于临时提案应当在大会召开日前 30 天公布。
     ③对于基金份额持有人提交的提案(包括临时提案),大会召集人应当按照
以下原则对提案进行审核:




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     A、关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关
系,并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,
应提交大会审议;对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。
如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额
持有人大会上进行解释和说明。
     B、程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做
出决定。如将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不
同意变更的,大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,
并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
     ④单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%以上(含 10%)的基金份额
持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提
交基金份额持有人大会审议表决的提案,未获基金份额持有人大会审议通过,
就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议,其时间间隔不少于 6 个月。法
律法规另有规定除外。
     ⑤基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要对原有
提案进行修改或增加新的提案,应当最迟在基金份额持有人大会召开日前 30 日
公告。否则,会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。
     2)议事程序
     1)现场开会
     在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和
公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未
能主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管
理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份
额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基
金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管
人拒不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决
议的效力。




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     会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓
名(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委
托人姓名(或单位名称)和联系方式等事项。
     2)通讯开会
     在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决
监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决议。
     8、表决
     基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
     基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
     1)一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须
以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
     2)特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更
换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以
特别决议通过方为有效。
     基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
     采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提
交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,
表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相
互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的
基金份额总数。
     基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
     9、计票
     1)现场开会
     ①如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金
份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基


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金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金
管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议
开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任
监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
     ②监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
公布计票结果。
     ③如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重
新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
     ④计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会
的,不影响计票的效力。
     2)通讯开会
     在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基
金托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督
下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人
拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
     10、基金份额持有人大会决议的生效与公告
     基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监
会备案。
     基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
     基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。
如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证
书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
     基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有
人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金
管理人、基金托管人均有约束力。
     11、H 类基金份额持有人参与持有人大会




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     本基金的香港代表或香港销售机构可作为本基金 H 类基金份额的名义持有
人,代 H 类基金份额持有人出席基金份额持有人大会,代其行使基金份额持有
人大会表决权等。
     (三)基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

     1、基金合同的变更

     (1)基金合同变更涉及本基金合同第十节第(二)项规定的对基金合同当
事人权利、义务产生重大影响的,应经基金份额持有人大会决议同意。变更基
金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准,并自中国证监会核准
之日起生效。
     (2)除上述第(1)项规定的情形外,经基金管理人和基金托管人同意可
对基金合同的内容进行变更,该等变更应当在 2 日内由基金管理人进行公告并
报中国证监会备案。

     2、基金合同的终止

     有下列情形之一的,本基金合同终止:
     (1)基金份额持有人大会决定终止;
     (2)基金管理人、基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金管理人、
基金托管人承接的;
     (3)法律法规和基金合同规定的其他情形。

     3、基金财产的清算

     (1)基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产
进行清算。
     (2)基金财产清算组
              1)自基金合同终止之日起 30 个工作日内由基金管理人组织成立基
                 金财产清算组,在基金财产清算组接管基金财产之前,基金管
                 理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定继续履行
                 保护基金财产安全的职责。




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              2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、基金注册登
                 记人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中
                 国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工
                 作人员。
              3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分
                 配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
     (3)清算程序
              1) 基金合同终止后,由基金财产清算组统一接管基金财产;
              2) 基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限;
              3) 基金财产清算组对基金财产和债权债务进行清理和确认;
              4) 对基金财产进行估值和变现;
              5) 基金清算组做出清算报告;
              6) 会计师事务所对清算报告进行审计;
              7) 律师事务所对清算报告出具法律意见书;
              8) 将基金清算结果报告中国证监会;
              9) 公布基金清算公告;
              10)对基金剩余财产进行分配。
     (4)清算费用
     清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,
清算费用由基金清算组优先从基金财产中支付。
     (5)基金剩余财产的分配
     基金财产按如下顺序进行清偿:
              1)支付基金财产清算费用;
              2)缴纳基金所欠税款;
              3)清偿基金债务;
              4)清算后如有余额,按各类基金份额在基金合同终止事由发生时
                 各自基金份额资产净值的比例确定剩余财产在各类基金份额中
                 的分配比例,并在各类基金份额可分配的剩余财产范围内按各
                 份额类别内基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。


