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理财博主乱象:没上岗证还敢诊断,还会看基金经理面相

  火热的基金市场将一批理财博主推上风口。他们在微博、小红书等社交媒体平台上分享基金操作经验,并自创基金组合,吸引粉丝跟投。值得警惕的是,许多理财博主不仅没有相关从业资格,甚至有些是刚入门的在校学生。当潮水退去后,“裸泳”的博主们成为舆论焦点。而在互联网平台上以咨询建议、预测等方式推荐基金,这类行为背后的风险也引发业内关注。

  “速成”博主,小白们也擦亮眼睛

  以拥有36万粉丝的微博博主“陆丁格尔”为例,其自称2020年7月份才开始认真研究基金,但持续在微博上教粉丝如何买基金。其选择基金的标准很简单粗暴:看过往业绩,甚至是看基金经理面相。

  实际上,像这样对基金一知半解的“速成”博主不在少数。另一位基金博主“强强记事”在微博上拥有25.8万粉丝,每日分享基金操作。但就在一年前,他还只是一名提问“基金是不是一个种类投一只就够了”的基金小白。

  值得注意的是,这些理财博主往往直接给出基金代码,推荐给粉丝。而在他们的基金组合里,主要是招商中证白酒、易方达中小盘、诺安成长混合、中欧时代先锋等热门基金,即从每个行业板块中,各选出几只此前业绩较好的基金。

  但正因为这样的分享简单粗暴,理财小白可以直接跟着买,一些人在评论区直呼“良心博主”。

  新基民小李表示,此前他跟着一位小红书大V,按照投资组合买了约一万元基金。他表示:“当时感觉这些博主和自己情况贴近,而且他们会每天把自己的买卖操作、涨跌情况分享到群里。虽然他没有资质,但是他很真实。”可是,直到最近基金净值跌了很多,他才发现连大V自己也慌了。

  推介基金存风险

  在收获粉丝之后,这些“速成”博主主要通过卖课、收取会费等形式赚钱。以陆丁格尔为例,加入其“真爱粉丝群”需要支付88元/月的会费,按照现有2.1万的群友规模计算,他每个月仅靠收取会费就能赚到18万。

  对基民而言,爆款新基、热销榜或大V推荐到底买不买?

  金融界问:当市场波动加剧,投资者在选基时要格外注意什么呢?

  财通证券资管:基金投资者需要考虑基金经理的风险控制能力,而最大回撤是一个非常好的衡量指标。最大回撤率衡量基金净值曲线峰顶到谷底最大的幅度,该指标考验了基金经理对于风险和趋势的把握能力。

  金融界问:爆款新基、热销榜或大V推荐,买不买?

  财通证券资管:随着近两年基金热,很多新手投资者可能都会被平台的热销榜或业绩排行榜吸引然后再上面选基,但事实上,基金投资不能光看“热闹”,更要看“门道”。投资基金之前,首先需要深入了解产品的情况,并结合自身情况、投资目标等情况来进行选择,毕竟每个人的风险承受能力及投资风格偏好都有所差异,适合他的不一定适合你。

  金融界问:近期市场对基金风格的讨论越来越多,基金的投资风格有哪些?怎么区分?

  财通证券资管:我们可以借助晨星投资风格箱(Morningstar Style Box)来判断基金的风格,它创立于1992年,如图所示,晨星投资风格箱是一个正方型,划分为九个网格。纵轴表示投资股票市值规模的大小,分为大盘、中盘、小盘。横轴表示所投资股票的价值-成长定位,分为价值型、平衡型、成长型,该图所显示的基金投资风格即为“大盘价值型”。

  判断一只基金的风格,最简单的方法,可以从基金名称中进行鉴别。很多基金从名称中可以看出基金的投资策略,比如:XX大盘、XX价值精选等等,但名字并不代表一切;第二,可以结合基金重仓股进行鉴别。重点看两部分,一是前十大股票的集中度,另一个是投资标的个股的板块。如果是大盘风格基金,但重仓股中却大多为小盘股,那就说明基金的风格一定程度上产生偏移;第三,可以观察基金净值和指数的走势。如果发现基金与某一指数,如沪深300些许重合,那就有偏向大盘风格的可能。

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