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安信目标收益C(750003)

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最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:债券型 成立日期:2012-09-25 管理人:安信基金... 基金经理:李君 等
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中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

安信目标收益:更新招募说明书(2018年第2号)

公告日期:2018-11-09

安信目标收益债券型证券投资基金

          更新招募说明书
            (2018 年第 2 号)




    基金管理人:安信基金管理有限责任公司
    基金托管人:中国农业银行股份有限公司
               二零一八年九月
                                  重要提示

       安信目标收益债券型证券投资基金的募集申请于 2012 年 8 月 7 日经中国证
监会证监许可[2012]1068 号文核准。本基金基金合同于 2012 年 9 月 25 日正式生
效。
    本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
    本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不
表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没
有风险。
    安信目标收益债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)投资于证券市场,
基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所持有的基金份额享
受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括:因整体政治、
经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券
特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风
险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险,本基金的特定风险
等。本基金为债券型基金,其长期平均风险水平和预期收益率低于股票型基金和
混合型基金,但高于货币市场基金。投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基
金的招募说明书和基金合同,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充
分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。
    本基金基金份额分为 A、C 两类,其中 A 类基金份额收取认(申)购费,C
类基金份额不收取认(申)购费,但计提销售服务费;A、C 两类基金份额适用
不同的赎回费率。
    投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书。
    基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金的
过往业绩并不预示其未来表现。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%,但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。
    本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2018 年 9 月 25 日,有关财务数据

                                        1
和净值表现截止日为 2018 年 6 月 30 日(财务数据未经审计)。




                                      2
                                                            目       录
重要提示........................................................................................................................ 1

第一部分          绪言............................................................................................................ 1

第二部分          释义............................................................................................................ 2

第三部分          基金管理人................................................................................................ 7

第四部分          基金托管人.............................................................................................. 18

第五部分          相关服务机构.......................................................................................... 21

第六部分          基金的募集.............................................................................................. 38

第七部分          基金合同的生效...................................................................................... 39

第八部分          基金份额的申购与赎回.......................................................................... 40

第九部分          基金的投资.............................................................................................. 52

第十部分          基金的业绩.............................................................................................. 65

第十一部分            基金的财产.......................................................................................... 67

第十二部分            基金资产的估值.................................................................................. 69

第十三部分            基金的收益分配.................................................................................. 77

第十四部分            基金的费用与税收.............................................................................. 79

第十五部分            基金的会计与审计.............................................................................. 82

第十六部分            基金的信息披露.................................................................................. 83

第十七部分            风险揭示.............................................................................................. 89

第十八部分            基金合同的变更、终止和基金财产的清算...................................... 94

第十九部分            基金合同的内容摘要.......................................................................... 97

第二十部分            基金托管协议的内容摘要.................................................................. 98

第二十一部分              对基金份额持有人的服务.............................................................. 99

第二十二部分              其他应披露事项............................................................................ 102

第二十三部分              招募说明书的存放及查阅方式.................................................... 105

第二十四部分              备查文件........................................................................................ 106

附件一:基金合同的内容摘要................................................................................ 107

附件二:托管协议的内容摘要................................................................................ 125
                           安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



                              第一部分         绪言


    《安信目标收益债券型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”

或“本招募说明书”)依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金

法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作管理办法》”)、

《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售管理办法》”)、《证券投资基

金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券

投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)以及《安

信目标收益债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。

    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

    安信目标收益债券型证券投资基金(以下简称“基金”或“本基金”)是根据本

招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人

提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证券监督管理委员会

(以下简称“中国证监会”)核准。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义

务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人

和本基金基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的

承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。

基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。




                                           1
                           安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



                              第二部分         释义


       在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

       1、基金或本基金:指安信目标收益债券型证券投资基金

       2、基金管理人或本基金管理人:指安信基金管理有限责任公司

       3、基金托管人或本基金托管人:指中国农业银行股份有限公司

       4、基金合同或本基金合同:指《安信目标收益债券型证券投资基金基金合

同》及对该基金合同的任何有效修订和补充

       5、托管协议或本托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《安

信目标收益债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补



     6、招募说明书或本招募说明书:指《安信目标收益债券型证券投资基金招

募说明书》,及其定期的更新

     7、基金份额发售公告:指《安信目标收益债券型证券投资基金份额发售公

告》

     8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、

部门规章、地方性法规、地方政府规章及其他对基金合同当事人有约束力的规范

性文件及对该等法律法规不时作出的修订

     9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过,并经 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委

员会第三十次会议修订、自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员

会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共

和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时作出的修订

     10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布,并于同年 6 月 1

日起实施的《证券投资基金销售管理办法》及对其不时作出的修订

     11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及对其不时作出的修订

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                          安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



     12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及对其不时作出的修订

     13、《流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁

布机关对其不时做出的修订

     14、中国:指中华人民共和国,就基金合同而言,不包括香港特别行政区、

澳门特别行政区和台湾地区

     15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

     16、银行业监督管理机构:指中国银行业监督管理委员会

     17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

     18、个人投资者:指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然



     19、机构投资者:指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华人民

共和国注册登记或经政府有关部门批准设立的机构

     20、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及其他相关法律法规规定的条件,经中国证监会批准可投资于中国证券市

场,并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者

     21、基金投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者,以及

法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者

     22、基金份额持有人:指依招募说明书和基金合同合法取得基金份额的基金

投资者

     23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,

办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

     24、销售机构:指直销机构和代销机构

     25、直销机构:指安信基金管理有限责任公司

     26、代销机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基

金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销

                                          3
                         安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



售业务的机构

    27、基金销售网点:指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点

    28、注册登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容

包括基金投资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确

认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易

过户业务等

    29、注册登记机构:指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为安

信基金管理有限责任公司或接受安信基金管理有限责任公司委托代为办理注册

登记业务的机构

    30、基金账户:指注册登记机构为基金投资者开立的、记录其持有的、基金

管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

    31、基金交易账户:指销售机构为基金投资者开立的、记录基金投资者通过

该销售机构办理交易业务而引起的基金份额的变动及结余情况的账户

    32、基金合同生效日:指基金募集期结束后达到法律法规规定及基金合同约

定的备案条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并收到其书面

确认的日期

    33、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,按照基

金合同规定的程序终止基金合同的日期

    34、基金募集期限:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最

长不得超过 3 个月

    35、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

    36、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

    37、日:指公历日

    38、月:指公历月

    39、T 日:指销售机构在规定时间受理基金投资者有效申请工作日

    40、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

    41、开放日:指为基金投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

    42、交易时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

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    43、认购:指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为

    44、申购:指在基金合同生效后,投资人按照基金合同的和招募说明书的规

定申请购买基金份额的行为

    45、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求

将基金份额兑换为现金的行为

    46、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时的公告在

本基金份额与基金管理人管理的其他基金份额间的转换行为

    47、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施变更所持

基金份额销售机构的操作

    48、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%的情形

    49、元:指人民币元

    50、A 类基金份额:指投资者认购/申购时收取前端认购/申购费用,在赎回

时根据持有期限收取赎回费用的基金份额

    51、C 类基金份额:指从本类别基金资产中计提销售服务费,但不收取认购

/申购费用,在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额

    52、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

    53、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

    54、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的净资产值

    55、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值

    56、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

    57、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

及其他媒介

    58、《业务规则》:指《安信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》,

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                         安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则,由基

金管理人和基金投资者共同遵守

     59、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事



     60、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、资产支

持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

     61、摆动定价机制:指当本基金各类份额遭遇大额申购赎回时,通过调整基

金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回

的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法

权益不受损害并得到公平对待。




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                          第三部分        基金管理人


     一、基金管理人概况

     名称:安信基金管理有限责任公司

     住所:广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36 层

     办公地址:广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36



     法定代表人:刘入领

     成立时间:2011 年 12 月 6 日

     批准设立机关:中国证券监督管理委员会

     批准设立文号:中国证监会证监许可〔2011〕1895 号

     组织形式:有限责任公司

     注册资本:50,625 万元人民币

     存续期间:永续经营

     联系人:陈静满

     联系电话:0755-82509999

     公司的股权结构如下:

                 股东名称                       持股比例

          五矿资本控股有限公司                   39.84%

          安信证券股份有限公司                   33.95%

      佛山市顺德区新碧贸易有限公司               20.28%

         中广核财务有限责任公司                   5.93%



     二、主要人员情况

     1、基金管理人董事会成员

     王连志先生,董事长,经济学硕士。历任长城证券有限公司投行部经理、中

信证券股份公司投行部经理、第一证券有限责任公司副总经理、安信证券股份有

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                        安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



限公司副总经理、安信基金管理有限责任公司总经理。现任安信证券股份有限公

司董事、总经理、党委副书记。

    刘入领先生,董事,经济学博士。历任国通证券股份有限公司(现招商证券

股份有限公司)研究发展中心总经理助理、人力资源部总经理助理;招商证券股

份有限公司战略部副总经理(主持工作)、总裁办公室主任、理财客户部总经理;

安信证券股份有限公司人力资源部总经理兼办公室主任、总裁助理兼营销服务中

心总经理、总裁助理兼安信期货有限责任公司董事长、总裁助理兼资产管理部总

经理。现任安信基金管理有限责任公司总经理,兼任安信乾盛财富管理(深圳)

有限公司董事长。

    任珠峰先生,董事,经济学博士。历任中国五金矿产进出口总公司财务部科

员、有色部经理、上海公司副总经理,英国金属矿产有限公司小有色、铁合金及

矿产部经理,五矿投资发展有限责任公司资本运营部总经理、五矿投资发展有限

责任公司副总经理、总经理等职务。现任中国五矿集团有限公司总经理助理兼五

矿资本股份有限公司董事长、总经理、党委书记,五矿资本控股有限公司董事长、

总经理,五矿国际信托有限公司董事长,中国外贸金融租赁有限公司董事长,工

银安盛人寿保险有限公司副董事长,五矿证券有限公司董事,绵阳市商业银行股

份有限公司董事、党委书记。

    王晓东先生,董事,经济学硕士。历任中国五金矿产进出口总公司财务部科

员,日本五金矿产株式会社财务部科员,中国外贸金融租赁有限公司副总经理,

中国五矿集团公司财务总部副总经理,五矿投资发展有限责任公司副总经理等职

务。现任五矿资本股份有限公司副总经理、党委委员,五矿资本控股有限公司副

总经理兼资本运营部总经理,五矿经易期货有限公司董事长,五矿证券有限公司

董事,五矿国际信托有限公司董事,绵阳市商业银行股份有限公司董事。

    代永波先生,董事,管理学硕士。历任深圳市深国投房地产开发有限公司财

务部会计、第一创业证券有限责任公司投资银行部业务经理、中信建投证券股份

有限公司投资银行部副总裁、申银万国证券股份有限公司投资银行部执行总经

理、广州市顺路工程顾问股份有限公司董事、总经理。现任深圳市帕拉丁股权投

资有限公司总经理。

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    郭伟喜先生,董事,经济学学士。历任福云会计师事务所项目经理,上海中

科合臣股份有限公司财务主管,厦门天地安保险代理有限公司财务总监,高能资

本有限公司投资银行业务董事等职。现任中广核财务有限公司投资银行部副总经

理(主持工作)。

    庞继英先生,独立董事,金融学博士,高级经济师。历任中央纪律检查委员

会干部,国家外汇管理局副处长、处长、副司长,中国外汇交易中心副总裁、总

裁,中国人民银行条法司副司长、金融稳定局巡视员,中国再保险(集团)股份

有限公司党委副书记、副董事长、国家开发银行股份有限公司董事。

    魏华林先生,独立董事,1977 年毕业于武汉大学政治经济学专业、1979 年

毕业于厦门大学政治经济学研究班。历任武汉大学经济系讲师,保险系副教授、

副系主任、主任,保险经济研究所所长,兼任中国保监会咨询委员会委员、中国

金融学会常务理事暨学术委员会委员、中国保险学会副会长、湖北省政府文史研

究馆馆员等职。现任武汉大学风险研究中心主任、教授、博士生导师。

    尹公辉先生,独立董事,法学硕士。历任四川建材工业学院辅导员、学办主

任,中农信(香港)集团有限公司法务主管,广东信达律师事务所专职律师,广

东华商律师事务所专职律师,广东百利孚律师事务所合伙人。现任广东信达律师

事务所合伙人。

    2、基金管理人监事会成员

    刘国威先生,监事会主席,工商管理硕士。历任五矿集团财务公司资金部科

长、香港企荣财务有限公司资金部高级经理、五矿投资发展有限责任公司综合管

理部副总经理、五矿投资发展有限责任公司规划发展部总经理、五矿投资发展有

限责任公司资本运营部总经理、金融业务中心资本运营部总经理兼五矿投资发展

有限责任公司纪委委员等职务。现任五矿资本股份有限公司副总经理、党委委员、

纪委委员,五矿资本控股有限公司副总经理,工银安盛人寿保险有限公司监事会

主席,中国外贸金融租赁有限公司董事,五矿证券有限公司董事,五矿国际信托

有限公司董事,五矿经易期货有限公司董事。

    余斌先生,监事,经济学学士。历任深圳鸿华实业股份有限公司财务审计经

理、南方证券股份有限公司稽核部副总经理、中科证券托管组副组长。现任安信

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                        安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



证券股份有限公司计划财务部总经理。

    蒋牧人先生,监事,法律硕士。历任北京金杜律师事务所实习律师、中信建

投证券有限公司投资银行部高级经理、华林证券投资银行部高级业务总监。现任

深圳市帕拉丁股权投资有限公司投资总监。

    廖维坤先生,职工监事,理学学士。历任轻工业部南宁设计院电算站软件工

程师,申银万国证券股份有限公司深圳营业部电脑主管,南方证券股份有限公司

深圳管理总部电脑工程师、布吉营业部营业部副总经理、稽核总部高级经理、经

纪业务总部高级经理,安信证券股份有限公司信息技术部总经理。现任安信基金

管理有限责任公司首席信息官,兼任安信乾盛财富管理(深圳)有限公司监事。

    王卫峰先生,职工监事,工商管理硕士,注册会计师。历任吉林省国际信托

公司财务人员,汉唐证券有限责任公司营业部财务经理,摩根士丹利华鑫基金管

理有限公司监察稽核部监察稽核主管,浦银安盛基金管理有限公司监察部负责

人。现任安信基金管理有限责任公司监察稽核部总经理。

    张再新先生,职工监事,经济学硕士。历任安信证券股份有限公司计划财务

部会计,安信基金管理有限责任公司财务部会计、工会财务委员。现任安信基金

管理有限责任公司运营部总经理助理、交易主管。

    3、基金管理人高级管理人员

    王连志先生,董事长,经济学硕士。简历同上。

    刘入领先生,董事,总经理,经济学博士。简历同上。

    陈振宇先生,副总经理,经济学硕士。历任大鹏证券有限责任公司证券投资

部经理、资产管理部总经理,招商证券股份有限公司福民路证券营业部总经理,

安信证券股份有限公司资产管理部副总经理、证券投资部副总经理,安信基金管

理有限责任公司总经理助理兼基金投资部总经理、东方基金管理有限责任公司副

总经理。现任安信基金管理有限责任公司副总经理,兼任安信乾盛财富管理(深

圳)有限公司董事。

    孙晓奇先生,副总经理,经济学硕士。历任上海石化股份有限公司董事会秘

书室高级经理,上海证券交易所交易运行部襄理、市场发展部高级经理、债券基

金部执行经理,南方证券行政接管组成员,安信证券股份有限公司安信基金筹备

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                         安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



组副组长,安信基金管理有限责任公司督察长、副总经理兼安信乾盛财富管理(深

圳)有限公司总经理。现任安信基金管理有限责任公司副总经理,兼任安信乾盛

财富管理(深圳)有限公司董事。

    李学明先生,副总经理,哲学硕士。历任招商证券股份有限公司总裁办公室

高级经理,理财发展部高级经理;安信证券股份有限公司人力资源部总经理助理、

副总经理,安信基金筹备组成员;安信基金管理有限责任公司总经理助理兼市场

部总经理。现任安信基金管理有限责任公司副总经理。

    乔江晖女士,督察长,文学学士。历任中华人民共和国公安部科长、副处长,

安信证券股份有限公司安信基金筹备组成员,安信基金管理有限责任公司总经理

助理兼北京分公司总经理。现任安信基金管理有限责任公司督察长,兼任安信乾

盛财富管理(深圳)有限公司董事。

    4、本基金基金经理

    张翼飞先生,经济学硕士。历任摩根轧机(上海)有限公司财务部会计、财

务主管,上海市国有资产监督管理委员会规划发展处研究员,秦皇岛嘉隆高科实

业有限公司财务总监,日盛嘉富证券国际有限公司上海代表处研究部研究员。现

任安信基金管理有限责任公司固定收益部基金经理。2014 年 3 月 26 日至 2016

年 3 月 13 日,任安信现金管理货币市场基金的基金经理;2014 年 11 月 24 日至

2016 年 3 月 7 日,任安信现金增利货币市场基金的基金经理;2015 年 5 月 25

日至今,任安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2016 年 3

月 14 日至今,任安信目标收益债券型证券投资基金、安信永利信用定期开发债

券型证券投资基金的基金经理,2016 年 9 月 29 日至今,任安信尊享纯债债券型

证券投资基金的基金经理;2016 年 12 月 9 日至今,任安信新趋势灵活配置混合

型证券投资基金的基金经理;2017 年 1 月 13 日至 2018 年 9 月 11 日,任安信安

信永鑫增强债券型证券投资基金(原永鑫定期开放债券型证券投资基金)的基金

经理;2017 年 3 月 16 日至 2018 年 3 月 28 日,任安信新起点灵活配置混合型证

券投资基金的基金经理。

    李君先生,管理学硕士。历任光大证券研究所研究部行业分析师、国信证券

研究所研究部高级行业分析师、上海泽熙投资管理有限公司投资研究部投资研究

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                        安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