                                       42
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     (6)基金财产清算的公告
     清算小组成立后 2 日内应就清算小组的成立进行公告;清算过程中的有关
重大事项须及时公告;基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务所审计,
律师事务所出具法律意见书后,报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告
于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进
行公告。
     (7)基金财产清算账册及文件由基金托管人保存 15 年以上。
     (四)争议解决方式

     1、本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。

     2、本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争
议可首先通过友好协商或调解解决。自一方书面要求协商解决争议之日起六十
日内如果争议未能以协商或调解方式解决,则任何一方有权将争议提交设在上
海的中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会,根据提交仲裁时有效的仲裁规则
进行仲裁。仲裁地点在上海,仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约
束力。

     3、除争议所涉内容之外,本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人
继续履行。

     (五)基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
     基金合同可印制成册,存放在基金管理人和基金托管人住所,供投资人查
阅,基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。




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第二十五部分 托管协议摘要

一、基金托管协议当事人
(一)基金管理人
     名称:农银汇理基金管理有限公司
     住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
     办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
     法定代表人:于进
     成立时间:2008 年 3 月 18 日
     批准设立机关:中国证券监督管理委员会
     批准设立文号:证监许可【2008】307 号
     经营范围:基金募集;基金销售;资产管理;中国证监会许可的其他业务。

     注册资本:人民币贰亿零壹元整
     组织形式:有限责任公司
     存续期间:永久存续
(二)基金托管人
     名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行)
     住所::上海市浦东新区银城中路 188 号(邮政编码:200120)
     办公地址:上海市长宁区仙霞路 18 号(邮政编码:200336)
     法定代表人:牛锡明
     成立时间:1987 年 3 月 30 日
     批准设立机关及批准设立文号:国务院国发(1986)字第 81 号文和中国人民
银行银发[1987]40 号文
     基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]25 号
     注册资本:742.62 亿元人民币
     组织形式:股份有限公司
     存续期间:持续经营
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
(一)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金的
投资范围、投资对象进行监督。


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     根据《基金合同》的约定,本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具,
包括国内依法发行上市的股票、债券、权证、资产支持证券及法律、法规或中
国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金
投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
     基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同的相关
约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。
     基金托管人发现基金管理人的投资有超出以上范围的行为,应及时以书面
形式通知基金管理人在 10 个工作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违
规事项未能在 10 个工作日内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管
人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管
理人在 10 个工作日内纠正。
     基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自基金合同生效日起
开始履行。
(二)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金投
资、融资比例进行监督。
     根据《基金合同》的约定,本基金投资组合比例应符合以下规定:
    (1)    基金的投资组合比例为:股票占基金资产的 60%-95%;除股票以外
             的其他资产占基金资产的 5%-40%,其中权证 0%-3%、现金或到
             期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中,现
             金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    (2)    持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%;
    (3)    本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和,
             不超过该证券的 10%;
    (4)    本基金财产参与股票发行申购,所申报的金额不超过本基金总资产,
             本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总
             量;
    (5)    在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到
             期后不展期;
    (6)    在全国银行间市场进行债券回购融入的资金余额不超过基金资产净
             值的 40%;
    (7)    基金的投资组合中保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券或


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             中国证监会认可的其他券种的比例合计不低于基金资产净值的 5%,
             其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
    (8)    本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金
             资产净值的 0.5%;本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资
             产净值的 3%;本公司管理的全部基金持有的同一权证,不得超过
             该权证的 10%。其他权证的投资比例,遵从法规或监管部门的相关
             规定。
    (9)    本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得
             超过该资产支持证券规模的 10%;本基金投资于同一原始权益人的
             各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的 10%;本公司
             管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
             券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;本基金持有的
             全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%,中国证
             监会规定的特殊品种除外。
    (10) 流通受限证券投资遵照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限
             证券有关问题的通知》(证监基金字[2006]141 号)及相关规定执
             行;
    (11) 本基金投资于成长性行业股票的比例不得低于所投资的股票资产的
             80%;
    (12) 本基金与基金管理人管理的其他全部开放式基金(包括开放式基金
             以及处于开放期的采取定期开放方式运作的基金)持有一家上市公
             司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 15%;
    (13) 本基金与基金管理人管理的其他全部投资组合持有一家上市公司发
             行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;
    (14) 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净
             值的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等
             基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基
             金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (15) 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
             对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同
             约定的投资范围保持一致;
    (16) 法律、法规、基金合同及中国证监会规定的其他比例限制。


