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安信现金管理货币A(750006)

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每万份单位收益:0.5675
2019-08-16
七日年化收益率:2.0520%

风险等级:低风险 投资类型:货币型 基金经理:肖芳芳 等
申购状态:暂停 赎回状态:开放 类型:普通契约型开放式
基金规模:11,201.71份 基金管理人:安信基金管理有限责任公司
立即购买

中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

安信现金管理货币:更新招募说明书(2015年第2号)

公告日期:2015-09-09

   安信现金管理货币市场基金
         更新招募说明书
             (2015 年第 2 号)




    基金管理人:安信基金管理有限责任公司

    基金托管人:中国建设银行股份有限公司

               二零一五年九月





                               安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)




                                 重要提示


      安信现金管理货币市场基金的募集申请于 2012 年 12 月 10 日经中国证监会

证监许可[2012]1649 号文核准。本基金基金合同于 2013 年 2 月 5 日正式生效。

      本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。

      本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不

表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没

有风险。

      安信现金管理货币市场基金(以下简称“本基金”)投资于货币市场,每万

份基金净收益会因为货币市场波动等因素产生波动,投资者根据所持有的基金份

额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括:因整体

政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险,个

别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动

性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险等。本基金为货

币型基金,其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金,

属于低风险的投资品种。投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说

明书和基金合同,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身

的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。

      投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书。

      基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金的

过往业绩并不预示其未来表现。

      基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,

投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机

构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

      本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2015 年 8 月 5 日,有关财务数据

和净值表现截止日为 2015 年 6 月 30 日(财务数据未经审计)。


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                                                    安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)




                                                          目       录

重要提示........................................................................................................................ 1
第一部分          绪言............................................................................................................ 3
第二部分          释义............................................................................................................ 4
第三部分          基金管理人................................................................................................ 9
第四部分          基金托管人.............................................................................................. 18
第五部分          相关服务机构.......................................................................................... 23
第六部分          基金份额的分类...................................................................................... 28
第七部分          基金的募集.............................................................................................. 30
第八部分          基金合同的生效...................................................................................... 31
第九部分          基金份额的申购与赎回.......................................................................... 32
第十部分          基金的投资.............................................................................................. 43
第十一部分            基金的业绩.......................................................................................... 57
第十二部分            基金的财产.......................................................................................... 58
第十三部分            基金资产的估值.................................................................................. 60
第十四部分            基金的收益与分配.............................................................................. 65
第十五部分            基金的费用与税收.............................................................................. 67
第十六部分            基金的会计与审计.............................................................................. 70
第十七部分            基金的信息披露.................................................................................. 71
第十八部分            风险揭示.............................................................................................. 78
第十九部分            基金合同的变更、终止与基金财产的清算...................................... 81
第二十部分            基金合同的内容摘要.......................................................................... 84
第二十一部分              托管协议的内容摘要...................................................................... 85
第二十二部分              对基金份额持有人的服务.............................................................. 86
第二十三部分              其他应披露的事项.......................................................................... 89
第二十四部分              招募说明书存放及查询方式.......................................................... 91
第二十五部分              备查文件.......................................................................................... 92
附件一:基金合同的内容摘要.................................................................................. 93
附件二:托管协议的内容摘要................................................................................ 110

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                                安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)




                              第一部分        绪言


      《安信现金管理货币市场基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招

募说明书”)依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作管理办法》”)、《证

券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售管理办法》”)、《证券投资基金信

息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《货币市场基金管理暂行规

定》(以下简称“《暂行规定》”)、《证券投资基金信息披露编报规则第 5 号<货币

市场基金信息披露特别规定>》(以下简称“《信息披露特别规定》”)以及《安信

现金管理货币市场基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。

      基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

      安信现金管理货币市场基金(以下简称“基金”或“本基金”)是根据本招募说

明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未

在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

      本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证券监督管理委员会

(以下简称“中国证监会”)核准。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义

务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人

和本基金基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的

承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。

基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。




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                                 安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)




                               第二部分        释义


      在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

      1、基金或本基金:指安信现金管理货币市场基金

      2、基金管理人或本基金管理人:指安信基金管理有限责任公司

      3、基金托管人或本基金托管人:指中国建设银行股份有限公司

      4、基金合同:指《安信现金管理货币市场基金基金合同》及对基金合同的

任何有效修订和补充

      5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《安信现金管理

货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

      6、招募说明书或本招募说明书:指《安信现金管理货币市场基金招募说明

书》及其定期的更新

      7、基金份额发售公告:指《安信现金管理货币市场基金基金份额发售公告》

      8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

      9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过,并经 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委

员会第三十次会议通过,自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员

会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共

和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

      10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日起实

施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

      11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

      12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
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                                  安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



        13、《暂行规定》:指中国证监会及中国人民银行 2004 年 8 月 16 日颁布并实

施的《货币市场基金管理暂行规定》及颁布机关对其不时做出的修订

        14、中国:指中华人民共和国,就基金合同而言,不包括香港特别行政区、

澳门特别行政区和台湾地区

        15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

        16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员



        17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

        18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

        19、机构投资者:指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和

国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业

法人、社会团体或其他组织

        20、合格境外机构投资者:指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于

中国境内证券市场并取得国家外汇管理局外汇额度批准的中国境外的机构投资



        21、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

        22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资



        23、基金销售业务:指基金管理人或代销机构宣传推介基金,发售基金份额,

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

        24、销售机构:指直销机构和代销机构

        25、直销机构:指安信基金管理有限责任公司

        26、代销机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基

金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销

售业务的机构

        27、基金销售网点:指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点
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                                 安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



      28、注册登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容

包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、

清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户

业务等

      29、注册登记机构:指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为安

信基金管理有限责任公司或接受安信基金管理有限责任公司委托代为办理注册

登记业务的机构

      30、基金账户:指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理

人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

      31、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户

      32、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的

日期

      33、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财

产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

      34、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长

不得超过 3 个月

      35、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

      36、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

      37、日/天:指公历日

       38、月:指公历月

       39、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

工作日

       40、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

       41、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

       42、交易时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

       43、《业务规则》:指《安信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》,
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                                安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则,由基

金管理人和投资人共同遵守

        44、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

        45、发售:指在基金募集期内,销售机构向投资人销售本基金份额的行为

        46、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

        47、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

        48、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为

        49、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

        50、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期扣

款日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

        51、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

        52、元:指人民币元

        53、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、票据投资收益、

银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节



        54、摊余成本法:指估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并

考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内按实际利率法摊销,每日计提损



        55、每万份基金净收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益
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                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



      56、七日年化收益率:指以最近七个自然日(含节假日)的每万份基金净收益

折算出的年收益率

      57、销售服务费:指从基金财产中计提的,用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

      58、基金份额分类:本基金分设两类基金份额:A 类基金份额和 B 类基金

份额。两类基金份额分设不同的基金代码,收取不同的销售服务费并分别公布每

万份基金净收益和七日年化收益率

      59、A 类基金份额:指按照 0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别

      60、B 类基金份额:指按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别

      61、基金份额的升级:指当投资人在单个基金账户保留的 A 类基金份额达

到 B 类基金份额的最低份额要求时,注册登记机构自动将投资人在该基金账户

保留的 A 类基金份额全部升级为 B 类基金份额

      62、基金份额的降级:指当投资人在单个基金账户保留的 B 类基金份额不

能满足该级基金份额最低份额要求时,注册登记机构自动将投资人在该基金账户

保留的 B 类基金份额全部降级为 A 类基金份额

      63、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项及其他资产的价值总和

      64、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

      65、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净

值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率的过程

      66、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

及其他媒介

      67、不可抗力:指基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在基金

合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的,使基金合同当事人无法全部

或部分履行基金合同的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战

争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突

发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易


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                                安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)




                           第三部分     基金管理人


      一、基金管理人概况

      名称:安信基金管理有限责任公司

      住所:广东省深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 36 层

      办公地址:广东省深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 36 层

      法定代表人:牛冠兴

      成立时间:2011 年 12 月 6 日

      批准设立机关:中国证券监督管理委员会

      批准设立文号:中国证监会证监许可〔2011〕1895 号

      组织形式:有限责任公司

      注册资本:35,000 万元人民币

      存续期间:永续经营

      联系人:王阳

      联系电话:0755-82509999

      公司的股权结构如下:

                     股东名称                      持股比例

             五矿资本控股有限公司                   38.72%

             安信证券股份有限公司                     33%

        佛山市顺德区新碧贸易有限公司                19.71%

            中广核财务有限责任公司                   8.57%



      二、主要人员情况

      1、基金管理人董事会成员

      牛冠兴先生,董事长,经济学硕士。历任武汉市人民银行硚口支行信贷员,

武汉市工商银行古田办事处主任,武汉市工商银行江岸支行行长,武汉市工商银

行副行长,招商银行总行信贷部总经理,招商证券股份有限公司总经理,招商基
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                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



金管理有限公司董事长,南方证券行政接管组及广东证券托管组组长,安信证券

股份有限公司董事长,前海股权交易中心(深圳)有限公司监事会主席。现任中

证信用增进股份有限公司董事长、安信基金管理有限责任公司董事长、安信国际

金融控股有限公司董事、中国证券业协会副会长。
      李军先生,董事,经济学硕士。历任深圳市罗湖工业研究所经理,深圳证券
电脑公司经理,深圳证券交易所人事部助理总监、西南中心主任、上市审查部副
总监、市场监察部副总监、会员管理部副总监,中国科技证券有限责任公司托管
组组长。现任安信证券股份有限公司副总裁,安信乾宏投资有限公司董事长。
      刘入领先生,董事,经济学博士。历任国通证券股份有限公司(现招商证券
股份有限公司)研究发展中心总经理助理、人力资源部总经理助理;招商证券股
份有限公司战略部副总经理(主持工作)、总裁办公室主任、理财客户部总经理;
安信证券股份有限公司人力资源部总经理兼办公室主任、总裁助理兼营销服务中
心总经理、总裁助理兼安信期货有限责任公司董事长、总裁助理兼资产管理部总
经理。现任安信基金管理有限责任公司总经理,兼任安信乾盛财富管理(深圳)
有限公司董事长。
      任珠峰先生,董事,经济学博士。历任中国五金矿产进出口总公司财务部科
员、有色部经理、上海公司副总经理,英国金属矿产有限公司小有色、铁合金及
矿产部经理,五矿投资发展有限责任公司资本运营部总经理、五矿投资发展有限
责任公司副总经理。现任中国五矿集团公司总经理助理、中国五矿集团公司金融
业务中心总经理、五矿资本控股有限公司董事、总经理和党委书记、五矿集团财
务有限责任公司董事长、五矿资本(香港)有限公司董事长、五矿国际信托有限
公司董事长、五矿证券有限公司董事长、五矿期货有限公司董事长、隆茂投资有
限公司副董事长、中国外贸金融租赁有限公司副董事长、工银安盛人寿保险有限
公司副董事长、中国五金制品有限公司董事、青海中地矿资源开发有限公司执行
董事。
      王晓东先生,董事,经济学硕士。历任中国五金矿产进出口总公司财务部科
员,日本五金矿产株式会社财务部科员,中国外贸金融租赁有限公司副总经理,
中国五矿集团公司财务总部副总经理。现任五矿资本控股有限公司副总经理及资
本运营部总经理、五矿鑫扬(上海)投资管理有限公司董事长、五矿国际信托有

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                                安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)


限公司董事、五矿证券有限公司董事、五矿经易期货有限公司董事、五矿金牛进
出口贸易(上海)有限公司执行董事。
      李宏蕾先生,董事,会计硕士。历任深圳华强集团有限公司财务结算中心投
融资经理,中广核财务有限责任公司信贷业务高级经理、总经理部秘书和投资银
行业务高级经理,中国广核集团有限公司资本运营与产权管理部资本运营主任。
现任中广核财务有限责任公司投资银行部副总经理(主持工作)。
      徐景安先生,独立董事,1964 年毕业于复旦大学新闻学专业。历任中央马
列主义研究院干部,中共中央政策研究室干部,北京军区炮兵政治部教员,国家
计划委员会研究室科长,国务院经济体制改革办公室科长,国家经济体制改革委
员会处长,中国经济体制改革研究会副所长,深圳市经济体制改革委员会主任,
深圳市士必达国际投资公司董事长,深圳市徐景安投资顾问公司董事长。现任深
圳市景安文化传播公司董事长。
      郑斌先生,独立董事,法学硕士。历任中央组织部干部,国家国有资产管理
局综合司副处长,北京市正平律师事务所主任。现任北京市金诚同达律师事务所
高级合伙人。
      庞继英先生,独立董事,金融学博士,高级经济师。历任中央纪律检查委员
会干部,国家外汇管理局副处长、处长、副司长,中国外汇交易中心副总裁、总
裁,中国人民银行条法司副司长、金融稳定局巡视员,中国再保险(集团)股份
有限公司党委副书记、副董事长。现任国家开发银行股份有限公司董事。
      2、基金管理人监事会成员
      王晓荷女士,监事会主席,经济学硕士。曾任中国证券监督管理委员会干部。
现任安信证券股份有限公司监事会主席。
      刘国威先生,监事,工商管理硕士。历任五矿集团财务有限责任公司资金部
副经理、经理,香港企荣财务有限公司资金部高级经理,五矿投资发展有限责任
公司综合管理部副总经理、规划发展部总经理、资本运营部总经理,中国五矿集
团公司金融业务中心资本运营部总经理兼五矿投资发展有限责任公司纪委委员。
现任中国五矿集团公司金融业务中心副总经理兼五矿资本控股有限公司副总经
理、五矿资本(香港)有限公司董事、隆茂投资有限公司董事、中国外贸金融租
赁有限公司董事、五矿证券有限公司董事、工银安盛人寿保险有限公司监事。

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                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)


      廖维坤先生,职工监事,理学学士。历任轻工业部南宁设计院电算站软件工
程师,申银万国证券股份有限公司深圳营业部电脑主管,南方证券股份有限公司
深圳管理总部电脑工程师、布吉营业部营业部副总经理、稽核总部高级经理、经
纪业务总部高级经理,安信证券股份有限公司信息技术部总经理。现任安信基金
管理有限责任公司首席信息官兼运营部总经理。
      王卫峰先生,职工监事,工商管理硕士。历任吉林省国际信托公司财务人员,
汉唐证券有限责任公司营业部财务经理,摩根士丹利华鑫基金管理有限公司监察
稽核部监察稽核主管,浦银安盛基金管理有限公司监察部负责人。现任安信基金
管理有限责任公司监察稽核部总经理,兼任安信乾盛财富管理(深圳)有限公司
董事。
      张再新先生,职工监事,管理学学士。历任安信证券股份有限公司计划财务
部会计、安信基金管理有限责任公司财务部会计。现任安信基金管理有限责任公
司工会财务委员、运营部交易主管。
      3、公司高管人员
      牛冠兴先生,董事长,经济学硕士。简历同上。
      刘入领先生,董事,总经理,经济学博士。简历同上。
      孙晓奇先生,副总经理,经济学硕士。历任上海石化股份有限公司董事会秘
书室高级经理,上海证券交易所交易运行部襄理、市场发展部高级经理、债券基
金部执行经理,南方证券行政接管组成员,安信证券股份有限公司安信基金筹备
组副组长,安信基金管理有限责任公司督察长。现任安信基金管理有限责任公司
副总经理,兼任安信乾盛财富管理(深圳)有限公司董事、总经理。
      李学明先生,副总经理,哲学硕士。历任招商证券股份有限公司总裁办公室
高级经理,理财发展部高级经理;安信证券股份有限公司人力资源部总经理助理、
副总经理,安信基金筹备组成员;安信基金管理有限责任公司总经理助理兼市场
部总经理。现任安信基金管理有限责任公司副总经理,兼任安信乾盛财富管理(深
圳)有限公司董事。

