在购买私募基金之前,我们还需要了解在此过程中产生的费用。
一般来说,投资私募基金可能产生的费用有:认购费、前端申购费在认购、申购产品时从每笔缴款资金中扣除;赎回费、后端申购费(如有)从赎回款项中扣除;基金管理费、基金托管费以及销售服务费(如有)一般每日计提,按期从基金财产中支付;业绩报酬费,按照具体产品合同扣除一定业绩报酬。
申购费:申购产品时从每笔缴款资金中扣除
申购费是指基金在成立后的存续期内,并处于正常开放状态时,投资者购买基金份额时需要支付的手续费。基金的申购费一般都会有合同中规定的原始费率,大多为1%,不过由于基金管理人有权减免归属基金管理人部分投资者的认购费、申购费,也有不少基金是0申购费。在排排网财富平台投资基金在基金认、申、赎费用上可能会有一定优惠。
认购费和申购费是有区别的。认购可以简单理解为“买新基金”,也就是在基金还没有成立时,投资者购买基金份额支付的手续费。除此之外,它和申购费的计算方法是相同的。
赎回费:从赎回款项中扣除
赎回费是指投资者在赎回基金时需要支付的费用。为了鼓励基民长期持有基金,基金公司往往会制定阶梯费用,即持有时间越短,则收取的赎回费率越高;超过一定的持有时间,则不收取赎回费的方式。比如持有期限〈180天:1%,持有期限≥180天:0%。
业绩报酬:业内较为普遍的比例是20%
基金业绩报酬是基金管理人根据基金的业绩表现并依据基金合同规定的计算方式按照一定比例提取的业绩奖励,业内较为普遍的比例是20%。业绩报酬计提要素主要包含计算标准、计提时点、计提对象和扣减形式四个方面。
目前国内主流的业绩报酬计提方法比较常见的分为整体高水位模式和单客户单笔高水位模式,常见的业绩报酬计提多采用单客户单笔高水位算法为计算标准。
管理费、托管费、运营服务费:每日计提,按期从基金财产中支付
管理费:按日计提,按季支付管理费从基金资产中每日计提。每个工作日公告的基金净值已扣除,无需投资者在每笔交易中另行支付。
托管费:按日计提,按季支付托管费及运营服务费从基金资产中每日计提。每个工作日公告的基金净值已扣除,无需投资者在每笔交易中另行支付。
运营服务费:按日计提,按季支付托管费及运营服务费从基金资产中每日计提。每个工作日公告的基金净值已扣除,无需投资者在每笔交易中另行支付。
销售服务费:按日计提,按季支付。
总而言之,投资者在购买基金时,除了要注意基金的表现外,也要留意这些费用,充分了解后再做出抉择。在排排网财富平台投资基金在基金认、申、赎费用上可能会有一定优惠。
关键词阅读:私募费用




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