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     基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的约定。除上述第(7)、(14)、(15)项之外,因证券市场波动、
上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基
金合同约定的投资比例规定的,基金管理人应当在 10 个工作日内进行调整。法
律法规或监管部门修改或取消上述限制规定时,本基金不受上述投资组合限制
并相应修改其投资组合限制规定。
     基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。
     基金托管人发现基金管理人的投资有超出有关法律法规的规定及基金合同
的约定的基金投融资比例限制的行为,应及时以书面形式通知基金管理人在 10
个工作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作日
内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大
违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人在 10 个工作日内纠正。
(三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资禁
止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。
     (1) 承销证券;
     (2) 向他人贷款或者提供担保;
     (3) 从事承担无限责任的投资;
     (4) 买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
     (5) 向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金管
理人、基金托管人发行的股票或者债券;
     (6) 买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与
本基金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者
承销期内承销的证券;
     (7) 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
     (8) 依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
     根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定,基金合同生效后 2 个
工作日内,基金管理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股关系的股东或
者与本机构有其他重大利害关系的公司名单,以上名单发生变化的,应及时予
以更新并通知对方。




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     基金托管人发现基金管理人有以上投资禁止行为的,应及时以书面形式通
知基金管理人在 10 个工作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项
未能在 10 个工作日内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现
基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人在
10 个工作日内纠正。
(四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人
参与银行间债券市场进行监督。
     (1)基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金
管理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
     基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或回函确认收到该名
单。基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行
更新。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或书面回函确认,新名单自
基金托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚
未结算的交易,仍应按照协议进行结算。
     (2)基金管理人参与银行间市场交易时,有责任控制交易对手的资信风险,
由于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。
(五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人
选择存款银行进行监督。
     基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同
的约定,确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基
金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。
     本基金投资银行存款应符合如下规定:
     (1)基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基
金银行存款业务账目及核算的真实、准确。
     (2)基金管理人与基金托管人应根据相关规定,就本基金银行存款业务另
行签订书面协议,明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达
与执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、
传递、保管等流程中的权利、义务和职责,以确保基金财产的安全,保护基金
份额持有人的合法权益。


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     (3)基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,严格审查、复
核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职
责。
     (4)基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金
法》、《运作办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支
付结算等的各项规定。
     基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定
及基金合同的约定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个工作日内
纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作日内纠正的,
基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,
应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人在 10 个工作日内纠正或拒绝结算。
(六)基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金投资其
他方面进行监督。

(七)基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产
净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、基
金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印
制在宣传推介材料上,则基金托管人对此不承担任何责任,并有权在发现后报告中国
证监会。

(八)基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,在规定时间内
答复并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要
求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据
资料和制度等。
     基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及
其他有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为,应及时以书面形式通知基
金管理人在 10 个工作日内纠正,并通知基金管理人收到通知后应及时核对,并
以电话或书面形式向基金托管人反馈,说明违规原因及纠正期限,并保证在规
定期限内及时改正。在 10 个工作日内,基金托管人有权随时对通知事项进行复




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查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 10
个工作日内纠正的,基金托管人有权报告中国证监会。
     基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同
时通知基金管理人在 10 个工作日内纠正。
     基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,
或者违反《基金合同》约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时
向中国证监会报告。
     基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政
法规和其他有关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金管理
人,并及时向中国证监会报告。
     三、基金管理人对基金托管人的业务核查
     根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定,基金管理
人对基金托管人履行托管职责的情况进行核查,核查事项包括但不限于基金托
管人是否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管
账户,是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值,
是否根据基金管理人指令办理清算交收,是否按照法规规定和《基金合同》规
定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
     基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金
托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供
基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复并改正。
     基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资
产、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违
反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的,应及时以书面形式
通知基金托管人在 10 个工作日内纠正,基金托管人收到通知后应及时核对并以
书面形式对基金管理人发出回函。在 10 个工作日内,基金管理人有权随时对通
知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规
事项未能在 10 个工作日内纠正的,基金管理人应报告中国证监会。对基金管理
人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金托管人应积极配合
提供相关数据资料和制度等。




