2017-2-27 第47期
分享到:
证监会主席“敲打”基金行业 未来监管底线与目标曝光!

2017年2月26日,证监会召开新闻发布会,涉及证券基金相关问题时,证监会称近年来基金行业获得了较大的成就,但是也存在着许多问题。

证监会给基金业“打预防针”,指出部分机构经营理念存偏差、片面追求规模和短期效益,但主业不强、不精、合规风口不牢等。那么,未来监管底线与目标何在?

证监会:85%的基民持有基金资产低于5万元

证监会称,截至2016年底,全国共有基金公司109家,总资产1700多亿,净资产1100亿。证券基金行业管理的资产规模达到43万亿,其中公募基金超过9万亿。总体来看,证券基金行业资本充足,防范风险和资产管理的能力都有了很大的提升。同时,作为资本市场非常重要的中介机构和资产管理机构,证券基金行业在支持实体经济、服务国家战略和满足居民财富管理需求等方面发挥了积极作用。

目前持有公募基金的个人投资者近2亿,其中85%以上是持有基金资产规模在5万元以下的投资者。从收益率看,2001年开放式公募基金推出以来,偏股型基金年化收益率达到16%以上,债券型基金达到8%以上,累计为基金持有人分红1.5万亿元。点击查看:证监会:85%的基民持有基金资产低于5万元

当然,有些投资者可能不太认同这个数据,对此表示怀疑。证监会解释道,这些数字实际上是一个长期平均数,这也提示我们在基金投资上尽量避免快进快出、短线操作。在这方面,基金投资者可以更多借鉴社保基金的投资理念。

证监会:部分机构片面追求规模和短期效应

证监会称,总体来看,经过不断努力,证券基金行业取得了一些可喜的进步。主要体现在公司治理结构改善、行业勤勉尽责意识提高、合规风控体系初步建立等方面。点击查看私募机构解读:吴国平:有刘主席的珍珠和羽毛 未来一定牛起来

当然,也要看到,我国证券基金行业的发展水平,与经济金融、资本市场发展的需要相比,与国际成熟市场的同行相比,还存在一些明显差距。

一是行业的经营理念还存在偏差。部分机构片面追求规模、追求短期效益,但主业不强、不精。

二是合规风控的基础仍然不牢。有的机构合规风控还没有达到全覆盖,有的甚至形同虚设。近几年“飞单”、内幕交易、“老鼠仓”虽然大幅度减少,但仍然屡见不鲜,严重损害了行业的形象和声誉。

三是勤勉尽责仍然不够。基金公司承担的是为投资者管理资产的责任,证券公司一项很重要的任务就是为资本市场输送优质的产品。这方面,行业还没有充分发挥好资本市场“守门人”和融资“鉴证人”的作用。

四是专业人才的质量和数量存在不足,特别是目前还缺乏具有国际影响力的一流投资银行和资产管理机构。刚才您问到的国家队,是不是说的是这种比较有影响力、有核心竞争力的机构。

同时,2015年发生的股市异常波动,对整个行业有非常强烈的警示作用。行业这些机构2015年钱赚了不少,但行业的声誉没有同步增长,甚至还有些不升反降的现象。行业和监管者都需反思。

未来监管底线:不发生系统性金融风险

证监会称,未来将牢牢守住不发生系统性金融风险的底线,从落实合规风控、规范业务、丰富金融产品类型等多方面促进基金行业打造功能完备、核心竞争力突出、具有国际竞争力的现代资产管理机构。点击查看解读:最全!机构解读证监会2月26日发布会:利于市场信心提升

网友评论