      乔江晖女士,督察长,文学学士。历任中华人民共和国公安部科长、副处长,

安信证券股份有限公司安信基金筹备组成员,安信基金管理有限责任公司总经理

助理兼北京分公司总经理。现任安信基金管理有限责任公司督察长,兼任安信乾
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                                安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



盛财富管理(深圳)有限公司董事。

      4、本基金基金经理

      李勇先生,经济学硕士。历任中国农业银行股份有限公司总行金融市场部交

易员、高级投资经理。现任安信基金管理有限责任公司固定收益投资总监兼固定

收益部总经理。2012 年 9 月 25 日至今,任安信目标收益债券型证券投资基金的

基金经理;2012 年 12 月 18 日至 2014 年 5 月 28 日,任安信平稳增长混合型发

起式证券投资基金的基金经理;2013 年 2 月 5 日至今,任安信现金管理货币市

场基金的基金经理;2013 年 11 月 8 日至今,任安信永利信用定期开放债券型证

券投资基金的基金经理。

      张翼飞先生,经济学硕士。历任摩根轧机(上海)有限公司会计、财务主管,

上海市国资委公务员,秦皇岛嘉隆高科实业有限公司财务总监,日盛嘉富证券国

际有限公司上海代表处研究部行业分析师。于 2012 年 9 月任职于安信基金管理

有限责任公司固定收益部,现任基金经理。2012 年 11 月 9 日至今,任安信目标

收益债券型证券投资基金的基金经理助理;2013 年 2 月 5 日至 2014 年 3 月 25

日,任安信现金管理货币市场基金的基金经理助理;2014 年 3 月 26 日至今,任

安信现金管理货币市场基金的基金经理。2013 年 11 月 11 日至今,任安信永利

信用定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理;2014 年 11 月 24 日至今,

任安信现金增利货币市场基金的基金经理。2015 年 5 月 25 日至今,任安信稳健

增值灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。

      5、基金投资决策委员会成员

      主任委员:

      刘入领先生,董事,总经理,经济学博士。简历同上。

      委员:

      姜诚先生,经济学硕士。历任国泰君安证券股份有限公司资产委托管理总部

助理研究员、研究员、投资经理。现任安信基金管理有限责任公司研究部总经理

兼基金投资部总经理。

      李勇先生,经济学硕士。简历同上。

      龙川先生,统计学博士。历任 Susquehanna International Group(美国)量化
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                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



投资经理、国泰君安证券资产管理有限公司量化投资部首席研究员、东方证券资

产管理有限公司量化投资部总监。现任安信基金管理有限责任公司量化投资部总

经理。

      陈一峰先生,经济学硕士,注册金融分析师(CFA)。历任国泰君安证券股份

有限公司资产管理总部助理研究员,安信证券股份有限公司安信基金筹备组研究

部研究员,安信基金管理有限责任公司研究部研究员、特定资产管理部投资经理。

现任安信基金管理有限责任公司基金投资部基金经理。

      6、上述人员之间均不存在近亲属关系。



      三、基金管理人的职责

      1、依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机

构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

      2、办理基金备案手续;

      3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;

      4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分

配收益;

      5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

      6、编制季度、半年度和年度基金报告;

      7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;

      8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;

      9、召集基金份额持有人大会;

      10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

      11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

他法律行为;

      12、法律法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。



      四、基金管理人的承诺

      1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为,并承诺建立健全内部控
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                             安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



制制度,采取有效措施,防止违反《证券法》行为的发生;

     2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并承诺建立健全内部风

险控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:

     (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

     (2)不公平地对待管理的不同基金财产;

     (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

     (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

     (5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。

     3、基金管理人承诺严格遵守基金合同,并承诺建立健全内部控制制度,采

取有效措施,防止违反基金合同行为的发生;

     4、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国

家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责;

     5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。



     五、基金经理承诺

     1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有

人谋取最大利益;

     2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益;

     3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息;

     4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。



     六、基金管理人的内部控制制度

     1、内部控制的原则

     (1)健全性原则:内部控制覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位,

并渗透到各项业务过程,涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

     (2)有效性原则:通过科学的内部控制手段和方法,建立合理适用的内部

控制程序,并适时调整和不断完善,维护内部控制制度的有效执行。
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                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



      (3)独立性原则:公司各机构、部门和岗位的职责保持相对独立,公司基

金资产、自有资产、其他资产的运作分离。

      (4)相互制约原则:公司内部部门和岗位的设置应权责分明、相互制衡。

      (5)成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高

经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

      (6)防火墙原则:公司投资、交易、研究、评估、销售等业务环节,适当

分离,以达到防范风险的目的,对因业务需要知悉内部信息的人员,制定严格的

批准程序和监督措施。

      2、内部控制的主要内容

      (1)控制环境

      公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事会

下设立了合规与风险管理委员会,负责评价公司整体合规管理和内控风险管理并

提出建议。

      公司经理层牢固树立内部控制优先和风险管理理念,培养全体员工的风险防

范意识,营造一个浓厚的内部控制文化氛围,保证全体员工及时了解国家法律法

规和公司规章制度,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

      公司构建有效的治理结构,充分发挥独立董事和监事会的监督职能,严禁不

正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生,保护投资者利益和公司合法

权益。

      公司建立合规、高效、健全、制衡的内部组织架构,建立决策科学、运营规

范、管理高效的运行机制,包括民主、透明的决策程序和管理议事规则,高效、

严谨的业务执行系统,以及健全、有效的内部监督和反馈系统。

      各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度的

基础上,根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定,

加强对业务风险的控制。部门管理层定期对部门内风险进行评估,确定风险管理

战略并实施,监控风险管理绩效,以不断改进风险管理能力。

      (2)风险评估

      公司建立科学严密的风险评估体系,对公司内外部风险进行识别、评估和分
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                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



析,及时防范和化解风险,包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的风

险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。

      (3)控制活动

      公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内部控制防线。

      公司建立科学的授权制度。授权控制是内部控制活动的基本要点,它贯穿于

公司经营活动的始终。公司建立完善的资产分离制度,基金资产与公司资产、不

同基金的资产和其他受托资产要实行独立运作,单独核算。公司建立科学、严格

的岗位分离制度,业务授权、业务执行、业务记录和业务监督严格分离,投资和

交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业

务部门和岗位实行物理隔离。公司制定切实有效的应急应变措施,建立危机处理

机制和程序。

      (4)信息与沟通

      公司建立适当、有效的信息沟通机制和渠道,保证信息的真实性、准确性和

完整性,实现公司内部信息的沟通和共享,促进公司内部管理顺畅实施。公司根

据组织架构和授权制度,建立清晰的业务报告系统。

      (5)监督与内部稽核

      内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、督察长和监察稽核部等

部门在各自的职权范围内开展。必要时,公司可聘请外部专家对内部控制进行检

查和评价。

      公司根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况,

对原有的内部控制定期进行全面检讨,审查其合法合规性、合理性和有效性,适

时改进。

      3、基金管理人关于内部控制的声明

      (1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会

及管理层的责任;

      (2)上述关于内部控制的披露真实、准确;

      (3)基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控

制制度。
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                           第四部分      基金托管人


      一、基金托管人情况

      (一)基本情况

      名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)

      住所:北京市西城区金融大街25号

      办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

      法定代表人:王洪章

      成立时间:2004年09月17日

      组织形式:股份有限公司

      注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

      存续期间:持续经营

      基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12号

      联系人:田   青

      联系电话:(010)6759 5096

      中国建设银行成立于1954年10月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制

商业银行,总部设在北京。中国建设银行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上

市(股票代码939),于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。

于2014年末,中国建设银行市值约为2,079亿美元,居全球上市银行第四位。

      于2014年末,本集团资产总额167,441.30亿元,较上年增长8.99%;客户贷款

和垫款总额94,745.23亿元,增长10.30%;客户存款总额128,986.75亿元,增长

5.53%。营业收入5,704.70亿元,较上年增长12.16%;其中,利息净收入增长

12.28%,净利息收益率(NIM)2.80%;手续费及佣金净收入占营业收入比重为

19.02%;成本收入比为28.85%。利润总额2,990.86亿元,较上年增长6.89%;净

利润2,282.47亿元,增长6.10%。资本充足率14.87%,不良贷款率1.19%,拨备覆

盖率222.33%。

      客户基础进一步夯实,全年公司机构有效客户和单位人民币结算账户分别新
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                               安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



增11万户和68万户,个人有效客户新增1,188万户。网点“三综合”覆盖面进一

步扩大,综合性网点达到1.37万个,综合柜员占比达到80%,综合营销团队1.75

万个,网点功能逐步向客户营销平台、体验平台和产品展示平台转变。深化网点

柜面业务前后台分离,全行超过1.45万个营业网点30类柜面实时性业务产品实现

总行集中处理,处理效率提高60%。总分行之间、总分行与子公司之间、境内外

以及各分行之间的业务联动和交叉营销取得重要进展,集团综合性、多功能优势

逐步显现。

      债务融资工具累计承销3,989.83亿元,承销额连续四年同业排名第一。以“养

颐”为主品牌的养老金融产品体系进一步丰富,养老金受托资产规模、账户管理

规模分别新增188.32亿元和62.34万户。投资托管业务规模增幅38.06%,新增证券

投资基金托管只数和首发份额市场领先。跨境人民币客户数突破1万个、结算量

达1.46万亿元。信用卡累计发卡量6,593万张,消费交易额16,580.81亿元,多项核

心指标同业第一。私人银行业务持续推进,客户数量增长14.18%,金融资产增长

18.21%。

      2014年,本集团各方面良好表现,得到市场与业界广泛认可,先后荣获国内

外知名机构授予的100余项重要奖项。在英国《银行家》杂志2014年“世界银行

1000强排名”中,以一级资本总额位列全球第2;在英国《金融时报》全球500

强排名第29位,新兴市场500强排名第3位;在美国《福布斯》杂志2014年全球上

市公司2000强排名中位列第2;在美国《财富》杂志世界500强排名第38位。此外,

本集团还荣获国内外重要媒体评出的诸多重要奖项,覆盖公司治理、社会责任、

风险管理、公司信贷、零售业务、投资托管、债券承销、信用卡、住房金融和信

息科技等多个领域。

      中国建设银行总行设投资托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险

资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算

处、监督稽核处等9个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心,共有

员工220余人。自2007年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行

内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。

      (二)主要人员情况
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                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



      赵观甫,投资托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行

信贷部、总行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营业部、

总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行

业务和内部审计等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

      纪伟,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行南通分行、中国建

设银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部,长期从事大客户的客户管理

及服务工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

      张军红,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、中国

建设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从事零售业务和

个人存款业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

      张力铮,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、

信贷二部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部,并在总行集团客户

部和中国建设银行北京市分行担任领导职务,长期从事信贷业务和集团客户业务

等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

      黄秀莲,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长

期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

      (三)基金托管业务经营情况

      作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉

持“以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管

人的各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托

管服务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品

种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账

户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐

全的商业银行之一。截至 2015 年 6 月末,中国建设银行已托管 514 只证券投资

基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认

同。中国建设银行自 2009 年至今连续五年被国际权威杂志《全球托管人》评为

“中国最佳托管银行”。


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      二、基金托管人的内部控制制度

      (一)内部控制目标

      作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行

业监管规章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务

的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及

时,保护基金份额持有人的合法权益。

      (二)内部控制组织结构

      中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工

作,对托管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管业务部专门设置了监督稽

核处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有独立行使监

督稽核工作职权和能力。

      (三)内部控制制度及措施

      投资托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制

度、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务

人员具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集

中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格

有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披

露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完

整、独立。



      三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

      (一)监督方法

      依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运

作。利用自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”,严格按照现行

法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投

资组合等情况进行监督,并定期编写基金投资运作监督报告,报送中国证监会。

在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送

的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
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      (二)监督流程

      1.每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制指标进行

例行监控,发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基金

管理人进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。

      2.收到基金管理人的划款指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及交

易对手等内容进行合法合规性监督。

      3.根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金

投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价,报送中国证

监会。

      4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理

人进行解释或举证,并及时报告中国证监会。




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                       第五部分    相关服务机构


   一、基金份额发售机构

   1、直销机构

   名称:安信基金管理有限责任公司

   住所:广东省深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 36 层

   办公地址:广东省深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 36 层

   法定代表人:牛冠兴

   联系人:陈思伶

   电话:0755-82509820

   传真:0755-82509920

   客户服务电话:4008-088-088

   公司网站:www.essencefund.com

   2、代销机构

   (1)中国建设银行股份有限公司

   住所:北京市西城区金融大街 25 号

   办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

   法定代表人:王洪章

   客户服务电话:95533

   网址:www.ccb.com

   (2)中国农业银行股份有限公司

   住所:北京市东城区建国门内大街 69 号

   法定代表人:蒋超良

   客户服务电话:95599

   网址:www.abchina.com

   (3) 张家港农村商业银行股份有限公司

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   住所:张家港市人民中路 66 号

   法定代表人: 王自忠

   客户服务电话:0512-96065

   网站:www.zrcbank.com

   (4)安信证券股份有限公司

   住所:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

   法定代表人:牛冠兴

   客户服务电话:400-800-1001

   网址:www.essence.com.cn

   (5)招商证券股份有限公司

   住所:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层

   法定代表人:宫少林

   客户服务电话:95565

   网址:www.newone.com.cn

   (6)海通证券股份有限公司

   住所:上海市淮海中路 98 号

   法定代表人:王开国

   客户服务电话:95553

   网址:www.htsec.com

   (7)国泰君安证券股份有限公司

   住所:上海市浦东新区商城路 618 号

   法定代表人:万建华

   客户服务电话:400-888-8666

   网址:www.gtja.com

   (8)中信证券股份有限公司

   住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 A 层

   法定代表人:王东明

   客户服务电话:95558
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                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