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     基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同
时通知基金托管人在 10 个工作日内纠正。
四、基金财产的保管
(一)基金财产保管的原则
     (1) 基金托管人应安全保管基金财产。
     (2) 基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
     (3) 基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托
管账户。
     (4) 基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产
的完整和独立。
     (5)基金托管人应安全、完整地保管基金资产;未经基金管理人的指令,
不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。
     (6)对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产,
应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基
金资产没有到达基金托管人处的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施
进行催收。由此给基金造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金
的损失。基金托管人对此不承担任何责任。
     (7)对于因为基金投资产生的存放或存管在基金托管人以外机构的基金资
产,基金托管人仅限于保管资产的权利行使依据及有关记录,由于该机构破产、
疏忽、欺诈、故意不当以及其它违约行为给基金造成损失的,基金管理人应负
责向有关当事人追偿基金的损失。基金托管人对此不承担任何责任。
(二)基金合同生效时募集资产的验证
     基金募集期满之日起 10 日内,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金
份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,由基金管理人
聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告,出
具的验资报告应由参加验资的 2 名以上(含 2 名)中国注册会计师签字有效。
验资完成,基金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基
金银行存款账户中,基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件。
(三)基金的银行存款账户的开立和管理
     (1) 基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。


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     (2) 基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户,
并根据中国人民银行规定计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管人制作、保
管和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金额、
支付基金收益,均需通过本基金的银行存款账户进行。
     (3) 本基金银行存款账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需
要。基金托管人和基金管理人不得假借基金的名义开立其他任何银行存款账户;
亦不得使用基金的任何银行存款账户进行基金业务以外的活动。
     (4) 基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务
进行资金支付,并使用交通银行企业网上银行(简称“交通银行网银”)办理托
管资产的资金结算汇划业务。
     (5) 基金银行存款账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》、《人
民币银行账户结算管理办法》、《现金管理条例》、《中国人民银行利率管理
的有关规定》、《关于大额现金支付管理的通知》、《支付结算办法》以及其
他有关规定。
     (6) 基金托管人应严格管理基金在基金托管人处开立的银行存款账户、
及时核查基金银行存款账户余额。
(四)基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理
     基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责
任公司开立证券账户。
     基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
     基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超
买。
     若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他
投资品种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金
托管人比照并遵守上述关于账户开立、使用的规定。
     基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结
算备付金账户,用于证券交易资金的结算。基金托管人以本基金的名义在托管
人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。


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(五)债券托管账户的开立和管理
     (1)     基金合同生效后,基金托管人负责向人民银行进行报备并在备案
通过后在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司以
本基金的名义开立债券托管账户,并由基金托管人负责基金的债券及资金的清
算。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易,由基金
管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。
     (2) 基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议,协
议正本由基金管理人保存。
(六)基金实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管
     实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库,应与非本基金的其他
实物证券分开保管;也可存入登记结算机构的代保管库,保管凭证由基金托管
人持有。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理人的指令办理。
基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保管责任。
     银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。
(七)与基金财产有关的重大合同的保管
     由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托
管人、基金管理人保管,相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外,
基金管理人在代基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上
的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件,基金管理
人应及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。
     对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖授
权业务章的合同传真件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件不得
转移。
     五、基金资产净值计算与复核
(一)基金资产净值及基金份额净值的计算与复核
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
     基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、
《关于证券投资基金执行<企业会计准则>估值业务及份额净值计价有关事项的
通知》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的各类基金资产净值和基
金份额净值由基金管理人负责分别计算,基金托管人复核。基金管理人应于每


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个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值,盖章后以加密传真方式发送给
基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核盖章后,将复核结果以传真方式
通知基金管理人,由基金管理人对基金份额净值予以公布。待条件成熟后,双
方可协商采用电子对账方式。
     本基金按以下方法估值:
     (1)股票估值方法
              1) 上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值
                 日无交易的,但最近交易日后经济环境未发生重大变化的,以
                 最近交易日的收盘价估值;估值日无交易,且最近交易日后经
                 济环境发生了重大变化的,将参考类似投资品种的现行市价及
                 重大变化因素,调整最近交易日收盘价,确定公允价值进行估
                 值。如有充足证据表明最近交易日收盘价不能真实地反映公允
                 价值的,应对最近交易日的收盘价进行调整,确定公允价值进
                 行估值。
              2) 未上市股票的估值:
                  ①首次发行的股票,采用估值技术确定公允价值进行估值,在
                  估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
                  ②首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市
                  后,按估值日其所在证券交易所上市的同一股票以第 1)条确定
                  的估值价格进行估值。
                  ③送股、转增股、配股和公开增发新股等方式发行的股票,按
                  估值日该上市公司在证券交易所挂牌的同一流通股票以第 1)条
                  确定的估值价格进行估值。
                  ④ 非公开发行有明确锁定期的股票按如下方法进行估值:
                  A、估值日在证券交易所上市交易的同一股票以第 1)条确定的
                  估值价格低于非公开发行股票的初始取得成本时,应采用在证
                  券交易所上市交易的同一股票以第 1)条确定的估值价格作为估
                  值日该非公开发行股票的价值;




