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不要让道歉信成为基金跟基民的主流沟通方式

  “不要净值回撤了就去道歉!” 北京地区一位金融办负责人向媒体表示,这样道歉往往会产生很大的舆情反应,个别基民会认为基金赔了就要上访,甚至以非法集资名义去举报。

  进入3月份以来,市场大跌引发基金净值大幅回撤,基民普遍陷入焦虑之中,不少投资者考虑止损赎回。因此多方机构纷纷紧急出手,一时之间无论是公募机构还是私募机构,还是第三方基金代销机构都公开发文,想方设法的为投资者做“心理按摩”。同时,也有多家基金管理机构进行了道歉。

  “基金管理人应该在事先作为投资者教育工作,充分地把基金基础知识释放出去,告诉基金投资者,购买的基金是什么,投资什么。净值下跌之后,不是要道歉,而是要说明建仓策略,符合不符合备案方向。”上面这位负责人呼吁,基民投诉举报后,地方金融办去查基金公司会很麻烦,也会耽误很多精力,要求提供很多资料和数据。从基金公司健康发展角度出发,基金公司不要写道歉信,而应该在产品发行之初,就提出具体的投资策略,进行备案。如果是备案方向,非法集资举报就不要再去查基金公司了。

  其实,不仅仅这一波下跌,引发了基金管理人的道歉。回溯历史来看,在业绩不佳的年份里,致歉信一度成为基金公司比较主流的态度,通过道歉信内容来表达出对投资者的歉意。

  为何出现“基金赚钱基民不赚钱”?

  《一季度基民报告》中对市场上多支热门基金的基民投资情况进行了数据分析,发现除了市场行情波动外,追涨杀跌、频繁交易也是造成“基金赚钱基民不赚钱”困境的主要原因。其中,持有基金时长短于3个月的用户中,超7成是亏损的。

  基金

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  实际上,“基金赚钱基民不赚钱”是基金行业长久以来的怪现象。2006-2020年的15年间,偏股型基金指数累计涨幅达1295%,年化收益率超过19%。但基金业协会数据表明,截止2018年,自投资基金以来盈利的客户仅41.2%,投资盈利超30%的仅6.5%。

  数据分析还显示,频繁买卖的基民较拿着不动的基民收益率平均少28%,追涨杀跌的基民较基金净值涨幅少赚40%。报告的研究还发现,频繁查看收益的基民往往持有时长更短。频繁关注收益反应了基民心态的不稳定,也容易造成频繁交易。

  显然,不少基民把基金当成了股票来炒了,短期频繁买卖的基民很难获得长期大幅收益。特别是近半年以来,很多新基民一窝蜂的涌入基金市场,大部分的基民都要以说是缺乏对基金、投资理财的正确认知的。

  这就特别需要基金公司做好投资者教育,这些功课不仅是在基金下跌的时候,基金上涨的时候,也同样需要。在上涨的时候,基金公司要出来解释现象,为投资者做做投资科普,并提供指导,解释市场,才能帮助投资者形成正确的投资理财观,这样基金行业也才能真正的实现庞大而稳定的发展。而在基金净值的大幅回撤的时候,才会有基金投资者更为理性客观。届时,基金经理将回撤原因解释清楚,并阐明后续的投资逻辑,安抚投资者情绪,才能事半功倍。

  

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