   网址:www. citics.com

   (9)中信证券(浙江)有限责任公司

   住所:浙江省杭州市中河南路 11 号万凯庭院商务楼 A 座

   法定代表人:沈强

   客户服务电话:0571-95698

   网址:www.bigsun.com.cn

   (10)中信万通证券有限责任公司

   住所:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层

   法定代表人:张智河

   客户服务电话:96577

   网址:www.zxwt.com.cn

   (11)东海证券股份有限公司

   住所:上海浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 5 楼

   法定代表人:朱科敏

   客户服务电话:4008-888-588

   网址:www.longone.com.cn

   (12)申万宏源证券有限公司

   住所:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

   法定代表人:李梅

   客户服务电话:95523 或 4008895523

   网址:www.swhysc.com

   (13)中山证券有限责任公司

   住所:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7、8 层

   法定代表人:黄扬录

   客户服务电话:4001-022-011

   网址:www.zszq.com.cn

   (14)上海天天基金销售有限公司

   住所:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼
                                       25

                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



   法定代表人:其实

   客户服务电话:400-181-8188

   网址:www.1234567.com.cn

   (15)上海长量基金销售投资顾问有限公司

   住所:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢

   法定代表人:张跃伟

   客户服务电话:400-089-1289

   网址:www.erichfund.com

   (16)杭州数米基金销售有限公司

   住所: 杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号

   法定代表人:陈柏青

   客户服务电话:400-076-6123

   网址:www.fund123.cn

   (17)和讯信息科技有限公司

   住所:上海市浦东新区东方路 18 号保利大厦 E 座 18 层

   法定代表人:王莉

   客户服务电话:400-920-0022

   网址:licaike.hexun.com

   (18)北京增财基金销售有限公司

   住所:北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208-1209 室

   法定代表人:罗细安

   客户服务电话:400-001-8811

   网站:www.zcvc.com.cn



   二、基金份额登记机构

   名称:安信基金管理有限责任公司

   住所:广东省深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 36 层

   办公地址:广东省深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 36 层
                                       26

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   法定代表人:牛冠兴

   联系人:宋发根

   电话:0755-82509865

   传真:0755-82560289



   三、出具法律意见书的律师事务所

   名称:通力律师事务所

   注册地址:上海市银城中路 68 号 19 楼

   办公地址:上海市银城中路 68 号 19 楼

   负责人:韩炯

   电话:021-31358666

   传真:021-31358600

   联系人:黎明

   经办律师:吕红、黎明



   四、审计基金财产的会计师事务所

   名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

   住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

   办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

   法定代表人:Ng Albert Kong Ping 吴港平

   电话:(010)58153000、(0755)25028288

   传真:(010)85188298、(0755)25026188

   签章注册会计师:张小东、陈立群

   联系人:李妍明




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                         第六部分     基金份额的分类


      一、基金份额分类

      本基金根据投资人认(申)购本基金的金额,对投资人持有的基金份额按照

不同的费率计提销售服务费用,因此形成不同的基金份额类别。本基金将设 A

类和 B 类两类基金份额,两类基金份额单独设置基金代码,并单独公布每万份

基金净收益和七日年化收益率。

      本基金 A 类基金份额的基金代码为 750006,B 类基金份额的基金代码为

750007。

      根据基金实际运作情况,在履行适当程序后,基金管理人可对基金份额分类

进行调整并公告。



      二、基金份额限制

      投资人可自行选择认(申)购的基金份额类别,不同基金份额类别之间不得互

相转换,但依据基金合同约定因认(申)购、赎回、基金转换等交易及每月收益结

转份额而发生基金份额自动升级或降级的除外。

      本基金 A 类基金份额和 B 类基金份额的金额限制如表 1。

                          表 1:基金份额分类的金额限制

                                         A 类基金份额          B 类基金份额

           首次认(申)购最低金额              1000 元            500 万元

           追加认(申)购最低金额              500 元              500 元

         单一账户内保留的最低份额              500 份             500 万份

              销售服务费年费率                 0.25%                0.01%



      基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,调整认(申)购

各类基金份额的最低金额限制及规则,基金管理人必须在开始调整之日前 2 日在

指定媒介上刊登公告。
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                                 安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)




      三、基金份额的自动升降级

      当 A 类基金份额持有人的单个基金账户保留的基金份额达到 B 类基金份额

的最低份额要求时,基金的注册登记机构自动将基金份额持有人在该基金账户保

留的 A 类基金份额全部升级为 B 类基金份额。

      当 B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额不能满足 B 类基金

份额的最低份额要求时,基金的注册登记机构自动将基金份额持有人在该基金账

户保留的 B 类基金份额全部降级为 A 类基金份额。

      基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,调整基金份额

升降级的数量限制及规则,基金管理人必须在开始调整之日前 2 日在指定媒介上

刊登公告。




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                          第七部分      基金的募集


      本基金由基金管理人按照《基金法》、《运作管理办法》、《销售管理办法》、

基金合同及其他有关规定募集,募集申请于 2012 年 12 月 10 日经中国证监会证

监许可[2012]1649 号文核准。

      本基金运作方式为契约型开放式,存续期为不定期。

      本基金募集期间每份基金份额的初始面值为人民币 1.00 元。

      本基金募集期从 2013 年 1 月 21 日起至 2013 年 2 月 1 日止,有效份额为

1,539,965,778.37 份基金份额,利息转接的基金份额为 289,164.51 份基金份额,

两项合计 1,540,254,942.88 份基金份额。有效认购户数为 4,179 户。




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                       第八部分     基金合同的生效


      一、基金合同的生效

      本基金的基金合同已于 2013 年 2 月 5 日正式生效。



      二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资金规模

      基金合同生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或

者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;

连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解

决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份

额持有人大会进行表决。

      法律法规或监管部门另有规定时,从其规定。




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                               安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)




                   第九部分     基金份额的申购与赎回


      一、申购与赎回的场所

      本基金的申购与赎回将通过销售机构(包括直销机构和代销机构)进行。具

体的销售网点名单参见本招募说明书“第五部分相关服务机构”部分相关内容及

基金份额发售公告或其他公告。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构,并

予以公告。投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提

供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的代销机构开

通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过上述方式进行申购与赎回,具

体办法由基金管理人另行公告。



      二、申购和赎回的开放日及开放时间

      1、开放日及开放时间

      基金投资者在开放日申请办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海

证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律

法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

      基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

      2、申购、赎回开始日及业务办理时间

      本基金已于 2013 年 2 月 25 日开放日常申购、赎回。

      基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接收的,其基金份额申购、赎回或转换申请被视为下一开放

日的申购、赎回或转换。



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      三、申购与赎回的数额限制

      1、投资人通过代销机构首次申购 A 类基金份额的单笔最低金额为人民币

1,000 元,追加申购的单笔最低金额为人民币 500 元;首次申购 B 类基金份额的

最低单笔金额为人民币 5,000,000 元,追加申购的单笔最低金额为人民币 500 元。

各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业务规定

为准。

      2、通过基金管理人直销中心首次申购 A 类基金份额单笔最低金额为人民币

50,000 元,追加认购单笔最低金额为人民币 1,000 元;首次申购 B 类基金份额的

单笔最低金额为人民币 5,000,000 元,追加认购单笔最低金额为人民币 1,000 元。

      3、通过基金管理人网上直销首次申购 A 类基金份额的单笔最低金额为人民

币 100 元,追加申购的单笔最低金额为人民币 100 元;通过基金管理人网上直销

首次申购 B 类基金份额的最低单笔金额为人民币 5,000,000 元,追加申购的单笔

最低金额为人民币 100 元,网上直销单笔交易上限及单日累计交易上限请参照网

上直销说明。

      4、投资人将持有的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时,不受最

低申购金额的限制。

      5、基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时,每笔赎回申请不得低于 50

份基金份额。若基金份额持有人某笔交易类业务(如赎回、基金转换、转托管等)

导致在销售机构(网点)单个交易账户保留的基金份额余额少于 50 份时,余额

部分基金份额必须全部一同赎回。

      6、本基金对单个投资人的累计申购金额不设上限。

      7、基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规

定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办

法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。



      四、申购与赎回的原则

      1、“确定价”原则,即申购、赎回的价格以每份基金份额净值为 1.00 元的

基准进行计算;
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      2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

      3、当日的申购与赎回申请可以在当日业务办理时间结束前撤销,在当日的

业务办理时间结束后不得撤销;

      4、基金份额持有人在全部赎回其持有的本基金余额时,基金管理人自动将

该基金份额持有人的未付收益一并结算并与赎回款一起支付给该基金份额持有

人;基金份额持有人部分赎回其持有的基金份额时,未付收益为正时,未付收益

不进行支付;未付收益为负时,其剩余的基金份额需足以弥补其当前未付收益为

负时的损益,否则将自动按部分赎回份额占基金持有人基金账户总份额的比例结

转当前未付收益,再进行赎回款项结算;

      5、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的

总规模限额,但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指

定媒介上公告。

      基金管理人可在法律法规允许的情况下,根据基金运作的实际情况依法对上

述原则进行调整。基金管理人应在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有

关规定在指定媒介上公告。



      五、申购与赎回的程序

      1、申购和赎回的申请方式

      投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

      投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人在

提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请无效。

      2、申购和赎回申请的确认

      基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎

回申请日(T 日),在正常情况下,本基金注册登记机构在 T+1 日内对该交易的有

效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网

点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。基金销售机构对申

购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申请。
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申购、赎回的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。

      3、申购和赎回的款项支付

      申购采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成

功。若申购不成功或无效,基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已

缴付的申购款项退还给投资人,由此产生的利息或损失由投资人自行承担。

      正常情况下,投资人赎回申请(T 日)成功后,基金管理人将指示基金托管

人按有关规定将赎回款项于 T+1 日从基金托管账户划出,销售机构原则上在 T

+3 日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人银行账户。如遇证券交易所

或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金

管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款项在该等故障

消除后及时划往投资人银行账户。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基金

合同有关条款处理。



      六、申购和赎回的价格、费用

      1、本基金不收取申购费用和赎回费用。

      2、本基金的申购、赎回价格为每份基金 1.00 元。投资人申购所得的份额等

于申购金额除以 1.00 元,赎回所得的金额等于赎回份额乘以 1.00 元。

      3、申购份额的计算

      本基金申购份额的计算公式如下:

      申购份额=申购金额/1.00

      申购份额的计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生

的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。

      例 2:假定投资者在 T 日投资 20,000 元申购 A 类基金份额,其可得 A 类基

金份额的申购份额计算如下:

      申购份额=20,000/1.00=20,000 份

      即:投资人投资 20,000 元申购本基金 A 类基金份额,其可得 20,000 份 A 类

基金份额。

      4、赎回金额的计算方式:
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                               安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



      采用“份额赎回”方式,赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。赎回金额的

确定分两种情况处理:

      (1)部分赎回

      1)投资者部分赎回基金份额时,如其未付收益为正或该笔赎回完成后剩余

的基金份额按照 1.00 元人民币为基准计算的价值足以弥补其累计至该日的未付

收益负值时,赎回金额如下计算:

      赎回金额=赎回份额1.00

      赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以 1.00 元计算,计算结果保留到小

数点后 2 位,小数点后 2 位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。

      例 3:某投资者持有本基金 A 类基金份额 5 万份,累计收益为 200 元,T 日

该投资者赎回 3 万份,则其可得到的赎回金额为:

      赎回金额=30,0001.00=30,000 元

      即:投资者赎回本基金 A 类基金份额 3 万份时,其可得到的赎回金额为 3

万元,投资者账户内 A 类基金份额余额为 2 万份,剩余累计收益为 200 元。

      例 4:某投资者持有本基金 A 类基金份额 5 万份,累计收益为﹣200 元,T

日该投资者赎回 3 万份。此时,投资者部分赎回其持有的 A 类基金份,赎回后

剩余 2 万份,足以弥补其累计至 T 日的累计收益﹣200 元,则其可得到的赎回金

额为:

      赎回金额=30,0001.00=30,000 元

      即:投资者赎回本基金 A 类基金份额 3 万份时,其可得到的赎回金额为 3

万元,投资者账户内 A 类基金份额余额为 2 万份,剩余累计收益为﹣200 元。

      2)投资者部分赎回基金份额时,如其该笔赎回完成后剩余的基金份额按照

每份 1.00 元为基准计算的价值不足以弥补其账户中累计至该日的未付收益负值

时,则将自动按部分赎回份额占投资者账户总份额的比例结转当前未付收益,赎

回金额按如下公式计算:

      赎回金额=赎回份额×1.00+赎回份额按比例结转的累计未付收益

      其中,赎回份额对应的累计收益=(申请赎回的基金份额/账户基金总份额)

×账户当前累计收益
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                                安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



       赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以 1.00 元计算,计算结果保留到小

数点后 2 位,小数点后 2 位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。

       例 5:投资者持有本基金 A 类基金份额 5 万份,累计收益为﹣1,000 元,T

日该投资者赎回 49,200 份。此时,该投资者部分赎回其持有的 A 类基金份额,

赎回后剩余 800 份,按照 1.00 元人民币为基准计算的价值不足以弥补其累计至

该日的累计收益﹣1,000 元,则:

      赎回份额对应的累计收益=﹣1,000×(49,200/50,000)=﹣984 元

      赎回金额=49,200×1.00﹣984=48,216 元

      即:投资者赎回本基金 A 类基金份额 49,200 份时,其可得到的赎回金额为

48,216 元,投资者账户内 A 类基金份额余额为 800 份,剩余累计收益为﹣16 元。

      2)全部赎回

      投资者全部赎回本基金份额余额时,基金管理人自动将投资者账户中的累计

未付收益一并结算并与赎回款一起支付给投资者,赎回金额按如下公式计算:

      赎回金额=赎回份额×1.00+该份额对应的累计未付收益

      赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以 1.00 元计算,计算结果保留到小

数点后 2 位,小数点后 2 位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。

      例 6:投资者持有本基金 A 类基金份额 5 万份,累计收益为 200 元,T 日该

投资者全部赎回其持有的 A 类基金份额,则可得到的赎回金额为:

       赎回金额=50,000×1.00+200=50,200 元

      即:投资者赎回本基金 A 类基金份额 5 万份时,其可得到的赎回金额为 50,200

元。



       七、申购赎回的注册登记

      1、投资者 T 日申购基金成功后,正常情况下,注册登记机构在 T+1 日为

投资者增加权益并办理注册登记手续,投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金

份额。

      2、投资者 T 日赎回基金成功后,正常情况下,注册登记机构在 T+1 日为

投资者扣除权益并办理相应的注册登记手续。
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                                 安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



      3、基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行

调整,并最迟于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。



      八、拒绝或暂停申购的情形

      发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

      1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

      2、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

      3、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

      4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份

额持有人利益时。

      5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可

能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

      6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

      发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购

时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人

的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除

时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。



      九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

      发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

款项:

      1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

      2、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

      3、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

      4、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

      5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
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                               安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



       发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请

或延缓支付赎回款项时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已接受的赎回

申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账

户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付,由基金

管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以支付。若连续两个

或两个以上开放日发生巨额赎回,延期支付最长不得超过 20 个工作日,并在指

定媒介上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤

销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公

告。



       十、巨额赎回的情形及处理方式

      1、巨额赎回的认定

      若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。

       2、巨额赎回的处理方式

       当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。

       (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,

按正常赎回程序执行。

       (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%

的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户

赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部

分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,

将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日

未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
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                               安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



