专题介绍: 金融界网站隆重推出系列金融行业《高端访谈》栏目,带大家走近这些金融行业领袖的世界,倾听他们对行业、市场、机构的看法,分享他们的经验与智慧。我们也期望,通过我们的栏目能够深度挖掘,走进这些金融业高端人物的内心,共同领略人生,共享事业成就!
本期嘉宾:

周向勇国泰基金副总经理

介绍:国泰基金副总经理,分管公司量化指数和研究团队,硕士研究生,1996年7月至2004年12月在中国建设银行总行工作,先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。2004年12月至2011年1月在中国建银投资公司工作,任办公室高级业务经理、业务运营组负责人。2011年1月起加入国泰基金管理有限公司。 往期回顾

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精彩观点 VIEWPOINT

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    周向勇:互联网对基金行业是一种手段的创新或者说是工具。基金行业主要借助互联网渠道,将自己传统的投资管理能力更好的发挥出来。我认为在互联网这个冲击下,基金行业最成功的应该是借鉴于互联网行业的特点,在客户服务方面的创新,实际上是提高客户的体验和客户满意度... [详细]
    互联网金融业务中国宏观经济提高客户的体验和客户满意度互联网的创新发展
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    周向勇:上个月刚刚公布的十八届三中全会的决定,不光金融方面的部署跟我们密切相关,中国整体实体经济下一步的转型的其它方面部署,也是非常密切相关的。我们的产品创新捕捉中国未来下一步经济发展的走势。开发出合适的产品,让投资者能够分享中国改革下一步发展的成果...[详细]
    全天候的全方位的资产配置专家通过自身房地产行业分级投资管理能力分享中国改革发展成果
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    周向勇:我所解释的创变就是不满足。但是我们有一定的思维定式或者思维习惯,当这种习惯会影响下一步的创新和创造价值的时候,我们要勇于打破这种思维,创造变化。所以我认为创新、创造和创变,可能是我描述国泰的三个词汇吧...[详细]
    做有效的创新投资领域没有一定的常规的可循我们有一定的思维定式或者思维习惯为投资者创造价值
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    周向勇:以前投资者打新股,没有一定的资金实力是打不到的,中签率非常低。这个产品积少成多一起去分享大型的收益。另外从风险的承受能力方面考虑,体现出我们专业管理的优势。通过这个产品实现打新,中小投资者特别是年轻人,能在相对风险可控的条件下,分享相对不错的投资回报... [详细]
    市场化改革、市场化发展的信号特别强硬中小投资者捕捉机会风险的承受能力专门成立新股工作小组
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    刘弘捷:要做长期投资理财,不要把它作为短期。网友朋友,相对年轻也好,或者现在有家庭,从现在开始,要把投资理财作为一生的安排。在安排的过程中,资产配制非常重要,结合个人的资金布局、流动性,在不同的资产上进行合理的配置,我认为长期理财一定有不错的回报...[详细]
    资产配置非常的重要要把投资理财作为一生的安排长期理财一定有不错的回报互联网金融

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金融界网站:各位网友大家好,欢迎走进金融界领航中国网上金博会高端访谈系列节目,本期的作客嘉宾是国泰基金副总经理周向勇先生,周总您好!。

周向勇:您好!金融界的网友大家好!

金融界基金:我们知道,基金行业的发展跟国内的宏观经济发展也是密切相关的,那首先请您给我们介绍一下2013年基金行业的整体动态及业内竞争格局。

周向勇:资本市场是中国宏观经济的晴雨表,基金公司作为中国资本市场的主要参与者之一,它的发展格局和中国宏观经济是密切相关的。从新一届政府上台之后, 2013年中国宏观经济格局走上了经济转型与向改革深水区出发的道路。为了呼应宏观经济发展,中国基金行业也出现了相应的变化。
        我们可以看到,在2013年首先,基金行业的产品创新层出不穷;第二个方面,竞争更为激烈,更为充分;第三个方面,基金行业有与以前有不同的新的变化,比如,联合互联网渠道进行互联网金融业务的开展,另外通过子公司发展专户新业务。

金融界基金:您刚才提到互联网金融,我们知道很多互联网巨头像腾讯、阿里支付已经开始进军互联网金融行业了,他们也推出了理财产品。您觉得这类的理财产品,会不会对传统的基金行业有一定的冲击,或者带来什么样的影响呢?

周向勇:影响是一定的,现在我们站在这个时点上,回顾今年互联网行业对基金行业的影响,实际上是传统的基金产品借助于互联网渠道发展。我们知道互联网特别是移动互联网,在特定人群的渗透率穿透率是非常高的,我们借助于穿透率或者所谓互联网流量的优势、特点,把适合这个渠道的基金产品,推送给相应的客户,会取得非常好的效果。这一点个人认为是互联网金融给基金行业带来最明显的冲击或影响。我认为下一步影响还会继续,但同时会有更多的变化。总体来说,基金行业会把它自己的行业特点,以及投资管理方面的能力和优势,跟互联网金融渠道的优势和特点结合在一起。从而为投资者提供更为丰富和满意的产品。

金融界基金:类似于这样的产品,包括基金公司与互联网行业的结合,也是一种创新的方式。您觉得在这样的发展下,基金行业未来创新趋势是怎么样的呢?