员、太和先机资产管理有限公司投资研究部研究总监、东方睿德(上海)投资管

理有限公司股权投资部投资总监、上海东证橡睿投资管理有限公司投资部总经

理。现任安信基金管理有限责任公司固定收益部基金经理。 2017 年 12 月 26 日

至今,任安信永利信用定期开放债券型证券投资基金、安信目标收益债券型证券

投资基金、安信尊享纯债债券型证券投资基金、安信新趋势灵活配置混合型证券

投资基金、安信永鑫增强债券型证券投资基金(原安信永鑫定期开放债券型证券

投资基金)、安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。

    本基金历任基金经理情况:

         历任基金经理姓名                        管理本基金时间

             李勇先生               2012 年 9 月 25 日至 2016 年 3 月 13 日

    5、基金投资决策委员会成员

    主任委员:

    陈振宇先生,副总经理,经济学硕士。简历同上。

    委员:

    刘入领先生,董事,总经理,经济学博士。简历同上。

    孙晓奇先生,副总经理,经济学硕士。简历同上。

    陈一峰先生,经济学硕士,注册金融分析师(CFA)。历任国泰君安证券股份

有限公司资产管理总部助理研究员,安信证券股份有限公司安信基金筹备组研究

部研究员,安信基金管理有限责任公司研究部研究员、特定资产管理部投资经理、

权益投资部基金经理、权益投资部总经理、研究部总经理。现任安信基金管理有

限责任公司总经理助理兼研究总监。

    占冠良先生,管理学硕士。历任招商证券股份有限公司研究部研究员,大成

基金管理有限公司研究部研究员、投资部基金经理,南方基金管理有限公司专户

投资管理部投资经理,安信基金管理有限责任公司研究部总经理。现任安信基金

管理有限责任公司 FOF 投资部总经理。

    杨凯玮先生,台湾大学土木工程学、新竹交通大学管理学双硕士。历任台湾

国泰人寿保险股份有限公司研究员,台湾新光人寿保险股份有限公司投资组合高

级专员,台湾中华开发工业银行股份有限公司自营交易员,台湾元大宝来证券投

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                         安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



资信托股份有限公司基金经理,台湾宏泰人寿保险股份有限公司科长,华润元大

基金管理有限公司固定收益部总经理,安信基金管理有限责任公司固定收益部基

金经理。现任安信基金管理有限责任公司固定收益部总经理。

    龙川先生,统计学博士。历任 Susquehanna International Group(美国)量化

投资经理、国泰君安证券资产管理有限公司量化投资部首席研究员、东方证券资

产管理有限公司量化投资部总监。现任安信基金管理有限责任公司量化投资部总

经理。

    张竞先生,金融学硕士。历任华泰证券股份有限公司研究所研究员,安信证

券股份有限公司证券投资部投资经理助理、安信基金筹备组研究部研究员,安信

基金管理有限责任公司研究部研究员、特定资产管理部副总经理、特定资产管理

部总经理。现任安信基金管理有限责任公司权益投资部总经理。

    陈鹏先生,工商管理硕士。历任联合证券有限责任公司行业研究员,鹏华基

金管理有限公司基金经理,安信基金管理有限责任公司综合管理部首席招聘官。

现任安信基金管理有限责任公司研究部总经理。

    6、上述人员之间均不存在近亲属关系。



    三、基金管理人的职责

    1、依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机

构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

    2、办理基金备案手续;

    3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;

    4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分

配收益;

    5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    6、编制季度、半年度和年度基金报告;

    7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;

    8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;

    9、召集基金份额持有人大会;

                                        13
                        安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



    10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

    11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

他法律行为;

    12、法律法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。



    四、基金管理人的承诺

   1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为,并承诺建立健全内部控

制制度,采取有效措施,防止违反《证券法》行为的发生;

    2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并承诺建立健全内部风

险控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:

    (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

    (2)不公平地对待管理的不同基金财产;

    (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

    (5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。

    3、基金管理人承诺严格遵守基金合同,并承诺建立健全内部控制制度,采

取有效措施,防止违反基金合同行为的发生;

    4、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国

家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责;

    5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。



    五、基金经理承诺

    1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有

人谋取最大利益;

    2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益;

    3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息;

    4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

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                        安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)




    六、基金管理人的内部控制制度

    1、内部控制的原则

    (1)健全性原则:内部控制覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位,

并渗透到各项业务过程,涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

    (2)有效性原则:通过科学的内部控制手段和方法,建立合理适用的内部

控制程序,并适时调整和不断完善,维护内部控制制度的有效执行。

    (3)独立性原则:公司各机构、部门和岗位的职责保持相对独立,公司基

金资产、自有资产、其他资产的运作分离。

    (4)相互制约原则:公司内部部门和岗位的设置应权责分明、相互制衡。

    (5)成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高

经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

    (6)防火墙原则:公司投资、交易、研究、评估、销售等业务环节,适当

分离,以达到防范风险的目的,对因业务需要知悉内部信息的人员,制定严格的

批准程序和监督措施。

    2、内部控制的主要内容

    (1)控制环境

    公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事会

下设立了合规与风险控制委员会,负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险

进行研究并制定相应的控制制度。

    公司经理层牢固树立内部控制优先和风险管理理念,培养全体员工的风险防

范意识,营造一个浓厚的内部控制文化氛围,保证全体员工及时了解国家法律法

规和公司规章制度,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

    公司构建有效的治理结构,充分发挥独立董事和监事会的监督职能,严禁不

正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生,保护投资者利益和公司合法

权益。

    公司建立合规、高效、健全、制衡的内部组织架构,建立决策科学、运营规

范、管理高效的运行机制,包括民主、透明的决策程序和管理议事规则,高效、

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                          安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



严谨的业务执行系统,以及健全、有效的内部监督和反馈系统。

    各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度的

基础上,根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定,

加强对业务风险的控制。部门管理层定期对部门内风险进行评估,确定风险管理

战略并实施,监控风险管理绩效,以不断改进风险管理能力。

    (2)风险评估

    公司建立科学严密的风险评估体系,对公司内外部风险进行识别、评估和分

析,及时防范和化解风险,包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的风

险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。

    (3)控制活动

    公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内部控制防线。

    公司建立科学的授权制度。授权控制是内部控制活动的基本要点,它贯穿于

公司经营活动的始终。公司建立完善的资产分离制度,基金资产与公司资产、不

同基金的资产和其他受托资产要实行独立运作,单独核算。公司建立科学、严格

的岗位分离制度,业务授权、业务执行、业务记录和业务监督严格分离,投资和

交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业

务部门和岗位实行物理隔离。公司制定切实有效的应急应变措施,建立危机处理

机制和程序。

    (4)信息与沟通

    公司建立适当、有效的信息沟通机制和渠道,保证信息的真实性、准确性和

完整性,实现公司内部信息的沟通和共享,促进公司内部管理顺畅实施。公司根

据组织架构和授权制度,建立清晰的业务报告系统。

    (5)监督与内部稽核

    内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、督察长和监察稽核部等

部门在各自的职权范围内开展。必要时,公司可聘请外部专家对内部控制进行检

查和评价。

    公司根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况,

对原有的内部控制定期进行全面检讨,审查其合法合规性、合理性和有效性,适

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                       安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



时改进。

    3、基金管理人关于内部控制制度的声明

    (1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会

及管理层的责任;

    (2)上述关于内部控制的披露真实、准确;

    (3)基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控

制制度。




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                         安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)




                         第四部分      基金托管人


    (一)基金托管人情况

    1、基本情况

    名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行)

    住所:北京市东城区建国门内大街 69 号

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座

    法定代表人:周慕冰

    成立日期:2009 年 1 月 15 日

    批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13 号

    基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]23 号

    注册资本:32,479,411.7 万元人民币

    存续期间:持续经营

    联系电话:010-66060069

    传真:010-68121816

    联系人:贺倩

    中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北

京。经国务院批准,中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于

2009 年 1 月 15 日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全

部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡,成为

国内网点最多、业务辐射范围最广,服务领域最广,服务对象最多,业务功能齐

全的大型国有商业银行之一。在海外,中国农业银行同样通过自己的努力赢得了

良好的信誉,每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、联通

国际、功能齐备的大型国有商业银行,中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经

营理念,坚持审慎稳健经营、可持续发展,立足县域和城市两大市场,实施差异

化竞争策略,着力打造“伴你成长”服务品牌,依托覆盖全国的分支机构、庞大

的电子化网络和多元化的金融产品,致力为广大客户提供优质的金融服务,与广

大客户共创价值、共同成长。
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                              安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



     中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行,经验丰富,服务

优质,业绩突出,2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007

年中国农业银行通过了美国 SAS70 内部控制审计,并获得无保留意见的 SAS70

审 计 报 告 。 自 2010 年 起 中 国 农 业 银 行 连 续 通 过 托 管 业 务 国 际 内 控 标 准

(ISAE3402)认证,表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的

风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设,

品牌声誉进一步提升,在 2010 年首届“‘金牌理财’TOP10 颁奖盛典”中成绩突

出,获“最佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最

佳资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号;

2013 年至 2017 年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登

记结算有限责任公司授予的“优秀托管机构奖”称号;2015 年、2016 年荣获中

国银行业协会授予的“养老金业务最佳发展奖”称号;2018 年荣获中国基金报

授予的公募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖。

     中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民

银行批准成立,2014 年更名为托管业务部/养老金管理中心,内设综合管理部、

业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研

发与信息技术部、营运一部、营运二部、市场营销部、内控监管部、账户管理部,

拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。

     2、主要人员情况

     中国农业银行托管业务部现有员工近 240 名,其中具有高级职称的专家 30

余名,服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强,高级管理层均有

20 年以上金融从业经验和高级技术职称,精通国内外证券市场的运作。

     3、基金托管业务经营情况

     截止到 2018 年 06 月 30 日,中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开

放式证券投资基金共 425 只。

     (二)基金托管人的内部风险控制制度说明

     1、内部控制目标

     严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,

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                          安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,

确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。

    2、内部控制组织结构

    风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管

业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理

处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核

职权。

    3、内部控制制度及措施

    具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、

业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资

格;业务管理实行严格的复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务

印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操

作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止

泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。



    (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

    基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议

规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统,每日登录监控系统监督基金管理

人的投资运作,并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人

的其他行为。

    当基金出现异常交易行为时,基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的

处理:

    1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题,电话提示基金管理人;

    2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题,以书面

方式对基金管理人进行提示;

    3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行

为,书面提示有关基金管理人并报中国证监会。



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                         第五部分       相关服务机构


     一、基金份额发售机构

     1、直销机构

     名称:安信基金管理有限责任公司

     住所:广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36 层

     办公地址:广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36



     法定代表人:刘入领

     电话:0755-82509820

     传真:0755-82509920

     联系人:陈思伶

     客户服务电话:4008-088-088

     公司网站:www.essencefund.com

     2、代销机构

     (1)中国建设银行股份有限公司

     住所:北京市西城区金融大街 25 号

     办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

     法定代表人:王洪章

     客户服务电话:95533

     网站:www.ccb.com

     (2)中国农业银行股份有限公司

     住所:北京市东城区建国门内大街 69 号

     法定代表人:周慕冰

     客户服务电话:95599

     网站:www.abchina.com

     (3)广发银行股份有限公司

     住所:广州市越秀区东风东路 713 号
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法定代表人:杨民生

客户服务电话:400-830-8003

网站:www. gdb.com.cn

(4) 张家港农村商业银行股份有限公司

住所:张家港市人民中路 66 号

法定代表人: 王自忠

客户服务电话:0512-96065

网站:www.zrcbank.com

(5)平安银行股份有限公司

住所:广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号

法定代表人:谢永林

客户服务电话:95511-3

网站:www.bank.pingan.com

(6)江苏银行股份有限公司

住所:江苏省南京市秦淮区中华路 26 号

法定代表人:夏平

客户服务电话:95319

网站:www.jsbchina.cn/

(7)安信证券股份有限公司

住所:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 34 层、28 层 A02 单元

法定代表人:王连志

客户服务电话:400-800-1001

网站:www.essence.com.cn

(8)国泰君安证券股份有限公司

住所:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼

法定代表人:杨德红

客户服务电话:400-8888-666 / 95521

网站:www.gtja.com

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(9)招商证券股份有限公司

住所:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层

法定代表人:宫少林

客户服务电话:95565

网站:www.newone.com.cn

(10)海通证券股份有限公司

住所:上海市淮海中路 98 号

法定代表人:王开国

客户服务电话:95553

网站:www.htsec.com

(11)中信证券股份有限公司

住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 A 层

法定代表人:王东明

客户服务电话:95558

网站:www. citics.com

(12)中信证券(山东)有限责任公司

住所:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层

法定代表人:张智河

客户服务电话:96577

网站:www.zxwt.com.cn

(13)东海证券股份有限公司

住所:上海浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 5 楼

法定代表人:朱科敏

客户服务电话:4008-888-588

网站:www.longone.com.cn

(14)申万宏源证券有限公司

住所:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

法定代表人:李梅

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    客户服务电话:95523 或 4008895523

    网站:www.swhysc.com

    (15)中山证券有限责任公司

    住所:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7、8 层

    法定代表人:黄扬录

    客户服务电话:95329

    网站:www.zszq.com.cn

    (16)中信建投证券股份有限公司

    住所:北京市东城区朝阳门内大街 188 号鸿安国际大厦

    法定代表人:王常青

    客户服务电话:95587/4008-888-108

    网站:www.csc108.com

    (17)中信期货有限公司

    住所:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305

室、14 层

    法定代表人:张皓

    客户服务电话:400-9908-826

    网站: www.citicsf.com

    (18)中国国际金融股份有限公司

    住所:中国北京建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 28 层

    法定代表人:丁学东

    客户服务电话:400-910-1166

    网站:www.cicc.com

    (19)东海期货有限责任公司

    住所:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 8 楼

    法定代表人:陈太康

    客户服务电话:95531/400-8888588

    网站:www.qh168.com.cn

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(20)东兴证券股份有限公司

住所:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层

法定代表人:魏庆华

客户服务电话:4008888993

网站:www.dxzq.net

(21)华西证券股份有限公司

住所:四川省成都市高新区天府二街 198 号

法定代表人:杨炯洋

客户服务电话:95584/4008-888-818

网站:www.hx168.com.cn

(22)东北证券股份有限公司

住所:长春市生态大街 6666 号

法定代表人:李福春

客户服务电话:95360

网站:www.nesc.cn

(23)第一创业证券股份有限公司

住所:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼

法定代表人:刘学民

客户服务电话:95358

网站:www.firstcapital.com.cn

(24)国金证券股份有限公司

住所:成都市青羊区东城根上街 95 号

法定代表人:冉云

客户服务电话:95310

网站:www.gjzq.com.cn

(25)中国银河证券股份有限公司

住所:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

法定代表人:陈共炎

                                     25
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    客户服务电话:4008-888-8888

    网站:www.chinastock.com.cn

    (26)上海华信证券有限责任公司

    住所:上海市黄浦区南京西路 399 号明天广场 22 楼

    法定代表人:郭林

    客户服务电话:400-820-5999

    网站:www.shhxzq.com

    (27)中大期货有限公司

    住所:浙江省杭州市中山北路 310 号 3 层、11 层西、12 层东,18 层

    法定代表人:陈忠宝

    客户服务电话:400-8810-999 或者 0571-85801071

    网站:www.zdqh.com

    (28)宏信证券有限责任公司

    住所:四川省成都市人民南路二段 18 号川信大厦 10 楼

    法定代表人:杨磊

    客户服务电话:4008-366-366

    网站:www.hx818.com

    (29)平安证券股份有限公司

    住所:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

    法定代表人:曹实凡

    客户服务电话:95511-8

    网站:stock.pingan.com

    (30)申万宏源西部证券有限公司

    住所:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼

2005 室

    法定代表人:韩志谦

    客户服务电话:400-800-0562

    网站: www.hysec.com

                                         26
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(31)世纪证券有限责任公司

住所:深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40-42 层

法定代表人:姜昧军

客户服务电话:4008323000

网站:http://www.csco.com.cn

(32)天风证券股份有限公司

住所: 湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场 A 座 37 楼

法定代表人: 余磊

客户服务电话: 95391/4008005000

网站: http://www.tfzq.com

(33)广州证券股份有限公司

住所:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

法定代表人:胡伏云

客户服务电话: 95396

网站:www.gzs.com.cn

(34)长城证券股份有限公司

住所:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14 楼、16 楼、17 楼

法定代表人:丁益

客户服务电话:4006666888

网站:www.cgws.com/cczq

(35)开源证券股份有限公司

住所:西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层

法定代表人:李刚

客户服务电话:95325

网站:http://www.kysec.cn/

(36)西藏东方财富证券股份有限公司

住所:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦

法定代表人:陈宏

                                      27
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客户服务电话:95357

网站:http://www.xzsec.com

(37)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

住所: 杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号

法定代表人:陈柏青

客户服务电话:400-076-6123

网站:www.fund123.cn

(38)上海天天基金销售有限公司

住所:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼

法定代表人:其实

客户服务电话:400-181-8188

网站:www.1234567.com.cn

(39)上海长量基金销售投资顾问有限公司

住所:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢

法定代表人:张跃伟

客户服务电话:400-820-2899

网站:www.erichfund.com

(40)和讯信息科技有限公司

住所:上海市浦东新区东方路 18 号保利大厦 E 座 18 层

法定代表人:王莉

客户服务电话:400-920-0022

网站:licaike.hexun.com

(41)北京增财基金销售有限公司

住所:北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208-1209 室

法定代表人:罗细安

客户服务电话:400-001-8811

网站:www.zcvc.com.cn

(42)泰信财富投资管理有限公司

                                      28
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住所:北京市海淀区西四环北路 69 号一层

法定代表人:李静

客户服务电话:400-168-7575

网站:http://www.taixincf.com

(43)浙江同花顺基金销售有限公司

住所:浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼

法定代表人:凌顺平

客户服务电话:4008-773-772

网站:www.5ifund.com

(44)上海好买基金销售有限公司

住所:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼

法定代表人:杨文斌

客户服务电话:400-700-9665

网站:www.ehowbuy.com

(45)北京加和基金销售有限公司

住所:北京市西城区金融大街 11 号 703 室

法定代表人:曲阳

客户服务电话:400-600-0030

网站: www.bzfunds.com

(46)北京钱景基金销售有限公司

住所: 北京海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008 室

法定代表人:赵荣春

客户服务电话:400-893-6885

网站:www.qianjing.com

(47)深圳前海微众银行股份有限公司

住所:深圳市南山区田厦金牛广场 A 座 36 楼,37 楼

法定代表人:顾敏

客户服务电话:400-999-8800

                                     29
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   网站:www.webank.com

   (48)上海陆金所资产管理有限公司

   住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 15 楼

   法定代表人:郭坚

   客户服务电话:4008219031

   网站:www.lufunds.com

   (49)深圳市金斧子基金销售有限公司

   住所:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单

元7层

   法定代表人:赖任军

   客户服务电话:400-930-0660

   网站:www.jfzinv.com

   (50)珠海盈米财富管理有限公司

   住所:广州市珠海市琶洲大道东 1 号宝利国际广场南塔 12 楼 B

   法定代表人:肖雯

   客户服务电话:020-89629066

   网站:www.yingmi.cn

   (51)北京晟视天下投资管理有限公司

   住所:北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21 层

   法定代表人:蒋煜

   客户服务电话:400-818-8866

   网站:www.shengshiview.com

   (52)北京中天嘉华基金销售有限公司

   住所:北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座一层

   法定代表人:洪少猛

   客户服务电话:4006509972

   网站:www.5ilicai.cn

   (53)浙江金观诚基金销售有限公司

                                         30
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     住所:杭州市拱墅区登云路 45 号锦昌大厦一楼金观诚财富