处理,无优先权,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未

作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

      (3)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理

人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经确认的赎回申请可以延缓支付

赎回款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。

      3、巨额赎回的公告

      当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方

法,同时在指定媒介上刊登公告。



      十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

      1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会

备案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

      2、如果发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放申购或赎回日在

指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并公告最近一个开放日的各类

基金份额每万份基金净收益和七日年化收益率。

      3、如果发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周(含 2 周),基金管理人应于重

新开放申购或赎回日的前 2 日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公

告,并于重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的各类基金份额每万份基金

净收益和七日年化收益率。

      4、如果发生暂停的时间超过 2 周,基金管理人应在暂停期间每 2 周至少重

复刊登暂停公告一次。当连续暂停时间超过 2 个月的,基金管理人可以调整刊登

公告的频率。暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前 2 日在

指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公

告最近一个开放日的各类基金份额每万份基金净收益和七日年化收益率。



      十二、基金转换

      本基金已于 2013 年 2 月 25 日开通转换业务,具体实施办法详见相关公告。
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                               安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)




      十三、基金的非交易过户

      基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基

金份额按照一定规则从某一投资人基金账户转移到另一投资人基金账户的行为,

或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。基金注册登

记机构只受理继承、捐赠和司法强制执行而产生的非交易过户以及注册登记机构

认可、符合法律法规的其它非交易过户。

      继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金注册登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金注

册登记机构的规定办理,并按基金注册登记机构规定的标准收费。



      十四、基金的转托管

      基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。



      十五、定期定额投资计划

      定期定额申购业务是指投资者可通过本基金管理人指定的销售机构提交申

请,约定每期扣款时间、扣款金额,由指定的销售机构于每期约定扣款日在投资

者指定资金账户自动完成扣款,并提交基金申购申请的一种长期投资方式。

      本基金已于 2013 年 2 月 25 日开通定期定额申购业务,具体实施办法详见相

关公告。



      十六、基金的冻结和解冻

      基金账户和基金份额冻结、解冻的业务,由注册登记机构办理。

      基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,
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                            安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被

冻结的,被冻结部分产生的权益按照我国法律法规以及国家有权机关的要求来决

定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前,被冻结部分产生的权益一并冻结,

被冻结部分份额仍然参与收益分配。




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                         第十部分      基金的投资


      一、投资目标

      在严格控制风险和保持资产流动性的前提下,通过积极主动的投资组合,力

求为投资者获得超过业绩比较基准的收益。



      二、投资范围

      本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:

      1、现金;

      2、通知存款;

      3、短期融资券;

      4、1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单;

      5、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券;

      6、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券;

      7、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的中期票据;

      8、期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购;

      9、期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据;

      10、中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融工具。

      如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人

在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。



      三、投资策略

      1、资产配置策略

      本基金通过对国内市场资金供求、利率水平、通货膨胀率、GDP 增长率、

就业率水平以及国际市场利率水平等宏观经济指标的跟踪和分析,形成对宏观层

面的判研。同时,结合对央行公开市场操作、债券供给等情况,对短期利率走势

进行综合判断。基于对货币市场利率趋势变化的合理预测,决定并动态调整投资
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组合平均剩余期限和比例分布。

      此外,通过对市场资金供求、基金申赎情况进行动态分析,确定本基金流动

性目标,相应调整基金资产在高流动性资产和相对流动性较低资产之间的配比。

结合各类资产的收益率水平、流动性特征、信用风险等因素来确定并动态调整投

资组合中央行票据、国债、债券回购等投资品种各类属品种的配置比例,以满足

投资人对基金流动性的需求,并达到获取投资收益的目的。

      2、个券选择策略

      本基金将首先考虑安全性因素,优先选择国债、央行票据等高信用等级的债

券品种以规避信用风险。同时,在满足信用评级要求的前提下,根据我公司制订

的债券评分标准对企业债、金融债等信用债券进行评分筛选。符合标准的个券,

将进入备选池,通过收益率拟合,找出收益率明显偏高的券种,并客观分析收益

率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平,该券种价

格出现低估,本基金将对此类低估值品种进行重点关注。

      3、套利策略

      由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异、资金供求失衡、流动

性等因素造成不同交易市场或不同交易品种出现定价差异现象,从而使债券市场

上存在套利机会。在保证安全性和流动性的前提下,本基金将在充分验证这种套

利机会可行性的基础上,适当参与市场的套利,捕捉和把握无风险套利机会,以

获取安全的超额收益。

      4、回购策略

      在有效控制风险的条件下,本基金将密切跟踪不同市场和不同期限之间的利

率差异,在精确投资收益测算的基础上,积极采取回购杠杆操作,为基金资产增

加收益。当债券回购利率低于债券收益时,通过循环回购以放大债券投资收益。

同时,密切关注由于新股申购、增发等原因导致短期资金需求激增的机会,通过

逆回购融出资金以把握短期资金利率陡升的投资机会。

      5、流动性管理策略

      本基金作为现金管理工具,必须保持较高的流动性。在遵循流动性优先的原

则下,本基金将建立流动性预警指标,动态调整基金资产在流动性资产和收益性
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                               安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



资产之间的配置比例。同时,密切关注本基金申购/赎回、季节性资金流动等情

况,适时通过现金留存、提高流动性券种比例等方式提高基金资产整体的流动性,

以确保基金资产的整体变现能力。



      四、投资决策依据和流程

      1、投资决策依据

      (1)国家有关法律、法规和基金合同的有关规定。

      (2)宏观经济发展趋势、微观经济运行趋势和证券市场走势,货币政策和

财政政策的执行情况。

      2、基金投资决策机制

      基金投资决策委员会是基金投资的最高决策机构,基金投资行为必须经过基

金投资决策委员会授权,投资相关人员必须严格按照该委员会制定的原则和决策

从事投资活动。分管投研的副总经理主要职责是参加基金投资决策委员会、制定

投资研究业务规则并监督投资部门和研究部门的日常管理、审批基金经理超权限

投资等。基金经理在遵循上述要求的前提下负责具体执行和优化投资组合构建。

      3、投资流程

      (1)基金投资决策委员会定期或不定期召开会议,确定本基金的总投资战

略与投资原则;

      (2)宏观经济研究员把握国内外宏观经济走势,跟踪国内外财政、金融、

货币政策和流动性变化,为基金投资决策提供宏观策略支持;固定收益研究员基

于自上而下的研究为本基金提供货币市场、债券市场等子市场的利率走势预测、

债券信用分析、券种配置及总的资产配置建议;

      (3)固定收益部根据基金投资决策委员会的决定,制定具体的投资策略;

      (4)基金经理依据基金投资决策委员会的决定,参考研究员的投资建议,

结合风险控制和业绩评估的反馈意见,根据市场情况,制定并实施具体的投资组

合方案;

      (5)基金经理向交易员下达指令,交易员执行后向基金经理反馈;

      (6)监察稽核部对投资的全过程进行风险监控;
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      (7)监察稽核部风险管理岗重点控制基金投资组合的市场风险和流动性风

险,定期进行基金绩效评估,并向基金投资决策委员会提交综合评估意见和改进

方案。



       五、投资限制

      (一)组合限制

      1、本基金不得投资于以下金融工具:

      (1)股票;

      (2)可转换债券;

      (3)剩余期限(或回售期限)超过 397 天的债券、中期票据和资产支持证

券;

      (4)信用等级在 AAA 级以下的企业债券;

      (5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后

另有规定的,从其规定;

      (6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;

      (7)流通受限证券;

      (8)权证;

      (9)中国证监会禁止投资的其他金融工具。

      法律法规或监管部门取消上述限制后,本基金不受上述规定的限制。

      2、本基金的投资组合将遵循以下比例限制:

      (1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天;

      (2)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不

得超过该证券的 10%;

      (3)本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的 30%,根据协

议可提前支取且没有利息损失的银行存款,可不受此限制;

      (4)本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动

利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%;

      (5)本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 397 天;
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                               安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



      (6)本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基

金资产净值的 30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得

超过基金资产净值的 5%;

       (7)本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例,合

计不得超过基金资产净值的 10%;

       (8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的

20%;本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资

产支持证券规模的 10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比

例,不得超过基金资产净值的 10%;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原

始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

       (9)除发生巨额赎回的情形外,本基金债券正回购的资金余额在每个交易

日均不得超过基金资产净值的 20%;因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资

金余额超过基金资产净值 20%的,基金管理人应当在 5 个交易日内进行调整;

       (10)在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的

40%,在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得

展期;

       (11)中国证监会规定的其他比例限制。

       除上述第(9)条外,因基金规模或市场变化导致本基金投资组合不符合以
上比例限制的,基金管理人应在 10 个交易日内调整完毕,以达到上述标准。法
律法规另有规定时,从其规定。
       3、本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:
       (1)国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别;
       (2)根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三年的
信用评级和跟踪评级应具备下列条件之一:
       ①国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别;
       ②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例如,
若中国主权评级为 A-级,则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级)。
      同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为

准。
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                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



      本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的,基金管理人

应在评级报告发布之日起 20 个交易日内对其予以全部减持。

      4、本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信

用评级,且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA

级的信用级别。

      本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的,基金管理

人应在评级报告发布之日起 3 个月内对其予以全部卖出。

      5、若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更,基金管理人履行

适当程序后,本基金可相应调整投资限制规定。

      基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效

之日起开始。

      (二)禁止行为

      为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

      1、承销证券;

      2、向他人贷款或者提供担保;

      3、从事承担无限责任的投资;

      4、买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;

      5、向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人

发行的股票或者债券;

      6、买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理

人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券;

      7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

      8、不得与基金管理人的股东进行交易,不得通过交易上的安排人为降低投

资组合的平均剩余期限的真实天数;

      9、依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动;

      10、法律法规或监管部门取消上述限制,履行适当程序后,如适用于本基金,
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                               安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



则本基金投资不再受相关限制。



      六、业绩比较基准

      本基金的业绩比较基准:七天通知存款利率(税后)

      通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额

方能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利

息的收益。本基金为货币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金的

投资标的、投资目标及流动性特征,本基金选取同期七天通知存款利率(税后)作

为本基金的业绩比较基准。

      如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比

较基准适用于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在

报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人

大会。



      七、风险收益特征

      本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风

险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。



      八、投资组合平均剩余期限计算方法

      1、平均剩余期限(天)的计算公式如下:

      投资组合平均剩余期限=(Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限-Σ投

资于金融工具产生的负债×剩余期限+Σ债券正回购×剩余期限)/(投资于金融

工具产生的资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购)

      其中:投资于金融工具产生的资产包括现金类资产(含银行存款、清算备付

金、交易保证金、证券清算款、买断式回购履约金)、一年以内(含一年)的银行定

期存款、大额存单、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、剩余期限在 397

天以内(含 397 天)的资产支持证券、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的中

期票据、期限在一年以内(含一年)的逆回购、期限在一年以内(含一年)的中央银
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行票据、买断式回购产生的待回购债券、中国证监会及中国人民银行认可的其他

具有良好流动性的货币市场工具。

      投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内(含一年)正回购、买断式回

购产生的待返售债券等。

      采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价;贴现式

债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。

      2、各类资产和负债剩余期限的确定

      (1)银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为 0 天;证券清算款

的剩余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算;买断式回购履约金的剩余

期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算。

      (2)一年以内(含一年)银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协

议到期日的实际剩余天数计算。

      (3)组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数,

以下情况除外:

      允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际

剩余天数计算。

      (4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限以计算日至回购协议到期日的

实际剩余天数计算。

      (5)中央银行票据、资产支持证券、中期票据的剩余期限以计算日至中央

银行票据、资产支持证券、中期票据到期日的实际剩余天数计算。

      (6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。

      (7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日

的实际剩余天数计算。

      (8)法律法规、中国证监会另有规定的,从其规定。

      平均剩余期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五入。



      九、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法

      1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金
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                                 安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



份额持有人的利益;

        2、有利于基金财产的安全与增值;

        3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。



        十、基金的融资融券

        本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。



        十一、基金投资组合报告

        本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性

陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

        本基金托管人根据本基金合同规定,复核了本报告中的净值表现和投资组合

报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

        本投资组合报告所载数据截至 2015 年 6 月 30 日,来源于《安信现金管理货

币市场基金 2015 年第 2 季度报告》。本投资组合报告中所列财务数据未经审计。

        1、报告期末基金资产组合情况

                                                                金额单位:人民币元

序号                  项目                  金额            占基金总资产的比例(%)

 1       固定收益投资                   605,414,061.47                             51.90

         其中:债券                     605,414,061.47                             51.90

               资产支持证券                           -                              -

 2       买入返售金融资产                69,300,303.95                              5.94

         其中:买断式回购的买入返
                                                      -                              -
         售金融资产

 3       银行存款和结算备付金合计       480,495,523.14                             41.19

 4       其他资产                        11,290,369.85                              0.97

 5                    合计            1,166,500,258.41                            100.00

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         2、报告期债券回购融资情况

                                                                     金额单位:人民币元

 序号                  项目                       占基金资产净值比例(%)

     1      报告期内债券回购融资余额                                                6.75

            其中:买断式回购融资                                                      -

                                                                占基金资产净值比例
 序号                  项目                      金额
                                                                        (%)

     2      报告期末债券回购融资余额       29,699,865.15                            2.61

            其中:买断式回购融资                        -                            -

         注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占

资产净值比例的简单平均值。



         3、基金投资组合平均剩余期限

         (1)投资组合平均剩余期限基本情况

                          项目                                          天数

 报告期末投资组合平均剩余期限                                                        115

 报告期内投资组合平均剩余期限最高值                                                  120

 报告期内投资组合平均剩余期限最低值                                                   59

         报告期内投资组合平均剩余期限超过180天情况说明

         本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过180天的情况,但根据

本基金基金合同的约定,本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超

过120天。

         (2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

                                          各期限资产占基金            各期限负债占基金
序号              平均剩余期限
                                          资产净值的比例(%) 资产净值的比例(%)

 1         30天以内                                          41.37                    2.61
                                            52
     
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         其中:剩余存续期超过397天
                                                             -                        -
         的浮动利率债

2        30天(含)—60天                                   14.88                        -

         其中:剩余存续期超过397天
                                                             -                        -
         的浮动利率债

3        60天(含)—90天                                    1.76                        -

         其中:剩余存续期超过397天
                                                             -                        -
         的浮动利率债

4        90天(含)—180天                                  10.15                        -

         其中:剩余存续期超过397天
                                                             -                        -
         的浮动利率债

5        180天(含)—397天(含)                           33.54                        -

         其中:剩余存续期超过397天
                                                             -                        -
         的浮动利率债

                 合计                                    101.70                      2.61



        4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

                                                                  金额单位:人民币元

                                                            占基金资产净值比例
序号            债券品种               摊余成本
                                                                    (%)

    1      国家债券                                 -                              -

    2      央行票据                                 -                              -

    3      金融债券                   137,454,065.00                             12.10

           其中:政策性金融债         137,454,065.00                             12.10

    4      企业债券                                 -                              -

    5      企业短期融资券             467,959,996.47                             41.20

    6      中期票据                                 -                              -
                                           53
    