周向勇:总体而言,个人认为互联网对基金行业是一种手段的创新或者说是工具。互联网本身不是基金行业,不是为持有人、为投资者提供服务为目的。基金行业主要借助互联网渠道,将自己传统的投资管理能力更好的发挥出来。我觉得在互联网这个冲击下,基金行业最成功的应该是借鉴于互联网行业的特点,在客户服务方面的创新,实际上是提高客户的体验和客户满意度。
        我们知道传统上,基金公司与客户有渠道的间隔,没有自己的直接客户,基金公司通过渠道服务客户。以前面对面为客户服务我们没法做到,因为成本很高,而互联网则通过技术手段,在一定程度上间接的实现为客户面对面的服务。个人认为,通过互联网的创新发展,基金公司能更好为客户服务,提高客户体验,在此基础上为客户带来更满意的投资回报。

金融界基金:国泰基金的目标是在财富管理时代树立全方位资产配置专家的形象,那公司做了哪些努力去达成这个目标,现在取得了哪些成就呢?

周向勇:国泰基金的目标是为客户理财提供一个全天候的全方位的资产配置专家。为做到这一点:
        首先我们的产品线要足够丰富,能够满足全天候投资要求。今年国泰先后推出了国债ETF,黄金ETF,和跨境的纳指ETF,填补了我们在市场上的空白,补足了公司产品,也在一定程度上完整了产品线的配置;另外在行业分级的细分领域,我们通过自身房地产行业的分级,医药行业的分级,也有效的填补了市场空白,另外确立了一定的领先地位,这是第一个方面,我们在产品布局上比较完整。
        在第二个方面,有了好的产品,我们还要把产品优势发挥出来,这个方面强调投资管理能力。国泰在投资管理上,特别是主动权益投资比较稳健。近期无论是当年的投资回报,还是从3年期5年期的中长期排名,国泰与规模比较大的基金公司相比,相对排在靠前的位置。能够把这两个方面结合在一起,国泰离我们全天候资产配置专家的目标,就更近了一步。

金融界基金:国泰基金在今年产品创新方面做了非常多的努力。那么国泰基金在未来又有哪些创新方面的设想和战略呢?

周向勇:明年或者以后,国泰依然会坚持创新发展的道路,但是我们的策略会坚持既定的策略,也会会紧密结合经济发展。我们刚开始提到,中国经济转型的变化,特别是上个月刚刚公布的十八届三中全会的决定,这个决定个人认为,在16个方面提出60项部署,这些部署里面,不光金融方面的部署跟我们密切相关,中国整体实体经济下一步的转型的其它方面部署,也是非常密切相关的。我们的产品创新也是从这几个方面,捕捉中国未来下一步经济发展的走势。从这里面找到事做,开发出合适的产品,让投资者能够分享中国改革下一步发展的成果。

金融界基金:市场上其实每家基金公司都会有自己的整体风格,也就是我们说的特色。那您会用哪些词汇来形容国泰基金的风格或者是特色呢?

周向勇:首先想到词肯定是“创新”,最近一段时间以来,特别是去年,国泰已经打上了“创新”的烙印。我想强调的是,国泰的创新不仅是创新这两个字,国泰的创新是有效的,也就是说要做有效的创新,务实的创新,创新要落地。创新不是做一个别人没有的东西,而是通过创新,能够给我们的客户带来价值,实现价值。
        这就提到第二个词来代表国泰,那就是“创造”。在创新之后,我们要为客户实现价值,这个价值是我们创造出来的,创造是第二个词。怎么体现公司创新的成果?我们要为投资者创造价值,而给投资者带来价值的过程,也是基金公司自身价值的体现。
        如果说第三个词的话我想用“创变”,也就是要创造变化。我们在创新和创造价值方面做了多少探索,积累很多经验,但不能把这个经验当成规律性的东西。中国资本市场的发展是有波动的、不平衡的。从全球来看,投资领域没有一定的常规的可循,我们不要轻易的总结某个规律,以为按照这个规律做的话,一定还能会取得新的成果,所以一定要“创变”。我所解释的创变就是不满足。但是我们有一定的思维定式或者思维习惯,当这种习惯会影响下一步的创新和创造价值的时候,我们要勇于打破这种思维,创造变化。所以我认为创新、创造和创变,可能是我描述国泰的三个词汇吧!

金融界基金:不管是创新还是创造,或者创变,一个新产品出来之后,风控的要求比传统的产品更严格。走这样一条道路的话,国泰基金做了哪些方面的风险防控的举措呢?