     法定代表人: 徐黎云

     客户服务电话:400-068-0058

     网站:www.jincheng-fund.com

     (54)北京汇成基金销售有限公司

     住所:北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层

     法定代表人:王伟刚

     客户服务电话:400-619-9059

     网站:www.hcjijin.com

     (55)大泰金石基金销售有限公司

     住所:江苏省南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105



     法定代表人:袁顾明

     客户服务电话:400-928-2266

     网站:www.dtfunds.com

     (56)乾道盈泰基金销售(北京)有限公司

     住所:北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室

     法定代表人:王兴吉

     客户服务电话:400-088-8080

     网站:www.qiandaojr.com

     (57)北京肯特瑞财富投资管理有限公司

     住所:北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 17 层

     法定代表人:陈超

     客户服务电话:400 098 8511

     网站:fund.jd.com

     (58)北京新浪仓石基金销售有限公司

     住所:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块 新

浪总部科研楼 5 层 518 室

                                            31
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法定代表人:李昭琛

客户服务电话:010-62675369

网站:www.xincai.com

(59)上海基煜基金销售有限公司

住所:上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

法定代表人:王翔

客户服务电话:400-820-5369

网站:www.jiyufund.com.cn

(60)上海万得基金销售有限公司

住所:上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼

法定代表人: 王廷富

客户服务电话:400-821-0203

网站:www.520fund.com.cn

(61)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

住所:上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋

法定代表人:汪静波

客户服务电话:400-821-5399

网站:www.noah-fund.com

(62)武汉市伯嘉基金销售有限公司

住所:武汉市江汉区台北一路 17-19 号环亚大厦 B 座 601 室

法定代表人:陶捷

客户服务电话:400-027-9899

网站: www.buyfunds.cn

(63)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层

法定代表人:张彦

客户服务电话:400-116-1188

网站:8.jrj.com.cn

                                      32
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(64)南京苏宁基金销售有限公司

住所:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

法定代表人:钱燕飞

客户服务电话:95177

网站:www.snjijin.com

(65)深圳众禄基金销售股份有限公司

住所:广东省深圳市罗湖区梨园路 6 号物资控股大厦 8 楼

法定代表人:薛峰

客户服务电话:400-678-8887

网站:www.zlfund.cn/www.jjmmw.com

(66)北京格上富信基金销售有限公司

住所:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

法定代表人:李悦章

客户服务电话:400-066-8586

网站:www.igesafe.com

(67)一路财富(北京)信息科技股份有限公司

住所:北京市海淀区宝盛里宝盛南路 1 号院奥北科技园国泰大厦 9 层

法定代表人: 吴雪秀

客户服务电话:400-001-1566

网站:http://www.yilucaifu.com

(68)北京蛋卷基金销售有限公司

住所:北京市朝阳区望京阜通东大街望京 SOHO T3 A 座 19 层

法定代表人:钟斐斐

客户服务电话:400-061-8518

网站: https://danjuanapp.com/

(69)中民财富基金销售(上海)有限公司

住所:上海市黄浦区中山南路 100 号 17 层

法定代表人:弭洪军

                                       33
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    客户服务电话:400-876-5716

    网站:https://www.cmiwm.com/

    (70)天津万家财富资产管理有限公司

    住所:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层

    法定代表人:李修辞

    客户服务电话:010-59013895

    网站:www.wanjiawealth.com

    (71)上海通华财富资产管理有限公司

    住所:上海市浦东新区杨高南路 799 号陆家嘴世纪金融广场 3 号楼 9 楼

    法定代表人:马刚

    客户服务电话:95156

    网站:https://www.tonghuafund.com

    (72)凤凰金信(银川)基金销售有限公司

    住所:北京市朝阳区紫月路 18 号院 朝来高科技产业园 18 号楼

    法定代表人: 程刚

    客户服务电话: 400-810-5919

    网站: www.fengfd.com

    (73)上海华夏财富投资管理有限公司

    住所:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 16 层

    法定代表人:毛淮平

    客户服务电话: 400-817-5666

    网站:www.amcfortune.com

    (74)深圳市前海排排网基金销售有限责任公司

    住所:深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313 栋

E-403

    法定代表人:李春瑜

    客户服务电话: 400-680-3928

    网站: www.simuwang.com

                                         34
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(75)嘉实财富管理有限公司

住所:北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

法定代表人:赵学军

客户服务电话: 4400-021-8850

网站:www.harvestwm.cn

(76)北京创金启富投资管理有限公司

住所:北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712 室

法定代表人:梁蓉

客户服务电话:400-6262-1818 /010-66154828

网站:www.5irich.com

(77)上海挖财基金销售有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

法定代表人:冷飞

客户服务电话: 021-50810673

网站: www.wacaijijin.com

(78)天津市凤凰财富基金销售有限公司

住所:天津市和平区南京路 181 号世纪都会 1606-1607

法定代表人:谭智勇

客户服务电话:4007-066-880

网站:http://www.phoenix-capital.com.cn

(79)奕丰基金销售有限公司

住所:深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

法定代表人:TEO WEE HOWE

客户服务电话: 400-684-0500

网站:www.ifastps.com.cn

(80)北京植信基金销售有限公司

住所:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号

法定代表人:于龙

                                      35
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     客户服务电话:4006-802-123

     网站: www.zhixin-inv.com

     (81)北京唐鼎耀华基金销售有限公司

     住所:北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室

     法定代表人:张冠宇

     客户服务电话:400-819-9868

     网站:http://www.tdyhfund.com/

     (82)民商基金销售(上海)有限公司

     住所:上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼

     法定代表人:贲惠琴

     客户服务电话:021-50206003

     网站:http://www.msftec.com/



     二、基金份额登记机构

     名称:安信基金管理有限责任公司

     住所:广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36 层

     办公地址:广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36



     法定代表人:刘入领

     电话:0755-82509865

     传真:0755-82560289

     联系人:宋发根



     三、出具法律意见书的律师事务所

     名称:上海市通力律师事务所

     注册地址:上海市银城中路 68 号 19 楼

     办公地址:上海市银城中路 68 号 19 楼

     负责人:俞卫锋

                                         36
                     安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



电话:021-31358666

传真:021-31358600

联系人:黎明

经办律师:吕红、黎明



四、审计基金财产的会计师事务所

名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层

办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层

执行事务合伙人:毛鞍宁

电话:(010)58153000、(0755)25028288

传真:(010)85188298、(0755)25026188

签章注册会计师:昌华、高鹤

联系人:李妍明




                                    37
                         安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)




                        第六部分       基金的募集


    本基金由基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同

及其他有关规定募集,募集申请于 2012 年 8 月 7 日经中国证监会证监许可

[2012]1068 号文核准。

    本基金募集期从 2012 年 8 月 27 日起至 2012 年 9 月 21 日止,共募集

1,946,949,191.79 份基金份额,有效认购户数为 9,173 户。

    本基金运作方式为契约型开放式,存续期为不定期。




                                        38
                         安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)




                     第七部分       基金合同的生效


    一、基金合同的生效

    本基金的基金合同已于 2012 年 9 月 25 日正式生效。



    二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资金规模

    《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200

人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以

披露;连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并

提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开

基金份额持有人大会进行表决。

    法律法规另有规定时,从其规定。




                                        39
                          安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



                   第八部分     基金份额的申购与赎回


    一、申购与赎回的场所

    本基金的申购与赎回将通过销售机构(包括直销机构和代销机构)进行。具

体的销售网点名单参见本招募说明书“第五部分相关服务机构”部分相关内容及

基金份额发售公告或其他公告。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构,并

予以公告。投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提

供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的代销机构开

通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过上述方式进行申购与赎回。



    二、申购和赎回的开放日及开放时间

    1、开放日及开放时间

    基金投资者在开放日申请办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海

证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。但基金管理人根据法律

法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

    2、申购、赎回开始日及业务办理时间

    本基金已于 2012 年 10 月 25 日开放日常申购、赎回。

    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。基金投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或

转换申请的,其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所

在开放日的价格。



    三、申购与赎回的数额限制

    1、通过本基金代销机构进行申购,首次申购最低金额为人民币 1 元(含申

购费),追加申购的最低金额为人民币 1 元(含申购费);各销售机构对最低申购

                                         40
                         安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



限额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业务规定为准;

    2、通过基金管理人的直销柜台进行申购,单个基金账户单笔首次申购最低

金额为 50,000 元(含申购费),追加申购最低金额为单笔 10,000 元(含申购费);

    3、通过基金管理人网上直销进行申购,单个基金账户单笔最低申购金额为

1 元(含申购费),追加申购最低金额为单笔 1 元(含申购费),网上直销单笔交

易上限及单日累计交易上限请参照网上直销说明;

    4、投资人将持有的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时,不受最

低申购金额的限制。

    5、基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时,每笔赎回申请不得低于 1

份基金份额。若基金份额持有人某笔交易类业务(如赎回、基金转换、转托管等)

导致在销售机构(网点)单个交易账户保留的基金份额余额少于 1 份时,余额部

分基金份额必须全部一同赎回。

    6、本基金对单个投资人的累计申购金额不设上限,但单一投资者持有基金

份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%(在基金运作过程中因基金份额赎回

等情形导致被动达到或超过 50%的除外)。

    7、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控

制。具体见基金管理人相关公告。

    8、基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规

定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办

法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。



    四、申购与赎回的原则

    1、“未知价”原则,即基金份额的申购与赎回价格以申请当日收市后计算的

基金份额净值为基准进行计算;

    2、基金采用金额申购和份额赎回的方式,即申购以金额申请,赎回以份额

                                        41
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申请;

    3、基金份额持有人赎回时,除指定赎回外,基金管理人按“先进先出”的

原则,对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理,即先确认的份额

先赎回,后确认的份额后赎回,以确定所适用的赎回费率;

    4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;

    5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管

理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露方法》的有关规定在指定媒体上予

以公告。



    五、申购与赎回的程序

    1、申购和赎回的申请

    基金投资者必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内

提出申购或赎回的申请。

    基金投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,基金

投资者在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回

申请无效而不予成交。

    2、申购和赎回申请的确认

    T 日规定时间受理的申请,正常情况下,注册登记机构在 T+1 日内(包括该

日)为投资者对该交易的有效性进行确认,基金投资者可在 T+2 日后(包括该

日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

    销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售

机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以注册登记机构的确认结果

为准。

    3、申购和赎回的款项支付

    申购采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成

功。若申购不成功或无效,基金管理人或基金管理人指定的代销机构将基金投资

者已缴付的申购款项退还给投资者。

    基金投资者赎回申请成功后,基金管理人将通过注册登记机构及其相关销售

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机构在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时,款项的支付办

法参照基金合同有关条款处理。



       六、申购费率、赎回费率

    1、本基金将基金份额分为 A 类基金份额和 C 类基金份额。其中,

    (1)A 类基金份额收取申购费、赎回费,C 类基金份额从本类别基金资产

中计提销售服务费、不收取申购费用,收取赎回费;

    (2)A 类基金份额申购费最高不超过申购金额的 5%;

    (3)A 类/C 类基金份额赎回费最高不超过赎回金额的 5%;

    (4)C 类份额销售服务费最高不超过 C 类基金资产净值的 0.4%。

    2、申购费率

    本基金 A 类基金份额采用前端收费模式收取基金申购费用;C 类基金份额

不收取申购费。两类基金的申购费率如下:

                       A 类基金份额                             C 类基金份额

   申购金额(M)                   申购费率

         M<100 万                   0.80%

  100 万≤M<500 万                  0.50%                             0%

  500 万≤M<1000 万                 0.30%

        M≥1000 万               1000 元/笔

    3、赎回费率

    本基金赎回费用按基金份额持有人持有该部分基金份额的时间分段设定如

下:

                    A 类基金份额                              C 类基金份额

       持有期限(T)          赎回费率           持有期限(T)             赎回费率

          T<7 天              1.50%                 T<7 天                1.50%

        7 天≤T<1 年           0.10%             7 天≤T<30 天              0.10%

        1 年≤T<2 年           0.05%                 T≥30 天                0%

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          T≥2 年                0

 注:1 年指 365 天,2 年指 730 天。

    4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市

场情况制定基金促销计划,针对特定交易方式(如网上交易、电话交易)开展基

金促销活动。在基金促销活动期间,基金管理人可以按中国证监会要求履行必要

手续后,对基金投资者适当调整基金申购费率、赎回费率和转换费率。

    5、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以在履行适当程序

后,采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵

循相关法律法规以及监管部门、自律组织的规定。

    6、基金管理人可以在履行相关手续后,在基金合同约定的范围内调整申购、

赎回费率或调整收费方式,基金管理人依照有关规定于新的费率或收费方式实施

日前在指定媒体上公告。



       七、申购份额与赎回金额的计算方式

    1、申购份额的计算方式:

    基金的申购金额包括申购费用和净申购金额,其中:

    净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

    申购费用=申购金额-净申购金额

    申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

    申购份额的计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产

生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。

    例 1:假定 T 日 A 类基金份额净值为 1.056 元,某投资人本次申购本基金 A

类基金份额 40 万元,对应的本次申购费率为 0.8%,该投资人可得到的基金份额

为:

    净申购金额=400,000/(1+0.8%)=396,825.40 元

       申购费用=400,000-396,825.40=3,174.60 元

       申购份额=396,825.40/1.056=375,781.63 份
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    即:投资人投资 40 万元申购本基金 A 类基金份额,假定申购当日 A 类基金

份额的净值为 1.056 元,可得到 375,781.63 份 A 类基金份额。

    例 2:假定 T 日 C 类基金份额净值为 1.052 元,某投资人本次申购本基金 C

类基金份额 40 万元,对应的本次申购费率为 0%,该投资人可得到的基金份额为:

    净申购金额=400,000/(1+0%)=400,000.00 元

    申购费用=400,000400,000=0 元

    申购份额=400,000/1.052 =380,228.14 份

    即:投资人投资 40 万元申购本基金 C 类基金份额,假定申购当日 C 类基金

份额的净值为 1.052 元,可得到 380,228.14 份 C 类基金份额。

    2、赎回金额的计算方式:

    采用“份额赎回”方式,赎回价格以 T 日的基金份额净值为基准进行计算,计

算公式:

    赎回总金额=赎回份额T 日基金份额净值

    赎回费用=赎回总金额赎回费率

    净赎回金额=赎回总金额赎回费用

    例 3:某投资者赎回 1 万份 A 类基金份额,持有时间为 120 天,对应的赎回

费率为 0.1%,假设赎回当日基金份额净值是 1.250 元,则其可得到的赎回金额为:

    赎回总金额=10,000×1.250=12,500 元

    赎回费用=12,500×0.1%=12.5 元

    净赎回金额=12,500-12.5=12,487.5 元

    即:投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额,持有时间为 120 天,假设赎

回当日基金份额净值是 1.250 元,则其可得到的赎回金额为 12,487.5 元。

    例 4:某投资者赎回 1 万份 C 类基金份额,持有时间为 25 天,对应的赎回

费率为 0.1%,假设赎回当日基金份额净值是 1.260 元,则其可得到的赎回金额为:

    赎回总金额=10,000×1.260=12,600 元

    赎回费用=12,600×0.1%=12.6 元

    净赎回金额=12,600-12.6=12,587.4 元

    即:投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额,持有时间为 25 天,假设赎回

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当日基金份额净值是 1.260 元,则其可得到的赎回金额为 12,587.4 元。

    3、本基金份额净值的计算,保留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍五

入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后

计算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计

算或公告。

    4、申购份额、余额的处理方式:申购的有效份额为净申购金额除以当日的

基金份额净值,有效份额单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小

数点后两位,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

    5、赎回金额的处理方式:赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日

基金份额净值并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五

入方法,保留到小数点后两位,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

    6、申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、

销售、注册登记等各项费用。

    7、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎

回基金份额时收取。其中对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎

回费并全额计入基金财产,对于持续持有期不少于 7 日的投资者收取的赎回费,

不低于赎回费总额的 25%应归基金财产,赎回费未归入基金财产的部分用于支付

注册登记费和其他必要的手续费。



    八、拒绝或暂停申购的情形及处理

    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受基金投资者的申购申请:

    1、因不可抗力导致基金无法正常运作;

    2、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值;

    3、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况;

    4、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或基金管

理人认为会损害已有基金份额持有人利益的申购;

    5、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

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份额数的比例达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时。

    6、某笔或者某些申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购

比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。

    7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确

认后,基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。

    8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生上述 1、2、3、4、7、8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停或