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     7      其他                                      -                              -

     8               合计               605,414,061.47                             53.30

            剩余存续期超过397
     9                                                -                              -
            天的浮动利率债券



         5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明



                                                                   金额单位:人民币元

序                                      债券数量                          占基金资产净
          债券代码      债券名称                       摊余成本(元)
号                                         (张)                           值比例(%)

1        041561022    15阳泉CP003           600,000     59,973,075.48                 5.28

2        011524001    15中冶SCP001          600,000     59,968,400.15                 5.28

                      14铜陵化工
3        041469034                          500,000     50,119,926.86                 4.41
                      CP001

                      15昌源水务
4        041560006                          400,000     40,379,856.44                 3.55
                      CP001

5        140311       14进出11              300,000     30,439,901.56                 2.68

                      15津建材
6        041560012                          300,000     30,359,168.35                 2.67
                      CP001

                      15厦翔业
7        011599103                          300,000     30,208,660.55                 2.66
                      SCP002

                      15国信证券
8        071511004                          300,000     29,999,649.22                 2.64
                      CP004

                      15渝文资
9        041556021                          300,000     29,994,936.13                 2.64
                      CP001

10       041569016    15新兴CP001           300,000     29,986,190.87                 2.64



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     6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

                            项目                                      偏离情况

 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数                                       16

 报告期内偏离度的最高值                                                       0.4089%

 报告期内偏离度的最低值                                                       0.0474%

 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值                                 0.2011%



     7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证

券投资明细

     本基金本报告期末未持有资产支持证券。



     8、投资组合报告附注

     (1)基金计价方法说明。

     本基金估值采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按实际利率并考

虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内摊销,每日计提损益。本基金通过

每日分红使基金份额净值维持在1.0000元。

     (2)本报告期内本基金不存在持有剩余期限小于397天但剩余存续期超过

397天的浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值20%的情况。

     (3)报告期内基金投资的前十名证券的发行主体未有被监管部门立案调

查,不存在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

     (4)其他资产构成

                                                                       单位:人民币元

 序号                名称                                     金额

   1    存出保证金                                                                   -

   2    应收证券清算款                                                               -

   3    应收利息                                                        10,785,766.83

   4    应收申购款                                                          504,603.02
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5   其他应收款                                                            -

6   待摊费用                                                              -

7   其他                                                                  -

8                合计                                        11,290,369.85




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                                 第十一部分        基金的业绩


           基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,

    但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表

    现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

           本基金合同生效日为 2013 年 2 月 5 日,基金合同生效以来(截至 2015 年 6

    月 30 日)的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示:

           1、安信现金管理货币 A:

                                 净值收益    业绩比较      业绩比较基
                      净值收益
       阶段                      率标准差    基准收益      准收益率标       ①-③        ②-④
                        率①
                                    ②          率③         准差④

2013.2.5-2013.12.31   3.5026%    0.0044%     1.2205%        0.0000%       2.2821%      0.0044%

2014.1.1-2014.6.30    2.6313%    0.0089%     0.6695%        0.0000%       1.9618%      0.0089%

2014.7.1-2014.12.31   2.2423%    0.0072%     0.6805%        0.0000%       1.5618%      0.0072%

2015.1.1-2015.6.30    2.2811%    0.0174%     0.6695%        0.0000%       1.6116%      0.0174%

           2、安信现金管理货币 B:

                                 净值收益    业绩比较      业绩比较基
                      净值收益
       阶段                      率标准差    基准收益      准收益率标       ①-③        ②-④
                        率①
                                    ②          率③         准差④

2013.2.5-2013.12.31   3.7278%    0.0044%     1.2205%        0.0000%       2.5073%      0.0044%

2014.1.1-2014.6.30    2.7536%    0.0090%     0.6695%        0.0000%       2.0841%      0.0090%

2014.7.1-2014.12.31   2.3660%    0.0072%     0.6805%        0.0000%       1.6855%      0.0072%

2015.1.1-2015.6.30    2.4036%    0.0174%     0.6695%        0.0000%       1.7341%      0.0174%




                                                  57
        
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                         第十二部分        基金的财产


      一、基金资产总值
      基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项
以及其他资产的价值总和。


      二、基金资产净值
      基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。


      三、基金财产的账户
      本基金财产以基金名义开立银行存款账户,以基金托管人的名义开立证券交
易清算资金的结算备付金账户,以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券
账户,以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管
理人、基金托管人、基金代销机构和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金
财产账户相独立。


      四、基金财产的保管和处分
      基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产,并由基金
托管人保管。
      基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财
产和收益归入基金财产。
      基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其
他基金合同约定的费用。基金财产的债权、不得与基金管理人、基金托管人固有
财产的债务相抵销,不同基金财产的债权债务,不得相互抵销。基金管理人、基
金托管人以其自有资产承担法律责任,其债权人不得对基金财产行使请求冻结、
扣押和其他权利。
      基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。
      除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外,基金财产不得被处分。

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非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。




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                     第十三部分     基金资产的估值


      本基金通过每日计算基金收益并分配的方式,使基金份额净值保持在 1.00

元。该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。



      一、估值日

      本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律

法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。



      二、估值对象

      基金所持有的金融资产和金融负债。



      三、估值方法

      1、本基金采用“摊余成本法”进行估值,即估值对象以买入成本列示,按

票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内按实际利

率法摊销,每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市

价计算基金资产净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法

估值前,本基金暂不投资于交易所短期债券。

      2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易

市价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释

和不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值

对象进行重新评估,即“影子定价”。当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊

余成本法”计算的基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过 0.25%时,基金管

理人应根据风险控制的需要调整组合,其中,对于偏离度的绝对值达到或超过

0.5%的情形,基金管理人应与基金托管人协商一致后,参考成交价、市场利率等

信息对投资组合进行价值重估,使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值,

编制临时报告书,予以公告。
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                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



      3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基

金管理人可根据具体情况,在与基金托管人商议后,按最能反映公允价值的价格

估值。

      4、国家有最新规定的,按其规定进行估值。如有新增事项,按国家最新规

定估值。

      如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知

对方,共同查明原因,双方协商解决。

      根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会

计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照

基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。



      四、估值程序

      1、每万份基金净收益指按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益,

精确到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分配是按日结转

份额的,七日年化收益率指以最近七日(含节假日)每万份基金净收益折算的年化

收益率,精确到 0.001%,百分号内小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的,

从其规定。

      2、基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后,将估值结果

签章后以双方认可的方式发送基金托管人,基金托管人按基金合同规定的估值方

法、时间、程序进行复核,复核无误后,由基金管理人对外公布;月末、年中和

年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。



      五、估值错误的处理

      基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份基金净收益小数点后四位或七

日年化收益率百分号内小数点后三位以内发生差错时,视为估值错误。
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                               安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



      基金合同的当事人应按照以下约定处理:

      1、估值错误类型

      本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述

“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。

      上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若

系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下

述规定执行。

      由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差

错,因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差

错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。

      2、估值错误处理原则

      (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及

时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得

到更正。

      (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

      (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任

方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事

人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
                                        62
   
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得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得

利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

      (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

      (5)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差

错责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还

不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则差错责任方应赔偿受损方的

损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不

当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损

方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超

过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。

      (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法

规、基金合同或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方

承担了赔偿责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要求

其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。

      3、估值错误处理程序

      估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

      (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方;

      (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估;

      (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失;

      (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基

金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

      4、每万份基金净收益和七日年化收益估值错误处理的方法如下:

      (1)估值错误出现时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,

并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

      (2)错误偏差达到基金资产净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托
                                        63
   
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管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时,基金管理人

应当公告。

      (3)因每万份基金净收益和七日年化收益率计算错误,给基金或基金份额持

有人造成损失的,应由基金管理人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他

当事人追偿。

      (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设臵而产生的净值计算尾差,

以基金管理人计算结果为准。

      (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。



      六、暂停估值的情形

      1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

      2、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时;

      3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。



      七、特殊情况的处理

      1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 3 项进行估值时,所造成的误

差不作为基金资产估值错误处理。

      2、由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,

或国家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取

必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估

值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必

要的措施消除由此造成的影响。




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                    第十四部分     基金的收益与分配


      一、基金收益的构成

      基金收益包括基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、银行

存款利息以及其他收入。因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。基

金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。



      二、收益分配原则

      本基金收益分配应遵循下列原则:

      1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;

      2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;

      3、“每日分配、按月支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金

净收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,每月集中支付。投资人当日

收益分配的计算保留到小数点后 2 位,小数点后第 3 位按去尾原则处理,因去尾

形成的余额进行再次分配,直到分完为止;

      4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大

于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;

若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;

      5、本基金收益每月集中支付一次,每月累计收益支付方式只采用红利再投

资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资

人在每月累计收益支付时,其累计收益为正值,则为投资人增加相应的基金份额,

其累计收益为负值,则缩减投资人基金份额;

      6、基金份额持有人在全部赎回其持有的本基金余额时,基金管理人自动将

该基金份额持有人的未付收益一并结算并与赎回款一起支付给该基金份额持有

人;基金份额持有人部分赎回其持有的基金份额时,未付收益为正时,未付收益

不进行支付;未付收益为负时,其剩余的基金份额需足以弥补其当前未付收益为

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                                 安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



负时的损益,否则将自动按比例结转当前未付收益,再进行赎回款项结算;

      7、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益;当日赎回

的基金份额自下一工作日起,不享有基金的分配权益;

      8、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。



      三、收益分配方案

      基金收益分配方案由基金管理人拟订、基金托管人复核。本基金按日计算并

分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。



      四、收益分配的时间和程序

      本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份

额每万份基金净收益及七日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第

二个自然日,披露节假日期间的各类基金份额每万份基金净收益和节假日最后一

日的七日年化收益率,以及节假日后首个开放日的各类基金份额每万份基金净收

益和七日年化收益率。在履行适当程序后,可以适当延迟计算或公告。法律法规

另有规定的,从其规定。

      本基金每月例行对上月实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延),具体做

法是将基金投资者账户的当前累计收益结转为该基金投资者账户的本基金份额,

结转的基金份额精确至 0.01 份,小数点后第三位截尾。每月例行的收益结转不

再另行公告。



      五、本基金各类基金份额每万份基金净收益及七日年化收益率的计算见基

金合同第十八章




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                    第十五部分        基金的费用与税收


      一、基金费用的种类

      1、基金管理人的管理费;

      2、基金托管人的托管费;

      3、基金销售服务费;

      4、基金财产拨划支付的银行费用;

      5、基金合同生效后的基金信息披露费用;

      6、基金份额持有人大会费用;

      7、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费;

      8、基金的证券交易费用;

      9、基金的开户费用、账户维护费用;

      10、依法可以在基金财产中列支的其他费用。

      上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,

法律法规另有规定时从其规定。



      二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

      1、基金管理人的管理费

      本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算

方法如下:

      H=E×0.33%÷当年天数

      H 为每日应计提的基金管理费

      E 为前一日的基金资产净值

      基金管理费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致

的财务数据,自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付,基

金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,

如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不
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可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。

      2、基金托管人的托管费

      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计

算方法如下:

      H=E×0.10%÷当年天数

      H 为每日应计提的基金托管费

      E 为前一日的基金资产净值

      基金托管费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致

的财务数据,自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付,基

金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,

如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不

可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。

      3、基金销售服务费

      本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%,对于由 B 类降级为 A

类的基金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A

类基金份额持有人的费率。B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%,对于由

A 类升级为 B 类的基金份额持有人,年销售服务费率应自其达到 B 类条件的开

放日后的下一个工作日起享受 B 类基金份额持有人的费率。各类基金份额的销

售服务费计提的计算公式如下:

      H=E×年销售服务费率÷当年天数

      H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

      E 为前一日该类基金份额的基金资产净值

      销售服务费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致

的财务数据,自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付,基

金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,

如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。销售服务费由基金管理人按相

关合同规定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法

按时支付的,顺延至最近可支付日支付。
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                                 安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



      上述“一、基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议规

定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。



      三、不列入基金费用的项目

      基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基

金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金

财产中支付。



      四、基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整

      基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和销售服

务费,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前

按照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。



      五、基金税收

      基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。




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                     第十六部分     基金的会计与审计


      一、基金会计政策

      1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;

      2、本基金的会计年度为公历每年的 1 月 1 日至 12 月 31 日,如果基金募集

所在的会计年度,基金合同生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年度;

      3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

      4、会计制度执行国家有关会计制度;

      5、本基金独立建账、独立核算;

      6、基金管理人和基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;

      7、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并书面确认。



      二、基金的年度审计

      1、基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会

计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会

计师与基金管理人、基金托管人相互独立。

      2、会计师事务所更换经办注册会计师时,应事先征得基金管理人同意。

      3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,通知基金托管人后,并

报中国证监会备案后可以更换。就更换会计师事务所,基金管理人应当依照《信

息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。




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                       第十七部分      基金的信息披露


       一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

基金合同及其他有关规定



       二、信息披露义务人

      本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组

织。

      本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并

保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

       本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信

息通过中国证监会指定的媒介和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简

称“网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照基金合同约定的时间和方式

查阅或者复制公开披露的信息资料。



       三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:

      1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

      2、对证券投资业绩进行预测;

      3、违规承诺收益或者承担损失;

      4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;

      5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

      6、中国证监会禁止的其他行为。



       四、本基金公开披露的信息应采用中文文本

       如同时采用外文文本的,基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。

两种文本发生歧义的,以中文文本为准。本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;
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除特别说明外,货币单位为人民币元。



      五、公开披露的基金信息

      公开披露的基金信息包括:

      (一)基金招募说明书、基金合同、托管协议

      1、基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额

持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大

利益的事项的法律文件。

      2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披

露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后,基金管理人在每 6 个月结束

之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要

登载在指定媒介上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国

证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。

      3、托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监

督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

      基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,

将基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人

应当将基金合同、托管协议登载在网站上。

      (二)基金份额发售公告

      基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披

露招募说明书的当日登载于指定媒介上。

      (三)基金合同生效公告

      基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金

合同生效公告。

      (四)基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益率公告

      1、基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应

当至少每周公告一次基金资产净值、各类基金份额每万份基金净收益和七日年化
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收益率;在开始办理基金份额申购或者赎回当日,披露截止前一日的基金资产净

值、基金合同生效至前一日期间的各类基金份额每万份基金净收益、前一日的七

日年化收益率。

      2、开放申购/赎回业务后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、

基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日各类基金份额每万份基金净收益及

七日年化收益率,若遇法定节假日,于节假日结束后第 2 个自然日,公告节假日

期间的各类基金份额每万份基金净收益、节假日最后一日的七日年化收益率,以

及节假日后首个开放日的各类基金份额每万份基金净收益和七日年化收益率。

      各类基金份额每万份基金净收益=[当日基金净收益/当日基金总份额]×

10000

      上述收益的精度为以四舍五入的方法保留至小数点后 4 位。


      本基金七日年化收益率(%)