周向勇:首先,国泰基金是作为行业的第一家规范成立的公募基金,十五年来零违规,从既往上看,我们的合规和风险防范工作做得相对不错。我们是怎么做到的呢?每做一个产品,我们会有一个产品委员会,从产品初设开始,风控就已经启动。产品的诞生过程中,我们从一开始,就把风险防范因素考虑进去,放到产品的设计里面。另外在产品的投资全程中,我们会全方位的、无空白的进行风险防范和风险监控。所以我们公司实施的是全面的风险管理。把事前、事中和事后紧密的结合在一起。

金融界基金:您说产品的创新是为客户更好的创造价值。您认为基金公司作为资产管理者,应该为投资人提供什么样的理财服务?

周向勇:首先如果是对专业的投资人,为他提供他所需要的服务,我们相信专业的投资人对自身的需求比较明确的。我们作为基金公司,作为专业的投资管理人,给他提供他所需要的服务。
        中国还是不成熟的市场,投资也是从不成熟走向成熟的过程中。在这个过程中,基金公司利用自身的专业性,帮助我们的投资者做好培训,做好投资者的引导,帮助投资者成熟起来。在这个过程中,我们应该提供投资者所需要的产品,这个产品能真正为投资者带来价值,实现财富管理和财富增值,为他们将来的理财提供一个保障或增值。

金融界基金:您觉得在目前这样一个鼓励金融创新的背景下,那国泰基金下一步的,业务专注方面,或者说对年轻人的理财这方面,还有没有特殊的设想跟计划。

周向勇:最近国泰推出一支淘新基金,从它的名字来看,这个基金是以新股投资为主的一支基金,而且是非常有特色的,也是国泰独有的。在6月份新股发行体制改革的征求意见稿出来之后,我们看到管理层市场化改革的方向,认为在新股发行市场化改革和新股投资方面会出现一个价值投资的机会,我们从那个时候开始做准备工作,大概用了2-3个月的时间。这是一款专门捕捉价值投资的产品,从目前市场来看,这个产品以一个相对比较高95%的比例,投资到新股方面。
        我们并不是一定要炒作新股。管理层在新股发行一年多重新启动之后,它市场化改革、市场化发展的信号特别强硬。这也与三中全会决定里面“要让市场在资源配置中发挥决定性作用”的精神一脉相承。在这个精神的指导下,新股领域会出现价值投资的机会。我们想用这个产品,帮助中小投资者去捕捉机会,实现比较好的收益,所以价值投资的机会,永远是国泰努力的一个方向。我们认为在未来的几个月里,这是一个比较好的投资机会,能够给投资者带来相对不错的回报。

金融界基金:20多岁的年轻人风险承受能力,或者说是资金的积累还没有到一定程度,这部分人可以去购买您所说的淘新产品吗?

周向勇:完全可以,这个产品的门槛非常低,100块钱起。以前投资者打新股,没有一定的资金实力是打不到的,中签率非常低。这个产品积少成多,形成一个大的集合,让我们一起去分享大型的收益。另外从风险的承受能力方面考虑,就体现出我们专业管理的优势。在新股投资方面,专门成立新股工作小组,我们不是盲目的见新就打,而是慎重的在新股里面进行研究选择,挑选出确实能够带来投资价值的,能给投资者带来回报的新股进行投资。这样的话,通过这个产品实现打新,中小投资者特别是年轻人,能在相对风险可控的条件下,去分享相对不错的投资回报。

金融界基金:也就是说给我们年轻人提供了另外一种投资理财的渠道对吧!

周向勇:对的。

金融界基金:今年互联网金融吸引了很多年轻人的关注。国泰基金有没有在接下来的业务布局,或者产品布局方面,针对这类型的客户,做具体的研发,或者推出比较吸引年轻人的相关产品?

周向勇:今年我们在互联网金融领域做了一些有益的探索。像你说的,互联网有很多潜在客户,相对传统客户而言年龄结构更为年轻。在淘宝网店,从目前的跟踪数据来看,确实相对年轻化。我们不是为特定年龄开发产品,而是做好差别化的服务。对年轻客户,我们提供风险偏好相对应的产品;对于相对成熟、有经济基础,或风险偏好有一定成熟度的客户,我们给他提供风险偏好更高的产品。

金融界基金:结合周总您个人在基金行业这么多年的投资经验,能跟我们的网友分享一下,您在投资理财方面的心得么?

周向勇:心得其实简单一句话,很多人疏忽了,我觉得资产配置非常的重要。我们做投资理财,要长期的理财,一年或者两年做的事情,不要把它作为短期。网友朋友,相对年轻也好,或者现在有家庭,从现在开始,要把投资理财作为一生的安排。在安排的过程中,资产配制非常重要,结合个人的资金布局、流动性,在不同的资产上进行合理的配置,我认为长期理财一定有不错的回报。

金融界基金:节目的最后请您为领航中国金融行业年度盛典寄语。

周向勇:我祝贺领航中国金融行业活动取得圆满成功,引领中国金融行业向蓝海航行出发。

金融界基金:好的,谢谢周总参加我们今天的高端访谈节目,谢谢您。

精彩回顾 REVIEW

  • 王一军

    东海期货总经理

  • 葛甘牛

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  • 刘弘捷

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  • 许一峰

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  • 党均章

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  • 戴兵

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  • 李勇

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  • 宋宇

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