拒绝基金投资者的申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登

暂停申购公告。如果基金投资者的申购申请被全部或部分拒绝的,被拒绝的申购

款项将退还给投资者。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业

务的办理。



    九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受基金投资者的赎回申请或延缓支付

赎回款项:

    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项;

    2、证券交易所交易时间依法决定临时停市,导致基金管理人无法计算当日

基金资产净值;

    3、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回,导致本基金的现金支付出现

困难;

    4、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况;

    5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确

认后,采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。

    6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生上述情形且基金管理人决定拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申

请或者延缓支付赎回款项时,基金管理人应在当日向中国证监会报告,已接受的

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赎回申请,基金管理人应按时足额支付;如暂时不能足额支付,可支付部分按单

个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付,并

以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额,若出现上述第 3 项所述情

形,按基金合同的相关条款处理。投资者在申请赎回时可事先选择将当日可能未

获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业

务的办理并公告。



    十、巨额赎回的情形及处理方式

    1、巨额赎回的认定

    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额)超过前一日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。

    2、巨额赎回的处理方式

    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分顺延赎回。

    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付基金投资者的赎回申请时,按

正常赎回程序执行。

    (2)部分顺延赎回:当基金管理人认为支付基金投资者的赎回申请有困难或

认为支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10%的前

提下,对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申

请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;基金投资者未能赎回部

分,投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,

将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日

未获赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处

理,无优先权并以该开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额。如基金投资者

在提交赎回申请时未作明确选择,投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。

    (3)本基金发生巨额赎回时,对于单个基金份额持有人超过基金总份额 50%

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以上的赎回申请情形的,除未超过基金总份额 50%以内的赎回申请按上述规定办

理赎回申请外,基金管理人可以对单个基金份额持有人超过基金总份额 50%以上

部分的赎回申请延期办理。对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选

择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,

直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。

延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的该

类基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人

在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部

分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

    3、巨额赎回的公告

    当发生巨额赎回并顺延赎回时,基金管理人应在 2 日内通过中国证监会指定

媒体或代销机构的网点刊登公告,并在公开披露日向中国证监会和基金管理人主

要办公场所所在地中国证监会派出机构备案,并通过邮寄、传真或者招募说明书

规定的其他方式在 3 个工作日内通知基金份额持有人,并说明有关处理方法。

    连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接

受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过

20 个工作日,并应当在指定媒体上进行公告。



    十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会

备案,并依照有关规定在指定媒体上刊登暂停公告。

    2、如发生暂停的时间为 1 日,第 2 个工作日基金管理人应依照有关规定在

指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个工作日的基金份

额净值。

    3、如发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周,暂停结束,基金重新开放申购

或赎回时,基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定,在指定媒体上刊登

基金重新开放申购或赎回公告,并公告最近 1 个工作日的基金份额净值。

    4、如发生暂停的时间超过 2 周,暂停期间,基金管理人应每 2 周至少刊登

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暂停公告 1 次。暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应依照《信

息披露办法》的有关规定,在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并

公告最近 1 个工作日的基金份额净值。



    十二、基金转换

    基金管理人已于 2013 年 3 月 20 日起在各代销渠道陆续开通本基金的转换业

务,具体内容详见本基金在各代销渠道开通转换业务的相关公告。



    十三、基金的非交易过户

    指基金注册登记机构受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可

的其它情况而产生的非交易过户。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须

是依法可以持有本基金基金份额投资者。

    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金注册登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请自申请受

理日起 2 个月内办理,并按基金注册登记机构规定的标准收费。



    十四、基金的转托管

    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。



    十五、定期定额投资计划

    定期定额申购业务是指投资者可通过本基金管理人指定的销售机构提交申

请,约定每期扣款时间、扣款金额,由指定的销售机构于每期约定扣款日在投资

者指定资金账户自动完成扣款,并提交基金申购申请的一种长期投资方式。

    基金管理人已于 2012 年 10 月 26 日起在各代销渠道陆续开通本基金的定期

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定额投资业务,具体内容详见本基金在各代销渠道开通定期定额投资业务的相关

公告。



    十六、其他情形

    基金账户和基金份额冻结、解冻的业务,由注册登记机构办理。

    基金注册登记机构只受理国家有关机关依法要求的基金账户或基金份额的

冻结与解冻以及注册登记机构认可的其他情况的基金账户或基金份额的冻结与

解冻。基金账户或基金份额被冻结的,被冻结基金份额所产生的权益一并冻结,

法律法规、中国证监会或法院判决、裁定另有规定的除外。

    当基金份额处于冻结状态时,基金注册登记机构或其他相关机构应拒绝该部

分基金份额的赎回申请、转出申请、非交易过户以及基金的转托管。




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                       第九部分       基金的投资


    一、投资目标

    在严格控制风险的前提下,以 3 个月期上海银行间同业拆放利率(Shibor 3M)

为收益跟踪目标,并力争实现超越目标基准的投资回报。



    二、投资理念

    研究发现机会,投资创造价值,管理提升收益。投资前:以深入的宏观经济

和货币政策研究、利率研究、信用研究、流动性研究,把握大方向,确定资产的

大类配置。投资过程中:制定具体的投资策略,精选个券,构建并优化投资期限

组合、品种组合、账户组合。投资后:精细化管理和动态调整组合,提升收益率

水平。



    三、投资范围

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的

国债、央行票据、地方政府债、金融债、公司债、企业债、短期融资券、资产支

持证券、可转换债券、可分离债券、回购和银行存款等金融工具以及法律法规或

中国证监会允许基金投资的其他固定收益类证券品种(但须符合中国证监会的相

关规定)。

    本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场

新股申购或增发新股,仅可持有因可转债转股所形成的股票、因所持有股票所派

发的权证以及因投资可分离债券而产生的权证。因上述原因持有的股票和权证等

资产,本基金应在其可交易之日起的 30 个交易日内卖出。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人履行适当程

序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

    本基金各类资产投资比例范围为:固定收益类资产的比例不低于基金资产的

80%;现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的

5%,前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
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    四、投资策略

    (一)资产配置策略

    本基金为债券型基金,不直接从二级市场买入股票,也不参与一级市场新股

申购或增发新股。本基金的资产配置策略主要基于宏观经济研究、货币政策研究、

利率研究和证券市场政策分析等宏观基本面研究,对普通债券、浮动利息债券、

可转换债券和资产支持证券等大类资产的风险和收益进行分析与预测。在此基础

上,本基金根据资产的风险收益特征确定前述大类资产的配置比例。

    (二)普通债券投资策略

    1、品种配置策略

    在债券研究中,本基金从信用和利息两个维度将债券品种划分为:利率品种

和信用品种,固定利率品种和浮动利率品种。本基金采取“自上而下”的二维品

种配置原则,将固定收益类资产在不同债券品种之间进行配置。利率品种主要包

括国债、金融债、央行票据等,信用品种主要包括企业债、公司债、短期融资券

等。固定利率债券是指在发行时规定利率在整个偿还期内不变的债券;浮动利率

品种是指发行时规定债券利率随市场利率定期浮动的债券,其利率通常根据市场

基准利率加上一定的利差来确定。

    2、收益率曲线配置策略

    在投资过程中,本基金将通过预期收益率曲线形态变化来调整投资组合的头

寸。在考察收益率曲线的基础上,本基金将确定采用子弹策略、哑铃策略或梯形

策略等,以从收益率曲线的形变中获利。一般而言,当收益率曲线变陡时,将采

用子弹策略;当收益率曲线变平时,将采用哑铃策略;在预期收益率曲线不变或

平行移动时,则采用梯形策略。

    3、利率策略

    利率是影响债券投资收益的重要指标,利率研究是本基金投资决策前最重要

的研究工作。本基金将深入研究宏观经济运行的可能情景,预测财政政策、货币

政策等宏观经济政策取向,分析金融市场资金供求状况变化趋势。在此基础上,

预测金融市场利率水平变动趋势,以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势,为本

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基金的债券投资提供策略支持。

    4、信用策略

    信用类品种相比利率类产品具有较高收益和较高风险。本基金投资信用类品

种主要面临信用风险和流动性风险。本基金在行业分析的基础上,根据债券发行

主体所处行业、发展前景、竞争地位、财务状况、公司治理等因素,评价债券发

行人的信用风险。

    5、债券选择策略

    根据单个债券到期收益率相对于市场收益率曲线的偏离程度,结合其信用等

级、流动性、选择权条款、税赋特点等因素,确定其投资价值,主要选择定价合

理或价值被低估的债券进行投资。

    6、回购策略

    本基金将密切跟踪不同市场和不同期限之间的利率差异,在精确的投资收益

测算基础上,积极采取回购杠杆操作,在有效控制风险的条件下为基金资产增加

收益。在银行间市场,本基金将在相关规定的范围内积极进行债券回购;在交易

所市场,本基金也将充分利用回购策略放大投资。

    (三)浮动利息债券投资策略

    国内浮息债市场已经具有一定的规模。相对固定利息债券而言,浮息债的利

率通常为基准利率加上一定幅度的利差。投资浮息债可以在一定程度上规避利率

风险,因为其收益率随市场利率波动而波动,市场利率大幅波动对它的价值影响

就比较小。本基金重点研究基准利率类型、利差水平、市场发行情况、发行主体、

债券类型及剩余期限分布等因素,并结合市场预期分析和对市场基准利率走势的

判断,制定浮息债的投资策略。

    (四)债券一级市场投资策略

    债券一级市场也就是债券的发行市场。债券发行市场的作用是将政府、金融

机构以及工商企业等为筹集资金向社会发行的债券通过承销商销售给投资者。由

于债券发行的特殊机制,发行市场通常存在供求失衡现象,从而导致债券一级市

场与二级市场的价差。本基金密切跟踪债券发行市场的供应状况,深入研究利差

变动,在重点研究发行人特征及其信用水平、债券类型、担保情况、发行利率和

                                       54
                         安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



承销商构成的基础上积极参与债券一级市场投资。

    (五)可转换债券投资策略

    本基金的可转债的投资采取基本面分析和量化分析相结合的方法。本基金管

理人行业研究员对可转债发行人的公司基本情况进行深入研究,对公司的盈利和

成长能力进行充分论证。在对可转债的价值评估方面,由于可转换债券内含权利

价值,本基金将利用期权定价模型等数量化方法对可转债的价值进行估算,选择

价值低估的可转换债券进行投资。

    (六)资产支持证券投资策略

    本基金将持续研究和密切跟踪国内资产支持证券品种的发展,对普通的和创

新性的资产支持证券品种进行深入分析,制定周密的投资策略。在具体投资过程

中,重点关注基础资产的类型和资产池的质量,特别加强对未来现金流稳定性的

分析。在资产支持证券的价值评估方面综合运用定性基本面分析和定量分析。此

外,流动性风险是资产支持证券配置过程中需要考虑的重要因素,为此本基金将

严格控制资产支持证券的总量规模,不片面追求收益率水平,实现资产支持证券

对基金资产的最优贡献。



    五、业绩比较基准

    本基金的业绩比较基准为:3 个月期上海银行间同业拆放利率(Shibor 3M)。

    上海银行间同业拆放利率(Shanghai Interbank Offered Rate,简称 Shibor),

以位于上海的全国银行间同业拆借中心为技术平台计算、发布并命名,是由信用

等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平

均利率,是单利、无担保、批发性利率。中国人民银行成立 Shibor 工作小组,

依据《上海银行间同业拆放利率(Shibor)实施准则》确定和调整报价银行团成

员、监督和管理 Shibor 运行、规范报价行与指定发布人行为。3 个月期上海银行

间同业拆放利率是 Shibor 系列品种中具有代表性的利率品种,目前已经成为票

据贴现、协议存款、浮息债等产品的定价参照基准。由于同业拆放利率在数值上

的恒正属性,本基金以 Shibor 3M 为业绩比较基准,符合本基金追求绝对收益的

投资理念和为基金份额持有人实现超越基准收益的投资目标。

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                         安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



    如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩

比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的债券指数

时,基金管理人和基金托管人协商一致并报中国证监会备案后,可以变更本基金

业绩比较基准并及时公告,而无须召开基金份额持有人大会。



    六、风险收益特征

    本基金为债券型基金,其长期平均风险水平和预期收益率低于股票型基金和

混合型基金,但高于货币市场基金。产品风险等级以各销售机构的评级结果为准。



    七、投资决策依据

    1、国家有关法律法规和基金合同的有关规定。

    2、宏观经济发展趋势、微观经济运行趋势和证券市场走势。



    八、投资决策流程

    (一)投资决策机制

    基金投资决策委员会是基金投资的最高决策机构,基金投资行为必须经过基

金投资决策委员会授权,投资相关人员必须严格按照该委员会制定的原则和决策

从事投资活动。分管投资的副总经理主要职责是参加基金投资决策委员会、制定

投资研究业务规则并监督投资部门和研究部门的日常管理、审批基金经理超权限

投资等。基金经理在遵循上述要求的前提下负责具体执行和优化投资组合构建。

    (二)投资流程

    1、基金投资决策委员会定期或不定期召开会议,确定本基金的总投资战略

与投资原则;

    2、宏观经济研究员把握国内外宏观经济走势,跟踪国内外财政、金融、货

币政策和流动性变化,为投资决策提供宏观策略支持;固定收益研究员基于自上

而下的研究为本基金提供货币市场、债券市场等子市场的利率走势预测、债券信

用分析、券种配置及总的资产配置建议;行业研究员为股票投资提供研究支持;

    3、固定收益部根据基金投资决策委员会的决定,制定具体的投资策略;

                                        56
                           安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



    4、基金经理依据基金投资决策委员会的决定,参考研究员的投资建议,结

合风险控制和业绩评估的反馈意见,根据市场情况,制定并实施具体的投资组合

方案;

    5、基金经理向交易员下达指令,交易员执行后向基金经理反馈;

    6、监察稽核部对投资的全过程进行风险监控;

    7、监察稽核部风险管理岗重点控制基金投资组合的市场风险和流动性风险,

定期进行基金绩效评估,并向基金投资决策委员会提交综合评估意见和改进方

案。



       九、投资限制

    本基金的投资组合将遵循以下限制:

    1、本基金对固定收益类资产的投资比例不低于基金资产的 80%;

       2、本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%;

       3、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券

的 10%;本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放

期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司

可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的

可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;

       4、进入全国银行间同业市场的债券回购融入的资金余额不得超过基金资产

净值的 40%;

       5、保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,

前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;

       6、本基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%,本基金管理

人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的 10%。投资于其他权证

的投资比例,遵从法律法规或监管部门的相关规定;

       7、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过

该资产支持证券规模的 10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

券的比例,不得超过该基金资产净值的 10%;基金管理人管理的全部证券投资基

                                          57
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金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合

计规模的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过该基金资产净

值的 20%;

    8、本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券,

基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评

级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

    9、本基金持有一家公司发行的流通受限证券,其市值不得超过基金资产净

值的 2%;本基金持有的所有流通受限证券,其市值不得超过基金资产净值的

10%;经基金管理人和基金托管人协商,可对以上比例进行调整;

    10、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的

15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的

因素致使基金不符合上述比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产

的投资;

    11、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保

持一致;

    12、本基金不得违反基金合同中有关投资范围、投资策略、投资比例的规定;

    13、法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的,从其规定。

    基金管理人应当自基金合同生效日起六个月内使基金的投资组合比例符合

基金合同的约定。在符合相关法律法规规定的前提下,除上述第 5、8、10、11

条外,因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等非本基金管理人的因素

致使基金的投资组合不符合上述规定的投资比例的,基金管理人应当在 10 个交

易日内进行调整。法律法规或监管部门另有规定的,从其规定。

    若法律法规或监管部门取消上述限制,履行适当程序后,本基金投资可不受

上述规定限制。



    十、禁止行为

    为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:

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    1、承销证券;

    2、向他人贷款或者提供担保;

    3、从事承担无限责任的投资;

    4、买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;

    5、向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行

的股票或者债券;

    6、买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、

基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;

    7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    8、依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。

    若法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,履行适当程序后,本基金投资

可不受上述规定限制。



    十一、基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法

    1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金份

额持有人的利益;

    2、不谋求对上市公司的控股;

    3、有利于基金财产的安全与增值;

    4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。



    十二、基金的融资、融券

    本基金可以根据有关法律法规和政策的规定进行融资、融券。



    十三、基金投资组合报告

    本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性

陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

    本基金托管人根据本基金合同规定,复核了本报告中的净值表现和投资组合

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报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

       本投资组合报告所载数据截至 2018 年 6 月 30 日,来源于《安信目标收益债

券型证券投资基金 2018 年第 2 季度报告》。本报告中所列财务数据未经审计。

       1、报告期末基金资产组合情况

 序号      项目                  金额(人民币元 )                占基金总资产的比例(%)

   1       权益投资              -                                -

           其中:股票            -                                -

   2       基金投资              -                                -

   3       固定收益投资          202,138,404.00                   96.53

           其中:债券            202,138,404.00                   96.53

           资产支持证券          -                                -

   4       贵金属投资            -                                -

   5       金融衍生品投资        -                                -

   6       买入返售金融资产      -                                -

           其中:买断式回购的
                                 -                                -
           买入返售金融资产

           银行存款和结算备付
   7                             3,126,408.78                     1.49
           金合计

   8       其他资产              4,146,789.68                     1.98

   9       合计                  209,411,602.46                   100.00



       2、报告期末按行业分类的股票投资组合

       (1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合

       本基金本报告期末未持有股票。

       (2)报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

       本基金本报告期末未持有股票。



       3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
                                           60
                               安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)





         本基金本报告期末未持有股票。



         4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

 序号 债券品种                      公允价值(元)                占基金资产净值比例(%)

     1      国家债券                -                             -

     2      央行票据                -                             -

     3      金融债券                108,472,582.00                67.56

            其中:政策性金融债 30,025,000.00                      18.70

     4      企业债券                66,311,108.10                 41.30

     5      企业短期融资券          -                             -

     6      中期票据                14,380,500.00                 8.96

     7      可转债(可交换债) 12,957,399.20                      8.07

     8      同业存单                -                             -

     9      地方政府债              16,814.70                     0.01

     10     其他                    -                             -

     11     合计                    202,138,404.00                125.89



         5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明



                                                                            占基金资产

序号 债券代码          债券名称               数量(张) 公允价值(元)净 值 比 例

                                                                            (%)