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                  B、估值日在证券交易所上市交易的同一股票以第 1)条确定的
                  估值价格高于非公开发行股票的初始取得成本时,应按下列公
                  式确定估值日该非公开发行股票的价值:
                  FV=C+(P-C)×(Dl-Dr)/Dl (FV 为估值日该非公开发行股票的价值;
                  C 为该非公开发行股票的初始取得成本(因权益业务导致市场
                  价格除权时,应于除权日对其初始取得的成本作相应调整);P
                  为估值日在证券交易所上市交易的同一股票的市价;Dl 为该非
                  公开发行股票锁定期所含的交易所的交易天数;Dr 为估值日剩
                  余锁定期,即估值日至锁定期结束所含的交易所的交易天数,
                  不含估值日当天。
             3) 国家有最新规定的,按其规定进行估值。
     (2)债券估值方法
              1)在证券交易所市场挂牌交易的实行净价交易的债券按估值日收
                 盘价估值,估值日无交易的,但最近交易日后经济环境未发生
                 重大变化的,以最近交易日的收盘价估值;估值日无交易,且
                 最近交易日后经济环境发生了重大变化的,将参考类似投资品
                 种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易日收盘价,确定
                 公允价值进行估值。如有充足证据表明最近交易日收盘价不能
                 真实地反映公允价值的,应对最近交易日的收盘价进行调整,
                 确定公允价值进行估值。
              2)在证券交易所市场挂牌交易的未实行净价交易的债券按估值日
                 收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行
                 估值,估值日无交易的,但最近交易日后经济环境未发生重大
                 变化的,按最近交易日债券收盘价减去所含的最近交易日债券
                 应收利息后的净价进行估值;估值日无交易,且最近交易日后
                 经济环境发生了重大变化的,将参考类似投资品种的现行市价
                 (净价)及重大变化因素,调整最近交易日收盘价(净价),
                 确定公允价值进行估值。如有充足证据表明最近交易日收盘价
                 (净价)不能真实地反映公允价值的,应对最近交易日的收盘
                 价(净价)进行调整,确定公允价值进行估值。


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              3)首次发行未上市债券采用估值技术确定的公允价值进行估值,
                 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
              4)在银行间债券市场交易的债券根据行业协会指导的处理标准或
                 意见并综合考虑市场成交价、市场报价、流动性及收益率曲线
                 等因素确定其公允价值进行估值。
              5)国家有最新规定的,按其规定进行估值。
     (3)权证估值方法
              1) 上市流通权证按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值
                 日无交易的,但最近交易日后经济环境未发生重大变化的,以
                 最近交易日的收盘价估值;估值日无交易,且最近交易日后经
                 济环境发生了重大变化的,将参考类似投资品种的现行市价及
                 重大变化因素,调整最近交易日收盘价,确定公允价值进行估
                 值。如有充足证据表明最近交易日收盘价不能真实地反映公允
                 价值的,应对最近交易日的收盘价进行调整,确定公允价值进
                 行估值。
              2) 首次发行未上市的权证,采用估值技术确定公允价值,在估值
                 技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
              3)停止交易、但未行权的权证,采用估值技术确定公允价值进行
                 估值。
              4)因持有股票而享有的配股权证,以配股除权日起到配股确认日
                 止,若收盘价高于配股价,则按收盘价和配股价的差额进行估
                 值,若收盘价低于配股价,则估值为零。
              5)国家有最新规定的,按其规定进行估值。
     (4)资产支持证券的估值方法
              1)交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券,采用估值技术确
                 定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按
                 成本估值。
              2)全国银行间市场交易的资产支持证券,根据行业协会指导的处
                 理标准或意见并综合考虑市场成交价、市场报价、流动性及收
                 益率曲线等因素确定其公允价值进行估值。


