上投摩根基金副总经理郭鹏：修炼三重境界 提升投资体验

　　财富管理飞入寻常百姓家，24万亿公募基金踏上新征途。12月22日，由主办的2021基金行业年会召开，此次年会的主题为“资本新生 机构力量”。本次大会，围绕如何助力资本市场和实体经济的高质量发展，以及助力基民把握长期收益等话题，基金行业顶流机构的大咖们共话新时代下的新作为。

　　根据最新公开数据显示，中国的公募基金有效账户数已经接近12亿，公募基金规模也已经超过了24万亿。上投摩根基金副总经理郭鹏表示，基金正在走入大众，在互联网上讨论基金已经成为年轻人的生活方式。

　　过去几年来，基金的赚钱效应明显，但基金投资者体验不佳的痛点依然存在。对此，郭鹏指出，如果把基金比做一趟地铁，那么不少基金投资者就像匆匆的过客，只坐了一、两站就下车了，没有获得长期可观的回报。对于行业来说，投资者的陪伴和服务依然任重道远。

　　郭鹏指出，投资者服务和陪伴是上投摩根基金自2004年成立起就一直重视的工作。作为行业时间最长的投资者服务品牌之一，摩根基金大学自2005年起已在线下举办了上万场的活动。今年，上投摩根积极响应中国基金业协会的号召，走进街道社区、企业工厂、商场和高校等，向大众普及基金投资知识，传播长期投资和理性投资的投资观念。

　　针对如何帮助基金投资者提升投资体验，上投摩根从大量海内外数据中不断总结规律和方法论。郭鹏指出，投资本身就是一种心态的修行。唐代禅宗大师曾提出人生有三个境界：“看山是山，看水是水；看山不是山，看水不是水；看山还是山，看水还是水。”郭鹏认为，买基金也可以用这三重境界来类比。

　　在第一重境界中，投资者只是根据表面的信息去选择基金，比如选择收益率排行榜最高的基金；到了第二重境界，投资者除了关注收益率指标，还会关注风险波动、基金风格、基金经理画像等信息，对投资有了更深入的了解；而如果投资者对投资以及自身都有了更深入的了解后，就进入到第三重境界。在这个阶段，投资者不再执着于投资的机会成本，能够以更加平和的心态对待市场的涨跌。同时，也能够知行合一地做到长期投资。

　　“投资是一场长跑，上投摩根秉持前瞻、远见、坚持的理念来做投资，希望在每个赛程跑出好成绩。与此同时，我们也希望把前瞻、远见、坚持的理念传递给基金投资人，和投资人一起跑出好的成绩。”郭鹏总结道。