     1    136513       16 电投 03             117,000     11,700,000.00 7.29

     2    136015       15 华安 01             110,000     10,973,600.00 6.83

     3    122399       15 中投 G1             103,000     10,291,760.00 6.41

     4    018005       国开 1701              100,000     10,038,000.00 6.25


                                                61
                             安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



     4    180409     18 农发 09             100,000     10,038,000.00 6.25

     5    170206     17 国开 06             100,000     9,949,000.00 6.20



         6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证

券投资明细

         本基金本报告期末未持有资产支持证券。

         7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资

明细

         本基金本报告期末未持有贵金属。

         8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明



         本基金本报告期末未持有权证。

         9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

         (1)本期国债期货投资政策

         本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息披露等,

本基金暂不参与国债期货交易。

         (2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

         本基金本报告期末未持有国债期货合约。

         (3)本期国债期货投资评价

         本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息披露等,

本基金暂不参与国债期货交易。

         10、投资组合报告附注

         (1)基金投资的前十名证券的发行主体除 15 华安 01(证券代码:136015,

对应上市公司:华安证券,股票代码:600909),本期没有出现被监管部门立案

调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

         华安证券股份有限公司 2017 年 12 月 28 日收到人民银行合肥中心支行行政

处罚决定书((合银)罚字【2017】13 号),因公司未按规定履行客户身份识别

义务,被人民银行合肥中心支行罚款 33 万元。

                                            62
                             安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



      基金管理人对上述证券的投资决策程序符合相关法律法规和公司制度的要

求。

      (2)本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库,本基

金管理人从制度和流程上要求股票必须先入库再买入。

      (3)其他资产构成

 序
          名称                            金额(人民币元)
 号

  1       存出保证金                      20,058.80

  2       应收证券清算款                  173,598.33

  3       应收股利                        -

  4       应收利息                        3,939,647.35

  5       应收申购款                      13,485.20

  6       其他应收款                      -

  7       待摊费用                        -

  8       其他                            -

  9       合计                            4,146,789.68



      (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

                                     公允价值                占基金资产净值比例
 序号 债券代码         债券名称
                                     (人民币元)            (%)

      1    120001      16 以岭 EB    2,779,875.00            1.73

      2    132007      16 凤凰 EB    2,405,000.00            1.50

      3    132006      16 皖新 EB    1,637,947.20            1.02

      4    132008      17 山高 EB    763,830.00              0.48



      (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

      本基金本报告期末未持有股票。

      (6)投资组合报告附注的其他文字描述部分
                                              63
                   安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。




                                  64
                                  安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



                              第十部分           基金的业绩


      基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,

 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表

 现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其

 更新。

      本基金合同生效日为 2012 年 9 月 25 日,基金合同生效以来(截至 2018 年

 6 月 30 日)的基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较如下

 表所示:

      1、安信目标收益债券 A:

                                      份额净值                   业绩比较基
                       份额净值增                  业绩比较基
       阶段                           增长率标                   准收益率标     ①-③     ②-④
                         长率①                    准收益率③
                                       准差②                       准差④

2012.9.25-2012.12.31     1.00%          0.04%         1.03%         0.01%       -0.03%    0.03%


2013.1.1-2013.12.31      3.56%          0.1%          4.45%         0.01%       -0.89%    0.09%


2014.1.1-2014.12.31     11.53%          0.16%         4.78%         0.01%       6.75%     0.15%


2015.1.1-2015.12.31     11.49%          0.15%         3.39%         0.01%       8.10%     0.14%


2016.1.1-2016.12.31      1.80%          0.12%         2.96%         0.01%       -1.16%    0.11%


2017.1.1-2017.12.31      2.65%          0.08%         4.43%         0.01%       -1.78%    0.07%


 2018.1.1-2018.6.30      2.32%          0.06%         2.23%         0.01%       0.09%     0.05%




      2、安信目标收益债券 C:

                                      份额净值                   业绩比较基
                       份额净值增                  业绩比较基
       阶段                           增长率标                   准收益率标     ①-③     ②-④
                         长率①                    准收益率③
                                       准差②                       准差④


                                                 65
                                安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



2012.9.25-2012.12.31   0.90%          0.03%         1.03%         0.01%       -0.13%    0.02%


2013.1.1-2013.12.31    3.16%          0.1%          4.45%         0.01%       -1.29%    0.09%


2014.1.1-2014.12.31    10.98%         0.16%         4.78%         0.01%       6.20%     0.15%


2015.1.1-2015.12.31    11.11%         0.15%         3.39%         0.01%       7.72%     0.14%


2016.1.1-2016.12.31    1.18%          0.12%         2.96%         0.01%       -1.78%    0.11%


2017.1.1-2017.12.31    2.25%          0.08%         4.43%         0.01%       -2.18%    0.07%


 2018.1.1-2018.6.30    2.12%          0.06%         2.23%         0.01%       -0.11%    0.05%




                                               66
                         安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



                       第十一部分        基金的财产


    一、基金资产总值

    基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购

款以及其他资产的价值总和。



    二、基金资产净值

    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的金额。



    三、基金财产的账户

    本基金财产以基金名义开立银行存款账户,以基金托管人的名义开立证券交

易清算资金的结算备付金账户,以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券

账户,以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管

理人、基金托管人、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金

财产账户相独立。



    四、基金财产的处分

    基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产,并由基金

托管人保管。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而

取得的财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约

定收取管理费、托管费以及其他基金合同约定的其他费用。基金管理人、基金托

管人以其自有财产承担法律责任,其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押

和其他权利。

    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。

    基金财产的债权,不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销;

不同基金财产的债权债务,不得相互抵销。

    除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外,基金财产不得被处分。

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                       安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。




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                   第十二部分        基金资产的估值


    一、估值目的

    基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金相关金融资产的公允价值,并

为基金份额提供计价依据。



    二、估值日

    本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常交易日,以及国家法律法规规

定需要对外披露基金净值的非交易日。



    三、估值对象

    基金依法拥有的股票、债券、权证及其他基金资产。



    四、估值方法

    1、股票估值方法:

    (1)上市股票的估值:

    上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值日无交易的,

且最近交易日后经济环境未发生重大变化,以最近交易日的收盘价估值;如果估

值日无交易,且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,将参考类似投资品种

的现行市价及重大变化因素,调整最近交易日收盘价,确定公允价值进行估值。

    (2)未上市股票的估值:

    ①首次发行未上市的股票,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可

靠计量公允价值的情况下,按成本价估值;

    ②送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票,按估值日在证

券交易所上市的同一股票的市价进行估值;

    ③首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按估值日

在证券交易所上市的同一股票的市价进行估值;

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    ④非公开发行的且在发行时明确一定期限锁定期的股票,按监管机构或行业

协会有关规定确定公允价值。

    (3)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(2)小项规定的方

法对基金资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管

理人认为按本项第(1)-(2)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反

映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能

反映公允价值的价格估值。

    (4)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

    2、债券估值方法:

    (1)在证券交易所市场挂牌交易且实行净价交易的债券按估值日收盘价估

值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易

日的收盘价估值;如果估值日无交易,且最近交易日后经济环境发生了重大变化

的,将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易日收盘价,

确定公允价值进行估值。

    (2)在证券交易所市场挂牌交易且未实行净价交易的债券按估值日收盘价

减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易

的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债

券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价估值;如果估值日无交易,且最近交

易日后经济环境发生了重大变化的,将参考类似投资品种的现行市价及重大变化

因素,调整最近交易日收盘价,确定公允价值进行估值。

    (3)首次发行未上市债券采用估值技术确定的公允价值进行估值,在估值

技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

    (4)交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允

价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本进行后续计量。

    (5)在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,

采用估值技术确定公允价值。

    (6)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别

估值。

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    (7)当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以在履行适当程序后,

采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相

关法律法规以及监管部门、自律组织的规定。

    (8)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(6)小项规定的方

法对基金资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管

理人认为按本项第(1)-(6)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反

映其公允价值的,基金管理人在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益

率曲线等多种因素基础上形成的债券估值,基金管理人可根据具体情况与基金托

管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    (9)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

    3、权证估值方法:

    (1)基金持有的权证,从持有确认日起到卖出日或行权日止,上市交易的

权证按估值日在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值;估值日没有交易的,且

最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值;如最近交

易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化

因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

    (2)首次发行未上市的权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难

以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

    (3)因持有股票而享有的配股权,以及停止交易、但未行权的权证,采用

估值技术确定公允价值进行估值。

    (4)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(3)项规定的方法

对基金资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理

人认为按本项第(1)-(3)项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其

公允价值的,基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映

公允价值的价格估值。

    (5)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

    4、其他有价证券等资产按国家有关规定进行估值。

    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

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序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知

对方,共同查明原因,双方协商解决。以约定的方法、程序和相关法律法规的规

定进行估值,以维护基金份额持有人的利益。



    五、估值程序

    基金日常估值由基金管理人进行。基金份额净值由基金管理人完成估值后,

将估值结果以电子形式报给基金托管人,基金托管人按基金合同规定的估值方

法、时间、程序进行复核,基金托管人复核无误后以电子签名形式返回给基金管

理人,由基金管理人依据基金合同和有关法律法规的规定予以公布。月末、年中

和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。



    六、估值错误的处理

    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。

    基金合同的当事人应按照以下约定处理:

    1、差错类型

    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人或注册登记机构或代

销机构或投资者自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,差错的责任

人应当对由于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”给予

赔偿,承担赔偿责任。

    上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计

算差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同

行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下述规

定执行。

    由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差

错,因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差

错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。

    2、差错处理原则

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                         安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



    (1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各

方,及时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方

未及时更正已产生的差错,给当事人造成损失的,由差错责任方承担;若差错责

任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,

则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确

认,确保差错已得到更正;

    (2)差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接损失

负责,并且仅对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责;

    (3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差

错责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还

不当得利造成其他当事人的利益损失,则差错责任方应赔偿受损方的损失,并在

其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的

权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损

方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际

损失的差额部分支付给差错责任方;

    (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式;

    (5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人的行为造成基金财产

损失时,基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人的行

为造成基金财产损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管

理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管

理人负责向差错方追偿;

    (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法

规、基金合同或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方

承担了赔偿责任,则基金管理人有权向有责任的当事人进行追索,并有权要求其

赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失;

    (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。

    3、差错处理程序

    差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

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    (1)查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确

定差错的责任方;

    (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估;

    (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔

偿损失;

    (4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构交易数据的,由基

金注册登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认。

    4、基金份额净值差错处理的原则和方法

    (1)当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生差错时,视为基

金份额净值错误;基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通

报基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;当错误达到或超过基金

资产净值的 0.25%时,基金管理人应当及时通知基金托管人并报中国证监会;错

误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告、通报基金托管人并

报中国证监会备案;当发生净值计算错误时,由基金管理人负责处理,由此给基

金份额持有人和基金造成损失的,应由基金管理人先行赔付,基金管理人按差错

情形,有权向其他当事人追偿。

    (2)当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行

赔偿时,基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认

后按以下条款进行赔偿:

    ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,

如经双方在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金会计责任方的建

议执行,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付;

    ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,而且

基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明,基金份额净值出

错且造成基金份额持有人损失的,应根据法律法规的规定对基金份额持有人或基

金支付赔偿金,就实际向基金份额持有人或基金支付的赔偿金额,其中基金管理

人承担 50%,基金托管人承担 50%;

    ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计

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                            安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



算和核对,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,以基

金管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基

金管理人负责赔付;

    ④由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),

基金托管人在履行正常的复核程序后仍不能发现该错误,进而导致基金份额净值

计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责赔付。

    (3)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾

差,以基金管理人计算结果为准。

    (4)前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的,从其规定。如果行业

有通行做法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协

商。



       七、暂停估值的情形

    1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时;

    3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障

基金份额持有人的利益,决定延迟估值;

    4、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一

致的,基金管理人应当暂停估值;

    5、中国证监会和基金合同认定的其他情形。



       八、基金净值的确认

    用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,

基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后将当日的净值

计算结果发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金

管理人,由基金管理人依据基金合同和有关法律法规的规定对基金净值予以公

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布。

    基金份额净值的计算精确到 0.001 元,小数点后第四位四舍五入。国家另有

规定的,从其规定。



       九、特殊情形的处理

    1、基金管理人或基金托管人按股票估值方法的第(3)项、债券估值方法的

第(7)项、权证估值方法的第(4)项,所造成的误差不作为基金资产估值错误

处理。

       2、由于证券交易所、登记结算公司发送的数据错误,有关会计制度变化或

由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合

理的措施进行检查,但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误,基金

管理人、基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取

必要的措施消除由此造成的影响。




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                   第十三部分         基金的收益分配



    一、基金利润的构成

    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。



    二、基金可供分配利润

    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。



    三、收益分配原则

    本基金收益分配应遵循下列原则:

    1、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,而 C 类基金份额收取销售

服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同,本基金同一类别的每

一基金份额享有同等分配权;

    2、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 12

次,每份基金份额每次分配比例不得低于该次收益分配基准日每份基金份额可供

分配利润的 60%;若基金合同生效不满 3 个月,可不进行收益分配;

    3、基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额

后不能低于面值;

    4、本基金收益分配方式分为两种:现金分红与红利再投资,基金投资者可

选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本

基金默认的收益分配方式是现金分红;

    5、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。




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    四、收益分配方案

    基金收益分配方案中应载明基金收益分配基准日可供分配利润、基金收益分

配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。



    五、收益分配方案的确定、公告与实施

    1、本基金收益分配方案由基金管理人拟定、由基金托管人核实后确定,基

金管理人按法律法规的规定公告并向中国证监会备案。

    2、本基金收益分配的发放日距离收益分配基准日的时间不超过 15 个工作

日。在分配方案公布后(依据具体方案的规定),基金管理人就支付的现金红利向

基金托管人发送划款指令,基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金

的划付。

    3、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。



    六、收益分配中发生的费用

    收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者

的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,注册登记机

构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,

依照《业务规则》执行。




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                  第十四部分        基金的费用与税收



    一、基金费用的种类

    1、基金管理人的管理费;

    2、基金托管人的托管费;

    3、销售服务费:本基金从 C 类基金份额的基金资产中计提销售服务费

    4、基金合同生效后的信息披露费用;

    5、基金份额持有人大会费用;

    6、基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费和诉讼费;

    7、基金的证券交易费用;

    8、基金的银行汇划费用;

    9、按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。



    二、上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照公允的市场

价格确定,法律法规和基金合同另有规定时从其规定



    三、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    1、基金管理人的管理费

    在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法

如下:

    H=E×年管理费率÷当年天数,本基金年管理费率为 0.7%

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日基金资产净值

    基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理

费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次

性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。

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                        安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



    2、基金托管人的托管费

    在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法

如下:

    H=E×年托管费率÷当年天数,本基金年托管费率为 0.2%

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日基金资产净值

    基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管

费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次

性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。

    3、销售服务费

    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费

率为 0.4%。

    本基金销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.4%年费率计提。

    计算方法如下:

    H=E×0.4%÷当年天数

    H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费

    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值

    销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务

费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次

性支付给基金相关销售机构,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。

    销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费用。

    4、上述(一)中 4 到 9 项费用由基金托管人根据其他有关法律法规及相应协

议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。



    四、不列入基金费用的项目

    基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基

金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

基金合同生效前的相关费用,包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露

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费等费用不列入基金费用。



    五、基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基

金托管费率和销售服务费率。降低基金管理费率、基金托管费率和销售服务费

率,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照有关规定最迟于新的

费率实施日前在指定媒体上刊登公告。



    六、基金税收

    基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。




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                   第十五部分       基金的会计与审计



    一、基金的会计政策

    1、基金管理人为本基金的会计责任方;

    2、本基金的会计年度为公历每年的 1 月 1 日至 12 月 31 日,如果基金合同

生效所在的会计年度,基金合同生效少于 3 个月,可以并入下一个会计年度;

    3、本基金的会计核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

    4、会计制度执行国家有关的会计制度;

    5、本基金独立建账、独立核算;

    6、基金管理人及基金托管人分别保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;

    7、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并书面确认。



    二、基金的审计

    1、基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会

计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会

计师与基金管理人、基金托管人相互独立。

    2、会计师事务所更换经办注册会计师时,应事先征得基金管理人和基金托

管人同意。

    3、基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所,经基金

托管人(或基金管理人)同意,并报中国证监会备案后可以更换。基金管理人应当

依据有关规定在指定媒体上公告。




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                      第十六部分         基金的信息披露



       一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办

法》、基金合同及其他有关规定。



       二、信息披露义务人

    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组

织。

    本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并

保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

       本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信

息通过中国证监会指定的全国性报刊和基金管理人、基金托管人的互联网网站等

媒介披露,并保证基金投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制

公开披露的信息资料。



       三、本基金信息披露义务人在承诺公开披露的基金信息时,不得有下列行

为:

       1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

       2、对证券投资业绩进行预测;

       3、违规承诺收益或者承担损失;

       4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额销售机构;

       5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

    6、中国证监会禁止的其他行为。




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                          安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



       四、本基金公开披露的信息应采用中文文本

    如同时采用外文文本的,基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。

两种文本发生歧义的,以中文文本为准。

    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币

元。



       五、公开披露的基金信息

    公开披露的基金信息包括:

    1、招募说明书、基金合同、托管协议

    基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人在基金份额发售 3 日前,将

招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊上;基金管理人、基金托管人应当将

基金合同、托管协议登载在网站上。

    (1)招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明

基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及

基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后,基金管理人在每 6 个月结束之日

起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载

在指定报刊上;基金管理人在公告的 15 日前向中国证监会报送更新的招募说明

书,并就有关更新内容提供书面说明。

    (2)基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额

持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大

利益的事项的法律文件。

    (3)托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监

督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

    2、基金份额发售公告

    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披

露招募说明书的当日登载于指定报刊上。

    3、基金合同生效公告

    基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定报刊上登载基金合同生效公

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                        安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