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              3)国家有最新规定的,按其规定进行估值。
     (5)其他资产的估值方法
     其他资产按国家有关规定进行估值。
     (6)在任何情况下,基金管理人如采用上述估值方法对基金财产进行估值,
均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如基金管理人认为上述估值方法对
基金财产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人在综合考虑市场各
因素的基础上,可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的
价格估值。
     基金管理人、基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,发现方
应及时通知对方,以约定的方法、程序和相关法律法规的规定进行估值,以维
护基金份额持有人的利益。
     根据《基金法》,本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。因此,就
与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达
成一致的意见,基金管理人有权按照其对基金净值的计算结果对外予以公布。
(二)净值差错处理
    当发生净值计算错误时,由基金管理人负责处理,由此给基金份额持有人
和基金造成损失的,由基金管理人对基金份额持有人或者基金先行支付赔偿金。
基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以
下条款进行赔偿。
     (1)如采用本协议第八章“基金资产估值、基金资产净值计算与复核”中估
值方法的第(1)-(6)进行处理时,若基金管理人净值计算出错,基金托管
人在复核过程中没有发现,且造成基金份额持有人损失的,应根据法律法规的规
定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金额,由基金管理

人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任;

     (2)如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重
新计算和核对,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,
以基金管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,
以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失,由基金管理人负责
赔付;


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     (3)基金管理人、基金托管人按股票估值方法的第(7)项进行估值时,
所造成的误差不作为基金份额净值错误处理。
     由于交易所及登记结算公司发送的数据错误,有关会计制度变化或由于其
他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的
措施进行检查,但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金
管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极
采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
     针对净值差错处理,如果法律法规或证监会有新的规定,则按新的规定执
行;如果行业有通行做法,在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下,
相关各方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定处
理原则。
(三)暂停估值与公告基金份额净值的情形
    (1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
    (2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基
金资产价值时;
    (3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保
障基金份额持有人的利益,决定延迟估值时;
    (4)出现基金管理人认为属于紧急事故的情况,导致基金管理人不能出售
或评估基金资产时;
    (5)当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场
价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协
商一致的;
    (6)中国证监会和基金合同认定的其他情形。
     六、基金份额持有人名册的保管
     基金管理人可委托基金注册登记人登记和保管基金份额持有人名册。基金
份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
     基金份额持有人名册,包括基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基
金权益登记日的基金份额持有人名册、基金份额持有人大会登记日的基金份额
持有人名册、每年最后一个交易日的基金份额持有人名册,由基金注册登记人
负责编制和保管,并对基金份额持有人名册的真实性、完整性和准确性负责。


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     基金管理人应根据基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金
份额持有人名册。
     (一)基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》终止日后 10 个工
作日内向基金托管人提供由注册登记人编制的基金份额持有人名册;
     (二)基金管理人于基金份额持有人大会权利登记日后 5 个工作日内向基
金托管人提供由注册登记人编制的基金份额持有人名册;
     (三)基金管理人于每年最后一个交易日后 10 个工作日内向基金托管人提
供由注册登记人编制的基金份额持有人名册;
     (四)除上述约定时间外,如果确因业务需要,基金托管人与基金管理人
商议一致后,由基金管理人向基金托管人提供由注册登记人编制的基金份额持
有人名册。
     基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘
备份,保存期限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于
基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。
     七、争议解决方式
     相关各方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,应
通过友好协商或者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协
商、调解不成的,任何一方当事人均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委
员会上海分会,根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁的地点在上海,
仲裁裁决是终局的,并对相关各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。
     争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继
续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务,维护基金份额
持有人的合法权益。
     本协议受中华人民共和国法律管辖。
     八、基金托管协议的变更与终止
(一)基金托管协议的变更
     本协议相关各方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协
议,其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议,应报中
国证监会备案。
(二)基金托管协议的终止


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     (1)《基金合同》终止;
     (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产,被依法取消基金托管资格或因
其他事由造成其他基金托管人接管基金财产;
     (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产,被依法取消基金管理资格或因
其他事由造成其他基金管理人接管基金管理权。
     (4)发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定
的终止事项。