      其中:Ri 为最近第 i 公历日(i=1,2,……,7)的每万份基金净收益,基金

七日年化收益率采取四舍五入方式保留小数点后 3 位,如不足七日,则采取上述

公式类似计算。

      3、基金管理人在半年度和年度最后一个市场交易日的次日(若遇法定节假日

指定报刊休刊,则顺延至法定节假日后首个出报日。下同)公布该交易日的基金

资产净值,各类基金份额每万份基金净收益和七日年化收益率。

      4、暂停公告各类基金份额每万份基金净收益和七日年化收益率的情形:

      (1)基金投资所涉及的货币市场工具主要交易场所遇法定节假日或因其他

原因暂停营业时;

      (2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基

金财产价值时;

      (3)中国证监会和基金合同认定的其他情形。

      (五)定期报告

      1、基金年度报告:基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基

金年度报告,并将年度报告正文登载于基金管理人的网站上,将年度报告摘要登
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载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。

      2、基金半年度报告:基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完

成基金半年度报告,并将半年度报告正文登载在基金管理人的网站上,将半年度

报告摘要登载在指定媒介上。

      3、基金季度报告:基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,

编制完成基金季度报告,并将季度报告登载在指定媒介上。

      基金合同生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度

报告或者年度报告。

      基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人

主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报

告方式。

      法律法规或中国证监会另有规定的,从其规定。

      (六)临时报告与公告

      基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,予

以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中

国证监会派出机构备案。

      前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的事件,包括:

      1、基金份额持有人大会的召开;

      2、终止基金合同;

      3、转换基金运作方式;

      4、更换基金管理人、基金托管人;

      5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

      6、基金管理人股东及其出资比例发生变更;

      7、基金募集期延长;

      8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托

管人基金托管部门负责人发生变动;

      9、基金管理人的董事在一年内变更超过 50%;
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      10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超

过 30%;

      11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;

      12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

      13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重

行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

      14、重大关联交易事项;

      15、基金收益分配事项;

      16、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变

更;

      17、基金改聘会计师事务所;

      18、基金变更、增加、减少基金代销机构;

      19、基金更换注册登记机构;

      20、基金开始办理申购、赎回;

      21、基金发生巨额赎回并延期支付;

      22、基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;

      23、基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;

      24、基金份额持有人大会的决议;

      25、基金份额类别设置、升降级规则的变动;

      26、当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值

偏离度绝对值达到或超过 0.5%的情形;

      27、中国证监会规定的其他事项。

      (七)公开澄清

      在基金合同期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对

基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后

应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

      (八)基金份额持有人大会决议

      基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案,并
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予以公告。召开基金份额持有人大会的,召集人应当至少提前 30 日公告基金份

额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

      基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会,基金管理人、基金托管

人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的,召集人应当履

行相关信息披露义务。

      (九)中国证监会规定的其他信息。



      六、信息披露事务管理

      基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管

理信息披露事务。

      基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则的规定。

      基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定,

对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额每万份基金净收益、七日年化

收益率、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行

复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。

      基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。

      基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要

在其他公共媒体披露信息,但是其他公共媒体不得早于指定媒介披露信息,并且

在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

      为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到基金合同终止后 15 年。



      七、信息披露文件的存放与查阅

      招募说明书或更新后的招募说明书、基金合同、托管协议公布后,应当分别

置备于基金管理人和基金代销机构的住所,投资者在支付工本费后,可在合理时

间内取得上述文件复印件。

      基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,投
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                            安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



资者在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复印件。




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                         第十八部分      风险揭示


      一、投资于本基金的主要风险

      1、市场风险

      证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的

影响,导致基金收益水平变化而产生风险,主要包括:

      (1)政策风险。货币政策、财政政策、产业政策、区域发展政策等国家政

策的变化对证券市场产生一定的影响,导致市场价格波动,影响基金收益而产生

风险。

      (2)经济周期风险。资本市场是国民经济的重要组成部分,在宏观经济运

行中发挥着重要的功能。证券市场是国民经济的晴雨表,而经济增长具有周期性

特征。对经济增长和经济周期的预期变化,以及宏观经济运行的实际状况将对证

券市场的资产价值产生重要影响,从而对基金投资形成风险。

      (3)利率风险。利率直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资

成本和利润。基金投资于债券,其收益水平会受到利率变化的影响。在利率上升

时,基金持有的债券价格下降,如基金组合久期较长,则将造成基金资产的损失。

      (4)购买力风险。本基金的投资目的是为投资者获得超过业绩比较基准的

收益,若发生通货膨胀,基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀所抵消,

从而使基金的实际收益下降。

      (5)再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再

投资收益的影响,这与利率上升所带来的价格风险(即利率风险)互为消长。具

体为当利率下降时,基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时,

将获得比以前较少的收益率,这将对基金的净值增长率产生影响。

      (6)债券回购风险。债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能,但也

存在一定的风险。债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的

风险,其中,信用风险指回购交易中交易对手在回购到期时,不能偿还全部或部

分证券或价款,造成基金净值损失的风险;投资风险是指在进行回购操作时,回
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                               安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



购利率大于债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大,致

使整个组合风险放大的风险;而波动性加大的风险是指在进行回购操作时,在对

基金组合收益进行放大的同时,也对基金组合的波动性(标准差)进行了放大,

即基金组合的风险将会加大。回购比例越高,风险暴露程度也就越高,对基金净

值造成损失的可能性也就越大。

      2、信用风险

      信用风险主要指债券发行人因经营情况恶化等因素发生违约,或债券发行人

拒绝履行还本付息义务,或由于债券发行人或债券本身信用等级降低导致债券价

格波动等风险。信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。

      3、流动性风险

      流动性风险是指因证券市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地变现

的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回,致使没有足够的现金应付赎回支

付所引致的风险。

      4、管理风险

      在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会

影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水

平。因此,本基金可能因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素

影响基金收益水平。

      5、操作风险

      基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操

作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系

统故障等风险。

      在本基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差

错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来

自基金管理人、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。

      6、合规性风险

      基金管理或运作过程中,因违反国家法律、法规、监管部门的规定以及基金

合同有关规定而给基金财产带来损失的风险。
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                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



      7、本基金特有的风险

      本基金投资于货币市场工具,可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波

动的系统性风险。一方面,货币市场的利率波动会影响基金的再投资收益,并影

响到基金资产公允价值和交易价格的变动。另一个方面,为应对赎回而卖出证券

时,尤其是出现巨额赎回时,可能存在由于货币市场工具交易量不足而产生的流

动性风险。

      8、其他风险

      战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可

能导致基金资产的损失。金融市场危机、代理商违约、托管行违约等超出基金管

理人自身直接控制能力之外的风险,可能导致基金或者基金份额持有人利益受

损。



       二、声明

      1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资者自愿投资于本

基金,须自行承担投资风险。

      2、除基金管理人直接办理本基金的销售外,本基金还通过基金代销机构代

理销售,但是,基金资产并不是代销机构的存款或负债,也没有经基金代销机构

担保收益,代销机构并不能保证其收益或本金安全。




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        第十九部分     基金合同的变更、终止与基金财产的清算


      一、基金合同的变更

      1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份

额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,

并报中国证监会备案。

      2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后

方可执行,自决议生效之日起在指定媒介公告。



      二、基金合同的终止

      有下列情形之一的,在履行相关程序后,基金合同将终止:

      1、基金份额持有人大会决定终止的;

      2、基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职

务,而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务;

      3、基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职

务,而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务;

      4、基金合同约定的其他情形;

      5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。



      三、基金财产的清算

      1、基金财产清算组

      (1)自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立基金财产清算组,

基金管理人组织基金财产清算组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

      (2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关

业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组

可以聘用必要的工作人员。
                                       81
   
                               安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



      (3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基

金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。

      2、基金财产清算程序

      基金合同终止情形发生时,应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财

产进行清算。基金财产清算程序主要包括:

      (1)基金合同终止情形发生后,发布基金财产清算公告;

      (2)基金合同终止情形发生时,由基金财产清算组统一接管基金财产;

      (3)对基金财产进行清理和确认;

      (4)对基金财产进行估价和变现;

      (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计;

      (6)聘请律师事务所出具法律意见书;

      (7)将基金财产清算结果报告中国证监会;

      (8)参加与基金财产有关的民事诉讼;

      (9)公布基金财产清算结果;

      (10)对基金剩余财产进行分配。

      3、基金财产清算的期限为 6 个月。

      4、清算费用

      清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理

费用,清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。

      5、基金财产按下列顺序清偿:

      (1)支付清算费用;

      (2)交纳所欠税款;

      (3)清偿基金债务;

      (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

      基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。

      6、基金财产清算的公告

      基金财产清算公告于基金合同终止情形发生并报中国证监会备案后 5 个工

作日内由基金财产清算组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财
                                         82
   
                               安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



产清算结果经会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清

算组报中国证监会备案并公告。

      7、基金财产清算账册及文件的保存

      基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




                                        83
   
                           安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)




                第二十部分    基金合同的内容摘要


   基金合同的内容摘要见附件一。




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                           安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)




              第二十一部分        托管协议的内容摘要


   托管协议的内容摘要见附件二。




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                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)




               第二十二部分     对基金份额持有人的服务


      基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金

份额持有人的需要和市场的变化,可增加或变更服务项目。主要服务内容如下:



      一、持有人交易资料的寄送服务

      1、每次交易结束后,投资者可在 T+2 个工作日后通过销售机构的网点查询

和打印交易确认单,或在 T+1 个工作日后通过电话、网上服务手段查询交易确

认情况。基金管理人不向投资者寄送交易确认单。

      2、每季度结束后 10 个工作日内,基金管理人向本季度有交易的投资者发送

对账单;每年度结束后 15 个工作日内,基金管理人向所有持有本基金份额的投

资者寄送纸质对账单。

      3、每月结束后,基金管理人向所有订阅电子邮件对账单的投资者发送电子

邮件对账单。

      投资者可以登录基金管理人网站(www.essencefund.com)自助订阅;或发

送“订阅电子对账单”邮件到客服邮箱 service@essencefund.com;也可直接拨打

全国统一客服热线 4008-088-088(免长途话费)订阅。



      二、基金红利再投资

      本基金收益分配时,投资者可以选择将当期分配所得的红利再投资于本基

金,登记机构将其所得红利按基金份额净值自动转为基金份额。红利再投资免收

申购费用。



      三、定期投资计划

      基金管理人可通过销售机构为投资者提供定期投资的服务。通过定期投资计

划,投资者可以定期申购基金份额,具体实施时间、方法另行公告。


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                                 安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



      四、网上理财服务

      通过基金管理人网站,投资者可获得如下服务:

      1、自助开户交易:投资者持有招商银行、建设银行、农业银行等银行的借

记卡可以在本公司网站上自助开户并进行网上交易业务。

      2、查询服务:投资者可以通过基金管理人网站查询所持有基金的基金份额、

交易记录等信息,同时可以修改联络信息等基本资料。

      3、信息咨询服务:投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人

各类信息,包括基金法律文件、基金管理人最新动态、热点问题等。

      4、在线客服:投资者可以点击基金管理人网站首页“在线客服”,与客服代

表进行在线咨询互动。也可以在“热点专区”栏目中,查询有关基金产品的信息。



      五、短信服务

      基金管理人向订制短信服务的基金份额持有人提供相应短信服务。



      六、电子邮件服务

      基金管理人为投资者提供电子邮件方式的业务咨询、投诉受理、基金份额净

值等服务。



      七、信息订阅服务

      投资者可以通过基金管理人网站、客服中心提交信息订制的申请,基金管理

人将以电子邮件、手机短信的形式定期为投资者发送所订制的信息。



      八、客户服务中心电话服务

      投资者拨打基金管理人全国统一客服热线:4008-088-088(免长途话费)可

享有如下服务:

      1、自助语音服务:客服中心自助语音系统提供 7×24 小时的全天候服务,

投资者可以自助查询账户余额、交易情况、基金净值等信息。

      2、人工电话服务:客服代表可以为投资者提供业务咨询、信息查询、资料
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                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



修改、投诉受理、信息订制等服务。

     3、电话留言服务:非人工服务时间或线路繁忙时,投资者可进行电话留言。

     服务联系方式:

     基金管理人的互联网地址及电子信箱

     网址:www.essencefund.com

     电子信箱:service@essencefund.com




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                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



                     第二十三部分     其他应披露的事项

序号                           标题                                      日期

       安信现金管理货币市场基金春节前两个工作日暂停申
 1                                                                    2015-02-11
       购、转换转入及定期定额投资业务的公告

       安信基金管理有限责任公司关于旗下基金所持长安汽车
 2                                                                    2015-03-17
       估值调整的公告

       安信基金管理有限责任公司关于旗下基金所持东莞控股
 3                                                                    2015-03-18
       估值调整的公告

       安信现金管理货币市场基金更新招募说明书摘要(2015
 4                                                                    2015-03-19
       年第 1 号)

       安信基金管理有限责任公司关于旗下基金所持华域汽车
 5                                                                    2015-03-24
       估值调整的公告

 6     安信现金管理货币市场基金 2014 年年度报告摘要                   2015-03-28

 7     关于旗下基金调整交易所固定收益品种估值方法的公告               2015-03-31

       安信基金管理有限责任公司关于旗下基金所持阳光城估
 8                                                                    2015-03-31
       值调整的公告

       安信基金管理有限责任公司关于旗下基金所持华仁药业
 9                                                                    2015-04-03
       估值调整的公告

       安信基金管理有限责任公司关于旗下基金所持复星医药
 10                                                                   2015-04-04
       估值调整的公告

       安信基金管理有限责任公司关于旗下基金所持招商地产
 11                                                                   2015-04-09
       估值调整的公告

 12    安信现金管理货币市场基金 2015 年第 1 季度报告                  2015-04-20

       关于安信基金管理有限责任公司从业人员在子公司兼任
 13                                                                   2015-05-13
       职务情况变更的公告

       安信基金管理有限责任公司关于旗下基金所持科陆电子
 14                                                                   2015-05-13
       估值调整的公告

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                            安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



     安信基金管理有限责任公司关于旗下基金所持康恩贝估
15                                                                  2015-05-28
     值调整的公告

     安信基金管理有限责任公司关于旗下部分公募基金参加

16   中国农业银行股份有限公司网上银行、手机银行基金申               2015-05-29

     购费率优惠活动的公告

     安信基金管理有限责任公司关于旗下基金所持新洋丰估
17                                                                  2015-06-12
     值调整的公告

     关于安信基金管理有限责任公司从业人员在子公司兼任
18                                                                  2015-06-18
     职务情况变更的公告

19   安信基金管理有限责任公司关于公司股权变更的公告                 2015-06-26

     安信基金管理有限责任公司关于旗下基金所持华东医药
20                                                                  2015-06-27
     估值调整的公告




                                     90

                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)