告。

    4、基金开始申购、赎回公告

    基金管理人应于申购开始日、赎回开始日前在指定报刊及网站上公告。

    5、基金资产净值、基金份额净值公告

    基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至

少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。

    在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次

日,通过网站、申购赎回代理机构以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和

基金份额累计净值。

    基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基

金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、

基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊网站上。

    6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

    基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将

年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒体上。基金年度报告

的财务会计报告应当经过审计。

    基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,

并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒体上。

    基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度

报告,并将季度报告登载在指定媒体上。

    基金合同生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度

报告或者年度报告。

    基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人

主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本和书面报

告两种方式。

    报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份额 20%的

情形,为保障其他投资者权益,基金管理人至少应当在季度报告、半年度报告、

年度报告等定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资

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                          安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特

有风险。

    本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合

资产情况及其流动性风险分析等。

    7、临时报告

    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,

予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地

中国证监会派出机构备案。

    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件:

    (1)基金份额持有人大会的召开;

    (2)终止基金合同;

    (3)转换基金运作方式;

    (4)更换基金管理人、基金托管人;

    (5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

    (6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;

    (7)基金募集期延长;

    (8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托

管人基金托管部门负责人发生变动;

    (9)基金管理人的董事在一年内变更超过 50%;

    (10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超

过 30%;

    (11)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;

    (12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

    (13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重

行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

    (14)重大关联交易事项;

    (15)基金收益分配事项;

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                        安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



    (16)管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;

    (17)基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%;

    (18)基金改聘会计师事务所;

    (19)基金变更、增加或减少销售代理机构;

    (20)基金更换注册登记机构;

    (21)本基金开始办理申购、赎回;

    (22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;

    (23)本基金发生巨额赎回并延期支付;

    (24)本基金暂停接受申购、赎回申请;

    (25)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回申请;

    (26)基金推出新业务或服务;

    (27)发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项

时;

    (28)基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;

    (29)中国证监会规定的其他事项。

    8、澄清公告

    在基金合同存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可

能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知

悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

    9、基金份额持有人大会决议

    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案,并

予以公告。召开基金份额持有人大会的,召集人应当至少提前 30 日公告基金份

额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

    基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会,基金管理人、基金托管

人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的,召集人应当履

行相关信息披露义务。

    10、中国证监会规定的其他信息。



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                        安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



    六、信息披露事务管理

    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管

理信息披露事务。

    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则的规定。

    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定,

对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格、

基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审

查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。

    基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。

    基金管理人、基金托管人除依法在指定报刊和基金管理人网站上披露信息

外,还可以根据需要在其他公共媒体披露信息,但是其他公共媒体不得早于指定

媒体披露信息,并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。



    七、信息披露文件的存放与查阅

    招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金份额发

售机构的住所,供公众查阅、复制。

    基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以

供公众查阅、复制。

    投资者在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。




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                        安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)




                       第十七部分           风险揭示



    一、投资于本基金的主要风险

    1、市场风险

    证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的

影响,导致基金收益水平变化而产生风险,主要包括:

    (1)政策风险。货币政策、财政政策、产业政策、区域发展政策等国家政

策的变化对证券市场产生一定的影响,导致市场价格波动,影响基金收益而产生

风险。

    (2)经济周期风险。资本市场是国民经济的重要组成部分,在宏观经济运

行中发挥着重要的功能。证券市场是国民经济的晴雨表,而经济增长具有周期性

特征。对经济增长和经济周期的预期变化,以及宏观经济运行的实际状况将对证

券市场的资产价值产生重要影响,从而对基金投资形成风险。

    (3)利率风险。利率直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资

成本和利润。基金投资于债券,其收益水平会受到利率变化的影响。在利率上升

时,基金持有的债券价格下降,如基金组合久期较长,则将造成基金资产的损失。

    (4)购买力风险。基金的利润将主要通过现金形式来分配,而现金可能因

为通货膨胀的影响而导致购买力下降,从而使基金的实际收益下降。

    (5)再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再

投资收益的影响,这与利率上升所带来的价格风险(即利率风险)互为消长。具

体为当利率下降时,基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时,

将获得比以前较少的收益率,这将对基金的净值增长率产生影响。

    (6)债券回购风险。债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能,但也

存在一定的风险。债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的

风险。其中,信用风险指回购交易中交易对手在回购到期时,不能偿还全部或部

分证券或价款,造成基金净值损失的风险;投资风险是指在进行回购操作时,回

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                          安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



购利率大于债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大,致

使整个组合风险放大的风险;而波动性加大的风险是指在进行回购操作时,在对

基金组合收益进行放大的同时,也对基金组合的波动性(标准差)进行了放大,

即基金组合的风险将会加大。回购比例越高,风险暴露程度也就越高,对基金净

值造成损失的可能性也就越大。

    2、信用风险

    信用风险主要指债券发行人因经营情况恶化等因素发生违约,或债券发行人

拒绝履行还本付息义务,或由于债券发行人或债券本身信用等级降低导致债券价

格波动等风险。信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。

    3、债券市场流动性风险

    由于银行间债券市场深度和宽度相对较低,交易相对较不活跃,可能增大银

行间债券变现难度,从而影响基金资产变现能力的风险。

    4、管理风险

    在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会

影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水

平。因此,本基金可能因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素

影响基金收益水平。

    5、操作风险

    基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操

作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系

统故障等风险。

    在本基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差

错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来

自基金管理人、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。

    6、合规性风险

    基金管理或运作过程中,因违反国家法律、法规、监管部门的规定以及基金

合同有关规定而给基金财产带来损失的风险。

    7、本基金的特定风险

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                           安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



       本基金为债券型基金,投资于债券等固定收益类资产的比例不低于基金资产

的 80%。本基金在投资信用类债券时,由于债券发行人或债项本身发生违约或违

约倾向,可能导致本基金资产发生损失。此外,本基金虽然不直接从二级市场买

入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购或增发新股,但可能因

可转债转股而持有股票、或因持有股票而被动派发权证以及因投资可分离债券而

获得权证,因持有上述被动持有的权益类资产,可能增加本基金的投资风险。

       8、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致

的风险

       本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比

例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述,代表了一般市场情况下本基金的长

期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关

法律法规对本基金进行风险评价,不同的销售机构采用的评价方法也不同,因此

销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同,

投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之

间的匹配检验。

    9、其他风险

    战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可

能导致基金资产的损失。金融市场危机、代理商违约、托管行违约等超出基金管

理人自身直接控制能力之外的风险,可能导致基金或者基金份额持有人利益受

损。



       二、本基金的流动性风险管理

    (一)基金申购、赎回安排

    本基金的申购、赎回安排参见本招募说明书第八部分的约定。

    (二)拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

    流动性风险是指基金投资流动性受限资产时,因投资者赎回导致基金规模下

降而使基金资产的流动性出现明显降低的风险。

    本基金主要投资于证券市场,在投资运作过程中,为有效应对和处理本基金

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                         安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



可能面临的流动性风险,防范由于流动性不足导致的风险事件或损失,基金管理

人将充分考虑投资债券等证券品种的流动性,以及投资组合整体的流动性,降低

基金资产的流动性风险。

    (三)巨额赎回下的流动性风险管理措施

    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。

    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付基金投资者的赎回申请时,按

正常赎回程序执行。

    (2)部分顺延赎回:当基金管理人认为支付基金投资者的赎回申请有困难或

认为支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10%的前

提下,对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申

请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;基金投资者未能赎回部

分,投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,

将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日

未获赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处

理,无优先权并以该开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额。如基金投资者

在提交赎回申请时未作明确选择,投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。

    (3)本基金发生巨额赎回时,对于单个基金份额持有人超过基金总份额 50%

以上的赎回申请情形的,除未超过基金总份额 50%以内的赎回申请按上述规定办

理赎回申请外,基金管理人可以对单个基金份额持有人超过基金总份额 50%以上

部分的赎回申请延期办理。对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选

择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,

直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。

延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的该

类基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人

在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部

分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

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                          安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



    (四)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

    基金管理人经与基金托管人协商一致,在确保投资者得到公平对待的前提

下,可依照法律法规及基金合同的约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对

赎回申请进行适度调整,作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措

施。本基金的流动性风险管理工具包括但不限于:

    1、延期办理巨额赎回申请;

    2、暂停接受赎回申请;

    3、延缓支付赎回款项;

    4、收取短期赎回费;

    5、暂停基金估值;

    6、摆动定价机制;

    7、中国证监会认定的其他措施。

    具体处理程序详见基金合同相关约定,以上流动性管理工具将使投资者无法

及时全部或部分赎回基金份额,无法及时全部或部分获得赎回款项等。



    三、声明

    1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资者自愿投资于本

基金,须自行承担投资风险。

    2、除基金管理人直接办理本基金的销售外,本基金还通过基金代销机构代

理销售,但是,基金资产并不是代销机构的存款或负债,也没有经基金代销机构

担保收益,代销机构并不能保证其收益或本金安全。




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                          安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)




      第十八部分       基金合同的变更、终止和基金财产的清算



    一、基金合同的变更

    1、以下变更基金合同的事项应经基金份额持有人大会决议通过并依法报中

国证监会核准或备案,自中国证监会核准或者出具无异议意见之日起生效:

    (1)终止基金合同;

    (2)转换基金运作方式;

    (3)变更基金类别;

    (4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略(法律法规和中国证监会另

有规定的除外);

    (5)变更基金份额持有人大会议事程序;

    (6)更换基金管理人、基金托管人;

    (7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据法律法规的要求提

高该等报酬标准的除外;

    (8)本基金与其他基金的合并;

    (9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响,需召开基金份额持有人

大会的变更基金合同等其他事项;

    (10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。

    2、但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和

基金托管人同意变更后公布经修订的基金合同,并报中国证监会备案:

    (1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费以及其他应由基金或基金份

额持有人承担的费用;

    (2)在法律法规和基金合同规定的范围内调整基金的申购费率、调低赎回费

率或变更或增加收费方式;

    (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;

    (4)基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;

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                            安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



    (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;

    (6)按照法律法规或基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情

形。



       二、基金合同的终止

    有下列情形之一的,基金合同经中国证监会核准后将终止:

    1、基金份额持有人大会决定终止的;

    2、基金管理人职责终止,而在 6 个月内没有新的基金管理人承接的;

    3、基金托管人职责终止,而在 6 个月内没有新的基金托管人承接的;

    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。



       三、基金财产的清算

    1、基金财产清算小组

    (1)基金合同终止后,成立基金清算小组,基金清算小组在中国证监会的监

督下进行基金清算。

    (2)基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务

资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘

用必要的工作人员。

    (3)基金清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金清

算小组可以依法进行必要的民事活动。

    2、基金财产清算程序

    (1)基金合同终止时,由基金清算小组统一接管基金财产;

    (2)对基金财产进行清理和确认;

    (3)对基金财产进行估价和变现;

    (4)制作清算报告;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计;

    (6)聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书;

    (7)将基金清算结果报告中国证监会;

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                        安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



    (8)公布基金清算报告;

    (9)对基金剩余财产进行分配。

    3、清算费用

    清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清

算费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。

    4、基金财产按下列顺序清偿:

    (1)支付清算费用;

    (2)交纳所欠税款;

    (3)清偿基金债务;

    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。

    5、基金财产清算的公告

    基金财产清算报告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由

基金清算小组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果

经会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算小组报中

国证监会备案并公告。

    6、基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




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                   安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)




             第十九部分     基金合同的内容摘要



基金合同的内容摘要见附件一。




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                   安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)




          第二十部分     基金托管协议的内容摘要



托管协议的内容摘要见附件二。




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                         安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)




               第二十一部分      对基金份额持有人的服务



    基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金

份额持有人的需要和市场的变化,可增加或变更服务项目。主要服务内容如下:



    一、持有人交易资料的寄送服务

    1、每次交易结束后,投资者可在 T+2 个工作日后通过销售机构的网点查询

和打印交易确认单,或在 T+1 个工作日后通过电话、网上服务手段查询交易确

认情况。基金管理人不向投资者寄送交易确认单。

    2、每月结束后,基金管理人向所有订阅电子邮件对账单的投资者发送电子

邮件对账单。

    投资者可以登录基金管理人网站(www.essencefund.com)自助订阅;或发

送“订阅电子对账单”邮件到客服邮箱 service@essencefund.com;也可直接拨打

全国统一客服热线 4008-088-088(免长途话费)订阅。



    二、基金红利再投资

    本基金收益分配时,投资者可以选择将当期分配所得的红利再投资于本基

金,注册登记机构将其所得红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额。红

利再投资免收申购费用。



    三、定期投资计划

    基金管理人可通过销售机构为投资者提供定期投资的服务。通过定期投资计

划,投资者可以定期申购基金份额,具体实施时间、方法另行公告。



    四、网上理财服务

    通过基金管理人网站,投资者可获得如下服务:

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                        安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



    1、自助开户交易:投资者持有招商银行、建设银行、农业银行等银行的借

记卡可以在基金管理人网站上自助开户并进行网上交易业务。

    2、查询服务:投资者可以通过基金管理人网站查询所持有基金的基金份额、

交易记录等信息,同时可以修改联络信息等基本资料。

    3、信息咨询服务:投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人

各类信息,包括基金法律文件、基金管理人最新动态、热点问题等。

    4、在线客服:投资者可以点击基金管理人网站首页“在线客服”,与客服代

表进行在线咨询互动。



    五、短信服务

    基金管理人向订制短信服务的基金份额持有人提供相应短信服务。



    六、电子邮件服务

    基金管理人为投资者提供电子邮件方式的业务咨询、投诉受理、基金份额净

值等服务。



    七、信息订阅服务

    投资者可以通过基金管理人网站、客服中心提交信息订制的申请,基金管理

人将以电子邮件、手机短信的形式定期为投资者发送所订制的信息。



    八、客户服务中心电话服务

    投资者拨打基金管理人全国统一客服热线:4008-088-088(免长途话费)可

享有如下服务:

    1、自助语音服务:客服中心自助语音系统提供 7×24 小时的全天候服务,

投资者可以自助查询账户余额、交易情况、基金净值等信息。

    2、人工电话服务:客服代表可以为投资者提供业务咨询、信息查询、资料

修改、投诉受理、信息订制等服务。

    3、电话留言服务:非人工服务时间或线路繁忙时,投资者可进行电话留言。

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                    安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



服务联系方式:

基金管理人的互联网地址及电子信箱

网站:www.essencefund.com

电子信箱:service@essencefund.com




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                            安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)




                     第二十二部分         其他应披露事项


序号                             标题                                         日期

       关于安信基金管理有限责任公司新增天津市凤凰财富基金
 1                                                                     2018 年 3 月 29 日
       销售有限公司为开放式基金销售代理服务机构的公告

 2     安信目标收益债券型证券投资基金 2017 年度报告摘要                2018 年 3 月 31 日

       关于安信基金管理有限责任公司新增开放式基金销售代理
 3                                                                     2018 年 4 月 2 日
       服务机构的公告

       安信基金管理有限责任公司关于旗下基金所持中兴通讯
 4                                                                     2018 年 4 月 19 日
       (000063)估值调整的公告

 5     安信目标收益债券型证券投资基金 2018 年第 1 季度报告             2018 年 4 月 20 日

       关于安信基金管理有限责任公司新增北京植信基金销售有
 6                                                                     2018 年 4 月 26 日
       限公司为开放式基金销售代理服务机构的公告

       安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
 7                                                                     2018 年 5 月 9 日
       (2018 年第 1 号)

       关于安信基金管理有限责任公司变更五矿证券有限公司代
 8                                                                     2018 年 5 月 18 日
       销旗下部分开放式证券投资基金产品的公告

       关于安信基金管理有限责任公司旗下开放式基金在中国银

 9     河证券股份有限公司开通定期定额投资和转换等业务的公              2018 年 5 月 18 日

       告

       安信基金管理有限责任公司关于旗下基金所持中工国际
 10                                                                    2018 年 5 月 29 日
       (002051)估值调整的公告

       关于安信基金管理有限责任公司新增长城证券股份有限公
 11                                                                    2018 年 6 月 1 日
       司为开放式基金销售代理服务机构的公告

       安信目标收益债券型证券投资基金 2018 年临时公告_基金暂

 12    停(大额)申购(转换转入、赎回、转换转出、定期定额投            2018 年 6 月 9 日

       资)公告


                                           102
                         安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



     安信基金管理有限责任公司关于旗下基金所持中兴通讯
13                                                                  2018 年 6 月 9 日
     (000063)估值调整的公告

     安信基金管理有限责任公司关于旗下基金所持中国中铁
14                                                                  2018 年 6 月 15 日
     (601390) 估值调整的公告

     安信基金管理有限责任公司关于旗下基金所持上海电气
15                                                                  2018 年 6 月 20 日
     (601727)估值调整的公告

     安信基金管理有限责任公司关于旗下基金所持中兴通讯
16                                                                  2018 年 6 月 21 日
     (000063)估值调整的公告

     安信基金管理有限责任公司关于安信目标收益债券型证券
17                                                                  2018 年 6 月 27 日
     投资基金 2018 年第一次分红公告

     关于安信基金管理有限责任公司旗下开放式基金在上海好

18   买基金销售有限公司开通定期定额投资和转换等业务的公             2018 年 6 月 29 日

     告

     安信基金管理有限责任公司关于暂停浙江金观诚基金销售
19                                                                  2018 年 6 月 30 日
     有限公司销售旗下基金业务的公告

     关于恢复安信目标收益债券型证券投资基金大额申购、大额
20                                                                  2018 年 7 月 6 日
     转换转入及大额定期定额投资业务的公告

     安信基金管理有限责任公司关于旗下基金持有的长期停牌
21                                                                  2018 年 7 月 6 日
     股票估值方法调整的公告

     关于安信基金管理有限责任公司新增北京唐鼎耀华投资咨
22                                                                  2018 年 7 月 12 日
     询有限公司为开放式基金销售代理服务机构的公告

