叨基叨基

如何稳、准、狠地读基金年报?

  小白一定会问:基金年报是个啥?跟我有啥关系?买了基金坐等收益不就行了吗? [查看详情]

  基金年报,一般会在每年结束之后90日内公布(基金季报为每季度结束后15个工作日内;基金半年报为上半年结束后60日内),报告的内容主要包含过往表现回顾、基金经理策略、后市展望、基金净值表现等。

  不过对于普通上班族来说,平时连刷微博、朋友圈都得在上班途中争分夺秒进行,面对动辄几十页、上百页的基金年报,哪有时间细嚼慢咽。那么小编就来提几个点,帮助大家稳、准、狠地读年报。

  必读指标一:基金净值表现。看基金去年赚了多少,和业绩比较基准比一比,看看基金自成立以来赚了多少。

  必读指标二:基金经理简介。买基金就是“买人”,现在公募人才流动快,说不定你当初买的基金经理早就换人了。我们总要知道现在给你理财的是谁,什么资历背景吧?看看现任是否符合你的需求。

  必读指标三:基金运作分析与后市展望。基金经理会解释去年为何这样操作,也会展望下一阶段怎么操作。

  必读指标四:投资组合报告。可以看到基金股票、债券仓位是多少;可以看到持有哪些行业;可以看到持有的全部股票,一次性看个清楚明白。

  必读指标五:开放式基金份额变动。为什么这个必读?因为如果基金去年被赎回太多,会有清盘的风险。尤其是现在委外基金这么多,如果你持有的基金机构占比远高于个人投资者,那很有可能是一只机构定制基金,就要考虑是否久留了。[查看详情]

  抓住以上重点,小白差不多就能迅速把握年报重点了。不过需要提醒的是,年报披露的数据都只是过去某一时期的某一段数据,判断基金还是不能过度依赖教条化的数据。毕竟,投资这事儿,谁都说不准!都说高手在民间,请在留言区尽情发表你的看法吧!

栏目介绍

本栏目聚焦公私募基金存在的问题,选取每日基金热门话题,进行交流讨论。当您的合法权益受到损害时,可在下方吐槽墙留言、投诉。金融界基金将充分发挥媒体监督职能,秉承客观、公正的原则,将问题反馈至相关基金公司、第三方销售机构以及监管层等,督促相关机构解决问题,切实保障用户利益!

特约评论员

金融界特邀律师谢罡

谢罡,毕业于中国人民大学法学院,法律硕士,具有执业律师、经济师、注册咨询工程师(投资)、上市公司独立董事等从业资格。现为北京众鑫律师事务所律师。[详情]

出品方

联系我们

邮箱:fund@jrj.com.cn

关注金融界基金官方微信

网友留言