              第二十四部分     招募说明书存放及查询方式


      招募说明书存放在基金管理人的办公场所,投资人可在办公时间查阅;投资

人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。对投资人按

此种方式所获得的文件及其复印件,基金管理人保证文本的内容与所公告的内容

完全一致。

      投资人还可以直接登录基金管理人的网站(www.essencefund.com)查阅和

下载招募说明书。




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                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)




                       第二十五部分         备查文件


      (一)中国证监会核准安信现金管理货币市场基金募集的文件

      (二)《安信现金管理货币市场基金基金合同》

      (三)《安信现金管理货币市场基金托管协议》

      (四)关于申请募集安信现金管理货币市场基金的法律意见书

      (五)基金管理人业务资格批件和营业执照

      (六)基金托管人业务资格批件和营业执照

      (七)中国证监会要求的其他文件

      基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处;基金合同、托管

协议及其余备查文件存放在基金管理人处。投资者可在营业时间免费到存放地点

查阅,也可按工本费购买复印件。




                                                    安信基金管理有限责任公司

                                                                       2015 年 9 月




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                                安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)




                     附件一:基金合同的内容摘要


      一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利和义务

      (一)基金份额持有人的权利和义务

      投资人自依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和基

金合同当事人,直至其不再持有本基金的基金份额,其持有基金份额的行为本身

即表明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并

不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。

      同一基金份额类别内的每份基金份额具有同等的合法权益。

      1、根据《基金法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不限于:

      (1)分享基金财产收益;

      (2)参与分配清算后的剩余基金财产;

      (3)依法申请赎回其持有的基金份额;

      (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;

      (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权;

      (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

      (7)监督基金管理人的投资运作;

      (8)对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼或仲裁;

      (9)法律法规和基金合同规定的其他权利。

      2、根据《基金法》及其他规定,基金份额持有人的义务包括但不限于:

      (1)认真阅读并遵守基金合同;

      (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险;

      (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;

      (4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用;

      (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限
                                         93
   
                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



责任;

      (6)不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动;

      (7)执行生效的基金份额持有人大会决议;

      (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;

      (9)法律法规和基金合同规定的其他义务。

      (二)基金管理人的权利和义务

      1、根据《基金法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于:

      (1)依法募集基金;

      (2)自本基金合同生效之日起,依照有关法律法规和本基金合同的规定独

立运用基金财产;

      (3)依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其

他费用;

      (4)销售基金份额;

      (5)依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利;

      (6)在符合有关法律法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎

回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则,在法律法规和本基金合同规定的

范围内决定和调整基金的除调高托管费率、管理费率和销售服务费之外的相关费

率结构和收费方式;

      (7)根据本基金合同及有关规定监督基金托管人,对于基金托管人违反了

本基金合同或有关法律法规规定的行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重

大损失的情形,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金及相关当事人

的利益;

      (8)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回申请;

      (9)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券;

      (10)自行担任或选择、更换注册登记机构,获取基金份额持有人名册,并

对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查;

      (11)选择、更换基金销售机构,并依据基金销售服务代理协议和有关法律

法规,对其行为进行必要的监督和检查;
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                               安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



     (12)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

供服务的外部机构;

     (13)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

     (14)依法召集基金份额持有人大会;

     (15)依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

     (16)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为;

     (17)法律法规和基金合同规定的其他权利。

     2、根据《基金法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于:

     (1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

     (2)办理基金备案手续;

     (3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基

金财产;

     (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化

的经营方式管理和运作基金财产;

     (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,

保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管

理,分别记账,进行证券投资;

     (6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

     (7)依法接受基金托管人的监督;

     (8)计算并公告基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日

年化收益率;

     (9)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合基金合同等法律文件的规定;

     (10)按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

     (11)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
                                        95
  
                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



      (12)编制季度、半年度和年度基金报告;

      (13)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报

告义务;

      (14)保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金

法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,

不得向他人泄露;

      (15)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人

分配收益;

      (16)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

      (17)按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资

料 15 年以上;

      (18)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施

其他法律行为;

      (19)组织并参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配;

      (20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权

益,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

      (21)监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托

管人违反基金合同造成基金财产损失时,基金托管人违反基金合同造成基金财产

损失时,应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿;

      (22)建立并保存基金份额持有人名册资料;

      (23)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会

并通知基金托管人;

      (24)执行生效的基金份额持有人大会决议;

      (25)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且

保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开

资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
                                       96
   
                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



      (26)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,基金合同不能生效,

基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募

集期结束后 30 日内退还基金认购人;

      (27)法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

      (三)基金托管人的权利和义务

      1、根据《基金法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于:

      (1)依基金合同约定收取基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的

其他费用;

      (2)监督基金管理人对本基金的投资运作;

      (3)自本基金合同生效之日起,依法律法规和基金合同的约定安全保管基

金财产;

      (4)在基金管理人更换时,提名新任基金管理人;

      (5)根据本基金合同及有关规定监督基金管理人,对于基金管理人违反本

基金合同或有关法律法规规定的行为,对基金资产、其他当事人的利益造成重大

损失的情形,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金及相关当事人的

利益;

      (6)依法召集基金份额持有人大会;

      (7)按规定取得基金份额持有人名册资料。

      (8)法律法规和基金合同规定的其他权利。

      2、根据《基金法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于:

      (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

      (2)设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合

格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

      (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,

确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立;对所托管的不同基金财产分别设置账户,独立核算,分账管

理,保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;

      (4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第
                                       97
   
                               安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

      (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

      (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户;

      (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定

外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;

      (8)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明

基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管

理人有未执行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措

施;

      (9)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上;

      (10)按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、

交割事宜;

      (11)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

      (12)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份

基金净收益和七日年化收益率;

      (13)按照规定监督基金管理人的投资运作;

      (14)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

      (15)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项;

       (16)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召

集基金份额持有人大会;

       (17)因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其赔偿责任不

因其退任而免除;

       (18)按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,

基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基

金管理人追偿;

      (19)参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

配;
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                                安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



      (20)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会

和银行业监督管理机构,并通知基金管理人;

      (21)执行生效的基金份额持有人大会决议;

      (22)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;

      (23)建立并保存基金份额持有人名册;

      (24)法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。



      二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

      基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份

额拥有平等的投票权。

      (一)召开事由

      1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:

      (1)终止基金合同;

      (2)转换基金运作方式;

      (3)变更基金类别;

      (4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略(法律法规、中国证监会和基

金合同另有规定的除外);

      (5)变更基金份额持有人大会程序;

      (6)更换基金管理人、基金托管人;

      (7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和销售服务费,但法律法规

要求提高该等报酬标准的除外;

      (8)本基金与其他基金的合并;

      (9)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

      (10)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金

份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书

面要求召开基金份额持有人大会;

      (11)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项;
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                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



      (12)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有

人大会的事项。

      2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额

持有人大会:

      (1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用;

      (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内调整本基金的基金份额类别设

置、变更基金的收费方式或调低基金的销售服务费率;

      (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;

      (4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变

化;

      (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;

      (6)经中国证监会允许,基金管理人、基金注册登记机构、代销机构在法

律法规规定的范围内调整有关基金交易、非交易过户、转托管等业务规则;

      (7)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他

情形。

      (二)会议召集人和召集方式

      1、除法律法规或本基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理

人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时,由基金托管人召集。

      2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当

自行召集。

      3、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当

自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基
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                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管

人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基

金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定

之日起 60 日内召开。

      4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代

表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有

人大会,但应当至少提前 30 日向中国证监会备案。

      5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基

金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。

      6、基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会

时间、地点、方式和权益登记日。

      (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

      1、召开基金份额持有人大会,召集人必须于会议召开日前 30 日在指定媒体

公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容:

      (1)会议召开的时间、地点和出席方式;

      (2)会议拟审议的主要事项;

      (3)会议形式;

      (4)议事程序;

      (5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日;

      (6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权

限和代理有效期限等)、送达时间和地点;

      (7)表决方式;

      (8)会务常设联系人姓名、电话;

      (9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

      (10)召集人需要通知的其他事项。

      2、采用通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定在会议通知中说

明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方
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式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

      3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书

面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管

理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,

则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票

进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督

的,不影响计票和表决结果。

      (四)基金份额持有人出席会议的方式

      1、会议方式

      (1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会、通讯方式开会。

      (2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人

出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席,如基金管理人

或基金托管人拒不派代表出席的,不影响表决效力。

      (3) 通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表

决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。

      (4)在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,基金份额持

有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决,或者采用网络、电话或其他方

式授权他人代为出席会议并表决。

      (5)会议的召开方式由召集人确定。

      2、召开基金份额持有人大会的条件

      (1)现场开会方式

      在同时符合以下条件时,现场会议方可举行:

      1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示,全部有效凭证所对应

的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%);

      2)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证

明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备,到会者出具的相关文

件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与

基金管理人持有的注册登记资料相符。
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       (2)通讯开会方式

       在同时符合以下条件时,通讯会议方可举行:

       1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相

关提示性公告;

      2)召集人按基金合同规定通知基金托管人(如基金托管人为召集人,则为

基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;

      3)召集人在基金托管人(如基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公

证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见,

如基金管理人或基金托管人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效

力;

      4)本人直接出具书面表决意见和授权他人代表出具书面表决意见的基金份

额持有人所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%);

      5)直接出具书面表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面表决

意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、、受托出具书面表决意见的代

理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合

法律法规、基金合同和会议通知的规定,并与注册登记机构记录相符。

      6)会议通知公布前报中国证监会备案。

      3、在法律法规和监管机关允许的情况下,本基金亦可采用网络、电话等其

他非现场方式由基金份额持有人对其代表进行授权或召开基金份额持有人大会,

会议程序比照现场开会或通讯开会。

      (五)议事内容与程序

      1、议事内容及提案权

      议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如基金合同的重大修改、

决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律

法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大

会讨论的其他事项。

      基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
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      基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

      2、议事程序

      (1)现场开会

      在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及

注意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决

后形成大会决议。

      大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的,其授权代表未能主持

大会的情况下,由基金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权

代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金

份额 50%以上(含 50%)多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的

主持人。

      召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或

单位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或

单位名称)等事项。

      (2)通讯开会

      在通讯表决开会的方式下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的

表决截止日期后第 2 个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部

有效表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督,则在公证机关监督下形

成的决议有效。

      (六)决议形成的条件、表决方式、程序

      1、基金份额持有人所持每份基金份额享有一票表决权。

      2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

      (1)一般决议

      一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的 50%

(含 50%)以上通过方为有效,除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以

外的其他事项均以一般决议的方式通过;

      (2)特别决议

      特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分
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之二以上(含三分之二)通过方为有效;涉及更换基金管理人、更换基金托管人、

转换基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。

      3、基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案,

并予以公告。

      4、采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则

表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,书面表决

意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面表决意见的基金

份额持有人所代表的基金份额总数。

      5、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

      6、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分

开审议、逐项表决。

      (七)计票

      1、现场开会

      (1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持

有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理

人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监

票人;如大会由基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大会的主持人应当在

会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持

有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人;但如果

基金管理人和基金托管人的授权代表未出席,则大会主持人可自行选举三名基金

份额持有人代表担任监票人。

      (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点,由大会主持人当

场公布计票结果。

      (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清

点结果。

      (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
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大会的,不影响计票的效力。

        2、通讯方式开会

        在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监票人在

监督人派出的授权代表的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公

证;如监督人经通知但拒绝到场监督,则大会召集人可自行授权 3 名监票人进行

计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。

        (八)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方



        1、基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议,召集人应当自通过之

日起 5 日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国

证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。

        2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、

基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生

效的基金份额持有人大会决议。

        3、基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 日内在指定媒体公告。如果

采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、

公证机构、公证员姓名等一同公告。

        (九)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的,从其规定。



        三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

        (一)基金合同的变更

        1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会

决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额

持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并

报中国证监会备案。

        2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后

方可执行,自决议生效之日起在指定媒体公告。

        (二)本基金合同的终止
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      有下列情形之一的,在履行相关程序后,本基金合同将终止:

      1、基金份额持有人大会决定终止的;

      2、基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职

务,而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务;

      3、基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职

务,而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务;

      4、基金合同约定的其他情形;

      5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

      (三)基金财产的清算

      1、基金财产清算组

      (1) 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立基金财产清算组,

基金管理人组织基金财产清算组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

      (2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业

务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可

以聘用必要的工作人员。

      (3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金

财产清算组可以依法进行必要的民事活动。

      2、基金财产清算程序

      基金合同终止情形发生时,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金

财产进行清算。基金财产清算程序主要包括:

      (1)基金合同终止情形发生后,发布基金财产清算公告;

      (2)基金合同终止情形发生时,由基金财产清算组统一接管基金财产;

      (3)对基金财产进行清理和确认;

      (4)对基金财产进行估价和变现;

      (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计;

      (6)聘请律师事务所出具法律意见书;

      (7)将基金财产清算结果报告中国证监会;

      (8)参加与基金财产有关的民事诉讼;
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                               安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



      (9)公布基金财产清算结果;

      (10)对基金剩余财产进行分配。

      3、基金财产清算的期限为 6 个月。

      4、清算费用

      清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理

费用,清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。

      5、基金财产按下列顺序清偿:

      (1)支付清算费用;

      (2)交纳所欠税款;

      (3)清偿基金债务;

      (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

      基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。

      6、基金财产清算的公告

      基金财产清算公告于基金合同终止情形发生并报中国证监会备案后 5 个工

作日内由基金财产清算组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财

产清算结果经会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清

算组报中国证监会备案并公告。

      7、基金财产清算账册及文件的保存

      基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。



      四、争议的处理

      对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金

合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决

的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经

济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决

是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。

      争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责

地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
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                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



      本基金合同受中国法律管辖。



      五、信息披露文件的存放与查阅

      招募说明书或更新后的招募说明书、基金合同、托管协议公布后,应当分别

置备于基金管理人和基金代销机构的住所,投资者在支付工本费后,可在合理时

间内取得上述文件复印件。

      基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,投

资者在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复印件。




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                                安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)




                      附件二:托管协议的内容摘要


      一、托管协议当事人

      (一)基金管理人

      名称:安信基金管理有限责任公司

      注册地址:广东省深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 36 层

      办公地址:广东省深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 36 层

      邮政编码:518026

      法定代表人:牛冠兴

      成立日期:2011 年 12 月 6 日

      批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2011]1895 号

      组织形式:有限责任公司

      注册资本:35,000 万元

      存续期间:持续经营

      经营范围:基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监

会许可的其他业务

      (二)基金托管人

      名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)

      住所:北京市西城区金融大街 25 号

      办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

      邮政编码:100033

      法定代表人:王洪章

      成立日期:2004 年 09 月 17 日

      基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]12 号

      组织形式:股份有限公司

      注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

      存续期间:持续经营
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                               安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



      经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;

办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买

卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;

提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中

国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。



      二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

      (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资

范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,

基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池,以便基金托管人运用

相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行

监督,对存在疑义的事项进行核查。

      1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。

      本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:

      (1)现金;

      (2)通知存款;

      (3)短期融资券;

      (4)1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单;

      (5)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券;

      (6)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券;

      (7)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的中期票据;

      (8)期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购;

      (9)期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据;