     安信基金管理有限责任公司关于旗下基金所持长生生物
23                                                                  2018 年 7 月 17 日
     (002680)估值调整的公告

24   安信目标收益债券型证券投资基金 2018 年第 2 季度报告            2018 年 7 月 20 日

     安信基金管理有限责任公司关于旗下基金所持长生生物
25                                                                  2018 年 7 月 24 日
     (002680)估值调整的公告

     安信基金管理有限责任公司关于旗下基金所持长生生物
26                                                                  2018 年 7 月 26 日
     (002680)估值调整的公告

                                        103
                        安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



     关于安信基金管理有限责任公司新增江苏银行股份有限公
27                                                                 2018 年 7 月 31 日
     司为开放式基金销售代理服务机构的公告

     关于安信基金管理有限责任公司新增开放式基金销售代理
28                                                                 2018 年 8 月 10 日
     服务机构的公告

     安信基金管理有限责任公司关于旗下基金所持 ST 长生
29                                                                 2018 年 8 月 16 日
     (002680)估值调整的公告

     关于安信基金管理有限责任公司新增开放式基金销售代理
30                                                                 2018 年 8 月 20 日
     服务机构的公告

31   安信目标收益债券型证券投资基金 2018 年半年度报告摘要          2018 年 8 月 29 日

     关于安信基金管理有限责任公司新增开放式基金销售代理
32                                                                 2018 年 9 月 18 日
     服务机构的公告

     安信基金管理有限责任公司关于基金直销账户信息变更的
33                                                                 2018 年 9 月 20 日
     公告




                                       104
                        安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)




           第二十三部分      招募说明书的存放及查阅方式



    招募说明书存放在基金管理人的住所,投资人可在办公时间查阅;投资人在

支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。对投资人按此种

方式所获得的文件及其复印件,基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全

一致。

    投资人还可以直接登录基金管理人的网站(www.essencefund.com)查阅和

下载招募说明书。




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                        安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)




                     第二十四部分            备查文件



    (一)中国证监会核准安信目标收益债券型证券投资基金募集的文件

    (二)《安信目标收益债券型证券投资基金基金合同》

    (三)《安信目标收益债券型证券投资基金托管协议》

    (四)关于申请募集安信目标收益债券型证券投资基金的法律意见书

    (五)基金管理人业务资格批件和营业执照

    (六)基金托管人业务资格批件和营业执照

    (七)中国证监会要求的其他文件

    基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处;基金合同、托管

协议及其余备查文件存放在基金管理人处。投资者可在营业时间免费到存放地点

查阅,也可按工本费购买复印件。




                                                     安信基金管理有限责任公司

                                                                2018 年 11 月 9 日




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                        安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)




                   附件一:基金合同的内容摘要


    一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

    (一)基金份额持有人的权利和义务

    基金投资者自依招募说明书、基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人

和基金合同当事人,直至其不再持有本基金的基金份额,其持有基金份额的行为

本身即表明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事

人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。

    同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。

    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规的规定,基金份额持

有人的权利包括但不限于:

    (1)分享基金财产收益;

    (2)参与分配清算后的剩余基金财产;

    (3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;

    (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;

    (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权;

    (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

    (7)监督基金管理人的投资运作;

    (8)对基金管理人、基金托管人、基金份额代销机构损害其合法权益的行

为依法提起诉讼;

    (9)法律法规和基金合同规定的其他权利。

    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规的规定,基金份额持

有人的义务包括但不限于:

    (1)遵守法律法规、基金合同及其他有关规定;

    (2)缴纳基金认购、申购款项及法律法规、基金合同和招募说明书规定的

费用;

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                          安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



    (3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责

任;

    (4)不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动;

    (5)执行生效的基金份额持有人大会决议;

    (6)返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人、基金托管人及基

金管理人的代理人处获得的不当得利;

    (7)法律法规和基金合同规定的其他义务。

    (二)基金管理人的权利与义务

    1、基金管理人的权利

    (1)自本基金合同生效之日起,依照有关法律法规和本基金合同的规定独

立运用基金财产;

    (2)依照本基金合同获得基金管理人报酬以及法律法规规定或中国证监会

批准的其他费用;

    (3)依照有关规定为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;

       (4)在符合有关法律法规和本基金合同的前提下,制订和调整有关基金认

购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则,决定基金的除调高

托管费和管理费之外的费率结构和收费方式;

       (5)根据本基金合同及有关规定监督基金托管人,对于基金托管人违反了

本基金合同或有关法律法规规定的行为,对基金财产、其他基金当事人的利益造

成重大损失的情形,应及时呈报中国证监会和银行业监督管理机构,并采取必要

措施保护基金及相关基金当事人的利益;

       (6)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请;

       (7)自行担任基金注册登记机构或选择、更换注册登记机构,并对注册登

记机构的代理行为进行必要的监督和检查;

       (8)选择、更换代销机构,并依据销售代理协议和有关法律法规,对其行

为进行必要的监督和检查;

       (9)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

       (10)依法召集基金份额持有人大会;

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                          安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



    (11)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

供服务的外部机构;

    (12)根据国家有关规定,在法律法规允许的前提下,以基金的名义依法为

基金融资、融券;

    (13)法律法规规定的其他权利。

    2、基金管理人的义务

    (1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

    基金份额的发售、申购、赎回和注册登记事宜;

    (2)办理基金备案手续;

    (3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基

    金财产;

    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化

    的经营方式管理和运作基金财产;

    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,

    保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金

    财产分别管理,分别记账,进行证券投资;

    (6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第

    三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

    (7)依法接受基金托管人的监督;

    (8)计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;

    (9)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符

    合基金合同等法律文件的规定;

    (10)按规定受理基金份额的申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

    (11)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    (12)编制季度、半年度和年度基金报告;

    (13)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报

    告义务;

    (14)保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金

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                      安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保

密,不得向他人泄露;

(15)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人

分配收益;

(16)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

(17)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

(18)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施

其他法律行为;

(19)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配;

(20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权

益,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

(21)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人

利益向基金托管人追偿;

(22)按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料;

(23)建立并保存基金份额持有人名册;

(24)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会

并通知基金托管人;

(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

(26)不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动;

(27)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利

益行使因基金财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和直

接管理;

(28)法律法规、基金合同规定的以及中国证监会要求的其他义务。

(三)基金托管人的权利和义务

1、基金托管人的权利

(1)获得基金托管费;

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                          安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



    (2)监督基金管理人对本基金的投资运作;

    (3)自本基金合同生效之日起,依法保管基金财产;

    (4)在基金管理人更换时,提名新任基金管理人;

    (5)根据本基金合同及有关规定监督基金管理人,对于基金管理人违反本

基金合同或有关法律法规规定的行为,对基金财产、其他基金合同当事人的利益

造成重大损失的情形,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金及相关

基金合同当事人的利益;

    (6)依法召集基金份额持有人大会;

    (7)按规定取得基金份额持有人名册;

    (8)法律法规规定的其他权利。

    2、基金托管人的义务

    (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

    (2)设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合

格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

    (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,

确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立;对所托管的不同基金财产分别设置账户,独立核算,分账管

理,保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互

独立;

    (4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第

三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

    (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

    (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户;

    (7)保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定

外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;

    (8)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明

基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管

理人有未执行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措

                                         111
                           安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



施;

    (9)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不少于 15

年;

    (10)按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、

交割事宜;

    (11)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

       (12)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价

格;

       (13)按照规定监督基金管理人的投资运作;

       (14)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

       (15)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项;

       (16)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有

人依法召集基金份额持有人大会;

       (17)因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其赔偿责任不

因其退任而免除;

       (18)按规定监督基金管理人按照法律法规规定和基金合同履行其义务,基

金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理人追偿;

    (19)根据本基金合同和托管协议规定建立并保存基金份额持有人名册;

    (20)参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

配;

    (21)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告

中国证监会和中国银监会,并通知基金管理人;

    (22)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    (23)法律法规、基金合同规定的以及中国证监会要求的其他义务。

    (四)本基金合同当事人各方的权利义务以本基金合同为依据,不因基金账

户名称而有所改变。



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                        安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



    二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份

额拥有平等的投票权。

    (一)召开事由

    1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:

    (1)终止基金合同;

    (2)转换基金运作方式;

    (3)变更基金类别;

    (4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略(法律法规和中国证监会另有

规定的除外);

    (5)变更基金份额持有人大会议事程序;

    (6)更换基金管理人、基金托管人;

    (7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据法律法规的要求提高

该等报酬标准的除外;

    (8)本基金与其他基金的合并;

    (9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响,需召开基金份额持有人大

会的变更基金合同等其他事项;

    (10)基金管理人、或基金托管人、或单独或合计持有本基金总份额 10%以上

(含 10%)基金份额的基金份额持有人认为有必要召开大会的;

    (11)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。

    2、出现以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需

召开基金份额持有人大会:

    (1)调低基金管理费、基金托管费、基金销售服务费以及其他应由基金或基

金份额持有人承担的费用;

    (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内调整基金的申购费率、调低赎回

费率或变更或增加收费方式;

    (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;

                                       113
                           安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



       (4)基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;

       (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;

       (6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情

形。

       2、出现以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需

召开基金份额持有人大会:

       (1)调低基金管理费、基金托管费、基金销售服务费以及其他应由基金或基

金份额持有人承担的费用;

       (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内调整基金的申购费率、调低赎回

费率或变更或增加收费方式;

       (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;

       (4)基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;

    (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;

    (6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情

形。

    (二)召集人和召集方式

    1、除法律法规或本基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理

人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时,由基金托管人召集。

    2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当

自行召集。

    3、代表基金份额 10%以上(以上含本数,下同)的基金份额持有人认为有

必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人

应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金

份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之

日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上的基金份额

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持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当

自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

60 日内召开。

    4、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额

持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额 10%以上的

基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会,但应当至少提前 30 日向中

国证监会备案。

    5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基

金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。

    (三)召集人和召集方式

    1、除法律法规或本基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理

人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时,由基金托管人召集。

    2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当

自行召集。

    3、代表基金份额 10%以上(以上含本数,下同)的基金份额持有人认为有

必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人

应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金

份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之

日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上的基金份额

持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当

自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

60 日内召开。

    4、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额

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持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额 10%以上的

基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会,但应当至少提前 30 日向中

国证监会备案。

    5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基

金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。

    (四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

    1、基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会

时间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会,召集人必须于会议

召开日前 30 日在指定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容:

    (1)会议召开的时间、地点和出席方式;

    (2)会议拟审议的主要事项;

    (3)会议形式;

    (4)议事程序;

    (5)有权出席基金份额持有人大会的权益登记日;

    (6)授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效

期限等)、送达时间和地点;

    (7)表决方式;

    (8)会务常设联系人姓名、电话;

    (9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

    (10)召集人需要通知的其他事项。

    2、采用通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和书面

表决方式,并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方

式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表达意见的寄交的截止时间和

收取方式。

    3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书

面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管

理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,

则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票

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进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督

的,不影响计票和表决结果。

    (五)基金份额持有人出席会议的方式

    1、会议方式

    (1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。

    (2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出

席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席,基金管理人或基

金托管人拒不派代表出席的,不影响表决效力。

    (3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表

决。

    2、召开基金份额持有人大会的条件

    (1)现场开会方式

    在同时符合以下条件时,现场会议方可举行:

    1)经核对、汇总,到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,全

部有效凭证所对应的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%,

下同);

    2)亲自出席会议者持有基金份额持有人凭证和受托出席会议者出具的委托

人持有基金份额的凭证及授权委托等文件符合有关法律法规和基金合同及会议

通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。

    未能满足上述条件的情况下,则召集人可另行确定并公告重新开会的时间

(至少应在 25 个工作日后)和地点,但确定有权出席会议的基金份额持有人资

格的权益登记日不变。

    (2)通讯开会方式

    在同时符合以下条件时,通讯会议方可举行:

    1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关

提示性公告;

    2)召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证

机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表决

                                       117
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意见,基金管理人或基金托管人经通知拒不参加收取和统计书面表决意见的,不

影响表决效力;

    3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人

所代表的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上;

    4)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代

表,同时提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份

额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定,并与

注册登记机构记录相符;

    如果开会条件达不到上述的条件,则召集人可另行确定并公告重新表决的时

间(至少应在 25 个工作日后),且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权

益登记日不变。

    (六)议事内容与程序

    1、议事内容及提案权

    (1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内

容以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

    (2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%

以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召

集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案;也可以在会议通知发出后向

大会召集人提交临时提案,临时提案应当在大会召开日前 35 日提交召集人。召

集人对于临时提案应当在大会召开日前 30 日公告。否则,会议的召开日期应当

顺延并保证至少与临时提案公告日期有 30 日的间隔期。

    (3)对于基金份额持有人提交的提案(包括临时提案),大会召集人应当按照

以下原则对提案进行审核:

    关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,

并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交

大会审议;对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集

人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会

上进行解释和说明。

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    程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决

定。如将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变

更的,大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定,并按照

基金份额持有人大会决定的程序进行审议。

    (4)单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%以上的基金份额持有人提交

基金份额持有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提交基金份额持

有人大会审议表决的提案,未获基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次

提请基金份额持有人大会审议,其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的

除外。

    (5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要对原有

提案进行修改,应当最迟在基金份额持有人大会召开日前 30 日公告。否则,会

议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。

    2、议事程序

    (1)现场开会

    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及

注意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,

经合法执业的律师见证后形成大会决议。

    大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情

况下,由基金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权代表均未

能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50%

以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人

和基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作

出的决议的效力。

    召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或

单位名称)、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名(或单位名称)等事项。

    (2)通讯方式开会

    在通讯表决开会的方式下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的

                                       119
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表决截止日期第 2 日在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。

    3、基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

    (七)决议形成的条件、表决方式、程序

    1、基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。

    2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

    (1)一般决议

    一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的 50%以

上通过方为有效,除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均

以一般决议的方式通过;

    (2)特别决议

    特别决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的三分之二

以上通过方为有效;更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式终止

基金合同必须以特别决议通过方为有效。

    3、基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准,或者备

案,并予以公告。

    4、采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则

表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,表决意见

模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有

人所代表的基金份额总数。

    5、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

    6、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分

开审议、逐项表决。

    (八)计票

    1、现场开会

    (1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额持

有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理

人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监

票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人

                                        120
                        安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举 3 名基

金份额持有人担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票

的效力及表决结果。

    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点,由大会主持人当场

公布计票结果。

    (3)如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑,可以对投票数进行重新清点;

如会议主持人未进行重新清点,而出席会议的基金份额持有人或代理人对会议主

持人宣布的表决结果有异议,其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,会议

主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。

    (4)计票过程应由公证机关予以公证。

    2、通讯方式开会

    在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在

基金托管人授权代表(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人授权代表)的监

督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人

不派代表监督计票的,不影响计票效力及表决结果。但基金管理人或基金托管人

应当至少提前两个工作日通知召集人,由召集人邀请无直接利害关系的第三方担

任监督计票人员。

    (九)生效与公告

    1、基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议,召集人应当自通过之

日起 5 日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国

证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效,并在生效后方可执行。

    2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、

基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生

效的基金份额持有人大会的决定。

    3、基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 个工作日内在指定媒体公告。

    4、如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须

将公证书全文、公证机关、公证员姓名等一同公告。

                                       121
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       三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

       (一)基金合同的变更

       1、以下变更基金合同的事项应经基金份额持有人大会决议通过并依法报中

国证监会核准或备案,自中国证监会核准或者出具无异议意见之日起生效:

       (1)终止基金合同;

       (2)转换基金运作方式;

       (3)变更基金类别;

       (4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略(法律法规和中国证监会另

有规定的除外);

       (5)变更基金份额持有人大会议事程序;

       (6)更换基金管理人、基金托管人;

       (7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据法律法规的要求提

高该等报酬标准的除外;

       (8)本基金与其他基金的合并;

       (9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响,需召开基金份额持有人

大会的变更基金合同等其他事项;

       (10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。

       2、但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和

基金托管人同意变更后公布经修订的基金合同,并报中国证监会备案:

       (1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费以及其他应由基金或基金份

额持有人承担的费用;

       (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内调整基金的申购费率、调低赎回

费率或变更或增加收费方式;

       (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;

       (4)基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;

    (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;

    (6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情

形。

                                            122
                          安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



    (二)本基金合同的终止

    有下列情形之一的,本基金合同经中国证监会核准后将终止:

    1、基金份额持有人大会决定终止的;

    2、基金管理人职责终止,而在 6 个月内没有新的基金管理人承接的;

    3、基金托管人职责终止,而在 6 个月内没有新的基金托管人承接的;

    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

    (三)基金财产的清算

    1、基金财产清算小组

    (1)基金合同终止后,成立基金清算小组,基金清算小组在中国证监会的监

督下进行基金清算。

    (2)基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务

资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘

用必要的工作人员。

    (3)基金清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金清

算小组可以依法进行必要的民事活动。

    2、基金财产清算程序

    (1)基金合同终止时,由基金清算小组统一接管基金财产;

    (2)对基金财产进行清理和确认;

    (3)对基金财产进行估价和变现;

    (4)制作清算报告;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计;

    (6)聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书;

    (7)将基金清算结果报告中国证监会;

    (8)公布基金清算报告;

    (9)对基金剩余财产进行分配。

    3、清算费用

    清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清

算费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。

                                         123
                        安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



    4、基金财产按下列顺序清偿:

    (1)支付清算费用;

    (2)交纳所欠税款;

    (3)清偿基金债务;

    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。

    5、基金财产清算的公告

    基金财产清算报告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由

基金清算小组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果

经会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算小组报中

国证监会备案并公告。

    6、基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。



    四、争议解决方式

    对于因本基金合同产生或与本基金合同有关的争议,基金合同当事人应尽量

通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有

权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会

届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对当事

人均有约束力。

    争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责

地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。



    五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

    本基金合同可印制成册,供基金投资者在基金管理人、基金托管人、代销机

构和注册登记机构办公场所查阅。基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。



                                       124
                         安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)




