金融界发力智能投顾智能投顾介绍高精尖团队产品预期收益曲线演示

  11月8日,中国首家在美国纳斯达克上市的综合金融服务平台——金融界,正式发布智能投顾产品,宣告全面进军Fintech领域。 据金融界智能金融业务总经理何剑波介绍,智能投顾的出现,将为行业带来两大突破:传统投资顾问动辄上百万元的服务门槛,如今被智能投顾降到了500元。“让富人的特权变得平民化,是我们做这款产品的初衷!”此外,智能投顾可以让用户在长期的投资中获得稳定的回报,在最大程度上降低投资风险。

  今年以来,我们知道大家听到的区块链、生物识别、智能互联在挑战着人们的神经。中国金融认证中心总经理季小杰认为,不管科技如何发展,信息安全保障机制非常重要,我们要进一步地建立和健全信息安全的保障机制,为金融创新保驾护航。

智能投顾服务怎么让理财更简单?

智能投顾:Fintech下一个风口?

  随着科技的发展,人工智能早已介入金融领域。或许有一天,投资界的AlphaGo——智能投顾,能为投资者带来超过巴菲特投资回报的投资建议。

  智能投顾的英文是“robo-advisor”,直译是机器人投顾,是一种在线投资顾问服务模式,通过现代资产组合理论等相关算法搭建一个数据模型,根据投资者的风险偏好、财务状况及理财目标,为用户提供智能化和自动化的资产配置建议。在资产管理时代,充分利用互联网技术的智能投顾,正在成为Fintech领域的下一个风口。

  选择智能投顾的三大理由:

  成本低:互联网先进技术应用,服务费用大幅降低;

  高效率:精准、快速匹配投资需求,同时还能保持实时的数据披露和高流动性。

  多资产:跨区域、低成本、理性化、全透明、全数字。持续跟踪市场变化,资产偏离目标配置的时候进行再平衡。

金融界战略布局 智能投顾产品服务即将推出

一支高精尖的智能投顾核心团队

  作为时下炙手可热的行业话题,智能金融近期受到了多方关注,而已在金融行业深耕17年的老牌互联网金融公司——金融界,早已看出Fintech将成为行业新机遇。金融界副总裁马勇表示,美国的智能金融市场规模已扩张至几千亿元美元,反观国内才刚刚起步,在如何为用户提供更好服务,帮助他们找到自己适合的投资规划方面,还有广阔的成长空间,智能金融将成为金融界集团的战略级部署。

  金融界组建了一支尖端理论研究团队,由博士后导师何剑波带队,吸纳了国内优秀的博士后、博士,更与美国著名大学的多位教授进行合作。经过半年的淬炼,智能金融团队已完成核心计算模型的搭建。

  何剑波先生,清华大学工学学士,金融学硕士;集团智能金融业务总经理,博士后工作站负责人,博士后企业导师。十多年金融数据研究经验,在金融数据建模、智能资产配置、量化投资等方面,均有较深造诣。

金融界研发智能投顾产品

  基于对于理论算法方面的研究,金融界智能金融团队开发了一只智能投顾产品。

  产品设计:主要借鉴美国的两个成熟的智能投顾的产品。

  产品定位:通过智能算法由计算机向大家提供简单、便捷、优质、高效的金融投资组合,指导大众进行理财投资。

  智能投顾产品投资流程:

  第一步:风险测评。通过投资者回答风险承受能力的问题,确定投资者的风险偏好程度。

  第二步:定制组合。通过投资者的风险偏好程度,进行相应的资产配置。

  第三步:一键下单。开户后,只要点击一键购买,就可以买入所有组合产品。

  第四步:自动再平衡。希望根据市场的变化,自动调仓配比。但是,由于监管条例的问题,目前需要用户登录之后点一下,才能调整。

智能投顾产品收益情况

  基于组合中资产的历史数据,通过优化后的蒙特卡洛算法模拟未来120个月组合预期收益率及盈利多少。该算法不仅考虑了组合中资产的历史收益率、波动率等指标,也将资产之间的相关性纳入进来,从而使得组合表现的预测值更加准确。

  右图横轴表示时间,纵轴表示组合收益。组合预期收益分为:最佳预期收益、平均预期收益、平均预期收益、保守预期收益和较差预期收益。

  从图中可以看出,截至2020年5月:

  最佳预期收益:2190。收益翻了一倍还多。

  平均预期收益:1931。收益将近翻了一倍。

  较好预期收益:1692。收益达到70%。

  保守预期收益:1328。收益达到30%。

  较差预期收益:1096。收益只有9%。

金融界智能投顾京、沪、深路演现场

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