      (10)中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融工具。

      如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人

在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

      2、对基金投资比例进行监督。

      (1)本基金不得投资于以下金融工具:
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                               安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



      1)股票;

      2)可转换债券;

      3)剩余期限(或回售期限)超过 397 天的债券、中期票据和资产支持证券;

      4)信用等级在 AAA 级以下的企业债券;

      5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后另

有规定的,从其规定;

      6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;

      7)流通受限证券;

      8)权证;

      9)中国证监会禁止投资的其他金融工具。

      法律法规或监管部门取消上述限制后,本基金不受上述规定的限制。

      (2)本基金的投资组合将遵循以下比例限制:

      1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天;

      2)本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的 30%,根据协议

可提前支取且没有利息损失的银行存款,可不受此限制;

      3)本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利

率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%;

      4)本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 397 天;

      5)本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金

资产净值的 30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超

过基金资产净值的 5%;

      6)本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例,合计

不得超过基金资产净值的 10%;

      7 本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持

证券规模的 10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不

得超过基金资产净值的 10%;

      8)除发生巨额赎回的情形外,本基金债券正回购的资金余额在每个交易日
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                               安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



均不得超过基金资产净值的 20%;因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资金

余额超过基金资产净值 20%的,基金管理人应当在 5 个交易日内进行调整;

      9)在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的

40%,在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得

展期。

      除上述第 8)条外,因基金规模或市场变化导致本基金投资组合不符合以上

比例限制的,基金管理人应在 10 个交易日内调整完毕,以达到上述标准。法律

法规另有规定时,从其规定。

       (3)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:

      1)国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别;

      2)根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三年的信

用评级和跟踪评级应具备下列条件之一:

      ①国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别;

      ②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例如,

若中国主权评级为 A-级,则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级)。

      同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为

准。

      本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的,基金管理人

应在评级报告发布之日起 20 个交易日内对其予以全部减持。

      (4)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续

信用评级,且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于

AAA 级的信用级别。

       本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的,基金管理

人应在评级报告发布之日起 3 个月内对其予以全部卖出。

       (5)若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更,基金管理人履

行适当程序后,本基金可相应调整投资限制规定。

       基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效
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                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



之日起开始。

      (二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资

产净值计算、每万份基金净收益与七日年化收益率计算、应收资金到账、基金费

用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基

金业绩表现数据等进行监督和核查。

      (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本托管协

议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对

基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止

从事关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股

关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券

名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完

整性,并负责及时将更新后的名单发送给对方。

      若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法

规禁止基金从事的关联交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施

阻止该关联交易的发生,如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生

时,基金托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交易,基

金托管人事前无法阻止该关联交易的发生,只能进行事后结算,基金托管人不承

担由此造成的损失,并向中国证监会报告。

      (四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理

人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管

人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市

场交易对手名单,并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格

按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金

管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可

以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新,新名单确定前已

与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。如基

金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式

的,应向基金托管人说明理由,并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金
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                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



托管人协商解决。

      基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行

交易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承

担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管

理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对

相应损失先行予以承担,然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间

债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没

有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金

管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

      (五)在基金投资银行存款前,基金管理人确定符合条件的所有存款银行名

单,并及时提供给基金托管人。基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同

的约定,对基金投资银行存款的交易对手范围是否符合有关规定进行监督。对于

不符合规定的银行存款,基金托管人可以拒绝执行,并书面通知基金管理人。

      (六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理

人投资银行存款进行监督。

      1、基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究,建立健全银行定期存

款的业务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度,切实防范有关风险。

基金托管人负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查,审查、复核相关协议、

账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。

      (1)基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等

级、存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不

当造成基金财产损失的,由基金管理人承担责任。

      (2)基金管理人负责控制流动性风险,并承担因控制不力而造成的损失。

流 动性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取

而存款银行未能及时兑付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务

的风险、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基

金流动性方面的风险。

      (3)基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工的
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                               安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



个人行为导致基金财产受到损失的,需由基金管理人承担由此造成的损失。

      (4)基金管理人投资银行存款时,应就相关事宜在更新招募说明书中予以

披露,进行风险揭示。

      2、基金管理人在投资银行存款之前,需与存款银行总行或其授权分行签订

总体合作协议。如将资金存放于存款银行总行,则应与其签订具体存款协议;如

将资金存放于其授权分行书面指定的分支机构,则存款银行总行应出具承诺函确

认对存款承担偿付义务,承诺函中需明确定期存款的金额、期限、利率、具体存

款银行名称等与基金定期存款有重要关系的事项,并由存款银行签订具体存款协

议。具体存款协议应包括但不限于以下内容:

      (1)存款账户必须以基金名义开立,并加盖本基金公章和基金管理人公章,

账户名称为基金名称。

      (2)协议须约定存款类型、期限、利率、金额、账号、起止时间,存款银

行经办行名称、地址及进款账户。

      (3)协议须约定基金托管人经办行名称、地址和账户,且本基金账户为唯

一回款账户。

      (4)资金汇划须通过人民银行支付结算系统,存款银行经办行须满足基金

托管人的查询要求,在查复内容中须明确资金到账时间、金额、所入账户名称、

账号。

      (5)定期存款存续期间,存款银行经办行须向基金托管人提供实时查询定

期存款余额的途径并确保查询。

      (6)未支取存款受损责任由存款银行承担。

      (7)如办理定期存款凭证挂失,须由经基金管理人和基金托管人分别授权

的人员持授权委托书共同办理。

      (8)为防范特殊情况下的流动性风险,存款银行须提供部分提前支取时的

支付保证承诺和利息计付等具体安排。

      3、办理基金投资银行存款的开户、全部提前支取、部分提前支取或到期支

取,需由基金管理人和基金托管人的授权代表持授权委托书共同全程办理,基金

管理人和基金托管人还要将授权委托书的复印件交由对方备份。基金管理人上述
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                               安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



事项授权人员与基金管理人负责洽谈存款事宜并签订存款协议的人员不能为同

一人。基金管理人不得单独申请存款凭证挂失。

      4、本基金投资于银行存款后,基金管理人全部提前支取、部分提前支取或

到期支取时,需提前发送投资指令到基金托管人处,以便基金托管人有足够的时

间履行相应的业务操作程序。如基金管理人提前支取或部分提前支取定期存款,

基金管理人负责补足已提取资金部分的息差(即本基金已计提的资金利息和提前

支取时收到的资金利息差额)。

      5、本基金投资于银行存款应符合以下规定:

      (1)本基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证券投资基

金代销业务资格或合格境外机构投资人托管人资格的商业银行。

      (2)本基金定期存款的期限不得超过一年(含一年),且到期后不得展期。

      (3)存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产

净值的百分之三十。

      (4)存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资

产净值的百分之五。

      (5)本基金投资于定期存款的比例,不得超过基金资产净值的百分之三十,

根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款,可不受此限制。

      基金托管人将据此监督。

      6、本基金投资于银行存款时,应本着便于基金的安全保管和日常监督核查

的原则,尽量选择基金托管人营业地址所在地的分支机构。

      7、法律法规或者监管部门对上述业务另有规定的,从其规定。

      (七)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违

反法律法规、基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方

式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和

核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基

金托管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正

期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时

对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违
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                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

      (八)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和

本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应

在规定时间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管

人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报

告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

      (九)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法

律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管

理人,由此造成的损失由基金管理人承担。

      (十)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,

同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正

当理由,拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等

手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基

金托管人应报告中国证监会。



      三、基金管理人对基金托管人的业务核查

      (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括

基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金

管理人计算的基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益率、根据基金管

理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

      (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分

账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等

违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知

基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管

理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上

述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。

基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以

供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并
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                                 安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



改正。

      (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,

同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正

当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段

妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管

理人应报告中国证监会。



      四、基金财产的保管

      (一)基金财产保管的原则

      1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

      2、基金托管人应安全保管基金财产。

      3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。

      4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完

整与独立。

      5、基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产,如有特殊情况

双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令,不得自行运用、处分、

分配本基金的任何资产(不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司

结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费

用)。

      6、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人

确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托

管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基

金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失,基金托管人对此不承担任何

责任。

      7、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管

基金财产。

      (二)基金募集期间及募集资金的验资

      1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开
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                              安信现金管理货币市场基金更新招募说明书(2015 年第 2 号)



立的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。

      2、基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、

基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应

将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户,同时在规定时

间内,聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。

出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。

      3、若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按

规定办理退款等事宜。

      (三)基金银行账户的开立和管理

      1、基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户,并根据

基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人

保管和使用。

      2、基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托

管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基

金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

      3、基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。

      4、在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账

户办理基金资产的支付。

      (四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

      1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司

为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。

      2、基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金

托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦

不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

      3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产

的管理和运用由基金管理人负责。

      4、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立

结算备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的
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一级法人清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、

交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。

      5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其

他投资品种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金

托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。

      (五)债券托管专户的开设和管理

      基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机构

的有关规定,在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户、持有人账户和资金

结算账户,并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共

同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。

      (六)其他账户的开立和管理

      1、因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规

定,由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。

      2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办

理。

      (七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管

      基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管

人存放于基金托管人的保管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国

证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管

库,保管凭证由基金托管人持有。有价凭证的购买和转让,由基金管理人和基金

托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承

担保管责任。

      (八)与基金财产有关的重大合同的保管

      与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表

基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人

保管。除本协议另有规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大

合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生

的重大合同,基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
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原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托

管人,并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基

金合同终止后 15 年。对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托

管人提供加盖公章的合同传真件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原

件不得转移。



      五、基金资产净值计算和会计核算

      (一)基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序

      1、基金资产净值

      基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

      每万份基金净收益指按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益,精确

到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分配是按日结转份额

的,七日年化收益率是以最近七日(含节假日)的收益率所折算出的年资产收益

率,精确到 0.001%,百分号内小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的,从

其规定。

      2、复核程序

      基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将估值结果发送基金托管人,

经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。

      3、根据有关法律法规,基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益

率的计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由

基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础

上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,按照基金管理人对基金资产净值、每万

份基金净收益和七日年化收益率的计算结果对外予以公布。

      (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理

      1、估值对象

      基金所持有的金融资产和金融负债。

      2、估值方法

      本基金按以下方式进行估值:
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      (1)本基金采用“摊余成本法”进行估值,即估值对象以买入成本列示,

按票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内按实际

利率法摊销,每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的

市价计算基金资产净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本

法估值前,本基金暂不投资于交易所短期债券。

      (2)为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交

易市价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀

释和不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估

值对象进行重新评估,即“影子定价”。当“影子定价”确定的基金资产净值与

“摊余成本法”计算的基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过 0.25%时,基

金管理人应根据风险控制的需要调整组合,其中,对于偏离度的绝对值达到或超

过 0.5%的情形,基金管理人应与基金托管人协商一致后,参考成交价、市场利

率等信息对投资组合进行价值重估,使基金资产净值更能公允地反映基金资产价

值,编制临时报告书,予以公告。

      (3)如有确凿证据表明按上述方法不能客观反映其公允价值的,基金管理

人可根据具体情况,在与基金托管人商议后,按最能反映公允价值的价格估值。

      (4)国家有最新规定的,按其规定进行估值。如有新增事项,按国家最新

规定估值。

      如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知

对方,共同查明原因,双方协商解决。

      根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会

计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照

基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

      3、基金管理人或基金托管人按估值方法的第(3)项进行估值时,所造成的

误差不作为基金资产估值错误处理。

      (三)每万份基金净收益和七日年化收益率错误的处理方式
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      1、当每万份基金净收益小数点后四位或七日年化收益率百分号内小数点后

三位以内发生差错时,视为每万份基金净收益和七日年化收益率错误。国家另有

规定的,从其规定。当每万份基金净收益和七日年化收益率出现错误时,基金管

理人应当立即予以纠正,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;当错误偏差达

到基金资产净值的 0.25%时,基金管理人应当报中国证监会备案;当错误偏差达

到基金资产净值的 0.5%时,基金管理人应当在报中国证监会备案的同时并及时

进行公告。如法律法规或监管机关对前述内容另有规定的,按其规定处理。

      2、当每万份基金净收益和七日年化收益率给基金和基金份额持有人造成损

失需要进行赔偿时,基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责

任,经确认后按以下条款进行赔偿:

      (1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问

题,如经双方在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建

议执行,由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。

      (2)若基金管理人计算的每万份基金净收益和七日年化收益率已由基金托

管人复核确认后公告,而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人

书面说明,每万份基金净收益和七日年化收益率出错且造成基金份额持有人损失

的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资者或基金

支付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按照管理费和托管费的比例各自承担

相应的责任。

      (3)如基金管理人和基金托管人对每万份基金净收益和七日年化收益率的

计算结果,虽然多次重新计算和核对,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布

每万份基金净收益和七日年化收益率的情形,以基金管理人的计算结果对外公

布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付。

      (4)由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额

等),进而导致每万份基金净收益和七日年化收益率计算错误而引起的基金份额

持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责赔付。

      3、由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,有关会计制度变化或

由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合
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理的措施进行检查,但是未能发现该错误而造成的每万份基金净收益和七日年化

收益率计算错误,基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应积极

采取必要的措施消除由此造成的影响。

      4、基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,

以基金管理人计算结果为准。

      5、前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的,从其规定。如果行业另

有通行做法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协

商。

      (四)暂停估值的情形

      1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

      2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时;

      3、中国证监会和基金合同认定的其他情形。

      (五)基金会计制度

      按国家有关部门规定的会计制度执行。

      (六)基金账册的建立

      基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地

设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方

法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找

到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为

准。

      (七)基金财务报表与报告的编制和复核

      1、财务报表的编制

      基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。

      2、报表复核

      基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。核

对不符时,应及时通知基金管理人共同查出原因,进行调整,直至双方数据完全

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一致。

      3、财务报表的编制与复核时间安排

      (1)报表的编制

      基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制;在每个季

度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制;在上半年结束之日起 60

日内完成基金半年度报告的编制;在每年结束之日起 90 日内完成基金年度报告

的编制。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。基金合同生效不足两个月

的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
      (2)报表的复核

      基金管理人应及时完成报表编制,将有关报表提供基金托管人复核;基金托

管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共

同查明原因,进行调整,调整以国家有关规定为准。

      基金管理人应留足充分的时间,便于基金托管人复核相关报表及报告。

      (八)基金管理人应在编制季度报告、半年度报告或者年度报告之前及时向

基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。



      六、基金份额持有人名册的保管

      基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基

金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少于 15 年。

如不能妥善保管,则按相关法规承担责任。

      在基金托管人要求或编制半年报和年报前,基金管理人应将有关资料送交基

金托管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整性。基

金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用

途,并应遵守保密义务,法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。



      七、争议解决方式

      因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、
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调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲

裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲

裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。

      争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续

忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有

人的合法权益。

      本协议受中国法律管辖。



       八、托管协议的变更与终止

      (一)托管协议的变更程序

      本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其

内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准

或备案后生效。

      (二)基金托管协议终止出现的情形

      1、基金合同终止;

      2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;

      3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理

权;

      4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。




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