                    附件二:托管协议的内容摘要


    一、托管协议当事人

   (一)基金管理人

   名称:安信基金管理有限责任公司

   注册地址:广东省深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 36 层

    办公地址:广东省深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 36 层

    邮政编码:518038

    法定代表人:刘入领

    成立日期:2011 年 12 月 6 日

    批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可〔2011〕1895 号

    组织形式:有限责任公司

    注册资本:5.0625 亿元人民币

    存续期间:永续经营

    经营范围:基金管理业务、发起设立基金及中国证券监督管理委员会批准的

其他业务。

    (二)基金托管人

    名称:中国农业银行股份有限公司

    注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层

    邮政编码:100031

    法定代表人:周慕冰

    成立时间:2009 年 1 月 15 日

    基金托管资格批准文号:中国证监会证监基字[1998]23 号

    注册资本:32,479,411.7 万元人民币

   存续期间:持续经营

   经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;

                                        125
                        安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买

卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;结汇、售汇;从

事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;代理

资金清算;各类汇兑业务;代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务;

贷款承诺;组织或参加银团贷款;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外汇借款;

发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券;外币票据承兑和贴

现;自营、代客外汇买卖;外币兑换;外汇担保;资信调查、咨询、见证业务;

企业、个人财务顾问服务;证券公司客户交易结算资金存管业务;证券投资基金

托管业务;企业年金托管业务;产业投资基金托管业务;合格境外机构投资者境

内证券投资托管业务;代理开放式基金业务;电话银行、手机银行、网上银行业

务;金融衍生产品交易业务;经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其

他业务;保险兼业代理业务。



    二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

    (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资

范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,

基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库,以便基

金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标

准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的

国债、央行票据、地方政府债、金融债、公司债、企业债、短期融资券、资产支

持证券、可转换债券、可分离债券、回购和银行存款等金融工具以及法律法规或

中国证监会允许基金投资的其他固定收益类证券品种(但须符合中国证监会的相

关规定)。

    本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场

新股申购或增发新股,仅可持有因可转债转股所形成的股票、因所持有股票所派

发的权证以及因投资可分离债券而产生的权证。因上述原因持有的股票和权证等

资产,本基金应在其可交易之日起的 30 个交易日内卖出。

                                       126
                        安信目标收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2018 年第 2 号)



    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人履行适当程

序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

    本基金各类资产投资比例范围为:固定收益类资产的比例不低于基金资产的

80%;现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的

5%,前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

    (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、

融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:

    1、本基金对固定收益类资产的投资比例不低于基金资产的 80%;

    2、本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%;

    3、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券

的 10%;本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放

期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司

可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的

可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;

    4、进入全国银行间同业市场的债券回购融入的资金余额不得超过基金资产

净值的 40%;

    5、保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,

前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;

    6、本基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%,本基金管理

人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的 10%。投资于其他权证

的投资比例,遵从法律法规或监管部门的相关规定;

    7、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过

该资产支持证券规模的 10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

券的比例,不得超过该基金资产净值的 10%;基金管理人管理的全部证券投资基

金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合

计规模的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过该基金资产净

值的 20%;

    8、本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。

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基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评

级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

    9、本基金持有一家公司发行的流通受限证券,其市值不得超过基金资产净

值的 2%;本基金持有的所有流通受限证券,其市值不得超过基金资产净值的

10%;经基金管理人和基金托管人协商,可对以上比例进行调整;

    10、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的

15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的

因素致使基金不符合上述比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产

的投资;

    11、本基金不得违反基金合同中有关投资范围、投资策略、投资比例的规定;

    12、法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的,从其规定。

    基金管理人应当自基金合同生效日起六个月内使基金的投资组合比例符合

基金合同的约定。在符合相关法律法规规定的前提下,除上述第 5、8、10 条外,

因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等非本基金管理人的因素致使基

金的投资组合不符合上述规定的投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内

进行调整。法律法规或监管部门另有规定的,从其规定。

    上述投资组合限制条款中,若属法律法规的强制性规定,则当法律法规或监

管部门取消上述限制,在履行适当程序后,本基金投资可不受上述规定限制。

    基金托管人对基金投资的监督和检查自基金合同生效之日起开始。

    (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本协议第

十五条第九项基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金

管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事

关联交易的规定,基金管理人和基金托管人相互提供与本机构有控股关系的股

东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方交易证券名单。基金

管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性,并负

责及时将更新后的名单发送给对方。

    若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法

规禁止基金从事的关联交易时,基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必

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要措施阻止该关联交易的发生,如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交

易发生时,基金托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交

易,如基金托管人事前已严格遵循了监督流程仍无法阻止该关联交易的发生,而

只能按相关法律法规和交易所规则进行事后结算,则基金托管人不承担由此造成

的损失,并应向中国证监会报告。

    (四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理

人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管

人提供经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各交

易对手所适用的交易结算方式。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银

行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场

交易对手名单进行更新,如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市

场交易对手名单,应向基金托管人说明理由,在与交易对手发生交易前 3 个工作

日内与基金托管人协商解决。基金管理人收到基金托管人书面确认后,被确认调

整的名单开始生效,新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的

交易,仍应按照协议进行结算。基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行

间债券市场的交易规则进行交易,基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合

同履行情况进行监督,但不承担交易对手不履行合同造成的损失。如基金托管人

事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金

托管人应及时提醒基金管理人,在履行了本协议约定的监督程序的前提下,基金

托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

    (五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产

净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金

收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监

督和核查。

    如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在

宣传推介材料上,则基金托管人对此不承担任何责任,并将在发现后立即报告中

国证监会。

    (六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资

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流通受限证券进行监督。

    1、基金投资流通受限证券,应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行

为的紧急通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通

知》等有关法律法规规定。

    2、流通受限证券与上文所述流动性受限资产不同,包括由《上市公司证券

发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时

明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时

停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。

    3、在首次投资流通受限证券之前,基金管理人应当制定相关投资决策流程、

风险控制制度、流动性风险控制预案等规章制度。基金管理人应当根据基金流动

性的需要合理安排流通受限证券的投资比例,并在风险控制制度中明确具体比

例,避免基金出现流动性风险。上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述

规章制度经董事会通过之后,基金管理人应当将上述规章制度以及董事会批准上

述规章制度的决议提交给基金托管人。

    4、在投资流通受限证券之前,基金管理人应至少提前一个交易日向基金托

管人提供有关流通受限证券的相关信息,具体应当包括但不限于如下文件(如

有):

    拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与承

销商签订的销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、

划款账号、划款金额、划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完

整。

    5、基金托管人在监督基金管理人投资流通受限证券的过程中,如认为因市

场出现剧烈变化导致基金管理人的具体投资行为可能对基金财产造成较大风险,

基金托管人有权要求基金管理人对该风险的消除或防范措施进行补充和整改,并

做出书面说明。否则,基金托管人经事先书面告知基金管理人,有权拒绝执行其

有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,

并有权报告中国证监会。

    6、基金管理人应保证基金投资的受限证券登记存管在本基金名下,并确保

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证基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的受限证券登记存管问题,

造成基金财产的损失或基金托管人无法安全保管基金财产的责任与损失,由基金

管理人承担。

    7、如果基金管理人未按照本协议的约定向基金托管人报送相关数据或者报

送了虚假的数据,导致基金托管人不能履行托管人职责的,基金管理人应依法承

担相应法律后果。除基金托管人未能依据基金合同及本协议履行职责外,因投资

流通受限证券产生的损失,基金托管人按照本协议履行监督职责后不承担上述损

失。

    (七)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理

人选择存款银行进行监督。基金投资银行存款的,基金管理人应根据法律法规的

规定及基金合同的约定,确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基

金托管人,基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定

进行监督。本基金投资银行存款应符合如下规定:

    1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基金

银行存款业务账目及核算的真实、准确。

    2、基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,严格审查、复核

相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。

    3、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、

《运作办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等

的各项规定。

    基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定

及基金合同的约定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个工作日内

纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作日内纠正的,

基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应

立即报告中国证监会,同时通知基金管理人在 10 个工作日内纠正或拒绝结算。

    (八)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中

违反法律法规和基金合同的规定,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后

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应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人

的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改

正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管

理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金

托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的

投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当

立即通知基金管理人,并报告中国证监会。

    (九)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和

本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应

在规定时间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管

人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配

合提供相关数据资料和制度等。

    (十)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,

同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正

当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段

妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托

管人应报告中国证监会。



    三、基金管理人对基金托管人的业务监督和核查

    (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括

基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金

管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交

收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

    (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分

账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等

违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知

基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书

面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内

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及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查, 督促

基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:

提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答

复基金管理人并改正。

    (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,

同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正

当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段

妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管

理人应报告中国证监会。



    四、基金财产的保管

    (一)基金财产保管的原则

    1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

    2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的

合法合规指令,基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。

    3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。

    4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完

整与独立。

    5、基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管

基金财产,如有特殊情况双方可另行协商解决。

    6、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人

确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托

管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基

金托管人对此不承担任何责任。

    7、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管

基金财产。

    (二)基金募集期间及募集资金的验资

    1、基金募集期间的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开设

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的基金认购专户。该账户由基金管理人开立并管理。

       2、基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、

基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应

将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金托管资金账户,同时在规

定时间内,聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资

报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有

效。

    3、若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按

规定办理退款等事宜,基金托管人应提供充分协助。

    (三)基金资金账户的开立和管理

    1、基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。

    2、基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资金账户,并

根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托

管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金

额、支付基金收益、收取申购款,均需通过本基金的资金账户进行。

    3、基金托管资金帐户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基

金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使

用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

    4、基金托管资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。

       5、在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账

户办理基金资产的支付。

       (四)基金证券账户的开立和管理

       1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司

为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。

       2、基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托

管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不

得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

       3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算

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备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级

法人清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登

记结算有限责任公司的规定执行。

    4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产

的管理和运用由基金管理人负责。

    5、在本托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业务,

涉及相关账户的开设、使用的,按有关规定开设、使用并管理;若无相关规定,

则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。

    (五)债券托管专户的开设和管理

    基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责

任公司的有关规定,以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托

管与结算账户,并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管

人同时代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。

    (六)其他账户的开立和管理

    1、因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规

定,在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有关规

则使用并管理。

    2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办

理。

    (七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管

    基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人

负责妥善保管,保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让,由基金托

管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在

基金托管人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。基金

托管人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。

    (八)与基金财产有关的重大合同的保管

    由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管

理人、基金托管人保管。除协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金

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有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金

托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15

年。



       五、基金资产净值计算与复核

    (一)基金资产净值的计算及复核程序

    1、基金资产净值

    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。

    基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数。基金份额净值的计算,

精确到 0.001 元,小数点后第四位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。国

家另有规定的,从其规定。

    每工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。

    2、复核程序

    基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将基金份额净值结果发送基金

托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人依据基金合同和相关法律法规

的规定对外公布。

    (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理

    1、估值对象

    基金依法拥有的股票、债券、权证及其他基金资产和负债。

    2、估值方法

    (1)股票估值方法:

    1)上市股票的估值:

    上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值日无交易的,

且最近交易日后经济环境未发生重大变化,以最近交易日的收盘价估值;如果估

值日无交易,且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,将参考类似投资品种

的现行市价及重大变化因素,调整最近交易日收盘价,确定公允价值进行估值。

    2)未上市股票的估值。

    ①首次发行未上市的股票,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可

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靠计量公允价值的情况下,按成本价估值;

    ②送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票,按估值日在证

券交易所上市的同一股票的市价进行估值;

    ③首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按估值日

在证券交易所上市的同一股票的市价进行估值;

    ④非公开发行的且在发行时明确一定期限锁定期的股票,按监管机构或行业

协会有关规定确定公允价值。

    3)在任何情况下,基金管理人如采用本项第 1)-2)小项规定的方法对基

金资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认

为按本项第 1)-2)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允

价值的,基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允

价值的价格估值;

    4)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

    (2)债券估值方法:

    1)在证券交易所市场挂牌交易且实行净价交易的债券按估值日收盘价估值;

估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的

收盘价估值;如果估值日无交易,且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,

将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易日收盘价,确定

公允价值进行估值。

    2)在证券交易所市场挂牌交易且未实行净价交易的债券按估值日收盘价减

去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,

且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收

盘价中所含的债券应收利息得到的净价估值;如果估值日无交易,且最近交易日

后经济环境发生了重大变化的,将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因

素,调整最近交易日收盘价,确定公允价值进行估值。

    3)首次发行未上市债券采用估值技术确定的公允价值进行估值,在估值技

术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

    4)交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价

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值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本进行后续计量。

    5)在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采

用估值技术确定公允价值。

    6)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估

值。

    7)当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以在履行适当程序后,采用

摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法

律法规以及监管部门、自律组织的规定。

    8)在任何情况下,基金管理人如采用本项第 1)-6)小项规定的方法对基

金资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认

为按本项第 1)-6)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允

价值的,基金管理人在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等

多种因素基础上形成的债券估值,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定

后,按最能反映公允价值的价格估值。

    8)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

    (3)权证估值方法:

    1)基金持有的权证,从持有确认日起到卖出日或行权日止,上市交易的权证

按估值日在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值;估值日没有交易的,且最近

交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值;如最近交易日

后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因

素,调整最近交易市价,确定公允价格。

    2)首次发行未上市的权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可

靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

    3)因持有股票而享有的配股权,以及停止交易、但未行权的权证,采用估值

技术确定公允价值进行估值。

    4)在任何情况下,基金管理人如采用本项第 1)-3)项规定的方法对基金

资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为

按本项第 1)-3)项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值

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的,基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值

的价格估值。

    5)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

    (4)其他有价证券等资产按国家有关规定进行估值。

    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知

对方,共同查明原因,双方协商解决。以约定的方法、程序和相关法律法规的规

定进行估值,以维护基金份额持有人的利益。

    3、特殊情形的处理

    基金管理人、基金托管人按股票估值方法的第 3)项、债券估值方法的第 7)

项、权证估值方法的第 4)项,所造成的误差不作为基金份额净值错误处理。

    (三)基金份额净值错误的处理方式

    (1)当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生差错时,视为基金

份额净值错误;基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报

基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;错误偏差达到或超过基金

资产净值的 0.25%时,基金管理人应当及时通知基金托管人并报中国证监会;错

误偏差达到基金份额净值的 0.50%时,基金管理人应当公告、通报基金托管人并

报中国证监会备案;当发生净值计算错误时,由基金管理人负责处理,由此给基

金份额持有人和基金造成损失的,应由基金管理人先行赔付,基金管理人按差错

情形,有权向其他当事人追偿。

    (2)当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行

赔偿时,基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认

后按以下条款进行赔偿:

    ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。与本基金有关的会计问题,

如经双方在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金会计责任方的建

议执行,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付。

    ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,而且

基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明,基金份额净值出

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错且造成基金份额持有人损失的,应根据法律法规的规定对基金份额持有人或基

金支付赔偿金,就实际向基金份额持有人或基金支付的赔偿金额,其中基金管理

人承担 50%,基金托管人承担 50%。

    ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计

算和核对,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,以基

金管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基

金管理人负责赔付。

    ④由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),

基金托管人在履行正常复核程序后仍不能发现该错误,进而导致基金份额净值计

算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责赔付。

    (3)由于证券交易所、登记结算公司发送的数据错误,有关会计制度变化

或由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、

合理的措施进行检查,但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误,基

金管理人、基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采

取必要的措施消除由此造成的影响。

    (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾

差,以基金管理人计算结果为准。

    (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。如果行

业有通行做法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协

商。

    (四)暂停估值与公告基金份额净值的情形

    (1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

       (2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基

金资产价值时;

       (3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保

障基金份额持有人的利益,决定延迟估值时;

       (4)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场

价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商

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一致的,基金管理人应当暂停估值;

    (5)中国证监会和基金合同认定的其他情形。

    (五)基金会计制度

    按国家有关部门规定的会计制度执行。

    (六)基金账册的建立

    基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地

设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方

法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找

到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为

准。

    (七)基金财务报表与报告的编制和复核

    1、财务报表的编制

    基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。月度

报表的编制,基金管理人应于每月终了后 5 工作日内完成;招募说明书在基金合

同生效后每 6 个月更新并公告一次,于该等期间届满后 45 日内公告。季度报告

应在每个季度结束之日起 15 个工作日内编制完毕并予以公告;半年度报告在会

计年度半年终了后 60 日内编制完毕并予以公告;年度报告在会计年度结束后 90

日内编制完毕并予以公告。基金合同生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制

当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

    2、报表复核

    基金管理人在月度报表完成当日,将报表盖章后提供给基金托管人复核;基

金托管人在收到后应在 3 日内进行复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基

金管理人在季度报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金托管人

应在收到后 7 个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管

理人在半年度报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金托管人应

在收到后 30 日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在

年度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人应在收到后

45 日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管

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人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行。

    基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金

托管人应共同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账务处理方式为准;若双

方无法达成一致,以基金管理人的账务处理为准。核对无误后,基金托管人在基

金管理人提供的报告上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务专用章的

复核意见书,双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布

公告之日之前就相关报表达成一致,基金管理人有权按照其编制的报表对外发布

公告,基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。

    (八)基金管理人应每季向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和

编制结果。



    六、基金份额持有人名册的登记和保管

    本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,

包括基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会

权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持

有人名册的内容至少应包括持有人的名称和持有的基金份额。

    基金份额持有人名册由注册登记机构编制,由基金管理人审核并提交基金托

管人保管。基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的

基金份额持有人名册,基金管理人应及时提供,不得拖延或拒绝提供。

    基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年 6 月 30 日

和 12 月 31 日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;基金合同生

效日、基金合同终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发

生日后十个工作日内提交。

    基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册,保存期限为 15

年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其

他用途,并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善

保管基金份额持有人名册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。



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       七、争议解决方式

       因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、

调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲

裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲

裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力。

    争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续

忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有

人的合法权益。

    本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。



       八、托管协议的变更与终止

    (一)托管协议的变更程序

    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其

内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准

后生效。

    (二)基金托管协议终止的情形

    1、基金合同终止;

    2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;

    3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理

权;

    4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。




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