上投摩根基金副总经理郭鹏:修炼三重境界 提升投资体验
财富管理飞入寻常百姓家,24万亿公募基金踏上新征途。12月22日,由金融界主办的2021基金行业年会召开,此次年会的主题为“资本新生 机构力量”。本次大会,围绕如何助力资本市场和实体经济的高质量发展,以及助力基民把握长期收益等话题,基金行业顶流机构的大咖们共话新时代下的新作为。
根据最新公开数据显示,中国的公募基金有效账户数已经接近12亿,公募基金规模也已经超过了24万亿。上投摩根基金副总经理郭鹏表示,基金正在走入大众,在互联网上讨论基金已经成为年轻人的生活方式。
过去几年来,基金的赚钱效应明显,但基金投资者体验不佳的痛点依然存在。对此,郭鹏指出,如果把基金比做一趟地铁,那么不少基金投资者就像匆匆的过客,只坐了一、两站就下车了,没有获得长期可观的回报。对于行业来说,投资者的陪伴和服务依然任重道远。
郭鹏指出,投资者服务和陪伴是上投摩根基金自2004年成立起就一直重视的工作。作为行业时间最长的投资者服务品牌之一,摩根基金大学自2005年起已在线下举办了上万场的活动。今年,上投摩根积极响应中国基金业协会的号召,走进街道社区、企业工厂、商场和高校等,向大众普及基金投资知识,传播长期投资和理性投资的投资观念。
针对如何帮助基金投资者提升投资体验,上投摩根从大量海内外数据中不断总结规律和方法论。郭鹏指出,投资本身就是一种心态的修行。唐代禅宗大师曾提出人生有三个境界:“看山是山,看水是水;看山不是山,看水不是水;看山还是山,看水还是水。”郭鹏认为,买基金也可以用这三重境界来类比。
在第一重境界中,投资者只是根据表面的信息去选择基金,比如选择收益率排行榜最高的基金;到了第二重境界,投资者除了关注收益率指标,还会关注风险波动、基金风格、基金经理画像等信息,对投资有了更深入的了解;而如果投资者对投资以及自身都有了更深入的了解后,就进入到第三重境界。在这个阶段,投资者不再执着于投资的机会成本,能够以更加平和的心态对待市场的涨跌。同时,也能够知行合一地做到长期投资。
“投资是一场长跑,上投摩根秉持前瞻、远见、坚持的理念来做投资,希望在每个赛程跑出好成绩。与此同时,我们也希望把前瞻、远见、坚持的理念传递给基金投资人,和投资人一起跑出好的成绩。”郭鹏总结道。
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