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第二十六部分 对基金份额持有人的服务

     基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。对 H 类基金份额持
有人的服务详见招募说明书补充文件;以下是对 A 类基金份额持有人主要的服
务内容,基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化,有权增加、修
改这些服务项目:
一、持有人注册与过户登记服务
     基金管理人委托注册登记机构为基金份额持有人提供注册与过户登记服务。
基金注册登记机构配备先进、高效的电脑系统及通讯系统,准确、及时地为基
金投资者办理基金账户、基金份额的登记、管理、托管与转托管,持有人名册
的管理,权益分配时红利的登记、派发,基金交易份额的清算过户和基金交易
资金的交收等服务。
二、帐务寄送服务
     1、持有人的投资记录
     在从基金销售机构获取投资者准确的邮政地址和邮政编码的前提下,基金
管理人将负责寄送基金开户确认书、基金认购成交确认书。
     2、其他相关的信息资料
     其他相关的信息资料指不定期寄送的基金资讯材料,如基金新产品或新服
务的相关材料、基金经理报告、客户服务问答等。
三、红利再投资服务
     本基金收益分配时,基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金,
注册登记机构将其所获红利按红利再投日的基金份额净值自动转为基金份额,
且不收取任何申购费用。基金份额持有人可以自行选择更改基金分红方式。
四、短信及电邮服务
     1、手机短信服务
     基金份额持有人可以通过本基金管理人网站和客户服务热线人工应答预留
手机号码,按需要定制短信内容并选择发送频率,我公司将根据定制要求提供
相应服务。
     2、电子邮件服务




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     投资者在申请开立本公司基金账户时如预留电子邮件地址并通过本公司网
站定制电子邮件服务,可自动获得相应服务,内容包括但不限于基金份额净值、
基金资讯信息、基金分红提示信息、定期基金报告和不定期公告等。
五、电话咨询服务
     1、自动语音服务
     电话中心自动语音系统提供 24 小时查询服务,投资者可通过电话自助方式,
查询基金代码、基金份额净值、基金产品介绍等信息,也可以查询到基金账户
余额、分红信息、交易记录等个人账户信息。
     2、人工电话服务
     人工电话服务时间为每周一至周五的上午 9:00-11:30,下午 13:00-
17:00。投资者可以通过拨打客服热线获取业务资讯、信息查询、服务投诉等
服务。
     3、基金客户留言服务
     在非人工服务时间或暂时无法接通人工电话时,基金持有人可以通过电话
留言的方式将疑问、建议告知,同时留下有效的联系方式,客服人员将进行回
复。
六、网站客户服务
     1、个人账户查询服务
     基金持有人在使用基金账号登录后,可以查询基金持有情况、分红信息和
交易记录,也可以更新邮件地址、邮政编码、联系电话等个人信息。
     2、投资理财咨询服务
     投资者可通过网站客服互动栏目与客服人员进行交流,实时解决基金投资
理财中所碰到的疑惑。
     3、电子信息定制服务
     投资者可以通过网站查询及定制基金净值、产品信息、公司公告、公司动
态等资讯类信息及电子账单、交易确认短信等账务变动类信息。
     公司网址:www.abc-ca.com
七、客户投诉处理




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     基金份额持有人可以通过基金管理人提供的网上投诉栏目、电话中心、信
函、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和基金销售机构所提供的服务进行投
诉。
八、服务渠道
     1、公司网址:www.abc-ca.com
     2、客户服务电话:4006895599、021-61095599
     3、客户服务传真:021-61095556
     4、客户服务信箱:service@abc-ca.com.cn




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第二十七部分 招募说明书的存放及查阅方式

     招募说明书在编制完成后,将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在
地、有关销售机构及其网点,供公众查阅。投资人在支付工本费后,可在合理
时间内取得上述文件复制件或复印件。投资人也可在基金管理人指定的网站上
进行查阅。
     基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。




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第二十八部分 备查文件

     备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的办公场所,在办公时间
内可供免费查阅。
     (一)中国证监会核准农银汇理行业成长混合型证券投资基金募集的文件
     (二)《农银汇理行业成长混合型证券投资基金基金合同》
     (三)《农银汇理行业成长混合型证券投资基金托管协议》
     (四)关于申请募集农银汇理行业成长混合型证券投资基金之法律意见书
     (五)基金管理人业务资格批件、营业执照
     (六)基金托管人业务资格批件、营业执照
     (七)中国证监会要求的其他文件




                                              农银汇理基金管理有限公司
                                                     2020 年 1 月 16 日




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